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文档简介
2023年证券从业资格考试金融市场基础知识真题试卷总分:100分答题时间:120分钟试卷年份:2023年合格总分:60分考试人数:113人试卷来源:考试计时
00:00:53
共
100
题HYPERLINK"javascript:scpaper('A942B50F37774F5FB4AB5AA2506C4E41');"收藏试卷HYPERLINK"javascript:saveAnswer('1');"保存答案HYPERLINK"javascript:stopTime();"暂停HYPERLINK"javascript:saveAnswer('2');"交卷单项选择题(50)HYPERLINK"javascript:void(0)"\o"组合型选择题"组合型选择题(50)ﻫ一、单项选择题(本大题共50小题,每小题1分,共50分。只有一个选项符合题目规定)第1题证券登记结算制度实行证券()。
A.代持制
B.实名制ﻫC.代理制
D.经纪制【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请,投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整,投资者不得将本人的证券账户提供应别人使用。本题
1
分第2题所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的()。ﻫA.20%
B.10%ﻫC.40%
D.30%【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的30%。本题
1
分第3题投资者在证券交易所买卖证券,是通过委托()来进行的。ﻫA.上海证券交易所或深圳证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D.证券经纪商【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】在证券交易所市场,投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的,而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之,投资者需要通过经纪商的代理才干在证券交易所买卖证券。本题
1
分第4题我国国有资产管理部门或其授权部门持有(),履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
A.国有股
B.法人股
C.限售股
D.流通股【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股,履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。本题
1
分第5题在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是()。ﻫA.已上市A股ﻫB.已上市B股
C.首日上市的证券
D.已上市基金【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】目前股票(含A股、B股)、基金类证券的涨跌幅限制为10%,ST股票为5%,但股票、基金上市首日无此限制。本题
1
分第6题取得证券执业证书的人员,连续()年不在证券经营机构从业的,由证券业协会注销其执业证书。ﻫA.2
B.4ﻫC.3
D.5【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】取得证券执业证书的人员,连续3年不在证券经营机构从业的,由中国证券业协会注销其执业证书。本题
1
分第7题金融债券是指()依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。ﻫA.银行及非银行金融机构
B.大型国企ﻫC.上市公司
D.地方政府【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。本题
1
分第8题证券市场监管原则中,()规定证券市场具有充足的透明度,要实现市场信息的公开化。ﻫA.公开原则ﻫB.诚信原则ﻫC.公正原则
D.公平原则【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】证券市场监管的“三公”原则具体涉及公开原则、公平原则、公正原则。其中,公开原则就是规定证券市场具有充足的透明度,要实现市场信息的公开化。本题
1
分第9题一行三会构成了中国金融业()的格局。
A.同业监管ﻫB.混业监管ﻫC.多重监管
D.分业监管【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】“一行三会”是国内金融界对中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会,这四家中国的金融监管部门的简称,“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。本题
1
分第10题金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充足披露等方法,根据客户分级和()匹配原则,避免误导投资者和错误销售。
A.产品分级ﻫB.产品规模ﻫC.客户风险ﻫD.产品收益【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充足披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则,避免误导投资者和错误销售。本题
1
分第11题以下不属于我国证券交易所场内市场的是()。
A.中小板ﻫB.创业板
C.主板
D.新三板【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】新三板与柜台交易都属于场外市场。本题
1
分第12题融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例,计算公式为()。
A.融券保证金比例=保证金/(卖出证券数×卖出价格)×100%ﻫB.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%
