保单管理优势现场答疑bd管家宣导篇课件

保单服务精准配置

科技赋能专业致胜——bd管家宣导篇保单服务精准配置

科技赋能专业致胜——bd管家宣导篇1思考一下：销售成功的关键在于能否给客户一个好的感觉

销售是什么？思考一下：销售成功的关键在于能否给客户一个好的感觉销2优秀的保险企业家给客户的感觉

值得信赖的朋友永远站在“我”的角度为“我”规划保障专业的、敬业的保险从业人有温度的保险从业人优秀的保险企业家给客户的感觉值得信赖的朋友3寿险经营的核心是：

客户经营客户经营的核心是：

人性经营保单管理优势现场答疑bd管家宣导篇课件4谁解决了团队客户经营的问题，解决了员工的活动量问题，就解决了队伍生存发展的问题。互联网时代的今天客户如何有效经营？如何降低业务团队获客难度?如何让团队在多场景模式下进行保险植入?如何提升客户对业务员的认可度?如何增强客户体验感？如何让客户具有粘性？收入=信心保费=发展谁解决了团队客户经营的问题，解决了员工的活动量5保险行业的新变化银保监办发[2019]56号关于开展保险专业中介机构从业人员执业登记数据清核工作的通知银保监办发[2019]71号关于开展保险公司从业人员执业登记数据清核工作的通知产品队伍保险行业的新变化银保监办发[2019]56号关于开展保险专业6消费群体在变化80后、90后人均持有4张保单，其中2.7张是健康险，其次依序是意外险，寿险和教育金。80、90后成为当之无愧的保险消费主力。大批量的80后、90后客户需要专业服务团队来对接消费群体在变化80后、90后人均持有4张保单，其中2.7张是消费方式在变化未来高效学习能力才能适应市场组合产品销售电子科技应用多元展业渠道科技赋能时代，电子科技的应用以及多元展业渠道的进入，使保险市场也进入到科技创新期。消费方式在变化未来高效学习能力才能适应市场组合产品销售电子科行业发展趋势在变化更多的新生代加盟01行业内不断出现80后90后保险精英，你有危机感吗？从业人员众多2018年870万年度保险销售人员数（万人）201032920113352012277.682013289.962014325.292015471201665720178072018870高素质高学历低年龄行业发展趋势在变化更多的新生代加盟01行业内不断出现80后9职业经理人转变！职业经理人转变！10在新的销售环境下，如何让自己能够长期、高效的服务客户？让客户离不开，保持长期粘性？

思考在新的销售环境下，如何让自己能够长期、高效的服务客户？让客户11人类文明与进步的标志就是不断使用工具！人类文明与进步的标志就是不断使用工具！12bd保单管家高效保单管理工具bd保单管家高效保单管理工具13目录CATALOG010203为什么要做保单管理如何做保单管理保单管理的优势0304保单管理现场答疑目录CATALOG010203为什么要做保单管理如何做保单管PART

01为什么要做保单管理PART01为什么要做保单管理寿险销售的本质是人的销售比拼的是服务寿险销售的本质是人的销售02国内保险公司人身险公司96家，财险公司88家，共计184家。经代公司数量约2500家。未来这个数量还会持续上涨！曾经的、现有的保险条款，你都了解吗？保险机构数量众多客户只分两种——自己的客户+同业的客户02国内保险公司人身险公司96家，财险公司88家，共计184行业的发展、客户的变化、消费方式的改变迫切需要我们提升原有的服务模式朝着更专业化、个性化、电子化的方式转变行业的发展、客户的变化、消费方式的改变服务的三种品质一般业务员的服务优秀业务员的服务专业业务员的服务业务办理送客户小礼品送客户奖品到期催收保费平时节日问候。。。。除一般服务外，提供个性化服务带客户旅游整合客户资源定期联谊客户为客户提供加保服务。。。。做客户的全能管家：业务办理咨询服务资源共享经营建议能够精准分析客户风险缺口及保障，及时提供动态解决方案服务的三种品质一般业务员的服务优秀业务员的服务专业业务员的服我们的现状看不懂条款理不清保单速度慢效率低没有合适的工具仅保单整理这一项保险责任不清楚出险不知道找谁保单交费没提醒有效无效不知道保障是否全面不了解客户业务员，想做保单整理我们的现状看不懂条款仅保单整理这一项保险责任不清楚客户业务员即便是做保单整理保单存折——容量小Excel表格——客户不方便存放客户档案本——手工统计费事费力其他工具——没有提醒功能，服务跟不上我们的现状即便是做保单整理保单存折——容量小我们的现状回归保险功能原点，以客户为中心的产品和服务，才是王道！解决方案借力互联网+智能大数据运用电子化科技展业工具回归保险功能原点，以客户为中心的产品和服务，才是王道！解决方22客户需要的，不是保险销售员，而是风险管理师！客户需要的，不是保险销售员，而是风险管理师！PART

