2022.06.09测试（总分值653）及答案

2022.06.09测试（总分值653）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1、全国支票影像系统中提示付款的支票存在下列（）情况，受理网点应作拒绝受理*支票不连续(正确答案)未记载银行机构代码(正确答案)远期支票(正确答案)超过提示付款期(正确答案)2、电子银行承兑汇票可以由（）承兑*基金公司银行(正确答案)财务公司(正确答案)资产管理公司答案解析：电子商业汇票业务管理办法中国人民银行令〔2009〕第2号：电子银行承兑汇票由银行业金融机构、财务公司（以下统称金融机构）承兑；3、会计档案的保管期限分为*永久(正确答案)5年10年(正确答案)30年(正确答案)答案解析：甬银总发〔2017〕48号关于修订《宁波银行会计档案管理规定》的通知4、下列属于二级异常事件的是*客户对资金划转毫不知情(正确答案)行内发生抢劫案(正确答案)客户手机号非本人使用(正确答案)外部人员在我行厅堂与客户签订协议(正确答案)5、有下列哪些行为之一的，给予解除劳动合同或开除处分*伪造金融票证(正确答案)转让商业银行经营许可证(正确答案)非法吸收存款(正确答案)进行金融诈骗(正确答案)答案解析：《关于修订《宁波银行员工违规失职行为处理办法》的通知》有下列违法犯罪行为之一的，给予解除劳动合同处理或开除处分：⑴伪造、变造、转让商业银行经营许可证的；⑵非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，或者为非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的行为提供便利或者帮助的；⑶伪造、变造票据、委托收款凭证、汇款凭证、存单、信用卡、信用证及附随单据、文件等金融票证，或者为伪造、变造金融票证提供便利或者帮助的；⑷伪造、变造国库券及其他政府债券、股票、金融债券、企业债券等有价证券，或者为伪造、变造有价证券提供便利或者帮助的；⑸进行金融诈骗活动，或者利用职务上的便利，为金融诈骗活动提供帮助的；⑹为不法分子进行洗钱活动的，或者利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助的；⑺参与或组织他人参与民间融资、地下钱庄等非法活动的；⑻存在其他被司法机关认定为犯罪的违法行为的。6、存量客户在什么情况下可以免走访*在同一区域开户(正确答案)上一次走访未超过3个月(正确答案)注册地和营业地未变更(正确答案)前期已进行过走访(正确答案)答案解析：54.加强账户管理解析8、分支行新增外部系统电子印章用户时，需（）审批*分行运营部总经理室(正确答案)分行合规部(正确答案)用印中心经理(正确答案)总行运营部答案解析：甬银总发〔2020〕852号关于印发《宁波银行外部系统电子印章管理规定》的通知9、下列哪些情况可以免于资金核实*资产托管账户的支付业务(正确答案)资金用途为缴纳税款、公共事业缴费等(正确答案)零余额账户的支付业务(正确答案)同名划转(正确答案)答案解析：甬银总发〔2013〕259号关于印发《宁波银行客户资金支付交易核实管理规定》的通知10、某支行客户经理毛某，陪客户在农家乐酒足饭饱后，因为地处偏远找不到代驾，于是不听劝阻，仗着自己酒量好就开车回家,后路遇交警设岗,经酒精测试,属于醉酒驾驶.毛某会受到的惩罚可能为*交警训诫后可放行违法犯罪,单位可予以开除(正确答案)吊销机动车驾驶证,五年内不得重新取得机动车驾驶证(正确答案)构成交通肇事罪,处拘役并处罚金(正确答案)11、分行自行审批的财富类账户需经（）审批*分行行长分行条线管理部门(正确答案)分行运营部总经理室(正确答案)分行分管行长答案解析：关于调整财富类账户准入范围和审批流程的通知12、下列属于标准版企业网银的功能的是*融资(正确答案)外汇金管家(正确答案)票据好管家(正确答案)集团服务理财(正确答案)答案解析：甬银总发〔2019〕1062号关于修订《宁波银行企业网上银行业务管理办法》的通知13、单位客户资金支付交易核实对象可以是*法定代表人(正确答案)指定授权核实人(正确答案)单位负责人(正确答案)财务负责人(正确答案)14、哪些情况下可以从经常项目待核查账户中划款？*划入经常项目外汇账户(正确答案)执法部门呢依法凭强制执行文件划款(正确答案)结汇(正确答案)外汇局批准的资本项目支出15、凸版印刷的印纹特点是*油墨油挤压情况(正确答案)边缘自然无痕边缘有压痕(正确答案)油墨无挤压感16、境内机构外汇账户有哪些分类*其他外汇账户(正确答案)经常项目外汇账户(正确答案)资本项目外汇账户(正确答案)外债专户答案解析：甬银总发〔2019〕466号关于修订《宁波银行境内机构单位外汇结算账户管理规定》的通知17、开立同业结算账户时，各分支行需通过“大额支付系统查询报文”进行查询，需要输入哪些查询内容？*账户用途(正确答案)申请人全称(正确答案)账户类型(正确答案)负责人名称(正确答案)各证书编号(正确答案)答案解析：甬银总发〔2020〕1010号关于修订《宁波银行同业银行结算账户操作规定》的通知18、下列哪些账户不得支取现金*财政预算外资金(正确答案)收入汇缴账户(正确答案)单位银行卡账户(正确答案)一般存款账户(正确答案)答案解析：甬银总发〔2020〕730号关于修订《宁波银行人民币单位结算账户管理规定》的通知19、以下说法正确的是*企业开立一般户时进行过法人面签并留存面签视频，同一法人再开立另一单位的基本户仍需面签(正确答案)企业开立基本户时时进行过法人面签并留存面签视频，该基本户转一般户时无需面签(正确答案)企业开立一般户时进行过法人面签并留存面签视频，该一般户转基本户时无需面签(正确答案)企业开立一般户时进行过法人面签并留存面签视频，同一法人再开立另一单位的一般户仍需面签20、分支行发现用印业务异常情况的，应逐级上报至*总行合规部(正确答案)分支行分管风险行长(正确答案)分行合规部分行监察保卫部21、他项权证的暂借，需（）审批[单选题]*分行风险管理部总经理室分行行长(正确答案)分行分管风险副行长分行运营部总经理室22、用印室需（）对用印室内所有印章进行盘点，留存盘点记录[单选题]*每年每季(正确答案)每月每半年23、业务结清的授信档案保管期限为[单选题]*3010(正确答案)520答案解析：关于修订《宁波银行法人客户授信业务档案管理规定》的通知24、警告处分期为（）个月[单选题]*1812246(正确答案)25、外部系统变更或停用，原UK证书不再使用也未缴回外部机构的，由（）安排销毁[单选题]*总行合规部分行合规部总行运营部(正确答案)分行运营部答案解析：甬银总发〔2020〕852号关于印发《宁波银行外部系统电子印章管理规定》的通知26、被保证人在不同情况下，可以有多种身份，不包括[单选题]*背书人收款人(正确答案)承兑人出票人答案解析：票据法27、以下票据行为中，属于汇票特有的是[单选题]*背书出票保证承兑(正确答案)28、分行对账管理系统中需要新增或变更操作、查询类用户的，需经（）审批[单选题]*总行对账系统管理员分行业务处理中心经理分行运营部总经理室(正确答案)总行账户中心负责人答案解析：关于修订《宁波银行银企对账操作规程》的通知29、客户监管协议已到期并业务已结清，则对于专用账户，原则上应该以以下哪种方式处理[单选题]*账户销户(正确答案)保留监管标识，账户作为其他监管业务使用取消监管标识，账户继续使用账户止付答案解析：关于修订《宁波银行结算账户监管业务管理规定》的通知30、违规办理账户查冻扣的，最高可[单选题]*通报批评诫勉谈话解除劳动合同开除(正确答案)答案解析：关于修订《宁波银行员工违规失职行为处理办法》的通知：⑴在运营管理过程中，有下列情形之一的，给予经济处罚、诫勉谈话、通报批评、警告及以上处分、解除劳动合同直至开除：①违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划的；31、以