2023年证券从业资格考试证券市场基础知识真题

生活需要游戏，但不能游戏人生；生活需要歌舞,但不需醉生梦死；生活需要艺术,但不能投机取巧;生活需要勇气，但不能鲁莽蛮干；生活需要反复，但不能重蹈覆辙。---－-无名２０２3年12月4号证券从业资格考试《证券市场基础知识》证券从业资格考试基础知识真题及答案一、单项选择题

21、贴现债券通常在票面上(D),是一种折价发行的债券。Ａ.不规定利率B.规定利率C.标明折价D.不标明折价22、债券按计息方式有多种分法,其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息,这种债券叫(D）。A.单利债券B．复利债券Ｃ．贴现债券D．累进利率债券25、债券根据券面形式,其中(A)是具有标准格式的债券。A．实物债券Ｂ．凭证式债券C．记帐式债券D．电子债券26、偿还期在1年以上２0２3以下的国债被称为（B）。Ａ.短期国债B.中期国债C．长期国债Ｄ.无期国债2７、可以提前兑现的债券是(B)。A.实物债券B.凭证式债券C．记帐式债券D．以上都不能３1、我国的国库券在发行是往往先拟定其发行对象，在80年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行的国库券利率（A)。Ａ.高Ｂ．低C.等于Ｄ.没有关系３2、我国国库券转让市场的全面放开是在（D）年。Ａ．１985B．１９87C.1988D．１99034、国际货币市场中的国库券期货合约的面值是（B)美元。A.１0万B.100万C.2０0万D.500万36、保值债券是1989年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债。由于期限为3年,所以其利率随中国人民银行规定的3年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴率,外加（Ａ）个百分点。A.1Ｂ．2C．3Ｄ．４39、对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件,其中有公司债券不得随便增长、债券未清偿之前股东的分红要有限制等的是（B)。A.不动产抵押公司债Ｂ．信用公司债Ｃ．保证公司债D.收益公司债41、国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际通用货币,一般不用（Ｄ）表达。Ａ．美圆B.德国马克C.英镑D．人民币44、从横向结构关系来看,证券市场可以分为(A)。A．股票市场、债券市场和基金市场B．发行市场和交易市场C.国际市场和国内市场D.有行市场和无形市场4５、同业拆借市场在金融体系同属于(A）市场。A.货币市场Ｂ．资本市场C.贷款市场D．中长期信贷市场46、资本市场可以分为（B)。Ａ.证券市场和同业拆借市场Ｂ．中长期信贷市场和证券市场Ｃ．证券市场和回购市场Ｄ.股票市场和债券市场49、帐面价值又称为（Ｂ）。A．票面价值Ｂ．股票净值C.清算价值D.内在价值5０、封闭式基金的交易价格重要取决于(B）。A.基金总资产Ｂ.供求关系Ｃ.基金净资产D.基金负债5２、在计算基金资产总值时,基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的(B）为准。Ａ.开盘价B．收盘价C．最高价D.最低价５3、在下列几种基金中,一般（B）的年管理费率最低。A．债券基金Ｂ．货币基金Ｃ．股票基金D.认股权证基金60、据《中华人民共和国公司法》规定,下列各项信息中不属于内幕信息的有（Ｄ）。Ａ.公司分派股利或者增资的计划Ｂ．公司股权结构的重大变化Ｃ．公司债务担保的重大变更D．上市公司收购的有关方案61、存托凭证业务中,托管银行所提供的服务涉及（C)。A.领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国B．负责ADR的注册和过户C．负责保管ADR所代表的基础证券D．负责对公司管理监督62、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有(Ａ）。A．设立或撤消分支机构Ｂ．变更注册资本C.增发资本D.更换法定代表人64、不是影响债券利率的因素有（B)。A.筹资者资信B.债券票面金额C.筹资用途Ｄ．借贷资金市场利率水平67、其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是(A）。A．货币市场基金Ｂ．黄金基金C.衍生证券投资基金Ｄ.平衡性基金6８、根据投资目的划分的基金中,最常见的基金是（Ａ）。A.成长性基金B．收入性基金C.平衡性基金D.对冲基金69、依据《基金管理办法》的规定,基金人保存基金的会计帐册、记录（C）年以上。A．５Ｂ．10C.15D.20

