基金从业资格考试题库含答案

基金从业资格考试题库含答案1、 对外营业机构的新入行员工须通过我行相应科目岗位资格认证考试,经所在(域以上人力资源部门审核确认，由运营管理部门审核通过后,建立BoEing用户号。一级支行•二级分行(V)斯一级分行斯总行2、 营业机构申领重要空白凭证量原则上不高于()日常用量，对于距离重要空白凭证库房较远的营业机构，可适当调高申领重要空白凭证量并向一级分行运营管理部报备。所一周〜两周(V)斯一^月叶一个季度3、 ()是指通过柜面渠道使用专用收费交易进行的收费。•联机收费(V)打联动收费b批量收费•退费4、 ()是指在柜面业务办理过程中，当遇到收费时，系统自动触发收费交易进行的收费。所联机收费•联动收费(V)所批量收费=退费5、 ()是指根据系统登记的收费协议,在系统日终批处理时进行的扣费。打联机收费f动收费所批量收费(V)=退费打打二级分行及以上6、 ()是指特定情况下，营业机构根据原收费凭据,在审核无误后,将已收取的服务费退还给客户。斯联机收费打联动收费,批量收费打退费(V)7、 对于开户之日起()内未动账的账户，系统自动控制禁止非柜面业务。〜三个月打六个月(V)W—年斯两年8、 本外币结算性同业存放结算账户原则上应在()机构开立。一级支行及以下所一级支行及以上(V)»■»■—级支行及以上«■总行或一级分行9、 本外币投融资性同业存放结算账户应在()机构开立。h一级支行及以下一级支行及以上斯二级分行及以上(V)斯总行或一级分行10、 投融资性存放同业账户原则上应当由()开立。一级支行及以下行一级支行及以上二级分行及以上-总行或一级分行(V)11、 ()分支机构不得为客户开立投融资性同业存放结算账户，不得为异地(跨县市)客户开立同业存放结算账户。•一级支行及以下(V)«■二级分行及以上-总行或一级分行12、()是指为客户提供7*24小时自助服务的设备区域。高柜服务区»■集中办公区自助服务区(V)财富管理区13、()是指为对公和零售高价值客户提供专享服务的物理区域。高柜服务区集中办公区自助服务区•财富管理区(V)14、现金设备的迁址由()运营管理部门根据业务发展需要组织实施。一级支行所一级分行打总行15、 对因设备低效中请关停的现金设备，经()审批后关停。斯一级支行二级分行•一级分行(V)总行16、 个人客户办理和接收无卡无折存款日累计交易笔数不超()笔，日累计交易金额不超()万元。=10;5(V)打20;5叶20;1010;2017、 ()是指单位客户用于收取与直接投资相关保证金而开立的外汇账户,包括境外汇入的外汇保证金和境内划入的外汇保证金。,前期费用账户斯夕卜汇资本金账户是打资产变现账户b保证金专用账户(V)18、 对于()未发生收付活动且未欠银行债务的外汇账户，经与客户部门核实，转入不动户管理。六个月斯一年(V)打两年斯三年19、 对公贷款激活放款后为()状态，贷款本息全部还清后为()状态；贷款到期后若本息没有全部还清，转为()状态。-激活；结清；超期•正常；结清；超期(V)«■正常；撤销；超期所激活;撤销;超期20、在人员管理中，以下说法错误的是：()。打严格岗位制约,落实轮岗要求。,内勤行长、临柜人员（柜面经理、大堂经理）、管库人员（含自助设备加配钞人员）等岗位，须做到不相容岗位相分离。打在岗人员数量须满足岗位制约要求。网点负责人应切实履行运营线职责，落实对员工行为的监督管理要求，做好日常检查与异常行为报告,确保重要线索及时登记反映。（V）21、 网点受理单位账户单笔金额100万元及以上（当地银监局有明确规定的，从严执行）的转账、汇划，以及现金支付等，原则上应进行（）。上门查证«■电话查证（V）斯视频查证现场查证22、 受理代理财政、代发工资等柜面渠道批量代付业务的，严禁代客户对代发清单电子数据进行（）处理。•加密（V）打加水印23、 对账管理，以下说法错误的是：（）-对账签约、对账信息变更等环节,应严格审核客户身份。•发现可疑时，对账人员要及时与客户电话核实，必要时上门核实。•采用网银对账的，要定期排查企业网银对账是否为行内IP地址,或是否存在行外网段异常变动等情况。所重点及普通账户对账覆盖率应达到90%。（V）24、 在内部账户管理中，以下说法错误的是：（）。=严格内部账户管理，规范开户与使用。«■严格审核通用账户的业务准入和开户申请，严禁随意开立通用账户。+通用账户和专用账户可以混用。（V）所对余额应为零但未为零的内部账户，要密切关注，及时核对。