2022年7月基金从业法规押题4

【7月法规】独家押百题（四）总分：100（分）及格分：60（分）限时:120（分）简介：一、本考试试题一律在计算机上直接作答。二、考生在草稿纸上书写的所有答题结果一律无效；草稿纸在考试结束后由监考人员统一收回，不得带出考场。三、答题界面：屏幕左上方为考试题型及题号，右上方为考试剩余时间，紧挨着考试剩余时间的下方为计算器按钮，题目中遇到需要计算的地方可以去使用，左下方为考生信息，右下方为结束考试按钮，屏幕中间为答题区。四、答题时，考生使用鼠标在计算机答题界面上点击试题答案备选项中的正确选项即可。五、点击“下一题”按钮进入下一题答题页面；点击“上一题”按钮可以返回上一题答题页面。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金合同生效日是指（）=A.法定验资机构完成验资之日B.基金募集期限届满之日C,中国证监会书面确认之日D.提交备案申请和验资报告之日回答错误正确答案C题目解析本题考查基金的合同生效。中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认;自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。故本题选择C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）投资者教育的主要内容包含（）。I.投资决策教育II.资产配置教育in.权益保护教育I、III>IIIi、n、inI【、III回答错误正确答案C题目解析本题考查投资者教育的内容。投资者教育的内容主要包括:投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育。I、n、in项属于投资者教育的内容。故本题选c选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）在基金份额发售的3日前，需要在基金管理公司网站上公告的信息包含（）。基金合同、托管协议、募集申请报告托管协议、招募说明书、募集申请报告基金合同、托管协议、招募说明书基金合同、招募说明书、募集申请报告回答错误正确答案C题目解析本题考查基金募集信息披露。在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时,将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。C选项符合题意。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）某基金公司的合规部负责人同时兼任投资部负责人，违背了合规管理中的（）要求。合规机制的独立性投资部门的独立性合规部门的独立性问责的独立性回答错误正确答案C题目解析本题考查合规独立性。合规独立性包括合规部门、机制、问责独立性，其中合规部门的独立性最重要。本题中:合规部负责人同时兼任投资部负责人可能导致利益冲突,违背了合规部门的独立性。（易混:其他选项为混淆概念，书上并未提及。）C选项符合题意。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期至少应当至（）。A,2022年10月27日2027年10月27日2037年10月27日2032年10月27日回答错误正确答案B题目解析本题考查非公开募集基金的信息保管。私募基金管理人、托管人及销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。本题中该私募基金于2017年10月27日清算终止,故保存期至少应当至2027年10月27日。B选项符合题意。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于基金交易业务控制的描述，以下说法正确的是（）.公司应当对重要客户执行公平的交易分配制度，确保重要客户的利益能够得到公平对待基金投资涉及关联交易的,应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准基金投资指令采用先执行后报备审核制度，每日投资信息均需及时核对与归档基金交易应实行集中交易制度，由基金经理向交易员直接下达交易指令回答错误正确答案B题目解析本题考查基金交易业务控制的主要内容。A选项说法错误，公司应当执行公平的交易分配制度，确保各种投资者的利益能够得到公平对待，而不仅仅重要客户。B选项说法正确，基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明,并报公司相关机构批准。C选项说法错误，投资指令应当进行审核,确认其合法、合规与完整后方可执行。D选项说法错误，基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。B选项说法正确。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于基金销售机构对普通投资者和专业投资者销售产品和提供服务，以下表述正确的是根据业务资格、投资实力、投资经历等因素,对专业投资者进行细化分类和管理对普通投资者分类，并向其主动推介高于其风险承受能力的产品定期跟踪调整，将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者对专业投资者发出的转化为普通投资者的书面告知予以严格审查，并自主决定是否同意其转化回答错误正确答案C题目解析本题考查普通投资者与专业投资者。A选项错误,基金销售机构应综合考虑入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素,对普通投资者（而非专业投资者）进行细化分类和管理。B选项错误,销售机构可对普通投资者进行分类，但不得向其主动推介高于其风险承受能力的产品。C选项正确,定期跟踪调整，将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者。（没找见相关的）D选项错误，符合以下条件的专业投资者,可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金公司合规管理的主要内容包括（）。I.合规文化H.合规政策【11.合规审核IV.合规检查II、HI、IVI、n、inc.i、in、ivD.i、n、in、iv回答错误正确答案D题目解析本题考查合规管理的内容。合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为。基金公司合规管理的主要内容包括:合规文化、合规政策、合规审核、合规检查、合规培训和合规投诉处理。I、II、III、IV项均属于合规管理的内容。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）o基金销售机构基金托管人C.基金注册登记机构D.中国基金业协会回答错误正确答案C题目解析本题考查开放式基金份额登记的概念。A选项错误，基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。B选项错误，基金托管人是指独立于管理人的保管基金资产的依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构。C选项正确，我国开放式基金注册登记机构的主要职责有：⑴建立并管理投资者基金份额账户；(2)负责基金份额登记，确认基金交易；(3)发放红利；⑷建立并保管基金投资者名册；⑸基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。D选项错误,基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。C选项正确。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.(选择题)基金托管人应对基金管理人编制的()等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。I.基金资产及份额净值n.申购赎回价格hl基金定期报告w.定期更新的招募说明书I、n、ni、ivi、nc.i、n、inD.IILIV回答错误正确答案A题目解析本题考查基金托管人的信息披露义务。基金托管人的信息披露义务主要是办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节。基金托管人应对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值（I项正确）、申购赎回价格（II项正确）、基金定期报告（III项正确）和定期更新的招募说明书（W项正确）等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。综上所述，I、II,IlkIV表述正确。故本题选择A选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）A银行理财经理小王向投资者李大妈介绍B基金的表现情况，以下行为违反相关法律法规的是（）。小王根据自己的研究预测未来B基金的业绩表现情况B.小王向李大妈提供B基金业绩的原始出处C,小王客观地介绍了B基金的历史业绩情况D.小王把A银行统一制作的B基金业绩情况发给李大妈回答错误正确答案A题目解析本题考查基金销售人员的禁止性规范的主要内容。