2023年上半年广东省基金从业资格中央银行票据试题

2０２３年上半年广东省基金从业资格:中央银行票据试题本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分12０分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分,60分。)1、__属于基金信息披露的实质性原则。ﻭA.及时性原则

Ｂ.规范性原则ﻭＣ.易解性原则ﻭD．易得性原则2、基金公司的资产管理规模直接关系其__。ﻭA.业界声誉

Ｂ．注册资本ﻭC．管理费收入ﻭＤ.员工人数３、基金托管人在基金运作中的作用重要有__。

Ａ.作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产

B.对基金管理人的投资运作进行监督ﻭＣ.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料ﻭＤ．对基金资产进行会计复核和审查4、全球基金业发展的趋势与特点涉及＿＿。ﻭA．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛ﻭB．封闭式基金成为证券投资基金的主流产品ﻭC.基金市场竞争加剧,行业集中趋势突出

Ｄ.基金资产的资金来源发生了重大变化5、基金协议一旦中止,基金财产就进入＿___程序。

A：准备ﻭB:运作

C：募集ﻭD:清算6、目前,我国的基金重要投资于__等。

A．国债

B.公司债券

Ｃ.权证

Ｄ.货币市场工具7、开放式基金自基金份额发售之日起____＿_个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。＿_

A.3;2ﻭB．3;3

C．6；２

D．6；３８、导致基金销售操作风险的因素重要有＿_。

Ａ.基金销售机构业务制度不健全ﻭＢ.销售人员违章操作

Ｃ.销售人员操作失误ﻭD．销售人员不遵循规章制度９、基金管理公司董事会中应当至少有____的独立董事。ﻭＡ：一名以上

B：两名以上ﻭC:三名以上

D：五名以上1０、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点５元,且不得高于成交金额的__。ﻭA．0．4%

B.0.3%ﻭC．0．2％ﻭＤ．0.1%ﻫ1１、理财经理可以根据客户家庭生命周期的__来设计适合客户的投资理财组合,或进行基金资产配置。

A.流动性

B.收益性

Ｃ．阶段性ﻭD.风险承受能力１2、在公告的＿__＿日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。

A:15

Ｂ：30ﻭC:4５

D:6013、缺铁性贫血初期最可靠的依据是()。

A．血清铁减少

B．血清铁蛋白减少

C.血清总铁结合力增高

D.运铁蛋白饱和度减少ﻭE.红细胞内原卟啉增高１４、下列不属于基金管理公司内部控制机制的是__＿＿

A：风险控制制度

B：员工自律ﻭC：公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制ﻭＤ:董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导１5、分析和评价基金经理可以从其__等方面进行考察。ﻭＡ.从业经验ﻭB．过往业绩ﻭC．投资理念

D.操作风格1６、由基金投资者直接支付的费用有____

A：申购费

B：交易佣金

C：过户费ﻭD：托管费17、考察基金经理投资哲学的要点有_＿。ﻭA.基金经理是否追求中长期战略市场

B．基金经理是否重视公司调研ﻭC.基金经理是否倾向于集中投资

D．基金经理是否追求绝对收益１8、基金的分析和评价应遵循的原则涉及__。ﻭＡ．长期性原则ﻭＢ.针对性原则

C．强制性原则

D．一致性原则１9、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》规定销售机构信息管理平台应＿_。

Ａ.具有基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制ﻭB.具有基金销售费率的监控机制ﻭＣ.具有基金销售人员的管理、监督和投诉机制ﻭD．支持基金销售合用性原则在基金销售业务中的运用2０、通过基金销售人员从业考试即__一科的,可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。ﻭA．证券市场基础知识

Ｂ．证券投资基金

Ｃ．证券交易ﻭD．证券投资基金销售基础知识21、通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有＿＿。

Ａ.交易对账单ﻭB．投资策略报告ﻭC.基金通讯

D．理财月刊２２、关于证券市场的基本功能,以下说法对的的有_＿。

A.证券市场具有为资本决定价格的功能ﻭB．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资

Ｃ.证券市场是投资者套期保值的场合ﻭＤ.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能23、基金是___＿信托的一种。

A：商业信托

Ｂ:金融信托ﻭC:民事信托

D:公益信托24、衡量基金择时能力常用的方法不涉及__。

A．二次项法ﻭB.信息比率法

Ｃ.成功概率法

D.钞票比例变化法2５、公司分派当年税后利润时，应当提取利润的_＿_＿列入公司法定积金。ﻭＡ：百分之五ﻭB：百分之十

Ｃ:百分之五至百分之十

D：没有规定２6、基金销售机构进行市场细分的直接细分依据涉及__。ﻭA.地理因素

B.人口因素

Ｃ.投资者心理因素ﻭＤ.投资者行为因素27、_＿不属于基金净值公告中需要披露的信息。

A.基金资产净值

B．投资组合报告

C．份额净值

D.份额累计净值28、基金销售机构制定《投资人权益须知》,内容至少应当涉及＿_。ﻭA.基金销售机构提供的服务内容和收费方式

B.投资人办理基金业务流程

C.《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利

D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提醒29、基金投资运作不涉及__。

Ａ.交易管理ﻭB.绩效评估

C．基金估值

Ｄ．风险控制30、2023年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行）》,规定基金管理公司治理应遵循_＿＿_利益优先的原则,体现公司独立运作的原则，强化制衡机制,维护公司的统一性和完整性。ﻭA：基金管理人ﻭＢ：基金份额持有人

Ｃ:基金托管人

Ｄ：监管机构二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选，本题不得分；少选,所选的每个选项得0．5分,本大题共３0小题,每小题2分，共60分。）31、以下不属于利率衍生工具的是__。ﻭA.利率期货

