基金法律法规、职业道德与业务规范考点精析与上机题库（五）附答案

基金法律法规、职业道德与业务规范考点精析与上机题库（五）[复制]单选题（共100题，每小题1分，共100分）。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________分公司名称:________________________1.与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF)的优势，下列表述错误的

是（）。[单选题]*A.管理费用更低，交易成本更低B.无套利机会，相对更加公平(正确答案)C.跟踪某一标的市场指数，复制效果好D.买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖2.关于我国的QDII(合格境内机构投资者）基金，下列表述正确的是（）[单选题]*A.QDII基金为境内外投资者相互从事跨境投资提供了便利B.QDII基金设立在我国境外并开展投资活动C.QDII基金在境内募集资金(正确答案)D.QDII基金主要投资于境外未上市的股权3.客户甲的风险承受能力为中等，基金公司销售人员乙主动向其推荐高风险等级基金，乙的行为违反了（）职业道德要求。[单选题]*A.诚实守信B.专业审慎(正确答案)C.客户利益优先D.客户至上4.契约型基金与公司型基金的主要区别是（）

I.法律主体资格不同

II.投资者地位不同

III．基金营运依据不同

IV.投资策略不同

V.风险收益特征不同[单选题]*A.I、II、III、IV、VB.I、II、III、IVC.I、II、III(正确答案)D.I、II、IV、5.根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理的法律法规，下列属于基金公司治理结构要

求的是（

）。

I.组织机构健全

II.职责划分清晰

III.制衡监督有效

IV.激励约束合理[单选题]*A.I、IIB.I、II、IVC.I、II、III、IV(正确答案)D.I、II、III6.常见的另类投资基金主要有（

）

I.证券投资基金

II.私募股权投资基金

III、风险投资基金

IV.对冲基金

V.不动产投资基金[单选题]*A.II、III、IV、V(正确答案)B.I、III、VC.I、II、VD．I、II、III、V7.关于基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（）[单选题]*A.推动社会责任投资，实现可持续发展B.为机构投资者增加了嵌套投资的机会(正确答案)C.完善了社会保障体系D.为中小投资者拓宽了投资渠道8.岗前基金职业道德教育的目标不包括（）[单选题]*A.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在的区别(正确答案)B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险9.关于证券投资基金的投资范围和运作，以下表述正确的是（）[单选题]*A.证券投资基金可以投资房地产、艺术品等资产B.证券投资基金可以投资股票、债券、期权和林权等金融资产C.证券投资基金可以投资艺术品、房地产，在本质上是一种直接投资D.证券投资基金运作的主要当事人包括基金投资者、基金管理人和基金托管人(正确答案)10.下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（）[单选题]*A.混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限B.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标C.目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金(正确答案)D.封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变11.下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）[单选题]*A.货币资全来源于居民从事的生产活动B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了(正确答案)D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入12.《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（）[单选题]*A.承销证券B.从事承担无限责任的投资C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券(正确答案)D.向基金管理人出资13.QDII基金管理人和托管人可能会聘请——为其境外证券投资提供咨询和组合管理服

，——负责境外资产托管业务。（）[单选题]*A.境外投资顾问；境内托管人B.境外投资顾问；境外托管人(正确答案)C.境内投资顾问；境内托管人D.境内投资顾问；境外托管人14.公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）[单选题]*A.注册(正确答案)B.核准C.登记D.备案15.关于中国证券投资基企业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的

是（）.[单选题]*A.理事会是协会的执行机构B.会员大会是协会的权力机构C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定(正确答案)D.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案16.关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，下列表述错误的是？（）[单选题]*A.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督C.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权(正确答案)17.某基金管理公司的研究人员，在进行投资分析时，由于时间紧迫故未能进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究成果，就将研究报告提交给公司。该行为违反了从业人员（）的要求。

[单选题]*A.保守秘密B.审慎开展执业活动(正确答案)C.不得进行不正当竞争D.优先考虑客户利益18.申请募集基金，关于拟募集的基金应当具备的条件，下列表述错误的是（）[单选题]*A.投资方向合法即可，不需要明确列示(正确答案)B.符合中国证监会关于基金品种的规定C.有明确的基金运作方式D.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定19.关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）[单选题]*A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导(正确答案)C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念D.修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的－－定结果和水平20.以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（

