2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过关检测试卷B卷附答案

2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过关检测试卷B卷附答案单选题（共80题）1、目前，我国证券投资基金的交易费用不包括()。A.印花税B.审计费C.过户费D.交易佣金【答案】B2、关于货币市场基金的说法，不正确的是（）。A.最近7日年化收益率是收益分析的重要指标B.货币市场基金的风险很小，是短期投资的良好选择C.我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过397天D.货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20%【答案】C3、标的证券除权、除息的，权证的行权价格、行权比例公式不正确的是（）。A.标的证券除权，新行权价格=原行权价格标的证券除权日参考价/除权前一日标的证券收盘价B.标的证券除权，新行权比例=原行权比例除权前一日标的证券收盘价/标的证券除权日参考价C.标的证券除息，新行权价格=原行权价格标的证券除息日参考价/除息前一日标的证券收盘价D.标的证券除息，新行权比例=原行权比例除息前一日标的证券收盘价/标的证券除息日参考价【答案】D4、关于期货合约和期权合约，以下说法错误的是()A.期货合约具有杠杆效应，期权合约也具有杠杆效应B.期货合约是双边合约，期权合约也是双边合约C.期货合约的损益对称，期权合约的损益不对称D.期货合约在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易【答案】B5、（）是指股票未来收益的现值。A.票面价值B.清算价值C.内在价值D.账面价值【答案】C6、我国可转换债券期限最短为（）年，最长为（）年，自发行结束后（）个月才能转换成公司股票。A.2:2:3B.2:4:6C.1:6:6D.1:5:3【答案】C7、下列关于股票回购、股票拆分的说法，不正确的是（）。A.股票回购的方式主要有场内公开市场回购和场外协议回购两种B.股票回购会减少流通在外的股份，购回的股票会被注销或以库存股的形式存在C.股票拆分对公司的资本结构和股东权益不会产生任何影响，一般只会使发行在外的股票总数增加，每股面值降低D.场内公开市场回购是指按照目前市场价格回购企业股票，此种方法的透明度比较高【答案】A8、短期政府债券的主要特点包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C9、一只基金的月平均净值增长率为3％，标准差为4％，在标准正态分布下，在95％的概率下，月度净值增长率在以下（）区间。A.+7％～-2％B.+7％～-1％C.+11％～-5％D.+13％～-5％【答案】C10、2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，建立（）。A.泛欧证券交易所B.纽约-泛欧证券交易所C.CME集团有限公司D.伦敦国际金融期权期货交易所【答案】A11、以下不属于目前最常用的风险价值估算方法的是（）。A.历史模拟法B.参数法C.最小二乘法D.蒙特卡洛模拟法【答案】C12、投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）。A.水平配比策略B.久期配比策略C.现金配比策略D.价格免疫策略【答案】C13、关于进行跨境投资的QDII基金的风险管理，以下表述错误的是（）A.QDII基金可以分享其他币种对人民币贬值带来的好处B.QDII基金可以通过一些外汇远期合约和货币互换等衍生工具来进行汇率的避险操作C.QDII基金投资于全球多币种市场，可以有效降低投资单一市场所面临的汇率风险D.QDII基金可以通过实施多个国家和地区之间的资产组合配置来有效分散系统性风险【答案】A14、下列关于可转换债券的转换权利价值的说法中，正确的是（）。A.转换权利价值为可转换债券价值与纯粹债券价值的差额B.股价上升，转换价值下降C.普通股的价格远低于转换价格，则转换价值就很高D.转换价值的大小，与普通股的价格无关【答案】A15、我国证券登记结算机构为证券交易提供的服务包括（）。A.登记、存管、结算、组织和监督B.登记、存管、结算、交易C.登记、结算D.登记、存管、结算【答案】D16、下列机构中不属于政策性金融债券发行人的是（）。A.中国农业发展银行B.中国工商银行C.中国进出口银行D.国家开发银行【答案】B17、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，()营业税。A.免征B.不征收C.征收D.减征【答案】A18、关于远期合约，以下表述错误的是（）。A.远期合约是一种最简单的衍生品合约B.远期合约流动性通常较差C.远期合约是一种标准化合约D.远期合约不能形成统一的市场价格【答案】C19、在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值被称为（）A.最大回撤B.下行标准差C.预期损失D.风险价值【答案】C20、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括()。A.资产负债状况B.现金流入情况C.投资期限D.投资者风险厌恶程度【答案】D21、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的（）。A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同D.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同【答案】D22、下列选项中属于债券按发行主体分类的是（）。A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等B.息票债券和贴现债券C.人民币债券和外币债券D.政府债券、金融债券、公司债券等【答案】D23、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于（）的利益。