2022年吉林省基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试题库

2022年吉林省基金从业资格《基金法律法规、职业道

德与业务规范》考试题库一、单选题.检查是基金监管的重要措施，属于。监管方式。A、事前B、事中C、事后D、日常答案：B解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。.（2016年）证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是O。A、分散投资B、分散风险C、保证收益D、增大投资答案：A解析：证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。.基金销售人员应当根据有关规定取得O认可的基金从业人员资格。A、中国证监会B、地方证监局C\基金业协会D、以上都是答案：C解析：基金销售人员的资格管理'人员管理和培训I;基金销售机构应该建立科学的聘用'培训I、考评'晋升、淘汰等人力资源管理制度，确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。第一，基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员。第二，基金销售机构应建立员工培训制度，通过培训I、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。第三，基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。第四，基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制。第五，基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。第六，基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训I。第七，基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况'获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。第八，基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。.遇到法定节假日时，收益公告于节假日结束后第二个自然日披露。7日年化收益率。A、节假日期间B、节假日最后一日C、节假日后第一个自然日D、节假日前一日答案：B解析：节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。.交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于。交易日揭示。A、TB、T+1C、T+3D、T+5答案：B解析：对于ETF,交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。.某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%,假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为。A、10447.5元B、10227.5元G10347.5元D、10497.57L答案：A解析：10000X1.05X（1-0.5%）=10447.5元。赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用；赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值；赎回费用二赎回总额x赎回费率；.公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A、基金是否为独立的法人B、基金是否上市交易C、基金规模是否变化D、基金募集是否为公募答案：A解析：契约型基金与公司型基金的区别有：①法律主体资格不同，契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；②投资者的地位不同，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小；③基金组织方式和营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据基金公司章程营运基金。.发行市场的作用不包括下列哪项（）A、为已经发行的证券提供流通转让的机会B、为资金供给者提供投资机会C、实现储蓄向投资的转化D、促进资源配置的不断优化答案：A解析:发行市场为资金需求者提供筹措资金的渠道，为资金供给者提供投资机会,实现储蓄向投资的转化，促进资源配置的不断优化。.()只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。A、公募基金B\私募基金C、开放式基金D、封闭式基金答案：B解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的。。A、项目B、条件和方式C、费率标准及费用计算方法D、以上都是答案：D解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。.O主要进行债券投资（80%以上基金资产），但也投资于股票市场。A、普通债券型基金B、标准债券型基金C、可转债基金D、纯债基金答案：A解析：普通债券型基金，即主要进行债券投资（80%以上基金资产），但也投资于股票市场这类基金在我国市场上占主要部分。.风险管理的主要环节包括风险识别'。、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。A、风险评估B、风险评级C、风险预测D、风险比较答案：A解析：风险管理的主要环节包括风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。.（2016年）基金销售人员引导客户办理开户'认购等业务手续，不能通过A、基金销售人员接受客户现金代为办理B、代销机构的销售网点C、代销机构的网上交易系统D、基金管理公司的网上交易系统答案：A解析:基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司'基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购'赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。.（2016年）关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是。。A、基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查B、基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查C、由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查D、由基金管理人牵头'对基金销售机构进行审慎调查答案：B解析：基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。.（2017年）下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是。。A、货币资金来源于居民从事的生产活动B、理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C、居民的经济活动与金融的联结越来越松散了D、现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入答案：C解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。居民是社会最古老'最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发'信息系统运营维护'信息系统安全保障和。等的业务活动。Av风险控制B、基金评价C、基金交易电子商务平台D、基金估值答案：C解析：基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发,信息系统运营维护,信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。本题考察基金市场服务机构.下列属于专业投资者的是。。A、金融资产不低于500万元的自然人B、最近3年个人年均收入不低于50万元的自然人C、具有2年以上证券、基金、期货、黄金'外汇等投资经历的自然人D、同时符合上述三项的自然人答案：D解析：同时符合下列条件的自然人：1、金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收人不低于50万元；2、具有2年以上证券'基金'期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历.