2020年从资资格考试《基金法律法规》考前练习(第80套)-

1页2023年从资资格考试《基金法律法规》考前练习考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请认真阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。5、答案与解析在最终姓名: 考号: 一、单选题(共70题)基金管理人内部把握应履行的原则不包( A.适用性原则B.独立性原则C.有效性原则D.基金产品风险评价应当至少考虑以下因( 。Ⅰ．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比Ⅱ．基金的历史规模和持仓比例Ⅲ．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度Ⅳ．基金成立以来有无违规行为发生A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.2000年10月8日，( 发布并实施了《开放式证券投资基金试点方法。银监会B.基金业协会C.D.证监会基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，说法正确的( )。Ⅰ．与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益Ⅱ．将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节Ⅲ．对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观精确     Ⅳ．基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受力量评价应准时更新A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值元/份，认购费率1%，认期间产生的利息为3元，则其认购份额( )份。A.990102B.990099C.1000003D.990399下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的( A.同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势C.不同行业在不同经济周期中的表现不同D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较7.合规风险的主要种类不包( )。A.投资合规性风险B.销售合规性风险投机合规性风险信息披露合规性风险8.( A.基金主管机构的变化B.C.基金监管法规的完善D.主流品种的变迁信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反规( 受到惩罚和誉损失的风险。A.A：对基金投资者形成误导B.B：对基金行业造成不良声誉C.C：对资本市场造成系统风险D.D：A和B下列关于道德的约束性表述不正确的( )A.依靠国家强制力实施B.有效的监督奖惩机制是其约束力的有效保障C.道德观念是道德实施的支撑力气D.道德的约束力是有限的信息披露的原则主要体现在()上。A.对披露内容和披露形式的要求B.对披露制度和披露形式的要求C.对披露法规和披露形式的要求D.对披露法规和披露制度的要求申请公开募集基金应提交的主要文件不包括()。A.基金募集申请报告B.招募说明书草案C.基金合同草案D.主要股东或者合伙人名单货币市场基金以( 为投资对象A.股票债券D.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉( )Ⅰ．自我学习A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ下列选项中属于商品基金的( A.黄ETF和黄金期货B.黄金ETF和商品期货ETFC.黄金期货和商品期货ETFD.黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等缘由给基金财产或者基金份持有人的合法权益造成损失，应当担当赔偿责任的，可以优先使( )予以赔偿。A.备用金B.风险预备金法定预备金下列不属于我国基金监管原则的( )A.适度监管原则B.C.D.保障市场主体利益原则力图取得超越基准组合表现的基金是()。A.主动型基金B.被动型基金C.收入型基金D.增长型基金下列不属于金融市场依据交易标的物进行分类的是()。A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场Ⅰ．限制令Ⅱ．整顿Ⅲ．托管Ⅳ．接管A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ21.()是基金职业道德规范教育的基础和保障。投资者信任C.基金监管法规D.职业道德素养当存在以下因素时应审慎评( )。服务征的产品或服务Ⅲ．产品或服务的募集方式，涉及面广，影响力大的公募产品或者相关服务Ⅳ．基金业协会认定的高风险产品或者服务A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期( )的券。A.短B.全都C.长D.以上都不是宣扬推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特殊声( )与股东之间实行业分别制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金结算机构证监会应当自受理基金募集申请之日( )以内做出注册或者不予注册的打算。A.6个月B.3个月C.1个月D.45天26.“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的把握成本达到最佳的内部把握效果”是内部把握的五原则中()的内容。健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.合规风险的主要种类包( )Ⅰ.投资合规性风险Ⅱ.销售合规性风险Ⅲ.信息披露合规性风险Ⅳ.监管合规性风险Ⅴ.反洗钱合规性风险A.ⅠB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ基金职业道德修养的方法不包( )A.正确树立基金职业道德观念C.D.力气来实现其约束力，说明法律与道德()。A.调整范围相同B.调整手段不同C.目的不同D.功能相互排斥基金所投资的有价证券主要是( )或银行间市场上公开交易的证券A.中心银行B.C.期货交易所D.证券交易所投资合规性风险是指基金管理( )违反相关法律法规和公司内部规章带来的惩罚和损失风险。A.B.经理层C.董事D.股东依据投资对象不同，可将基金分( )。A.