C.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×证券市价)×100%ﻫD.融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×收盘价)×100%【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例,其计算公式为:融券保证金比例=保证金/(融券卖出证券数量×卖出价格)×100%。本题
1
分第13题关于全球化及科技对金融市场的影响,以下说法错误的是()。ﻫA.全球化及现代科技大大减少了各类风险的互相关联
B.在一定限度上改变了金融监管方式ﻫC.先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动ﻫD.大量资金可以轻松地在全球范围内流动【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】风险的关联仍然存在,可以通过投资组合对冲或分散投资风险。本题
1
分第14题投资机构通过(),从各个方面规范自己的投资行为,保护客户的利益,维护自己在社会上的信誉。
A.自律管理ﻫB.科学管理ﻫC.廉洁自律
D.规避监管【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】投资机构自身通过自律管理,从各个方面规范自己的投资行为,保护客户的利益,维护自己在社会上的信誉。本题
1
分第15题在上市公司增资发行方式中,公司发行可转换债券的重要动因是()。ﻫA.不仅募集到所需资金,并且完毕了股份有限公司的改立或转制,成为一家上市公司
B.扩大股东人数,分散股权,增强股票的流动性,并可避免股份过度集中ﻫC.保护原股东的权益及其对公司的控制权ﻫD.增强证券对投资者的吸引力,能比较低的成本筹集到所需要的资金【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】可转换公司债券是指其持有者可以在一定期期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券,通常转化为普通股票,公司发行可转换债券的重要动因是为了增强证券对投资者的吸引力,能以较低的成本筹集到所需要的资金。本题
1
分第16题股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票,称为()。ﻫA.社会公众股ﻫB.国家股ﻫC.法人股ﻫD.外资股【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。本题
1
分第17题国际货币基金组织总部位于()。ﻫA.华盛顿ﻫB.巴黎
C.纽约
D.斯德哥尔摩【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》,于1945年12月27日在华盛顿成立的,总部位于华盛顿。本题
1
分第18题证券发行市场又称()。ﻫA.二级市场
B.次级市场ﻫC.流通市场
D.一级市场【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】发行市场也称一级市场、初级市场,是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场,是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。本题
1
分第19题根据现行证券交易规则,连续竞价时,成交价格拟定原则涉及()。ﻫA.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时,以中间价成交
B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时,以中间价成交
C.最高买入申报与最低卖出申报价位相同,以该价格为成交价ﻫD.次高买入申报与最低卖出申报价位相同,不成交【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】连续竞价时,成交价格的拟定原则为:(1)最高买入申报与最低卖出申报价位相同,以该价格为成交价。(2)买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时,以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价。(3)卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时,以即时揭示的最高买入申报价格为成交价。本题
1
分第20题在西方货币政策传导机制理论中,用P→W→C→Y表达财富传导机制的传导过程中,其中的C表达的是()。ﻫA.股票价格ﻫB.货币价格ﻫC.财富ﻫD.消费【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】消费的英文是Consume,C表达消费。本题
1
分第21题我国中小公司板块市场设立在(),创业板市场设立在()。
A.上海证券交易所;深圳证券交易所
B.深圳证券交易所;上海证券交易所
C.深圳证券交易所;深圳证券交易所
D.上海证券交易所;上海证券交易所【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】我国中小公司板块市场和创业板市场都设立在深圳证券交易所。本题
1
分第22题当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现也许危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时,应当向()提出监管处置建议。
A.证券公司ﻫB.中国证券业协会ﻫC.证券交易所
D.中国证监会【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】当证券投资者保护基金有限责任公司发现证券公司经营管理中出现也许危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时,向中国证监会提出监管、处置建议;对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。本题
1
分第23题我国债券市场的主体部分是()。ﻫA.固定收益债券市场ﻫB.全国银行间债券市场
C.交易所市场
D.公司债市场【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】通过近几年的迅速发展,银行间债券市场目前已成为我国债券市场的主体部分。本题
1
分第24题证券业协会监事长由()。ﻫA.监事会在当选的监事中选举产生
B.会员单位推荐产生ﻫC.会员大会选举产生
