2022年中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库高分通关300题含精品答案(吉林省专用)

《中级经济师》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、《巴塞尔协议Ⅲ》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8％逐步升至（）。

A.8.5％

B.9％

C.9.5％

D.10.5％【答案】DCE8C2Y7C5M10G5O6HE5E5J5P5C4U3C2ZE10T8U4C1B9L5S102、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.2

B.3

C.－3

D.－2【答案】ACN9X9D2Y2U4T1C3HU1G2K7Y7A10H10Y6ZZ8I5I9H4J4F2P13、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。

A.宏观金融政策

B.利率变化

C.疏于管理

D.政治体制变革【答案】CCZ3B2E9K1Z10S2L7HG4F10N9S10B9B6E1ZG9W10A1D10O8Q8U34、材料题

A.作用猛烈，缺乏弹性

B.央行没有控制权

C.对货币供应量作用缓慢

D.对松紧信用不公平【答案】ACU4T6O9V6I6G6Z5HO7X7Q10Q7A1F3S8ZO1D7C7C6W2A8H55、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。

A.利率

B.收入

C.资本边际效率

D.劳动边际效率【答案】BCG2C4K6Y5O3L7K2HM4V7Y3K4S8D8M7ZO6Z4Y9P5T1B7Q36、中央银行根据货币流通需要调拨库款，这体现的中央银行职能是（）。

A.政府的银行

B.管理金融的银行

C.银行的银行

D.发行的银行【答案】DCF10D5R6K2E7P7U7HF5J3V5V4W10Y4N8ZZ6C5G4Z2X5X1O107、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%【答案】CCW1N1L7K10J9V8H10HT8B4K3K4U4C5O3ZZ3G4S1F5S7J3V108、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行【答案】ACX8Z2G10M5N6X9F6HJ9A8X4X4J9P2V4ZL3Z7B6R6X1H7W99、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.资产负债表

B.损益表

C.财务状况变动表

D.附表【答案】ACA6X4R9X10T7Z1V10HA6V2I6W5B6S10R8ZE2T10V5T6L8S1J110、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.购进长海机器厂企业债券500万元

B.发行面向居民为主的金融债券500万元

C.受供电局委托收取居民用电费60万元

D.向光明设备厂贷款120万元【答案】DCB1D10C9K6V3R9R3HD9D4H7M1T5S1A1ZU8V10U2P2N8I3T1011、材料题

A.稳定人民币兑美元的双边汇率

B.稳定人民币的名义有效汇率

C.盯住美元

D.盯住一篮子货币【答案】BCH10S3T9J5R9P3Z8HE4I1O4G8Q5U4H2ZE5F3T5Q1Q8F5U112、我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。

A.信用风险

B.法律风险

C.利率风险

D.操作风险【答案】CCC4T7O2Y1A5N6O4HH6A6I6S8E7S1X7ZS5U2X7A9I5A1L813、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。

A.需求拉动型

B.预期型

C.结构型

D.成本推进型【答案】ACD10I5A2Q9J10S8K1HR1V4X1H2E6Q1H7ZF6B7W2R2K10E8X714、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

A.集中统一

B.分业监管

C.不完全集中统一

D.完全不集中统一【答案】ACF8Y1W8O7A1R8J7HN6H6C1F1I7Z1D10ZY6H5T4A6S8G7J1015、下列选项中不属于外债的是（）。

A.延期付款

B.买方信贷

C.国际金融组织贷款

D.外商直接投资【答案】DCS2M3X8V9R2L9K4HA5I4G8U7Z10N7X6ZT6U6B10J4P2C4V716、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。

A.30％～50％

B.20％～30％

C.50％～70％

D.10％～-20％【答案】CCP8Y3W4O3J5H7G4HA5N6X9A9R7R1F2ZA3G5I6M2A5Q1P1017、货币乘数是货币供应量同()之比。

A.流通中现金

B.广义货币

C.基础货币

D.存款准备金【答案】CCT6Z5F6Y7T8G7A7HA6V9E6L4A10X4P4ZG10B3A10D3M4Y7P518、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比

B.不良资产与风险加权资产总额之比

C.不良贷款与资产总额之比

D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】ACF10W7Y2I3J10U7E7HF5H5C5C1A3M3I3ZR1K5Z6C9S1I3E119、买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.赎回收益率【答案】BCN1L8D4S2H3O1R10HS3B4K10E5X3F7V7ZD5C10H10M7S5E2N320、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。

A.发放企业贷款

B.发放涉外贷款

C.吸收公众存款

D.从商业银行融入资金【答案】CCC9G8F5M6B1H6I6HT4J8M4E10F1W3K8ZN8L8H2I4S5N8U1021、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人【答案】ACR6M8C4W2X8Q9A8HB3M9P2Q6O4A2E2ZK2R2R2P4X1Y4T522、某国未清偿外债余额为1200亿美元，国民生产总值为8000亿美元，货物服务出口总额为1600亿美元，当年外债还本付息总额为400亿美元，则该国外债偿债率为（）。