下属于小额实时借记业务[单选题]*支票截留业务对公通兑业务(正确答案)汇兑国库借记汇划业务答案解析：小额支付系统文件32、用印室录音录像保存时间不得少于[单选题]*半年3个月1年3年(正确答案)33、现金收付量日均超过（），原则上需有两名以上上门驻点人员[单选题]*15万10万20万5万(正确答案)34、由于企业破产或注销而队长不成功的客户，须经（）审批确认，录入对账管理系统中[单选题]*分行分管条线行长(正确答案)总行账户中心分行运营部总经理室分行分线管理部答案解析：关于修订《宁波银行银企对账操作规程》的通知35、临时性上门收款期间，原则上收款次数不得超过（）次[单选题]*10(正确答案)15205答案解析：关于印发《宁波银行运营条线上门服务业务管理办法》的通知36、外部代保管印章由（）领取[单选题]*分行运营部一人，分行合规一人分行运营部双人(正确答案)分行运营部双人，分行合规部一人分行运营部双人，分行合规部双人37、按月移交的业务档案原则上需在月后（）工作日内移交[单选题]*5203010(正确答案)答案解析：关于修订《宁波银行档案管理办法》的通知38、某支行员工李某，下班后喜欢打几圈麻将，后越赌越大，赌债高筑，无力偿还。债主追讨上门，不停打其领导及同事电话，试图给李某施加压力，对李某予以以下何种处理[单选题]*诫勉谈话警告记过开除(正确答案)39、贷款的资信证明手续费是（）/笔[单选题]*400(正确答案)20030010040、上门驻点服务人员必须定期接受临时顶岗检查，原则上一年不得少于（）工作日[单选题]*15105(正确答案)3答案解析：关于进一步规范上门驻点业务的通知41、本票自出票日起，付款期限不得超过[单选题]*2个月(正确答案)3个月1个月6个月答案解析：票据法42、下列哪些风险特征属于虚假开户异常类型[单选题]*无实际经营场所或无实质性经营项目存在虚拟注册地址且核实为异常的(正确答案)被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户43、非用印室人员进入盖章区的，须经（）审批[单选题]*中心经理(正确答案)分行合规部分行分管行长分行运营部总经理室44、档案清单若需新增档案，需向（）报备[单选题]*总行合规部(正确答案)分行运营部总行合规部分行合规部答案解析：关于修订《宁波银行档案管理办法》的通知45、走路时，男员工两脚间距为[单选题]*两脚半一脚半(正确答案)一脚两脚46、分行开展上门驻点业务审批完后，须向（）报备[单选题]*总行合规部总行监察保卫部总行运营部(正确答案)总行条线管理部门47、外部人员进入盖章区的，需保证盖章区有（）人以上用印室人员在场[单选题]*2(正确答案)31448、权证暂借未按时归还的，无合理原因的，有业务人员需向客户催收，原则上不得超过（）工作日[单选题]*10375(正确答案)49、外部系统电子印章中的人员设置权限可由（）操作[单选题]*用印中心经理(正确答案)合规部负责人用印员对应条线负责人50、取章用印、开安全门维修的监控保存时间不得少于[单选题]*15年1年3年10年(正确答案)51、客户若要开立债务融资工具业务募集资金账户，原则上必须开立封闭式监管账户[判断题]*对(正确答案)错52、外商直接投资人民币账户不得办理现金收付业务[判断题]*对(正确答案)错答案解析：关于修订《宁波银行外商直接投资人民币结算业务管理规定》的通知53、小额支付系统的支付业务一经轧差不可撤销[判断题]*对(正确答案)错54、银行承兑汇票贴现期限是指从汇票贴现之日起到汇票到期日止[判断题]*对(正确答案)错55、目前所有账户的信息补录均由总行集中处理[判断题]*对(正确答案)错56、商品房预售资金专用不得支付现金[判断题]*对(正确答案)错答案解析：关于印发《宁波银行商品房预售资金专用存款账户管理规定》的通知57、新签约的单位网银客户发生首笔交易对外支付，无论金额大小，均需进行核实[判断题]*对(正确答案)错58、我行银行承兑汇票上的二维码可作为辨别票据真伪的直接依据[判断题]*对错(正确答案)59、客户回单属于非重要单据[判断题]*对(正确答案)错60、境内机构用于向境外营利性机构捐赠而开立的外汇账户属于资本项目项下[判断题]*对错(正确答案)61、个体工商户也可以开立经常项目-外汇结算账户[判断题]*对(正确答案)错62、贷记业务是由付款行发起，借记业务是由收款行发起[判断题]*对(正确答案)错63、询证函原则上需通过邮寄的方式寄给审计单位[判断题]*对(正确答案)错64、他项权证延期归还由分行分管行长审批[判断题]*对错(正确答案)65、同一流水的业务凭证只有一张主件[判断题]*对(正确答案)错66、人员离开重空室时无需关闭电源[判断题]*对错(正确答案)67、NRA外汇账户管理费是按年收取的[判断题]*对错(正确答案)答案解析：按季收取68、电子商业汇票上的签章为电子签名，需由合法的电子认证机构进行认证[判断题]*对(正确答案)错69、小额支付系统没有起点金额[判断题]*对(正确答案)错70、已离职人员在离职前有违规失职行为，由检察保卫部进行责任认定，并由相关部门报告监管机构；仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送违规失职人员现任单位。[判断题]*对(正确答案)错72、定期类存款的扣划，多余的利息转入客户在我行的活期账户[判断题]*对(正确答案)错73、所有监管账户的性质均为专用存款账户[判断题]*对错(正确答案)74、二级异常事件应建立日报告、周报告、月报告机制[判断题]*对错(正确答案)答案解析：一级异常75、网上支付跨行清算系统处理业务遵循“实时到帐，实时清算”的原则[判断题]*对错(正确答案)答案解析：实时入账、定时清算76、外部人员经审批进入盖章区，可翻看或拍摄用印材料[判断题]*对错(正确答案)77、商品房预售资金专户采用开放式监管模式[判断题]*对错(正确答案)答案解析：封闭式监管78、档案外包的情况下，若有借阅的需求，分行可通过电话的形式向外包公司听出调档指令[判断题]*对错(正确答案)79、救灾、战备款项在大额支付系统止付业务有限级标准中属于紧急支付[判断题]*对错(正确答案)答案解析：特急80、字样章一般刻制为圆形或椭圆形[判断题]*对错(正确答案)他项权证的暂借，需（）审批[单选题]*分行风险管理部总经理室分行分管风险副行长分行运营部总经理室分行行长(正确答案)答案解析：D他项权证作为我行权利的证明文件，原则上不允许客户暂借。如因涉及不良贷款诉讼、查询押品状态等原因需要调用他项权证，由分支行风险管理部在信用风险管理系统中发起他项权证暂借申请，经分/支行行长审批同意后，到运营部调取他项权证。他项权证暂借到期后不允许延期。资产托管账户客户资金划转额在（）以下，由总行托管部运营服务部资金清算部负责人审批[单选题]*20亿（含）10亿（不含）20亿（不含）10亿（含）(正确答案)答案解析：金额在10亿（含）以下，由总行资产托管部运营服务部资金清算部经理或经授权的有权人负责审批；金额在10亿-20亿（含），由总行资产托管部运营服务部高级经理或经授权的有权人负责审批；金额在20亿以上，需经总行资产托管部分管运营总经理或经授权的有权人审批。结算纪律资信证明需加盖[单选题]*电子核算章公章电子信贷业务专用章电子账户专用章(正确答案)纸质对账单回执的保管期限是（）年[单选题]*5(正确答案)102030答案解析：对账档案由各对账部门统一管理。对于当期收回的对账成功回执应与当期对账成功客户数保持一致。收回的纸质对账单回执作为会计档案归档保管，保管期限五年。具备账户买卖高风险特征的企业，原则上开户时不开通网银需要连续监测资金交易（），确认无异常后方可[单选题]*一周三个月半年一个月(正确答案)票据查复的有效期为[单选题]*自收到查复日起5个工作日自收到查复日起2个工作日自收到查复日起1个工作日自收到查复日起3个工作日(正确答案)警告处分期为（）个月[单选题]*18126(正确答案)24分支行监管账户审批超过一个月未开立，需要（）审批方能开户[单选题]*总行条线管理部门总经理室(正确答案)分行运营部总经理室总行风险管理部总经理总行运营部总经理室答案解析：监管账户已审批但尚未开立原则上不能超过1个月，审批超过1个月的不予开户，若仍需开户的，需经总行业务部门分管总经理审批。