国寿微回访缘由好处指南操作流程及抽访课件

微回访大能量—信赖从此传递—微回访大能量—信赖从此传递—目录/Contents微回访缘由微回访好处使用指南0203040501目录/Contents微回访缘由微回访好处使用指南02030上班、下地干活只能固定时间接电话开会中。。现在不方便接电话带孩子，只能孩子睡着接电话出国旅游有时差，只能晚上12点接电话困扰上班、下地干活开会中。。现在不方便接电话带孩子，只能孩子睡着3客户方式可选：微信、电话时间任性：微回执签收当日24点前空间自主：过去电话回访多次打扰，微回访两分钟搞定，一气呵成！方便快捷：手指轻轻一点，轻松完成回访。简单，就这么任性！掌上服务，唯你享有！！！客户方式可选：时间任性：空间自主：简单，就这么任性！掌上服务销售人员快保单送达当日,即可完成“微回执、微回访”，一气呵成，效率杠杠滴！省无需反复联系客户、公司，后续跟进及时，今早领取佣金，省时、省人、省心！简优免去回执送交柜面核销、等待电话回访、后续跟进等一系列流程。客户如有疑问当场解决，及时打消客户疑虑，减少撤单机率，提供优质服务！只要教会客户微信回访，回访流程由繁变简！销售人员快保单送达当日,即可完成“微回执、微回访”，一气呵成（四）微回访好处哇，原来微信回访有这么多好处，告诉我怎么使用微信完成回访？快快快。（四）微回访好处哇，原来微信回访有这么多好处，告诉我怎么使用一二填写动态验证码三四五此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格六此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格七收到合同，关注公众号签收回执人脸识别

(预计2018年启用)电子签名确认填写微信回访问卷提交问卷，回访成功（五）使用指南一二填写动态三四五此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合具体操作指南第一步：关注我省微信公众号微信扫一下二维码，关注“中国人寿**省分公司”微信公众号。第二步：点击菜单中的保单回执操作温馨提示：1.为了简化您的操作，同种类型的保单通过一份问卷完成回访。2.请您于今日24：00之前完成回访操作（否则，如仅操作微回执，次日将不得操作微回访，公司会按照以往进行电话回访）。具体操作指南第一步：关注我省微信公众号微信扫一下二维码，关注第三步：动态密码验证输入“投保单号”点击“下一步”获取动态验证密码——输入“动态验证码”——点击“下一步”。动态密码自动发送到保单中登记的投保人手机号上。温馨提示：1.仔细查询保单信息和投保的信息是否一致。2.阅读保险合同电子送达书第三步：动态密码验证输入“投保单号”点击“下一步”第四步：填写回访问卷根据系统提示，点选下一题，直接跳转下一题，根据入保险种，传统险为5道题，分红险为6道题、万能险为7道题。对所回访的问题回答“是”或“否”，务必要求客户一一理解后勾选，如有问题，建议大家现场解释，避免出现问题后下发会办单。第六步：完成问卷后签名第七步：提交，回访成功第四步：填写回访问卷根据系统提示，点选下一题，直接跳转下一1.投保时客户手机号码务必准确，如手机号码错误，将无法进行微回访。2.现阶段，微信回访仅面向个险渠道，60周岁以下、保费20万元以内的客户。3.微信回访在微回执核销的当天24点之前操作完成，过期只能人工电话回访。4.合同未送达之前，切记不要进行微信回访动作，否则将无法正常打印保单。5.微信回访问卷要填写完整,

电子签名确认且提交后回访才结束。6.微信回访不成功或问卷有“否”选项时，将由人工电话再次回访客户。（五）使用指南1.投保时客户手机号码务必准确，如手机号码错误，将无法进行微公司对微回访真实性管理要求

省公司对“微回访”进行电话抽访，如发现不真实、业务员代为操作等情况的，将严格按照《销售人员违规处理规定》；微信回访资料必须随时提供监管备查；对微信回访引发投诉确保100%处理完毕，杜绝投诉案件向外蔓延、向上升级。重要的事情放最后说！！！重要的事情放最后说！！！重要的事情放最后说！！！公司对微回访真实性管理要求重要的事情放最后说！！！重要的事情100%电话抽检客户在微信中完成自主回访后，还需接听95519的回访确认电话系统客户自主回访人脸识别功能延至2018年投入使用，在此功能未开通前，为满足“新单回访需验证投保人身份“的监管要求，省分公司将对客户自主回访完成件开展100%电话抽检工作。统一处罚规定：对销售人员代替客户操作等影响回访真实性的违规行为，不论是否作撤单处理，均对违规销售人员扣罚信用积分4分，同时罚款1200元。多次违反者，在此基础上加重处罚。100%电话抽检统一处罚规定：客户：我们都这么熟了，你帮我操作下微信回访不就行了，我信得过你。销售人员小王：不行不行。如果我替你做了，万一监管部门查到，不仅我倒霉，公司也会被处罚。兄弟，还是你自己做吧。监管处罚投诉罚分损失赔偿客户：我们都这么熟了，你帮我操作下微信回访不就行了，我信得过客户自主回访真实性抽检问卷

