百日练兵出纳业务

——柜面业务应知应会手册出纳业务：出纳业务岗位设立与岗位职责现金处理各岗位操作流程人民币相关要求：出纳业务岗位设立与岗位职责岗位设立与岗位职责：出纳业务现金出纳现金的收付、兑换、整点、清分、缴存以及现金等实物的调运、保管等业务活动及管理相关岗位金库负责人、管库出纳、清点出纳、解款出纳、记账出纳、支行长、综合柜员、普通柜员岗位设置应遵循不兼容岗位相分离、相互制约的原则办理现金出纳业务应遵循的原则是什么：出纳业务ABCDEFGHIJ先收款后付账业务一笔一清业务未完成不得离柜大额现金审批现金必须达标现金兑换先入后出交接时必须签字必须在监控下进行严谨挪用库款金库不得在非营业时间打开支行长（支局长）：出纳业务主要职责执行现金各项出纳制度负责现金出纳日常管理确定柜员尾箱交叉调配审批各项现金调拨控制营业机构库存监督超限现金的解缴旅行授权审批职责综合柜员（业务主管）：出纳业务主要职责营业前盘点尾箱，发放柜员，调配营业款营业终调回柜员超额现金收回尾箱与支行长共同盘点库存实物，清点现金普通柜员（现金柜员）：出纳业务主要职责营业前接收尾箱点现金审核现金类业务真实性现金有价单证收付兑换残损人民币回收或上缴假币收缴及反假币宣传按规定控制尾箱库存营业终上缴超额现金柜员临时签退及交班原则：出纳业务营业期间，柜员离柜应将系统柜员签退、现金等实物入柜（箱）上锁保管柜员交接班时，必须办理正式轧账。交接双方将现金、有价单证与会计账表核对相符后，登记“交接班登记簿”由双方签字确认，并办理尾箱的交接。：出出纳纳业业务务现金金处处理理现金金柜柜面面业业务务：出出纳纳业业务务内容容：：为客客户户办办理理各各项项现现金金收收付付、、兑兑换换等等业业务务。。现现金金收收付付必必须须符符合合反反洗洗钱钱的的有有关关规规定定。。原则则：：①收收款款业业务务使使用用计计算算机机打打印印并并交交客客户户签签字字确确认认②②收收入入现现金金结结算算，，当当面面点点清清、、一一笔笔一一清清、、不不得得混混收收要点点：：审查查付付款款凭凭证证要要素素，，在在适适当当位位置置加加盖盖名名章章、、现现金金讫讫，，钱钱款款当当面面点点交交，，兑兑换换业业务务必必须须先先兑兑入入，，后后兑兑出出大额额现现金金收收付付：出出纳纳业业务务原则则：：收收付付必必须须复复点点，，单单位位支支付付大大额额现现金金必必须须与与单单位位电电话话核核实实整点点现现金金点准准挑净净墩齐齐捆紧紧盖章章百张张为为把把、、拾拾把把为为捆捆成捆捆纸纸币币须须双双十十字字捆捆扎扎并并加加贴贴封封签签：出出纳纳业业务务大额额现现金金预约约方方式式：：单位位或或个个人人客客户户应应提提前前1天以以上上已已电电话话或或到到营营业业窗窗口口等等方方式式预预约约，，大大额额指指超超过过5万元元单位位客客户户预预约约遵遵循循原原则则：：①只只能能在在开开户户机机构构预预约约②②只只能能对对活活期期账账户户预预约约③③预预约约未未支支取取的的视视为为无无效效，，要要重重新新预预约约个人人客客户户预预约约遵遵循循原原则则：：①与与同同储储种种通通存存通通兑兑范范围围一一致致②②异异地地预预约约不不得得超超过过异异地地取取款款最最高高金金额额③③无无密密客客户户只只能能在在开开户户机机构构预预约约④④在在系系统统中中进进行行预预约约登登记记⑤⑤预预约约未未取取视视同同无无效效，，必必须须重重新新办办理理：出纳业业务大额现金金支付要求求：严格格执行大大额现金金支付登登记备案案制度《大额现金金支付登登记簿》《《异常大额额现金交交易报备备表》何时登记记单位和个个人客户户一日一一次性提提现或一一日数次次提现累累计超过过5万元（含含）以上上，营业业机构应应逐笔登登记并上上报上级级机构，，由上级级机构向向人行报报备：出纳业业务大额现金金异常现金金交易种种类：①存取明明显超过过其实际际需求②②存存取现金金时出现现异常变变化③③连续续存取大大额现金金出现异异常变化化④④营业业机构认认为其它它异常大大额存取取情况网点留存存过夜现现金原则则因特殊原原因无法法上缴现现金，需需留存该该营业机机构的，，必须双双人值守守，现金金及有价价证券须须装入保保险柜，，现金不不准超过过营业机机构核定定库存限限额。