对超过审批后2个月未开立的账户需重新落实审批。结构性存款若需高于总行对外报价，则需（）审批[单选题]*总行行长室总行财务部总行对应条线管理部门(正确答案)总行运营部答案解析：结构性存款对外报价原则上不得高于总行确定的对外报价，如有特殊情况须先报总行条线管理部门审批同意后执行。下列（）凭证不可用单位业务委托书代替[单选题]*委托收款凭证(正确答案)汇票申请书本票申请书电汇上一年海关量在（）以下，需要国际部开展尽调，通过双线核实排除风险后予以准入[单选题]*500万美元1000万美元300万美元(正确答案)100万美元常规上门家访每（）年一次[单选题]*31(正确答案)52答案解析：员工家访一年一次，新员工入职前必须家访，并将家访作为开展员工背景调查的必要手段。重点关注员工应当及时进行家访。客户注册资本为100万，网银日累计限额应设为[单选题]*100万200万1000万(正确答案)500万持票人对支票出票人的票据权利，自出票日起（）内不行使而消灭[单选题]*6个月(正确答案)一年2个月两年答案解析：（二）持票人对支票出票人的权利，自出票日起六个月；可纳入印控仪保管的印章如因使用频率低而保管在分行用印室保险箱，需经（）审批[单选题]*总行运营部分行运营部总经理室总行合规部题目无正确选项，答案应为总行对应条线部门，考试视情况选择(正确答案)答案解析：可纳入印控仪保管印章原则上应纳入印控仪保管，对于使用量极少的印章，经总行对应条线部门审核后，可纳入用印室保险箱保管。若客户对于收缴的假币有异议，可自收缴之日起（）个工作日内提出鉴定申请[单选题]*3(正确答案)7105答案解析：持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起３个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向鉴定单位提出书面鉴定申请。我行先用印但超过1个月业务未落地，经审批保留协议，原则上不超过[单选题]*半年3个月(正确答案)2年1年提示付款期为自票据到期日起（）日内，最后一日若遇房顶节假日，大额支付系统非营业日，电子商业汇票营业日顺延[单选题]*351510(正确答案)答案解析：提示付款期自票据到期日起10日，最后一日遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延。委托人申请监管账户销户的，应提交书面申请，经哪个部门审批同意方可办理销户手续[单选题]*分支行风险管理部(正确答案)分支行风险管理部运营部分支行合规部答案解析：委托人申请账户销户的，应提交书面申请，经分支行风险管理部审批同意方可办理销户手续。复查时间最迟是[单选题]*次工作日10点次工作日11点(正确答案)当日次工作日9点答案解析：业务人员依照查询书查询时，必须认真查阅有关账册、凭证和资料查明情况和原因，经复核后按规定标准格式，在当日至迟下一个工作日上午11：00以前予以查复。结算纪律资信证明手续费是（）/笔[单选题]*200(正确答案)300400100答案解析：我行资信证明业务收费标准：结算纪律及存款证明均按200元/笔收取，贷款证明按400元/笔收取。业务委托书的有效期（）[单选题]*一年三个月(正确答案)一个月半年答案解析：③业务委托书的有效期为三个月，超过有效期的凭证柜面不予以受理。以下哪类账户不得异地开户[单选题]*资产变现账户境外汇入保证金账户(正确答案)外汇资本金账户外债转贷账户答案解析：人民币资本金账户不可以异地开户假币收缴频率为（）一次[单选题]*每年每半年每季每月(正确答案)答案解析：在解缴假人民币（假外币）同时，要填写假人民币（假外币）上缴清单。假币实物、上缴清单必须一致。假币解缴为一月一次，必须在每月规定时间日之前上报上月收缴的假币给分行运营部/宁波地区管理部。下列哪类风险特征属于虚假开户异常类型[单选题]*被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”无实际经营场所或无实质经营项目存在虚拟注册地址且核实为异常的(正确答案)假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户若电子银行汇票的相关方有影响电子商业汇票业务处理或造成其他票据当事人资金损失等行为，轻重处以警告或罚款，最高不超过[单选题]*3万(正确答案)1万10万5万元答案解析：电子商业汇票相关各方存在下列情形之一，影响电子商业汇票业务处理或造成其他票据当事人资金损失的，应承担相应赔偿责任。中国人民银行有权视情节轻重对其处以警告或3万元以下罚款下列属于查询版企业网银的功能的是*对外支付对账(正确答案)回单查询/打印(正确答案)业务查询(正确答案)答案解析：①查询版的主要功能包括账户查询、业务查询、回单查询/打印、电子对账及企业微信银行等一系列账户增值服务。②查询版的适用对象为明确表示不愿使用网上银行进行业务操作，但希望能实时查询账户信息和业务信息的企业客户。重要空白凭证管理的原则是*分别把关(正确答案)集中管理(正确答案)表外核算(正确答案)专人、专车领用(正确答案)专库、专人保管(正确答案)答案解析：重要空白凭证管理坚持“集中管理，分别把关，表外核算，专库、专人保管，专人、专车领用”的原则，做到账账、账表、账实全部相符。以下哪些情况用印员可以拒绝用印*材料要素空白且未说明理由(正确答案)附件内容空白(正确答案)用印标题随意(正确答案)答案解析：对已用印内容有异议，或认为用印材料不规范的，复核员需在意见栏填写相关意见。如出现下列情形的，用印员可拒绝用印，并将该笔用印退回至申请人：⑴用印材料与申请内容不符的；⑵附件内容空白的；⑶附件材料关键要素（包含交易双方名称、事由、金额、时间期限等）缺失，且未说明理由的；⑷用印审批流程环节不正确或有权审批人与实际不符的；⑸用印标题未将用印事宜表述清楚的；⑹用印内容与用印标题不符的；⑺其他不符合用印要求的情况。签发空头支票的，人民银行可处以票面金额（）但不低于（）的罚款*0.020.05(正确答案)1000(正确答案)5000答案解析：第三十一条签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物为目的的，由中国人民银行处以票面金额5％但不低于1000元的罚款；持票人有权要求出票人赔偿支票金额2％的赔偿金。下列属于信贷业务合同专用章的用印范畴的是*租赁协议借款合同(正确答案)承兑协议(正确答案)贴现凭证(正确答案)答案解析：信贷业务合同专用章主要用于信贷业务合同类文本上的签章，包括实物章和电子章，具体范围包括：⑴信贷业务主合同，包括借款合同、贴现合同、承兑协议等；⑵信贷业务从合同，包括保证合同、抵押合同、质押合同等；⑶信贷合同其他组成部分，包括贴现凭证、承兑清单、抵押物清单、补充协议等；⑷其他需要使用合同专用章的情况，如预留印模等。5.1.1.2信贷业务合同专用章不得用于以下内容，包括但不限于：⑴非授信业务合同协议，如广告合同、租赁协议等；⑵非信贷业务相关资料，如各类非信贷业务相关的申请书、证明、回执等。票据上可以更改的事项有*付款人名称(正确答案)收款人名称日期账号(正确答案)答案解析：票据金额、日期、收款人名称不得更改，更改的票据无效。对票据上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人签章证明。