基金销售人员的禁止性规范有：⑴基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏（D选项说法正确）；⑵基金销售人员在陈述所推介基金或者同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处（B、C选项说法正确），不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩（A选项说法错误，不得预测未来业绩）*（3）同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证；⑷网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项；⑸基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务，不得擅自更改投资者的交易指令，无正当理由不得拒绝投资者的交易要求；⑹基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应及时交所在机构建档保管，并依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息；⑺基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用，不得收取其他额外费用，也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用；⑻基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形。故本题选A选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金管理公司机构设置的原则包括（）。I.相互制约原则.不相容职责分离原则.授权清晰原则.适时性原则I、IlkIVI、n、inc.i、ii、in、ivD.i、ii、IV回答错误正确答案c题目解析本题考查机构设置原则。基金管理公司机构设置原则包括:相互制约（I项）和不相容职责分离原则（II项）、授权清晰原则（in项）、适时性原则（W项）。I、n、in、w项均属于机构设置原则。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于私募基金风险揭示书中所涉及的风险中，以下属于私募基金特殊风险的是（ ）。资金损失风险募集失败风险税收风险未在中国基金业协会登记备案的风险回答错误正确答案D题目解析本题考查私募基金的一般风险和特殊风险。私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）以下属于基金管理人内部控制要求的是（）。I.部门设置体现权责明确、相互制约的原则n.公开、公平、公正原则HI.强化内部监督稽核IV.建立完善岗位责任制度n、in、ivI、II、HIC,1、I【、IVD.I、III,IV回答错误正确答案D题目解析本题考查内部控制的要求。基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则（I项符合题意），包括：⑴严格授权控制；（2）强化内部监督稽核控制（HI项符合题意）；（3）建立完善的岗位责任制度（W项符合题意）和科学、严格的岗位分离制度；⑷严格控制基金财产的财务风险；⑸建立完善的信息披露制度；⑹建立严格的信息技术系统管理制度；⑺建立科学严密的风险管理系统。I项符合题意，基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则。II项不符合题意，公开、公平、公正原则是基金监管的基本原则，而不是内部控制要求。HI项符合题意，基金管理人的内部控制要求强化内部监督稽核控制。IV项符合题意,基金管理人的内部控制要求建立完善的岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度。I、Hl、IV项符合题意。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（）。采取委托管理方式，应当报送委托管理协议不需要提交招募说明书主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别需要提交基金合同，公司章程或者合伙协议回答错误正确答案B题目解析本题考查私募基金的备案。私募基金募集完毕，基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：⑴主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别（C选项正确）；⑵基金合同、公司章程或者合伙协议（D选项正确）。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书（B选项错误）的,应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金,还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件；（3）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议（A选项正确）。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。B选项招募说明书属于应当报送的材料。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）下列事件中需要基金当事人作为重大事件予以临时披露的是（）。基金前十大持仓股票发生连续2次以上跌停基金单一持有人的总份额占比超过50%自前一个季度末之后基金份额累计变化超过50%基金托管人的基金托管部门负责人变更回答错误正确答案D题目解析本题考查基金临时信息披露的内容。当发生重大事件时，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。基金重大事件包括：⑴基金份额持有人大会的召开；⑵提前终止基金合同；⑶延长基金合同期限；⑷转换基金运作方式；⑸更换基金管理人或托管人；⑹基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动（D选项说法正确）；⑺涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼；⑻基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%;（9）开放式基金发生巨额赎回并延期支付等。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。基金管理人内部环境为其它风险管理要素提供规则和结构基金管理人内部环境是其它所有风险管理要素的基础基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导D,基金管理人内部环境特别重要的是经营层的风险偏好回答错误正确答案C题目解析本题考查企业风险管理基本框架的内容。基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构,其中特别重要的是经营层的风险偏好（A、B、D选项表述正确）。内部环境的要素包括:全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力;管理层的理念和经营风格;管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导（C选项表述错误）。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）在基金管理人合规工作中起到纲领性、指导性作用并对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求的是（合规责任合规文化公司章程D,合规政策回答错误正确答案D题目解析本题考查合规管理的内容。合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件,对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。故本题选择D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节C,基金销售机构应当向基金投资者提供全面丰富的产品和服务D.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价回答错误正确答案C题目解析本题考查基金销售适用性的全面性原则。全面性原则是指销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人品发起、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。A选项表述正确，基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分。B选项表述正确，基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。