D.中国证监会指定【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】中国证券业协会章程规定,中国证券业协会监事由会员单位推荐,经会员大会选举产生,监事长由监事会在当选的监事中选举产生。本题
1
分第25题1988年之前,我国股票发行监管制度采用()双重控制的办法。ﻫA.发行时间和发行范围ﻫB.发行规模和发行方式
C.发行规模和发行公司数量
D.发行时间和发行方式【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】1998年之前,我国股票发行监管制度采用发行规模和发行公司数量双重控制的办法。本题
1
分第26题证券金融公司组织形式一般为()。ﻫA.股份有限公司
B.一般合作公司
C.有限合作公司
D.有限责任公司【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】证券金融公司组织形式一般为股份有限公司,注册资本为实收资本不少于60亿元,股东应以货币出资。本题
1
分第27题证券无纸化发行初始登记,不发行实物证券,而是通过证券公司进行()。
A.资金募集和证券交付ﻫB.证券创设和证券交付
C.证券创设、资金募集和证券交付
D.证券登记和资金募集【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】证券无纸化发行初始登记,不发行实物证券,而是通过证券公司进行资金的募集和证券的登记。本题
1
分第28题社会保险基金的结余额应所有用于购买()和存入财政专户在银行,严禁投入其他金融和经营性事业。ﻫA.公司债ﻫB.金融债
C.股票ﻫD.国债【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】社会保险基金的结余额应所有用于购买国债和存入财政专户存在银行,严禁投入其他金融和经营性事业。本题
1
分第29题在公司债券有效存续期间,资信评级机构每年至少公告()次跟踪评级报告。ﻫA.1ﻫB.2
C.3ﻫD.5【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】《公司债券发行试点办法》规定,公司与资信评级机构应当约定,在债券有效存续期间,资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。本题
1
分第30题()负责受理短期融资券的发行注册。ﻫA.中国银监会
B.中国银行间市场交易商协会
C.中国人民银行
D.商务部【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】根据《银行间债券市场非金融公司短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融公司债务融资工具注册规则》的规定,中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。本题
1
分第31题上证综合指数以股票()为权数,按加权平均法计算。
A.成交额ﻫB.市值
C.流通股本ﻫD.发行量【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】上证综合指数是指上海证券交易所从1991年7月15日起编制并公布的、以所有上市股票为样本、以股票发行量为权数,按加权平均法计算的股价指数。本题
1
分第32题股票是一种资本证券,属于()。
A.真实资本ﻫB.实物资本ﻫC.虚拟资本ﻫD.风险资本【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】股票是投入股份公司资本份额的证券化,属于资本证券。但是,股票又不是一种现实的资本,股份公司通过发行股票筹措的资金,是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外,在股票市场上进行着独立的价值运动,是一种虚拟资本。本题
1
分第33题深圳证券交易所于()正式营业。ﻫA.1990年8月3日
B.1992年6月3日
C.1989年5月3日
D.1991年7月3日【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】1991年7月3日深圳证券交易所正式营业。本题
1
分第34题资产证券化起源于()。
A.希腊ﻫB.英国ﻫC.美国ﻫD.德国【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】资产证券化作为一项金融技术,最早起源于美国的住宅抵押贷款类证券。本题
1
分第35题()需要金融中介参与,但不与金融中介形成债务关系。
A.信贷融资ﻫB.直接融资
C.间接融资
D.境外融资【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】在间接融资中,资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系,而是由金融中介发挥桥梁作用,资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。本题
1
分第36题证券公司信息公开披露制度规定所有证券公司实行()披露。
A.基本信息公开ﻫB.财务信息公开ﻫC.基本信息公示和财务信息公开
D.所有内部信息公开【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】证券公司信息公开披露制度规定所有证券公司实行基本信息公示和财务信息公开披露。本题
1
分第37题上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益(),消除A股市场股份转让制度性差异的过程,是为非流通股可上市交易作出的制度安排。
A.平衡协商机制ﻫB.均分机制
C.行政指令机制
D.固定对价机制【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】上市公司股权分置改革是通过非流通股股东和流通股股东之间的利益平衡协商机制,消除A股市场股份转让制度性差异的过程,是为非流通股可上市交易作出的制度安排。本题
1
分第38题股东会对公司特别决议事项需要经代表()以上表决权的股东通过。
A.1/3ﻫB.2/3
C.1/2
D.10%【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】《中华人民共和国公司法》规定,普通决议事项须经代表1/2以上表决权的股东通过,特别决议事项须经代表2/3以上表决权的股东通过方可作出。本题
1
分第39题当股份公司因解散或破产进行清算时,优先股股东可优先于普通股股东分派公司剩余资产,但一般是按优先股票的()清偿。