Ｂ.利率期权

C.信用联结票据

D.利率互换３２、基金销售人员从事基金销售活动应当遵循__。ﻭA.投资者利益优先原则ﻭB.勤勉尽职原则ﻭC．公司利益至上原则ﻭD.诚实守信原则33、某股票基金期初份额净值为1.２023元，期末份额净值为1.10０0元,期间分红0.30０0元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。ﻭＡ．8.３3%

Ｂ.9.09%

C．１6.6７%

D.１8.18%34、目前在我国，__可以担任基金托管人。

Ａ．中国工商银行股份有限公司

B．中国人寿保险股份有限公司

C.中国银河证券股份有限公司

D．中国华融资产管理公司３5、基金投资人评价应以基金投资人的＿_类型来具体反映。ﻭA．职业ﻭB．收入水平

C.投资意愿ﻭD．风险承受能力36、基金营销实务中,采用_＿,营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。ﻭA.缘故法

B.介绍法ﻭC.陌生拜访法ﻭD.寻亲问友法３7、公募证券是指发行人通过中介机构向＿__＿公开发行的证券。

Ａ:不特定的社会公众投资者

B：特定的机构投资者ﻭＣ:特定的社会公众投资者ﻭＤ：原有的证券持有人38、在债券的票面价值中重要是规定_＿。

A.票面价值的币种

B.债券的票面利率

C.债券的票面金额ﻭD．债券的有效期限3９、我国目前境内基金申购款，一般在_＿日到达基金的银行存款账户。ﻭＡ．Ｔ

Ｂ.T+1

C．T＋２ﻭD．T+３４0、＿___的投资风险较高，重要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目的客户。

A：私募基金

Ｂ:被动型基金ﻭＣ：公募基金ﻭＤ:收入型基金

41、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系结识错误的是_＿__ﻭA:是委托人、受益人与受托人的关系

B：基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托,负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和平常管理

C：是所有者和经营者之间的关系

D：是互相制衡的关系４２、考察基金经理投资理念时，其要点不涉及＿_。ﻭA．基金经理投资经历

B．基金经理投资哲学

Ｃ．基金经理投资方法论ﻭD．基金经理投资策略４３、上市公司公积金的来源有＿_。

Ａ．股票溢价发行时,超过股票面值的溢价部分,列入公司的资本公积金ﻭB．依据《公司法》的规定,每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金ﻭC.股东大会决议后提取的任意公积金ﻭD．公司通过若干年经营以后资产重估增值部分４4、证券组合理论认为,证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增长而,特别是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地减少非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平____ﻭA:减少

Ｂ：增长ﻭＣ：不变

D:都有也许4５、根据《证券投资基金运作管理办法》,开放式基金的基金协议生效后，基金份额持有人数量不满__人或者基金资产净值低于５000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。连续＿＿个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明因素和报送解决方案。

A.100;１０

Ｂ．100；20

C.2００;１0

Ｄ.200;204６、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回１０00０份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元,赎回费率为0.５0%,则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_＿元。ﻭA．9095ﻭB.99５0ﻭC．1０945

Ｄ.１099547、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。

A．甲公司董事会共5人,其中独立董事2人ﻭB.乙公司董事会共1０人，其中独立董事3人

C.丙公司董事会共11人，其中独立董事４人

Ｄ．丁公司董事会共9人，其中独立董事3人48、以下关于基金择时能力的各衡量方法，说法对的的有＿_。ﻭA.重要有钞票比例变化法、成功概率法、二次项法三种方法ﻭB．钞票比例变化法通过回归的算法来拟定基金经理是否具有择时能力ﻭＣ．二次项法是一个二次回归模型，较为直观

D．成功概率法将市场划分为牛市和熊市两个不同阶段49、_＿__基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目的的基金，重要以大盘蓝筹股.公司债.政府债券等稳定收益证券为投资对象

A：成长型基金

Ｂ:收入型基金

C:平衡型基金ﻭD：混合型基金５０、以下关于ＬOF基金份额的说法对的的有__。

A.LOF基金份额是分系统登记的ﻭB．登记在基金注册登记系统中的基金份额只能直接在证券交易所卖出,不能申请赎回

C.登记在证券登记结算系统中的基金份额只能在证券交易所卖出，不能直接申请赎回ﻭD．基金份额持有人拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回，或拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易，必须先办理跨系统转托管5１、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构,重要涉及_＿。

A.证券投资征询公司ﻭＢ.律师事务所ﻭC．证券信用评级机构ﻭＤ.资产评估机构５2、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。ﻭA．封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则ﻭB．上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则ﻭＣ．交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易,必须遵守证券交易所的规则

Ｄ．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责５3、以下关于基金经理的从业经验和过往业绩,说法不对的的是__。ﻭＡ．从业时间长、有行业研究员背景的基金经理,在选时和选股方面有一定的优势

Ｂ．对频繁变动公司的基金经理,在考察其从业经验时应保持适当的谨慎

C．对于新成立的基金，自身尚无业绩可考,评价其基金经理的过往业绩往往并不重要

D．通常，应积极关注在各种不同市场环境中都表现较杰出的基金经理54、根据基金投资目的的不同,基金可以划分为_＿。

Ａ.增长型基金ﻭB．收入型基金

Ｃ．指数型基金

Ｄ．平衡型基金５５、＿_投资偏好是家庭形成期的重要选择。ﻭA．基金定期定投

B．长期投资的权益投资工具ﻭC.固定收益工具ﻭD.偏保守的平衡资产配置56、考察基金的综合表现,规定投资者综合考虑基金的__。ﻭA．收益

B．风险

C．价格

Ｄ．风险调整后收益57、普通股