移动支付商家服务协议签署及工作审核指引

《达飞移动支付商家服务协议》签署及合同审核工作指引编制：达飞总公司合规部李慧第一部分O2O工作流程图第二部分合同签署规范第三部分审核注意事项第四部分上报审核及后续工作流程第一部分O2O工作流程图第二部分合同签署规范2022/12/23

1、“甲方”一栏按营业执照全称填写（如果无执照的，填写店主的姓名）

2、“负责人”一栏填写营业执照的法定代表人（无执照的填写店主的姓名）

3、“甲方名称”一栏按照商家门店名称（店面牌匾名称）填写,此项目为客户扫描二维码后显示的商家名称,如是连锁商家,此项目应填写为商家名称+分店名称，如红太阳粥屋红旗路店

4、“甲方地址”一栏按照实际地址填写5、“联系电话”一栏填写法人的联系电话（没有法定代表人的填写店主的电话）6、“产品/服务类型”一栏根据下表中产品/服务类型填写2022/12/237、“原单价”一栏根据目前签约要求统一划一条斜线以示留空。8、“优惠折扣”一栏顶格填写全场折扣，如全场8折；不可高于9.5折。9、“适用各门店地址”一栏填写实际接待地址。（填写地址要详细以便于用户寻找该店面，如：民族路与建设大街交叉口西南侧中国银行北行20米），此栏必须填写不能留空。10、“具体描述及限制性条件”:填写对商家提供的产品或服务的简单描述，比如XX商贸公司，此处可填写烟酒批发与零售。2022/12/2311、“有效期”一栏参照“共12个月，自2014年7月15日起至2015年7月14日止”的格式填写；12、“甲方银行账户”一栏填写：甲方指定的移动支付绑定的银行账户信息。可指定为法人或店主本人账户、企业对公账户、法人或店主授权收款的他人账户（须在“其他补充”中由法人或店主本人填写授权）。13、“其他补充”一栏填写甲方授权收款的授权书，严格按照“本人同意授权李四代为收款。（法人或店主签字按手印）”，如无特别授权统一划一条斜线以示留空；

2022/12/2314、“甲方（签章）”一栏盖甲方公章填写签署日期，无公章甲方签字按手印填写签署日期；15、“乙方（盖章）”一栏盖乙方公章填写签署日期，与甲方签署日期一致；16、“甲方联系人”填写本店实际联系人，如是连锁企业可写分店的店长或其他联系人；17、“联系电话”在合同文本印刷时改为“商家电话”一栏为商家登录商户端口的账户名，可填写联系人手机号码或店内座机。商家端和普通移动支付客户端口，可用同一手机号码作为账户名登录，不受登录影响；座机必须带区号，如0335-350XXXX。（填写规则保持不变）18、乙方“联系人”一栏填写客户经理的姓名；19、乙方“联系电话”一栏填写O2O事业部固定电话。2022/12/23特别提醒：一、有多家分店的连锁企业签约指导：1、“甲方”按总公司营业执照全称填写（如果无执照的，填写店主的姓名）；每个分店签署一份《达飞移动支付商家服务协议》。2、“甲方名称”填写为商家名称+分店名称。3、“甲方银行账户信息”所有分店可以填写同一个甲方银行账户，即可以绑定一个移动支付账户进行结款。4、“适用各门店地址”填写该分店详细地址。特别提醒：5、甲方“联系人”为企业法人或店主指定的该店联系人。6、甲方“联系电话”为该分店的联系电话，号码为该店专用登录号码，多家分店不能填写同一个电话号码，建议商家填写分店座机号码最佳。二、商家提交材料:1、有营业执照商家：营业执照复印件，法人身份证复印件（如果法人委托他人收款，被委托人也需提供身份证复印件），商家门店外照片。2、个人签商户（以个人名义签署的商家）：身份证复印件，商家门店外照片。特别提醒：三、商户签署《达飞移动支付注册服务协议》，签约时需注意：管辖地选择第（2）项，依法向出借人所在地人民法院提起诉讼（2））（特别提醒：《达飞移动注册服务协议》《达飞移动支付商家服务协议》中有如下条款时，如何对客户进行解释？适用于理财端及商户注册问题：为什么合同条款约定“在任何情况下，乙方对甲方使用其服务而产生的任何形式的直接或间接损失均不承担法律责任”？为什么通过达飞移动支付进行交易并不能规避风险?解答：我们公司为您开发使用的达飞移动支付客户端同大多数互联网软件、服务一样，可能会受到一些因素影响，形成不可规避的风险，我们没办法承担的，如您自身的手机设备、手机网络安全设置、网络服务质量等。1、互联网的一些特殊性，如网络或信号的终止、延迟等，导致服务暂停中断，使需求发起不及时或无法发出；2、可能受到一些安全问题的侵扰，像您第三方的设备、系统存在缺陷，或下载安装的其他软件或访问的其他网站中可能含有病毒，威胁我们终端信息和数据的安全，可能对操作造成的风险；3、可能由于系统维护、设备故障（如公共网络传输设备）、黑客攻击及其他不可抗力的影响，而导致您无法正常使用相关服务。因此，基于以上所述的互联网的特殊性，我们不承诺服务不会中断，也不承诺服务的安全性，从而产生的直接或间接损失均不承担法律责任。《循环借款协议》中有如下条款时，如何对客户进行解释？适用于借款端问题：为什么合同条款约定“在任何情况下，乙方对甲方使用其服务而产生的任何形式的直接或间接损失均不承担法律责任”？为什么通过达飞移动支付进行交易并不能规避风险?解答：1、互联网的一些特殊性，如网络或信号的终止、延迟等，导致服务暂停中断，使需求发起不及时或无法发出；2、可能受到一些安全问题的侵扰，像您第三方的设备、系统存在缺陷，或下载安装的其他软件或访问的其他网站中可能含有病毒，威胁我们终端信息和数据的安全，可能对操作造成的风险；3、可能由于系统维护、设备故障（如公共网络传输设备）、黑客攻击及其他不可抗力的影响，而导致您无法正常使用相关服务。4、甲方借款后因自身各种原因不能正常履约还款的风险；5、因用户有意或无意泄露登录账户和密码，非用户本人操作交易操作造成的风险。以上所述这些不能规避的风险是不能协助客户您规避的。2022/12/23《移动支付合作商户资料表》填写指导（咨询联系人：王钊）1、客户经理根据签署合同信息录入《移动支付合作商户资料表》。2、表格“所属行业”一栏，按照下表中的所属行业进行规范填写。3、表格中“积分返还比例”一栏，填写积分返还百分比，如：商家合同上签了8折，该栏填写“20%”，商家合同上签了9.5折，该栏填写“5%”（示例如下图）第三部分审核注意事项2022/12/23第三部分审核注意事项：1、需留存商户营业执照副本复印件（加盖公章）、负责人身份证复印件及

