银行案件防控知识培训课件

银行案件防控知识培训问题三：如何做好案件防控？问题二：为什么要案件防控？问题一：什么是案件？银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。（原制度纳入第二类案件统计）银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。（原制度纳入第一类案件统计）案件定义、分类根据违法、违规行为实施主体不同，分为业内案件和业外案件。业内案件指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。明确业内案件的定义，此类案件为已被立案查处银行保险机构从业人员涉嫌贪污贿赂、滥用职权等职务犯罪案件，以及侵犯客户个人信息，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。(原制度未将单纯商业贿赂类案件纳入银行业金融机构案件统计范畴。)银行保险机构及其从业人员利用本机构业务和服务渠道，查询非本机构客户产调信息，央行征信信息并泄露，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。银行保险机构以外的单位、人员，直接利用银行保险机构产品、效劳渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行保险机构或客户合法权益，或在银行保险机构场所内，以暴力等方式危害银行保险机构场所平安及其从业人员、客户人身平安，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。〔原制度纳入第三类案件统计〕银行从业人员以外的人员实施的银行卡盗刷、信用卡诈骗案件，符合下列条件之一，应作为业外案件报送：一是涉案金额等值一百万元人民币以上的；二是涉及银行客户20人以上，或者银行卡20张以上的；三是犯罪手法新，性质恶劣，或者引发较大舆情和信访事件的。客户被银行从业人员以外的人员通过拨打、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银行、银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇〔存〕入资金的电信网络新型违法犯罪案件，不作为业外案件报送。业外案件案件定义、分类银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上。〔原制度标准为一千万元以上〕自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额〔指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产〕占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上的。性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的。重大案件定义重大案件认定标准银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。风险事件认定标准案件风险事件是指可能演化为案件，但尚未到达案件确认标准的有关事件。银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的。客户反映非自身原因账户资金出现异常的。大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的同业业务发生重大违约的。银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案，或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的。引发重大负面舆情的。其他可能演化为案件但尚未到达确认标准的情形。案件风险事件定义防范、制止案件的发生，保护银行业金融机构或客户资金或财产权益不被侵犯，确保银行健康、平稳开展。目的1.社会形势开展的需要。拜金主义、贫富差距、失业和社会闲散人员增多等。2.银行业务健康开展的需要。需要良好的内外部运行环境，防止生命和财产遭受损失和伤害，提高信誉和效率。3.保护员工的切身利益的需要。如果涉案，失去稳定的收入和断送美好的前途。意义案件防控工作的目的和意义案件防控主要工作：0102030504制度及质量控制监督检查案防工作要求案防教育培训涉刑案件管理06案防工作组织和职责07信息报送与统计一.案防工作组织和职责总行各部门工作职责“两会一层〞工作职责分支机构工作职责董事会职责董事会应高度重视案防风险管理，将案防工作视作经营管理战略的重要组成部分和全行的重点工作进行规划、安排，董事长是案件风险防范的第一责任人。董事会审计委员会根据董事会授权，负责组织指导案件防控工作。