）。

1.单一国家型股票基金

II.区域型股票基金

Ⅲ.全球股票基金

IV.在岸股票基金

[单选题]*A.II、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ(正确答案)21.关于私募投资基金监督管理，下列说法正确的是（）[单选题]*A.发行私募基金需经监管机构行政审批B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金(正确答案)C.建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事前、事中和事后监管D.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批22.基金监管是指对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理，可以有广义和狭义两种理解，狭义的基金监管主体是指（）[单选题]*A.有法定监管权的政府机构(正确答案)B.基金机构内部监督部门C.基金行业自律组织D.社会力量23.甲在担任某托管机构投资监督岗期间，将其看到的某一基金的持仓情况发送给了在某基金管理公司担任投资研究员的大学同学，供其参考。甲的这一行为，违反了基金职业道德（）的要求

[单选题]*A.客户至上B.专业审慎C.诚实守信D.保守秘密(正确答案)24.关于基金与股票、债券的差异，下列表述正确的是（

）

I.反映的经济关系不同

II.所筹资金的投向不同

Ⅲ投资收益和风险大小不同[单选题]*A.I、IIB.I、ⅢC.II、ⅢD.I、II、Ⅲ(正确答案)25.下列关于公募基金管理人高管的任职条件的说法中，正确的有（）

I.应当具备基金从业资格

II、不得在基金托管人处兼职

Ⅲ.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规

IV.须具有3年以上基金投资从业经历[单选题]*A.I、II、ⅢB.II、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、VD.I、II、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)26.认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的___收取方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的___收费方式。（）[单选题]*A.前置；后置B.前端；后端(正确答案)C.后置；前置D.后档：前端27.下列信息中，不属于内幕信息的是（）[单选题]*A.尚未公开的上市公司股权结构的重大变化B.尚未公开的上市公司重大资产重组计划C.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司股价走势预测(正确答案)D.尚未公开的上市公司股息分配计划28.A基金系甲基金管理有限公司发行的货币市场基金，20x8年法定节假日为4月28至5月1日，5月2日起为工作日，A基金的节假日收益公告中7日年化收益率是指（）的。[单选题]*A.5月2日B.4月30日C.5月1日(正确答案)D.4月29日29.有权召集持有人大会的主体不包含（）[单选题]*A.基金管理人B.基金份额持有人大会的日常机构C.代表基金份额5%以上的持有人(正确答案)D.基金托管人30.证券投资基金具有独立托管、保障安全的特点，以下理解错误的是（）[单选题]*A.基金管理人本身并不参与基金财产的保管B.基金托管人对管理人投资品种是否具有价值和稳定回报负有监管职责(正确答案)C.基金管理人和托管人相互制约、相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保障D.基金托管人根据法律法规、基金合同的约定，对管理人进行监督31.某基金公司设立并发行的xx增利货币市场基金，下列说法正确的是（）[单选题]*A.该公司不能向其机构客户推介该货币基金B.该公司将该货币基金包装为“增利宝”，在未取得基金销售资格的第三方基金销售机构销售C.该公司可以通过任何一家商业银行销售该货币基金D.该公司若委托A证券公司销售该货币基金，需确保A证券公司具有基金销售资格(正确答案)32.关于基金宣传推介材料的禁止性规定，下列表述错误的是（）[单选题]*A.不得和基全招募说明书同时刊登(正确答案)B.不得有选择性披露重大信息C.不得预测基金的投资业绩D.不得登载专业人士的推荐性文字33.某投资者于2017年10月23日上午9点与某募集机构签订基金合同，同日下午2点缴纳认购基金的款项，按规定，募集机构约定给投资者设置一定的投资冷静期，募集机构主动联系投资者至少应当在（）之后。[单选题]*A.2017年10月26日下午2点B.2017年10月26日上午9点C.2017年10月24日上午9点D.2017年10月24日下午2点(正确答案)34.私募基金管理人需要定期向中国证券投资基金业协会报告的事项包括（）