下列哪些要素属于变造票据的重点变造对象*出票金额(正确答案)出票日期(正确答案)票号(正确答案)纸张材质以下关于外商投资人民币账户的说法正确的是*每一个中方股东凭同一个批准文件只能开立一个人民币股权转证专用账户，账户名称为存款人名称加“股权转让”字样(正确答案)同一批准文件只能开立一个人民币资本金专用账户，账户名称为存款人名称加“资本金”字样同一批准文件可以根据中方股东个数开立多个人民币并购专用存款账户(正确答案)一个境外投资者只能开立1个人民币前期费用专用账户，账户名称为存款人名称加“前期费用”字样答案解析：①每一中方股东凭同一批准文件只能开立一个人民币并购专用存款账户和人民币股权转让专用存款账户，账户名称为存款人名称加“并购”/“股权转让”字样。①同一批准文件开立多个人民币资本金专用存款账户，账户名称为存款人名称加“资本金”字样。同名人民币资本金专用存款账户之间可相互划转资金。①境外投资者在境内拟设立多个外商投资企业或项目的，可分别开立人民币前期费用专用存款账户，但拟设立一个外商投资企业或项目仅限于开立一个人民币前期费用专用账户，账户名称为存款人名称加“前期费用”字样。账户交易出现下列哪些特征，应关闭网银转账功能*账户资金快进快出，不留余额(正确答案)拆分交易，故意规避交易限额(正确答案)账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模明显股份(正确答案)账户资金集中转入、分散转出(正确答案)答案解析：具有下列一种或多种特征的可疑交易，应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行网点柜台办理转账业务，并出具书面付款依据或相关证明文件；如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，应拒绝办理转账业务：a账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；b账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；c拆分交易，故意规避交易限额；d账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；e其他可疑情形。分行实物信贷业务合同专用章刻制需经（）审批*总行风险管理部(正确答案)总行合规部(正确答案)分行行长(正确答案)分行运营部答案解析：新设立或名称变更的分行或宁波地区一级支行，领取营业执照后，分行风险管理部或宁波地区支行风险管理部应立即通过去纸化系统发起申请，经分行行长或宁波地区一级支行行长审批通过后，报总行风险管理部和总行法律合规部审批。审批通过后，实物风险印章由总行运营部统一安排制发和领用，电子风险印章由总行法律合规部在对应系统中进行设置。增值税专用发票的记账联由我行保管[判断题]*对(正确答案)错答案解析：发票开具岗应妥善保管已开具增值税纸质发票的记账联，并定期转交档案中心进行归档保管。对账岗、档案岗和业务处理岗可兼容[判断题]*对错(正确答案)答案解析：账务处理人员与档案管理人员分离原则。包括档案扫描、补录、调阅、销毁等档案管理。男员工领带的长度以在皮带扣上下缘之间为宜[判断题]*对(正确答案)错答案解析：领带：领带应紧贴衬衫领口正中，长度以在皮带扣上下缘之间为宜。封闭式监管账户不得提取现金[判断题]*对(正确答案)错答案解析：监管模式为封闭式的，即不得提取现金，不得出售除业务委托书外的其它凭证，对外支付只能通过柜面系统使用业务委托书、系统自动扣款至指定账户或通过网上银行填单功能发起用款申请。单位账户已销户的，仍然可以开立资信证明[判断题]*对错(正确答案)员工在办理查冻扣后，不能告知当事单位[判断题]*对错(正确答案)答案解析：经办行在协助监察机关（例如纪委、监察委员会）、侦查机关（例如公安、检察院、国安）、审判机关（例如法院）办理完毕查询、冻结、扣划的手续后，不得向被查询、冻结、扣划的单位或个人通风报信。经办行在协助其他有权机关办理完毕查询、冻结、扣划的手续后除法律规定或有权机关要求予以保密外，经办行在协助有权机关办理完毕查询、冻结、扣划的手续后，根据业务需要可以通知被查询、冻结、扣划的单位或个人。NRA人民币账户境内划转均通过大额支付系统办理[判断题]*对(正确答案)错单位客户法人为外籍人士，证件为外国人永久居留证，证件上的姓名既有英文名有中文名字，应该记载中文名字[判断题]*对错(正确答案)取章用印后，需三人同时对印控仪内的印章进行盘点确认后关闭安全门[判断题]*对(正确答案)错答案解析：⑴保管在印控仪内的印章，若当日发生取章用印，关闭安全门前应三人同时在场对印控仪内印章个数进行盘点确认。我行作为备付金合作银行，同一支付机构在我行可开立多个备付金收付账户[判断题]*对(正确答案)错营业执照副本也可以开立账户[判断题]*对(正确答案)错全国支票影响业务无金额限制[判断题]*对(正确答案)错轮岗人员包括网点和中心所有岗位员工，年度轮岗完成率达到100%[判断题]*对(正确答案)错答案解析：柜员、分支行中心员工、宁波地区网点运营经理、分行信贷作业中心和业务处理中心高级经理，以及宁波地区信贷作业中心、业务处理中心和回访管理中心的中心经理，轮岗率必须达到100%。外币户可不提供门头照和经营场所照[判断题]*对(正确答案)错智能止付后，客户仍能通过网银进行主动贷款归还[判断题]*对错(正确答案)答案解析：知识库㈠智能止付状态下，不支持贷款归还递送笔是，应右手拇指和食指轻握笔干[判断题]*对错(正确答案)答案解析：递送：在递送资料、凭证时，以文字正方向递交，双手递送，轻拿轻放。如需对方签名，应把笔套打开，用右用的拇指、食指和中指轻握笔杆，笔尖朝向自已，递至对方的右手中。存量账户添加监管表示需签订监管协议，签订时间不得早于添加日期[判断题]*对(正确答案)错答案解析：⑷存量结算账户申请添加监管标识的，监管协议的签署日期不得早于添加监管标识的日期。一般存款账户可以办理现金缴存[判断题]*对(正确答案)错答案解析：一般存款账户的使用一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。分支行申请新类别印章，需由总行运营部报总行行办会审议[判断题]*对错(正确答案)答案解析：分支行申请新类别印章的，除按上述要求进行审核审批外，还需由总行条线管理部门报请总行行办会审议。审议通过后，由总行运营部统一安排制发和领用。收缴的假币，若客户有要求再次确认的，可交给客户确认[判断题]*对错(正确答案)个人重要事项手续遵循真实原则，指的是管理者应对员工报告的重要事项进行核实[判断题]*对(正确答案)错答案解析：报告原则⑴及时原则：员工个人重要事项应在事前或事后的规定期限内报告。⑵诚信原则：员工应当如实报告本人的重要事项。⑶真实原则：管理者应当对员工报告的重要事项进行核实。我行对账要求无论账户余额大小，都需纳入对账范畴[判断题]*对(正确答案)错单位客户开户之日起六个月内未发生收付的，可以关闭客户网银[判断题]*对错(正确答案)印控仪开安全门维护时，不得同时进行取章用印[判断题]*对(正确答案)错答案解析：⑷印控仪开安全门维护时，不得进行取章用印。人员离开重控室时无需关闭电源[判断题]*对错(正确答案)答案解析：⑶重空室应配置钥匙或门禁，由专人管理，并实行定向交接，无关人员不得随意入内，人员离开时要随时关闭门窗和电源。经常项目外汇账户开立个数不受限制[判断题]*对(正确答案)错答案解析：符合开户条件的境内机构可根据其实际经营需要，申请开立多个经常项目外汇账户，不受账户数量限制。档案保管到期后，可直接销毁[判断题]*对错(正确答案)答案解析：档案保管到期后，应定期组织销毁，销毁前应进行鉴定。鉴定工作由业务主管部门和档案保管部门派员组成档案鉴定小组，对档案进行鉴定。鉴定完毕后需形成鉴定报告，注明鉴定意见，由小组成员签字，并注明鉴定日期。账户名称结尾标注“PIA”的账户属于支付机构外汇备付金账户[判断题]*对(正确答案)错答案解析：百度字样章一般刻制为原型或椭圆形[判断题]*对错(正确答案)答案解析：所有字样章原则上均不得含“章”字样，且不得刻制为圆形或椭圆形，字体不得与行政公章、业务专业章等重要印章字体和字号完全一致，不得在外部机构登记备案。