25、 重点关注能手工动账的通用账户，手工动账应（）o打依据领导签字办理业务打以客户部门要求为背景,依据领导要求办理业务b以真实业务为背景（V）26、 在单位非活期账户管理中，以下说法错误的是：（）。•规范单位定期和同业存款业务,加强核算管理。单位定期存款资金应来自其单位结算账户。打同业存款账户的开立和使用,应严格按照资金性质正确核算。可以将同业存款作为一般性存款核算,但不得将投融资性质资金作为结算性质资金核算。（V）27、 针对临柜联网核查，以下说法错误的是：（）。斯加强客户身份证件联网核查,防范冒用身份风险。柜面在办理应联网核查身份证件的业务时，只需开展人脸识别。（V）•严禁应机读不机读、应朧寻查、事后屣等违规操作。所严禁伪造、变造联网核查凭证等严重违规行为。28、在自助（智能）设备管理中，以下说法错误的是：（）。•应按规定频次清机。,清机时，应对回钞金额、账面金额及流水发生额进行三方核对。b自助(智能)设备检查当日发生调拨业务的，应逐笔核实真实性,同时应对调入柜员现金箱进行账款核对。加配钞和清机只允许在监控状态下双人操作。(V)29、 针对质押存单,以下说法错误的是：()。•已质押存单,可以由银行内部人员自行保管。(V)所严格存单质押贷款业务办理，防范虚假质押。打办理存单质押止付时，应鉴别存单的真伪。=已质押存单应〃一票一封"，并入金库集中保管。30、 个人存单质押贷款业务()。应由客户经理办理«■可以由客户直系亲属办理所应由客户本人办理(V)打可以由客户授权他人办理31、在网点营业场所现场管理中，以下说法错误的是：（）。严格网点现场管理，严防第三方违规驻点。a严禁第三方机构人员违规进入网点营业场所。应重点关注和防控可疑人员在营业场所从事违法违规活动或超长时间逗留，发现问题应立即制止，并予劝离，情节严重的应向上级行及时jRcZIo严禁本行人员在网点从事产品宣传推介、销售等活动。（V）32、以下说法错误的是：（）。,严格网点现场管理，严防第三方违规驻点。•实施弹性扌非班,尤其是日间多次弹进弹出的营业网点,要关注柜员现金箱、操作系统等管控重点,避免因人员频繁岗位变动造成的柜面交接疏漏。打自助设备管理机构要严格落实手机巡检要求，重点巡查自助设备是否运行正常、是否存在非法装置，防范银行卡测录风险。«■综合服务区的大堂经理向其他分区转换或临时离柜时，不按柜面经理临时离柜制度规定执行。（V）33、 正常营业期间，无高柜运行的轻型网点按照不低于"()〃的在岗劳动组合模式进行配置。•1+1(V)1+2«■1+3打1+534、 对实施弹性排班的网点，一级分行每半年组织一次监督检查,每年覆盖()。不少于10%(V)ir不少于30%斯不少于60%W135、 对实施弹性排班的网点，二级分行每季度至少组织一次监督检查,每年覆盖()O«■不少于10%打不少于30%•不少于60%叶1(V)36、 咨询引导台具备超柜功能或紧邻智能服务区，〃迎宾位"值守人员可兼顾服务〃()"。°-高贵位打超柜位(V)斯综合位斯低柜位37、 对高龄、重病、伤残等行动不便，或无自理能力等客户主动到网点办理业务，但无法亲自在柜台办理开销户、密码重置等必须本人办理的业务，客户意识清醒的，网点可()。斯在客户本人签署授权委托书的情况下，参照上门服务流程办理(V)斯由客户直系亲属直接办理由居委会出具证明,由网点人员办理=在客户本人签署承诺书的情况下，参照上门服务办理38、 对高龄、重病、伤残等行动不便，或无自理能力等客户，在办理()时，在风险可控的前提下，按照上门服务有关规定可适当简化手续和流程。•密码解锁■个人信息修改«■小额批量代发业务核验账户真实性(V),小额批量代发39、 客户赵六于星期一上午9:30至我行柜面将其账户内10万元转至田七他行账户，选择"普通到账'o柜面受理完成后赵六离开网点.10:30赵六再次来行，表明田七为诈骗分子，要求我行追回资金。此时应如何处理：()打联系他行退回资金打建议客户修改账户密码打建议客户换卡斯为客户做转账撤销交易(V)40、 客户张小山前来我行柜面申请开立个人存款证明，以下户名录入正确的是:()打ZHANGXIAOSHANwzhangxiaoshan»■ZhangXiaoShan(V)wZhangxiaoshan41、 反洗钱行政主管部门两名执法人员持相关法律文书及证件前往我行柜面对个人客户账户进行冻结。关于冻结期限，以下说法正确的是:()所不超过1年,不超过6个月•不超过48小时的临时冻结(V)所不超过24小时的临时冻结42、 某网点在对某企业账户进行年检时，发现法定代表人发生变更,当日即通知企业办理变更手续。