银行组织架构及部门职责

某银行组织架构及部门职责本行按照相关法律规定，建立了较为完善的公司法人治理结构，设立了股东大会、董事会、监事会，制定了相应议事规则。本行实行一级法人体制，下属分支机构不具备法人资格，分支机构在总行授权范围内依法开展业务活动。本行自2002年起，开始借鉴国际商业银行主流模式，实施以客户为中心的组织架构再造。按照以客户为中心，前、中、后台分离制约，部门职责服从业务流程的原则，将全行的业务板块按照现代商业银行的经营理念划分成九个业务板块。目前总行各管理板块经过一系列整合，已形成总体框架，并正在继续完善，分行的组织架构也进行了适度调整。在此基础上，以后台集中为主要内容的流程银行再造工程正在稳步实施推进。本行相信，本行先进的管理组织架构提高了本行的营销能

一、本行的专设委员会1、董事会下设的专门委员会2、本行高级管理层下设的专门委员会（1）资产负债管理委员会资产负债管理委员会主要负责制定本行的经营管理政策和业务发展目标；负责资产负债管理工作，督促防范经营风险，并对经营管理状况进行监控、分析、评价和决策。（2）风险管理委员会风险管理委员会根据董事会制定的风险管理战略，确定本行的整体风险策略、风险控制目标、风险管理政策、程序和措施，对本行风险状况进行定期评估，对重大风险事项进行评估，确定风险管理违规事项的处理意见，听取内部控制委员会和风险资产审查委员会审议通过的有关重大事项的报告，以及确定全行风险管理的其他事宜。风险管理委员会下设内部控制委员会及风险资产审查委员会。内部控制委员会负责研究及批准全行加强内部控制的方针政策、中长期规划以及年度目标，对全行的内控制度进行评估和监督，对造成内部控制重大失效、重大经济案件和严重违规违纪问题的责任人提出处理建议，以持续改善本行的内部控制，把经营风险减至最低，确保本行各项业务的安全经营、稳健发展。风险资产审查委员会负责审查本行风险资产保全和处置业务，以及向有权审批人提供审查意见。资产保全和处置业务，以及向有权审批人提供审查意见。3）贷款审查委员会贷款审查委员会是对“正常类公司授信客户”进行授信审查的机构。通过集体审议，向本行有权审批人提供审查意见。各省直分行及辖属分支行均设立贷款审查委员会。（4）信贷政策委员会信贷政策委员会根据董事会、高管层制定的业务发展计划和风险管理战略目标，研究分析宏观经济金融形势、信贷业务运行和信贷政策执行情况，评估和审议信贷政策、管理制度和营销策略，为高管层提供工作建议。（5）财务审查委员会财务审查委员会负责审核拟提交董事会、股东大会的财务预算、财务决算和利润分配方案；向管理层提供财务管理方面的决策参考意见；履行财务预算执行过程中相关事项的决策职能。二、总行的常设部门部门主要职能公司业务祁（金散机负责推动并管理全仃公司与机构客户市场业务发展的职能部构部）门.主婴负责组织完成相关业务指标.第划实施重点客户廿销方案.组织并参与新产品的研发和推广，规划公司与机构业务廿销队伍的建设和堆训.资产托管部1负责全行资产托管业务的职能部门•主衆负责接受'冬户呑托.保管受托资产.监皆受托资产管理人的投资运作、执行投资指令.对受托资产逬行公计核算、贡产估值.以及资金淸算.并提供托管资产的绩效评估和托管方案设计等。个人金融规划及市场负责密个零書及个人银仃业务板块的业务规划、政朿制定、推广部资源分配和沟通协调。前个人金融销吿服务部负贡产品销告的整体策划.服务标准的制定、监AF和评价•專供信贷管理部负责全行个人信贷业务的授信管理和风険控制。台个人金送产品部承担个人银存E类产品、投资类产品以及银行联网业务等产品管理1】作（不包括个人贷软类产品的管理）的职能部门.主婴负责个人金融产品的市场调研.拟定新产品设计方案和相黄业务办法.制定产品成本管理及定价政策.承担全厅新产品业务培训等.资金部负责全行人民币资金运营和官理的职能部门.主耍负责制定本行资金管理、资金业务运作的规¥制度.旗担全行资金头寸的口常调度和管理.参加金融市场业务运营（包括债券市场、货币市场等）.国际业务部承拒全行国际业务、海外业务的发展及管理海外机构的职能部门.主要负责经廿管理外汇财资、国际结算和贸易融资业务.承担全行外X政第、代理行、外事管理和“外同业曹销等职能.总行琶业部系总行的直廣经营单位.从寧专项贷款、离卅银彳亍业务和票据业务的经您.

