2023年上半年重庆省基金从业资格中央银行票据模拟试题

2０23年上半年重庆省基金从业资格：中央银行票据模拟试题本卷共分为１大题50小题，作答时间为180分钟,总分100分,6０分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意）1.结合紧密的行动方案。

A.行动方案ﻭＢ.组织结构ﻭC．决策和奖励制度

Ｄ.人力资源和公司文化

２.基金销售机构应_＿。ﻭA．不在同一时间代销多只基金ﻭＢ．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特性的匹配性

Ｃ.为投资人办理基金销售业务手续时,辨认客户有效身份

D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》ﻭ3．代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_＿年。

A.10ﻭB．15

C.２0

D.254.基金托管人需要对__出具意见。ﻭＡ．基金公司财务报告ﻭB．基金财务会计报告

C．中期基金报告

D．年度基金报告5.下列属于我国基金交易费用的有_＿。

Ａ.印花税ﻭＢ.开户费

Ｃ．过户费

D.经手费6.某股票基金期初份额净值为1.２0２3元，期末份额净值为1.1000元，期间分红0.300０元/份,则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。

A．8.３３%ﻭB.9．09%

C.16．6７％

D.18.1８%7．契约型基金和公司型基金的划分依据是__。ﻭA.基金份额是否固定ﻭB.法律形式不同ﻭC.投资对象不同ﻭD.投资目的不同8.基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。

Ａ．基金资产总值B.基金资产净值C.基金公允价值D．基金资产估值9.按照拟定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。ﻭA．清算

B．结算ﻭC.交收

D．结账10.配股与转增股本的表述对的的有_＿。ﻭA.增发指公司因业务发展需要增长资本额而发行新股

B.转增股本使得股东权益总量发生变化ﻭC．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股,原股东可以放弃配股权

D．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本11.关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。ﻭA.债券自身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现

B.债券与其代表的权利联系在一起,转让债券也就将债券代表的权利一并转移ﻭC.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动

D．债券代表债券投资者的权利,这种权利是一种债权12.关于基金管理人，下列结识错误的是__。ﻭＡ.在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担

B．设立基金管理公司必须经国务院批准ﻭC.基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责ﻭD．基金管理人是基金的募集者和管理者13.有价证券的特性涉及_＿。

A.收益性ﻭB.流动性ﻭC.风险性

D.期限性14.《证券投资基金运作管理办法》规定,开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当天办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。ﻭA．1０%ﻭB．30%

C．50%ﻭＤ.６0%1５.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告,基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并解决有关违规事件，保证法规的有效执行,这是基金销售监管中的(）。

A．市场准入监管

B．平常连续监管ﻭC.现场检查

Ｄ．非现场检查16.根据现行法规,申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。

A．1

B.5ﻭC．1０ﻭD．201７．基金托管人在基金运作中的作用重要有__。

A．作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产ﻭB．对基金管理人的投资运作进行监督ﻭC．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料ﻭＤ．对基金资产进行会计复核和审查18．根据运作方式的不同,基金可以分为__。

Ａ．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金ﻭC．公募基金和私募基金ﻭＤ.积极型基金和被动型基金19．_＿也许导致交易型开放式指数基金(EＴＦ)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。ﻭＡ.抽样复制ﻭB.钞票留存

Ｃ．完全复制ﻭD.基金费用2０.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的＿_。

Ａ.资产价值ﻭB．账面价值ﻭC．清算资金ﻭＤ.实际价值21.下列关于基金管理公司的说法,对的的有__。

A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任,对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核ﻭB．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运营高效的内部监控体系,制定科学完善的内部监控制度ﻭC．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产

D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统22．关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，对的的是__。ﻭA.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告,应于节假日结束后的第一个自然日披露

B．开放日的收益公告，应在当天进行披露

Ｃ．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率

Ｄ.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率２3.关于开放式基金,以下说法错误的有_＿。ﻭA.投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购ﻭB．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格

C.开放式基金采用“金额申购,份额赎回”的原则ﻭD．基金管理人不得在基金协议约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换２4._＿是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用,其中,__是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。ﻭA．基金销售服务费;印花税ﻭＢ．基金交易费；印花税ﻭC.基金销售服务费；佣金ﻭD.基金交易费；佣金25.通过报备制度,由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告,及时发现并解决有关违规事件,保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的()。ﻭＡ.市场准入监管ﻭＢ．平常连续监管ﻭC.现场检查

