2022年太平洋产险唐山中支反洗钱知识测试

2022年太平洋产险唐山中支反洗钱知识测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单选题（共10题，每题5分）您的部门：[填空题]*_________________________________1、金融机构应当在大额交易发生之日起()个工作日内以电子方式提交大额交易报告。（）。[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.7D.102、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（）[单选题]*A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关(正确答案)3、在金融机构办理业务时，以下不能作为个人有效证明证件使用的是（）。[单选题]*A.临时身份证B.机动车驾驶证(正确答案)C.军官证D.护照4、关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是（）。[单选题]*A.自然人(正确答案)B.法人C.非法人实体D.实际控制人5、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存()年。（）[单选题]*A.1B.3C.5(正确答案)D.76、在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）。[单选题]*A.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务(正确答案)C.有权更新资料D.有权上报交易7、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起()个工作日内补正。（）[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.7D.108、根据刑法第191条之规定，个人有洗钱犯罪行为的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。（）[单选题]*A.三

三

七B.三

三

十C.五

五

十(正确答案)9、目前，（）代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。（）[单选题]*A.中国人民银行(正确答案)B.外交部C.财政部D.公安部10、当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。[单选题]*A.向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息(正确答案)B.如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C.如身份证件过了有效期，及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D.配合回答金融机构工作人员的合理提问二、多选题（共5题，每题8分）1、可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。*A.

明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的(正确答案)B.

严重危害国家安全或者影响社会稳定的(正确答案)C.

其他情节严重或者情况紧急的情形(正确答案)2、日常使用银行账户时，以下做法正确的是（）。*A.不随便通过他人发来的网站链接登录网银(正确答案)B.帮朋友将大量未知来源资金向陌生账户汇款、转账C.不要出租出借自己的银行账户(正确答案)D.不要用自己的账户替他人提现(正确答案)3、金融机构应当报告下列大额交易（）。*A.

当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支(正确答案)B.

非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转(正确答案)C.

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转(正确答案)D.

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转(正确答案)4、对于（）的情形，银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。*A.

不配合客户身份识别(正确答案)B.

有组织同时或分批开户(正确答案)C.

开户理由不合理(正确答案)D.

开立业务与客户身份不相符(正确答案)E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动(正确答案)5、《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括（）。*A.建立客户身份识别制度(正确答案)B.建立客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)C.建立健全反洗钱内部控制制度(正确答案)D.执行大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)三、判断题（共5题，每题2分）1、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以纸质方式提交可疑交易报告。[判断题]*对错(正确答案)2、大额交易和可疑交易报告制度是金融机构反洗钱的核心义务之一。[判断题]*对(正确答案)错3、对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。[判断题]*对(正确答案)错4、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易