二、多选择题１、按照性质分,证券分为(AＢ）。A.有价证券B.无价证券C．资本证券D．货币证券2、从其产生的领域分析，外汇风险大体可分为（AB）。Ａ.商业性汇率风险B．金融性汇率风险C.全球性汇率风险D.区域性汇率风险４、商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于商品证券的有（ＡBC）。A．提货单Ｂ．运货单C．仓库栈单D.存款单5、银行证券是货币证券中的一种，它重要涉及（ＡBC)。A.银行本票B．银行汇票C．银行支票D.定期存单7、证券具有流通性,又称为变现性。证券的流通是通过(ＡＢＣ）实现的Ａ.承兑B．贴现C．交易Ｄ.继承10、按照交易的直接对象,金融市场可以分为(AＢCＤ）。A.同业拆借市场Ｂ.国债市场C．股票市场D．金融期货市场1１、资本市场是指期限超过一年的资金交易市场,其中（ABＣ）是资本市场工具。A．ADRＢ.公司债券C.股票D.国库券１3、二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府债券;二战之后,证券品种不断创新,重要有（AＢCDE)。Ａ．浮动利率债券B.认股证C．分期债券D.可转换债券E．复合证券14、证券市场网络化发展的主线因素是由于网上交易具有明显的优势（ＡBC）。A.突破了时空限制，投资者可以随时随地交易；B.直观方便，网上不仅浏览和查阅，并且可以在线征询；C．成本低D．更加安全16、1９99年7月28日,中国证监会发布《关于进一步完善股票发行方式的告知》,对总股本超过4亿元的新股发行方式作出重大改革，采用（ＡB)相结合的方式。Ａ．向法人配售B.对公众上网发行C.发行认股证D.证券公司配售19、证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面（ABD）是证券中介机构。Ａ.证券公司B.会计师事务所Ｃ.证券交易所Ｄ．资产评估机构20、我国的证券公司按照所能从事的业务,可以分为(ＡC)。A.综合类证券公司B.代理性证券公司C.经纪类证券公司D.自营性证券公司23、金融市场上根据交易工具的期限,把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市场，下面（BCD）是资本市场。A．回购协议市场Ｂ.债券市场C．基金市场D.保险市场2７、按照《公司法》的规定,普通股股东享有(ＡBC）法定的股东权益。A.资产受益B．重大决策权C．选择管理者Ｄ．制定公司的具体规章29、境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面（BC）是属于境外上市外资股。A．A股Ｂ.Ｎ股C．H股D．B股31、自身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为(ＣＤ）。A．商业证券Ｂ．资本证券C．有价证券D.凭证证券32、证券投资者参与证券投资的目的有（ACD）。A.获取高于银行利息的收益B．保值增值C.参与公司管理Ｄ.赚取市场差价４2、综观60年代以来国际债券市场的活动情况,发行国际债券的重要目的有（ＡBCＤ）。A.填补国际收支逆差B．收取外币资金，填补国内预算资金的局限性C．一些大型和特大型工程项目建设筹资,并使高风险得以分散D.为某些国际组织筹资,以支持其活动43、广义的有价证券有很多种,其中涉及（ＡBＣD）。A．商品证券B.提单Ｃ.货币证券D．资本证券４７、基金的运作中的重要费用有（AB)。A.管理费Ｂ．托管费Ｃ．风险费D.投资费４8、（AB)不得招聘为证券交易所的从业人员。A.因违法、违纪被开除的证券交易所从业人员B.被开除的国家机关工作人员C．被解聘的证券公司从业人员D.被辞退的国有公司工作人员49、证券从业人员的行为准则规定内容涉及（AD）。A.保证性行为B．自律性行为C.道德性行为D．严禁性行为55、证券投资基金的当事人重要有（ACD）。A.基金持有人B.基金发起人Ｃ.基金托管人D．基金管理人５6、证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有（AB)。A．设立或撤消分支机构B.变更注册资本C.