A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】B24、关于均值方差法的假设，下列说法错误的是（）A.均值方差法假设是投资者是厌恶风险的B.均值方差法假设多种资产之间的预期收益率是无关的C.均值方差法假设投资者仅依据资产的预期收益率和方差来选择投资组合,即在风险一定的情况下，投资者希望预期收益率最高D.均值方差法使用预期收益率的方差来度量风险【答案】B25、（）是评价一个国家或地区失业状况的主要指标。A.预算赤字B.通货膨胀C.失业率D.汇率【答案】C26、Brinson方法较为直观、易理解，以下不属于基金收益与基准组合收益的差异归因的因素是（）。A.资产配置B.行业选择C.交叉效应D.风险调整【答案】D27、下列说法错误的是（）。A.欧式看涨期权多头的损益：max（ST-X,0）B.欧式看涨期权空头的损益：min（ST-X,0）C.欧式看跌期权多头的损益：max（X-ST,0）D.欧式看跌期权空头的损益：min（ST-X,0）【答案】B28、（）显示了企业在一年或一个经营周期内，应收账款的周转次数。A.现金资产周转率B.存货周转率C.应收账款周转率D.总资产周转率【答案】C29、货币市场工具一般是（）。A.长期的、具有低流动性的低风险债证券B.短期的、具有低流动性的无风险债证券C.长期的、具有高流动性的无风险债证券D.短期的、具有高流动性的低风险债证券【答案】D30、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是()。A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素C.最难预测的趋势是长期趋势D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同，也可能相反【答案】C31、（）更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。A.成长权益投资者B.保荐机构C.机构投资者D.风险投资者【答案】A32、下列不属于权证的基本要素的是（）。A.存续时间B.标的资产C.行权价格D.票面利率【答案】D33、按基础资产的来源分类，权证可分为（）。A.认股权证和备兑权证B.价内权证和价外权证C.认购权证和认沽权证D.美式权证、欧式权证、百慕大权证等【答案】A34、下列关于设立境外分支机构的基本条件说法错误的是（）。A.公司最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚B.公司治理健全，内部监控完善，经营稳定有较强的持续经营能力C.拟设立的子公司、分支机构有符合规定的名称、办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施D.拟设立的子公司、分支机构有明确的职责和完善的管理制度【答案】A35、以下四种债券中,信用风险最小的债券是（）。A.招商证券股份有限公司2015年度第十期短期融资券B.2014年大庆市城市建设投资开发有限公司公司债券C.2013年记账式附息（二十四期）国债D.中国进出口银行2013年第六期金融债券【答案】C36、（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。A.马可维茨B.彼得.林奇C.葛兰碧D.莫迪利亚尼和米勒【答案】A37、当利率水平下降时，已发债券的市场价格一般将（）。A.下降B.盘整C.上升D.不变【答案】C38、当物价不断上涨时，名义利率比实际利率（）A.高B.低C.不确定D.无关【答案】A39、假设某基金在2014年12月3日的单位净值为1.3425元，2015年6月1日的单位净值为1.7464元。期间该基金曾于2015年2月28日每份额派发红利0.358元。该基金2015年2月27日（除息日前一天）的单位净值为1.6473元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（）。A.35.47%B.40.87%C.55.64%D.66.21%【答案】D40、关于资本市场理论的同质期望假定，以下表述错误的是（）。A.在所有的投资者看来，同一个股票的预期收益率是一样的B.投资者认为所有资产的收益率服从同样的概率分布C.在所有的投资者看来，同一对股票的相关性是一样的D.在所有的投资者看来，同一个股票的标准差是一样的【答案】B41、评价企业盈利能力时，我们最常用到的是（）。A.净资产收益率B.存货周转率C.销售利润率D.负债权益比【答案】A42、甲公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为5%，则该债券的内在价值为（）。A.680.58元B.783.53元C.770.00元D.750.00元【答案】B43、系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响，这些因素常常被称为系统性因素，它往往不受证券发行主体及投资主体的控制。系统性因素一般为宏观层面的因素，主要包含政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。系统性风险具有以下几个特征：由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。上述说法（）。A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确【答案】C44、财务比率分析可以用来比较不同行业、不同规模企业之间的财务状况，也可以用来比较同一企业的各期变动情况，关于财务比率，下列说法不正确的是（）。A.流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率B.速动比率=（流动资产-存货）/流动负债C.常用的财务杠杆比率包括资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数D.营运效率比率包括短期比率、中期比率、长期比率【答案】D45、下列对于大额可转让定期存单的说法中，正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D46、通常可以用贝塔系数（β）的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。