监事会职责监事会负责监督董事会和高管层案件防控工作职责履行情况，听取案件防控工作情况及重大案件信息的报告。监事长是案件防控工作监督的第一责任人。高级管理层职责高级管理层负责有效管理全行案件风险，行长是案件防控制度制定和执行的第一责任人。高管层应明确各部门及分支机构案件防控工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案件防控工作计划。1.案防工作组织和职责我行建立了涵盖董事会、监事会、高管层、各部门及各机构的案防管理架构，明确了总行法律与合规部为案防牵头管理部门，明晰了各层级案防职责。1.按照案防工作领导小组的要求，牵头制定案防工作目标和措施，拟定本行案防管理政策和制度，建立相应的案防管理制度的实施细则；2.组织实施、协调落实全行性案防工作决策和年度案防工作计划；1.案防工作组织和职责“案防工作领导小组〞及合规部门职责总行成立案件专项治理工作领导小组(下称“案防工作领导小组〞)，由总行行长任组长，分管领导任副组长，各部门主要负责人为成员，负责全行案防工作的具体组织领导。案防工作领导小组下设办公室，办公室设在法律与合规部。主要职责是：5.跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；组织案防工作评估和考核;3.收集、汇总案防情况，分析本行案防形势，确定案防工作重点；4.督促总行部门、各分支机构切实履行案防职责，维护案防管理体系正常运行6.组织案防工作培训。规划研究本业务领域的案件防范工作，制定本部门案防工作目标、方案和具体措施；制定和完善本业务条线的内控制度及全流程管理机制；依托本条线培训管理体系，在总行合规及案防培训规划框架内，制定本条线案防培训方案，并具体组织实施；负责承办总行领导或总行领导小组部署的其他案防工作。123451.案防工作组织和职责总行部门案防职责总行各部门负责抓好本部门、本条线案件防范工作。主要职责是：对本部门案防挂点分支机构的案防及员工行为排查工作进行督导检查；分支机构案防职责研究制定本机构案防工作目标、计划和具体措施，配合或组织开展各类案件防范工作的监督检查、考核评价工作跟踪落实总行和监管部门提出的案防工作要求；制定员工合规及案防培训计划和重点业务培训方案；定期召开案防工作会议，分析案防形势，总结案防工作，查找案防问题，提出案防措施分支机构应成立“一把手〞为组长的案件专项治理工作领导小组〔即案防工作领小组〕，负责组织领导本机构的案防工作。主要职责是：1.案防工作组织和职责负责承办总行部署的其他案防工作二.案防工作要求挂点督导机制案防工作责任制总行部门、分支机构工作要求员工要求严格实行案防工作责任制。坚持总行各部门、各分支机构“一把手〞负总责，分管领导具体抓，分支机构下设部门各司其职、各负其责，全行员工共同参与的案件防控工作机制。总行领导或总行部室应对挂点分支机构的员工行为及风险排查等案防工作进行催促和指导。分支机构按季向总行法律与合规部报送?银行总行案防挂点督导工作记录?。总行各部室应结合本条线业务风险特征和案防要点完善案防具体工作要求，落实责任人，细化本部门条线的案防工作组织和实施方案；各案件风险排查牵头部门应坚持制度化、常态化、标准化排查工作；催促各基层经营机构履行案防工作要求。各分支机构管理层应有一名机构领导具体负责抓本单位案件防控工作，其他机构领导具体负责抓各自分管业务条线案件防控工作。分支机构下设部门应确定一名主要成员具体负责本部门、本条线案防工作，积极保障案件风险防范工作的开展。员工要严格遵守国家法律法规、行规行纪、岗位合规要求；按本行相关规章制度、业务操作程序等管理标准办理业务；对违反国家金融政策、银行规章制度，违规操作或会给银行带来经济损失和损害银行声誉的行为，有权利和义务进行制止，并及时向上级报告。

制度要求〔全流程覆盖〕案防评估〔统一组织、分级实施〕制度后评价〔审查合规有效性〕

内控管理〔岗位别离、制约有效〕

技术防范〔提高技防能力〕风险排查及整改后评价绩效考核和鼓励约束

检举、抵抗和堵截奖励三.制度及质量控制总行各部门、各分支机构应当将员工培训教育作为案防工作的重要内容，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。把案件防控、合规操作作为员工培训的重要内容，通过开展思想道德、职业操守、廉洁自律、法律法规、监管条例、内控合规、案例防范与警示等教育培训，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观、荣辱观，增强法律意识、合规意识、自律意识，提高依法合规、遵章守法自觉性。案防教育培训形式和方法通过正面典型与反面教材相结合、思想疏导与解决问题相结合、专题讲座与经常教育相结合、集体教育与个别感化相结合、鼓励争先与批评诫勉相结合等多种方式。四.案防教育培训案防教育培训体系案防教育培训内容总行各部门、各分支机构应按照监管部门要求，充分运用“优先、定量、突击〞等排查方法，提升案件风险排查质效。同时，认真分析总结内外部检查发现的内控薄弱环节及案件风险隐患，建立健全监督检查机制，加大催促检查力度。