02如何做保单整理PART02如何做保单整理bd保单管家产品介绍bd保单管家产品介绍25保单管家核心优势以家庭为单位，快速梳理客户保单，微信PC同步对于任何公司任何险种，迅速显示保险责任，新人老人都会讲精准诊断家庭成员保障缺口，快速形成报告，图文并茂，简单易懂客户缴费、生日、短期限提醒功能，短信、微信、电话便捷操作，省时省力对已购买保险的客户保单管家核心优势以家庭为单位，快速梳理客户保单，微信PC同步261、保单管理录入客户信息搜索条款工作表分析报告分享表1、保单管理录入客户信息搜索条款工作表分析报告分享表271.1保单录入提示点简单快捷只需要录入客户姓名、保单内容即可1.1保单录入提示点简单快捷282、保单管理结果包括以下三项1、个人明细表

2、家庭汇总表

3、保单诊断报告2、保单管理结果包括以下三项1、个人明细表2、家庭汇总表29[个人明细表]被保人姓名证件号保单号投保人姓名、出生日期受益人受益顺序、姓名、出生日期、受益比例投保公司险种名称保额、保费、保险责任缴费日期保单变更2.1保单整理结果[个人明细表][个人明细表]2.1保单整理结果[个人明细表]30[家庭汇总表]（部分展示）[家庭汇总表]被保人家庭成员姓名每个家庭成员的保障类型：身故保障（自热身故、普通意外、交通意外）疾病保障（重疾、轻症、中症、防癌、特定重疾等）医疗保障等

2.2保单整理结果[家庭汇总表]（部分展示）[家庭汇总表]2.2保单整理结果31[保单诊断报告]（部分展示）2.3.1保单整理结果——对客户而言[保单诊断报告]第一部分：家庭保费——开支明细第二部分：第三部分：第四部分：[保单诊断报告]（部分展示）2.3.1保单整理结果——对客户32[保单诊断报告]总保费清晰准确保险责任类别明晰保障缺口一目了然2.3.2保单整理结果——对客户而言[保单诊断报告]2.3.2保单整理结果——对客户而言33[保单诊断报告]保障项目分类列明保障缺口分类查看汇总清单随时查看2.3.3保单整理结果——对客户而言[保单诊断报告]2.3.3保单整理结果——对客户而言34[个人专属客户数据分析报告]2.4保单整理结果——对业务员而言客户保障缺口，分类查看汇总清单随时查看客户年龄、地域分布分析归类汇总客户产品分布归类汇总自己销售习惯汇总[个人专属客户数据分析报告]2.4保单整理结果——对业务员而352.5提醒功能生日、缴费提醒，随时掌握快速短信、电话，便捷操作一年期短险更有额外提示2.5提醒功能生日、缴费提醒，随时掌握36保单管家核心优势对没有购买寿险的客户随身的工作日志，随时记录与客户的交流情况（文本图片）详细的客户档案管理工具财险、团险、车险客户的敲门砖保单管家核心优势对没有购买寿险的客户随身的工作日志，随时记录37没有寿险保障的客户没有寿险保障的客户38PART