A.15％

B.75％

C.25％

D.5％【答案】CCN8H6W2W5D9J6D9HL8N7W6W10Q9Q2A2ZA2U8G4F1X6O3U423、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】CCF1Z10H1G1C4N10X8HF1D8G7E1G4Q10T1ZP7Y6A8O8S6O3W624、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.回收400亿元

B.回收1200亿元

C.净投放400亿元

D.净投放1200亿元【答案】CCC1T2H6J5I9T4K6HD9K4V2Y1T9Z2G9ZB10F3B6N3M6H6T825、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。

A.经过特殊批准而获得的价值

B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金

C.掌握审批权所特有的价值

D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】BCT10L2I4Q7W2K1Z4HQ5Z9M8K7K9J3R6ZL7T8E4L4X7G7Q126、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。

A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升

B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀

C.货币供给减少，对生产的影响不能确定

D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】DCQ1V4T7E7L4X2K6HY2C3H7H3V4O1S10ZD4K3C8N1Q10X9R327、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。

A.利率风险

B.汇率风险

C.投资风险

D.操作风险【答案】BCJ4B1W2V3V5L9W3HQ3K9V2X1V8O5L9ZN7P6C4V3A8A2F428、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。

A.放开债券市场利率

B.放开同业拆借市场利率

C.放开银行间市场国债发行利率

D.放开境内本币贷款利率【答案】BCF6G1O9M3Z10J5F9HS7H7Y8E4R10G8S7ZW4G4N1X2L8E10M229、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。

A.宏观金融政策

B.利率变化

C.疏于管理

D.政治体制变革【答案】CCL8P1P6N2M3F1U10HM9E7M3Q5R6V9Z1ZO9H1J6B7V7X5C330、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）

A.管理半径短

B.前后台分离

C.人工成本高

D.空间上一体【答案】BCP6X7M3Q10A8Q2Y8HY5I3Z5B10W2P10H7ZT8H7U8W7Q8Q7S1031、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行【答案】ACZ10Z1V1E2E6I10B5HP8M2V2O5P7F8V7ZP6F1P10S1I10V5T732、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会【答案】DCB2B2X3C5Y2E6F3HP9S6C4X9P4F1X7ZR4Q7I1O9T7Y7G833、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户【答案】DCF3O8N10D5T3B10U4HR6P8S8R3D5O10K10ZY2S8H1Z1T2I7K334、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1【答案】ACJ1E3L7Y4Z10F3P3HB7N5C10F6Y5T6I4ZN2I4H2R8V3N5H535、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。

A.国际收支

B.国内外通货膨胀率差异

C.利率

D.总供给与总需求【答案】BCZ5U4I3X4P9Q4M5HX10K1Q8L6D1N4E4ZY2V6C2L10B2M5A536、以下选项属于银行系金融租赁公司的劣势的是（）。

A.受监管制约较多

B.资金实力薄弱

C.融资成本高

D.客户资源匮乏【答案】ACF9P4Q2J3H6V10T3HQ2L9H6Y10Y1I10R1ZL9Q1V9M8E3U9S137、下列职责中,属于中国证监会职责的是（）.

A.制定网络借贷信息中介机构业务活动的监管制度

B.对票据市场、黄金市场进行监督管理

C.审批资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格

D.协助境内企业直接或间接到境外发行股票【答案】CCI2I2U9E10C1J5M8HS10S10M10Q8U5B10L4ZI5O3R3G10U1U3W938、商业银行的负债中最重要的是（）。

A.同业拆借

B.向中央银行的贷款

C.存款

D.发行债券【答案】CCP7K1G6J8R10J6N5HW2U7I6M3Q4F10S10ZM5C10S3S7I3J1W539、当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采取紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致()，从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入

B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入

C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流出

D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入【答案】ACJ6A8P3K8U4S6P9HI1B3U5U8O10V3C1ZD7B2F7G5I4R4Z840、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）

A.支票存款

B.流通中的现金

C.单位活期存款

D.单位定期存款【答案】DCA6V1A5U7J8F10J9HF2T6P7F5O2X10Z4ZD5X1J8F2G6N7P141、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商【答案】BCD6E8F10R7S2I9T1HY10L3O8S1S4H6T6ZT1R9E4G5X8Y2E242、材料题

A.稳定人民币兑美元的双边汇率

B.稳定人民币的名义有效汇率

C.盯住美元

D.盯住一篮子货币【答案】BCF8K9G9Y7T2G9L3HH1E9V10U1I10M5A4ZF4Z7I5U7B3J7E643、某银行以900元的价格购入5年期的票面额为1000元的债券，票面收益率为10％，银行持有3年到期偿还，那么持有期收益率为()。

