银行核心系统的微服务架构设计经验分享-吕书峰

Agenda从如下几个方面分别举个典型例子分析整套业务解决方案PPandroidIOSHPad整套业务解决方案PPandroidIOSHPadAPI发布门户|Sandbox|网关|管理后管场景金融端产品和服务基于基础核心的中台产品层云原生基础核心平台大额存单|集团账户|结构化存款额度|分级控制|贷款管理|客户关系|产品管理借记卡存款账户核心应用框架安全组件IT及业务运营ICMS|IT数数字化银行解决方案支付管理|对账及争议处理|第三方|IBPS|CNAPSII|UPI基基础核心API(包括API编排引擎)•核心系统的业务领域架构模型系统设计•核心银行领域模型以标准API提供服务•为运营效率提供核心统一后管的模块上应用事件源解耦原有实现实时批处理。•DSU用于管理分布式计算需求以及多实体。•…从传统架构到微服务转型核⼼系统的微服务转型–核算的问题核算与交易分离为什么？核算与交易分离为什么？核算管理和财务管理产品、机构管理，地区和法人实体•核心系统之核算分析特点•解耦前端业务与后端账务•补偿–实时/准实时/offline应资金运动概况。核⼼系统的微服务转型–事务模式的分布式别被微服务蒙蔽了双眼用少数交易场景在正交易过程中可以保证高并发用少数交易场景在正交易过程中可以保证高并发 银行动账类交易没有普通的！分布式事务。•AT模式在正向交易下可实现一•在热点账户情况下存在脏写问•作为分布式交易的兜底机制•对账出现问题及时报警并交由人资源占用/确认/占用取消资源占用/确认/占用取消务侵入度高只适用于同构系统冲不补TCCTCC记记账前检查/正交易/冲正/查证务侵入度低可兼容异构系统补可冲DB2③根据目标分片号过滤出提高分布式事务成功率。DB2③根据目标分片号过滤出提高分布式事务成功率。端DB1时就提交本地事务，高并发交易。分布式事务–转账的例子②③③的操作尽早地提前执行。②根据客户号或其他关键词查询贷方账户所在分片号并缓存。①④控制器。•每个步骤都需要准备对应的逆向操作(红冲)。•分布式事务–转账的例子(AT模式)部寻址SEATA分布式机制SEATA分布式机制调用SEATA分布式机制调用壹账通分布式AT处理机制原数据Ab 失败数据应用的依赖性数据应用的依赖性多实体问题批批量做什么？集中式批量vs分布式批量高效率的同时高效率的同时-––•批处理的微服务设计–利息计提举例•存款利息计提–大规模批处理中占比较高•利率的变化和作用期限要求•常规付息和按需付息问题检查的便利要求•Cutoff影响•产品特性的扩展支持能力……SIDEQUERYSIDEQUERYICMS.QUERIES.CORE.ICMS.QUERIES. (4) (4)1212…•存款计息分析–上下文22……AccrualAccrualAgg.BalanceBalanceAgg.1核⼼系统的微服务转型–⽀付的问题支付复杂度的提升支付复杂度的提升反洗钱和交易风控外部不可靠性合规和安全面临挑战支付体系本身不健全•容错性支付举例–状态控制byGeorgeSpanoudakis*/figure/Simplified-state-machine-of-a-Payment-in-a-Payment-Service_fig5_4187358•容错性支付举例–流程控制•由于海外(尤其东南亚)的客像国内的实名认证机制，针对这种情况。•多变的客户信息校验思路台旧渠道支付环境等的差异带来对架构设计的影响多样，•尤其需要考虑内部领域的业务逻辑•外部差异如何在频繁改动中降低对的影响•支付渠道本身能力/设施的良莠不齐•对于云部署的接受程度较高–云原生•数据保护–微服务由于数据保护需要而不得不采取的折中或补偿风控合规风险22021USfraudlost56billion，49billionOverindustry–financial-364cases，Gov&pub-189cases(perKPMG)2021年5biggestAMLfailureInAugust2021,theFinancialTimesdetailedareportbygovernanceandriskconsultancyKrollwhichfoundauthoritiesleviedalmost$1bnofAMLin17bigactionsduringthefirstsixmonthsof2021.ABNAmro:€480mNatWest:£264mCreditSui