2023年中国银行安徽省分行法律知识合规试题库

中国银行安徽省分行法律知识合规试题库一、单选题１、任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。A.５%Ｂ.８％C.１0%D.１5％（A)ﻫ2、商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。A.１０%

B.1５％

Ｃ.20%

ﻩD.２5%（A)3、法律严禁用来设定抵押的财产是。A.土地所有权B．抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物C.抵押人依法有权处分的国有的机器Ｄ.抵押人依法有权处分的交通运送工具（Ａ)4、根据《商业银行法》的规定,商业银行可以在境内。Ａ.从事信托投资和股票业务Ｂ．代办保险C.向非银行金融机构和公司投资Ｄ.从事股票业务（B)5、根据《商业银行法》的规定，下列说法错误的是。A.严禁运用拆入资金发放固定资产贷款B.拆入资金用于填补票据结算、联行汇差头寸的局限性和解决临时性周转资金的需要Ｃ.可以将拆入资金用于投资Ｄ．拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金(C)６、当事人对保证方式没有约定的，按照承担保证责任。Ａ.连带责任保证Ｂ.一般保证Ｃ.抵押D.质押(A)7、娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款100０万元。这种担保属于。A.动产质押Ｂ.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押(D)8、担保协议是主协议的从协议，下列表述对的的是。Ａ.主协议无效，担保协议无效。担保协议另有约定的，按照约定B.主协议无效,担保协议必然无效C.主协议无效不影响担保协议的效力D.主协议的当事人与从协议的当事人不能重合（Ａ）9、甲居于某城市，因业务需要，以其座落在市中心的一处公寓（价值２10万）作抵押,分别从乙银行和丙银行各贷款1００万元,甲与乙银行于６月5日签订了抵押协议，6月１0日办理了抵押登记;与丙银行于6月8日签订了抵押协议，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款。乙银行、丙银行行使抵押权,对甲的公寓依法拍卖,只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款分派应为。Ａ.乙75万，丙７5万B.乙100万，丙50万C．丙100万,乙５０万D.丙８0万，乙７0万（C)10、甲公司与乙银行签订借款协议,借款金额为１0万元人民币,借款期限为１年，由丙公司作为借款保证人。协议签订３个月后,甲公司因扩大生产规模急需资金,遂与乙银行协商,将贷款金额增长到１５万元，甲公司和乙银行告知了丙公司,丙公司未予答复。后甲公司到期不能偿还债务。该案中。Ａ.由于甲与乙变更协议条款未得到丙的批准，丙公司不再承担保证责任B．丙公司对1０万元应承担保证责任，增长的５万元不承担保证责任C.由于丙对于甲和乙的告知未予答复，视为默认，丙公司应承担１５万元的保证责任Ｄ.由于保证协议因甲、乙变更了协议的数额条款而致保证协议无效，丙公司不再承担保证责任(B）二、多选题1.下列表述对的的是。A．依法合规经营是银行的价值增值活动B.银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚,是一种单纯的成本承担Ｃ.依法合规也是一种竞争力D．依法合规保证了竞争的对的方向，使发展更加有序而持久（ACＤ）２、下列属于我行合规管理中“规”的范围是。A.银行与客户签署的协议B.银行内部规章制度C.银行内部操作流程Ｄ.上级行对下级行对某一特定事项的指示。（BC）３、关于商业银行资本充足率，下列表述错误的是。Ａ.不得低于百分之八Ｂ.不得高于百分之八C.不得低于百分之七Ｄ.不得低于百分之六（BCD）4、支票的必须记载事项是。A．出票金额Ｂ.出票日期C.被背书人名称D.收款人名称（ＡB)5、当汇票到期被拒绝付款时持票人可以对下列哪些人行使追索权。A.前手背书人B.付款人C.保证人D.出票人（ACＤ)6、下列有关保证责任的诉讼时效的表述哪些符合法律的规定。A.一般保证中，主债务诉讼时效中断,保证债务诉讼时效中断B．一般保证中，主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效不中断Ｃ.连带责任保证中,主债务诉讼时效中断,保证债务诉讼时效中断Ｄ.连带责任保证中,主债务诉讼时效中断，保证债务诉讼时效不中断(AD)7、存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的：A.真实性B.完整性C.合法性D.全面性（ＡBC)8、根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的,国务院银行业监督管理机构可以对其采用下列措施，其中涉及。A.促成机构重组B．限制分派红利C.责令暂停部分业务D．限制资产转让(ＢCD)9、员工不得在以下哪些中介组织中从事有偿服务活动。A.律师事务所B．咨信评估机构C.会计师事务所D.商业征询机构（ABＣＤ）１0、下列哪些有权机关可以扣划单位及个人存款。A.法院B.税务机关C.海关D.审计机关(ＡBC)三、判断题1、中国人民银行现履行对商业银行的设立审批、业务审批和高级管理人员任职资格审查等平常监管职责。(×）2、中国银监会有权依照法律、行政法规制定和发布有关银行业监督管理的规章和规则。（√)3、商业银行分支机构没有法人资格，但是有诉讼主体资格。(√)4、商业银行不得向关系人发放信用贷款。（√)5、公司不得为股东提供担保。（×）6、公司法人的分支机构有法人书面授权的,可以在授权范围内提供保证。（√)7、抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权。（√）8、定期存单提前支取可以不提供身份证明。(×)9、公安机关、检察院可以扣划单位及个人存款。(×)10、银行只要不参与洗钱犯罪就不会受到监管部门处罚。（×)四、简答题1、简述我国银监会的监督管理职权。答案:（1）规章规则制定权。（２）审查批准权。（３)检查监督权。（４）对金融机构违法行为采用措施权利。5、对金融违法行为的处罚权。2、简述商业银行经营原则及其关系。答案:商业银行经营原则：安全性、流动性、效益性。对于商业银行来说,安全性是前提,只有一方面保证安全性，才干保证银行得以存在和发展;流动性是条件，只有在对资金不断运用的过程中才干不断调整资产负债结构,使它更具合理性;效益性是目的，只有通过业务运作发明更多的收益，才干满足与银行有关各方面的利益需要。3、我国《公司法》关于公司为别人担保的具体程序是什么?答案:公司向其他公司投资或者为别人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议;公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东会或者股东大会决议。前款规定的股东或者受前款规定的实际控制人支配的股东,不得参与前款规定事项的表决。该项表决由出席会议的其他股东所持表决权的过半数通过。4、我国《物权法》规定的哪些权利可以质押?答案：根据《物权法》第22３条规定：“债务人或者第三人有权处分的下列权利可以出质：“(一）汇票、支票、本票;（二）债券、存款单;(三）仓单、提单；（四）可以转让的基金份额、股权；(五)可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权;（六）应收账款;（七）法律、行政法规规定可以出质的其他财产权利。”5、根据《反洗钱法》规定，金融机构有哪些行为