市场失灵课件

微观经济学

（Microeconomics）市场失灵1回顾：完全竞争市场结构外部性信息不完全公共产品市场失灵的主要表现不完全竞争2第一节外部性3一、概念

外部性（Externalities，又称外在性）：是企业或者个人向市场之外的其他人所强加的成本或者收益。是一种影响其无法完全地体现在价格和市场交易之上的行为。（成本或者收益不能完全内生化的行为）例：污染、在公共场所抽烟、狗叫阳台上的花、养蜂场的蜜蜂、5

二、外部性对市场效率的影响

外部性与市场失灵市场机制是个体利益最大化的决策机制。当我们说让市场发挥作用时，那是指让个人利益最大化的决策机制发挥作用。一个人的利益最大化决策中仅仅考虑他的私人收益与私人成本。MR私=MC私关于一种产品生产的社会最优的准则是：MR社=MC社6二、外部性对市场效率的影响——负外部性、正外部性导致市场配置资源缺乏效率。负外部性与无效率：以造纸厂生产纸张为例1、从产品的生产成本角度衡量：私人成本：包括原材料、资本、劳动和管理等成本；社会成本：还包括污水废气对社会环境造成的危害。

——社会成本高于私人成本。7100200300400控污量（污染清除量）020406080100120控污的边际成本、边际受益MSB（社会边际受益）EMPB（私人边际受益）BIMC（控污的边际成本）Z2、从控制污染的成本收益角度衡量93.总结：（1）从产品的生产角度衡量，当存在负外部性的时候，私人生产的水平常常要高于社会所要求的最优水平。（2）从控制污染的角度衡量，在一个没有管制的经济中，会导致太少的控污行为和产生太多的污染。因而，有外部性的市场结果是无效率的。10三、针对外部性的公共政策

1、政府计划2、私人方式1、政府可以通过三种办法：（1）直接管制（2）排放费（税收——将外在性内在化；庇古税）（3）可交易的排放许可证11管制和排放费的作用比较：从社会减少污染总水平上，管制和排放费同样有效。但效率不同：不同的工厂减少污染的成本不同。排放费把污染权分配给减少污染成本最高的企业。所以排放费优于管制。同时，激励也不同。规定了污染的水平，排放费给生产者减少污染的激励。激励生产者开发更清洁的技术。——所以，相比管制，经济学家更偏爱排放费。但实际操作中，合适的排放费很难确定13通过授予企业污染权，并允许交易该污染许可证。

我国继上海、江苏之后，浙江的嘉兴、杭州等地，也开始了排污权的有偿使用和交易。自习教材：P306经济创新：污染许可证交易142、私人方式过去几十年产权经济学研究进展，认识到外部性之所以产生效率问题，关键在于产权界定不清晰，因而可以通过界定产权来消除外部性影响。政府干预仍可能必要，但它建立在对产权解决方案交易成本过大这一假定基础之上。私人方式包括：科斯定理和责任规则15

(1)产权（propertyrights）是与所有权（ownershiprights）相联系的概念。产权不仅包含传统意义上所有权内涵，而且进一步描述人们可以对他们的财产做什么的法律规则。（2）交易成本(Transactioncost)：利用市场交易机制发生的成本，各方在协议和遵守协议的过程中所发生的成本。(搜寻交易对象和价格的费用，讨价还价的费用，交易中发生纠纷和解决纠纷的费用等。）更广义地说，交易费用是人与人之间打交道的费用。（3）私人经济主体可以解决他们之间的外部性问题。如果产权得到明确界定，无论最初的权利如何分配，有关各方总可以达成一种协议，在这种协议中每个人的状况都可以变好，而且，结果是有效率。

17理解科斯定理的一个案例：背景：假设一家化肥厂，它排放的废气使得附近10个农场的果园产量减产，每户损失1000元，总的损失为1万元。又假定存在两种应对污染的技术方案：一是在化肥厂烟囱上安装治理废气装置，费用是6000元；二是让10个果农转而生产蔬菜，该化肥厂的废气对于蔬菜生产没有影响，但是转产将使每个果农发生800元调节损失，总共损失为8000元。两种方案中，第一种成本较低，代表了有效解决方案。18——科斯定理有两点理解：要求转换分析视角理解之一：对于污染造成的外部性，产权分析不再看作是一方损害和一方受损害问题，而是两种各自具有合理性权利行使过程中发生的矛盾。例如：——化肥厂有排放废气的权利——果农有不受废气影响而导致产量减少的权利。19如果赋予果农不受污染权利，化肥厂面临三种选择：一是筹资6000元安装治理废气装置；二是不采取治污措施，但对果农支付8000元转产蔬菜；三是承担果农1万元污染损失。化肥厂也会选择第一种方案。如果产权得到明确界定，如果交易费用为零，无论最初的权利如何分配，有关各方总可以达成一种协议，达到资源配置有效率状态。21依据科斯定理，通过明确界定产权来消除外部性带来的市场缺乏效率问题，前提是当事人之间谈判和协调的成本为零。现实社会中，交易成本不可能为零。协商谈判、实施协议存在大量交易成本，需要非当事者的第三方界定产权。——科斯定理的引伸含义22责任规则：依靠责任规则的司法途径，外部性问题的制造者有法律责任向受害人进行赔偿。从理论上讲，是将生产非市场化的成本进行内部化的一个很好的方法，但是在现实中，责任规则的应用却十分有限。它通常需要高昂的诉讼成本，这增加了原先的外部性成本。23

