2022年泰州分行三季度反洗钱培训考试附答案

2022年泰州分行三季度反洗钱培训考试[复制]一、单选题您的姓名：（需实名）[填空题]*_________________________________网点名称[填空题]*_________________________________1.全面落实反洗钱信息及安全管理责任制，由（）作为本机构反洗钱信息安全的第一责任人，对反洗钱信息安全负全面领导责任。[单选题]*A.单位主要负责人(正确答案)B.法规部负责人C.分管负责人2.反洗钱工作须严格遵循两个原则:（）的原则、勤勉尽责的原则[单选题]*A.合规至上B.真实有效C.风险为本(正确答案)D.安全第一3.反洗钱系统”可疑交易查询”，可查询（）的可疑报告。[单选题]*A.不限B.三年C.五年D.一年(正确答案)4.反洗钱调查需调取信息的,可安排专人通过有权机关查询客户信息渠道进行查询，这个查询方式为（）[单选题]*A.内部查询B.客户查询C.司法查询(正确答案)D.授权查询5.《中华人民共和国反洗钱法》规范的三大核心义务为:（）交易监测和报告、客户身份资料和交易记录保存。[单选题]*A.反洗钱信息安全管理B.客户身份识别和尽职调查(正确答案)C.反洗钱内控管理二、多选题1.各单位应与相关岗位人员约定反洗钱信息保密条款，或签署可覆盖反洗钱信息保护要求的（）等。*A.保密协议(正确答案)B.承诺书(正确答案)C.合同D.协定2.各单位有下列情形之一的，应严格依照我行员工违规行为处理相关制度追究责任:未按规定（）、传递反洗钱信息的。*A.查询(正确答案)B.下载(正确答案)C.保存(正确答案)D.使用(正确答案)3.江苏省分行反洗钱工作考核评价管理办法（2022年修订版）针对各市分行新增了哪些内容?（）*A.高风险客户复评工作内容开展情况(正确答案)B.高风险客户管控工作落实情况(正确答案)C.审计工作检查情况D.反洗钱信息管理工作执行情况(正确答案)4.地址信息为下列情形，反洗钱执法检查认定为未按照规定履行客户身份识别义务的（）*A.地址记录小于10个汉字(正确答案)B.地址中无“省、市、区、县、街、路、号”等关键字(正确答案)C.同一地址多客户(正确答案)D.D.“身份证件前6位”行政区划，与经营地不符的.(正确答案)5.给哪些客户开立帐户或发生交易是反洗钱监管执法检查的经济处罚重点。（）*A.同一证件多个客户(正确答案)B.同一证件代理多个客户(正确答案)C.证件有效期限过期(正确答案)D.特殊业务和特定金额业务办理未有效核验、登记客户证件信息(正确答案)E.联网核查记录为“该自然人不存在”，仍然建立业务关系(正确答案)6.解除管控需严格按照反洗钱要求进行强化尽职调查，一般从（）方面来进行核实:*A.资金来源(正确答案)B.规模(正确答案)C.频次(正确答案)D.用途(正确答案)7.网点在反洗钱系统操作日常人工复评时，需重点关注（）等内容。*A.上次系统初评等级(正确答案)B.本次系统初评等级(正确答案)C.上次人工复评(正确答案)8.人工复评评定依据需从（）方面进行填写:*A.客户特性(正确答案)B.地域(正确答案)C.业务(正确答案)D.行业(正确答案)9.客户存在以下代理情形的，风险程度相对较高:（）*A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的(正确答案)B.频繁为他人代办业务(正确答案)C.由客户本人在ITM机开立结算帐户D.客户预留的联系方式被多个客户同时使用等异常情况(正确答案)10.人工复评客户特性中哪些特征（）会增加客户尽职调查难度，风险程度越高:*A.客户存续时间越长B.身份证件难以查验(正确答案)C.涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论(正确答案)D.股权或控制权关系的复杂程度高(正确答案)三、判断题:1.各单位与外包机构及人员签订保密协议时，其保密义务随外包服务的终止而终止。[判断题]*对错(正确答案)2.反洗钱分类评级结果可以用于本行的广告、宣传。[判断题]*对错(正确答案)3.客户为会计师事务所、律师事务所、公证机构，接受客户委托代管资金、证券、银行账户等，风险程度较低。[判断题]*对错(正确答案)4.客户为房地产开发企业、