电子银行部承拒全行电子恨行运ir管理的职能部门.主要员责制定并实施全行电子银行业务的发展规划.开发电子银行新产品，管理电子银行的客户服务等.太平洋信用卡中心 负责信用R的产品设计和销售.发展駢究部足承担全行的金融政策以及金融市场研究、体制改革与发展战略规划的职能部门.主要负责制定全行发展规划.为本行诗理□的重大决策捉供眼务.发挥决後咨询和参说作用.资产负债管理部承担全行业务经营综合管理的职能部门.承押业务计划与管理、资源配5E、资本管理、市场风险和流动性风险管理、R•险成本管理以及票据业务管理和机构管理・预算财务部承担全行财务仗算综合诗理的职能部门.編制全行业务侦算和财务预算：实施财务控制'分析和考核等匸作.会计结算部承拒全行会计结算管理的职能部门.主要员责制定本fj洛项会计制度并监督执行.负责全行结算账户管理、现金业务的臂理和外币调运等「作.授信管理部组织指导全行公司客户授倍音理的职能部门.主翌负责制定授倍政策制度和指引.分析.监控全疔授信业务运ti和政策执行惜况：对分忏超权限业务进行审盘审批：对授信条线包括授信审批中心实施条线一体化管理。风险监控部承担全行经营性资产风险监控的职能部门，主要负责对木行本外币、丧内外、境内外、对公对私、信贷与非倍贷等经营性资产的信用风险、市场风脸和探作风脸进行统一、持续冇效的监测、识别、检査和评估.并建议、督促'协助冇关部门实施风险管理、风险控制和风险化解.资产保全部承担处置和化解全行不R资产尺险的职能部门.主要负责组织、指#、审査全行粽合运用淸收、霓组、诉讼、抵债、出吿、核销等保台全和处迓方式.化解资产风险.法律合规部负责全行法律事务及合规停理的职能部门.主要负责为全行提供法律审査咨询眼务，管理全行民事诉讼秦件.开展全行合规管理匸作.组织全行开展反洗钱匸作等。承担对全行潜在的电大风险及内部控制的所冇领域进行监酱检仓的审计部职能部门.主婴负责全行各项审计L作计划的制订、实施和审计检査.对业务总琢和分支行的内部拎制'风脸、经甘和效益尊情况进行审计.提出整改惫见・监察室（保卫部）承拒指診全行执纪监俘的职能部门.主要负责对本行员1执行法律法规和规辛制度的监習检査.受理和査处木行员1•违法、违规、违纪行为・防范金融犯罪案件

人力资源部培训中心承担嫁合管理全行人爭劳功【•资的职能部门.主??负责拟定本存人爭劳幼制度.并组织实施和监咅检査.管理和开发人力资源.制定并实施冇效的激励政策等.承担培训木行高层次任理干部和专业人员的职能部门.主整负责协冋人力资源部制定并实施培训计划：指导分支厅的培训工作等.信息技术管理部作为全行信息化的主管部门.承担科技管理职责.责组织椎进全行信息化建设。软件开发中心作为软件开发的职能部门.承担各类应用系统的开发、维护和升级改造工作.数据中心作为系统运行的职能部门.承担各类生产系统运行、监控、维后护和管理等工作.业务处理中心承担全行本外币资金淸算、SWIFT业务管理、总行本部公计核算处理及总行核心账务系统口當运行的职能部门.