：出纳业业务自动柜员员机现金金业务原则：双双人操作作和管理理存放现金金的保险险柜钥匙匙及密码码应视同同金库钥钥匙密码码管理加钞要求求：①严禁不不同卷别别现金混混装②必须按按规定位位置放置置钞箱③安装完完毕必须须做吐钞钞测试：出纳业业务人民币相相关要求求残缺、污污损人民民币假币管理理：出纳业业务残缺、污污损人民民币概念：指票面撕撕裂、损损缺、或或因自然然磨损、、侵蚀、、外观、、质地受受损、颜颜色变化化、图案案不清晰晰、防伪伪特征受受损，不不宜在继继续流通通使用的的人民币币残缺、污污损人民民币兑换换分“全全额”““半额””兑换方法法：持有人同同意认定定结果的的，应当当面在兑兑换的残残缺、污污损纸币币的票面面上加盖盖本行行行名“全全额”、、“半额额”戳记记，硬币币用专用用袋密封封并加盖盖“兑换换”戳记记：出纳业业务残缺、污污损人民民币退回：对兑换结结果又异异议或营营业机构构难以把把握兑换换标准的的特殊残残缺、污污损人民民币，经经持有人人要求，，应出具具认定证证明并退退回该残残缺、污污损币上缴：每日将残残缺、污污损人民民币缴给给上级机机构，由由上级机机构定期期同人行行兑换，，残币占占库存原原则不能能超过1%损益处理理：因兑换发发生的收收益损失失，必须须在公司司系统的的“营业业外收入入、支出出”或储储蓄系统统的“营营业外收收入、支支出”科科目中进进行冲销销：出纳业业务假币伪造币、、变造币币伪造币：：仿照真真币图案案、形状状、色彩彩制作的的假币变造币：：在真币币基础上上利用技技术手段段改变真真币形态态的假币币反假币业业务流程程：收缴鉴定保管上缴：出纳业业务收缴假币币流程：：假币收缴缴凭证一次性发发现20张新造假手手段造币币有造假币币线索不配合收收缴行为为有其中一一种行为为的立即报送送公安机机关：出纳业业务假币鉴定定持有人申申请假币币鉴定程程序：持有人对对被收缴缴货币的的真伪有有异议，，可以自自收缴之之日起３３个工作作日内，，持《假币收缴缴凭证》直接或通通过收缴缴单位向向有权鉴鉴定假币币的机构构提出书书面鉴定定申请。。有权鉴定定机构：：有权鉴定定假币的的机构为为中国人人民银行行当地分分支机构构和中国国人民银银行授权权的鉴定定机构鉴定错误误盖有““假币””字样的的真币的的处理：：对盖有““假币””字样戳戳记的人人民币纸纸币、对对收缴的的各种硬硬币，经经鉴定为为真币的的，由鉴鉴定机构构交收缴缴营业机机构按照照面额兑兑换完整整券退还还持有人人，收回回持有人人的《假币收缴缴凭证》；盖有““假币””戳记的的人民币币按损伤伤人民币币处理，，不得截截留或私私自处理理鉴定的的假币：出纳业业务假币的保保管、交交接、上上缴综柜上缴缴上级机机构季末上缴缴人民银银行收缴人日日终上缴缴假币普通柜员员分别在““假币收收缴登记记簿”的的“收缴缴人”、、“保管管人”签签字确认认假币专管管员季末假币币专管员员缴人民民银行由由中国人人民银行行统一销销毁，不不得自行行处理综合柜员员综合柜员员上缴，，由假币币专管员员填制““假币上上缴交接接单”，，并双方方签字确确认.假币丢失失，确已已无法找找回的，，由当事事人及机机构出具具情况说说明和处处理措施施，报上上级机构构。上级级机构应应视情况况轻重，，对当事事人及机机构进行行处罚：出纳业业务营业机构构的重要要单证管管理有哪哪些要求求？营业机构构的重要要单证非非营业时时间原则则上应寄寄库保管管。确实实不能寄寄库保管管的，须须放置于于网点内内专用的的保险箱箱（柜）），妥善善保管，，且须配配备守卫卫人员或或具备其其他安保保措施营业网点点重要单单证如何何交接？？