一、找到投保人、征得同意、确认身份回访员1：您好，请问是**先生/女士吗？客户:是的。回访员2：**先生/女士，您好！我是中国人寿保险公司**号客服人员，感谢您成为我公司客户！我们查询到*月*日，您通过微信完成了新单客户回访，这里还有几个问题需要确认一下，请问您现在方便吗？客户:可以。回访员3：首先与您核对一下个人信息，您的出生日期是19**年（读出**年）的几月几日/您的身份证号后四位是多少？您的农历生日是19**年（读出年份）的几月几日？客户:提供身份信息，与系统显示一致。

业务点——身份验证1、身份验证通过标准：身份证上的生日、身份证号后四位、农历生日三个信息答对之一。2、身份验证条件的优先级：①身份证上的生日；②身份证号后四位；③农历生日。3、客户只能答对出生的月份或身份证号码后四位中的连续2位：加验地址信息，答对系统里显示的完整地址可视为通过验证。客户自主回访真实性抽检问卷二、要点：确认投保人本人完成微信回访、认同微信回访效力回访员1：请问是您本人阅读后完成微信回访问卷的吗？客户:是的。客户:不是。（做好风险提示，转电话回访流程）

业务点——客户回访真实性1、符合以下条件之一，H1访问结果为“否”:①微信问卷非投保人亲自点选或非投保人签名；②问卷答案受他人影响，非本人真实意思表达；③未阅读问卷内容，直接点选、提交问卷。2、上述第①、②点，需核实是否存在销售人员阻碍客户回访或诱导客户如实回答回访问题，搜集代回访线索，如：谁代为回访、未亲自完成问卷的原因等，以便消除风险点、处罚违规行为。回访员2：目前，我公司向客户提供微信或电话两种回访方式。请问您是否同意使用微信完成本次新单回访？客户:同意。客户:不同意。（转电话回访流程）回访员3：请问您对于我公司提供的微信回访服务是否满意？客户:满意。客户:不满意。（收集建议并致谢）

回访员4：我们的回访已结束。感谢您的配合，祝您及家人身体健康！二、要点：确认投保人本人完成微信回访、认同微信回访效力微信服务高端卓越自主便捷回访无忧分红型、健康保障型、万能型、费用补偿型等保险险种，在组合险中出现几种就要点击几次保单回访，否则会造成微回访缺失件，会转成正常电话回访。微信服务高端卓越分红型、健康保障型、万能型、费用补偿谢谢聆听2017-10谢谢聆听2017-10微回访大能量—信赖从此传递—微回访大能量—信赖从此传递—目录/Contents微回访缘由微回访好处使用指南0203040501目录/Contents微回访缘由微回访好处使用指南02030上班、下地干活只能固定时间接电话开会中。。现在不方便接电话带孩子，只能孩子睡着接电话出国旅游有时差，只能晚上12点接电话困扰上班、下地干活开会中。。现在不方便接电话带孩子，只能孩子睡着21客户方式可选：微信、电话时间任性：微回执签收当日24点前空间自主：过去电话回访多次打扰，微回访两分钟搞定，一气呵成！方便快捷：手指轻轻一点，轻松完成回访。简单，就这么任性！掌上服务，唯你享有！！！客户方式可选：时间任性：空间自主：简单，就这么任性！掌上服务销售人员快保单送达当日,即可完成“微回执、微回访”，一气呵成，效率杠杠滴！省无需反复联系客户、公司，后续跟进及时，今早领取佣金，省时、省人、省心！简优免去回执送交柜面核销、等待电话回访、后续跟进等一系列流程。客户如有疑问当场解决，及时打消客户疑虑，减少撤单机率，提供优质服务！只要教会客户微信回访，回访流程由繁变简！销售人员快保单送达当日,即可完成“微回执、微回访”，一气呵成（四）微回访好处哇，原来微信回访有这么多好处，告诉我怎么使用微信完成回访？快快快。（四）微回访好处哇，原来微信回访有这么多好处，告诉我怎么使用一二填写动态验证码三四五此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格六此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格七收到合同，关注公众号签收回执人脸识别