资产管理的本质表现在。。I.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配II.管理人必须坚持“卖者有责”III.管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责”的信托责任IV.投资人必须做到“买者自负”A、I、II、IIIB、I、IIxIVC、IIx川、IVD、I、川、IV答案：B解析：资产管理的本质具体表现为以下三点：（一）一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。（二）管理人必须坚持“卖者有责”。（三）投资人必须做到“买者自负”。19.下列选项中属于商品基金的是。黄金ETF和商品期货ETF黄金期货和商品期货ETF黄金ETF和黄金期货黄金期货和商品期货ETF答案：A解析：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETFO本题考察证券投资基金的分类标准及介绍.()包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理'不相容职务分离等办法。A、内部环境B、目标设定C、控制活动D、信息与沟通答案：C解析：基金公司内部控制的重要性和基本概念；企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定'事项识别、风险评估、风险应对、控制活动,信息与沟通、行为监控。其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核'资产安全管理'不相容职务分离等方法。.《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的。的信息。A、书面B、电子C、书面、电子或者其他介质D、书面和电子答案：c解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。22.公募基金具有O等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。I.门槛低II.多样化川.小额账户管理经验丰富IV.运作规范A、IB、IVIIC、I、IIVIIII、IIvIIKIV答案：D解析：公募基金低门槛、多样化、小额账户管理经验丰富、运作规范等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。.每一交易日股票基金有。个价格。A、1B、2C、5D、无数答案：A解析：股票基金净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有1个价格。.基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托O进行股票、债券分散化的组合投资。A、基金管理人B、基金托管人C、投资咨询公司D、证券公司答案：A解析：基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托基金管理人进行股票'债券分散化的组合投资。.基金客户服务的环节是。。A、售前服务B、售中服务C、售后服务D、以上都是答案：D解析：本题考察基金客户服务的特点、原则、内容；基金客户服务步骤可以分为售前服务'售中服务和售后服务三个环节，三者互为补充，缺一不可。（一）售前服务售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务。主要包括:介绍证券市场基础知识'基金基础知识，普及基金相关法律知识；介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点；深入调查分析投资者信息，开展投资者风险教育。（二）售中服务售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；推介符合适用性原则的基金；介绍基金产品；协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。（三）售后服务售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。.（2016年）下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是。。A、树立风险控制意识，强化投资风险管理B、合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C、区分投资分析和建议演示中的事实和假设D、交易结束马上销毁记录答案：D解析：D项，基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。.我国上海、深圳证券交易所属于。。A、基金自律管理机构B、基金监管机构C、基金投资顾问机构D、基金销售机构答案：A解析:证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的,不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。.（2017年）为了有效保障基金财产的安全，基金资产由。。A、基金份额持有人自行保管B、基金管理人负责保管C、基金注册登记机构负责保管D、基金托管人负责保管答案：D解析：基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。.（2016年）A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%。”对此案例的评析，下列说法错误的是。。A、最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范答案：D解析：A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。.一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于。的销售服务费。A、0.50%B、0.25%C、1%D、1.25%答案：B解析：一般情况下，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于0.25%的销售服务费；货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。.某投资者投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%,基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。29469.5528389.4513985.3326934.54答案：A解析：开放式基金的净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=30000/（1+1.8%）=29469.55（元）。认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=29474.55注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。.投资者购买基金份额就成为。。A、基金公司的股东B、基金公司的债权人C、基金公司的受益人D、基金的受益人答案：D解析：证券投资基金与其他金融工具的比较；股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。.ETF申购清单和赎回清单公告内容不包括。。A、最小申购B、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据C、现金替代D、基金份额总值答案：D解析：ETF申购清单和赎回清单的内容。T日申购清单和赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-1日现金差额、基金份额净值及其他相关内容。.基金管理人合规管理的基本原则不包括。原则。A、成熟性B、协调性C、独立性D、客观性答案：A解析：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则'自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。.基金职业道德修养的方法不包括。。A、深刻领会基金职业道德规范B、正确树立基金职业道德观念C、坚决维护基金职业道德规范D、积极参加基金职业道德实践答案：C解析：基金职业道德修养的方法：正确树立基金职业道德观念、深刻领会基金职业道德规范、积极参加基金职业道德实践。.下列关于基金管理人的经理层人员，说法错误的是。。