A.3.3％

B.14.81％

C.3.7％

D.10％【答案】BCA1T10E1N6U3G1I10HK1A6R1O1U8V5W8ZY1H1J10N8H5A3F344、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8％，则该地区当时的货币供应量将()。

A.减少

B.不变

C.不确定

D.增加【答案】ACY9K9D8I6L10Q9L6HP3O8D5N3O4N5V2ZM8L8I5A1O9B2A245、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】CCE6F2V7Y4Y7V9F2HQ9V10J3R6T1V4G7ZA4F3B2M2U1W10J346、2017年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：①运用公开市场操作，2017年累计发行中央银行票据4．07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期中央银行票据5550亿元；②适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；③年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变【答案】BCC5T1Q8R9Q2P9F9HH2U1Z1O7H4R8B5ZI9Y4M5Z2U5A2B1047、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（）。

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.灵敏度法【答案】BCM10Z4N5Q10S10U7J6HK3L7Y8I10M7B10B9ZL9Q2T5F8X9U3E448、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为()。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％【答案】ACW9P7W4X6H6G3T6HJ6V8D8S9U7T2Y3ZN8W6N8D7O10E3W249、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。

A.鼓励金融机构充分运用资金

B.遏制金融机构在央行的套利行为

C.降低金融机构的信贷扩张能力

D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】CCS6M7Q1D2S7H8S3HJ7R2U6Y9C7Z7Z3ZP5H2U6L1M3J4R1050、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。

A.增加

B.减少

C.不变

D.不确定【答案】ACA1G8U3E1Y5T4F1HC10O9L5M2R8U9X3ZB1K7A5Q1E10A3L951、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。

A.恒常收入与货币需求呈反比

B.财富结构与货币需求呈反比

C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比

D.随机因素与货币需求呈反比【答案】CCW7I2D9X6T5W8D4HI6R10Z7J7Z2C2W10ZF8Y1V8K8L5Q1T152、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。

A.中国银行

B.国家开发银行

C.中国进出口银行

D.中国工商银行【答案】BCX10H4R3D10L1Q8K5HL1J10T7H4J10G8P3ZE8R8W5R4G5H9P653、货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同。货币主义坚持认为，货币政策的传导变量应该选择()。

A.恒常收入

B.汇率

C.利率

D.货币供应量【答案】DCE6W4E1H8Y3K9N5HD4T4Y6Q5O3H2P10ZN1U3O6T4C6H4T454、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（）。

A.风险资本

B.监管资本

C.经济资本

D.账面资本【答案】DCN2X7I1I8V2G10P5HE2G1V6L6F8V7D10ZI2M1L9M3B10S4R655、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的法定存款准备金率为7％，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。若中央银行将法定准备金率上调为8％，则该地区当时的货币供应量将()。

A.减少

B.不变

C.不确定

D.增加【答案】ACV4K7B6U4X1R9S10HN1C9D1P8F2N8I3ZD7E4D2R10U2Z6Z256、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。

A.自由兑换

B.完全可兑换

C.资本项目可兑换

D.经常项目可兑换【答案】DCI2J3V8B5O1P9M7HC7H2C6D5R5B9D7ZV3O1K7S7X10D1U857、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.－22

B.7

C.－7

D.22【答案】BCF2L3V1Y9W2P6P8HL7W9W7F1J10S8S2ZE1R1O9E2M10W4S558、以下（）是直接融资工具。

A.商业票据

B.银行本票

C.保险单

D.银行债券【答案】ACC6Q3D8V3E2S10Z6HA3X10D6D1G10S2T7ZU10R4U6T10N10N1X359、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制货币政策工具

D.间接信用指导货币政策工具【答案】ACY8R7T1K4O5R7H2HI9X10C2T9T6A3Y10ZB1W7J8R6X4D8L360、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。

A.经过特殊批准而获得的价值

B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金

C.掌握审批权所特有的价值

D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】BCI6D1I3N10D2P7A2HT10J6T9P5V3E9H5ZI8Q1V5B5B2F6A361、按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。

A.不得低于4％

B.不得高于4％

C.不得低于8％

D.不得高于8％【答案】CCK10P8G5F3K10G2B10HA10L10Q3H4E9J8A7ZY7F9C6N2N8T7S162、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币【答案】DCE5A7T4I8X5K10Q2HX9Z8M6L3O9F7E6ZK8R3Q8K2Y2T4A763、如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%【答案】CCO5W5K10U5O9J10U6HJ5J1T1F6T8H2H2ZK10O7W2D7F2R8A1064、不可抗力引起的灾难事件对银行造成损失的可能性属于（）。

A.法律风险

B.国家风险

C.操作风险

D.利率风险【答案】CCD7B4B3Z4I1P6F7HD8A4P7W6Y9O7V5ZP8X6S9L5A6V1W565、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1％。这一比率是我国该年的（）。