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、保本基金、ETFA.投资对象B.投资目标C.投资理念D.运作方式基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的()。A.表现B.保障C.原则D.本质监管惩罚措施不包括()。A.监管谈话B.C.拘留D.暂停履行职务下列说法正确的是( 。Ⅰ．基金从业人员不得借助行政手段开展业务Ⅱ．基金从业人员不得实行赠送实物、保险、基金份额等方式销售基Ⅲ．基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作Ⅳ．基金从业人员不能由于基金份额多寡厚此薄彼A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA.5年B.10年C.15年D.20年某投资者投资35的认购费率为1．81元，则基金净认购金额为()元。A.29469．55B.28389．45C.13985．33D.26934．5439.(A.基金销售支付B.C.D.行政监管的监管时间为()。A.市场进入时B.市场活动期间C.市场退出时D.基金机构从设立直至终止的全过程以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的( )。A.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和客户资金划转B.对宣扬推介材料进行合规审核建立信息披露风险责任制每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行状况42.以下哪项不是金融市场的构成要( )A.B.交易场所C.金融工具D.金融交易的组织形式投资者进行ETF证券认购时需要具( )。A.股或B.开放式基金账户C.D.封闭式基金账户下列不属于QDII基金认购程序的( A.开户B.C.D.金。A.50%B.60%C.65%D.80%以下关于契约型基金的表述，错误的是()。A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并担当义务基金投资者是基金投资的股东47.()是指基金宣扬推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。B.C.D.下列说法正确的是( 。Ⅰ．没有一种基金分类方法能够满足全部的需要Ⅱ．各种基金分类方法之间不行避开地存在重合与交Ⅲ．科学合理的基金分类至关重要Ⅳ．LOF不会消灭封闭式基金的大幅折价交易现象A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ违规承诺收益或者担当损失是基金信息披露的禁止行为之一，下列说法正确的( )。慎”Ⅱ．一般状况下，管理人可以受托管理基金资产，托管人可以受托保管基金资产Ⅲ．托管人可以替代投资者担当基金投资的盈亏A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项( A.形态性C.D.不属于契约型私募基金合同必备条款的是()A.基金合同的效力、变更、解除与终止当事人及权利义务D.利润安排及亏损分担筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金市场是( )。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场A.基本目标B.最高目标C.基础目标D.最低目标A.6B.110年C.10年以上D.以上都是基金管理人的下列行为中，属于违规行为的( A.利用基金财产为基金份额持有人争取利益B.将其固有财产与基金财产分开投资C.5D.公正的对待其管理的不同基金财产基金的后台管理运作不包( )A.基金份额的销售B.基金会计核算和信息披露C.基金资产的估值D.基金份额的注册登记金融工具最初被称为()。A.金融票据B.金融凭证C.资本工具D.信用工具A.在基金托管协议上签字在基金合同上签字D.缴纳基金份额认购款道德规范的表现不能( )A.公约B.C.守则D.法律关于专业投资者转换为一般投资者，下列说法错误的( )A.具1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受B.2000万元C.1000D.具2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经受61.基金监管活动的要素包( )等。原则、内容、方式、手段C.D.保本基金从本质上讲是一种()。A.货币基金B.债券基金C.混合基金D.股票基金客户服务流程包括()。A.投资询问与基金询问受理投诉D.以上都是64.( 以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。A.B.基金监管机构C.基金评级机构D.基金注册登记机构下列关于守法合规的说法错误的( A.基金从业人员接受基金监管机构的监B.避开基金从业人员实施违法违规行为C.仅需要遵守国家法律D.避开为他人违法违规供应挂念下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的( )。《证券投资基金销售管理方法》《公开募集证券投资基金运作管理方法》D.《证券投资基金管理公司管理方法》金融市场中，( )等特点，打算了参与主体之间的信息存在较为严峻信息不对称题。Ⅰ．金融资产的无形性Ⅱ．金融交易的机敏性Ⅲ．金融交易的风险性Ⅳ．金融行业的专业性A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ现货市场的交易协议达成后( )交易日内进行交割。A.当天B.1个C.2个D.5个基金职业道德教育的途径包( )Ⅰ岗前职业道德教育Ⅱ岗位职业道德教育Ⅲ后续职业道德教育A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ关于保本基金的宣扬推介，正确的( )A.保本基金能保证最低收益B.C.保本基金与银行存款相像D.保本基金仍存在本金损失的风险单选题答案：1：A2：D3：D4：D5：A6：D7：C8：B9：D10：A11：A12：D13：C14：C15：B16：C17：D18：A19：A20：D21：B22：D23：B24：B25：A26：D27：C28：B29：B30：D31：A32：C33：C34：B35：C36：D37：B38：A39：A40：D41：A42：B43：C44：D45：D46：C47：B48：D49：D50：A51：D52：A53：B54：B55：C56：A57：D58：D59：D60：A61：C62：C63：D64：B65：C66：C67：B68：C69：C70：D单选题相关解析：1相互成本效益原则。