更换总经理D.更换法定代表人５7、股东大会涉及（AＣＤ）。A．创建大会B.特别股东大会Ｃ．股东年会D.临时股东大会58、A．D.R业务中涉及的关键机构涉及(ＢCＤ）。A.基础证券的发行公司B．存券银行C．托管银行Ｄ.存券信托公司三、判断题１、证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。T４、银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。F7、基金市场是基金证券发行和交易的场合,开放式基金是在证券交易所挂牌交易。F15、证券市场与货币市场关系密切,证券市场是货币市场上资金的需求者。Ｔ1６、在资本市场内部,长期信贷的资金来源依赖于证券市场。TF39、公司在没有赚钱前是不能发放任何股息的。F５６、备兑认股权证可以以一个证券为标的物，也可以以多个证券为标的物。T６6、中央登记结算公司是不以营利为目的的法人机构。T（一)单选题1．证券交易所所采用的交易的组织方式是＿A__。A.经纪制B.代理制C.做市商制D.自助制2．＿Ｂ_，《中华人民共和国证券法》正式实行。A.1998年7月１日B．1９99年7月1日C.１９99年10月1日Ｄ．2０２３年1月1日６.资本证券重要涉及__C＿。A．股票、债券和基金证券B.股票、债券和金融期货C．股票、债券和金融衍生证券Ｄ.股票、债券和金融期权7.有价证券具有_＿C＿的经济和法律特性。A.产权性。收益性。变通性。风险性B．产权性。收益性。变通性。非返还性C.产权性。收益性。流动性。风险性D.产权性。期限性。收益性。风险性11.以银行等金融机构为中介进行融资的活动场合称为＿C＿_市场。A.资本B.货币C.间接融资Ｄ.直接融资１9．股东大会是股东公司的__Ａ__。Ａ．权力机构B.法人代表C.监督机构D．决策机构22．债券是由_D_＿＿出具的。Ａ.投资者Ｂ.债券人C．代理发行人Ｄ．债务人２5.按发行债券时规定的还本时间，在债券到期时一次所有偿还本金的偿债方式,被称为＿＿B＿＿。Ａ.展期偿还B.满期偿还C.到期偿还D.部分偿还32．封闭式基金基金单位的交易方式是＿＿B_＿。A.赎回B.证交所上市C．柜台交易D．场外交易３3.开放式基金的交易价格取决于＿＿D__。A．基金总资产值B．供求关系Ｃ.基金净资产D．基金单位净资产值34.按照《基金管理暂行办法》的规定,基金管理人由＿_C＿＿机构担任。A.证券公司B.保险公司C.基金管理管理公司D．商业银行３5.证券投资基金资产的名义持有人是__Ｃ＿_。A.基金投资者B.基金管理人C．基金托管人D.基金监管人36．基金管理人与托管人之间的关系是_＿Ｂ＿＿。A．所有人与经营者的关系B．经营与监管的关系C.持有与托管的关系D.委托与受托的关系３７.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定,基金管理公司的最低实收资本为人民币_＿Ａ__元。Ａ.100０万B.30０0万Ｃ.５０00万Ｄ.一亿3８.率先推出外汇期货交易,标志着外汇期货的正式产生的交易所是＿_Ｃ__。A.纽约证券交易所B.芝加哥期货交易所C.国际货币市场D.美国证券交易所39.美国国库券期货是采用指数报价的,该指数是__C_＿。A.1００与国库券年收益率的差B.100与和约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆借利率的差C.100与国库券年贴现率的差D.１００与国库券年收益率的和40．美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于_＿A＿＿。A.２023B．２０23C.３0年D.２0２３４3.可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是_＿A_＿。A.美式期权B.欧式期权C.看涨期权Ｄ.看跌期权44.认股权的认购期限一般为__B＿＿。Ａ．2~２023B.3~2023C.两周到３0天D．３个月到１年45．金融期货的交易对象是_＿Ｃ__。A.金融商品Ｂ.金融商品合约C.金融期货合约D.金融期权4７．优先认股权事实上是一种普通股票的＿＿C＿_。A.长期看涨期权Ｂ.长期看跌期权C．短期看涨期权D.短期看跌期权50.在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的＿_A＿＿。A.综合法B．计算期加权法Ｃ．基期加权法Ｄ.相对法5６.