收款人身份证复印件。2、服务协议原单价处的勾选框必须斜线划掉，填写金额处也需斜线划掉。

示例如下图：。2022/12/23第三部分审核注意事项：3、服务协议“具体描述及限制性条件（如有）”及“其他补充”不填写内容时必须用斜线划掉。示例如右图：第三部分审核注意事项：4、甲方（签章）处，若合作商户为公司则加盖公章，若合作商户为个人则负责人签名按手印（签名不可以写繁体字，用右手食指按手印，手印需清晰完整）示例如右图：第三部分审核注意事项：5、服务协议签署不可以涂改。6、甲方、乙方签章日期与”有效期“开始时间必须保持一致。(示例如下图）第三部分审核注意事项：7、审核时需核对《达飞移动支付商家服务协议》所填写内容与《移动支付合作商户资料表》填写信息是否一致。8、审核无误通过的合同需将《移动支付合作商户资料表》通过OA邮件形式发送至移动事业部李翠玲OA及O2O事业部杨小韩OA。第四部分上报审核及后续工作流程：一、按照上报标准准备齐全商家资料。每天将完成的纸质合同及电子版商家资料上交本公司合规联系人。（责任人：客户经理）二、商户信息上报（责任人：客户经理）1、上报统一标准:①各分公司客户经理每天将当天签约商家上报到分公司合规联系人处，以10家为一个上报单位，统一压缩一个文件夹内上报，文件夹须命名为：司部名称-日期-当日上报批次，如：文化路客户十部8.2-1。如当天签约不足10个直接将所有签约商家一同上报。②每个商家的独立文件夹须命名为:商家简称-法人姓名,如:达飞贷款-朱文会。（示例如右图）

2022/12/23③每个商家的文件夹内须包含以下资料:移动支付合作商户资料表、达飞移动支付商家服务协议电子版、企业营业执照复印件（需加盖公章）、法人身份证复印件、商户店面外景（以便寻找商家)。注：以上内容放在一个文件夹内以商户名称命名此文件夹，合同照片以商户合同编号命名，移动支付合作商户资料表以商户名称命名。④各分公司合规联系人在审核合同时做好台账及留档工作。留档内容：合同全套照片及移动支付合作商户资料表。（审核台账表格如下图）。2022/12/233、合同审核（责任人：分公司合规联系人）（1）根据各分公司上报时间先后顺序进行审核。（2）审核后各分公司合规联系人将审核信息及整改要求反馈给各位客户经理不合格但能修改的合同通知客户经理修改；不合格且不能修改的合同作为“作废合同”通知客户经理重签。以OA邮件形式进行反馈。（3）将审核通过的移动支付合作商户资料表以OA邮件形式上报移动事业部李翠玲OA及杨小韩OA中。

4、合同归档：根据审核结果将合同分类（责任人：分公司合规联系人）（1）审核通过的的合同将电子版及纸质合同进行归档。（2）修改后商家同新签约商家一同上报即可，但需要在文件夹名称做特殊标注。如：修-正龙食品-伞云峰。示例如右图：（3）“作废合同”不可私自处理，留存整理上交。（4）将合格合同和作废合同分类整理上交小额信贷部。2022/12/235、合同存档：（责任人：小额信贷部）（1）合格合同整理存档。（2）作废合同进行处理。（3）检查合同无丢失，合格合同与作废合同合计数等于领取合同数。6、录入开通：（责任人：移动事业部）所有审核通过的商家由分公司合规联系人审核通过后，统一上报到移动事业部进行后台录入工作。2022/12/23三、后期维护（咨询联系人；客户经理）1、二维码投放：北京技术将生成的二维码发送到O2O事业部，O2O事业部制作完二维码，由杨小韩通知各分公司进行二维码领取，发放记录工作由