C选项表述错误，全面性原则的内容不包括向基金投资者提供全面丰富的产品和服务。D选项表述正确，基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人都进行要了解并做出评价。C选项表述错误。故本题选C选项。臧收臧本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金管理人应建立电子信息数据的及时保存和备份制度，重要数据应当（）o远程备份并且永久保留异地备份并且永久保留云端备份并且长期保留异地备份并且长期保留回答错误正确答案D题目解析本题考查基金电子数据的保存及备份。信息技术系统控制的要求基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并长期保存。D选项符合题意。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）o将基金资产计入公司净资产建立复核制度，防止会计差错产生C,为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值D,将同类型产品合并记账,提高记账效率回答错误正确答案B题目解析本题考查会计系统控制。A选项行为错误，基金资产应当独立于公司资产，独立核算，而不是计入公司净资产。B选项行为正确，基金管理人应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。C选项行为错误，基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值，而不是统一采用成本法估值。D选项行为错误，公司对所管理的资金应当独立建账、独立核算，而不是合并记账。B选项行为正确。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下述做法错误的是（）o基金业绩表现数据经过基金托管人复核在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数,对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证D.登载了最近半年的优异业绩表现回答错误正确答案D题目解析本题考查基金宣传推介材料业绩登载规范。A选项做法正确，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。B选项做法正确，对于推介等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。C选项做法正确，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明,基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。D选项做法错误，基金宣传推介材料登载过往业绩的需完整登载过往业绩，不能只登载优异的业绩。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设立的风险权限额度内进行投资决策，应建立（ ）.A,投资风险评估与管理制度投资决策授权制度实质性审查制度D,业务交流制度回答错误正确答案A题目解析本题考查投资决策业务控制。基金管理人是基金产品的募集者和管理者。基金管理人在进行投资决策业务控制时应建立投资风险评估与管理制度（A选项符合题意）,在设定的风险权限额度内进行投资决策。B选项不符合题意，健全投资决策授权制度，是为了明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。C选项不符合题意，实质性审查制度是相对于强制性信息披露,防止利益冲突与利益输送。D选项不符合题意，建立研究与投资的业务交流制度，是为了保持通畅的交流渠道。A选项符合题意。故本题选A选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记24.（选择题）基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得有下列行为（）。I.将基金销售结算资金归入其自有财产II.允许单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金in.相关机构破产或清算时,基金销售结算资金归入其破产或清算财产IV.划转现金作为该基金的分红资金I、III、IV1、1【、IV1、n、inI、II、HI、IV回答错误正确答案c题目解析本题考查基金销售结算资金的相关规定。基金销售结算资金是指在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金的相关规定：⑴涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产（I项符合题意）。⑵禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金（n项符合题意）。⑶相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或者清算财产（川项符合题意）。I、II、HI项属于不得有的行为。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记25.（选择题）关于基金当事人的描述，以下说法正确的是（）。基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行基金管理人是基金资产的所有者基金管理人必须独立于基金托管人D,基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构回答错误正确答案C题目解析本题考查基金当事人的相关内容。基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。A选项说法错误，在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任（并不只有商业银行可作为基金托管人）。B选项说法错误，基金份额持有人（而不是基金管理人），是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。C选项说法正确，为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，《证券投资基金法》规定，基金托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出资或者持有股份，故基金管理人应独立于拒绝托管人。D选项说法错误，基金当事人是指基金合同的当事人，包括基金投资者、基金管理人、基金托管人。基金销售机构是基金市场的服务机构,而不是基金当事人。C选项说法正确。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）某基金经理在选择基金投资品种时，既选择风险较低、收益稳定的债券，也选择收益较高，风险较大的股票，这体现了证券投资基金（）的特点利益共享、风险共担严格监管、信息透明c.组合投资、分散风险D.集合理财、专业管理回答错误正确答案C题目解析本题考查证券投资基金特点。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处（C选项符合题意）。该经理既选择风险较低的债券，也选择收益较高的股票,就是为了组合投资、分散股票的风险。C选项符合题意。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）甲是某基金公司基金经理，其同学乙喜欢炒股，在平时，甲常告诉同学乙其管理基金所投资的股票，甲的行为违反了职业道德中的（）要求。I.守法合规H.专业审慎HI.忠诚尽责IV.客户至上II、III、IVI、n、in、ivI、III、IVI、n、in回答错误正确答案C题目解析本题考查基金职业道德的内容。守法合规要求基金从业人员应当自觉遵守公司规定的各类行为规范，甲违反公司规定向其朋友告诉自己管理的股票，故甲违反了守法合规的要求。客户至上和忠诚尽责要求:不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益，故甲违反了客户至上和忠诚尽责的基本要求。甲的行为违反了职业道德中I、in、IV项内容。故本题选C选项。臧收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金管理人内部控制包括的基本要素有（）。.内部监控.控制环境.控制成本.控制活动.风险评估.信息与沟通I、II、IV、V、VIII、IV、V、VI1、II、III、IV、VIkIll,IV、V回答错误正确答案A题目解析本题考查内部控制的基本要素。内部控制是指公司为防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。内部控制的基本要素包括:控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。I、II、IV、V、VI项属于内部控制的基本要素。故本题选A选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于货币市场基金的宣传推介，以下做法合规的是（）.