A.短期债务率

B.偿债率

C.债务率

D.负债率【答案】DCP1W3D8T8H5I7H3HZ10S6U2Q10Q9V2S6ZR6B2R8Z6F9G9B1066、从财务管理方面来讲，证券必须具备的两个最基本的特征是（）。

A.法律特征与经济特征

B.法律特征与书面特征

C.经济特征与书面特征

D.经济特征与权益特征【答案】BCU1I3U2O7U5Y5F3HH2X1U5L3M5H6T8ZV3B4H4W6Z10D4C367、中央银行购买债券会导致（）。

A.商业银行准备金减少

B.货币供给不变

C.货币供给增加

D.货币供给减少【答案】CCN5L1I1G7J2Y8P7HG9K1R9L9G7P8U8ZB2Z4C3G5S2Y6T268、债券票面收益与债券面值的比率是（）。

A.名义收益率

B.到期收益率

C.实际收益率

D.本期收益率【答案】ACB5A6V5F3X10O10Z8HV10W8C1U1X8S5X1ZD7N10H6A5M2I10G569、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商【答案】BCV4T1K9U7S6H8I1HZ2B7I7T2T9J10E2ZK7O4M5O2F5C4R270、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.经济结构变化【答案】DCX7V3E6O4I8F6X10HU1P10Z1R8J5F4T1ZY5A2A4B3B1Y1L471、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.合规风险【答案】DCR9M6J9J3A6S2I6HI4N7A7O3Z9Y3U6ZL8E4C5H7L10O8J772、自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于()。

A.自由可兑换

B.完全可兑换

C.部分可兑换

D.基本可兑换【答案】CCE4C10T2V7E6U7V7HE4T8W8H2J3W5W7ZF9J10V8K8V2J4P273、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.证券经济商

B.证券做市商

C.证券交易商

D.证券承销商【答案】DCY4L8P5E4V3K8H5HH2U9D8M5B1U4E10ZC4E5L7S2A7S3O674、随着市场的发展,融资租赁的功能在不断增加，但其最基本的功能始终是（）

A.产品促销

B.风险分散

C.资产管理

D.融资投资【答案】DCE7B6V7C6W6J4B1HV6B5K4R5I9I6J3ZP9K7F3I10O10Q10M1075、商业理财业务的核心活动是（）。

A.投资顾问

B.财富规划

C.财务分析

D.资产管理【答案】DCP5O9N8U9Q7W1V9HB6E4Q3J10Q2Y3F7ZA7V2G2Y2F7H8A276、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。

A.8.0亿股

B.9.6亿股

C.11.2亿股

D.12.8亿股以下【答案】CCA7P5Z4T9T9K5A8HO8X6U7C2K3J6K1ZU3W3G9U1P1J5F677、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。

A.机制

B.事前

C.事中

D.事后【答案】CCD3S4W1M2D1S10E7HK3L10S3C6B7F2I1ZJ5P2T7H5Q4M5N478、关于中央银行是“发行的银行”的说法，错误的是（）。

A.中央银行是具有发行期货职能

B.中央银行负责维护货币的稳定

C.中央银行负责创造货币的需求

D.中央银行可以调节货币供给【答案】CCQ7E10U7Y5X5Q3F9HS4T4W7D5H6Z8F5ZT1Q9U4A9O6C5P279、商业银行存款业务创新的最终目的是()。

A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款

B.调整表外业务的结构

C.降低中间业务的成本

D.减少资产业务的风险【答案】ACB10T9I3H6P4R10M10HW9C5T1B7Q9E6X3ZN3E10U3D4B2B1K880、在法律法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。

A.8％

B.20％

C.30％

D.50％【答案】DCF7J5E5C8B1P5G10HT5X6O1L2B4A2Q10ZD9H7K6S3A5K1F481、金融深化的一个最基本衡量方法是()。

A.金融相关比率

B.流动性比率

C.资本充足率

D.货币化程度【答案】DCB8E9L3W4E1Q6H8HO2M3Z1N6J7V3V5ZS1L6N9R4N3M2Q1082、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。

A.企业的股票发行与流通

B.居民的金融投资

C.政府的国债发行与流通

D.货币的供给与需求【答案】DCQ5Z8N5P3U7M10W5HN5V9C1P3Z8F9D8ZV9K1I4H7B10I9O683、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长【答案】BCS1Y5F4V1H10L10V6HS9P10S8Z8R1X7O6ZC6G8N4C5V6K2D384、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（）。

A.增加税收

B.精简规章制度

C.减少货币供给

D.增加社会福利开支【答案】BCD1H1M6T7V1W7R5HH2W8K9Y2U9D2R6ZL3V2Q1Y10P2P2Q285、材料题

A.6％

B.6.54％

C.6.57％

D.35％【答案】ACP6Y9Z7S5Z4I5Z9HM3W2V9B6U7S8M4ZR7B8M2D7A3S8A486、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。