03保单管理的优势PART03保单管理的优势能够迅速清分客户，进行拜访分类能够迅速清分产品，进行产品销售调整能够迅速找到客户保障缺口，进行顾问式行销对业务员而言——针对于客户管理能够迅速清分客户，进行拜访分类对业务员而言——针对于客户管理录入简单：只录入姓名和保单内容即可效果看长远：不要看短期效果，眼光放长远，长期坚持使用放长线钓大鱼：三天录一个客户，一个月十个客户，一年为一百二十个家庭服务，可以产生多少保费？寿险可期：如果一年能为120个家庭服务，则奠定了终身的寿险生涯基础。对业务员而言——针对于保单管理本身录入简单：只录入姓名和保单内容即可对业务员而言——针对于保单3、访量追踪

保单管家解决寿险营销的三大核心难题1、有效拜访2、有效面谈3、访量追踪保单管家解决寿险营销的三大核心难题1、有效拜访42保单管家解决客户三大痛点!1、买前买不懂!2、买中交不懂!3、买后赔不懂!买对、买全、买足！保单管家解决客户三大痛点!1、买前买不懂!买对、买全、买足！43客户保单整理神器！客户加保神器！客户家庭保单开发神器！客户转介绍神器！粘客神器客户保单整理神器！粘客神器44PART

04保单管理现场答疑PART04保单管理现场答疑安全吗？客户资料会不会泄密？bd保单管理后台大数据是和阿里合作，技术上绝对不会泄露客户信息。Bd保单管理提供的是第三方的服务平台，我们不做保险销售，只提供服务，从开发理念上讲，我们比使用者更会对客户信息保密。使用过程中会和公司签订保密协议，流程更规范超强的容错机制，不强求输入详细的身份证、保单、电话号码，使用者可将汇总和诊断结果导出来之后自己做信息修改。顾虑一安全吗？客户资料会不会泄密？bd保单管理后台大数据是和阿里合录入复杂，操作麻烦？顾虑二只要会保单录入，就会bd管家录入，步骤更简单。三个步骤，简单易用，一键获取保单整理结果记忆功能，客户信息一次录入，后期只需选择PC微信同步，随意切换录入复杂，操作麻烦？顾虑二只要会保单录入，就会bd管家录入，顾虑三诊断报告能不能修改？三种结果，任意选择，可下载可编辑诊断报告，图文并茂，一看就懂快速呈现保单缺口，展业更方便还可以实现自我荣誉等信息编辑顾虑三诊断报告能不能修改？三种结果，任意选择，可下载可编辑有没有效果？顾虑四用，一定要用，而且是高频次的用，至少每三天整理一个客户效果的体现在使用的频率，如果坚持使用，你会发现展业轻松许多你管理的不是一个客户，而是一个家庭，家庭保单更容易促成从此建立与客户长期服务链接，抢占客户服务心智有没有效果？顾虑四用，一定要用，而且是高频次的用，至少每三天其他顾虑？其他顾虑？寿险营销专业致胜保单服务未来可期寿险营销专业致胜51THANKS感谢聆听!THANKS感谢聆听!52保单服务精准配置