销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币市场基金投资收益较高的数据,向投资人宣传基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益在推介材料中如实披露货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益比较回答错误正确答案B题目解析本题考查货币市场基金的宣传推介。货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。A选项做法不合规，陈述所推介基金的过往业绩时,不得夸大或者片面宣传基金的投资收益或过往业绩，着重宣传收益较高的业绩属于片面宣传业绩。B选项做法合规，基金管理人可在基金推介材料中如实列明所管理基金的过往业绩。C选项做法不合规，货币市场基金的宣传推介不得向投资人承诺本金安全，也不能承诺最低收益。D选项做法不合规，基金销售相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益。B选项做法合规。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有（）=I.可能直接导致本金亏损的事项II.可能直接导致超过原始本金损失的事项in.因经营机构的业务或财产状况变化，影响客户判断的重要事由w.投资者适当性匹配意见II、III、IVi、in、ivc.i、n、ni、ivD.i、n、in回答错误正确答案c题目解析本题考查普通投资者特别保护的内容。基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当特别告知下列信息：⑴可能直接导致本金亏损的事项（I项符合题意）；（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项（n项符合题意）；⑶因经营机构的业务或者财产状况变化,可能导致本金或者原始本金亏损的事项；⑷因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由（in项符合题意）;⑸限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；⑹投资者适当性匹配意见（IV项符合题意）。I、n、hi、w项均属于特别告知事项。故本题选c选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于契约型基金，以下说法正确的是（）=基金份额持有人按所持有股份承担有限责任,分享投资收益契约型基金设有董事会契约型基金投资者是基金公司的股东，享有股东权基金投资者根据持有的基金份额比例享有基金投资收益，承担相应投资亏损回答错误正确答案D题目解析本题考查契约型基金。A选项说法错误，公司型基金的持有人按所持有股份承担有限责任，分享投资收益。B选项说法错误，公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。C选项说法错误，公司型基金的投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。D选项说法正确，契约型基金的投资者根据持有的基金份额比例享有基金投资收益，承担相应投资亏损。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于私募基金交易记录及相关文件的保存，以下描述正确的是（）oI.私募基金管理人和基金销售机构都应该保存交易记录H.投资决策、交易和投资者适当性管理等文件资料也需要保存.保存期限自基金清算终止之日起不少于10年.基金托管人可以不保存交易记录H、IIII、n、inc.1、illD.1、II、IILIV回答错误正确答案B题目解析本题考查私募基金相关文件的保存。私募基金,是指以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。I、II、HI项描述正确，私募基金管理人、托管人及销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。IV项描述错误,托管人应当妥善保存私募基金的相关交易记录。I、II、III项描述正确。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记33.（选择题）根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金产品准予注册文件之日起（ ）个月内进行基金募集。A.3B,69回答错误正确答案B题目解析本题考查基金的募集。募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内（B选项符合题意）进行基金募集。B选项符合题意。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）根据基金管理公司治理的业务与信息隔离制度，以下做法正确的是（）。基金管理公司的股东认购了该基金管理公司的基金,作为最大的基金份额持有人，股东要求基金管理公司每月提供基金的全部投资明细某基金管理公司股东的股票投资力量很强，为了指导基金管理公司的股票研究和投资,要求基金管理公司给股东的研究员开放投资交易系统的投资查询权限C.基金管理公司股东拟对基金管理公司开展全面审计,按照公司章程的规定，先经过基金管理公司董事会批准D.某基金管理公司与其股东共同开发了电子商务平台，实现客户信息共享，基金管理公司和股东销售人都可以向全部客户推销各自的产品回答错误正确答案C题目解析本题考查公司治理相关规定。A选项做法错误，在信息传递和保密方面，股东不得宜接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料，故股东不得要求提供投资明细。B选项做法错误，公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东，故不得要求公司开放查询权限。C选项做法正确，基金管理公司股东拟对基金管理公司开展全面审计,按照公司章程的规定，需先经过基金管理公司董事会批准。D选项做法错误，基金管理公司向客户推介各自的产品时，应向符合条件的客户推介，并且不能推介其风险高于投资者承受能力的产品,故并不是所有的客户都可以推介。C选项做法正确。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于交易日ETF基金份额参考净值与基金份额净值，以下说法错误的是（）。基金份额净值通过证券交易所行情发布系统于次1个交易日揭示在交易时间内，每15秒显示一次最新基金份额参考净值基金份额净值于交易日当日在指定报刊和管理人网站披露D,在交易时间内，即时揭示基金份额参考净值回答错误正确答案C题目解析本题考查ETF的信息披露。ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券或商品为投资对象,依据构成指数的证券或商品的种类和比例，采取完全复制或抽样复制的被动型指数基金。A选项说法正确，交易日的基金份额净值通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日揭不。B选项说法正确，在交易时间内,ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。C选项说法错误，交易日的基金份额净值按规定于次日（而不是当日）在指定报刊和管理人网站披露。D选项说法正确，基金上市交易之后，需按交易所的要求，在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（IOPV）。C选项说法错误。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息:"我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月,9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%,是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，欲购从速。"上述行为中，该工作人员违反了（）规定。I.不得公开推介或变相公开推介私募基金.不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞.不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩W.不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞A,II、IILIVB.I、1kIVc.I、III、IVD,I、n、in回答错误正确答案B题目解析本题考查私募基金的宣传推介。I项符合题意，私募基金不得公开宣传，不得在未设置特定对象的微信朋友圈推介私募基金,该工作人员在朋友圈分享的信息属于公开向公众推介私募基金，违反了规定。II项符合题意,基金宣传推介材料禁止虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，该信息中提到最大回撤仅2%,是一只相当保险的高收益产品，容易误导投资者,故违反规定。