I、从业人员变动

II.管理人员变动

Ⅲ、投资运作情况

IV.杠杆运用情况[单选题]*A.I、IIB.I、II、Ⅲ、IV(正确答案)C.II、Ⅲ、IVD.Ⅲ、IV35.关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（）[单选题]*A.基金营销是一种产品的营销行为，日的是将基金产品销售给客户B.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测C.应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金(正确答案)D.基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识36.关于开放式基金连续2个开放日发生巨额赎回的处理，下列说法正确的是（）[单选题]*A.已经接受的赎回申请不可以延缓支付赎回款项B.应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告C.如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请(正确答案)D.已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超出正常支付时间15个工作日37.投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，下列属于个人背景的

是（）。

I、投资者的法律意识

II、投资者的社会阶层

III.投资者的学历

IV投资者的年龄[单选题]*A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案)B、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、II、IIID、I、III、Ⅳ38.岗前、岗位职业道德教育是开展基金职业道德教育的重要途径。某基金公司开展的下列工作中，属于岗前、岗位职业道德教育的是（）

I、在新员工任职前开展员工合规培训

II.每年对员工开展违规背信案例的警示培训

Ⅲ、建立职业道德模范员工表彰制度

IV.将职业道德践行情况纳人员工考评权重[单选题]*A.I、ⅢB.I、II、Ⅲ、ⅣC.I、IID.I、Ⅲ、IV(正确答案)39.公开募集基金的基金管理人应当从（）中计提风险准备金。[单选题]*A.可供分配收益B、基金的投资收益C.基金财产D、管理基金的报酬(正确答案)40.关于基金年度报告中的基金财务会计报告，下列表述错误的是（）[单选题]*A.基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不详尽的内容做进一步的解释说明B.基金财务会计报告仅包括资产负债表及具附注(正确答案)C.基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计、会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明D.基金财务会计报表为报告期末的资产负债表、当年的利润表、当年的净值变动表41.下列关于基金信息披露标准的说法中，错误的是（）。[单选题]*A.如果可以合理池预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息，应该予以及时披露B.基金信息披露的标准是使证券市场和投资者获得所有的信息(正确答案)C.基金信息披露中引入了“重大性”概念D.如果相关信息足以导致或可能等致证券价格或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息，应予以披露42.基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）

I.投资标的

II.投资日期

Ⅲ.适用费率

IV.交易金额[单选题]*A.II、Ⅲ、IV(正确答案)B、ⅠC.Ⅰ、II、ⅢD、Ⅰ、II

王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1.8%,基金份额发售面值为1元。

根据以上材料，回答43-45题：

43.王先生此次认购基金的净认购金额为（）元。[单选题]*A.58930B.58939.1(正确答案)C.58920D.58949.144.王先生此次认购该基金的认购费用为（）元[单选题]*A.1080.18B.1060.9(正确答案)C.1061.08D.108045.王先生此次认购基金的份额为（）份[单选题]*A.58939.1B.58920C.58930D.58949.1(正确答案)46.以下选项中，均可以申请开展公开募集基金的基金管理人业务资格的资产管理机构是（）.[单选题]*A.商业银行、证券公司、证券投资咨询机构B.证券公司、保险资产管理公司、商业银行C.基金管理公司、商业银行、证券公司D.证券公司、保险资产管理公司、资产管理机构(正确答案)47.甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多家基金。甲的父亲大量购买了其中一只基

金，一家被看好的公司增发新股时，出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该

基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资。关于甲的行为，以下表述正确的

是（

).

