2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1147

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案） 学_年第___学期 考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟年级专业 学号 姓名 1、单选题（49分，每题1分）以下不属于混合型证券投资基金的是（）。A．指数型基金B．偏股型基金C．股债平衡型基金D．偏债型基金答案：A解析：通常可以依据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。我国对基金公开募集申请实行的是（）。A．核准制B．注册制C．公司制D．契约制答案：B解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。下列关于基金份额持有人大会的表述，错误的是（）。A．基金份额持有人大会只能采取现场方式召开B．基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决C．基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D．召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会相关事项答案：A解析：A项，依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信方式召开。关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。A．会员大会及理事会的职权由中国证监会规定B．协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案C．会员大会是协会的权力机构D．理事会是协会的执行机构答案：A解析：在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。私募基金管理人应当提供私募基金信息，并保证所披露信息的（）。A．合理性、准确性、完整性B．真实性、准确性、合理性C．真实性、准确性、完整性D．真实性、合理性、完整性答案：C解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（）。A．不同基金可以共用统一账户B．可以根据基金类别分类一起核算C．应当以基金为会计核算主体独立核算D．不同基金可以共用名册登记答案：C解析：基金管理人对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。关于道德和法律的区别，下列表述错误的是（）。A．法律是由国家制定或认可的行为规范，道德是大家普遍接受的行为规范B．法律的实施依靠他律，而道德依靠自律C．道德和法律的调整范围没有交叉D．法律以权利和义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般以义务为内容，并不要求有对等的权利答案：C解析：一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象；而道德调整不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。因此，二者的调整范围是交叉关系。基金公司合规管理部依照所规定的程序和方法，对行为对象可以开展的工作是（）。A．公正客观的检查并由督察长对违规的基金经理马上停止其投资权限B．公正客观的检查并对违反公司制度的人员直接进行处罚C．公正客观的检查并在发生风险的情况下直接代替业务人员进行操作D．公正客观的检查并提出处理建议答案：D解析：合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理的法律法规，下列属于基金公司治理结构要求的是（）。I.组织机构健全职责划分清晰皿.制衡监督有效W.激励约束合理I、HI、H、WI、H、皿、WI、H、皿答案：C解析：《中华人民共和国证券投资基金法》《证券投资基金管理公司管理办法》和《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定，设计了独特的独立董事制度、督察长制度，要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作。下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。A．以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B．增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C．增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D．为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定答案：C解析：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质价相符的定价原则；所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。关于守法合规的基金职业道德要求，以下正确的是（）I.学习和掌握相关法律法规等行为规范自觉遵守法律法规的相关规定皿.监督其他人的行为是否符合法律法规的规定W.不过多关注别人的行为是否违法违规A.I、H、WB.I、H、皿I、皿、WH、皿、W答案：B解析：W项，普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。关于ETF上市后的信息披露，下列说法正确的是（ ）。A．每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单B．每日开市前披露前一日的基金份额参考净值（IOPV）C．每日开市前披露前一日的申购清单和赎回清单D．每日开市前披露当日的基金份额参考净值（IOPV）答案：A解析：ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（IOPV）。关于专业投资者的划分，如下表述错误的是（）。A．证券公司属于专业投资者B．经行业协会登记的私募基金管理人属于专业投资者C．自然人不能成为专业投资者D．社会保障基金属于专业投资者答案：C解析：同时符合下列条件的自然人为专业投资者：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者是专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2015年2月20日生效，则该公司应当在规定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A．2015年2月23日B．2015年2月21日C．2015年2月24日D．2015年2月22日答案：B解析：在基金合同生效的次日，基金管理人应在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。某投资者持有基金份额变动，需要经（）确认后才有效A．注册登记机构B．管理人C．销售机构D．托管人答案：A解析：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A．风险准备金B．银行贷款C．基金资产D．固有财产答案：A解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。下列属于成长型股票的是（）。A．蓝筹股B．周期型股票C．低市盈率股D．防御性股票答案：B解析：A项，蓝筹股是指规模大、发展成熟、高质量公司的股票。B项，成长型股票可以分为持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。周期型股票是指利润随经济周期波动变化比较大的一类股票。C项，收益型股票是指高分红的一类股票。D项，防御型股票是指利润不随经济衰退而下降，可以有效抵御经济衰退影响的一类股票。某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，下列做法正确的是（）。I.对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置对该行投资者进行分类皿.对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估W.将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配A.I、H、皿C.I、H、皿、wD.I、H、W答案：D解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法。③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序。④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法。⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。岗前、岗位职业道德教育是开展基金职业道德教育的重要途径。某基金公司开展的下列工作中，属于岗前、岗位职业道德教育的是（）。I.在新员工任职前开展员工合规培训H.每年对员工开展违规背信案例的警示培训皿.建立职业道德模范员工表彰制度W.将职业道德践行情况纳入员工考评权重A.I、皿I、H、皿、WI、HI、皿、W答案：D解析：基金职业道德教育要与基金市场以及基金实践活动的环境结合起来，既要有正面事例的引导，也要有反面案例的警示，坚持宣传正面典型与剖析反面典型相结合。H项属于树立基金职业道德典型的内容。需要披露上市交易公告书的基金品种主要有( )。A．股票基金、债券基金、货币市场基金B．股票基金、QDII基金、货币市场基金C.封闭式基金、LOFETF分级基金子份额D．封闭式基金、混合基金、保本基金答案：C解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金(LOF)和交易型开放式指数基金(ETF)以及分级基金子份额。某基金管理公司拟开展以下营销活动，其中符合合规要求的是()。A.公司网站专栏比较管理同类基金的管理人，提及“XX金公司投研实力不强”B.在客服电话来电等待中播放“XX基金 避险的不二之选”的广告语音C.使用“安心享受成长”作为宣传语D.邀请著名经济学家在宣传会上介绍基金业动态答案：D解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。不得登载单位或者个人的推荐性文字。不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）A．居民的经济活动与金融的联结越来越松散了B．现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入C．理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值D．货币资金来源于居民从事的生产活动答案：A解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。基金募集期间，基金经理认购了1000万元该基金，该基金经理最早可于（）赎回基金份额。2015年10月1日B.2015年7月1日C.2016年4月1日D.2018年4月1日答案：C解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A．10%B．25%C．33%D．50%答案：B解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（）。A．