建立健全监督检查机制01加强内控三道防线建设，是提高案防水平、防范案件风险的有效途径和有力保证。各业务经营机构和总行业务管理部门为第一道防线，风险合规部门为内控的第二道防线；审计部门为内控第三道防线，三道防线各自履职。内控三道防线应用02总行各部门、各分支机构定期对员工思想和行为进行分析排查，加强对机构负责人及重要岗位、重要业务、敏感环节人员的行为监督，关注其生活圈、社交圈，及时掌握员工八小时以外的异常行为表现，采取措施防范案件发生。员工行为排查03五.监督检查01020304案件风险事件信息报送监督管理案件信息报送案件处置六.涉刑案件管理①案件信息报送案件报告管理要求案件撤销报告要求6.涉刑案件管理案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于三个工作日内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。案发机构为域内机构的，在案发机构知悉或应当知悉案件发生后3个工作日内，总行法律与合规部应向银保监分局报送审定的?案件确认报告?，同时抄送至驻行纪检监察组。案发机构为域外分行或资金营运中心的，案发机构在知悉或应当知悉案件发生后3个工作日内，涉案机构应向总行和属地监管部门报送审定的?案件确认报告?，总行收到?案件确认报告?后，应于3个工作日内报送银保监分局，同时抄送至驻行纪检监察组。对符合?银行业保险业突发事件信息报告方法?的案件，涉案的总行直属机构应于报送突发事件信息后12小时内向总行法律与合规部报送?案件确认报告?。案发机构与总行法律与合规部应于报送突发事件信息后24小时内分别向属地监管部门报送经审定的?案件确认报告?。123①案件定义、分类及信息报送案件报告管理要求我行细化管理要求在知悉或应当知悉案件发生后，涉案的总行直属机构应于案发后2个工作日报送?案件确认报告?，报告内容需及时与总行相关部门沟通，必要时请求属地监管部门指导。案件统计案件报送坚持“一案一报、一法人一报〞，应当年报告、当年统计，按照案件确认报告报送时间纳入年度统计。案件报送主体案件报送主体确定应遵循“实质重于形式〞原那么。综合考虑作案时的身份和业务落地等因素，将与案件联系最密切的机构确定为案件报送主体。案件要素案件性质、案件分类及涉案金额等依据公安、司法、监察等机关的立案相关信息确定。案件续报案件处置过程中，案件性质、案件分类、涉案金额、涉案机构、涉案人员等发生重大变化的，银行保险机构、派出机构应当及时报送案件确认报告续报，报送路径与案件确认报告一致。案件报告管理要求①案件定义、分类及信息报送对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关不予起诉、审判机关判决无罪或经银保监局核查确认不符合案件定义的，银行保险机构、银保监局应当及时撤销案件，案件撤销报告报送路径与案件确认报告一致。对于已撤销的案件，银行保险机构和相关责任人员存在违法违规问题的，应当依法查处。①案件定义、分类及信息报送案件撤销报告要求②案件风险事件定义及信息报送风险事件认定标准风险事件核查与撤销风险事件报告要求6.涉刑案件管理事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于五个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。事发机构为赣州域内机构的，在事发机构知悉或应当知悉案件风险事件发生后5个工作日内，总行法律与合规部应向赣州银保监分局报送按前款要求审定的?案件风险事件报告?，同时抄送至驻行纪检监察组。事发机构为赣州域外分行或资金营运中心的，事发机构在知悉或应当知悉案件风险事件发生后5个工作日内，当事分行应向总行和属地监管部门报送按前款要求审定的?案件风险事件报告?，总行收到案件风险事件报告后，应于5个工作日内报送赣州银保监分局，同时抄送至驻行纪检监察组。对符合?银行业保险业突发事件信息报告方法?的案件，当事的总行直属机构应于报送突发事件信息后12小时内向总行法律与合规部报送?案件风险事件报告?。事发机构与总行法律与合规部应于报送突发事件信息后24小时内分别向属地监管部门报送经审定的?案件风险事件报告?。123②案件风险事件信息报送我行细化管理要求在知悉或应当知悉案件风险事件后，当事的总行直属机构应于2个工作日内向向总行法律与合规部报送?案件风险事件报告?，报告需与总行相关部门沟通，必要时请求属地监管部门指导。风险事件报告要求银行保险机构、派出机构在报送案件风险事件报告后，应当立即开展核查，涉及金额、涉及机构、涉及人员等发生重大变化的，应当及时报送案件风险事件续报。经核查认定符合案件定义的，及时确认为案件；不符合案件定义的，及时撤销。案件风险事件续报和撤销报告报送路径与案件风险事件报告一致。对于已撤销的案件风险事件，银行保险机构和相关责任人员存在违法违规问题的，应当依法查处。案件风险事件自报送之日起超过一年仍不能确认为案件的，应予以撤销。