D.非现场检查ﻭ26．根据《证券投资基金信息披露管理办法》,基金管理人应当在__,在指定报刊和网站上登载基金协议生效公告。ﻭA．基金募集申请经中国证监会核准当天

B.基金募集申请经中国证监会核准次日

Ｃ.基金协议生效的当天

D.基金协议生效的次日2７.连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法涉及＿＿。

Ａ.采用部分延期赎回,并立即向中国证监会备案,在3个工作日内,在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告,并说明有关解决方法ﻭB．接受全额赎回ﻭC．暂停接受赎回申请

Ｄ.对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付,并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告２８.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_＿。

A．高久期高信用债券基金

B．高久期低信用债券基金

C.低久期高信用债券基金

D．低久期低信用债券基金29.公司的资产净值是全体股东的权益,决定着股票的__。

A．票面价值ﻭB.账面价值ﻭC．清算价值ﻭD.内在价值30.在基金募集期间，最重要的信息披露文献有__。

A．基金协议ﻭB．基金招募说明书

Ｃ.基金托管协议

D.基金年度审计报告31.制定和执行交易计划。

A．研究部

Ｂ．投资部ﻭC.交易部

D.法律部3２．开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时,为巨额赎回。ﻭA.3%

B．5％

C.1０%ﻭD．20％３3．＿＿是基金管理公司最基本的一项业务。ﻭＡ.基金的募集与销售

B．投资管理业务

C．基金运营

D.投资征询服务34.下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法,不对的的是_＿。

Ａ.投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

B．已开设证券账户的投资者不能再反复开设基金账户

C.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

Ｄ．每个投资者凭个人身份证可以开设２个基金账户35．承购包销和__等方式。ﻭA．私募发行ﻭB.招标发行ﻭC．私下发行

D．网上发行ﻭ36．根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是_＿。

Ａ．证券公司的资产管理产品

B.基金管理公司的专户理财产品ﻭＣ．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券

D.上市公司采用定向增发方式发行的有价证券ﻭ37.下列关于基金的信息披露，说法不对的的是＿＿。

A.能有效地提高基金运作的透明度ﻭB．有助于防止利益冲突与利益输送ﻭC.在我国具有自愿性的特点

Ｄ.有助于提高证券市场的效率ﻭ38.基金销售市场细分中，重要的人口因素变量不涉及__。

A．家庭规模ﻭB．社会阶层ﻭC.家庭生命周期D.交通通信条件ﻭ3９.在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为_＿。

A.机构证券ﻭＢ．商业票据

C.金融证券

Ｄ．货币证券

4０.场外认购LOＦ份额，应使用_＿。ﻭA.上海人民币普通证券账户ﻭB.深圳人民币普通证券账户

Ｃ.中国结算公司上海开放式基金账户D.中国结算公司深圳开放式基金账户ﻭ41．下列选项中,不属于基金托管人职责的是__。

Ａ．防止基金财产挪作他用,有效保障资产安全

B.促使基金管理人按有关规定运作基金财产，保护份额持有人利益ﻭC.计算并公告基金资产净值,拟定基金份额申购、赎回价格ﻭＤ．防范、减少基金会计核算中的差错ﻭ4２.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为＿＿。

A．认股权证和备兑权证ﻭB.认购权证和认沽权证ﻭC.美式权证和欧式权证ﻭD.股权类权证和债权类权证ﻭ43．下列金融产品中，信息披露限度最高的是__。

Ａ.银行理财产品

B．银行储蓄存款ﻭC．基金ﻭＤ．券商集合计划ﻭ44.债券和其他证券三大类。

A.证券发行主体的不同ﻭB.是否在证券交易所挂牌交易ﻭC．募集方式ﻭD．证券所代表的权利性质ﻭ４5.封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的()。

A.5０%

B.6０%ﻭＣ．8０%ﻭD．９0％

４6.下列金融产品中，具有较好流动性的是__。

A.证券投资基金ﻭB．银行理财产品ﻭC．券商集合计划ﻭD.银行定期存款ﻭ4７.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。

A