III项不符合题意，基金宣传推介材料不得推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩，该推介材料宣传9个月内实现35%的投资收益，故没有违反规定。IV项符合题意,基金宣传推介材料不得使用"欲购从速""申购良机"等片面强调集中营销时间限制的措辞，该信息中使用了欲购从速的宣传用语，故违反了规定。违反了1、II、IV项规定。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记37.（选择题）关于基金招募说明书的内容，以下合规的是（）oI.货币市场基金招幕说明书中约定申购、赎回费率均为零.封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回.混合型基金招说明书约定基金份额净值低于1元时将停止计提管理费.招幕说明书中约定既在交易所上市交易,也在一级市场以组合证券进行申购和赎回A,I、III、IVB.II、HI、IVc.I、IID.III、IV回答错误正确答案A题目解析本题考查招募说明书。I项合规，货币市场基金的申购、赎回费率可以为零。II项不合规,IV项合规，封闭式基金主要通过交易所进行交易;开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回（而不是H项描述的封闭式）;而个别开放式基金品种，如ETF既可在交易所上市交易，也可在一级市场上以组合证券进行申购和赎回（符合IV项描述）。in项合规，有的管理人会在招募说明书中约定，如果基金资产净值低于某一标准将停止计提管理费;对于一些特殊的基金品种，如货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用。I、HI、IV项合规。故本题选A选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记38.（选择题）关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（）。A,设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事前、事中和事后监管发行私募基金需经监管机构行政审批回答错误正确答案B题目解析本题考查非公开募集基金的基金管理人的登记。A、D选项说法错误,B选项说法正确，根据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》等法律法规规定,私募基金设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批（A、D选项,不是需审批），允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金（B选项说法正确）。C选项说法错误，建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事中事后监管（不包括事前），依法严厉打击以私募基金为名的各类非法集资活动。B选项说法正确。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记39.（选择题）在基金管理人内部控制监督机制上，以下描述正确的是（）«I.建立基金管理人重大决策集体审批制度.建立部门之间互相管理监督的制度.加强对关键岗位管理人员的控制监督.建立关键岗位轮岗和定期稽查制度A.I、n、inB.ILIILIVc.i、n、in、ivD,1、III、IV回答错误正确答案D题目解析本题考查基金管理人内部控制机制的建设。I项描述正确，要加强对基金管理人的内部控制监督,建立基金管理人重大决策集体审批制度,以杜绝业务管理层负责人独断专行。n项描述错误,要加强对基金管理人部门管理的控制监督，建立部门之间相互牵制的制度，以杜绝部门权利过大或集体徇私舞弊。in、w项描述正确，要加强对关键岗位管理人员的控制监督，建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，以杜绝基金管理人中层经理人员以权谋私或串通作案，从而建立健全企业内部控制监督机制。I、Hl、IV描述都正确。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）A公募基金管理公司的股东B公司是一家基金服务机构，关于两者业务合作的可行性，以下说法正确的是（）»B公司不得查阅A公司账册B公司可以为A公司提供服务，并对其接触的基金未公开信息承担保密义务C,B公司可以为A公司提供服务，但不得接触基金的未公开信息D,B公司可以为A公司开展基金托管服务回答错误正确答案B题目解析本题考查保守秘密的基本要求。A选项说法错误,B公司作为A公司的股东，有权查阅A公司账册，这是股东享有的权利。B选项说法正确,C选项说法错误,B公司与A公司有业务合作,必然会接触到未公开信息。但是不得泄露在执业活动中所获知的非公开信息,即内幕信息。D选项说法错误，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任,B公司并不符合资格。B选项说法正确。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）对于基金公司某一投资组合风险管理的第一责任人的是（）研究总监基金经理风控总监投资总监回答错误正确答案B题目解析本题考查基金公司风险管理部门。《基金管理公司风险管理指引》对基金公司构建风险管理体系进行了详细的规定，特别强调全员风险管理理念，员工是其岗位风险管理的宜接责任人,并负责具体风险管理职责的实施。基金经理（投资经理）是相应投资组合风险管理的第一责任人。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求。从业人员应遵守（）=I.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律II.证监会发布的各类部门规章in.基金公司内部工作规程【V.行业协会、交易所发布的自律性业务规则I、n、inI、IIID,i、n、hi、iv回答错误正确答案D题目解析本题考查守法合规的含义。守法合规是指基金从业人员不但要遵守法律法规和部门规章，还应遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。守法合规中的"法"和"规"包括：⑴宪法、刑法、民法等所有公民都遵守的法律（I项）；（2）规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章（H项）；⑶基金行业自律性规则（IV项）；⑷基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范（IH项）。I、II、HI、W项均属于从业人员应遵守的规则。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）以下关于基金前后端收费说法错误的是（）=后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用前端收费是在基金份额申购时收取D.基金同时设置前后端收费的，前端收费的最高档位申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率回答错误正确答案B题目解析本题考查基金的前后端收费。A、C选项说法正确，前端收费在基金份额申购时收取。后端收费在赎回时从赎回金额中扣除。B选项说法错误，后端收费时基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费,对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费（B选项描述错误，不是"可以免收"）。D选项说法正确，基金前端收费的最高档位申购费率应低于对应的后端收费的最高档申购费率。B选项说法错误。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）»自基金清算终止之日起不得少于15年自基金清算终止之日起不得少于10年C,自基金清算终止之日起不得少于20年D.自基金清算终止之日起不得少于5年回答错误正确答案B题目解析本题考查私募基金资料的保存。私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年（B选项符合题意）。B选项符合题意。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于QDII基金与普通开放式基金的相同点和区别，以下表述错误的是（）。A,投资者同时赎回QDII基金和普通开放式基金，一般情况下QDII基金的赎回款先收到QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种;普通开放式基金通常只能是人民币两者申购和赎回一般都可以通过直销和代销渠道进行两者发生巨额赎回时的处理方法类似回答错误正确答案A题目解析本题考查QDII基金与一般开放式基金的申购赎回。A选项表述错误，对于开放式基金而言，赎回申请成功后，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项;对QDI1基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日内支付赎回款项。