A.份额
B.固定股息ﻫC.市值
D.面值【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】当股份公司因解散或破产进行清算时,在对公司剩余资产的分派上,优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。也就是说,优先股票股东可优先于普通股票股东分派公司的剩余资产,但一般是按优先股票的面值清偿。本题
1
分第40题世界上最早的证券交易所出现在()。
A.美国ﻫB.美国ﻫC.荷兰
D.中国【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】162023,荷兰建立了世界上最早的一个证券交易所,即阿姆斯特丹证券交易所。本题
1
分第41题下列关于证券承销与保荐业务的说法中,错误的是()。ﻫA.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为
B.证券公司履行保荐职责,应按规定注册登记为保荐机构ﻫC.证券发行人负责证券发行的主承销工作ﻫD.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】证券公司履行保荐职责,应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作,负有对发行人进行尽职调查的义务,对公开发行募集文献的真实性、准确性、完整性进行核查,向中国证监会出具保荐意见,并根据市场情况与发行人协商拟定发行价格。本题
1
分第42题我国证券公司的设立实行()。ﻫA.报备制ﻫB.审批制ﻫC.注册制
D.备案制【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】我国证券公司的设立实行审批制,由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查,决定是否批准设立。未经中国证监会批准,任何单位和个人不得经营证券业务。本题
1
分第43题下列关于上海证券交易所的特点的描述,错误的是()。
A.国内首家证券交易市场ﻫB.交易采用电脑自动撮合成交的方式
C.上海证券交易所成立于1992年11月26日ﻫD.交易时间为每周一至周五【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】上海证券交易所成立于1990年11月26日,故C选项错误。本题
1
分第44题按基金的投资标的划分,证券投资基金可分为()。
A.债券基金、股票基金、货币市场基金
B.封闭式基金与开放式基金
C.成长型基金与收入型基金
D.契约型基金与公司型基金【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】按基金的投资标的划分,证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。本题
1
分第45题金融市场的重要参与者不涉及()。ﻫA.政府部门ﻫB.金融机构
C.公益组织
D.个人【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】金融市场的参与者是指参与金融市场的交易活动而形成证券买卖双方的单位,涉及:(1)政府部门。政府部门通过发行债券筹集资金。(2)工商公司。工商公司既也许是筹资者,也也许是资金供应者。(3)金融机构。金融机构是金融市场最重要的参与者,重要有存款性金融机构、非存款性金融机构、中央银行等。(4)个人。个人是市场上的资金供应者。本题
1
分第46题下列关于政府机构的说法中,错误的是()。ﻫA.政府机构参与证券投资的目的重要是调剂资金余缺和进行宏观调控
B.我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源ﻫC.中央银行通过买卖政府债券或金融债券,影响货币供应量,进行宏观调控
D.政府可成立专门机构参与证券市场交易,减少理性的市场震荡【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】从各国的具体实践看,出于维护金融稳定的需要,政府可成立或指定专门机构参与证券市场交易,减少非理性的市场震荡。本题
1
分第47题下列()经济现象会引起股票市场的行情看涨。ﻫA.人民币汇率上升ﻫB.宏观经济发展数据低于预期
C.央行宣布增发长期建设用国债ﻫD.财政部宣布提供资金用于基础设施建设【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】财政部提供资金增长了市场货币供应,促使股票市场购买力增长,从而引起股票市场的行情看涨。本题
1
分第48题回购交易通常在()交易中运用。ﻫA.远期
B.现货ﻫC.债券
D.股票【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看,它结合了现货交易和远期交易的特点,通常在债券交易中运用。本题
1
分第49题证券投资基金筹集的资金重要投向()。ﻫA.实业ﻫB.有价证券ﻫC.房地产ﻫD.第三产业【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】股票和债券是直接投资工具,筹集的资金重要投向实业,而基金是间接投资工具,筹集的资金重要投向有价证券等金融工具。本题
1
分第50题通过()的证券,由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果,直接将证券登记到其持有人名下。ﻫA.场外发行
B.交易所发行ﻫC.网下发行ﻫD.证券交易所交易系统发行【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】通过证券交易所交易系统发行(网上发行)的证券,由中国证券登记结算有限责任公司根据网上发行认购结果,直接将证券登记到其持有人名下。本题
1
分二、组合型选择题(本大题共50小题,每小题1分,共50分。只有一个选项符合题目规定)第1题金融期货的交易制度重要涉及()。
Ⅰ.集中交易制度ﻫⅡ.大户报告制度ﻫⅢ.限仓制度ﻫⅣ.每日价格波动限制及断路器规则
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】金融期货的重要交易制度涉及:(1)集中交易制度。(2)标准化的期货合约和对冲机制。(3)保证金制度。(4)结算所和无负债结算制度。(5)限仓制度。(6)大户报告制度。(7)每日价格波动限制及断路器规则。(8)强行平仓制度。(9)强制减仓制度。本题
1
分第2题基金招募说明书说明了基金的()。
Ⅰ.投资目的