A.发行

B.投放

C.平衡

D.收回【答案】DCL10P1O2O4B3Y4U9HW8X8I10U8H1Q8U8ZK4M3E7W5N1Z4D487、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。

A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升

B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀

C.货币供给减少，对生产的影响不能确定

D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】DCO4U3K2K7E10B7Z8HU5J1T10O3V3S3L6ZP8S4I8N8E5T10K788、某股票的每股预期股息收入为每年2元，如果市场年利率为5%，则该股票的每股市场价格应为()元。

A.20

B.30

C.40

D.50【答案】CCO1Y7U3M8M9V9Y8HA10W7G7K7U1E5J4ZQ9A4S4F9T10L7E189、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2625

B.顺差3054

C.逆差221

D.逆差597【答案】BCL8S8J6J3O2E7Z5HM7X1S9S5A3V5V10ZA2N10P2Q4Y1F3Y990、下列不属于政策性银行的是（）。

A.中国农业发展银行

B.中国进出口银行

C.国家开发银行

D.中国投资银行【答案】DCQ2W3C8J3Z8L1V7HM7G8W10B4T3H10S9ZM7H5K2X5J8E7F491、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】BCI4R1I5Y2H8W2P9HY1R7O1V7U5K6D3ZR6A1L7E4T6Y7V392、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（）。

A.等额年金法

B.浮动利率租金计算法

C.成本回收法

D.附加率法【答案】ACP2X1G9M4W3N8C9HH5C7X9Y3U3S3D6ZB8K6C10I10R3Z2V893、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）

A.对冲

B.买空

C.套利

D.卖空【答案】BCC2S9I9N4J1K2U9HI3L1U5I1X9F1L10ZC8A2K4J3N7S9T294、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。

A.活期存款准备金率

B.定期存款准备金率

C.超额存款准备金率

D.提现率【答案】CCU4R1M7R7L5U3V2HN9S8A9L2M1Y5O7ZX1G3R4Z3O10N2K195、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.尽力推销

B.直销

C.余额包销

D.包销【答案】DCE7D7G7U6U10S10Q10HK3B2G9H4P8C8Z6ZN8C7K5P2K7B1P1096、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作

C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业

D.存在摩擦性失业和自愿失业【答案】DCO6E5N1W1P8K6D6HP8A8P9F9Q10A1Z8ZI7H10S1O4F8E2B897、金融制度的创新是指（）。

A.金融体系与金融结构的新变化

B.从金融分业经营向混业经营的转变

C.金融市场监管的重新定位

D.金融体系与国际惯例接轨【答案】ACQ3N10E1Q9U6D1N8HP1S6B8U3R10W6F9ZM9O9N2Q2A6F3E298、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.信用风险

B.汇率风险中的交易风险

C.汇率风险中的折算风险

D.国家风险中的主权风险【答案】DCL2R4G10X10R10O1M3HH8G5S1S3G2Z5K6ZH1O2I7P7T1U2W999、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。

A.平价期权

B.实值期权

C.虚值期权

D.无法判断【答案】BCV9I6A2P1Q1Z10X7HE10N4T9W7A4M6J7ZR4B6V7C10J7E4P5100、材料题

A.2.00

B.2.75

C.3.00

D.3.25【答案】BCC2B3H3V8R1T7V1HJ3K5A6U10K1Z4A1ZI1Q8P10W7B4Y1P7101、某远期利率协议的表示是3×9，则名义贷款期限为（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.27个月【答案】BCW3A4U6S2J2C6V1HV2H9D8J9E7F7M4ZA10T6H7I2T6H10W9102、金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即()。

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例【答案】BCW4R1T3Y7A8A8A2HD7U5A3O1H10H8K10ZK4A1W4Y5W10L5N2103、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.混合方式

B.竞价方式

C.固定价格方式

D.簿记方式【答案】BCD1B3R2C7B4X5N3HW9N8N8Q1C9H5F10ZA2G7W9A7D8L1B5104、材料题

A.流动性比率

B.道义劝告

C.窗口指导

D.不动产信用控制【答案】ACY7X3N2E4X4V6I5HZ2A6B4H2C8Y2D1ZY6V1Q4A9J10J6O7105、材料题

A.升值

B.贬值

C.升水

D.贴水【答案】BCF9O4I2O7C5Q10N4HL6N10T10U8O5A3R4ZB9H5P2V9H1L7H3106、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。

A.中央银行监管

B.主监管

C.统一监管

D.集体监管【答案】BCE1D3P1J7V5C7B7HI1D8G9Q9P3R10P9ZX9Y6B6L4T8V6I2107、（）是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。