(预计2018年启用)电子签名确认填写微信回访问卷提交问卷，回访成功（五）使用指南一二填写动态三四五此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合具体操作指南第一步：关注我省微信公众号微信扫一下二维码，关注“中国人寿**省分公司”微信公众号。第二步：点击菜单中的保单回执操作温馨提示：1.为了简化您的操作，同种类型的保单通过一份问卷完成回访。2.请您于今日24：00之前完成回访操作（否则，如仅操作微回执，次日将不得操作微回访，公司会按照以往进行电话回访）。具体操作指南第一步：关注我省微信公众号微信扫一下二维码，关注第三步：动态密码验证输入“投保单号”点击“下一步”获取动态验证密码——输入“动态验证码”——点击“下一步”。动态密码自动发送到保单中登记的投保人手机号上。温馨提示：1.仔细查询保单信息和投保的信息是否一致。2.阅读保险合同电子送达书第三步：动态密码验证输入“投保单号”点击“下一步”第四步：填写回访问卷根据系统提示，点选下一题，直接跳转下一题，根据入保险种，传统险为5道题，分红险为6道题、万能险为7道题。对所回访的问题回答“是”或“否”，务必要求客户一一理解后勾选，如有问题，建议大家现场解释，避免出现问题后下发会办单。第六步：完成问卷后签名第七步：提交，回访成功第四步：填写回访问卷根据系统提示，点选下一题，直接跳转下一1.投保时客户手机号码务必准确，如手机号码错误，将无法进行微回访。2.现阶段，微信回访仅面向个险渠道，60周岁以下、保费20万元以内的客户。3.微信回访在微回执核销的当天24点之前操作完成，过期只能人工电话回访。4.合同未送达之前，切记不要进行微信回访动作，否则将无法正常打印保单。5.微信回访问卷要填写完整,

电子签名确认且提交后回访才结束。6.微信回访不成功或问卷有“否”选项时，将由人工电话再次回访客户。（五）使用指南1.投保时客户手机号码务必准确，如手机号码错误，将无法进行微公司对微回访真实性管理要求

省公司对“微回访”进行电话抽访，如发现不真实、业务员代为操作等情况的，将严格按照《销售人员违规处理规定》；微信回访资料必须随时提供监管备查；对微信回访引发投诉确保100%处理完毕，杜绝投诉案件向外蔓延、向上升级。重要的事情放最后说！！！重要的事情放最后说！！！重要的事情放最后说！！！公司对微回访真实性管理要求重要的事情放最后说！！！重要的事情100%电话抽检客户在微信中完成自主回访后，还需接听95519的回访确认电话系统客户自主回访人脸识别功能延至2018年投入使用，在此功能未开通前，为满足“新单回访需验证投保人身份“的监管要求，省分公司将对客户自主回访完成件开展100%电话抽检工作。统一处罚规定：对销售人员代替客户操作等影响回访真实性的违规行为，不论是否作撤单处理，均对违规销售人员扣罚信用积分4分，同时罚款1200元。多次违反者，在此基础上加重处罚。100%电话抽检统一处罚规定：客户：我们都这么熟了，你帮我操作下微信回访不就行了，我信得过你。销售人员小王：不行不行。如果我替你做了，万一监管部门查到，不仅我倒霉，公司也会被处罚。兄弟，还是你自己做吧。监管处罚投诉罚分损失赔偿客户：我们都这么熟了，你帮我操作下微信回访不就行了，我信得过客户自主回访真实性抽检问卷

一、找到投保人、征得同意、确认身份回访员1：您好，请问是**先生/女士吗？客户:是的。回访员2：**先生/女士，您好！我是中国人寿保险公司**号客服人员，感谢您成为我公司客户！我们查询到*月*日，您通过微信完成了新单客户回访，这里还有几个问题需要确认一下，请问您现在方便吗？客户:可以。回访员3：首先与您核对一下个人信息，您的出生日期是19**年（读出**年）的几月几日/您的身份证号后四位是多少？您的农历生日是19**年（读出年份）的几月几日？客户:提供身份信息，与系统显示一致。

业务点——身份验证1、身份验证通过标准：身份证上的生日、身份证号后四位、农历生日三个信息答对之一。2、身份验证条件的优先级：①身份证上的生日；②身份证号后四位；③农历生日。3、客户只能答对出生的月份或身份证号码后四位中的连续2位：加验