Ⅱ.销售渠道
Ⅲ.申购和赎回方式ﻫⅣ.收益分派方式
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。该说明书旨在充足披露也许对投资人做出投资判断产生重大影响的一切信息。涉及管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目的、基金的会计核算原则、收益分派方式等。本题
1
分第3题我国1981年后发行的国债品种有()。
Ⅰ.储蓄国债
Ⅱ.记账式国债ﻫⅢ.凭证式国债
Ⅳ.人民胜利折实公债
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫC.Ⅰ、ⅡﻫD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄(电子式)国债。人民胜利折实公债是1950年发行的。本题
1
分第4题重要法律法规的变动,对金融市场的影响,属于()。ﻫⅠ.宏观经济风险
Ⅱ.系统性风险ﻫⅢ.流动性风险
Ⅳ.信用风险ﻫA.ⅠﻫB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】重要法律法规的变动属于政策因素,因此属于宏观经济风险。而宏观经济风险属于系统性风险。本题
1
分第5题我国发行的国际债券品种重要有()。ﻫⅠ.政府债券
Ⅱ.金融债券
Ⅲ.可转换公司债券ﻫⅣ.熊猫债券ﻫA.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】我国发行的国际债券品种重要有政府债券、金融债券和可转换公司债券。本题
1
分第6题金融衍生工具市场的作用涉及()。
Ⅰ.促进了资本垄断的形成
Ⅱ.促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高
Ⅲ.完善了现代金融市场的组织体系
Ⅳ.提供了抵抗金融风险的市场基础和手段
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】金融衍生工具市场的作用涉及:一方面,金融衍生工具市场的发展对完善国家金融市场体系,提高金融运作效率,维护金融安全有重要意义;另一方面,金融衍生产品交易是现代金融市场的重要内容,金融衍生工具市场提供的金融衍生产品合约和交易平台,推动了现代金融市场的发展,对提高金融竞争力有重要的意义;再次,金融衍生工具市场特有功能与提供的金融衍生产品是金融市场风险管理的基础和手段,对国内金融机构分散金融风险,提高风险管理能力,减缓国际金融风险的冲击有重要意义。总之,金融衍生产品的发展,完善了现代金融市场的组织体系,提供了抵抗金融风险的市场基础和手段,促进了一个国家或地区金融市场国际竞争力的提高。本题
1
分第7题作为国际支付手段的外汇应具有()。ﻫⅠ.可支付性
Ⅱ.可收益性ﻫⅢ.可获得性
Ⅳ.可换性ﻫA.Ⅰ、Ⅲ、ⅣﻫB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】作为国际支付手段的外汇必须具有三性:可支付性、可获得性和可换性。本题
1
分第8题基金托管人的职责涉及()。
Ⅰ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
Ⅱ.对所托管的不同基金财产分别设立账户ﻫⅢ.安全保管基金财产ﻫⅣ.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】《中华人民共和国证券投资基金法》规定,基金托管人应当履行下列职责:安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设立账户,保证基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金协议的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。本题
1
分第9题金融租赁是指出租人收取一定租金,让渡一个时期固定资产()的交易。ﻫⅠ.所有权
Ⅱ.占有权ﻫⅢ.使用权ﻫⅣ.收益权ﻫA.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫB.Ⅰ、ⅡﻫC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】金融租赁指由出租人根据承租人的请求,按双方事先的协议约定,向承租人指定的出卖人,购买承租人指定的固定资产,在出租人拥有该固定资产所有权的前提下,以承租人支付所有租金为条件,将一个时期的该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。本题
1
分第10题独立衍生工具的特性涉及()。
Ⅰ.与对市场情况变化有类似反映的其他类型协议相比,规定较多的初始净投资ﻫⅡ.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动,变量为非金融变量的,该变量与协议的任一方不存在特定关系ﻫⅢ.不规定初始净投资,或与对市场情况变化有类似反映的其他类型协议相比,规定很少的初始净投资ﻫⅣ.在未来某一日期结算ﻫA.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】独立衍生工具具有下列特性:(1)其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动,变量为非金融变量的,该变量与协议任一方不存在特定关系。(2)不规定初始净投资,或与对市场情况变化有类似反映的其他类型协议相比,规定很少的初始净投资。(3)在未来某一日期结算。本题
1
分第11题下列行为中,也许引发操作风险的有()。ﻫⅠ.员工操作失误
Ⅱ.系统存在缺陷
Ⅲ.物价水平波动
Ⅳ.外部事件的影响ﻫA.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。本题
1
分第12题我国公司债券经历的阶段涉及()。ﻫⅠ.萌芽期ﻫⅡ.发展期ﻫⅢ.整顿期
Ⅳ.再度发展期ﻫA.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】我国公司债券的发展大体经历了四个阶段:(1)萌芽期。1984—1986年是我国公司债券发行的萌芽期。(2)发展期。1987—1992年是我国公司债券发行的第一个高潮期。(3)整顿期。1993—1995年是我国公司债券发行的整顿期。(4)再度发展期。从1996年起,我国公司债券的发行进入了再度发展期。本题
1
分第13题投资债券基金重要面临的风险涉及()。
Ⅰ.利率风险ﻫⅡ.操作风险ﻫⅢ.流动性风险