I.甲的做法不符合公平对待客户的要求

II.甲的做法会损害与其父亲购买相同基金的其他投资人的利益

III.甲的做法符合忠诚尽责的职业道德要求

IV.甲的做法体现了客户利益优先的原则[单选题]*A.I、II(正确答案)B.III、IVC.II、IIID.I、III48.下列关于基金申购业务的数据传输过程的说法中，正确的是（）[单选题]*A.投资者的申购申请通过代销机构网点发送给代销机构总部，再由代销机构总部发送给注册登记机构，最后由注册登记机构确认后发送给基金托管人及各代销机构(正确答案)B.投资者的申购申请通过代销机构网点发送给注册登记机构，再由注册登记机构确认后发送给销售机构总部，最后由代销机构总部发送给基金托管人C.投资者的申购申请通过代销机构网点发送给代销机构总部，再由代销机构总部发送基金托管人，最后由基金托管人发送给注册登记机构确认D.投资者的申购申请通过代销机构网点发送给注册登记机构，再由注册登记机构确认后发送给基金托管人及各代销机构总部49.关于开放式基金份额登记，下列表述错误的是（）[单选题]*A.基金份额登记是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为B.基金份额登记是保障基金份额持有人合法权益的重要环节C.基金销售机构负责通过设立和维护基金份额持有人名册的方式进行基金份额登记(正确答案)D.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力50.关于开放式基金的申购和赎回，下列表述正确的是（）。[单选题]*A.投资人递交申购申请，申购成立B.投资人交付申购款项，申购成立(正确答案)C.投资人递交申购申请，申购确认D.投资人交付申购款项，申购确认51.基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。[单选题]*A.中国证券投资基金业协会(正确答案)B.中国证监会C.中国证券业协会D.中国证监会及中国证券投资基金业协会52.M有限责任公司最近1年末净资产6000万元，最近一年末持有的股票资产1740万元，该股票资产已经连续持有3年。M公司正在向基金销售机构申请成为专业投资者，基金销售机构的下列做法中不适当的是（）。[单选题]*A.询问M机构是否设立了投资部门，是否建立了完整的业务制度B.主动向M机构说明，M机构整体实力较强，具有丰富的投资经验，应该转化为专业投资者(正确答案)C.对M机构在基金基础知识、投资风险、操作流程等方面的认知进行书面测试D.了解M机构是否配备了专业的人才，专业人才是否具备基金从业资格53.基金招募说明书以及份额发售公告中的基金销售费用信息不包括（）。[单选题]*A.基金销售费用收取的用途和费用标准B.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平C.各销售机构的费率优惠情况(正确答案)D.基金销售费用收取的条件和方式54.A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案作出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。

I.重大遗漏

II.虚假记载[单选题]*A.I、IIIB.II、IVC.I、IVD.II、III(正确答案)55.以下关于基金销售机构的行为适当的是（）。[单选题]*A.建议高风险承受能力投资者购买全部基金产品B.将基金产品划分为两大类，货币市场基金和非货币市场基金C.普通投资者购买货币市场基金时仍然要求调查风险承受能力(正确答案)D.将普通投资者根据风险承受能力划分为两大类，低风险承受能力投资者和高风险承受能力投资者56.基金宣传推介材料登载基金业绩的，备案文件应包括（）[单选题]*A.基金公司出具的基金业绩复核函B.属地证监局出具的基金业绩复核函C.代销机构出具的基金业绩复核函D.基金托管人出具的基金业绩复核函(正确答案)57.对于非公开募集基金的推介，下列合规的是（）。[单选题]*A.参加行业高端研讨会，择机推介公司基金产品B.通过微信朋友圈推送基金产品信息，并同时提示投资风险C.邀请三五个已经购买过私募基金产品的好友到家中做客，择机讨论正在发行的基金产品(正确答案)D.发动全体员工邀请有意向的投资人，来公司听关于产品的讲座，人数不超过200人58.关于基金管理人业务部门的风险管理职责，下列说法错误的是（）。[单选题]*A.业务部门应当评估本部门的风险B.业务部门应当执行风险管理的基本制度流程C.业务部门应当对部门风险管理制度和流程的有效性负责D.业务部门分管高管是部门风险管理的第一责任人(正确答案)59.xx基金公司发行xx价值精选基金（LOF),在A银行、B银行、C证券公司、D证券公司