A、经理层人员在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预B、经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产C、经理层人员不得越权干预投资'研究、交易等具体业务活动D、在单一股东情况下，经理层人员可以接受股东或实际控制人超越股东会、董事会的指示答案：D解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。A项说法正确经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。D项说法错误经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间'基金财产与委托资产之间进行利益输送。B项说法正确经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资'研究'交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。C项说法正确.证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成。，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A、发行人的财产B、托管人的财产C、独立的财产D、管理人的财产答案：C解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。本题考察证券投资基金概念.ETF的最大特色是().A、指数基金B、实物申购C、开展套利交易D、以上都是答案：B解析：市场上各类特殊类别基金的特点；实物申购、赎回机制是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。.根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的O,且不得持有其他FOFoA、20%B、25%C、45%D、50%答案：A解析:根据相关规定,FOF持有单只基金的市值,不得高于FOF资产净值的20%,且不得持有其他FOFo.针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是。。A、从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平B、妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机C、准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档D、根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告答案：C解析：C项，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括耐心倾听投资者的意见,建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音等。.（2016年）封闭式基金。公布基金单位资产净值。A、每日B、每周C、每月D、每季度答案：B解析：B［解析］普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其放开申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；放开申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。.（2016年）基金管理人授权控制的内容不包括（）。A、公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责B、公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效C、股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D、公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权答案：B解析：基金管理人授权控制的内容包括：（1）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；（2）公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确内容和时效；（3）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；（4）公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制.对已不适用的授权应及时修改或取消授权。.（2016年）基金登记过程实际上是。。A、基金托管人对账户管理的过程B、证券交易所登记账户份额变动的过程C、基金投资者对自己账户记账的过程D、注册登记机构对基金份额记账的过程答案：D解析：D［解析］基金份额登记过程实际上是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。.封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回。，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至（）的基金资产净值。A、当日；当日B、当日；前一日C、次日；当日D、次日；前一日答案：B解析：货币市场基金信息披露的特殊规定：封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率。开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和基金管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。.()是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。A、内部控制机制B、内部控制大纲C、内部控制D、内部控制制度答案：B解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。.一般来说，基金管理人的合规审核不包括O。A、制定合规审核机制B、确定合规审查人员C、合规审核调查D、合规审核评价答案：B解析：一般来说，基金管理人的合规审核包含以下程序：①制定合规审核机制;②合规审核调查；③合规审核评价。.不收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于。的赎回费。A、0.75%B、1.0%C、1.5%D、2.0%答案：A解析：目前对于不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。.监察稽核部属于基金公司的。。A、投资、研究、交易部门B、产品营销部门C、合规与风险部门D、后台运营部门答案：C解析：合规与风险部门是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。.下列关于合规管理的概念，说法有误的是。。A、合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为B、合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范'标准'惯例C、合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险D、所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致答案：B解析：合规管理的规则包括：①立法机关和证监会发布的基本法律规则；②基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；③公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。B项表述不全面。.我国ETF的最小申购和赎回单位一般为。。A、50万份或100万份B、30万份或50万份C、30万份或80万份D、50万份或80万份答案：A解析：投资者申购和赎回的基金份额需为最小申购与赎回单位的整倍数。我国ETF的最小申购与赎回单位一般是50万份或者100万份。.基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为。。