人行准入培训自测题及答案汇总

题及答案汇总章 (一)判断改错题 题能够及时、完整地为最高层掌握。(√)内部控制约束的权利。(√)度的制定和执行部门。(×)现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。(√)况决定是否开展此项(×)信息。(×)改：客户身份识别和可疑交易分析是两项工作相互之间有关联，10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行,而无须进行人工分析以筛过滤掉实质不可疑的交易。(×)质不可疑的交易，将真正可疑的交易上报中国人民银行。11．反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。(√)记录等均应保密。(√) (×)改：银行反洗钱合规管理部门不能承担内部审计监督的职责。直接责任人只需改正，不必受到法律处分。(√) (二)不定项选择题 (A、B、C、D、E)领导层对内部控制重要性的认识和态度E.领导层对内部控制制度采取的措施2.银行建立配合反洗钱调查制度应当明确(A、B、C、D)。A组织管理和工作流程B.账户监控措施C.保密规定D.资料保存3.反洗钱内部审计包括哪些环节?(A、B、C、D)A检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D责任认定4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是(A、D、E)A．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需D次的5．以下说法正确的是(A、B、D)A．银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B．银行可考虑对反洗钱工作下期进行评估保密制度应当明确保密工作的组织管理、D。(三)简答题1．简义。3．简述反洗钱内部控制的目标。4．简述建立反洗钱内部要求。第二章自测题(一)判断改错题)√1．客户身份识别也称“了解你的客户”。(户的住所地与经常住所地不一致的，2)×(改：自然人客户的整其风险等级分类，以确认其身份和)有关交易是否可疑。(√应由受托方承担未履行客户身份识别义行委托其他银行或银行的责任。(×)银行应当进行或者为客户提供规定金额以上的一背景、规模的关系是否匹配是判断7．)√(客户身份是否正常的一个重要关注点。)(×8．银行提供保管箱业务时，仅需了 (×)10．为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行了基本信息登记，若未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。(√)11．银行为个人客户开户时，应通过身份联网核查系统查询其身份证信息，如果户办理业务。(√)益人，包括(但不限于)以下两类人员：一是公司实际控制人；经济利益的人员(被代理人除外)。(√)14．违反客户身份识别有关规定至使洗钱后果发生的，银行可被处罚50万元。(√)15客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理务。(×) (二)不定向选择题A客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码证、税务登记证号码B可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、期限号码和有效证件或者文件名称、D法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限2．客户身份识别的含义包括(ABCD)A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人3．客户身份识别的基本原则(ABCD)A真实性B有效性C完整性D持续性身份识别措施包括(ABCD)A充分收集有关境外金融机构的信息B评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况CD以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别方面职责客户、高风险账户持有人、应了解(ABCD)等信息。A实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源C资金用途D经济状况或经营状况客户(ABCD)A提供服务B与其进行交易C开立匿名账户D开立假名账户7．客户身份识别中的非面对面识别要求是指，A实行严格的身份认证措施B采取相应的技术保障手段C强化内部管理程序D弱化内部管理程序8客户身份识别中的保密性要求是指，银行应(ABCD)B保护个人隐私C妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息直截了当进行识别(AC)AB要求代理人出具经公证的委托代理书D登记代理人所在的工作单位的地址10．对私客户开立账户，银行应核对客户的身份证明文件包括 (AB)A中国公民工16岁以上出示身份证或临时身份证人B16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使C中国公民16岁以上出示户口薄11．境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括(ABCD)A华侨出具的中国护照B香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D外国公民出具护照或外国人应永久居留证，或国家法律、法规及有关文件规定的其他有效文件12．为境内对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式包括(AB)A合法有效的授权委托书B代理人的有效身份证件C合法有效的合同书D代理人的资质证明13．某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施(ACDE)A应当经高级管理层的批准B应当报告中国人民银行C核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D登记客户身份基本信息E留存客户的有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件14．一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供(ACD)等一次性金融服务。A现金汇款B现金存款C现金兑换D票据兑付15．银行应对(AC)交易金额的一次性金融服务进行客户的身A单笔人民币1万元以上B单笔人民币10万元以上上16．一次性金融服务识别要点包括(ABCD)A了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件00美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施(ABCE)A核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B登记客户身份基本信息C留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准DE了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人18．商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？(B)A将3000美元现钞结汇入客户的人民币账户B将1000美元现钞结汇C张三转帐18万元到李四账户D提取现金6万元19．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为(ABCD)A银行营业网点经办人B客户经理C经营部门负责人D其他相关业务人员20．申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件(BCD)A企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书A不必调整客户洗钱风险等级B定期调整客户洗钱风险等级C及时调整客户洗钱风险等级D下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 (ABCD)。A外汇资本金账户的资金贷方发生额是否超过规定的最高限额B资产存量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇C资产存量变现外汇账户的支出是否为经批准的用途DB股专户收入为境外法人或自然人