所以,普通开放式基金的赎回款先收到。B选项表述正确,QDII基金申购和赎回的币种可以是人民币或其他币种;普通开放式基金通常只能是人民币。C选项表述正确,QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同，投资者可通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进行。D选项表述正确,QDII基金申购份额和赎回金额的确定，巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。A选项表述错误。故本题选A选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于私募基金管理人登记和私募基金备案，以下说法正确的是（）.私募基金管理人登记制度的目的在于通过健全的行政许可制度规范私募行业私募基金管理人登记制度的目的之一在于为依法登记的基金管理人增信私募基金的备案应当在基金募集完毕之后进行私募基金管理人未在中国证券投资基金业协会审批不得成立回答错误正确答案C题目解析本题考查私募基金管理人和私募基金备案的内容。A、B选项说法错误，私募基金的基金管理人登记制度的目的在于防止滥用基金或者管理人的名义进行非法集资等违法活动。C选项说法正确，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,报送相关基本信息,办理基金备案手续。D选项说法错误，我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度,即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。C选项说法正确。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金管理人合规部门的合规检查内容包括（）。I.重大关联交易的执行情况II.基金公司投资决策的依据HL股东会、董事会、监事会是否有效运转IV.公平交易制度建设及执行情况I、n、ni、ivI、II、IVI、Hl、IVIIXIII回答错误正确答案B题目解析本题考查合规检查的内容。合规检查主要内容包括：⑴公司是否独立运作；（2）公平交易制度建设及执行情况（W项属于合规检查主要内容）；（3）重大关联交易的执行情况（I项合规检查主要内容）；⑷公司员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况；⑸基金公司投资决策的依据，以及公司的规定和投资决策流程是否有被突破（H项合规检查主要内容）；⑹风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节。I、II、IV项均属于合规检查的内容。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括（）□责令基金管理公司进行整改对在6个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施对基金公司出具监管警示函回答错误正确答案B题目解析本题考查违规使用宣传推介材料的行政监管处罚措施。违规使用宣传推介材料的行政监管处罚措施包括：⑴提示基金管理公司或基金代销机构进行改正；（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函（D选项不符合题意）；⑶对在6个月内连续两次（B选项符合题意，是两次而不是一次）被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构,该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用;在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用；⑷责令基金管理公司或基金代销机构进行整改（A选项不符合题意），暂停办理相关业务，并对其立案调查；⑸对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话（C选项不符合题意）、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。A、C、D包括在处罚措施之内,B选项不包括在处罚措施之内。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露的内容不包括（）。从基金财产中计提的托管费金额基金销售费用金额从基金财产中计提的管理费金额从基金财产中计提的销售服务费金额回答错误正确答案B题目解析本题考查基金定期公告。A、C、D选项符合题意，基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。B选项不符合题意。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）ETF上市交易后,证券交易所在交易时间内实时计算IOPVJOPV是指（基金份额参考净值基金实时交易价格当日申购、赎回清单基金份额净值回答错误正确答案A题目解析本题考查IOPV的含义。基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（IOPV）。故本题选A选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件,公布上述文件的时间是（）«基金份额发售的三个工作日前基金份额发售的三日前基金份额发售的五日前D,基金份额发售的五个工作日前回答错误正确答案B题目解析本题考查基金的发售条件。依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在基金份额发售的3日前（B选项符合题意）公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。故本题选择B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）在进行基金产品风险评价时，需要考虑的因素包括（）.I.混合型基金投资策略中收益投资和固定收益投资各自的占比11.基金净值过去三年的回撤率HL基金托管人的股权结构IV.基金历史上是否发生过违规信息披露II、III、IVI、n、inc,I、II、III、IVD.i、n、w回答错误正确答案D题目解析本题考查风险评价依据。基金产品的风险评价依据包括：⑴基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例（I项正确）；⑵基金的历史规模和持仓比例；⑶基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度（n项正确）；⑷基金成立以来有无违规行为发生（W项正确）；⑸同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。w项不属于进行基金产品评价时，需要考虑的因素。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记53.（选择题）根据《证券期货投资者适当性管理办法》，营业网点同普通投资者进行有关告知和警示时，应当全过程录音或录像，这些告知或警示包括（）。I.普通投资者申请成为专业投资者，警示其能承担的风险，告知申请的审查结果及其理由II.向普通投资者介绍基金产品【H.根据普通投资者和产品或者服务的信息变化情况主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性配置意见，并告知投资者上述情况W.向普通投资者销售产品或提供服务前履行特别告知义务A,I、n、inB.I、IkIVc.ikin、ivD,1、III、IV回答错误正确答案D题目解析本题考查录音或录像要求。通过营业网点向普通投资者进行以下告知、警示时，应当全过程录音或者录像;通过互联网等非现场方式进行的，经营机构应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认：⑴普通投资者申请成为专业投资者，警示其能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。（I项正确）；（2）向普通投资者销售高风险产品或提供相关服务，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等；⑶根据投资者和产品或者服务的信息变化情况，主动调整投资者分类、产品或者服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况。（in项正确）⑷向普通投资者销售产品或者提供服务前，履行前述普通投资者特别告知义务。（W项正确）综上n项不属于其告知和警示内容。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）需载明公募基金招募费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）。I.基金合同n.招募说明书川.发售公告w.托管协议I、HI、IVI、n、inc.1、IKIVD.n、in、iv回答错误正确答案B题目解析本题考查基金销售费用的具体规范。