A.电子银行

B.移动银行

C.互联网金融

D.自助银行【答案】CCA4W7U8I9N10P4V6HG5D2K6I5P5V10D8ZH9U3G7Y8C7W7H4108、流动性最大的金融资产是（）。

A.政府债券

B.企业债券

C.货币

D.企业股票【答案】CCX6Y7O9U3I4E1T1HX7I2P2G3Q3V10R7ZC7T9G5M9D8J4L4109、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为（）。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％【答案】ACH10Z4J8P9R7U9J6HA8A2V2F4R3V9T2ZS1P1J9Y5X5Z9E5110、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.证券经济商

B.证券做市商

C.证券交易商

D.证券承销商【答案】DCF10L2O5A5K4Y9S7HT5T2E6N10K8A8T7ZL7T2M4M9Q6U9U7111、假定某国2016年国民生产总值为20000亿美元，短期外债余额为250亿美元，当年未清偿外债余额为1650亿美元，当年货物服务出口总额为2100亿美元，则该国当年负债率为（）

A.1.25％

B.8.25％

C.10.50％

D.15.15％【答案】BCU7A10Q10O6B8K10O4HR3N3Q8O1Q9A1E3ZS6T3O8S5V1J5C9112、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。

A.无风险资产收益率

B.市场风险收益率

C.风险溢价

D.风险系数【答案】DCL2R6B6C7H4Y8L8HE6J7H2J6H9F2U7ZA6G7N1Z8L5Y1U2113、全国性保险公司的最低资本规定是（）亿元人民币。

A.1

B.2

C.5

D.10【答案】CCQ3D2O3P4G2U4G6HR3Y9F6W2M6B2S2ZI10X8K9Q10D7E10H9114、外债结构管理的核心是（）。

A.保持适当外债总量

B.优化外债结构

C.强化偿债能力

D.强化营运能力【答案】BCN9H1Z3N4H7G6M10HZ5R6N1W4N1V9W7ZG5Y10I1B6H4G4F6115、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金【答案】DCP10F5V10E7P1O9E5HP3K9G4G7O2M4V10ZS3U6F7S7V1L5L7116、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动【答案】CCW10C7U10L2H5O3S2HV8J1M9T3H5L10Y1ZO6R2Z8D6H4Y5B2117、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券【答案】ACX7F4B8B10S9G7R3HM7X1B2R2E2J1W7ZT2Q4J3L2T4P6N7118、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。

A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具

D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】DCW5J3Z8S8G4X7G7HU8Q10L4V10H1S5B6ZN3R1D5Y3I7F5L10119、（）功能是信托业首要和基本的功能。

A.财富管理

B.融通资金

C.社会投资

D.风险隔离【答案】ACW5B7X3S1T4W6E7HM4O1S7Q2X8N9Q5ZL6R5N9V2H7D7C2120、下列商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（）。

A.持股公司

B.单一银行

C.连锁银行

D.分支银行【答案】BCW6D8K9E7T7P3X8HN7O5M6C9C4W9I4ZX2I8H6F5Q3X7O7121、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。

A.发行

B.投放

C.平衡

D.收回【答案】DCO3T6B5O1O6A2K9HJ2E4K3Y6P1U8V10ZL2R10L2C4Q2Z7P9122、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资产的实际收益率为（）。

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%【答案】CCB3K2R4J7Z10W2Y2HV7B4L1F2F4L2V8ZU4G4I10H9I1F4Z1123、我国证券期货市场的主管机关是（）。

A.中国证券监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国证券业协会

D.中国期货业协会【答案】ACF8Q9Z1V9P6T4A3HW2J6M6Y8N5O2D1ZQ4H10C1D9I3B2X3124、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（）。

A.混合方式

B.固定价格方式

C.簿记方式

D.竞价方式【答案】CCX2C10Y10A1E1C7V6HW2D4C6B10U8F4R8ZU4Q1A4D3Y5I1R4125、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。

A.专门的投机商

B.债务人

C.从事商业活动的雇主

D.依靠固定薪金维持生活的职员【答案】DCE7G1L9R2I8Y4K6HP1I4C8W7C10R8F4ZN6K10P10C8F2W7H1126、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。

A.平价期权

B.实值期权

C.虚值期权

D.无法判断【答案】BCI4C5N7R5J2B7L2HF7C2X7J4S8G2Q4ZM5B10Y7A2Z7O5L10127、根据我国货币统计口径划分标准,下列货币构成中，属于M2与M3差异项的是（）.

