第三章 消费者行为理论

1第三章消费者行为理论阐述消费者均衡的条件，说明需求曲线向右下方倾向的原因。第一节效用论概述第二节无差异曲线第三节预算线第五节价格变化和收入变化对消费者均衡的影响第六节替代效应与收入效应第四节消费者均衡第七节市场需求曲线2第一节效用论概述

一、效用的概念三、基数效用论和边际分析方法二、基数效用与序数效用3一、效用的概念效用：物品能够满足人们欲望的能力评价，或者说，效用是指消费者在消费商品时所感受到的满足程度。效用的主观性。效用实际上是消费者对物品满足自己欲望的能力的一种主观评价。满足能力大，效用大；满足能力小，效用小。效用因人、因时因地而不同。效用不能进行人际间的比较(辣椒、酒)；同一个人在不同的时空条件下，消费同一物品也会产生不同的效用（喝水）。4对效用的理解——《最好吃的东西》免子和猫争论，世界上什么东西最好吃。免子说，“世界上萝卜最好吃。萝卜又甜又脆又解渴，我一想起萝卜就要流口水。”猫不同意，说，“世界上最好吃的东西是老鼠。老鼠的肉非常嫩，嚼起来又酥又松，味道美极了！”免子和猫争论不休、相持不下，跑去请猴子评理。猴子听了，不由得大笑起来：“瞧你们这两个傻瓜蛋，连这点儿常识都不懂！世界上最好吃的东西是什么？是桃子！桃子不但美味可口，而且长得漂亮。我每天做梦都梦见吃桃子。”免子和猫听了，全都直摇头。那么，世界上到底什么东西最好吃？说明效用完全是个人的心理感觉。不同的偏好决定了对同一种商品效用大小的不同评价。5对效用的理解——《傻子地主》从前，某地闹起了水灾，洪水吞没了土地和房屋。人们纷纷爬上了山顶和大树，想要逃脱这场灾难。在一棵大树上，地主和长工聚集到一起。地主紧紧地抱着一盒金子，警惕地注视着长工的一举一动，害怕长工会趁机把金子抢走。长工则提着一篮玉米面饼，呆呆地看着滔滔大水。除了这篮面饼，长工已一无所有了。几天过去了，四处仍旧是白茫茫一片。长工饿了就吃几口饼，地主饿了却只有看着金子发呆。地主舍不得用金子去换饼，长工也不愿白白地把饼送给地主。又几天过去了，大水悄悄退走了。长工高兴地爬到树下，地主却静静地躺着，永远留在大树上了。说明效用因时因地而异。金窝银窝不如自己的穷窝？6对效用的理解——《钻石和木碗》一个穷人家徒四壁，只得头顶着一只旧木碗四处流浪。一天，穷人上一只渔船去帮工。不幸的是，渔船在航行中遇到了特大风浪，船上的人几乎都淹死了，穷人抱着一根大木头，才得幸免遇难。穷人被海水冲到一个小岛上，岛上的酋长看见穷人头顶的木碗，感到非常新奇，便用一大口袋最好的珍珠宝石换走了木碗，派人把穷人送回了家。一个富翁听到了穷人的奇遇，心中暗想，一只木碗都能换回这么多宝贝，如果我送去很多可口的食物，该换回多少宝贝！”于是，富翁装了满满一船山珍海味和美酒，找到了穷人去过的小岛。酋长接受了富人送来的礼物，品尝之后赞不绝口，声称要送给他最珍贵的东西。富人心中暗自得意。一抬头，富人猛然看见酋长双手捧着的“珍贵礼物”，不由得愣住了！说明物以稀为贵。7萨缪尔森幸福公式使幸福增加的有效方法是：（1）欲望不变而提高效用；（2）效用不变而降低欲望：清心寡欲8城市幸福感特征是：市民普遍感到城市宜居宜业，地域文化独特、空间舒适美丽、生活品质良好，生态环境优化，社会文明平安，社会福利及保障水准较高。2014中国幸福城市排行榜：辅助材料\2014中国最具幸福感县级城市排行榜.xlsx9基数效用（cardinalutility）：