30日后，该企业仍未办理变更手续且未提出合理理由。此时该网点有权采取()控制账户交易措施。只收不付(V)打暂停账户非柜面业务打限制账户交易规模或频率43、 某网点将自助设备A钞箱内现金25万元进行下钞处理后,直接加入另一台自助设备B。上述行为的违规内容包括:()自助设备采取补充方式加配钞(V)打自助设备加配钞逆程序斯自助设备摆放不规范■自助设备开闭锁模式操作不规范44、 柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务,由于该企业法定代表人出差无法提供＞份证原件。此时需经()对应该客户的对公客户部门和运营管理部门书面审批同意后方可办理。斯总行■一级分行所二级分行(V)一级支行45、 柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务,由于该企业内部管理原因无法提供营业执照原件。此时需经（）运营管理部门负责人或分管行长书面审批同意后办理。斯总行斯一级分行斯二级分行&一级支行（V）46、 柜面经理张三为某对公客户办理对账签约业务，客户要求对账周期选择〃按季〃。此时需由（）审批签章。所一级支行客户主管部门〜一级支行运营管理部门•二级分行客户主管部门斯二级分行运营管理部（V）47、 某对公客户未对账，我行对其账户进行未对账止付处理。现客户已对账，但对账系统未自动解封。此时,柜面经理可根据二级分行运营管理部提供的对账系统对账明细截图（有对账结果），经（）审批后柜面直接解封。斯二级分行对账管理人员打—级支行对账管理人员h网点负责人«•内勤行长（V）48、 签约双向保付主合约账户须为我行已启用（）。斯个人结算账户打对公结算账户（V）,专用账户打通用账户49、 办理现金管理委托方代收代付业务时，客户部门审核客户所提供证件资料的真实性、完整性、合规性，并在证明文件复印件逐份加盖〃与原件核对一致"章和（）。行经办行章业务专用章所经办员签章（V）=行名章50、 根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会”020J12号）要求，银行应于收到符合规定的询证函之日起（）工作日内，根据函证的具体要求,及时回函，并可按国家有关规定收取询证函回函服务费用。5个斯10个（V）15个打20个51、 如银行认为收到的询证函不符合规定而拒绝回函的，应当在收到询证函（）工作日内通知审计单位。•2个3个（V）打5个斯10个52、 注册会计师在《银行询证函》来函中必须准确填写询证〃函证基准日"，即〃截至日期"，一份来函可填写（）"函证基准日"O打三个h四个53、 经办网点要在收到《银行询证函》之日起10个工作日内回函，现场回函以（）为准。行系统回函日期（V）•办理日期=邮寄回执日期邮寄日期54、 票据保管人员（）、内勤行长每旬核查本网点票据封包，确保本机构票据实物和票据池系统票据账实相符。•每日（V）所每周打每旬•每月55、 票据保管人员每日、内勤行长()核查本网点票据封包，确保本机构票据实物和票据池系统票据账实相符。•每日斯每周，每旬(V)打每月56、 对公类贷款发放起息日系统默认为(),若修改需信贷部门书面通知并留做附件。•申请日期•贷款日期•实际放款日期(V)放款次日57、 目前我行的信贷产品利率均依赖于基值利率，所以利率类型字段均显示为()。叶定比打定基•浮比b浮动（V）58、 定期结息、利随本清等还款方式的贷款部分提前还款时，计划变更方式需选择〃（）〃。,期限缩短，每期还款额不变打期限缩短，每期还款额减少所期限不变,每期还款额减少（V）打期限不变，还款期数减少59、 委托贷款批量自动扣款后转入（）中。■贷款合约打委托资金委托合约待分配余额（V）打委托合同60、 对公贷款本金冲正中的合约余额调整用于调整贷款合约的（），包括冲账和补账。未到期本金（V）•已收本金行应收本金h未收本金61、 对账单上的任一利息种类进行冲账时，若利息已经收取成功，应遵循()的顺序。打先冲欠息，再冲应收息，最后冲已收•先冲应收息，再冲已收息，最后冲欠息•先冲已收息，再冲应收息，最后冲欠息(V)打先冲已收息,再冲欠息,最后冲应收息62、 对公贷款划转日不能是每月月底前()日。w—叶两(V)W三W四63、审核申请开立的保证金账户类型：开立合同账户的,只能按()计息或不计息；开立追加账户的，必须填写所属凭证账户。