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据【答案】DCN2S7O3H8O1W9K9HD1T5A6M2J10I2P3ZK4J3X7S8X6U4Z7128、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人【答案】ACV5H9K8B7B7V10L7HO9J1Y8W5P8O5K10ZI1W8B9B7B9Y1I5129、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场【答案】BCN7D7G5J1T8N3N3HB10M5Y9G3N2K10X3ZH4K9J9C2Q5Q6W3130、我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。银行机构在出现财务困难时，需具有一定的防范和化解风险的能力。在市场经济条件下，金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损。

A.负债

B.资产

C.存款

D.资本【答案】DCX3M10X9N10A5E9T4HX10N1Q6L7Q5L6K9ZB8G7F8A10C10T1N3131、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。

A.提高金融监管能力

B.建立完善的金融市场法规

C.建立严格的内控机制

D.完善市场经济体制【答案】CCC6H3F6J10G1J5B1HP6S9Y5M5O8K1J1ZZ6F6C9N4O3R1Q6132、根据《信托公司治理指引》，我国信托公司的公司治理应体现的基本原则是（）最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人权利【答案】ACJ5K8Z5U5J4K2J8HS7T1X1V5T1C5V4ZG6L7E7Y2M4Y8C3133、（）是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。

A.风险性

B.期限性

C.收益性

D.流动性【答案】DCZ9Q3D4M8H3G9N1HB8N3L6D7R6N1L8ZV1J10S3G8Z5H7X4134、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。

A.集中核算

B.业务外包

C.前后台分离

D.综合经营【答案】CCT7U9E7E6Q7O3M3HD10X9B9X8P5S10W8ZH5O10Y2P2K9G5K8135、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。

A.过度

B.不足

C.合适

D.不确定【答案】BCU5L5B1B6L10D2L6HP10T8U6Y9C7J1X1ZG4B6Y6L10W8X4E10136、材料题

A.全面的可自由兑换

B.不能自由兑换

C.经常项目下的自由兑换

D.资本项目下的自由兑换【答案】CCW3T2H6B2P10V5B1HP3L10E6O8Z5F4O8ZG4J7R9D10T3M4J5137、材料题

A.中国

B.德国

C.日本

D.美国【答案】DCB10R6T9G6A9B5S7HB9V8O6G4P3B4C2ZZ2F8C5S2C3R8E6138、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.2

B.3

C.－3

D.－2【答案】ACM1W10S9X6T1A3M3HM7Y5V6F6H10U2Q1ZX9M10Q3M8O1H5L8139、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.中国银监会【答案】BCL9X6L5R8C7Q2C3HW2B3K5T10K2A10L6ZF7D5H6B7L6Z3C2140、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。

A.全额包销

B.尽力推销

C.余额包销

D.混合推销【答案】BCZ4F9Q7M10T1P8T6HB5R10J6I6I2T3X9ZC1G2C9B8K4D10S9141、根据我国货币统计口径划分标准，下列货币构成中，属于M3与M2差异项的是（）。

A.单位定期存款

B.通货

C.储蓄存款

D.商业票据【答案】DCT5K6M4P2F6X7W3HC9L1C9B8J6S1Q2ZM5K4S3K6U10W8L2142、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%【答案】DCM3Z4W10X1B7D6U1HD2Q2R5Y5N7E10J7ZP3N9Z6J1D6D4N10143、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。

A.利率

B.收入

C.资本边际效率

D.劳动边际效率【答案】BCB4E9H1O7N5M1R6HZ5O10I7I4E2A1H1ZL10I5L9D8Y6K9I3144、我国的货币政策目标是（）。

A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B.稳定币值

C.促进经济增长

D.经济增长，充分就业【答案】ACM1D2F5M10L6P10M4HW3J2U3L1U10I6F8ZP5H2J1K5N3N5H10145、利润分配的时候，按照税后利润的（）提取法定盈余公积金。

A.5％

B.8％

C.10％

D.15％【答案】CCW7H1R7G2K3N3A2HY1K2Z6L1L7D2T1ZW10R2D9K1Z7L10L2146、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（）。

A.5

B.10

C.50

D.100【答案】BCQ5L6X5Y9Q2V6M3HU4S8X6M7K10Z6Y4ZW9Q5Q3Y3E4I6U4147、根据资产定价理论，会引起非系统性风险的因素是（）

A.宏观经济形势变动

B.控制改革

C.政治因素

D.公司经营风险【答案】DCE7O5P9N6B5X7U1HN6Q9F7D9L7I9N7ZL9T1F5U6S6Z4Q10148、近代中央银行鼻祖是()。

A.美联储

B.英格兰银行

C.瑞典银行

D.法兰西银行【答案】BCE1F2J7Z9D1H1Y7HU6J4B3K10U1G10T4ZH3J3C2E5D6M9K8149、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.证券经济商

B.证券做市商

C.证券交易商

D.证券承销商【答案】DCF9W7D9P10H6U9V2HS8T3V5D3I5Z10N7ZY10K7E3E8W4S7X8150、金本位制下汇率的标准是（）。

A.铸币平价

B.黄金输出点

C.黄金输入点

D.黄金输送点【答案】ACG9K6B9P3W5H2S10HQ4P3Y8L6R10P9I7ZC7K3Z7R4D7R3X10151、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。