＿_A＿_是会员制证券交易所的最高权利机构。Ａ.会员大会B.理事会C．董事会D.监察委员会５7．根据我国《证券法》,对证券公司实行＿_A＿＿管理。A.分业B.混合C．综合D.分类60．证券公司管理的原则规定证券公司把＿＿B_＿放在首位。A.流动性B.赚钱性Ｃ．安全性D.变现能力63.发起人以工业产权。非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的_B＿_＿A.1０%B．２0％C.30%D．4０%64.公司财产可以清偿公司债务时,其支付的顺序为＿_B_＿Ａ.缴纳所欠税款。职工工资和劳动保险费用。清算费用。清偿公司债务B.清算费用。职工工资和劳动保险费用。缴纳所欠税款。清偿公司债务C.清算费用。缴纳所欠税款。职工工资和劳动保险费用。清偿公司债务Ｄ.职工工资和劳动保险费用。清算费用。缴纳所欠税款。清偿公司债务6５.发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起_Ｃ___年内不得转让。A.1Ｂ.２C.3D．4６6.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的＿＿C＿＿时,继续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。A.20%B.25%C.３0％D.35％６７.发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的＿_A＿_A．４０%B．50%Ｃ.60％D．70%68.证券的代销。包销期最长不得超过__Ａ_＿。A．90天B.半年C.九个月D.一年69.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的__D_＿，其于股份应当向社会公开募集。Ａ.15%B.２0%C.30%D.35%(二）多选题1.自身不能使持券人或第三者取得一定收入的证券称为__BD__。A.商业汇票Ｂ.凭证证券C.商品证券D.无价证券3.有价证券按经济特性和法律特性划分可以有__AＢCD_＿。A．增值性B.收益性C.风险性D.产权性5.20世纪７0年代以来,世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了_＿ＢC_＿的全新特性。A.证券交易快速化B．证券市场自由化C.金融证券化Ｄ.证券市场产业化7.根据股票的定义，股票的基本要素是＿＿ACD_＿。A.发行主体B.票面金额C.持有人D.股份８.无面额股票的特点是_＿AＢC＿_。A．可以明确表达每股所代表的股权比例Ｂ.发行或转让价格灵活C.便于股票分割D．为股票发行价格提供依据9.每股股票所代表的实际资产的价值，可称为__BCD＿＿。A．内在价值B.帐面价值C．每股净资产Ｄ.股票净值10.股票的未来收益涉及_＿ABC＿＿。Ａ.股息收入B．资本利得Ｃ.股本增值收益D．清算价值１1.普通股票的功能有＿_AB__。A.筹资功能B.投资功能Ｃ.投机功能Ｄ．保值功能12.普通股股东的义务有__ＡＢC_＿。A.遵守公司章程B.依其所认购的股份和入股方式缴纳股金Ｃ．除法律。法规规定的情形外不得退股D．必须参与每次的股东大会1５.影响债券偿还期限的因素重要有＿_ＢCD＿_。Ａ．债券票面金额B．资金使用方向Ｃ.市场利率变化D.债券变现能力16．债券的性质可以表述为__ＡＣ＿_。A.属于有价证券B.是一种真实资本C.是债权的表现D.是所有权凭证17．债券的特性有＿_ＡBＣD__。Ａ．偿还性Ｂ.安全性C.流动性D．收益性１8.按记息方式分类,债券可以分为＿_AＢCＤ_＿。A.单利债券B.复利债券Ｃ.累进利率债券Ｄ.贴现债券1９．从债券发行日起，通过一定宽限期后,按发行额的一定比例，陆续偿还,到债券期满时所有偿清。这种偿还方式属于＿_AD＿_。A.期中偿还B.展期偿还C.全额偿还Ｄ.部分偿还20.债券和股票的区别表现在__ABCD＿＿方面。Ａ.权利B.目的Ｃ.期限D．收益和风险２1.公债与其他债券相比，有以下特点__ＡBCD__。A.流通性强Ｂ.收益稳定Ｃ.免税待遇Ｄ．安全性高23.１98１年以来,我国发行的国债品种有__ABCD＿＿。A.国库券Ｂ．财政债券C．国家重点建设债券Ｄ.保值公债24.__BC_＿是不能流通转让的。Ａ.基本建设债券Ｂ.保值债券Ｃ.财政债券D.特种债券2５.公司债券作为公司为筹措资金而公开承担的一种债务契约,其特性为＿＿ＡBC＿＿。Ａ.契约性B.优先性C.