A、虚假出资B、经股东会或者董事会决议，干预基金管理人的基金经营活动C、要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益D、抽逃出资答案：B解析：基金管理人的股东,实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：①虚假出资或者抽逃出资；②未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；③要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；④中国证监会规定禁止的其他行为。.（2016年）下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是。。A、遵从价格优先、时间优先原则B、申报价格最小变动单位为0.0001元人民币C、基金单笔最大数量应当低于100万份D、实行T+1交收制度答案：B解析：（教材下册P16）封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。基金单笔最大数量应当低于100万份。故选项B项说法错误。.对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过（）年。A、1B、2C、3D、5答案：C解析：对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。.在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后。个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5B、10C、30D、60答案：B解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。.()属于基金管理公司风险管理的基本原则。A、公平性原则B、时序性原则C、独立性原则D、关联性原则答案：C解析：基金管理公司风险管理的基本原则包括最高性原则，全面性原则，权责匹配原则，独立性原则，定性和定量相结合原则，适时性原则。.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是()的风险偏好。A、监事会B、股东大会C、经理层D、董事会答案：C解析：基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。.ETF的场内申购赎回对价不包括。。A、现金替代B、现金差额C、组合证券D、组合外证券答案：D解析：场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价；赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券'现金替代、现金差额及其他对价。申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。本题考察ETF的上市交易与申购赎回.（2017年）目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括。。A、管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式B、基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式C、委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式D、委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式答案：C解析：我国开放式基金注册登记体系的模式包括：（1）基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式。（2）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。（3）以上两种情况兼有的“混合”模式。.基金公司日常运营中的风险不包括。。A、业务风险B、业务持续风险C、投资风险D、操作风险答案：B解析：从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。另一类风险是非正常经营情况下的危机处理，即业务持续风险。.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（）oI.股票II.可转换债券川.剩余期限在397天以内（含397天）的债券IV.信用等级在AA+级以下的债券A、I、II、IIIB、I、II、IVC、I、IILIVD、IIxIILIV答案：B解析:本题考察基本基金类型及其特点;货币市场基金不得投资于以下金融工具:（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。61.信托公司资产管理业务的合格投资者应是符合（）条件单位和个人。I.投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织II.公司、企业等机构净资产不低于1000万元川.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人IV.个人在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人A、I、IILIVB、IIx川、IVC、IXIID、I、IIxIV答案：A解析:信托公司资产管理业务的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：①投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织。②个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人。③个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。.（2017年）下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。I.未知价原则II.确定价原则川.份额申购、份额赎回原则IV.金额申购、份额赎回原则A、IxIVB、IIxIVC、I、IIID、IIVIII答案：B解析：货币市场基金的申购和赎回原则包括：（1）确定价原则。（2）金额申购、份额赎回原则。.（2016年）下列关于资产管理行业的表述错误的是。。A、资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B、通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集'处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会。帮助投资者进行投资决策C、资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来D、资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本答案：C解析：C［解析］从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业。资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：①资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。②通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。③资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。④资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。.以下关于金融去杠杆说法正确的是。。A、金融去杠杆首先抑制经济增长，而非压缩资产泡沫B、金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长C、金融去杠杆只为抑制经济增长D、金融去杠杆只为压缩资产泡沫答案：B解析：选项B说法正确：建立健全独立的账户管理和托管制度，充分隔离不同资产管理产品之间以及资产管理机构自有资金和受托管理资金之间的风险，统一同类产品的杠杆率，合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫。金融去杠杆首先压缩资产泡沫，而非抑制经济增长;金融去杠杆首先作用于同业链条,压缩资产泡沫，对实体经济的影响相对温和。.基金销售适用性管理制度的必要内容不包含O。A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法C、对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法D、对基金产品进行风险评价的方式和方法答案：C解析：基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。.