保险实训的心得体会(三篇)

保险实训的心得体会(三篇)保险实训的心得体会篇一

你的事业和你的人脉关系,会在你的每一通热忱的电话中拓展将来.在写作当中我们通常流行的一句话:文如其人.其实话也如其人,声音也如其人啊.你个人的魅力会在你每一个电话当中呈现出来.

在剧烈的市场竞争中，电话营销作为一种能够帮忙企业猎取更多利润的营销模式，正在越来越多地为众多企业所采纳，且对社会进展具有深远的影响意义。

作为一种营销手段，电话销售能使企业在肯定的时间内，快速地将信息传递给目标客户，准时抢占目标市场。电话销售已经成为帮忙企业增加利润的一种有效销售模式，其特点省时、省力、省钱，并能快速获利。

当你主动打电话给生疏客户时，你的目的是让这个客户能购置你介绍的产品或效劳。然而，大多数时候，你会发觉，你刚作完一个开头，就被礼貌或粗鲁的拒绝。现在，就让我们来看一下，怎样有效组织开篇，来提高电话销售的胜利率。

电话营销的时间:

一般来说，接通电话后的20秒钟是至关重要的。你能把握住这20秒，你就有可能用至多一分钟的时间来进展你的有效开篇，这其中包括：

1.介绍你和你的公司

2.说明打电话的缘由

3.了解客户的需求.说明为什么对方应当和你谈，或至少情愿听你说下去。

引起电话另一端客户的留意

1)电话约访的要领--电话约访的重要性：提高工作效率、节约时间、电话约访的物件(生疏人、朋友、朋友介绍)、名单种类(公会亲友活动杂志社团协会邻居同学录名片交换月刊电话本以前同事报纸推举名单生疏);

2)电话约访的原则：“热”、“赞”、“精”、“稳”——(热忱，赞美，精简，稳重，喜悦，确定)约访不代表说明，仅是约见面时间，地点即可;——(简短有力、不要超过3分钟)约访(内容)7%、腔调、语气、情感38%、肢体动作55%用电话脚本：好处—工作时可100%投入，不会离题;

3)电话约访前的暖身运动--做生理暖身运动自我确认词句—立刻行动、我爱我自己;心理预演—上次胜利的感觉;留意表情—留意脸部表情及肢体动作，想着上一次胜利的感觉;不被干扰—请别人代接电话打电话工具—镜子、名单(100)、脚本、笔、白纸、行程表、访谈记录;

4)重点要领--简短有力、创意性、吸引力开场白;热、赞、精、稳—热忱、真诚、兴奋、信念、专业、轻松;三分钟原则—不要在电话谈训练，记录谈话内容;三不谈—产品、自己、公司;三要谈—提升获利率、相关行业、家庭亲切度引起对方奇怪—兴趣、幽默一笑;名中脚本之要领—完全生疏、原因、推举名单，生疏。。。等脚本;确定时间、地点—见面时间、地点、再次敲定确认;高潮完毕—给对方的期盼例：见了面，信任你肯定会特别快乐的!约访中的赞美—这时赞美，但求真心真诚自然约到人后，欢呼一下，保持心情，连续邀约、记录重点—客户资料、商定时间及地点、约接电话的人也可以一口气打五十通电话、何访约来公司洽谈;

5)忌讳--不行用不真实语哄骗顾客、言词不行夸大膨胀或过度赞美、绝不批判同行。

信念的力气告知你。你不会得到你所要的，你只会得到你所信任的。

主动打出最重要的事莫过于唤起客户的留意力与兴趣。对于素不相识的人来说，一般人都不会预备连续谈话，随时会搁下话筒。你需要预备好周密的脚本，通过你的语言、声音的魅力引起对方的留意。

在开篇快完毕时，假如你能帮忙客户更多地了解对他的价值，通常对话能顺当进展下去：“假如我向您展现贵公司如何将客户来电等待时间马上提高到业界平均水平以下，您会有兴趣和我争论吗?”