日终重重要单证证处理的的手续有有哪些？？营业员营营业时间间临时离离岗或中中午午休休，应将将重要单单证锁入入尾箱或或保险柜柜妥善保保管，尾尾箱或保保险柜必必须置于于监控设设备的监监控范围围内。每每日营业业终了，，营业员员应对经经办的重重要单证证业务进进行轧账账，认真真清点结结余数量量，做到到日日清清、班班班结，账账实一致致。业务务主管核核打账实实相符后后，双人人眼同封封锁。业业务主管管保管的的重要单单证，营营业终了了也应进进行轧账账，相符符后由网网点负责责人核打打账实，，双人眼眼同封锁锁中国邮政政储蓄银银行黑龙龙江省分分行谢谢大家家！9、静夜四无无邻，荒居居旧业贫。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、雨中黄叶叶树，灯下下白头人。。。18:32:1618:32:1618:321/5/20236:32:16PM11、以我独独沈久，，愧君相相见频。。。1月-2318:32:1618:32Jan-2305-Jan-2312、故人江江海别，，几度隔隔山川。。。18:32:1618:32:1618:32Thursday,January5,202313、乍见翻疑疑梦，相悲悲各问年。。。1月-231月-2318:32:1618:32:16January5,202314、他他乡乡生生白白发发，，旧旧国国见见青青山山。。。。05一一月月20236:32:16下下午午18:32:161月月-2315、比不了得就就不比，得不不到的就不要要。。。一月236:32下下午1月-2318:32January5,202316、行动出成果果，工作出财财富。。2023/1/518:32:1618:32:1605January202317、做前前，能能够环环视四四周；；做时时，你你只能能或者者最好好沿着着以脚脚为起起点的的射线线向前前。。。6:32:16下下午6:32下下午午18:32:161月-239、没有失败败，只有暂暂时停止成成功！。1月-231月-23Thursday,January5,202310、很多事情情努力了未未必有结果果，但是不不努力却什什么改变也也没有。。。18:32:1618:32:1618:321/5/20236:32:16PM11、成功就就是日复复一日那那一点点点小小努努力的积积累。。。1月-2318:32:1618:32Jan-2305-Jan-2312、世间成成事，不不求其绝绝对圆满满，留一一份不足足，可得得无限完完美。。。18:32:1618:32:1618:32Thursday,January5,202313、不知香积寺寺，数里入云云峰。。1月-231月-2318:32:1618:32:16January5,202314、意志坚强强的人能把把世界放在在手中像泥泥块一样任任意揉捏。。05一月月20236:32:16下下午18:32:161月-2315、楚楚塞塞三三湘湘接接，，荆荆门门九九派派通通。。。。。一月月236:32下下午午1月月-2318:32January5,202316、少少年年十十五五二二十十时时，，步步行行夺夺得得胡胡马马骑骑。。。。2023/1/518:32:1618:32:1605January202317、空山新新雨后，，天气晚晚来秋。。。6:32:16下午午6:32下午午18:32:161月-239、杨柳散散和风，，青山澹澹吾虑。。。1月-231月-23Thursday,January5,202310、阅读读一切切好书书如同同和过过去最最杰出出的人人谈话话。18:32:1618:32:1618:321/5/20236:32:16PM11、越是没有有本领的就就越加自命命不凡。1月-2318:32:1618:32Jan-2305-Jan-2312、越是无能能的人，越越喜欢挑