甘肃银行反洗钱知识问答

甘肃银行反洗钱知识问答.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。［单选题］*对（正确答案）错.2016年G20杭州峰会将首次“三反意见”的写入公报，要求各国落实FATF标准和安理会相关决议。（）［判断题］*对（正确答案）错.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。［单选题］*对错（正确答案）.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。［单选题］*对（正确答案）错.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。［单选题］*对（正确答案）错.自然人客户的“身份基本信息”包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或经常居住地、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限。［判断题］*对（正确答案）错.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。［单选题］*对（正确答案）错.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行【2016】第3号），对于大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，并首次将非银行支付机构等纳入责任主体范围。［单选题］*对（正确答案）错.反洗钱是金融机构的法定义务，所有的非金融机构均不需要履行反洗钱义务。［单选题］*对错（正确答案）.客户身份识别也称“了解你的客户”。［单选题］*对（正确答案）错.客户拒绝提供有效身份证件时，金融机构可以为其办理业务。［单选题］*对错（正确答案）.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。［单选题］*对（正确答案）错.我国反洗钱行政主管部门是（）［单选题］*中国人民银行（正确答案）公安机关检察院反洗钱监测分析中心.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。［单选题］*反洗钱局中国反洗钱监测分析中心（正确答案）保卫局分支机构.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。［单选题］*一（ ）8.《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（）［单选题］*48小时（正确答案）24小时3天一周.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）［单选题］*预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪（正确答案）打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。［单选题］*受益人（正确答案）托管人业务经办人授权委托人.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是？［单选题］*洗钱金额的大小不同洗钱次数的多少不同社会危害的大小不同（正确答案）洗钱的手段不同.（）承担着社会资金存储、融资和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。［单选题］*金融业（正确答案）小额贷款公司融资性担保公司投资公司.客户身份识别包含以下哪些内容？*了解客户本人的真实身份（正确答案）了解客户的交易目的和交易性质（正确答案）了解客户的资金来源和用途（正确答案）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人（正确答案）.消费者如何防范洗钱风险？*不要出租出借自己的身份证件（正确答案）不要出租出借自己的金融账户（正确答案）不要用自己的账户替他人提现（正确答案）积极配合保险公司核对身份证件（正确答案）选择正规渠道办理保险业务（正确答案）.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有*利用银行洗钱（正确答案）通过证券业和保险业洗钱（正确答案）利用期货、期权洗钱（正确答案）通过买卖彩票和奖券.什么是“三反"？*反逃税（正确答案）反洗钱（正确答案）反贪腐反恐怖融资（正确答案）.社会公众配合开展打击逃税行为的义务主要包括哪些？*提升反逃税意识，依法代扣、代收、代缴