学问点：内部把握的五原则2：学问点：把握基金销售适用性产品风险评价的要求；的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流淌性、到期时限、杠杆状况、结构简单性、投资最低金额、募集方式等因素。3108式证券投资基金试点方法4：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程应遵循以下原则：①冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。①全面性原则。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部把握的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人(或产品发起人，下同)、基金产品(或基金相关产品，下同)和基金投资人都要了解并做出评价。①金销售适用性的实施。对基金管理人、基5：净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=1000000／(1+1%)=990099(元)，认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值=(990099+3)／1=990102(份)。学问点：基金的认购6：D项的正确描述应为：行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。7：合规风险在绝大多数状况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。学问点：合规风险及其种类8业的主管机构从人民银行过渡为证监会；其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》及证监会依据《证券投资基金法》制定一系列配套规章；其三，基金市场的主流“”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷消灭；其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，百姓对证券投资基金从不生疏到生疏，投资基金渐渐成为人们家庭金融理9：学问点：理解合规风险的种类和主要管理措施；由于基金管理人在资本市场的特殊地位，其相关信息可能对市场造成较大的影响，阻碍市场公正交易原则，所以，基金管理人一般要求依据相关规定披露信息。基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到惩罚和声誉损失的风险。10：道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力气来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力气。树立优良的社会风气、提倡健康的生活习俗、提升人们的道德素养并建立有效的监督奖惩机制，是道德发挥约束力的有效保障。学问点：道德的约束性上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。12招募①证监会规定提交的其他文件等。13：货币市场基金以货币市场工具为投资对象。14：学问点：理解基金职业道德教育与修养的内容与途径；基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到肯定的职业道德境界。15：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。学问点：证券投资基金的分类标准及介绍16额持有人的合法权益造成损失，应当担当赔偿责任的，可以优先使用风险预备金予以赔偿。17：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准依法监管原则、审慎监管原则和公开、公正、公正监管原则。18：依据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。19：金融市场依据交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。学问点：金融市场分类20：学问点：把握对基金管理人的监管内容；风险的，证监会可以实行更加严峻有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行惩罚。21：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。22：学问点：把握基金销售适用性产品风险评价的要求；当存在以下因素时应审慎评估：①存在本金损失的可能性，因杠杆交易等因素简洁导致本金大部分或者全部损失的产品或者服务；①期内以合理价格顺当变现的产品或者服务；①产品或者服务的可理解性，因结构简单、不易估值等因素导致一般人难以理解其条款和特征的产品或者服务；①产品或者服务的募集方式，涉及面广、影响力大的公募产品或者相关服务；①产品或者服务的跨境因素，存在市场差异、适用境外法律等情23：学问点：理解市场上各类特殊类别基金的特点；为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日全都的债损失。24：2013载基金管理人股东背景时，应当特殊声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。25：依据《证券投资基金法》的要求，证监会应当自受理基金募集申请之日起6以内做出注册或者不予注册的打算。26：成本效益原则指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本把握达到最佳的内部把握效果。学问点：内部把握的五原则27：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。28：基金职业道德修养的方法主要包括：①深刻领悟基金职业道德规范；①正确树立基金职业道德观念；①乐观参与基金职业道德实践。故B项错误。29①①调整手舆论、传统习俗和内心信念等力气来实现其约束力。30：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。31：学问点：理解合规风险的种类和主要管理措施：投资业务是基金管理人的核心业务，投资运作部门也在基金管理人内部组织体系中具有特殊的地位。投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的惩罚和损失风险。32：依据投资对象可以将基金分为：①股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；①债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金；①货币市场基金，是指以货币市场工具为投资对象的基金；①混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。