应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金B．基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识C．为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测D．基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户答案：A解析：A项，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。B项，基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。C项，基金销售机构不得预测基金的投资业绩。D项，基金营销是一种理财服务，不同于有形产品营销，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。下列关于基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配的表述中，下列错误的是（）。A．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验B．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品C．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品D．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配答案：C解析：投资人可以认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（）。A．对证券市场进行动态跟踪与深入分析B．集中资金，有利于发挥资金的规模优势C．集中资金投资几种股票，以获得超额收益D．使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务答案：C解析：基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。为向某机构客户销售基金，A基金公司拟降低存量公募基金B的销售服务费率，可以通过以下哪种方式实现？（ ）A．直接免收B．新设低费率产品份额C．先收后返D．赠送份额答案：B解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖，回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。A．由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险B．由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险C．因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险D．因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险答案：B解析：流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。市场风险是指因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。

关于基金会计系统控制，下列表述错误的是（A．建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督B．需要相互监督的岗位，不得由一人独自操作全过程C．基金会计核算主体为证券投资基金D．为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有特定资产管理计划可以合并建账、统一核算答案：D解析：公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。元。《流动性新规》要求对短期申赎行为征收惩罚性赎回费，某投资者赎回开放式基金1万份，持有时间为5日，赎回当日基金份额净值为1.250元，赎回费率为1.5%，则其可得到净赎回金额为（ ）元。A.12500.0012687.5012312.5012350.00答案：C解析：净赎回金额=赎回总额—赎回费用，赎回总额=赎回数量x赎回日基金份额净值=10000x11日基金份额净值=10000x112255000=（元）,赎回费用=赎回总额X赎回费率= 12500X115%5=(元)，则净赎回金额=12500—187.5=12312.5(元)。从管理人的角度来看，基金运作活动可以分为三大部分，分别为()。A．基金的市场营销、基金份额的登记交易、基金的后台管理B．基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理C．基金的市场营销、基金的估值和会计核算、基金的后台管理D．基金的投资管理、基金的后台管理、基金的信息披露答案：B解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，但并未泄露。下列说法正确的是()。A．甲的行为违反了保守秘密规范的要求B．甲的行为违反了客户至上规范的要求C．甲的行为违反了忠诚尽责规范的要求D．甲的行为并无不妥答案：C解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。因为甲未向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。但是，因为投资计划和其他相关文件等都属于公司的资产，所以甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A．基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为B．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开C．对监管对象公正对待，一视同仁D．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化答案：C解析：公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管：公正执法，是依法监管原则的具体化。中国证监会对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中，属于内控管理缺陷的是（）。a.i>nB.U、皿、WC.I、皿、wD.I、H、W答案：D解析：I项，个人合格投资者要求金融资产不低于 300万元。H项,产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接受中等风险以下的产品。W项，基金管理公司应将合规风控负责人离职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（ ）。A．基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回B．基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案C．基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回D．基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请答案：A解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。①接受全额赎回，当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行；②部分延期赎回，当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。某基金管理人在2018年5月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（）。A．2018年7月31日B．2018年5月31日C．2019年4月30日D．2018年10月31日答案：D解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）A．认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回B．认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回C．认购费一般高于申购费D．认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T＋2日内确认答案：D解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T＋2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。关于基金托管人职责终止，下列符合法律规定的做法是（）。A．原来的基金托管人本着对基金份额持有人有利的原则，将托管职责委托给其他符合托管人条件的托管人B．基金财产超过2亿元时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，基金财产不到2亿元的，可以不进行审计C．中国证监会直接指定符合托管人条件的托管人，并由基金管理人公告后生效D．基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人答案：D解析：AC两项，新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。B项，基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。D项，基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。关于商业银行销售基金，以下说法错误的是（A．基金管理人应对拟销售其产品的商业银行进行资格审查B．取得销售资格的商业银行可以销售市场上的任何基金产品，无需再与基金管理人确认C．基金管理人在取得销售资格的商业银行销售其管理的基金产品，需经该银行同意D．商业银行销售基金必须取得基金销售资格答案：B解析：根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第十五条，基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。A．3B．2C．5D．1答案：A解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整。《流动性新规》要求基金管理人应当强化对开放式基金巨额赎回的事前监督、事中管控和事后评估。单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时可认定为巨额赎回。A.5%15%10%D.20%答案：C解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的 10%的，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。某基金份额持有人在开放日赎回某基金10000份基金份额，持有时间为10天，对应的赎回费率为0.75%，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，则可得到的赎回金额和赎回手续费分别为（）A．10421.25元和78.75元B．9925.56元和74.44元C．10421.84元和78.16元D．9925元和75元答案：A解析：赎回手续费=赎回总额X赎回费率= 1.0500X10000X0.75%78.75(元)，可得赎回金额=赎