让我们一起总结开篇的过程：在彬彬有礼地问候后介绍你自己与你的公司。然后集中于客户的高度留意力与兴趣，通过解释致电目的并提及给客户的价值，将客户带入沟通下一阶段。

保险实训的心得体会篇二

中国人民财产保险股份有限公司简介：中国人民财产保险股份有限公司(picc，简称“中国人保财险”)是经国务院同意、中国保监会批准，于20x年x月由中国人民保险集团股份有限公司发起设立的、目前中国内地最大的非寿险公司，注册资本111.418亿元。其前身是19x年x月x日经中国人民银行报政务院财经委员会批准成立的中国人民保险公司。

今年暑假，我有幸到中国人民财产保险股份有限公司广西分公司公司江南营销效劳部进展了为期一个月的财务岗位实习，在这一个多月的实习中我学到了许多在课堂上和书本上根本就学不到的学问，真正的接触到了财务学问在详细实践中的应用，收获良多，受益匪浅。现在对这这一个多月的实习进展一下小结，以及共享一下实习经受。

主要实习内容：

中国人保财险目前最主要的业务就是车险，车险几乎占了人保财险91%以上的业务，简洁的销售业务，也带来了比拟简洁的财务工作，除了数字不同之外，每天接触的根本都是一样的东西。重复，繁琐，这就是财务工作。

这一个月的实习中，主要进展了填写报销清单、pos机商务银联对账单与系统凭证、发票核对、核销发票、查询发票在系统备查表、帮助清查固定资产等等日常详细的财务工作。固然，也做了许多盖章、

跑腿之类的杂活。财务实习工作是繁琐的，需要专心和细心，办公室的准同事们很照顾我，给了我许多指引和帮忙，让我在弄懂细节事项的同时提高了工作效率，并且削减了许多错误。

填写报销清单，主要用于列支保险业务员的费用，类似与提成。保险业务员的费用率依据不同险种也许按6%-14%不等比例来提，每月一般结两次，好的保险业务员一个月可以得到几万甚至几十万的费用，我看到江南营业部在7月份的11天的结算期内最多的拿到了3万多的税后费用，相当令人艳羡啊。我主要负责的就是查找办公费用、电子设备运转费、业务款待费、燃油费、公杂费、绿化费等工程的详细物品工程来报销部门的每月几十万的业务员费用，并填写报销清单，贴票等，至于为什么通过这些工程来报，我不是很清晰，应当是惯例吧。通过这些填写，也懂得了金额必需顶着人民币符号￥之类的细节。

银联对账单与系统凭证、发票核对，也是每天必需做的工作。人保财险已经实行了非现金收付。各项收付都是通过刷或者转账经行，每天得上商务银联网站下载部门的pos机对账单来一笔一笔的跟公司系统以及发票等凭证进展核对、分类，看看有没有什么错漏或凭证不全。这个工作还是比拟轻松的，每天花一个小时左右，江南营销效劳部每天通过pos机进来的账估量有50笔，50万保费左右。转账部份不是我负责，不是很了解。可以看到公司的具体收支，还是比拟兴奋的。

核销发票，发票和保单批单等都是由保险出单员每天拿回财务

部，然后我进展分类整理核对并盖章，对符合要求的发票以及作废的发票进展排序，在核销表上核销，并交给财务主管签字。有时候这些单据比拟乱，或者不是缺这就是缺那，也挺令人费心的。多问，多做，没有什么解决不了的。

查询发票在系统备查表，相当繁琐的一项工作，起码花了我实习的2/3时间，通过发票印刷号，从系统中查询出凭证号，日期等信息做成备查账。由于积存了许多没查，我以每小时约100多条的效率天昏地暗地查了一万两千多条记录，连用了多少天我都记不清晰，反正已有空闲就查，查到我实习完毕前两天才完成。这项最能考察人的急躁了，反正有时候查的眼睛很痛，腰很累，但我还是坚持，也不断发觉和使用了许多技巧去完成。这样换来了财务主管对我的认可和赞许，并屡次提示我留意休息。