()是基金职业道德规范教育的基础和保障。A、投资者信任B、基金职业道德观念教育C、基金监管法规D、职业道德素养答案：B解析：基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障，只有首先树立了基金职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中，潜移默化地提升职业道德素养，进而把职业道德规范变成自发自觉的职业行为。.下列关于正当竞争的说法，不正确的是。。A、公平竞争是正当竞争的前提B、合法竞争是正当竞争的基础C、有序竞争是正当竞争的表现D、公开竞争是正当竞争的原则答案：D解析：竞争是市场经济的核心机制。公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。.基金客户服务的原则包括（）。I投资者利益优先原则II安全第一原则川专业规范原则IV依法监管原则AvI、IIVIIIB、I、II、IVC、II、川、IVD、I、IIvHLIV答案：A解析：基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则'有效沟通原则、安全第一原则'专业规范原则和适当性管理原则。.（2016年）在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升.风险资产投资比例随之（）。A、不变B、上升C、下降D、没有关系答案：B解析：B［解析］在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例随之上升。.我国封闭式基金发行时，主要采用。的发行方式。A、网上和交易所B、柜台和交易所C、网上和网下D、柜台和网上答案：C解析：封闭式基金在发售方式上，主要有网上发售与网下发售两种方式。.（）是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）对指定的证券进行认购。A、场外现金认购B、场内现金认购C、证券认购D、场外认购答案：C解析:证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）对指定的证券进行认购。.下列说法正确的是O。I.担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批II.未经登记不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动III.基金业协会通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续IV.允许各类发行主体依法合规向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金A、IB、IxIIC、I、II、IIID、I、IIvIIKIV答案：D解析：本题考察非公开募集基金管理人登记事宜；我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准人限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行证券投资活动；但是，法律、行政法规另有规定的除外。基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。中国证监会2014年8月21日发布的《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。73.（2017年）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某（陈某与A公司、B公司无任何关系）说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。？内幕信息的构成要素包括。。I.信息来源可靠II.“重要”的信息川.“非公开”的信息IV.投资获得盈利A、I、IIvIIKIVB、I、IIxIIII、川、IVI、III答案：B解析：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息：二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。.关于债券基金，下列说法正确的是O。A、无法定期分配收益B、收益率易于预测C、可以计算平均到期日D、利率风险波动性大答案：C解析：C项说法正确，债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。A项说法错误，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定。B项说法错误，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。D项说法错误，债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。.专业投资者的法人应具备。①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金'期货、黄金、外汇等投资经历。④最近1年末净资产不低于2000万元A、①③B、①②C、①②③D、②③④答案：D解析：符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货'黄金'外汇等投资经历。本题考察普通投资者和专业投资者76.基金募集期限自。起计算。A、基金份额发售前两天B、基金份额发售前一天C、基金份额发售之日D、基金份额发售第二天答案：C解析：基金募集期限自基金份额发售之日起计算。.（2016年）同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的.应当坚持。管理原则。A、专业化B、信息化C、统一化D、效益最大化答案：A解析：同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的.应当坚持专业化管理原则。.债券与债券基金的异同点，正确的是O。A、债券没有确定的到期日B、债券收益不如债券基金的利息固定C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D、投资风险一样答案：C解析：债券基金收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定的到期日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；投资风险不同。79.私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。（）A、同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。B、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；C、社会保障基金、企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；D、以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。答案：B解析：投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；.行业快速发展阶段的表现不包括。A、基金业绩表现异常出色，创历史新高B、基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大C、基金业务呈现多元化发展趋势D、法律法规监管体系有待完善答案：D解析：D项表述错误，正确表述为构建法规体系，强化基金监管，规范行业发展。本题考察行业快速发展阶段.()是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A、成本效益原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则答案：A解析：成本效益指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。.()是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。A、持证上岗B、持续学习C、合理就业D、专业审慎答案：A解析：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规'金融'财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。.（2017年）某网站在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“年化收益10%”用语，但提示了投资风险，该行为属于（）的禁止行为。I.误导性陈述II.违规承诺收益川.