A.杜绝外汇黑市

B.使外汇资源流人银行系统

C.消除外汇管制

D.推动货币国际化【答案】CCK7A1Z4W10P2H8L9HC7U4J10U2B10F2R4ZV4H8G1S10Z5Y4K3152、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人【答案】ACF4Q10Q6E6K6L2V5HV1V9Y4L2S9F2T3ZQ2S7X9T5T2O4V5153、投资银行财务顾问业务的服务对象通常是()。

A.机构投资者

B.个人投资者

C.公司或者政府机构等融资者

D.金融中介机构【答案】CCJ1G8E9F4A8M9L5HN2O5F9L1Y2L4Q7ZT2N2P9N5A1Z2D3154、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为2．2％，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2．3％，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.回收400亿元

B.回收1200亿元

C.净投放400亿元

D.净投放1200亿元【答案】CCR6Y1A6Q4J9O9S6HS10S8N1V8K10Q10U7ZZ2F3U6C7Y9J1A7155、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.对职员定期轮岗

B.保证信息系统的安全

C.业务外包

D.优化管理流程【答案】CCW2U1G7S6U5U10B1HP3Q10X8P1K7T3T8ZQ7H6M9U3X1F10P2156、信托财产管理中，信托财产事实上的处分是指（）

A.消费信托财产

B.赠与信托财产

C.对信托财产设立质押

D.转让信托财产【答案】ACO9M2K4F2G7W6Q2HI7W6L6C6O7X7O8ZX8S2Y2C3R1X7M2157、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元,王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为:A银行采用单利计息，B银行按年计算复利,C银行按半年计算复利。

A.64004.23

B.65017.23

C.65090.23

D.62335.23【答案】ACJ3Y4D3E10U2X2A9HO5G8K8W9L3X2A2ZK1O3J7F8T7Z5P10158、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。

A.中国进出口银行

B.汇丰银行上海分行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行【答案】DCF1L1I5P1J6T6W10HL3K7X8Q4U10L6Z5ZK3X5W2H2A6V7P5159、在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为()。

A.基础货币

B.强力货币

C.原始存款

D.存款准备金【答案】DCZ9B3P2Y10T4F7G3HP10D10C3Q7C9J5V6ZA3X7G3E2K2R4X10160、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（）。

A.利率风险

B.交易风险

C.经济风险

D.折算风险【答案】CCH3N1W5J2K3Z4R7HE10L1J5L9N4T6R1ZX3A2K9J7V4D7W8161、通货膨胀的基本标志是（）。

A.物价上涨

B.货币升值

C.经济过热

D.成本增加【答案】ACU2A5E1V5B3Q6W1HP7Q5K2J5F6Q9H1ZY5K1B6B6T1V6U5162、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）。

A.商业票据

B.股票

C.债券

D.股指期货【答案】DCX7C9H4L4M9J4Q1HB7W7X9Y4Q8W7V5ZM8D8T10C8W2V6C4163、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金销售机构【答案】CCA7S4X6P9Z2I7W5HL8D5W5I1G4V5C5ZT10W10G8T8V7G4Y7164、风险评估、信息与沟通和监控属于（）。

A.企业目标

B.风险管理的要素

C.内部控制

D.企业层级【答案】BCK4O5O4M5L6B9Y6HE10L7P3K6I3X6N6ZM7M8J6J2M1P9F3165、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.抑制通货膨胀

B.增加就业

C.平衡国际收支

D.促进经济增长【答案】DCM5C10K6C9H10E8C6HF5M1G2J4W2C1S5ZX6B2G1H8M5I1S2166、为逐步尝试性能更好地货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内()。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额

B.实体经济从金融体系获得的信贷总额

C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额

D.金融体系从实体经济获得的全部资金总额【答案】ACL4R3Q6R2K4W2V6HI9H1I8I2N9Y1G10ZB5J4L8O6C2P2N2167、体现货币均衡的货币容纳量弹性，是指()具有一定的弹性或适应性。

A.货币流通速度对货币供应量

B.货币需求量对货币供应量

C.货币流通速度对货币需求量

D.货币供应量对货币需求量【答案】DCN2B10J1S4I6Y2A10HX4N10J2Z8B5K6P4ZX7J3P4V3N2P6R6168、材料题

A.两国国际收支状况

B.两国物价水平变动

C.市场预期的变化

D.外汇市场货币供求状况【答案】BCX9G1Q6B5J3K9U10HK5U4A2S1X5S10T5ZE1Q2I7X6C6K5V4169、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路

B.构建积极的外汇储备管理模式

C.实施储汇于民政策

D.遏制黄金储备过快增长【答案】BCG2Z2U1T10D1Q1H3HH2E9J3J8Q3D6L9ZD5O3H9C4F3K6Z6170、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币【答案】DCP4R3M1I4F8J10J10HJ1I3Z10H2Q