科技赋能专业致胜——bd管家宣导篇保单服务精准配置

科技赋能专业致胜——bd管家宣导篇53思考一下：销售成功的关键在于能否给客户一个好的感觉

销售是什么？思考一下：销售成功的关键在于能否给客户一个好的感觉销54优秀的保险企业家给客户的感觉

值得信赖的朋友永远站在“我”的角度为“我”规划保障专业的、敬业的保险从业人有温度的保险从业人优秀的保险企业家给客户的感觉值得信赖的朋友55寿险经营的核心是：

客户经营客户经营的核心是：

人性经营保单管理优势现场答疑bd管家宣导篇课件56谁解决了团队客户经营的问题，解决了员工的活动量问题，就解决了队伍生存发展的问题。互联网时代的今天客户如何有效经营？如何降低业务团队获客难度?如何让团队在多场景模式下进行保险植入?如何提升客户对业务员的认可度?如何增强客户体验感？如何让客户具有粘性？收入=信心保费=发展谁解决了团队客户经营的问题，解决了员工的活动量57保险行业的新变化银保监办发[2019]56号关于开展保险专业中介机构从业人员执业登记数据清核工作的通知银保监办发[2019]71号关于开展保险公司从业人员执业登记数据清核工作的通知产品队伍保险行业的新变化银保监办发[2019]56号关于开展保险专业58消费群体在变化80后、90后人均持有4张保单，其中2.7张是健康险，其次依序是意外险，寿险和教育金。80、90后成为当之无愧的保险消费主力。大批量的80后、90后客户需要专业服务团队来对接消费群体在变化80后、90后人均持有4张保单，其中2.7张是消费方式在变化未来高效学习能力才能适应市场组合产品销售电子科技应用多元展业渠道科技赋能时代，电子科技的应用以及多元展业渠道的进入，使保险市场也进入到科技创新期。消费方式在变化未来高效学习能力才能适应市场组合产品销售电子科行业发展趋势在变化更多的新生代加盟01行业内不断出现80后90后保险精英，你有危机感吗？从业人员众多2018年870万年度保险销售人员数（万人）201032920113352012277.682013289.962014325.292015471201665720178072018870高素质高学历低年龄行业发展趋势在变化更多的新生代加盟01行业内不断出现80后9职业经理人转变！职业经理人转变！62在新的销售环境下，如何让自己能够长期、高效的服务客户？让客户离不开，保持长期粘性？

思考在新的销售环境下，如何让自己能够长期、高效的服务客户？让客户63人类文明与进步的标志就是不断使用工具！人类文明与进步的标志就是不断使用工具！64bd保单管家高效保单管理工具bd保单管家高效保单管理工具65目录CATALOG010203为什么要做保单管理如何做保单管理保单管理的优势0304保单管理现场答疑目录CATALOG010203为什么要做保单管理如何做保单管PART

01为什么要做保单管理PART01为什么要做保单管理寿险销售的本质是人的销售比拼的是服务寿险销售的本质是人的销售02国内保险公司人身险公司96家，财险公司88家，共计184家。经代公司数量约2500家。未来这个数量还会持续上涨！曾经的、现有的保险条款，你都了解吗？保险机构数量众多客户只分两种——自己的客户+同业的客户02国内保险公司人身险公司96家，财险公司88家，共计184行业的发展、客户的变化、消费方式的改变迫切需要我们提升原有的服务模式朝着更专业化、个性化、电子化的方式转变行业的发展、客户的变化、消费方式的改变服务的三种品质一般业务员的服务优秀业务员的服务专业业务员的服务业务办理送客户小礼品送客户奖品到期催收保费平时节日问候。。。。除一般服务外，提供个性化服务带客户旅游整合客户资源定期联谊客户为客户提供加保服务。。。。做客户的全能管家：业务办理咨询服务资源共享经营建议能够精准分析客户风险缺口及保障，及时提供动态解决方案服务的三种品质一般业务员的服务优秀业务员的服务专业业务员的服我们的现状看不懂条款理不清保单速度慢效率低没有合适的工具仅保单整理这一项保险责任不清楚出险不知道找谁保单交费没提醒有效无效不知道保障是否全面不了解客户业务员，想做保单整理我们的现状看不懂条款仅保单整理这一项保险责任不清楚客户业务员即便是做保单整理保单存折——容量小Excel表格——客户不方便存放客户档案本——手工统计费事费力其他工具——没有提醒功能，服务跟不上我们的现状即便是做保单整理保单存折——容量小我们的现状回归保险功能原点，以客户为中心的产品和服务，才是王道！解决方案借力互联网+智能大数据运用电子化科技展业工具回归保险功能原点，以客户为中心的产品和服务，才是王道！解决方74客户需要的，不是保险销售员，而是风险管理师！客户需要的，不是保险销售员，而是风险管理师！PART