四家销售机构和该基金公司互联网直销平台销售。下列表述正确的是（）。[单选题]*A.A银行的客户不能通过B银行认购该基金B.客户通过B银行认购的该基金份额可以直接在交易所卖出C.银行渠道的客户不能通过证券公司渠道认购该基金D.客户可以在该基金公司直销平台认购该基金，也可以在这四家销售机构认购该基金(正确答案)60.下列关于基金年度报告的说法中，错误的是（）。[单选题]*A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计B.基金年度报告正文必须登载在规定的报刊上(正确答案)C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人应当在每年结束之日起3个月内编制完成基金年度报告61.关于基金客户档案管理与保密，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人担任，对重要业务环节实行双人双岗(正确答案)C.数据应逐日备份并异地妥善存放D.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上至少保存15年62.以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是（）

I.基金资产保管

II.代理清算交割

III.会计核算

IV.投资运作监督[单选题]*A.II、III、、IVB.I、II、III、IV(正确答案)C.I、II、IVD.I、II、III63.由于受市场大跌的影响，导致基金公司基金产品投资业绩出现了较大的回撤，基金公司也收到了不少客户的投诉，在处理产品投诉的过程中，基金公司不合规的做法是（）。[单选题]*A.由于受市场影响所以暂缓回应客户的投诉(正确答案)B.了解产品销售中是否有夸大不实的宣传C.对产品运作进行调查，了解产品交易是否合规D.按照公司的投诉机制，由客户服务中心协同业务部门处理解决64.关于投资者教育的内容，下列表述错误的是（）[单选题]*A.投资者教育不能也不应等同于投资咨询B.投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入到个人资产配置中C、投资者教育首先要普及证券市场知识和宣传证券市场法规D.监管机构应该制定一套广泛适用的投资者教育计划(正确答案)65.下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。[单选题]*A.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20%(正确答案)B.发生涉及托管业务的诉讼C.托管人的法定名称或者住所变更D.托管人召集基金份额持有人大会66.基金管理人内部控制要求包括（

）。

I.严格控制基金财产财务风险

II.建立完善的信息披露制度

Ⅲ.建立严格的信息技术系统管理制度

IV.建立科学严密的风险管理系统[单选题]*A.I、II、III、IV(正确答案)B.I、IIC.ID.II、III、IV67.关于基金托管业务监管的说法中，错误的是（）[单选题]*A.基金托管业务的监管主要由中国银保监会负责(正确答案)B.基金托管业务的监管主要由中国证监负责C.商业银行及其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证监会核准D.中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管，也涉及对基金托管人业务行为的监管68.关于QDII基金净值的披露，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.在开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值B.开放申购、赎回后，需要披露每个开放日的基金份额净值和份额累计净值C.QDII基金的净值在估值日后1~2个工作日内披露D.QDII基金披露资产净值和份额净值只能以人民币计价(正确答案)69.基金管理人合规部门的合规检查内容包括（）。

I、重大关联交易的执行情况

II.基金经理的配偶是否申购基金经理自己管理的基金

III.公司是否独立运作

IV.公平交易制度建设及执行情[单选题]*A.I、Ⅲ、IVB.I、II、Ⅲ、IV(正确答案)C.II、IIID.I、II、IV70.基金招募说明书中的重要信息不包括（）。[单选题]*A.基金运作方式B.基金风险提示C.基金招募说明书摘要D.代销协议摘要(正确答案)71.基金上市交易的信息披露属（）的义务。[单选题]*A.会计师事务所B.基金份额持有人C.基金管理人(正确答案)D.基金托管人72.基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）[单选题]*A.限制其业务活动(正确答案)B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员C.取消其基金托管资格D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人73.要求基金公司合规人员应当了解公司各种业务的运作流程和法律法规，依据的是合规管理中的（）。[单选题]*A.独立性原则B.公正性原则C.客观性原则D.专业性原则(正确答案)74.下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）[单选题]*A.鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量(正确答案)B.综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段C.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系D.识别潜在客户，找到市场机会75.关于基金销售机构，以下表述正确的是（）[单选题]*A.在华外资法人银行不能销售境内基金产品B.个人投资者不能通过直销渠道交易基金C.基金公司直销渠道不能销售其他基金公司管理的基金产品(正确答案)D.机构投资者不能通过代销渠道交易基金76.私募基金可以通过下列（）方式进行宣传。[单选题]*A.公开出版资料B.宣传单、布告、手册C.电影、电视、电台D.对特定客户推送产品说明(正确答案)77.基金中期报告___披露内部监察工作情况，年度报告___披露内部监察工作情况。（）[单选题]*A.无须；必须(正确答案)B.必须；必须C.必须；无须D.无须；无须78.风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。