授信业务档案发生替换，则新档案需入档案室保管，旧档案归还申请人[判断题]*对错(正确答案)答案解析：1.授信业务档案资料原则上一律不允许替换、拆封。2.涉及我行债权关系的合同、凭证、合作协议、增值税发票、购销合同以及分/支行自查的涉及客户的档案资料，如遇特殊情况必须替换的，宁波地区支行须经业务管理部经理、支行行长、总行运营部总经理室同意后方可到总行运营部宁波地区管理部进行变更；分行须经风险管理部总经理、分行运营部总经理、分行行长审批同意后方可到分行运营部进行变更。3.资料替换后，原被替换资料原则上不予退回，由总行运营部宁波地区管理部/分行运营部人员统一处理。特殊情况需要退回的，须在申请替换同时完成上述审批流程。无关人员进入档案室需由（）审批[单选题]*对(正确答案)错档案管理岗分行运营部答案解析：建立档案中心进出登记簿，对除档案管理员、档案管理部门负责人以外的人员进出进行审批和登记，由档案管理部门负责人或以上人员在登记簿上进行审批签字。以下哪类账户不得异地开户[单选题]*对错(正确答案)外汇资本金账户外债转贷账户查复时间最迟是（）[单选题]*对错(正确答案)当日次工作日9点答案解析：业务人员依照查询书查询时，必须认真查阅有关账册、凭证和资料查明情况和原因，经复核后按规定标准格式，在当日至迟下一个工作日上午11：00以前予以查复。资产托管账户（）*无需加载支付密码器(正确答案)不得在柜台办理结算业务(正确答案)必须设立资产托管标识(正确答案)不得提取现金(正确答案)在员工绩效考核办法“平衡计分”项目中，增设“员工道德风险评价”指标考核内容，在包干制、报告制及违规违纪等方面给予考核，总分值（）分*101553(正确答案)《资产托管业务审批表》需由（）审批通过*总行风险管理部总行运营部(正确答案)总行资产托管部(正确答案)总行对应条线部门下列关于大额支付系统前置中预期头寸查询的说法正确的是（）*预期头寸供业务主管查询本行及所辖范围内清算账户的预期头寸情况(正确答案)预期头寸查询结果可作为直接参与者分行进行日常头寸管理工作的参考数据，但不代表清算账户的真实情况(正确答案)预期头寸=当前余额+透支余额+应贷记该行清算账户的他行排队业务总金额-应借记该行清算账户的本行排队业务总金额-最低余额限制-圈存资金(正确答案)1、印章的领用方式有（多选）*A:总行双人配送(正确答案)B：分支行双人领取(正确答案)C：其他分行代领D：总行邮寄(正确答案)2、员工执股计划监管账户开户需要有哪些材料*A、员工持股计划书(正确答案)B、监管账户审批(正确答案)C、非标多方监管协议(正确答案)D、董事会决议(正确答案)3、下列哪些印章可以由分行刻制*A、分行党章B、分行工会章(正确答案)C、分行公章(正确答案)D、分行财务章(正确答案)4、外部系统电子印章涉及UK登录的，UK不使用时需放入保险箱保管，如确有需要，需长期插在电脑上使用的，需报（）同意，在双录下使用*A、分行运营部B、总行合规部(正确答案)C、分行合规部D、总行运营部(正确答案)5、全国支票影像系统中提示付款的支票存在下列（）情况，受理网点应作拒绝受理*A、远期支票(正确答案)B、未记载银行机构代码(正确答案)C、支票不连续(正确答案)D、超过提示付款期(正确答案)6、电票系统资金清算方式分为：*A、手工清算方式B、自动清算方式C、线下清算方式(正确答案)D、线上清算方式(正确答案)7、对违规失职人员的问责，属于纪律处分的是*A、警告(正确答案)B、通报批评C、降级(正确答案)D、解除劳动合同8、哪些情况原则上不得出具结算纪律证明*A、资金流量小(正确答案)B、开户不足三个月(正确答案)C、结算频率低(正确答案)D、已发生信贷关系9、关于中心男员工的发式，以下说法正确的是*A、后不过领(正确答案)B、侧不过耳(正确答案)C、前不过眉(正确答案)D、无头皮屑(正确答案)10、背书转让必须记载的事项包括*A、背书人签章(正确答案)B、背书人名称(正确答案)C、被背书人名称(正确答案)D、背书日期(正确答案)11、哪些情况下不可开具增值税发票*A、开展金融商品转让业务(正确答案)B、向个人客户提供应税服务（劳务）、销售货物(正确答案)C、销售适用免征增值税规定的应税服务（劳务）或货物(正确答案)D、收取各种代收款项(正确答案)12、下列属于信贷业务合同专用章的用印范围的是*A、贴现凭证(正确答案)B、借款合同(正确答案)C、承兑协议(正确答案)D、租赁协议13、开立商品房预售资金专户需提供哪些资料*A、营业执照(正确答案)B、法人身份证(正确答案)C、基本户编号(正确答案)D、商品房预售资金监管协议书(正确答案)E、监管业务审批表(正确答案)14、分支行新增外部系统电子印章用户时，需（）审批*A、分行合规部(正确答案)B、分行运营部总经理室(正确答案)C、用印中心经理(正确答案)D、总行运营部15、下列哪些情况可以免于资金核实*A、同名划转(正确答案)B、资产托管账户的支付业务(正确答案)C、零余额账户的支付业务(正确答案)D、资金用途为缴纳税款、公共事业缴费等(正确答案)16、印章放入分行保险箱时需（）在场[单选题]*A、分行用印室负责人(正确答案)B、双人即可C、分行合规部人员D、分行运营部总经理室成员17、下列不属于二级异常的是[单选题]*A、员工经营微商(正确答案)B、客户篡改用印合同C、客户寻衅滋事，引起混乱D、接到外部电话套取客户信息18、无门头照且无法提供佐证材料的企业，在核实企业真实经营、开户用途合理的情况下，须经（）审批后开户[单选题]*A、总行风险部总经理室B、分行\一级支行分管风险行长(正确答案)C、总行运营部总经理室D、分行\一级支行分管条线行长19、一个单位结算账户可开立（）张捷算卡[单选题]*A、3B、2(正确答案)C、无限制D、120、根据有关规定，预算单位和财政部门不得开立一般存款账户，因（）除外[单选题]*A、财政特许(正确答案)B、借款需要C、结算需要D、存款需要21、反洗钱调查中，人民银行的临时冻结不得超过[单选题]*A、48小时(正确答案)B、12小时C、24小时D、72小时22、除公章和人名章外，采集印章印模时需采集在（）项下[单选题]*A、公章B、法人章C、均可D、财务章(正确答案)23、在电票质押行为中，债务日期先于票据日期，但债务未履行完毕，质权人可以（）[单选题]*A、提前清偿B、解除质押C、进行背书D、行使票据权利(正确答案)24、对外报送的材料哪些需上传用印系统[单选题]*A、仅需上传正文B、正文和附件均需上传(正确答案)C、仅需上传附件D、无需上传，仅注明即可25、监管账户协议哪些不需要我行合规部进行法审[单选题]*A、账户监管协议非标文本B、外部监管部门提供的协议C、补充协议非标文本D、监管承诺函(正确答案)26、用印申请人申请外部系统电子印章用印时，需在备注栏中注明详细操作内容[单选题]*A、对(正确答案)B、错27、背书可将汇票金额一部分进行转让[单选题]*A、对B、错(正确答案)28、对于增值税一般纳税人客户，适用可抵扣项目的，应开立增值税普通发票[单选题]*A、对B、错(正确答案)29、商品房预售资金专户采用开放式监管模式[单选题]*A、对B、错(正确答案)30、表外及备忘科目账户用于核算或有资产、或有负债、有价单证、空白重要凭证等[单选题]*A、对(正确答案)B、错31、核心系统内部账户第5-6位为货币代号[单选题]*A、对(正确答案)B、错32、封闭式监管账户可以出售支票[单选题]*A、对B、错(正确答案)33、上门驻点场所原则上不得安装核心[单选题]*A、对(正确答案)B、错34、客户若有开立债务融资工具业务募集资金账户，原则上必须开立封闭式监管账户[单选题]*A、对(正确答案)B、错35、封闭式监管账不得开立网银[单选题]*A、对B、错(正确答案)36、账户转户时，需在系统中操作一销一开操作[单选题]*A、对B、错(正确答案)37、再贴现是持票的金融机构与人民银行之间进行背书转让的行为[单选题]*A、对(正确答案)B、错38、在清算窗口时间内，弥补透支和清算排队的支付业务后，立即关闭清算窗口,进行日终处理。