垄断与效率损失社会福利损失D=ARMRMCQO$PmQmEFQCPCGHIJACB△消费者剩余=-A-B△生产者剩余=A-C△社会剩余=-B-C无谓损失DeadweightLoss25

第三节公共物品公共物品的定义在经济中存在许许多多不满足竞争性和排他性的商品，通常不具备消费或使用的竞争性的商品叫做公共物品公共物品具有两个重要性质：一是非排他性；二是非竞争性。同时具有这两个性质的物品被称为纯公共物品。具有两者之一的物品就可以被称为公共物品。26

公共物品与市场失灵如果一种东西不具有排他性，即无法收费，那么，谁愿意占有这种东西呢？又有谁愿意生产和提供这种东西呢？别忘了，当我们说让市场提供某种东西时，那是指，由个人利益最大化的动机来提供这种东西。如果一种东西的使用无法收费，自然没有或很少有人交费，即人人都倾向于成为免费搭车者，生产者也就不能从这种东西的生产中得到收益，因此利润最大化的厂商不会生产这类东西。一种东西只有具有非排他性和非竞争性之一，市场就不可能有效地提供这种东西，即市场失灵。29

公共物品的政府提供公共物品的政府提供是一个集体决策问题，而集体决策机制不同于市场这一私人决策机制。成本－收益分析30

决定公共物品供给量的公共选择中会遇到哪些问题呢？偏好揭示问题偏好综合问题多数原则投票中投票率低下问题中位数投票人阿罗不可能定理两党体制与中位数投票人特殊利益集团应用专栏31

第四节信息的不完全和不对称信息不对称买主或卖主占有对方无法证实或对方不掌握的信息。非对称信息下的交易不同于对称信息（理想信息、完全信息），也不同于不完全信息。对称信息（理想信息）：买卖双方对标准产品的质量和售后功能都全面了解。不完全信息：由普遍存在的不确定性决定的。32

柠檬市场中的非对称信息搜寻商品具有不同价格-质量组合方案，顾客需要花费很多时间和精力才能在市场中寻找到所期望的价格-质量组合的一类商品。搜寻的费用称为搜寻成本。经验商品只有通过使用产品的经验才能发现商品的质量的一类商品和劳务。经验产品具有更大的信息不对称性。33

逆向选择机会主义的交易者总是期望通过隐瞒或是混淆关于他（或者他的商品）的有关信息，利用信息的不对称性来获取交易优势。逆向选择总会使存在非对称信息的竞争市场成为不完全的市场。34

QADL=PL0SRATC高质量EQ2Q1PhMC低质量SRATC低质量PlBCGFDDh=PhMC高质量逆向选择产生的原因当厂商得到低价（DL）时，他会选择产量Q1，实现盈亏平衡（C点）当厂商得到高价（DH）时，他有两种选择：①选择产量Q1，提供高质量产品，实现盈亏平衡（A点）②

选择产量Q2

，提供低质量产品（经验商品），利润为E+D(B点)35

经验商品的收益矩阵盈亏平衡盈亏平衡情况较好情况较差利润（D+E）情况最差亏损（－D）情况最好高质量低质量支付高价支付低价卖主买主当买主支付高价时，卖主会选择提供低质量产量（利润（D+E））；当买主支付低价时，卖主会选择提供低质量产品（盈亏平衡）。当卖主提供高质量产品时，买主会选择支付低价（情况最好）；当卖主提供低质量产品时，买主仍会选择支付低价（情况较差）。于是，最终的博弈的均衡点就是右下方的情况：买主支付低价，卖主提供低质量产品36

上述的推理过程促使经验产品市场中的理性卖主进行逆向选择。因为卖主可以预期到买主仅支付低价，所以决不会提供高质量产品。二手车市场；度假点的珠宝店选择出售低质量的珠宝都是逆向选择的典型例子。37

逆向选择问题的解决相互信赖：抵押品支持交易一般情况下，必须有抵押或契约机制才能促成不规则的非对称信息抵押品使买主、贷款者或保险人相信，欺骗的成本对于卖主、借款人或被保险人来说，要比提供承诺的产品质量、拖欠债务和说明事实的成本更高38

作为抵押品的品牌声誉品牌是一种支持非对称信息的营销机制品牌是一种资本资产，建立品牌需要很长时间的大量投资。提供低质量的产品，欺骗消费