I.公司应建立具体的风险控制指标体系

II.风险控制必须覆盖公司的各项业务

Ⅲ.风险控制必须覆盖公司的各个部门和各个岗位

IV.风险控制渗透到决策、执行、反馈等各个业务环节[单选题]*A.II、IIIB.II、Ⅲ、IV(正确答案)C.I、II、III、IVD.I、II、III79.境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括（）[单选题]*A.军官证B.护照C.警官证D.驾驶证(正确答案)80.基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意

识，营造一个浓厚的内控文化氛围。以上描述属于内部控制基本要素中的（）。[单选题]*A.控制环境(正确答案)B.信息沟通C.控制活动D.内部监控81.关于基金管理公司授权控制管理，下列表述错误的是（）[单选题]*A.公司应建立授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行B.公司对已经获授权的部门和人员需进行评价和反馈C.公司重大业务授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效D.基金经理在特定紧急情况下可将投资决策权限授予交易员(正确答案)82.基金销售合规性风险管理的主要措施包括（）。

I.对宣传推介材料进行合规审查

II.严格选择合作的销售机构

III.严格遵守投资适当性管理的法规要求

IV.制定适当的销售政策和监督措施[单选题]*A.I、II、III、IV(正确答案)B.I、IIC.ID.I、II、III83.在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（

）

Ⅰ.账户管理制度和内部控制情况

II.销售人员能力和持续营销能力

Ⅲ.信息管理平台建设

IV.现有客户收入结构[单选题]*A.II、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III(正确答案)84.根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是（）[单选题]*A.基金管理人可由社团组织担任(正确答案)B.基金管理人可由有限责任公司担任C.基金管理人可由合伙企业担任D.基金管理人可由股份有限公司担任85.下列关于系统数据备份和存放的说法中，正确的是（）[单选题]*A.每周备份；异地妥善存放B.每周备份，公司库房妥善存放C.每天备份；公司库房妥善存放D.每天备份；异地妥善存放(正确答案)86.关于基金公司内部控制制度，下列描述错误的是（）。[单选题]*A.制定内部控制制度应当以防范和化解风险为出发点B.内部控制的核心是风险控制C.制定内部控制制度应当以审慎经营为出发点D.在风险适度的前提下，确保基金份额持有人利益最大化(正确答案)87.下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。[单选题]*A.重点展示公司的投资业绩(正确答案)B.在服务时必须遵守相关业务规则C.是一项专业性很强的服务D.要保持长时间的持续的服务来满足客户需求88.基金销售机构对基金投资人风险承受能力进行调查的方式包括（）。

I.当面调查

II.信函调查

Ⅲ.网络调查

IV.对已有的客户信息进行分析[单选题]*A.I、II、IIIB.I、III、IVC.I、II、Ⅲ、IV(正确答案)D.I、II、IV89.关于基金经理人经理层的合规责任，以下表述错误的是（）[单选题]*A.经理层有权直接指导投资、研究和交易等业务(正确答案)B.经理层应当维护公司的统一性和完整性C.经理层应当公平对待所有股东D.经理层应当熟悉相关法律90.下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，错误的是（）[单选题]*A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介(正确答案)C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者91.某开放式基金某日的基金总份额为10亿。下列属于巨额赎回的是（）

I.当日申购申请5亿，赎回申请3亿，无转入转出申请

II.当日申购申请1亿，赎回申请3亿，转入申请3亿，转出申请3亿

Ⅲ.当日申购申请4000万，赎回申请1亿，转入申请1亿，转出申请1亿

IV.当日申购申请2亿，赎回申请4亿，无