效用的大小可以用基数（1，2，3，……）来表示，可以计量并加总求和。例如一杯咖啡5U，一杯牛奶4U。基数效用论采用的是边际效用分析法。

二、基数效用和序数效用序数效用（ordinalutility）：效用作为一种心理现象无法计量，也不能加总求和，只能表示出满足程度的高低与顺序；效用只能用序数（第一，第二，第三，……）来表示。例如一杯咖啡的效用大于一杯牛奶的效用。序数效用论采用的是无差异曲线分析法。10总效用：是指消费者消费一定数量的商品所获得的效用量总和，常用TU表示。假定消费X、Y两种商品，则总效用函数为:TU=f（X）+f（Y）或TU=f（X,Y）吃饭和喝汤消费量QX总效用TU边际效应MUX001101021883246428453026300728-2TU从0增加到30，然后降到28。1、边际效用递减规律

三、基数效用与边际分析方法概述11消费量QX总效应TU边际效应MUX001101021883246428453026300728-2边际效用：是指消费者每增加一单位某种物品的消费所得到的效用量的增量，用MU表示。抽象的边际量：边际量=12TU曲线和MU曲线的形状TU和MU的关系：当MU>0时，TU处于递增状态。(以递减速度递增)；当MU=0时，TU达最大值当MU<0时，TU处于递减状态。MU为TU曲线上某点导数，而TU为MU的积分总效用和边际效用曲线13边际效用递减规律

内容：在一定时间内，在其它商品的消费数量保持不变的条件下，随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量即边际效用是递减的。例如，喝酒，农田施化肥。14生理原因和心理原因。连续吃包子时边际效用递减，属于生理原因；经常住高档宾馆边际效应递减，属于心理原因。物品本身用途的多样性。例如水的使用，吃喝——洗刷——灌溉。边际效用递减的原因

[案例]边际效用递减的原因[案例]边际效用递减的原因162、货币的边际效用货币如同商品一样，也具有效用。随着货币的不断增加，货币边际效用递减。在分析消费者行为时，通常假定货币的边际效用不变。“富人的钱不值钱，穷人的时间不值钱”。173、消费者均衡消费者均衡（cunsumer’sequlibrium）：是指消费者在既定的商品价格下，用一定的收入购买消费各种物品，使自己的总效用达到最大时的状态。假设前提：消费者的偏好（嗜好）既定消费者的收入既定（I）商品的价格既定（Pi）（1）消费者均衡的含义18（2）消费者均衡的条件（基数效用论）限制条件均衡条件消费者均衡条件：如果收入和商品价格既定，那么消费者应该使购买的各种商品的边际效用与价格之比相等。公式表明：既定的收入，消费者使得自己花费在各种商品上的最后一元钱所带来的边际效用相等，且等于货币的边际效用。19均衡条件从的关系分析。减少商品X1的购买，增加商品X2的购买。增加商品X1的购买，减少商品X2的购买。限制条件购买两种商品时消费者均衡条件及分析20商品X1的购买量↓

→MU1

↑商品X2的购买量↑

→MU2

↓商品X1的购买量↑

→MU1

↓商品X2的购买量↓

→MU2

↑21购买两种商品时消费者均衡条件及分析22以同时消费x，y两种商品为例商品数量12345678MUx1110987654MUy19171513121086单位价格为1元，收入为8元，全部花完。第一种组合：x=8y=0Tu=60第二种组合：x=0y=8Tu=100第三种组合：x=1y=7Tu=105第四种组合：x=7y=1Tu=75第五种组合：x=2y=6Tu=107第六种组合：x=6y=2Tu=87第七种组合：x=3y=5Tu=106第八种组合：x=5y=3Tu=96第九种组合：x=4y=4Tu=102……在上述组合中只有第五种满足均衡条件，其效用最大。[案例]时间资源的均衡安排你有一种资源(时间)，可以投入不同的用途（读书、上网、休息），那要先选择边际收益（效用）最大的。你不断把产出较低的用途改变给产出最高的用途，最后，使投入在各项用途的边际产出(效用)相等。[案例]时间资源的均衡安排244、需求曲线的推导

边际效用递减规律和消费者效用最大化均衡条件共同决定了需求曲线的向右下方倾斜，即需求价格与需求量反方向变化。消费者均衡条件（购买商品i）Q↑→MU↓→P↓，即Q与P反方向变化，见表。商品数量总效用边际效用价格012345670101824283030281086420-2543210P↓→MU↓→Q↑，即P与Q反方向变化，见表。商品的需求价格取决于商品的边际效用。25PQD（MU）0需求曲线上的每一点都是满足消费者效用最大化均衡条件的商品的价格—需求量组合点。26（1）消费者剩余含义消费购买一定数量的某种商品时，愿意支付的最高价格总额与实际支付的价格总额之间的差额。（2）产生的源泉