02如何做保单整理PART02如何做保单整理bd保单管家产品介绍bd保单管家产品介绍77保单管家核心优势以家庭为单位，快速梳理客户保单，微信PC同步对于任何公司任何险种，迅速显示保险责任，新人老人都会讲精准诊断家庭成员保障缺口，快速形成报告，图文并茂，简单易懂客户缴费、生日、短期限提醒功能，短信、微信、电话便捷操作，省时省力对已购买保险的客户保单管家核心优势以家庭为单位，快速梳理客户保单，微信PC同步781、保单管理录入客户信息搜索条款工作表分析报告分享表1、保单管理录入客户信息搜索条款工作表分析报告分享表791.1保单录入提示点简单快捷只需要录入客户姓名、保单内容即可1.1保单录入提示点简单快捷802、保单管理结果包括以下三项1、个人明细表

2、家庭汇总表

3、保单诊断报告2、保单管理结果包括以下三项1、个人明细表2、家庭汇总表81[个人明细表]被保人姓名证件号保单号投保人姓名、出生日期受益人受益顺序、姓名、出生日期、受益比例投保公司险种名称保额、保费、保险责任缴费日期保单变更2.1保单整理结果[个人明细表][个人明细表]2.1保单整理结果[个人明细表]82[家庭汇总表]（部分展示）[家庭汇总表]被保人家庭成员姓名每个家庭成员的保障类型：身故保障（自热身故、普通意外、交通意外）疾病保障（重疾、轻症、中症、防癌、特定重疾等）医疗保障等

2.2保单整理结果[家庭汇总表]（部分展示）[家庭汇总表]2.2保单整理结果83[保单诊断报告]（部分展示）2.3.1保单整理结果——对客户而言[保单诊断报告]第一部分：家庭保费——开支明细第二部分：第三部分：第四部分：[保单诊断报告]（部分展示）2.3.1保单整理结果——对客户84[保单诊断报告]总保费清晰准确保险责任类别明晰保障缺口一目了然2.3.2保单整理结果——对客户而言[保单诊断报告]2.3.2保单整理结果——对客户而言85[保单诊断报告]保障项目分类列明保障缺口分类查看汇总清单随时查看2.3.3保单整理结果——对客户而言[保单诊断报告]2.3.3保单整理结果——对客户而言86[个人专属客户数据分析报告]2.4保单整理结果——对业务员而言客户保障缺口，分类查看汇总清单随时查看客户年龄、地域分布分析归类汇总客户产品分布归类汇总自己销售习惯汇总[个人专属客户数据分析报告]2.4保单整理结果——对业务员而872.5提醒功能生日、缴费提醒，随时掌握快速短信、电话，便捷操作一年期短险更有额外提示2.5提醒功能生日、缴费提醒，随时掌握88保单管家核心优势对没有购买寿险的客户随身的工作日志，随时记录与客户的交流情况（文本图片）详细的客户档案管理工具财险、团险、车险客户的敲门砖保单管家核心优势对没有购买寿险的客户随身的工作日志，随时记录89没有寿险保障的客户没有寿险保障的客户90PART

03保单管理的优势PART03保单管理的优势能够迅速清分客户，进行拜访分类能够迅速清分产品，进行产品销售调整能够迅速找到客户保障缺口，进行顾问式行销对业务员而言——针对于客户管理能够迅速清分客户，进行拜访分类对业务员而言——针对于客户管理录入简单：只录入姓名和保单内容即可效果看长远：不要看短期效果，眼光放长远，长期坚持使用放长线钓大鱼：三天录一个客户，一个月十个客户，一年为一百二十个家庭服务，可以产生多少保费？寿险可期：如果一年能为120个家庭服务，则奠定了终身的寿险生涯基础。对业务员而言——针对于保单管理