2023年上半年重庆省基金从业资格其他货币市场工具试题

２023年上半年重庆省基金从业资格:其他货币市场工具试题本卷共分为２大题6０小题，作答时间为１80分钟,总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目规定的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分,6０分。)1、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改，应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A.３

B．5ﻭC．8

D．102、对个别基金绩效的衡量属于__＿_

A:内部衡量ﻭB：绝对衡量ﻭC：微观衡量

D:基金衡量3、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由＿_。ﻭA．中国证监会委派

Ｂ．总经理任命ﻭC．董事会聘任

D．股东大会选举４、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比____

A:更低ﻭB:同样ﻭC:更高

D：两者回报率没有关系5、《证券投资基金销售管理办法》规定,基金销售活动的业务主体是_＿。ﻭA．信托公司ﻭB.证券公司ﻭC.商业银行ﻭD．基金公司6、下列债券中,__的利率在偿付期限内也许会发生变化。

A.零息债券

B．附息债券

Ｃ.息票累计债券ﻭD.浮动利率债券７、基金经理的＿_是影响基金业绩最直接的因素。

A.操作风格

B.从业经验ﻭC.投资能力

Ｄ.过往业绩8、以下不属于债券收益的是＿＿。

Ａ．利息收入ﻭB.权益分红

Ｃ.资本损益

Ｄ．再投资收益9、基金的促销手段涉及_＿。

A.人员推销

B.广告促销ﻭＣ.营业推广

Ｄ.公共关系10、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是____

A：经济波动风险

B：政策风险ﻭC:购买力风险ﻭD:经营风险ﻫ11、国家法律对基金信息披露的规范重要体现在__中。

Ａ．《证券法》

B.《证券投资基金法》

C．《证券投资基金运作管理办法》

Ｄ.《证券投资基金信息披露管理办法》1２、股票风险的内涵是指预期收益的__。

A．拟定性ﻭＢ．永久性ﻭC.不拟定性

D.可接受性13、我国股票价格指数不涉及_＿。

A.沪深300指数

B．香港恒生指数

C．日经指数ﻭD．金融时报指数14、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有__。ﻭＡ．基金销售机构要为基金投资人提供核算自助式前台系统真实身份和资质的方法

B．为基金投资人披露基金销售机构情况

Ｃ.采用等效实名制的方式核算基金投资人身份ﻭＤ．设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额15、我国基金税收的政策法规重要体现在__,这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。ﻭA.1998年3月1日起实行的《关于证券投资基金税收问题的告知》

B．2023年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的告知》

Ｃ．2０23年发布的《关于证券投资基金税收政策的告知》ﻭD．２０２3年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的告知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充告知》16、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务，并构成__的运营机制。ﻭA．互相排斥ﻭＢ．互相促进

Ｃ.互相竞争

D.互相制衡1７、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、５00万股和100０万股,每股的收盘价分别为３0元、２0元和1０元,银行存款为１亿元，对托管人或管理人应付的报酬为５0０0万元，应付税费为5000万元,基金份额为2亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为＿＿元。

Ａ．１.09

Ｂ.1．12ﻭC．1.1５ﻭD.1.25１８、基金利润分派中涉及的基金的费用涉及_＿。ﻭA．管理人报酬ﻭB．托管费

C.申购费用ﻭD.交易费用１9、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的也许变动,这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响,这是指证券投资的____ﻭA：政策风险ﻭＢ:非系统风险ﻭC：总风险

D：系统风险20、关于封闭式基金开户的说法,对的的是__。

A.投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金ﻭB.每个有效证件可以开设1个以上基金账户ﻭC.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

D.购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户２1、一般来说,从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金,各项基金费率基本上呈___＿趋势，这是由产品自身的风险收益特性决定的。ﻭA：递增

Ｂ：递减

Ｃ:不变

D：无法拟定22、基金管理人在制定具体的钞票替代方法时遵循公平、公开的原则,以保护＿_＿_利益为出发点，并进行及时充足的信息披露。

Ａ：基金份额持有人ﻭB:基金管理人ﻭＣ：基金托管人

D:服务机构2３、在银行间债券市场中,人民币债券交易的交易方式有＿_。

A.期权交易ﻭB.回购交易ﻭC．现券买卖ﻭD.信用交易24、下列关于印花税的说法,错误的有＿_。ﻭA．基金买卖股票暂免征收印花税

B.对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税ﻭＣ．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税ﻭD.对公司投资者买卖基金份额暂免征收印花税25、下列关于封闭式基金利润分派的规定，对的的有＿_。ﻭA.每年不得少于１次ﻭB.年度收益分派比例不得低于已实现收益的9０%

C.当年利润应先填补上一年度亏损ﻭＤ.利润分派后基金份额净值不能低于面值２6、__是基金投资运作的具体执行部门。

Ａ.投资部ﻭB．研究部ﻭC.交易部

D．投资决策委员会27、证券投资征询机构申请基金代销业务资格,应当具有的条件不涉及__。ﻭＡ.注册资本不低于2０２3万元人民币,且必须为实缴货币资本

B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务,并具有从事3年以上基金业务工作经历

C.连续从事证券投资征询业务2个以上完整会计年度ﻭD.最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为28、根据《销售人员执业守则》,基金销售人员应遵守以下__行为规范。ﻭA.在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思

Ｂ.在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户ﻭC.在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者