[单选题]*A、对(正确答案)B、错39、所有字样章不得含有“章”字样[单选题]*A、对(正确答案)B、错40、空白信用卡属于借记卡类重要空白凭证[单选题]*A、对B、错(正确答案)41、个人客户授信业务档案需按照行号和客户身份证号进行编号和排序[单选题]*A、对(正确答案)B、错42、票据丢失，可由持票人向银行申请挂失止付[单选题]*A、对(正确答案)B、错43、增值税发票可跨地区使用[单选题]*A、对B、错(正确答案)44、机关提供的批文有多个名字的，就可以开立多个基本户[单选题]*A、对(正确答案)B、错45、签发的银行承兑汇票底卡联需专夹保管，定期移交档案中心[单选题]*A、对B、错(正确答案)46、由于测试或培训需要，可直接在生产环境上进行业务模拟[单选题]*A、对B、错(正确答案)47、某企业利用P2P平台进行股权投资，与我行签订两方监管协议，要求监管模式为开放式，我行可以准入[单选题]*A、对B、错(正确答案)48、外部系统电子印章操作权限涉及UK的，UK证书和其他密码需分人保管[单选题]*A、对(正确答案)B、错49、单位客户开户之日起六个月内未发生收付的可以关闭客户网银[单选题]*A、对B、错(正确答案)50、除出票日外，电票的各票据行为发生日均指相应的签收指令进入电子商业汇票系统的日期[单选题]*A、对(正确答案)B、错51、临时性上门收款期间累计收款次数原则上不超过（）次[单选题]*515310(正确答案)52、若企业有不良授信导致对账不成功，需经（）审批确认[单选题]*分行风险管理部/宁波地区业务管理部(正确答案)条线分管行长分行运营总经理/宁波地区运营行长分行行长53、申请上门送非重要单据的单位客户，需分支行（）确认[单选题]*一把手行长分管风险行长分管运营行长分管条线行长(正确答案)54、现金收付量日均超过（）万元的驻点，原则上要求派驻两名及以上驻点人员[单选题]*1015305(正确答案)55、收回的纸质对账单回执，保管期限（）年[单选题]*5(正确答案)15103056、存款人更改名称，但不改变开户行和账号的，应于（）内向开户银行提出变更申请[单选题]*5日10个工作日5个工作日(正确答案)10日57、反映大额支付系统办理的支付结算往来款项及滞留账、余额轧差的科目是（）[单选题]*40804408024080140803(正确答案)58、26102-5、26102-7若有资金挂账，应通过（）的挂账交易处理[单选题]*支付系统(正确答案)城商行系统同城系统落地业务59、以下哪些我行印鉴属于证明类印鉴*本票专用章财务章核算专用章(正确答案)公章账户专用章(正确答案)60、审计单位仅做存款询证的，各回函机构原则上应（）完成，最迟不得超过（）*当天(正确答案)三个工作日次日次个工作日(正确答案)61、永久保管的会计档案可以外包[判断题]*对错(正确答案)62、授信业务档案资料替换后，原被替换资料返还经办行[判断题]*对错(正确答案)63、要件类档案中除交易合同、增值税发票、他项权证等为复印件外，其它合同、借据等均要求为原件[判断题]*对(正确答案)错64、机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证上，有两个或两个以下名称的，可以分别开立基本存款账户[判断题]*对(正确答案)错65、资产托管账户与本行自有资产账户之间相互关联[判断题]*对错(正确答案)66、银行询证函信息查证遵循“统一受理，共同查证”的原则[判断题]*对(正确答案)错67、档案销毁前的鉴定工作需由业务主管部门和档案保管部门派员组成档案鉴定小组对档案进行鉴定[判断题]*对(正确答案)错68、我行及分支机构在人行开立的准备金账户、再贴现账户等，应根据人行要求通过ACS系统进行每日余额对账，每月进行明细对账，并按要求返回对账回执[判断题]*对(正确答案)错69、小额支付系统支票影像业务回执返回最长期限为（）[单选题]*53102(正确答案)70、分行相关人员调阅授信业务档案须经分行风险管理部负责人、分行运营部负责人签字同意[判断题]*对错(正确答案)71、对更正支付业务要素的查询或查复，如更改收款人账号等，必须严格以客户提交的原始汇划凭证的记载内容为依据进行查询查复[判断题]*对(正确答案)错72、资产托管账户（）*无需加载支付密码器(正确答案)不得在柜台办理结算业务(正确答案)必须设立资产托管标识(正确答案)不得提取现金(正确答案)73、在员工绩效考核办法“平衡计分”项目中，增设“员工道德风险评价”指标考核内容，在包干制、报告制及违规违纪等方面给予考核，总分值（）分[单选题]*101553(正确答案)74、《资产托管业务审批表》需由（）审批通过*总行风险管理部总行运营部(正确答案)总行资产托管部(正确答案)总行对应条线部门75、下列关于大额支付系统前置中预期头寸查询的说法正确的是（）*预期头寸供业务主管查询本行及所辖范围内清算账户的预期头寸情况(正确答案)预期头寸查询结果可作为直接参与者分行进行日常头寸管理工作的参考数据，但不代表清算账户的真实情况(正确答案)预期头寸=当前余额+透支余额+应贷记该行清算账户的他行排队业务总金额-应借记该行清算账户的本行排队业务总金额-最低余额限制-圈存资金(正确答案)76、单位客户资金支付交易核实对象可以是*法定代表人(正确答案)指定授权核实人(正确答案)单位负责人(正确答案)财务负责人(正确答案)77、下列属于标准版企业网银的功能是*融资(正确答案)外汇金管家(正确答案)票据好管家(正确答案)集团服务理财(正确答案)78、外部系统变更或停用，原uk证书不再使用也未缴回外部机构的，由（）安排销毁[单选题]*总行合规部分行合规部总行运营部(正确答案)分行运营部79、被保证人在不同的情况下，可以有多种身份，不包括（单选）[单选题]*背书人收款人(正确答案)承兑人出票人80、客户监管协议已到期并业务已终结，则对于专用账户，原则上应该以下哪种方式处理[单选题]*账户销户(正确答案)保留监管标志，账户作为其他监管业务使用取消监管标志，账户继续使用账户止付资产托管账户预留印鉴统一预留“宁波银行资产托管业务专用章”+总行资产托管部负责人或其授权人名章[判断题]*对(正确答案)错答案解析：资产托管账户预留印鉴采用“资产托管部采集、开户网点关联”的模式，统一预留“宁波银行资产托管业务专用章”加“总行资产托管部负责人或其授权人名章”，如有特殊约定的除外。注册验资资金的缴款人需与出资人名称一致[判断题]*对(正确答案)错答案解析：注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。重要空白凭证原则上不得作为教学实习之用[判断题]*对(正确答案)错答案解析：重要空白凭证不得作为教学实习之用。如因确实需要重要空白凭证作为教学、技术比赛、业务测试等用具，应由申请单位提供所需重要空白凭证的种类、数量清单，经总行运营部总经理室批准后方可领用。出库时，由凭证经管人员剪角或在凭证明显处加盖“作废”戳记。人员离开重空室时无需关闭电源[判断题]*对错(正确答案)答案解析：重空室应配置钥匙或门禁，由专人管理，并实行定向交接，无关人员不得随意入内，人员离开时要随时关闭门窗和电源。支票必须见票即付，不得另行记载付款日期[判断题]*对(正确答案)错答案解析：支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效。小额支付系统处理支付业务信息的处理是以批量包的形式处理[判断题]*对(正确答案)错答案解析：支付业务信息在小额支付系统中以批量包的形式传输和处理。个人一手房和二手房按揭业务无需保管房产证原件[判断题]*对(正确答案)错答案解析：增个人一手房和二手房按揭业务，不要求保管房地产权证原件。