重大遗漏IV.违规承担损失I、IIIB、III、IVC、IVIID、IIxIII答案：C解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失，夸大或片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险'避险、有保障'高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。题中行为属于违规承诺收益和误导性陈述。.证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于。个月。A、1B、3D、6答案：D解析：证券期货经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。.（2016年）对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A、没收违法所得B、罚款C、强制整顿D、撤销相关业务许可答案：C解析：对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施包括：没收违法所得'罚款、责令改正、警告'暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可'责令停业等。.我国目前境内基金申购款，一般在。日内到达基金的银行存款账户。A、TB、T+1C、T+2D、T+3答案：C解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户；赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。.()是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。A、基金中的基金B、ETF联接基金C、另类投资基金D、混合基金答案：C解析：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金。.目前，美国投资公司的基金一般为。。A、封闭式基金B、开放式基金C、契约型基金D、公司型基金答案：D解析：目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。.下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是。。A、投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资B、每只基金都有一个基金合同C、证券投资基金是一种间接投资工具D、证券投资基金通过发行基金份额方式募集解析：A项说法错误，投资者通过购买基金份额方式间接进行证券投资。.对基金管理公司使用基金宣传推介材料违规情形的行政监管处罚措施不包括（）OA、罚款B、提示改正C、出具监管警示函D、暂停办理相关业务答案：A解析：对于基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料违规情形可采取的行政监管处罚措施有：（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改,材料未经修改的，该公司或机构不得使用。（4）责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。（5）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。.下列关于基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的表述中.错误的是（）。A、市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利B、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则C、该行为属于个人道德风险，责任仅由个人承担D、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便答案：C解析：合规风险的种类和主要管理措施：基金公司投资人员利用未公开信息进行基金投资的，除个人以外，基金公司也需要承担责任。.针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。A、缘故法B、介绍法C、识别法D、陌生拜访法答案：C解析:针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群,常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法,介绍法和陌生拜访法。.目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括。。A、股票B、可转换债券C、剩余期限超过397天的债券D、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券解析：按照《货币市场基金管理暂行规定》规定，货币市场基金应当投资于以下金融工具：①现金。②1年以内（含1年）的银行存款、债券回购'中央银行票据、同业存单。③剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券。④中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。.（2017年）ETF基金管理人应于。向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单。A、每日收盘后15分钟B、每日收盘前15分钟C、每日开市后D、每日开市前答案：D解析：在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容。。A、基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准B、以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平C、中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项D、以上都是解析：基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件'方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A、建立有效的投资流程和投资授权制度B、对宣传推介材料进行合规审核C、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易'利益输送和不公平对待不同投资者等行为D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定答案：B解析：B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。.ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为。。Av0,0001元0.001元0.1元0.01元答案：B解析：ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则之一是基金申报价格最小变动单位为0.001元。.从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求，不得。。A、将客户备付金用于基金赎回垫支B、存放备付金C、使用备付金D、划转客户备付金答案：A解析：货币市场基金宣传的要求；基金管理人'基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，向投资人提供快速赎回等增值服务的，应当充分揭示增值服务的业务规则，并采取有效方式披露增值服务的内容、范围'权利义务'费用及限制条件等信息，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。.某基金经理甲的哥哥乙是A公司总经理，在A公司发行债券时，乙找到甲希望甲能购买A公司债券，甲考虑到特殊关系，便用自己管理的基金购买了A公司债券。此行为违反了（）原则。A、守法合规B、诚实守信C、客户至上D、保守秘密答案：C解析:甲的儆法不符合客户至上职业道德规范的要求c甲是否购买乙所在公司发行的巾观的专业分析做出判断，而不应该把乙是自己的朋友作为投咨决策的根据。甲利用B益，很可能会造成客户利益受损。基金经理在证券投资活动中,应尽可能避免与投学突。如果利益冲突不可避免，则应以投资者利益优先，并应及时向所在机构报告。.（2017年）下列关于基金赎回计算公式错误的是。。A、赎回手续费;前端收费金额+后端收费金额B、赎回总金额=赎回数量X赎回日基金份额净值C、赎回金额=赎回总金额-赎回费用D、赎回费用=赎回总金额X赎回费率答案：A解析：赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额X赎回费率。.