Ⅳ.信用风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】投资债券基金重要面临三类风险:一是利率风险,即银行利率下降时,债券基金在获得利息收益之外,还能获得一定的价差收益,而银行利率上升时,债券价格必然下跌;二是信用风险,即假如公司债自身信用状况恶化,公司债、公司债等信用类债券与无信用风险类债券的利差将扩大,信用类债券的价格有也许下跌;三是流动性风险,债券基金的流动性风险重要表现为“集中赎回”,但目前出现这种情况的也许性不大。本题
1
分第14题金融期货交易与金融现货交易的区别涉及()。
Ⅰ.交易主体不同ﻫⅡ.交易方式不同ﻫⅢ.交易目的不同
Ⅳ.结算方式不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】金融期货交易与金融现货交易的区别具体表现在以下几个方面:(1)交易对象不同。(2)交易目的不同。(3)交易价格的含义不同。(4)交易方式不同。(5)结算方式不同。本题
1
分第15题交易型开放式指数基金的特性涉及()。
Ⅰ.被动投资的指数型基金ﻫⅡ.独特的实物申购、赎回机制
Ⅲ.独特的钞票申购、赎回机制ﻫⅣ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
A.Ⅰ、ⅡﻫB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫC.Ⅱ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】交易型开放式指数基金(ETF)是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象,依据构成指数的证券种类和比例,采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制。ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。本题
1
分第16题短期国库券的特点涉及()。
Ⅰ.违约风险极小ﻫⅡ.流动性强
Ⅲ.违约风险大
Ⅳ.流动性弱
A.Ⅰ、ⅡﻫB.Ⅰ
C.Ⅲ、ⅣﻫD.Ⅲ【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】由于有政府信用作担保,短期国库券几乎没有违约风险;同时由于期限短,有活跃的二级市场可供交易,短期国库券流动性很强。本题
1
分第17题下列关于“荷兰式”与“美国式”招标方式的说法中,对的的有()。ﻫⅠ.荷兰式招标的标的为利率时,最高中标利率为当期国债的票面利率
Ⅱ.荷兰式招标的标的为利差时,最高中标利差为当期国债的基本利差
Ⅲ.美国式招标的标的为利差时,最高中标利差为当期国债的基本利差
Ⅳ.美国式招标的标的为价格时,各中标机构按各自加权平均中标价格承销当期国债
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】荷兰式招标的标的为利率时,最高中标利率为当期国债的票面利率;标的为利差时,最高中标利差为当期国债的基本利差;标的为价格时,最低中标价格为当期国债的承销价格。美国式招标又称多种价格招标,是指中标价格为投标方各自报出的价格。标的为利率时,全场加权平均中标利率为当期国债的票面利率,各中标机构依各自及全场加权平均中标利率折算承销价格;标的为价格时,各中标机构按各自加权平均中标价格承销当期国债。本题
1
分第18题金融期货与金融期权的区别涉及()。ﻫⅠ.基础资产不同
Ⅱ.钞票流转不同ﻫⅢ.盈亏特点不同
Ⅳ.履约保证不同ﻫA.Ⅰ、ⅡﻫB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫC.Ⅱ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】金融期货与金融期权的区别:(1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3)履约保证不同。(4)钞票流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同。本题
1
分第19题鉴于传统风险管理存在的缺陷,现代风险管理强调采用以VaR为核心,其重要优势有()。ﻫⅠ.VaR计算简便
Ⅱ.VaR考虑了不同组合的风险分散效应
Ⅲ.VaR限额是动态的ﻫⅣ.VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫC.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】鉴于传统风险管理存在的缺陷,现代风险管理强调采用以VaR为核心,辅之敏感性和压力测试等形成不同类型的风险限额组合。其重要有以下优势:(1)VaR限额是动态的,其可以捕获到市场环境和不同业务部门组合成分的变化,还可以提供当前组合和市场风险因子波动特性方面的信息。(2)VaR限额易于在不同的组织层级以上进行交流,管理层可以很好地了解任何特定的头寸也许发生多大的潜在损失。(3)VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应。(4)VaR允许人们汇总和分解不同市场和不同工具的风险,从而可以使人们进一步了解到整个公司的风险状况和风险源。(5)VaR考虑了不同组合的风险分散效应。(6)VaR限额可以在组织的不同层次上进行拟定,从而可以对整个公司和不同业务部门的风险进行管理。本题
1
分第20题下列关于2023期国债期货合约的说法中,对的的是()。
Ⅰ.上市的2023期国债期货合约交易代码为TﻫⅡ.实行到期实物交割
Ⅲ.标的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债ﻫⅣ.挂牌合约为最近的三个季月,最低交易保证金为2%
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫC.Ⅱ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】据中国金融期货交易所公布的期货合约,将上市的2023期国债期货合约交易代码为T,实行到期实物交割,标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债,挂牌合约为最近的三个季月,最低交易保证金为2%,每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。本题
1
分第21题下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法,对的的是()。ﻫⅠ.股票的内在价值决定股票的市场价格
Ⅱ.股票的市场价格决定股票的内在价值