清算窗口阶段中只能接收或发出弥补头寸不足的大额支付业务，即汇兑业务中的资金调阅及同业拆借等[判断题]*对(正确答案)错答案解析：在清算窗口处理阶段，只能接收或发出弥补头寸不足的小额/小额支付业务，即汇兑业务中的资金调拨及同业拆借业务等。清分时发现的假币，需按照短款差错来处理[判断题]*对(正确答案)错答案解析：在清分过程中发现假币的，应由两名清分工作人员同时认定，按照短款差错处理。对于金融机构间往来的，还应出具《假币收缴凭证》，连同原捆的封签、原把的纸条根据联行差错处理规定处理。递送资料时，以文字反方向递交[判断题]*对错(正确答案)答案解析：在递送资料、凭证时，以文字正方向递交，双手递送，轻拿轻放。轮岗人员包括网点和中心所有岗位员工、年度轮岗完成率要达到100%[判断题]*对(正确答案)错答案解析：员、分支行中心员工、宁波地区网点运营经理、分行信贷作业中心和业务处理中心高级经理，以及宁波地区信贷作业中心、业务处理中心和回访管理中心的中心经理，轮岗率必须达到100%。询证函原则上需通过邮寄的方式寄给审计单位[判断题]*对(正确答案)错答案解析：用印完成后，由回函机构双人审核询证函寄送地址与邮件面单所填写地址是否相符，询证内有无篡改，确认无误后双人封件，并指定专人将邮件交接给EMS或顺丰快递的指定取件人。印控仪开安全门维护时，不得同时进行取章用印[判断题]*对(正确答案)错答案解析：印控仪开安全门维护时，不得进行取章用印。我行仅受理在我行有承兑行授信额度的银行承兑汇票的贴现业务[判断题]*对(正确答案)错答案解析：银行承兑汇票贴现业务的范围，仅限于在我行有承兑行授信额度的银行承兑汇票。基本存款账户与一般存款账户可以开立在同一营业机构[判断题]*对错(正确答案)答案解析：一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。业务经办、复核、授权岗不兼容[判断题]*对(正确答案)错答案解析：业务经办岗、复核岗、授权岗须做到严格分离，明确岗位职责验资账户必须由出资人之一办理开户[判断题]*对(正确答案)错答案解析：验资账户开立时，必须由其中一名出资人办理。如出资人为单位的，可由单位出具授权书授权单位经办人员办理。经办出资人及经办人应出具身份证件原件。新签约的单位网银客户发生首笔网银对外支付，无论金额大小，均需进行核实[判断题]*对(正确答案)错答案解析：新签约的单位网上银行客户，自网上银行首笔对外支付之日起一个月内所发生的支付业务。进行印鉴变更的单位客户，次月就需开展对账[判断题]*对(正确答案)错答案解析：新开结算账户、新开网银账户或新变更印鉴账户的客户，于新开、新变更后的次月实施对账，后续纳入全量对账。小额支付系统的支付业务一经轧差不可撤销[判断题]*对(正确答案)错答案解析：小额支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性，不可撤销。分支行不能开立投融资性同业银行结算账户[判断题]*对错(正确答案)答案解析：投融资性同业银行结算账户⑴开立投融资性同业银行结算账户的同业存款银行原则上应为总行和一级分行，若同业银行二级分行确有需要开立的，应出具其总行的授权书，不得转由一级分行授权。⑵同业存款银行支行及以下分支机构不得开立投融资性同业银行结算账户。银行承兑汇票贴现期限是指从汇票贴现之日起至汇票到期日止[判断题]*对(正确答案)错答案解析：贴现期限从汇票贴现之日起至汇票到期日止他项权证延期归还有分行分管行长审批[判断题]*对错(正确答案)答案解析：他项权证作为我行权利的证明文件，原则上不允许客户暂借。如因涉及不良贷款诉讼、查询押品状态等原因需要调用他项权证，由分支行风险管理部在信用风险管理系统中发起他项权证暂借申请，经分/支行行长审批同意后，到运营部调取他项权证。他项权证暂借到期后不允许延期。账户审核通过待补扫任务可以手动终结[判断题]*对错(正确答案)答案解析：审核通过待补扫及户名更新待补扫任务不允许终止。单位账户已销户的，仍然可以开立资信证明[判断题]*对错(正确答案)答案解析：申请办理境内资信证明业务的企业应符合下列条件：⑴在本行开立基本账户或主要结算账户。⑵原则上已发生信贷关系或其他业务关系，往来情况正常。⑶新开户不足三个月、资金流量小、结算不频繁的客户原则上不得出具结算纪律情况证明书。⑷申请人必须提供和说明真实、正当的业务背景，不开立无真实背景的资信证明。单位账户从久悬户转营业外收入后，仍可激活重新使用[判断题]*对错(正确答案)答案解析：上述客户对账成功后，网点根据对账系统中对账成功的记录对账户解除止付或久悬激活。商品房预售资金专户采用开放式监管模式[判断题]*对错(正确答案)答案解析：商品房预售资金专户采用封闭式监管模式，开立、变更、销户及资金使用按照《人民币结算账户监管业务操作规定》中的有关规定执行，遵循“封闭运行、付款审批、单独监管、专款专用”的原则。商品房预售的购房款需由房地产公司直接存入商品房预售资金专户[判断题]*对错(正确答案)答案解析：商品房预售的购房款（包括首付款、分期付款、一次性付款等）由购房人直接存入该商品房预售资金专户，上门驻点业务的工作场所必须安装监控设施[判断题]*对错(正确答案)答案解析：若是涉及现金收付、柜员交易系统终端、重空凭证、业务印章的上门驻点机构必须安装监控设施，工作场所应为相对封闭式。重要空白凭证因格式或名称变化需要作废，则操作签发作废[判断题]*对错(正确答案)答案解析：如重要空白凭证因格式、名称变化等原因改版作废时，各营业机构应将重要空白凭证从正常管理转入待销毁凭证管理。递送笔时，应用右手拇指和食指轻握笔杆[判断题]*对错(正确答案)答案解析：如需对方签名，应把笔套打开，用右用的拇指、食指和中指轻握笔杆，笔尖朝向自已，递至对方的右手中。保险机构外汇经营账户既不属于经常项目外汇账户也不属于资本项目外汇账户[判断题]*对错(正确答案)答案解析：《甬银总发〔2021〕132号关于修订《宁波银行境内机构单位外汇结算账户管理规定》的通知》变更前科目：保险机构外汇经营账户（1601）变更后科目：经常项目-外汇结算账户（1000）票据在提示付款期后，仍然可以进行背书转让[判断题]*对错(正确答案)答案解析：汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；背书转让的，背书人应当承担汇票责任。票据上有伪造、变造签章的，不影响票据上其他真实签章的效力[判断题]*对(正确答案)错答案解析：票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。电子商业汇票的签章为电子签名，需由合法的电子认证机构进行认证[判断题]*对(正确答案)错答案解析：票据当事人在电子商业汇票上的签章，为该当事人可靠的电子签名。电子签名所需的认证服务应由合法的电子认证服务提供者提供。旧城改造账户开立无需审批[判断题]*对错(正确答案)答案解析：满足以下情形的账户开立，由分行运营部总经理室/宁波地区一级支行分管运营行长终审：1、各级政府的国资背景平台企业，包括各类园区、开发区、旧城改造等客户开立的账户；2、因授信、托管、监管等已落实业务审批而开立的账户；3、名称或经营范围中只含有“网络科技”、“信息科技”、“商业保理”、“利用自有资金对外投资”、“融资租赁”字样的客户开立的账户；4、名称或经营范围中含有“投资”字样，但实际为实业、项目、旅游、产业、创业等实体经济类投资的客户开立的账户。根据不同的用途、客户可以设置多个单位密码[判断题]*对错(正确答案)答案解析：客户密码按客户号来管理，同一客户号项下的所有账户只能设置一个客户密码；境内机构用于向境外营利性机构捐赠而开立的外汇账户属于资本项目项下[判断题]*对错(正确答案)答案解析：经常项目外汇账户适用范围下列境内机构、驻华机构的经常项目外汇，可以开立经常项目外汇账户：⑴货物贸易、服务贸易项下有经常项目外汇收支的企事业单位；⑵从事代理对外或者境外业务的境内机构代收代付的外汇；⑶根据协议规定需用于支付境外捐赠、资助或者援助的外汇；⑷驻华机构由境外汇入的外汇经费；⑸司法和行政执法机构因特殊业务需要办理外币现钞收支；⑹境内机构经外汇管理局批准允许保留的经常项目项下的其他外汇。