②案件风险事件信息报送风险事件核查与撤销③案件处置业内案件处置工作内容及工作职责业内案件机构调查业内案件内部问责业内案件审结业外案件处置要求6.涉刑案件管理机构调查监管督查行政处分机构内部问责案件审结③案件处置业内案件处置工作内容我行业内案件处置工作包括案件调查、内部问责、案件审结等。开展案件调查工作，按规定提交机构调查报告。对案件责任人员进行责任认定并开展内部问责。及时向地方政府报告重大案件情况排查并整改内部管理漏洞按规定提交案件审结报告③案件处置银行保险机构工作职责调查工作内容对涉案人员经办的业务进行全面排查，制定处置预案；对自查发现的案件，提出意见和理由。积极配合公安、司法、监察等机关侦办案件。查清根本案情，确定案件性质，明确案件分类，总结发案原因，查找内控管理存在的问题。最大限度保全资产，依法维护消费者权益。做好舆情管理，必要时争取地方政府支持，维护案发机构正常经营秩序。③案件处置业内案件机构调查银行保险机构应成立调查组并开展案件调查工作。银行保险机构分支机构发生案件的，调查组组长由其上级机构负责人担任；银行保险机构法人总部发生案件或分支机构发生重大案件的，调查组组长由法人总部负责人担任。针对调查发现问题，提出整改方案。对案件责任人作出责任认定，依规提出问责意见。以案为鉴，实施警示教育指银行保险机构在日常经办业务或日常经营管理中，通过内部审计监督、纪检监察、巡视巡察等途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。自查发现案件银行保险机构通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的，不属于自查发现案件。非自查发现案件调查组应在案发2个月内形成?机构调查报告?呈报相关领导审议，3个月内，向属地监管部门报送经总行审定的?机构调查报告?，报告路径与案件确认报告一致。不能按期报送的，应书面说明延期理由，每次延期时间原那么上不超过3个月。调查报告要求③案件处置业内案件机构调查重大案件问责层级一般案件问责层级问责层级认定不清处理0203银行保险机构应追究案发机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构相关条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。银行保险机构组织架构和层级不适用本条有关问责要求的，法人总部应向银保监会案件管理部门或属地派出机构提出申请，由银保监会案件管理部门或属地派出机构根据实际情况决定。发生重大案件的，银行保险机构除对案发机构及其上一级机构案件责任人员进行责任认定外，还应对其上一级机构的上级机构相关条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人等进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。01③案件处置业内案件内部问责内部问责工作由案发机构的上级机构牵头负责，案发机构人员不得参与具体问责工作，但案发机构为法人总部的除外。银行保险机构分支机构发生重大案件的，由法人总部牵头组织开展问责工作。0204010203案件问责方式可以合并使用行政纪律处分：包括警告、记过、降级、撤职、留用观察、开除等经济处理：包括罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。应予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式替代。其他问责方式：包括但不限于通报批评、取消行内专业资格和荣誉称号、调离、待岗、降职、停职、免职〔解聘〕、引咎辞职、责令辞职、用人单位单方解除劳动合同等。③案件处置业内案件内部问责内部问责的方式包括但不限于以下三种③案件处置2.通过自查，主动发现、主动报案并及时向监管机构报告的。3.积极配合案件调查，主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果的。4.受他人胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的。5.其他可以从轻、减轻问责的情形。1.认为上级的决定或命令有错误，已向上级提出改正或撤销意见，但上级仍要求其执行的。业内案件内部问责可以对案件责任人员从轻或减轻问责的情形因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的。受他人胁迫实施违法违规行为，事后及时报告并积极采取补救措施，且未造成损害的。违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的。其他可以免责的情形。在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有证据予以证实的。③案件处置业内案件内部问责可以免于追究案件责任的情形监管部门鼓励自我纠正和修复从重问责情形