消费者购买某种商品时愿意支付的价格取决于该商品的边际效用，而实际支付的价格则取决于市场所处的供求状态，两者的不一致造成了这种剩余。5、消费者剩余27（3）计算：消费者剩余等于阴影部分面积PQD0AB12346543P0=2CS=5+4+3+2-2*4=6市场价格线28当商品可以无限分割时，消费者剩余的求解Q消费者剩余Q0ABP0OP令反需求函数为Pd=f(Q)，价格为P0时的消费者需求量为Q0。消费者剩余＝需求曲线以下，市场价格线之上的面积消费者愿意支付的最高总金额减去消费者实际支付的总金额[案例]烧饼哥与消费者剩余Q市场价格oP123456712345678[案例]烧饼哥与消费者剩余30

第二节无差异曲线

一、消费者偏好及其假定三、商品的边际替代率

二、无差异曲线及其特点四、无差异曲线的特殊形状

31偏好(preference)就是爱好或喜欢的意思。对于各种不同的商品组合，消费者的偏好程度是有差别的，正是这种偏好程度的差别，反映了消费者对这些不同的商品组合的效用水平的评价。一、消费者偏好及其假定32第二，可传递性。如果A>B，B>C，那么，A>C。偏可传递性假定保证了消费者偏好的一致性，因而是理性的。

第三，非饱和性。指如果两个商品组合的区别仅在于其中一种商品的数量不相同，那么，消费者总是偏好于含有这种商品数量较多的那个商品组合。偏好的基本假设第一，完全性。指消费者总是可以比较和排列所给出的不同商品组合。要么A<B；要么A～B；要么A>B。331、无差异曲线含义：在偏好既定条件下，能够给消费者带来同等效用水平或满足程度的两种物品的所有组合的点的轨迹。二、无差异曲线的特点

（indifferencecurves）

商品组合表a（U1）表b（U2）表c（U3）X1X2X1X2X1X2

A201303012050120

B306040805590

C404550636083

D503560507070

E603070448060

F702780409054U3U2X20X1U1ＡＥＢCＤＦ根据偏好的非饱和性假设，表a所表示的效用水平低于表b。34X2商品衣服X1商品食品U0AB2、效用函数减少X，增加Y

减少Y，增加XU0是常数，表示某个效用水平效用函数表示某一商品组合给消费者所带来的效用水平；假定消费者只消费两种商品，则效用函数为：U=f(X1，X2)。

353、无差异曲线的特征第一，同一平面上存在着无数条无差异曲线，离原点越远，效用越大（假设效应函数具有连续性）第二，无差异曲线不相交。第三，无差异曲线斜率为负，凸向原点。（由商品的边际替代率递减规律所决定。）U2X2OX1U1ＡCBX1²X1¹X2²X2¹A～B，A～C→B～C（传递性）X1²﹥X1¹,X2²﹥X2¹→B﹥C(非饱和性)B～C,B﹥C与偏好的完全性矛盾。[资料]差异的无差异曲线o

看世界杯陪老婆o

看世界杯陪老婆√·√·[资料]差异的无差异曲线37三、商品的边际替代率(MRS)

MarginalRateofSubstitutionofCommodities

含义：在维持效用水平不变的前提下，消费者增加一单位某种商品的消费数量时所需要放弃的另一种商品的消费数量。商品1对商品2的边际替代率无差异曲线上某点的边际替代率等于该点斜率的绝对值。AU1X1X20BX2¹X2²X1¹X1²△X1△X2（1）边际替代率的含义和计算公式38（2）商品边际替代率递减规律A、内容：在维持效用水平不变的前提下，随着一种商品消费数量的连续增加，消费者为得到每一单位的这种商品所需要放弃的另一种商品的消费数量是递减的。X2ABCDX1U0△X△X△X△X2¹△X2²△X2³039B、边际替代率递减的原因无差异曲线斜率的绝对值是递减的，无差异曲线凸向原点。对某一商品拥有量较少时，对其偏爱程度高；而拥有量较多时，偏爱程度较低。随着消费量的增加，想要获得更多这种商品X的愿望就会减少，所愿意放弃的另一种商品的数量就会越来越少。C、边际替代率递减的几何意义40四、无差异曲线的特例——MRS不递减1、完全替代：两种商品之间的替代比例固定不变。U1