增值税是以商品在流转过程中产生的增值额作为计税依据而征收的一种流转税[判断题]*对(正确答案)错营业执照副本也可以开立基本户[判断题]*对(正确答案)错报告人通过员工道德风险管理系统上报异常信息，如选择匿名上报，则员工信息自动隐藏[判断题]*对(正确答案)错领取印章时，保管箱与钥匙需分开保管[判断题]*对(正确答案)错异地见证法人面签的，可由见证网点运营部担任上门见证[判断题]*对(正确答案)错每笔差错，无论大小，均需上报[判断题]*对(正确答案)错用印时可以先盖名章再盖公章[判断题]*对错(正确答案)答案解析：有权签字人名章与行政公章、业务专用印章等主印章配套使用时，原则上先完成行政公章、业务专用章等主印章的加盖，再加盖配套名章。用印申请人申请外部系统电子印章用印时，需在备注栏中注明详细操作内容[判断题]*对(正确答案)错目前所有账户的信息补录均有总行集中处理[判断题]*对(正确答案)错客户若要开立债务融资工具业务募集资金账户，原则上必须开立封闭式监管账户[判断题]*对(正确答案)错客户经理尽调的水印照片有明显的翻拍痕迹的，需报一级异常[判断题]*对(正确答案)错操作外部系统电子印章操作时，用印员需操作完外部系统后，再在用印系统中提交任务[判断题]*对错(正确答案)对外报送的材料需经用印审批后方可对外报送[判断题]*对(正确答案)错银行承兑汇票保证金可以冻结但不能扣划[判断题]*对(正确答案)错答案解析：权机关可依法对银行承兑汇票保证金采取冻结措施（法律法规规定无权冻结的有权机关除外，例如：公安机关、国家安全机关、人民检察院等），但不得扣划。如果经办行需对银行承兑汇票到期付款，可向有权机关申请解除保证金相应部分的冻结措施。行内员工可以代理客户办理开户，凭证购买业务[判断题]*对错(正确答案)背书可将汇票金额一部分进行转让[判断题]*对错(正确答案)小额支付系统支持单笔业务撤销[判断题]*对错(正确答案)重要空白凭证可与业务印章保管在一起[判断题]*对错(正确答案)询证函可以由公司客户直接向我行发起[判断题]*对错(正确答案)电子票据因其电子化模式不存在风险安全问题[判断题]*对错(正确答案)有权人签字名章需通过总行办公室审批[判断题]*对(正确答案)错答案解析：总行办公室：⑴全行行政公章、内设部门印章及有权签字人名章的对口条线管理部门，负责全行行政公章、内设部门印章、有权签字人名章的日常管理；⑵负责制定行政公章、内设部门印章及有权签字人名章的管理规定；⑶负责全行行政公章、内设部门印章、有权签字人名章的刻制审批；⑷负责行政公章、内设部门印章和有权签字人名章管理及监督检查。若事业单位需要开立基本存款账户的，该事业单位应当具备法人条件[判断题]*对(正确答案)错是否需要开立专用存款账户可由存款人自行认定[判断题]*对错(正确答案)外商直接投资人民币账户资金均为活期存款[判断题]*对错(正确答案)答案解析：除人民币资本金专用存款账户的资金可以转存为一年期以内（含一年）的定期存款外，外商直接投资人民币账户均为活期存款账户，不得转存为定期账户。单位结算账户的密码与捷算卡的密码为同一个[判断题]*对错(正确答案)账户名称结尾标注“PIA”的账户属于支付机构外汇备付金账户[判断题]*对(正确答案)错答案解析：百度目前电票系统仅支持使用组织机构代码证开户的企业[判断题]*对(正确答案)错外债资金只能进入外债专户，不得向其他账户划转[判断题]*对错(正确答案)答案解析：⑴人民币资本金存款账户未完成出资入账登记，不得办理对外支付业务；⑵人民币利润汇出，在审核外商投资企业有关利润处置决议、利润分配相关年度审计报告及纳税证明后由银行直接办理；⑶境外投资者将因减资、转股、清算、先行收回投资等所得人民币资金汇出，应审核国家有关部门的批准或备案文件和纳税证明后办理资金汇出手续；税库银扣款账号变更只能通过撤销协议重新签约来实现[判断题]*对(正确答案)错答案解析：题库2第61题，咨询分行流程岗，我行系统仅能撤销重签或客户至税务局变更电子票据号码具有唯一性，其中票据种类标识，“1”为电子银行承兑汇票，“2'为电子商业承兑汇票[判断题]*对(正确答案)错红色通缉令每五年重新发布一次但只要涉案人员一天没有归案，通缉令将长期有效[判断题]*对错(正确答案)办理买方付息票据贴现业务要求严格遵守“先受托贴现利息再支付贴现现金额”的原则[判断题]*对(正确答案)错电子账户章系统中每份印章的加盖数包含了骑缝章[判断题]*对错(正确答案)经常项目待核查账户存款按活期计息[判断题]*对(正确答案)错账户转户时，需在系统中操作一销一开操作[判断题]*对错(正确答案)总公司已签订易收宝服务协议，子公司无需另行签订[判断题]*对(正确答案)错前期费用外汇账户的资金可以用来做质押贷款[判断题]*对错(正确答案)答案解析：⑴前期费用向境内人民币银行结算账户的支付：审核境外投资者提交的支付命令函、资金用途说明、资金使用承诺书等材料。账户内资金不得用于土地招拍挂或购买房产。⑵剩余前期费用资金：外商投资企业设立后，剩余前期费用应转入按规定开立的资本金专用存款账户或原路退回；若未设立外商投资企业，外国投资者应向银行申请关闭该账户，账户内资金原路汇回境外。个体工商户可以开立经常项目-外汇结算账户[判断题]*对(正确答案)错资产变现账户在境内具有唯一性[判断题]*对错(正确答案)答案解析：针对一笔股权转让交易（分次支付不作为多笔交易），股权出让方仅可开立一个境内资产变现账户背书转让必须记载的事项包括*背书人签章(正确答案)被背书人名称(正确答案)背书人名称(正确答案)背书日期(正确答案)增值税专用发票基本联次有哪几联*客户联抵扣联(正确答案)记账联(正确答案)发票联(正确答案)重要空白凭证有哪几类*借记卡类(正确答案)票据类(正确答案)信用卡类印刷类(正确答案)渠道安全措施类(正确答案)重空室至少要做到*防鼠(正确答案)防火(正确答案)防盗(正确答案)防潮(正确答案)防虫(正确答案)答案解析：重空室应至少做到防火、防盗、防潮、防鼠和防虫要求，有条件的可按照防火、防盗、防潮、防高温、防光、防尘、防鼠和防虫的“八防”要求进行设置。企业网银UK的领取方式有*柜面领取(正确答案)邮寄(正确答案)客户经理代领上门送达(正确答案)关于资产托管账户，以下说法正确的是*可以在柜台办理结算业务不得提取现金(正确答案)不许设立资产托管标识无需加载支付密码器(正确答案)哪些单位开立一般户可以免面签*央企(正确答案)财政单位(正确答案)上市公司(正确答案)国企(正确答案)在假币收缴过程中，发生哪些情况，需要报当地公安机关*一次性发现5张（枚）以上假币的(正确答案)持有人要求我行出具相关文件的持有人不配合收缴(正确答案)利用新的造假手段制造假币(正确答案)用印室场地整体应该与其他办公区作物理隔离，用印室场地主要包括*休息区盖章区(正确答案)办公区(正确答案)交接区(正确答案)印刷品类重要空白凭证包括*资产管理合同理财协议(正确答案)单位业务委托书(正确答案)空白印鉴卡(正确答案)哪些印章用印需三人六眼*取章用印(正确答案)发票章(正确答案)有权人名章印控仪内印章纸质银行承兑汇票贴现发起方式包括*通过复印件查询实地查询(正确答案)通过现代化支付系统查询(正确答案)通过传真查询(正确答案)异地客户开立单位结算账户，需要（）上门*2名运营部员工1名合规部员工1名运营部员工(正确答案)1名业务条线员工(正确答案)业务档案的保管期限分为*永久(正确答案)30年(正确答案)5年10年(正确答案)开立同业结算账户时，各分支行需通过“大额支付系统查询报文”进行查询，需输入哪些查询内容*各证书编号(正确答案)申请人全称(正确答案)账户类型(正确答案)账户用途(正确答案)负责人名称(正确答案)答案解析：各开户网点通过“大额支付系统查询报文”进行查询时，应输入的查询内容如下：开立申请人全称；负责人姓名；营业执照编号；金融许可证编号；税务登记证件编号；拟开立的账号；申请开立的账户类型（