Ⅲ.股票的市场价格总是围绕其内在价值波动ﻫⅣ.股票的内在价值总是围绕其市场价格波动
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫC.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】股票的内在价值决定股票的市场价格,股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。本题
1
分第22题债券期限的影响因素涉及()。
Ⅰ.资金使用方向ﻫⅡ.市场利率变化
Ⅲ.债券的变现能力ﻫⅣ.筹资者的资信
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫC.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】影响债券期限的重要因素涉及:(1)资金使用方向。(2)市场利率变化。(3)债券的变现能力。本题
1
分第23题下列行为,可以将风险转移到其他主体的是()。ﻫⅠ.投机套利ﻫⅡ.套期保值ﻫⅢ.购买保险
Ⅳ.分散投资ﻫA.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫC.Ⅱ、ⅣﻫD.Ⅲ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】风险转移有三种基本方法:保险、风险分散化和套期保值。本题
1
分第24题可互换公司债券的担保物是预备用于互换的股票及其孳息,其中孳息涉及()。ﻫⅠ.送股ﻫⅡ.分红ﻫⅢ.派息ﻫⅣ.资本公积转增股本ﻫA.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】预备用于互换的股票及其孳息(涉及资本公积转增股本、送股、分红、派息等),是发行可互换公司债券的担保物,用于对债券持有人互换股份和本期债券本息偿付提供担保。本题
1
分第25题金融期权的基本功能涉及()。ﻫⅠ.套期保值
Ⅱ.投机
Ⅲ.套利
Ⅳ.价格转移
A.Ⅱ、ⅢﻫB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】金融期权的基本功能涉及:(1)套期保值功能。(2)价格发现功能。(3)投机功能。(4)套利功能。本题
1
分第26题西方货币传导机制理论中,货币学派的货币政策传导机制为M→E→I→Y,其中,E、I分别表达()。
Ⅰ.收入
Ⅱ.货币供应ﻫⅢ.产出
Ⅳ.投资ﻫA.Ⅰ、ⅡﻫB.Ⅲ、ⅣﻫC.Ⅳ、ⅢﻫD.Ⅰ、Ⅳ【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】货币学派的货币政策传导机制:M→E→I→Y,其中,M为货币供应量,E为产出,I为投资,Y为国民收入。本题
1
分第27题债券的形式有很多,按券面形态分类,可以分为()。ﻫⅠ.实物债券ﻫⅡ.凭证式债券
Ⅲ.记账式债券ﻫⅣ.贴现债券ﻫA.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】按债券券面形态的不同,可以将债券分为实物债券、凭证式债券、记账式债券。本题
1
分第28题金融风险的特点涉及()。
Ⅰ.拟定性
Ⅱ.周期性
Ⅲ.可管理性
Ⅳ.扩散性
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣﻫB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】金融风险的特性涉及:(1)隐蔽性。(2)扩散性。(3)加速性。(4)不拟定性。(5)可管理性。(6)周期性。本题
1
分第29题普通股股东的权利涉及()。
Ⅰ.出席股东大会,参与公司重大决策ﻫⅡ.查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告,有权对公司的经营提出建议后者质询ﻫⅢ.在股份公司解散清算时,有权规定取得公司的剩余财产ﻫⅣ.依法转让其所拥有的公司股份ﻫA.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】普通股股东的权利涉及:(1)公司重大决策参与权。(2)公司资产收益权和剩余资产分派权。(3)其他权利。《中华人民共和国公司法》规定股东享有的其他权利重要有:第一,股东有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告,有权对公司的经营提出建议或者质询;第二,股东持有的股份可依法转让;第三,公司为增长注册资本发行新股时,股东有权按照实缴的出资比例认购新股。本题
1
分第30题信用违约互换中的参考信用工具涉及()。ﻫⅠ.债券ﻫⅡ.按揭贷款
Ⅲ.按揭支持证券
Ⅳ.各国国债ﻫA.Ⅰ、ⅢﻫB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】信用违约互换(CreditDefaultSwap,简称“CDS”)就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方(保险公司)。CDS交易参考的信用工具涉及:按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。本题
1
分第31题证券投资基金所应支付的费用涉及()。ﻫⅠ.基金销售服务费ﻫⅡ.基金托管费ﻫⅢ.基金交易费
Ⅳ.基金管理费ﻫA.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、ⅣﻫC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下,基金所支付的费用重要涉及:(1)基金管理费。(2)基金托管费。(3)基金交易费。(4)基金运作费。(5)基金销售服务费。本题
1
分第32题代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项规定召开基金份额持有人大会,而()都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案。ﻫⅠ.基金管理人
Ⅱ.基金发起人
Ⅲ.基金托管人
Ⅳ.基金投资人ﻫA.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项规定召开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案。本题
1
分第33题金融衍生工具的基本特性涉及()。ﻫⅠ.跨期性
Ⅱ.杠杆性