D．可以自行打折销售基金29、19９7年11月１4日颁布的__，是我国初次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。ﻭＡ.《证券投资基金法》ﻭB．《证券法》ﻭC．《开放式证券投资基金试点办法》

D．《证券投资基金管理暂行办法》30、美国称证券投资基金为_＿。ﻭA．信托产品ﻭB．共同基金

C.证券投资信托基金ﻭD．单位信托基金二、多项选择题（在每题的备选项中，有２个或2个以上符合题意,至少有１个错项。错选,本题不得分;少选，所选的每个选项得0．5分,本大题共3０小题,每小题２分，共6０分。)3１、证券市场监管的对象涉及＿_。

A．证券发行主体ﻭB．证券公司

Ｃ．证券经营机构ﻭＤ．证券服务机构３２、目前,我国开放式基金的托管费率＿_。

A.通常低于０.2５%

B．通常在０．25～0.5％之间

C．通常在0.5%～1%之间

D．通常高于1％３３、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。ﻭA.最高价

B.最低价ﻭC.开盘价ﻭD．收盘价3４、下列情况中,有助于公司股票价格上升的有__。

Ａ.货币供应量宽松

B.公司业绩稳定增长ﻭC.公司股息提高ﻭD.印花税税率提高35、以下混合基金中投资风险最低的是__＿＿ﻭＡ：偏股型基金ﻭB：灵活配置型基金

Ｃ：偏债型基金

D:股债平衡型基金36、在我国,基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过＿_个月。

A．３ﻭB.４

C.5ﻭＤ．637、EＴＦ联接基金投资于目的ETF的资产不得低于基金资产净值的＿_。ﻭＡ．50%ﻭB.６０%ﻭC．８0%ﻭD.90%3８、外部风险中的系统性风险有_＿。

A.市场风险

B.政策风险

C．信用风险ﻭD．经营风险39、对于基金管理费,下列说法对的的有__。

A.积极管理的股票型基金一般按年管理费率1．５%计提管理费ﻭＢ．债券基金的管理费率一般在0.5%~１．０%之间ﻭＣ．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用

Ｄ.基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用40、商业银行申请基金代销业务资格,公司及其重要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的＿＿＿_,部门的管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具有从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历。ﻭＡ:1/4ﻭＢ:1／3ﻭＣ:1／2ﻭD:2/3ﻫ４1、对已经设立的基金开展再营销的行为是指＿_。

Ａ.人员推销ﻭＢ.连续营销

Ｃ．营业推广

Ｄ.公共关系42、下列关于基金分类的说法,对的的有__。

A.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金

Ｂ．依据投资目的的不同，可以将基金分为积极型基金与被动型基金ﻭＣ．特殊类型基金涉及交易型开放式指数基金(EＴ与上市开放式基金(１0等

D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金43、____认为，在一定的期限范围内,资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶限度的合适的风险补偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增长。ﻭA：完全预期理论

B：集中偏好理论ﻭC:市场分割理论ﻭD：优先置产理论44、开放式基金的直销一般通过__等实现。ﻭA．邮寄

B.电话

C.直属的分支机构网点

D．直销队伍45、＿_投资偏好是家庭形成期的重要选择。

A.基金定期定投

B.长期投资的权益投资工具

C.固定收益工具

Ｄ.偏保守的平衡资产配置４6、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回1000０份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1０00元,赎回费率为0．50%,则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。

A.９095ﻭＢ.９9５0

C．10945

D.1099５47、不追求取得超越市场表现的基金是＿_。ﻭA．指数型基金

B．积极型基金ﻭC．灵活配置基金ﻭD．积极成长基金4８、国际证券市场的发行制度重要有注册制和核准制,其中,注册制实行__。ﻭＡ.公开管理原则

Ｂ．实质管理原则

C．成本控制原则ﻭD．质量控制原则４9、下列关于期权交易的表述,对的的有＿＿。

A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务ﻭB．期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C.期权的卖方在收取期权费后,就承担着在规定期间内履行该期权合约的义务

D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务5０、基金托管人在保管基金财产时，无须_＿。ﻭA.保证基金财产的安全ﻭB.对基金投资损失承担补偿责任

Ｃ.依法处分基金财产

D.严守基金商业秘密51、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为涉及__。ﻭA.为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金ﻭＢ．以书面形式与投资者约定利益提成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关ﻭC．个人担保该基金会赚钱

D.接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易5２、下列对股东表决权的论述，不对的的是__。

Ａ．普通股东对公司重大决策参与权是平等的ﻭB．股东每持有一份股份，就有一票表决权ﻭC．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D.普通股股东只能自己出席股东大会,不得委托别人代为行使表决权５3、由证券公司办理的证券发行称为____

Ａ:私募发行

B:公募发行

C:自办发行ﻭD:承销发行5４、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动,不涉及＿__＿ﻭA:设计ﻭB：销售ﻭC:售后服务

D:基金运作55、证券市场中介机构是指____ﻭA：进行证券的发行、交易的各类机构ﻭＢ:对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门ﻭＣ:为证券的发行、交易提供服务的各类机构ﻭD：为证券的发行、交易筹集资金的各类公司5６、债券的久期综合考虑了＿_对债券价格的影响,是一个较好的利率风险衡量指标。

A.到期时间

Ｂ．债券发行主体ﻭC．债券钞票流

Ｄ.市场利率57、下列选项中，__不属于《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定基金评级应遵循的原则。ﻭA.长期性

B.全面性

C.针对性

D.一致性58、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者才干直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金