U2

U3牛奶1

2

33210完全替代品的无差异曲线咖啡例如：在某消费者看来，一杯牛奶和一杯咖啡之间是无差异的，两者总是可以以1:1的比例相互替代。无差异曲线是一条斜率不变的直线。MRS12＝－ΔX2/ΔX1=常数412、完全互补：两种商品必须按固定不变的比例配合同时被使用。无差异曲线为直角形状MRS12＝－ΔX2/ΔX1＝0（平行于横轴）；或MRS12＝－ΔX2/ΔX1

=∞（垂直于横轴）。例如，一副眼镜架必须和两片眼镜片同时配合，才能构成一副可供使用的眼镜。24U2眼镜片的数量眼镜架的数量U12142第三节预算线一、预算线的含义二、预算线的变动无差异曲线表示消费者的消费愿望。预算线描述购买商品时的客观限制（收入和价格）。43一、预算线的含义预算线（budgetline

）：收入与商品价格既定，消费者的全部收入所能购买到的两种商品的各种组合。又称预算约束线、消费可能线和价格线。I：消费者的既定收入P1和P2：两种商品价格预算空间分析预算线的斜率44二、预算线的变动

第一种情况：当两种商品的价格不变，消费者的收入（I）发生变化时，预算线的位置会发生平移。第二种情况：为消费者的收入不变，两种商品的价格同比例同方向变化时，预算线的位置也会发生平移。X1B(a)X2B1B2AA2A1045第三种情况：当收入I不变，一种商品的价格不变而另一种价格发生变化，不仅预算线斜率发生变化，而且截距或也会发生变化。第四种情况：当I和PX、PY同比例同方向变化时，预算线不发生变化。X200(B)(c)X1X1X2BB2B1BAAA2A146第四节、消费者均衡（序数效用论）1、消费者均衡的条件

2、消费者均衡的实现过程

利用无差异曲线和预算线分析消费者的商品选择行为。[案例]啬享族获取最大满足就算是资产“缩水”了，也绝不让能生活减肥。在消费的同时，更多地积累赚钱能力与资本，实现有的放矢地“啬”。通过消费所能获得价值要远远超过消费本身，思考怎样才能更好地花钱，花出质量和效益。oX1X2oX1X2X*2X*1E·X*2X*1E·[案例]啬享族获取最大满足48一、消费者均衡的条件

1、消费者的最优购买行为必须满足两个条件：

第一，最优的商品购买组合必须是能够给消费者带来最大效用的商品组合。

第二，最优的商品购买组合必须位于给定的预算线上。

2、问题表述如下：消费者的偏好给定、收入和商品的价格给定，消费者应该如何选择最优的商品组合，以获得最大的效用呢?消费者偏好给定的假定，意味给定了无差异曲线簇收入和商品的价格给定，意味着给定了消费者的一条预算线

493、均衡点位置：切点E是消费者效用最大化的均衡点

（既定的收入获得最大的效用）

C、D不是均衡点C→E效用增加D→E效用增加U3U2X2OX1U1ABCDX1*X2*E50消费者效用最大化的均衡条件在切点E，无差异曲线和预算线两者的斜率相等。4、消费者均衡的条件均衡条件表示：在一定的预算约束下，为了实现最大的效用，消费者应该选择最优的商品组合，使得两种商品的边际替代率等于两种商品的价格之比。51

二、消费者均衡的实现过程

应该减少对X2的购买和增加对X1的购买。如C点。减少对X1的购买和增加对X2的购买。如D点。右边，市场客观约束：减少1单位X2、增加1单位X1购买（支出不变）左边，消费者主观偏好：减少1单位X2、增加0.5单位X1消费（效用不变）多出0.5个X1消费消费者效用增加U3U2X2OX1U1ABCD52基数效用论与序数效用论均衡条件是一致的实现均衡时，总效用水平不变，增加一种商品的数量所带来的效用增加量等于减少另一种商品的数量所带来效用减少量。

△TU=△TU1+△TU2=0

△X1×MU1=-△X2×MU2

53第五节、价格变化和收入变化对消费者均衡的影响含义：在消费者偏好、收入以及其他商品价格不变的条件下，某种商品价格变动引起的消费者均衡点移动的轨迹。一、价格变化—价格-消费曲线E1E2E30AX2X1U3U1U2价格－消费曲线P.C.C价格－消费曲线的推导X1¹X1²B1X1³B2B354二、序数效用论对消费者的需求曲线的推导