•活期（V）,非活期-定期■非标准存期64、 保证金活期账户允许零金额开户；整存整取的起点金额为等值（）人民币，其中个人信贷业务个人保证金、其他个人保证金整存整取的起点金额为等值（）人民币；外币非标准期限的起点金额为等值300万美元。•1万元，50元（V）1万兀,1万兀斯5万元,1万元打5万元,50元65、 只有（）可以续存，整存整取和外币非标准期限保证金账户不能续存。银行承兑汇票保证金斯涉夕MB用证保证金«■活期保证金账户(V)打定期保证金账户66、 当定期保证金支付后的余额不足起存金额时，必须进行()交易。斯打标打转账所销户(V)打续存67、 定期保证金账户允许部提()次。•—(V)B-二W三斯五68、 保证金凭证账户()账户时，才能销户。所正常»-无冻结k无封户打无追加(V)69、 保证金冲正一笔冲正交易能调整()分户及其明细。打一个(V)»■两个所三个•多个70、 根据《中国银监会最高人民检察院公安部国家安全部关于印发银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定的通知》(银监发〔2014〕53号)规定，冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过六个月，对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为()。°-三个月打六个月斯九个月71、 对公客户非法定代表人（单位负责人）首次办理理财业务时，需提供加盖公章并经法定代表人签字的（）。•《对公客户风险评估问卷》《中国农业银行理财产品协议》,《机构客户理财业务签约申请表》《理财业务授权委托书》（V）72、 对公理财签约，如客户CCS等级分类为（）或根据农行制裁合规管理相关规定禁止受理的客户，禁止受理。,中低风险类打中风险类斯高风险类禁止类（V）73、 办理对公理财签约管理时，如CCS等级分类为（）等级，应由客户经理对客户进行加强型尽职调查，并填写《中国农业银行对公客户加强型尽职调查表》。•中低风险类行中风险类打高风险类(V)-禁止类74、 对CCS等级分类为()等级客户禁止开通对公理财的电子渠道。•中低风险类•中风险类所高风险类(V)打禁止类75、 《交易资金托管协议》及《托管指令授权书》专夹保管，期限为()年。W三叶五•十(V)斯三十76、 单位结算卡撤销书面挂失应在()办理。打全国任意网点,开卡网点h原挂失网点(V)W省内任意网点77、 中央专项资金财政零余额账户属于《人民币银行结算账户管理办法》规定的()性厩斯基本账户斯一般账户打专用账户(V)■临时账户78、 市、县级专项资金支付业务是由业务经办行根据()财政部门指令，通过基层财政特设账户将专项资金支付至各用款单位。打区、县级〜市、县级(V)斯区、市级=省、乡级79、 行内汇兑业务是指依托（）系统，对农业银行系统内各营业机构之间、上下级行之间，由于办理支付结算、内部资金划拨等业务，相互代收、代付而发生的资金账务往来业务。斯二代支付网内往来（V）贸易通&票据交易系统80、 单位客户汇出汇款单笔金额超过（）的，应进行电话查证。斯20万元打50万元斯80万元•100万元（含）（V）81、 来账核销发现的差错，柜面经理应经（）审核同意后做退汇或及时向发起行发出"XX业务XX有误，请你行更正或取消往账〃查询，待收到发起行查复后按查复书要求处理。斯大堂经理斯客户经理-内勤行长或其授权人（V）h网点行长82、 本票专用章及经办员、复核员的签章应在本票（）出票行签章处。左上角所左下角（V）打右上角,右下角83、 本票出票行自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院止付通知书，自第（）日起，持票人依法提示付款的，经内勤行长审批同意后解除挂失。10,1111,12=12,13（V）13,1484、 票据交换业务各专户余额应（）进行账实核对,防止记账差错。•每日(V),每周h每旬«•每月85、 开户行应向客户提供空白印鉴卡以供客户办理印鉴预留，除客户预留组合印鉴外，每个银行账户只能提供()套空白印鉴卡。行一(V)tar三w四86、 农业银行在BoEing的金融实体码为()。叶101102打103(V)打打9位（V）••4级（V）87、BoEing营业机构行号由()位数字组成。叶2位叱3位=6位(V)•8位()位数輙。8