①基金中的基金，是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。①另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的的基金。学问点：证券投资基金的分类标准及介绍33：依据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。34：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。学问点：基金职业道德教育35：当基金宣扬推介材料消灭违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，实行监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担当相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。36：学问点：把握诚恳守信的含义及基本要求；基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得实行抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公正、合法、有序地进行竞争。基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺赐予客户不正值利益。专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业学问和技能，并保持和提高专业胜任力量，勤勉3710年。学问点：非公开募集基金运作的监管38：开放式基金的净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=30000／(1+1．8％)=29469．55(元)。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=29474.55留意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。39：B项，基金项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。学问点：基金市场服务机构40：行政监管活动贯穿基金机构从设立直至终止的全过程，包括市场进入、市场活动和市场退出的各方面制度，体现为事前监管、事中监管和事后监管的连续活动。学问点：基金监管的概念与特征41()》第三十七条，反洗钱合规性风险管理措施主要有：(1)制定严格有效的开户流从严格遵守资金清算制度，42：金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。学问点：金融市场构成要素43：投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。44：QDII基金份额的认购程序与一般开放式基金基本相同，主要包括开户、认购、确认三个步骤。学问点：基金的认购45：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。依据证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。学问点：证券投资基金的分类标准与介绍46：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并担当义务。47：基金销售，是指基金宣扬推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。学问点：对基金服务机构的监管48：学问点：把握基金的不同分类标准和基本分类：科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足全部的需要，各种分类方法之间不行避开地存在重合与交叉。LOF具有的转托管机制，使投资者既可以通过场外销售渠道申购和赎回基金份额，也可以在挂牌的交易所买卖该基金或进行基金份额的申购与赎回。这一机制使LOF式基金的大幅折价交易现象。49：学问点：把握基金信息披露的禁止性行为；。一般状况下，管理人可以受托管理基金资产，托管息披露中违规承诺收益或担当损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。50：学问点：理解道德与职业道德的含义；道德的特征:道德具有差异性道德具有继承性道德具有约束性道德具有具体性51私募基金的基本状况；私募基金的募集；私募基金的成立与备案；私募基金的申购、赎回与转让；当事人及权利义务；私募基金份额持有人大会及日常机构；私募基金份额的登记；私募基金的投资；私募收；私募基金的收益安排；信息披露与报告；风险揭示；基金合同的效力、变更、解除与D项属于公司型基金章程和合伙协议的条款。学问点：非公开募集基金募集行52：学问点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；发行市场，也称一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。53：内部把握系统的目标就是直接促进组织目标的实现。所以，全部的组织活动和把握行为必需以促进实现组织的最高目标为依据。学问点：内部把握的三目标54：学问点：理解宣扬推介材料业绩登载规范和其他规范；基金宣扬推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：61年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。110度的业绩，宣扬推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。1010个完整会计年度的业绩。业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生转变的55将其固有财产或者他人财产混同于基金财产利用基金财产或者职务之便为泄露因职务便利猎取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、法律、行政法规和C项正确表述为基56：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。学问点：证券投资基金的运作57：金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律爱护。学问点：金融市场