E1E2E3OAX2X1U3U1U2价格－消费曲线P.C.CB1B2B3X1PX1¹X1²X1³X=f(P)P2P1P3DFG0需求曲线一般是向右下方倾斜的。需求曲线上与每一价格水平相对应的商品需求量都可以给消费者带来最大效用的均衡量。X1¹X1²X1³55恩格尔曲线(Engelcurve)：消费者在每一收入水平对某商品的需求量。E1E2E30A3X2X1U3U1U2收入－消费曲线Ｉ.C.CB1B2B3X1IX1¹X1²X1³I2I3I1abc0Ｘ＝f（M）三、收入－消费曲线和恩格尔曲线收入—消费曲线(income-consumptioncurve)反映了收入和商品需求量之间的对应关系。A2A1X1¹X1²X1³由消费者收入–消费曲线推导恩格尔曲线，它表示消费者在每一收入水平的商品需求量。与恩格尔曲线相对应的函数关系为X=f(I)。图中的商品

1

由正常品转变为劣等品。oX1IoX1IX1=f(I)X1=f(I)劣等品正常品57第六节替代效应和收入效应——

价格效应（priceeffect)一、替代效应和收入效应的含义二、正常商品、低档商品与吉芬商品的

替代效应和收入效应58一、替代效应和收入效应的含义价格效应（总效应）：在消费者的偏好和货币收入（名义收入）既定的情况下，当消费者购买的两种商品中的一种价格发生变动时，消费者对该商品需求量的变动。X2X1OA’’AA’U1U2总效应x1¹x1²EAEC引起需求量变动的两种因素X和Y商品的相对价格变化：P1↓→P1/P2↓→X1↑消费者的实际购买力（收入）P1↓→I/P(实际购买力或实际收入)↑→X1↑

价格效应分解：(1)替代效应；(2)收入效应59(1)替代效应(substituteeffect)：在消费者的偏好和货币收入（名义收入）既定的情况下，由商品的价格变动所引起的商品相对价格的变动，进而由商品的相对价格变动所引起的商品需求量的变动。消费者效用水平不变。（实际收入水平不变动）(2)收入效应(incomeeffect)：在消费者的偏好和货币收入（名义收入）既定的情况下，某种商品价格变动所引起的实际收入水平变动，进而由实际收入水平变动所引起的商品需求量的变动。消费者效用水平变动。（相对价格不变，实际收入水平变动）60希克斯方程在消费者的偏好和货币收入不既定的情况下，当消费者购买的两种商品中的一种价格发生变动时，消费者对该商品需求量的变动。在消费者的偏好和货币收入既定的情况下，某种商品价格变动引起两种商品价格相对变动，从而引起消费者对该商品需求量变动在消费者的偏好和货币收入既定的情况下，某种商品价格变动引起实际收入水平变动，从而引起消费者对该商品需求量变动效用水平不变效用水平改变61X2X1OA′′AA′B′BU1U2总效应替代效应收入效应x1¹x1³x1²1、正常商品EAECEB补偿预算线二、正常商品、低档商品与吉芬商品的

替代效应和收入效应替代效应与商品的价格反向变动。收入效应与价格反向变动。总效应与价格反向变动。需求曲线向右下方倾斜。62含义:是指在商品的价格发生变化引起消费者的实际收入水平发生变化时，用于表示以假设的货币收入的增加或减少来维持消费者的实际收入水平不变的一种分析工具。在商品价格上升引起消费者的实际收入水平下降时，假设可以对消费者的损失给予一定的货币收入补偿，以使消费者的实际收入维持原有的水平。补偿预算线63正常商品和低档商品的区别正常商品：需求量与消费者的收入水平同方向变动。低档商品：需求量与消费者的收入水平反方向变动。2、低档商品64X2X1OA’’AA’B’BU1U2x1¹x1³x1²EAECEB总效应替代效应收入效应替代效应与商品的价格反向变动。收入效应与价格同向变动。替代效应大于收入效应总效应与价格反向变动。需求曲线向右下方倾斜。65替代效应与商品的价格反向变动。收入效应与价格同向变动。替代效应小于收入效应总效应与价格同向变动。需求曲线向右上方倾斜。X13、吉芬商品X2OA’’AA’B’BU1U2x1¹x1³x1²EAEBEC总效应替代效应收入效应吉芬商品：需求量与价格同方向变动的特殊商品。66表3—4商品价格变化所引起的替代效应和收入效应商品类别替代效应与价格的关系收入效应与价格的关系总效应与价格的关系需求曲线的形状正常物品低档物品吉芬物品反