Ⅲ.联动性ﻫⅣ.低风险ﻫA.Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫC.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】金融衍生工具具有下列四个显著特性:(1)跨期性。(2)杠杆性。(3)联动性。(4)不拟定性或高风险性。本题
1
分第34题国际债券的特性涉及()。
Ⅰ.存在汇率风险
Ⅱ.资金来源广ﻫⅢ.以自由兑换货币作为计量货币ﻫⅣ.发行规模大ﻫA.Ⅰ、Ⅲ、ⅣﻫB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】国际债券是一种跨国发行的债券,涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比,具有一定的特殊性:(1)资金来源广、发行规模大。(2)存在汇率风险。(3)有国家主权保障。(4)以自由兑换货币作为计量货币。本题
1
分第35题国际金融市场惯用的参考利率中,除国债利率外,还涉及()。ﻫⅠ.伦敦银行间同业拆放利率(Libor)
Ⅱ.香港银行间同业拆放利率(Hibor)ﻫⅢ.欧洲美元定期存款单利率ﻫⅣ.联邦基金利率
A.Ⅰ、ⅡﻫB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】题干中四项都是国际金融市场惯用的参考利率。本题
1
分第36题金融期权中,属于实值期权的有()。ﻫⅠ.看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格
Ⅱ.看涨期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格
Ⅲ.看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格
Ⅳ.看跌期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】实值期权是指具有内在价值的期权。当看涨期权的敲定价格低于相关期货合约的当时市场价格时,该看涨期权具有内涵价值;当看跌期权的敲定价格高于相关期货合约的当时市场价格时,该看跌期权具有内涵价值。也就是说,当看涨期权的执行价格远远低于当时的标的物价格时,该期权称为极度实值期权;当看跌期权的执行价格远远高于当时的标的物价格时,该期权称为极度实值期权。本题
1
分第37题上海清算所托管的债券全额结算方式有()。ﻫⅠ.现券ﻫⅡ.质押式回购ﻫⅢ.开放式回购
Ⅳ.债券借贷
A.Ⅰ、ⅢﻫB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】C【你的答案】
【答案解析】目前在上海清算所登记托管结算的债券产品涉及超短融、信用风险缓释合约(CRM)和非公开定向融资工具(即私募债)。其全额结算方式涉及:现券交易、质押式回购、买断式回购、债券远期和债券借贷。本题
1
分第38题公司集团财务公司发行金融债券的条件涉及()。ﻫⅠ.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%,发行金融债券后,资本充足率不低于10%ﻫⅡ.财务公司设立2年以上,经营状况良好,申请前1年利润率不低于行业平均水平,且有稳定的赚钱预期
Ⅲ.近3年无重大违法违规记录ﻫⅣ.申请前1年,不良资产率低于行业平均水平,资产损失准备拨备充足
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】Ⅱ项应为:财务公司设立1年以上,经营状况良好,申请前1年利润率不低于行业平均水平,且有稳定的营利预期。本题
1
分第39题根据《非金融公司债务融资工具信用评级业务自律指引》,下列对的的是()。ﻫⅠ.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范,遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则ﻫⅡ.对于1年期内的短期债务融资工具,信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告ﻫⅢ.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查ﻫⅣ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于2023,且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣﻫB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】A【你的答案】
【答案解析】Ⅲ项应为:交易商协会可对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期或不定期的业务调查。信用评级机构应积极配合调查,及时提供真实、准确、完整的材料。本题
1
分第40题公开发行公司债券,可以申请一次核准,分期发行。自中国证监会核准发行之日起,发行人应当在()个月内完毕首期发行,剩余数量应当在()个月内发行完毕。ﻫⅠ.6ﻫⅡ.12ﻫⅢ.24ﻫⅣ.34
A.Ⅰ、ⅢﻫB.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅳ【对的答案】B【你的答案】
【答案解析】《公司债券发行与交易管理办法》第二十二条规定:“公开发行公司债券,可以申请一次核准,分期发行。自中国证监会核准发行之日起,发行人应当在十二个月内完毕首期发行,剩余数量应当在二十四个月内发行完毕。”本题
1
分第41题证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的进一步研究与分析,有助于()。
Ⅰ.促进信息的有效运用和传播
Ⅱ.市场合理定价
Ⅲ.市场有效性的提高ﻫⅣ.资源的合理配置ﻫA.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢﻫC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣﻫD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【对的答案】D【你的答案】
【答案解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的进一步研究与分析,有助于促进信息的有效运用和传播,有助于市场合理定价,有助于市场有效性的提高和资源的合理配置。本题
1
分第42题封闭式基金上市交易应符合的条件有()。
Ⅰ.基金份额总额达成核准规模的80%以上
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