风险性D.股权性２６.＿＿AＣD＿_不属于抵押证券。Ａ．信用公司债B．不动产抵押公司债Ｃ.收益公司债D.保证公司债27.债券是一种＿_BC__。A.真实资本B.虚拟资本Ｃ.有价证券D.收益凭证30．决定基金运作费率高低的因素有__AＢC＿_。A．基金规模B.基金风险C．基金表现D.最低投资额３1．作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具有的明显特点是＿__＿-．A.较高收益B.分散风险Ｃ．专家管理Ｄ.规模效益32.契约型基金与公司型基金的区别在于_＿BＣD__。Ａ．资金的性质不同B.投资者的地位不同C.基金的营运依据不同D．基金单位的价格决定依据不同33.汇率风险大体可分为__ＣD__。A．升水风险Ｂ.贴水风险C.商业性风险Ｄ.金融性风险３4．可转换证券的要素有_＿BＣD_＿。Ａ.转换利率B.转换比例C．转化价格D.转换期限35.期货价格的特点是＿_AＣD＿＿。A.预期性Ｂ．隐秘性Ｃ．连续性D.权威性36.金融期货的功能重要有__BD＿_。A.投资功能B.套期保值功能C.筹资功能D.价格发现功能38.存托凭证的优点为__ＡBＣ_＿。A.市场容量大Ｂ.发行一级ADR的手续简朴。发行成本低C.避开直接发行股票或债券的法律规定Ｄ.利息率较低40.金融商品的基本特性为_＿ACD＿_。A．同质性Ｂ.多样性C.价格的易变性D.耐久性４3.证券交易所的管理制度涉及_ＡBC＿__几个方面。A.对证券上市公司的管理B．对证券交易行为的管理C.对场内证券交易商的管理D．对投资者的管理46.证券交易所的会员大会的职权涉及__ABＣ＿_。Ａ.制定和修改证券交易所章程Ｂ.选举和罢免会员理事C.审议和通过理事会。总经理的工作报告D.审定对会员的接纳48．属于证券服务机构的公司有＿＿BC_＿。A．证券公司B．证券登记结算公司C.证券投资征询公司Ｄ.保险公司51在代理买卖业务中，证券公司应遵循的三大原则为__AＢC__。A．代理原则B.效率原则C.公开、公正、公平原则Ｄ．勤勉原则53.在信息披露时的基本规定为_＿ABC_＿。A.全面性Ｂ．真实性C．时效性D.公正性54.证券投资征询机构的从业人员不得从事＿＿BCＤ__行为。A．向客户提供买卖股票的征询B.代理委托人从事证券投资Ｃ.与委托人约定分享证券投资收益或分担证券投资损失D.买卖本征询机构提供服务的上市公司的股票５6．公司合并可以采用＿＿AB＿_和_＿_＿两种方式。A.吸取合并B.新设合并Ｃ.吞并合并D.分立合并58．证券从业人员是指证券中介机构中的一些特定岗位的人员,可分为_＿AＣ＿_。A.专业人员Ｂ.专职人员C.管理人员D.执业人员(三)判断题1.证券的最基本特性是法律特性和书面特性。T2.有价证券是虚拟资本的一种形式,有价格,也有价值。F3.证券发行人是资金的供应者。F4．间接融资是指通过银行所进行的资金融通活动。T5.普通股票在权利义务上不附加任何条件。T6．股份有限公司发行的股票，可认为记名股票也可认为无记名股票。T7.股票代表了股东对股份公司的所有权，所以股票是物权证券。Ｆ８.B股是外资股。F9．股票发行可以实行折价发行。F1０.国有法人股的股权性质属于国有股权。T１１.债券是体现债权债务关系的法律凭证。T1２.债券具有永久性的特性。F1３.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动。T１4.市场利率下跌，债券价格上升。T１5.无记名国债属于一种具有标准格式实物券面的债券。Ｔ16．贴现债券是属于溢价方式发行的债券。F17.复利债券的实际收益率总比单利债券的实际收益率高。F1８.以发行债券来筹资是金融机构的积极负债业务。T19.所有政府发行的债券都叫国债。F２0.公债没有风险。Ｆ21．在欧洲发行的债券就是欧洲债券。Ｆ２2．武士债券是外国债券。T23.龙债券是外国债券。F24.证券投资基金的资产由基金管理人保管。F25.基金的收益一定高于债券的收益。F26．基金资产的实际持有人是基金托管人。Ｆ27.契约性基金不是法人。T28.公司型基金的基金资产归基金公司所有。T２9.开放式基金必须持有一定比例的钞票资产。Ｔ３0.开放式基金没有固定的期限。T3１．开放式基金通常上市交易。F32．基金资产净值与基金单位价格的变化是完全同样的。F33.开放式基金的基金单位总数是固定的。F3４.期权的卖方在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。T35.金融期货交易实行逐日结算