基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式,在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。I、n、川项符合题意，故本题选择B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金管理公司独立堇事人数不得的少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。2；1/33；1/33；1/22；1/2回答错误正确答案B题目解析本题考查独立董事。根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（）。基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应事先向基金管理人申报基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资,应当事先向基金管理人申报回答错误正确答案B题目解析本题考查对基金管理人及其从业人员执业行为的监管。依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申请,并不得与基金份额持有人发生利益冲突。B选项符合题意。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于公募基金年度报告中投资组合部分应披露的信息，下列表述错误的是（）.应披露投资贵金属、股指期货、国债期货等情况应披露期末按市值占比排序的所有股票明细C,应披露期末按市值占比排序的所有债券明细D.应披露期末基金资产组合回答错误正确答案C题目解析本题考查基金投资组合报告的披露。基金投资组合报告的披露：⑴期末基金资产组合;（D选项说法正确）⑵期末按行业分类的股票投资组合；⑶期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细;（B选项说法正确）⑷报告期内股票投资组合的重大变动；⑸期末按券种分类的债券投资组合；⑹期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细;（C选项说法错误）⑺投资贵金属、股指期货、国债期货等情况乂A选项说法正确）⑻投资组合报告附注等。C选项表述错误，应披露期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前5名债券明细,并不是所有债券明细。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业,如实告知投资人可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不能作出不当承诺或保证，关于基金销售以下表述不正确的是（）o基金从业人员对基金产品进行宣传，必须摘录基金合同和招募说明书的表述，不得进行虚假或误导性的宣传基金从业人员不得向投资人作出投资不受损失或保证最低收益的承诺c.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料D.基金从业人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确回答错误正确答案A题目解析本题考查基金销售的规范。A选项表述错误，基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏（但不是必须摘录基金合同和招募说明书的表述）。B选项表述正确，基金从业人员不得向投资人作出投资不受损失或保证最低收益的承诺。C选项表述正确，基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。D选项表述正确，基金从业人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确。A选项表述错误。故本题选A选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于基金管理公司各业务部门在风险管理中的职责，以下表述错误的是（）。对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾研究制定本部门或业务单元决策和运作的各项制度流程并组织实施及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向董事会报告具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施、控制流程、监控指标等回答错误正确答案C题目解析本题考查各业务部门风险管理职责。各业务部门应当承担如下职责：⑴遵循公司风险管理政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施，具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施、控制流程、监控指标等,或与风险管理职能部门协作制定相关条款，将风险管理的原则与要求贯穿业务开展的全过程;（2）随着业务的发展，对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾，提出应对措施或改进方案,并具体实施；⑶严格遵守风险管理制度和流程,及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向管理层和风险管理职能部门或岗位报告（并非董事会报告）；⑷配合和支持风险管理职能部门或岗位的工作。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）风险评估是基金管理人内部控制的基本要素,关于风险评估，以下说法正确的是（）。基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门基金管理人无需对外部风险进行识别、评估基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标作每日、每周及每月评估D,基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估回答错误正确答案C题目解析本题考查风险评估。A选项说法错误，风险业绩评估小组应当独立于投资研究部门。B选项说法错误，基金管理人应当建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。C选项说法正确，独立的风险业绩评估小组对基金管理中的风险指标提供每日、每周及月度评估报告，作为决策参考依据。D选项说法错误，基金管理人风险评估系统可以对基金运作情况发出预警和报警信号。C选项说法正确。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于基金销售机构的准入条件，以下表述错误的是（）.A,基金销售机构应当财务状况良好,运作规范稳定基金销售机构应当具有健全的治理结构，完善的内部控制和风险管理制度基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准D,基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施回答错误正确答案C题目解析本题考查基金销售机构的准入条件。基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A选项表述正确，基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定。B选项表述正确，基金销售机构应当具有健全的治理结构，完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。C选项表述错误，基金销售机构的基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司（而不是选项中所说的证券交易所）相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。D选项表述正确，基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所，安全防范设施和其他设施。C选项表述错误。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）»在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以赎回在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回基金资产总值在合同期限内固定不变基金份额总额在基金合同期限内固定不变回答错误正确答案D题目解析本题考查封闭式基金。A、B选项说法错误，封闭式基金份额持有人在合同期限内既不能申购也不能赎回。C选项说法错误,D选项说法正确，封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。D选项符合题意。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）进行投资者投资决策教育，说法错误的是（）。