帮助固定资产清查，这是一个偶然吧。是公司上面派人下来清查的，主管王向星让我负责帮助清查，主要清查电脑、打印机、传真机等珍贵财产。我帮助搬移、抄写了全部所需的固定资产的品名、规格、序列号等，并请使用人签字。最终进展与原始的固定资产表核对填写，那个是相当苦痛的事，许多都是对不上或者颠倒审计记录不清，但要求我在上面填改，非常崩溃。完成修改后我照旧做了一份新的清晰的固定资产表给清查负责人，负责人很满足，感到很欣慰。

也做了许多其他工作、杂事。撕发票、保单、盖章等，也是蛮好玩蛮费心的事，每次去总部领发票，500份，一式四联，哪个撕啊盖啊，两千个章，并且是有点坏的章，盖到手都发痛，难得一次盖那么

多章。核算工资的时候最令人提神，竖着耳朵听，瞪着眼睛看，薪水嘛，不管是谁的，都相当的感兴趣啊。

实习过程中，每天的穿正装，上下班，我体会到了一种上班的状态，一种职场人的感觉。令人欣慰的是跟公司的人相处的还很不错，工作表现也得到了他们的认可。这一个月真的收获许多。

这一个月的实习，不仅熬炼了我的动手力量，对财务实际工作有了新的熟悉，也充分熟悉到了自己的一些缺乏。这次实习工作相对还是比拟简洁的，并没有用到一些比拟深入的财务学问，但对于计算机等方面的综合技能反而用到许多。财务日常性工作虽说不难，但工作必需专心、细心、急躁。这次实习也让我对财务工作有了更加深刻、切实的体会。

实习小缩影：

实习第一天，刚到人保财险江南营业部，第一感觉是，好多人啊，办公室里坐的地方都没有。后来才知道，她们大多都要去4s店驻点的。很简单地找到了部门财务主管王向星，很年轻，很好说话，很亲切，都没位置坐了还安排个座位用劲叫我坐，感动。周一，大家都很忙，根本没空闲安排东西给我做。韦姐，应当没听错吧，他们都叫她小韦，财院毕业的，还在试用期，主动的跟我谈天，从学校到工作。可能由于都是新人，比拟照看。看薇姐弄那些财务系统的东西，怎么说呢，它们不熟悉我我也不熟悉它们。干坐着不怎么舒坦啊，呵呵?等的有点心痒痒?

也许等了差不多有一个小时吧，我实在等不住了，就问星哥，安排点我能做的事给我做吧，别人都在做事我干坐着总不是回事啊。哈哈，最终，主动点，总有事情可以做的，帮韦姐盖章，核对银行日记账数目，不外乎盖上“附件”、拨动日期的“收讫”。究竟是第一件事，不敢大打出手，仔细问了韦姐好几次，重复按了好多遍计算器。几十份，许久，完成，整理，还好。

休息一会，星哥教我填报销单，仔细听，依葫芦画瓢，还算简洁。噢噢，莫非太久没拿笔了，笔不好写?字好丑啊，悲伤，只有阿拉伯数字还算清晰，鄙视，鄙视自己，剧烈鄙视。虽然简洁，20份左右，还是比拟费时间的，细心点噢。财务工作就是这样吧，比拟繁琐。弄完交给星哥看，应当没出错吧，祈祷!

下午，星哥教我用公司的财务系统(叫netterm)查询流水号、凭证号、日期等copy到excel表上。听的时候感觉挺难的，把步骤记到了稿纸上，做的时候发觉还是挺简单的。可是，好多，真的好多?始终弄到下班，也仅仅完成少局部，明天连续

实习收获：

1、对财务工作有深刻、切实的熟悉，对财务工作所需要的细心、急躁有了更深的领悟，更明确了自己的缺乏之处以及努力方向。

2、对保险行业内部有了肯定的了解，对企业运行也有了初步的熟悉，更加明确了自己的职业选择以及职业规划。

3、熬炼了自己的职业技能、交际力量以及其他综合力量，给自己

的人生历程供应了一次珍贵的阅历。

4、多勤学好问，做事仔细，细心负责，吃苦耐劳，积极上进的工作态度、人生态度有更加深刻的理解。只有努力了，才能被承受，被认可。

5、只有专业技能还是远远不够的，企业需要的是综合力量强的人才，只有不断提高自己各方面的技能，才能发挥自己真正的用武之地。

保险从业实习总结与体会3保险实训的心得体会篇三

一、公司简介

中国平安保险(集团)股份有限公司(pinganinsurance(group)companyofchina,ltd.)