下列选项（）关于贝塔系数的说法完全正确的是（）。A.其余选项都对B.如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金C.如果股票指数上涨或下跌1%，某基金的净值增长率上涨或下跌l%，贝塔系数为lD.如果某基金的贝塔系数大于l，说明该基金是一只活跃或激进型基金【答案】A47、关于债券型基金与货币市场基金，下列说法中正确的是（）。A.根据目前法规，货币市场基金平均剩余期限的上限为240天B.根据目前法规，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的40％C.债券基金的投资组合久期越长，面临的利率风险越小D.根据目前法规，封闭式债券基金的杠杆率上限为200％【答案】D48、目前，我国A股印花税的税率为（）。A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰【答案】A49、关于权证的标的资产与结算方式，有如下两种表述：A.Ⅰ正确，Ⅱ错误B.两者均错误C.Ⅰ错误，Ⅱ正确D.两者均正确【答案】D50、目前，我国货币市场基金的管理费率一般不高于()A.0.5%B.1.5%C.0.33%D.1%【答案】C51、下列选项中，正确的基金股票换手率公式是()。A.基金股票换手率=期间基金股票交易量/期间基金平均资产净值B.基金股票换手率=期间基金股票交易量/期间基金平均资产净值/2C.基金股票换手率=期间基金股票交易量/2/期间基金平均资产净值D.基金股票换手率=期间基金平均资产净值/2/期间基金股票交易量【答案】C52、下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是()。A.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】C53、名义利率为12%，通货膨胀率为-2%，则实际利率为()。A.14%B.6%C.10%D.24%【答案】A54、（）年年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了短期融资券的期限结构。A.2008B.2009C.2010D.2011【答案】C55、常用的免疫策略不包括()。A.所得免疫B.价格免疫C.或有免疫D.策略免疫【答案】D56、流动比率的公式是（）。A.流动比率=流动资产/流动负债B.流动比率=（流动资产-存货）/流动负债C.流动比率=流动负债/流动资产D.流动比率=（流动负债-存货）/流动资产【答案】A57、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。A.QDIIB.QFIIC.RQFIID.REITs【答案】A58、（）是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票。A.道氏理论B.过滤法则C.止损指令D."相对强度"理论【答案】B59、（）是指投资组合持仓与基准不同的部分。A.波动率B.主动比重C.久期D.凸性【答案】B60、（）是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低,是对基金的资产进行重新计算的一种方式。A.份额投资B.现金分红C.基金份额分拆D.分红再投资【答案】C61、下列不属于企业年金基金投资范围的是()。A.银行存款B.国债C.短期债券回购D.长期债券回购【答案】D62、市场利率走低时，以下判断正确的是()。A.债券价格上升，再投资收益下降B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C.债券价格下降，再投资收益下降D.债券价格上升，再投资收益上升【答案】A63、QDII是在人民币没有实现可自由兑换／资本项目尚未开发的情况下，有限度的允许境内投资者投资境外市场的一项过渡性制度安排。目前，以下哪个机构不可以发行代客境外理财产品()A.商业银行B.基金管理公司C.财务公司D.券商公司【答案】C64、投资者是否愿意购买无保证债券取决于其（）能否补偿其风险。A.盈利规模B.资产结构C.期望收益D.利率大小【答案】C65、关于基金分红与基金分拆，以下表述错误的是（）A.现金分红的投资者在获得现金分红时，其基金份额并没有变化，但基金分拆的投资者的基金份额却有较大变化B.基金分红会造成大量的现金流出基金资产，而基金分拆却不会C.基金分红不需要严格的时机选择，而基金分拆则需要进行时机选择D.基金分红有时需要部分基金资产，而基金分拆却不需要【答案】C66、下列关于资本结构的和债权资本的说法错误的是（）。A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示B.—个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付【答案】C67、2016年初，某上市公司陷入退市传言，超过15家基金公司陆续就该公司股票估值价格发布了下调公告。针对该事项，以下说法错误的是（）。A.基金公司应建立相关的信息披露制度，履行信息披露义务B.基金管理人调整某特定投资品种的估值前，应就估值方法、调整幅度等方面保持与基金行业一致C.基金管理人是基金估值的第一责任主体D.基金管理公司应在估值方法和调整幅度做出重大变化时进行公告或解释【答案】B68、某人以等额本息法偿还2年期10万元贷款，还款利率为10%并按复利计算，每年偿还一次，2年偿清，则每年需要偿还的金额M满足（）A.Mx(FV,10%,1)+Mx(FV,10%,2)=100000B.Mx(PV,10%，2)=100000C.M/(PV,10%,1)+M/(PV,10%,2)=100000D.Mx(PV,10%,1)+Mx(PV,10%,2)=100000【答案】D69、一个60岁的投资者当前有70万元现金，测评结果显示他属于风险厌恶型投资者，最不合适进入他的投资组合的金融产品是（）。A.股票型基金B.债券基金C.保本基金D.混合型基金【答案】A70、一直UCITS基金投资于同一机构发型的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值