普及证券市场知识指导投资者理性选择宣传证券市场法规指导投资者紧跟市场热点回答错误正确答案D题目解析本题考查投资决策教育。A、C选项说法正确，目前，各国投资者教育机构在指定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。B选项说法正确，投资决策教育就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。D选项说法错误，投资决策教育目的是指导投资者分析投资问题，而不是指导投资者紧跟市场热点。故本题选D选项。臧收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）某基金管理人资不抵债被法院宣告破产，以下属于破产清算财产的是（）。基金持有债券的利息基金收回的结算备付金基金应付的业绩报酬基金取回的期货交易保证金回答错误正确答案C题目解析本题考查基金财产的独立性。基金财产是独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。而基金持有债券的利息（A选项错误）、基金收回的结算备付金（B选项错误）、基金取回的期货交易保证金（D选项错误）均属于基金财产。基金应付的业绩报酬属于管理人的资产，被视为破产清算财产。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。I.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序n.基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法hl在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块M基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序II、III、IVI、II、IVI、n、inD,i、n、hi、iv回答错误正确答案D题目解析本题考查基金销售适用性的内控保障制度。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。I、III项表述正确,基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，建立销售的基金产品池，在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块。II项表述正确,基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法。IV项表述正确,基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序。I、n、in、w项表述均正确。故本题选D选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于授权机制说法错误的是（）。建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行公司员工应当在授权范围内行使职责,管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围C,授权要适当，对已不适用的授权应当及时修改或取消授权D.重大业务授权应当明确授权内容和时效回答错误正确答案B题目解析本题考查控制活动。A选项说法正确，股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序,确保授权制度的贯彻执行。B选项说法错误，公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责，管理层不得突破授权范围.C选项说法正确，公司授权要适当,对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或者取消授权。D选项说法正确，公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。B选项说法错误。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）基金职业道德教育的主要目标是（）。I.培养基金职业道德观念.灌输基金职业道德规范.提升基金业务专业能力.加强基金行业监督管理I、III、n、inc.1、IKIVD.i、n、in、iv回答错误正确答案A题目解析本题考查基金职业道德教育的主要目标。基金职业道德教育的主要目的，是帮助和引导基金从业人员培养基金职业道德观念（I项符合题意）和遵守基金职业道德规范（n项符合题意），也即通过一定的教育方式和方法，将基金职业道德观念和规范灌输到基金从业人员的头脑中，使其知道、认同并自觉遵守基金职业道德规范。I、H项均属于基金职业道德教育的目标和内容。故本题选A选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记68.（选择题）托管人在（）情况下不需发布临时报告。A,托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20%托管人的法定名称或者住所变更涉及托管业务的诉讼托管人召集基金份额持有人大会回答错误正确答案A题目解析本题考查基金托管人的信息披露义务。当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在事件发生之日起2日内日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案：⑴基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%;（2）托管人召集基金份额持有人大会（D选项不符合题意）；⑶托管人的法定名称或住所发生变更（B选项不符合题意）；⑷发生涉及托管业务的诉讼（C选项不符合题意）,托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等等。A选项无需披露临时公告书（应达到30%的变动才需发布临时报告）。故本题选A选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记69.（选择题）关于中国证券投资基金业协会的会员类别，以下说法正确的是（）。A,分为境外会员和境内会员公募基金管理人应当成为普通会员基金托管人可以选择是否入会D,分为特殊会员和普通会员回答错误正确答案B题目解析本题考查基金业协会会员。A、D选项说法错误，基金业协会的会员包括:普通会员、观察会员、联席会员、特别会员。B选项说法正确，公募基金的基金管理人、基金托管人加入基金业协会的,为普通会员。C选项说法错误，管理人、托管人应该加入基金业协会，而非可以选择入会。B选项说法正确。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于法律与道德的内容结构，以下表述正确的是（）o法律和道德都要求权利和义务对等法律规范的结构是假定、处理和制裁道德规范有明确的制裁措施或行为后果法律规范要求明确的义务，道德规范要求明确的权利回答错误正确答案B题目解析本题考查道德与法律的区别。A选项表述错误，道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利;法律以权利义务为内容,要求权利义务对等。B选项表述正确，法律规范的结构是假定、处理和制裁。C选项表述错误，法律是由国家制定或认可的一种行为规范,主要表现为各种制定法和判例法,有明确的制裁措施或行为后果。D选项表述错误，法律规范要求明确的权利,道德规范要求明确的义务。B选项表述正确。故本题选B选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）关于基金管理公司设置风险管理组织架构，以下表述错误的是（）。公司应当建立和完善符合行业统一标准的风险管理体系公司应当形成高效运转，有效制衡的监督约束机制公司应当构建科学有效、职责清晰的风险管理组织架构公司的董事会、监事会、管理层等应当依法履行职责回答错误正确答案A题目解析本题考查基金管理公司组织架构和职能。A选项表述错误，公司应当建立适合本公司的风险管理体系（而非符合行业统一标准）。B、D选项表述正确，董事会、监事会、管理层依法履行职责，形成高效运转、有效制衡的监督约束机制，保证风险管理的贯彻执行。C选项表述正确，风险管理组织架构应该科学有效、职责清晰,与公司的业务特点、规模和复杂程度相适应。A选项表述错误。故本题选A选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记.（选择题）确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（）。基金信息披露基金的投资基金份额登记D,基金的收益分配回答错误正确答案C题目解析本题考查放式基金份额的登记。开放式基金份额的登记（C选项符合题意）是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。C选项符合题意。故本题选C选项。藏收藏本题纠题目纠错记试题笔记73.（选择题）基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记，未经（）聘任，任何人员不得从