（2016年）基金管理人董事会可以下设。，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A、合规管理部B、合规与风险控制部C、风险管理部D、合规与风险管理委员会答案：D解析：基金管理人董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。.下列可视为合格投资者的是()。I.社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金II.依法设立并在基金业协会备案的投资计划III.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员IV.中国证监会规定的其他投资者I、HLIVB、IIx川、IVC、I、IIxIILIVD、I、II、IV答案：C解析：各类资产管理业务；下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；②依法设立并在基金业协会备案的投资计划；③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；④中国证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。.()是证券投资基金在美国的称谓。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金答案：A解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。本题考察证券投资基金概念.关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是()。A、股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B、不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C、可通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利D、不得将非公开信息泄露给他人。答案：C解析:股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料，也不得利用提供技术支持或者通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利，不得将此非公开信息泄露给他人。.()是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。A、欺诈B、隐瞒C、隐藏D、泄露答案：A解析：欺诈是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。.基金销售业务控制的内容有。。I.宣传推介材料必须经过审核II.严格审核客户开户资料川.申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权IV.建立代销机构的尽职调查流程A、IB、IVIIC、I、IIVIIID、I、IIvIIKIV答案：D解析：基金公司投资管理业务和销售业务控制的主要内容：基金销售业务控制的内容包含：G）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确'及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易'商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。.基金业协会的会员包括。。I普通会员II联席会员川特邀会员IV特别会员A、IxIII、IIII、IIxIVI、IIvHLIV答案：C解析：基金业协会的会员包括：普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。.关于封闭式基金份额的上市交易条件的表述，不正确的是（）。A、基金合同期限为5年以上B、基金募集金额不低于2亿元人民币C、封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D、基金份额持有人不少于1000人答案：C解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：①基金的募集符合《证券投资基金法》规定；②基金合同期限为5年以上；③基金募集金额不低于2亿元人民币；④基金份额持有人不少于1000人；⑤基金份额上市交易规则规定的其他条件。C项为基金合同生效的条件之一。.按投资对象进行分类，可以将分级基金分为（）。A、母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金B、封闭式分级基金与开放式分级基金C、主动投资型分级基金与被动投资（指数化）型分级基金D、股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）、QDII分级基金等答案：D解析：按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）'QDII分级基金等。.开放式基金的认购采取。的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。A、金额认购B、份额认购C、差额认购D、一篮子股票认购答案：A解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。.申请募集基金应提交的主要文件包括。。I基金募集申请报告II招募说明书草案川基金合同草案IV基金托管协议草案A、IIxIVB、IIx川、IVC、IxIVD、I、IIvHLIV答案：D解析：申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、招募说明书草案、基金合同草案、基金托管协议草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。.关于基金的推介材料表述正确的是。。A、避险策略基金能保证本金安全B、股东不直接参与基金财产的投资运作C、货币基金等同于银行存款D、避险策略基金不存在本金损失答案：B解析：基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失，清晰易懂地说明保障机制的具体安排，并举例说明可能存在本金损失的极端情形。避险策略基金应在宣传推介材料中明确投资者在避险策略期间赎回、转换转出是否可获得差额补足保障，对可能发生的损失进行特别风险提示。本题考察宣传推介材料的其他规范.资产管理业务主要涉及（）。I.债权关系II.信托关系III.股权关系IV.委托代理关系A、I、IILIVB、II、川、IVC、I、II、IIID、II、IV答案：D解析：各类资产管理业务；资产管理业务主要涉及信托关系或委托代理关系，也有部分业务的法律关系不清晰，实质是债权债务关系，存在隐性刚性兑付。.以下中国基金业协会（全称为“中国证券投资基金业协会”）会员中，为普通会员的是（）。A、基金服务机构B、证券期货交易所C、公募基金管理人D、地方基金业协会答案：C解析:公募基金的基金管理人'基金托管人加入中国基金业协会的，为普通会员。.下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（）。A、信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则B、后台管理系统直接面对基金投资人C、自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能D、后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用答案：B解析：B项，前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，后台管理系统实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。.基金管理人应当在。办理基金份额的申购和赎回业务。A、每周一次B、每三个工作日C、每两个工作日D、每个工作日答案：D解析：基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购和赎回业务；基金合同另有约定的，按照其约定。.职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有（？）更强的特征。A、规范性B、强制性C、连续性D、具体性答案：A解析:职业道德具有规范性。职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德,具有规范性更强的特征。.