国际结算第1章

国际结算

InternationalSettlement第一章概述一、国际结算的概念二、国际结算的种类三、国际结算的基本内容四、国际结算的产生与发展五、国际结算网络的构成六、国际贸易惯例国际结算的概念为清偿由于国际贸易以及国际间其它经济、政治、文化等交往引起的债权债务，通过境内银行与境外银行相互开立的帐户，进行资金转移的一种国际间的货币收付行为。国际结算的种类贸易结算（TradeSettlement)

指由有形贸易活动引起的货币收付活动。非贸易结算

(Non-tradeSettlement)

指由有形贸易以外的活动引起的货币收付活动。国际结算的历史发展从现金结算发展到非现金结算从买卖直接结算发展到通过银行结算从“凭货付款”发展到“凭单付款”国际结算电子化程度不断加深。国际结算与国际贸易融资有机结合。国际惯例的产生使得国际结算更加规范。国际结算的基本内容国际结算工具（financialinstruments）用以证明债权债务关系的票据。汇票BillofExchange本票PromissoryNote支票Cheque国际结算方式（meansofint’lsettlement）信用证（LetterofCredit）托收（Collection）汇款（Remittance）保函（LetterofGuarantee）

备用信用证（StandbyCredit）国际结算单据（commercialdocuments）用以说明货物特征的商业凭证。commercialinvoices,packinglists,billsoflading,insurancepolicies/certificates,certificatesoforigin,exportlicenses,etc.国际结算项下融资ImportFinanceExportFinance银行结算网络的构成在境外建立分支机构与境外银行建立代理行关系在境外建立分支机构在境外建立分支机构

1)代表处（RepresentativeOffice）非营业性机构，不能经营银行业务，仅为总行或其国内分行提供当地各方面的信息，为在当地设立分行建立基础。

2)办事处（AgencyOffice）

可以从事一系列非存款银行业务

3)分行（Branch）

可以经营银行业务,但不能经营非银行业务在境外建立分支机构

4)

附属银行（SubsidiaryBank）附属银行股权的全部或大部分属于海外母银行，其余资本属于当地或其他外国银行。

5)

联营银行（AffiliatedBank）联营银行所占股权在50%以下，其余股权为东道国所有，或由几家外国投资者共有。

6)

银团银行（ConsortiumBank）由两个以上跨国银行共同投资注册建立的具有公司性质的合营银行。任何投资者所持股权不超过50%。

在境外建立分支机构代表处、办事处、分行不是独立的法人；附属银行、联营银行、银团银行是独立的法人。与境外银行建立代理行关系代理行关系（correspondentbankingrelationship）代理行是指相互间建立委托办理业务的、具有往来关系的银行。控制文件（ControlDocuments）

密押（TestKey）

印鉴（SpecimenSignature）费率表（ScheduleofTermsandConditions）代理行的种类代理行之间按有无账户关系划分可分为:

账户行（DepositoryBank）非账户行（Non-depositoryBank）账户行单方开立账户往账（NostroAccount/DuefromAccount）来账（VostroAccount/DuetoAccount）双方互开账户头寸调拨通过账户行直接入帐通过共同账户行转帐通过账户行的共同账户行转帐国际结算中的清算系统和通讯系统（1）国际美元支付清算系统

CHIPS

（ClearingHouseInterbank

PaymentSystem）

Fedwire（联邦资金转帐系统）国际结算中的清算系统和通讯系统（2）国际英镑清算系统

CHAPS（ClearingHouseAutomated

PaymentSystem）国际结算中的清算系统和通讯系统（3）国际欧元清算系统

TARGET（Trans-EuropeanAutomatedRealTimeGrossSettlementExpressTransferSystem）

国际结算中的清算系统和通讯系统（4）SWIFT环球银行金融电讯协会（SocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication）Itisthemostpopularworldwideclearingsystem.Itcanautomaticallystoreinformation,testandchecktestkey.特点：收发电讯快速、安全、准确，且成本低廉。对报文可以自动加押或核押。使用一整套标准化统一格式。世界各国货币使用统一的符号：如GBP（英镑）、HKD（港币）、USD（美元）SWIFT每一个加入SWIFT组织的银行，均有一个银行识别代码（BIC），代码由8至11位字母或数字组成，1-4位是银行代码，5-6位是国家代码，7-8位是方位代码，9-11位是分行代码。

SUMITOMOMITSUIBANKINGCORPORATION，

TOKYO（日本三井住友银行）－SMITJPJTBANKOFCHINA，SHANGHAI（中国银行上海分行）－

BKCHCNBJ300ICBKCNBJZJP/HZUSWIFT报文类型由三个数字表示MT103客户汇款MT202银行头寸调拨MT400托收业务付款通知MT700开立跟单信用证MT707跟单信用证的修改国际贸易惯例《托收统一规则》国际商会第522号出版物URC522(UniformRulesforCollection,ICCPublicationNo.522)《跟单信用证统一惯例》2007年修订本（国际商会第600号出版物UCP600(UniformCustomsandPracticeforDocumentaryCredits,2007Revision,ICCPublicationNo.600)2007年7月1日正式实