下列关于基金管理人信息披露的说法，正确的是（）。I.信息披露是基金管理人必须履行的义务II.信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响III.对信息披露出现失误的相关人员追究责任IV.不得泄露未公开信息A、IB、IxIIC、I、IIXIIID、I、IIv川、IV答案：D解析：信息披露是基金管理人必须履行的一项义务。信息披露可能对证券市场价格和投资者行为产生重大影响，加强基金管理人信息披露的控制，是保证证券市场公开'公平和公正三原则的重要支持。I、II项说法正确基金管理人应当加强对公司信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。需要对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露其内容。川、IV项说法正确119.在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（）。A、设立风险信息反馈机制B、对已发生的风险事件进行自查和整改C、建立企业风险评估机构D、制定防范风险的奖惩制度答案：B解析：在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制,主要内容包括：建立企业风险评估机构，制定防范或规避风险的措施，设立风险信息反馈机制，制定防范风险的奖惩制度等。.（2017年）与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的优势，下列表述错误的是（）。A、管理费用更低，交易成本更低B、无套利机会，相对更加公平C、跟踪某一标的市场指数，复制效果好D、买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖答案：B解析：与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效果更高、成本更低，买卖更为方便（可以在交易日随时进行买卖），并可以进行套利交易，因此对投资者具有独特的吸引力。.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点,这属于基金销售的（）。A、促销策略B立OmXz\产□□束崎C、价格策略D、渠道策略答案：B解析：在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。.（2016年）下列哪一项不属于内部控制的原则。A、健全性原则B、及时性原则C、有效性原则D、独立性原则答案：B解析：内部控制的原则包括：健全性原则'有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则。.我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。A、分享基金财产收益B、召开基金份额持有人大会C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D、基金资金清算答案：D解析：我国基金份额持有人享有以下权利：①分享基金财产收益；②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会；⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；⑥查阅或者复制公开披露的基金信息资料；⑦对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；⑧基金合同约定其他权利。D项是基金托管人的职责。本题考察证券投资基金的参与主体.（2016年）基金募集期限届满.封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到。人以上。A、100B、150C、200D、300答案：C解析：C［解析］基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。.（2016年）关于债券基金与债券的说法错误的是。。A、投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B、债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C、债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D、债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定答案：C解析：作为投资于一篮子债券的组合投资工具，债券基金与单一债券存在重大的区别。（一）债券基金的收益不如债券的利息固定投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金。债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。（二）债券基金没有确定的到期日与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成,因此并没有一个确定的到期日。不过为分析债券基金的特性，我们仍可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。（三）债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测单一债券的收益率可以根据购买价格,现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率；但债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测。（四）投资风险不同单一债券随着到期日的临近，所承担的利率风险会下降。债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的平均到期日。债券基金的平均到期日常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。单一债券的信用风险比较集中，而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。.（2016年）根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是。。I.基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统II.基金销售机构应当健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制川.基金销售机构应当强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督A、IxIIB、I、IIIC、II、IIID、I、IIvIII答案：D解析：基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。.基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于。形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。A、合同关系B、信托关系C、投资关系D、管理关系答案：B解析：基金管理公司和一般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于信托关系形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。.证券投资基金反映的是一种。。A、所有权关系B、债权债务关系C、信托关系D、以上都是答案：C解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。.下列不属于私募基金合格投资者的是（）A、社会保障基金、企业年金等养老基金；B、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员C、投资于单只私募基金的金额不低于100万元，净资产为800万元的单位D、慈善基金等社会公益基金答案：C解析：投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位利个人：1、净资产不低于1000万元的单位;2、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收人不低于50万元的个人；.申请注册基金销售业务资格，需具备的条件不包含（）。A、完善的风险管理制度B、注册或备案C、财务状况良好D、制定了完善的资金清算流程答案：B解析：申请注册基金销售业务资格,应当具备下列条件:①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家