中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”)于19x年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已进展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、严密、多元的综合金融效劳集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。

中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、安康进展，为企业各利益相关方制造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融效劳集团和百年老店。中国平安通过旗下各专业子公司及事业部，即保险系列的中国平安人寿保险股份有限公司(平安寿险)、中国平安财产保险股份有限公司(平安产险)、平安养老保险股份有限公司(平安养老险)、平安安康保险股份有限公司(平安安康险);银行系列的平安银行股份有限公司(平安银行)、平安产险信用保证保险事业部(平安小额消费信贷;投资系列的平安信托有限责任公司(平安信托)、平安证券有限责任公司(平安证券)及中国平安证券(香港)有限公司(平安证券(香港))、平安资产治理有限责任公司(平安资产治理)及中国平安资产治理(香港)有限公司(平安资产治理(香港))、平安期货有限公司(平安期货)、平安大华基金治理有限公司(平安大华)、上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司(陆金所)等，通过多渠道分销网络，以统一的品牌向超过8,000万客户供应保险、银行、投资等全方位、共性化的金融产品和效劳。

中国平安拥有近54.9万名寿险销售人员和约20万名正式雇员。截至20x年x月x日，集团总资产达人民币3.17万亿元，归属母公司股东权益为人民币1,727.56亿元。从保费收入来衡量，平安寿险为中国其次大寿险公司，平安产险为中国其次大产险公司。20x年x月x日，中国平安保险(集团)股份有限公司斥资2.6亿英镑，买下位于英国伦敦金融城中心的地标性建筑——劳埃德保险公司大厦。

中国平安在20x年《福布斯》“全球上市公司20x强”中名列第83位;美国《财宝》杂志“全球领先企业500强”名列第181位，并蝉联中国内地非国有企业第一;除此之外，在英国wpp集团旗下millwardbrown公布的“全球品牌100强”中，名列第84位。

中国平安以“专注为明天”为公益理念，致力于担当社会责任。在依法经营、纳税的过程中制造企业商业价值;在社会中尽到道德责任与慈善责任，将企业的核心价值观贯彻在环境、教育、红十字、社群等公益事业中。截至目前，在环境公益、教育公益、红十字公益、社群公益持续投入，总投入已累计超过3亿元。截至20x年x月x日，在展业效劳、电子保单、函件、电子帐单等节约纸张890.60吨;在教育公益上，平安在全国各省、市遥远贫困地区已累计完成援建112所平安盼望小学。自20x年至20x年x月x日，共有来自社会各界超过2,000名志愿者参与了支教行动，帮忙学生近三万人，励志规划获奖学生4,820人，总奖金过千万元;红十字公益方面，已为近三千名造血干细胞捐献者无偿供应了保额超过11亿元的一年期重大疾病、意外损害及住院安心保险保障规划。在灾难救助方面，自20x年汶川地震，截至20x年x月底，累计捐款总额近1亿元，累计捐物价值近350万元，捐赠保额超过335亿元;社群方面，截至20x年x月x日，志愿者效劳时间已累计超过14万小时，其中20x年志愿者效劳时间为3.5万小时，较20x年提升了13%。

二、实习岗位

20x年x月-20x年x月，我在中国平安贵州分公司区域拓展部做收展员，也可称为保险代理人。自保险业问世以来，保险代理人便应运而生，并成为保险业务经营不行或缺的局部。世界各国，但凡保险业兴旺的国家，

保险代理也非常普遍。目前，保险代理人在数量上，已经远远超过了保险公司人员。我国多年来在广阔城乡就形成了有保险代理处、代理人和保险效劳员构成的保险现代治理体系。自19x年后，国内各保险公司大都推广了美国友邦上海分公司领先采纳的个人寿代理人营销制度。个人营销制度的快速进展，为寿险市场的开拓和保险观念的普及发挥了积极的作用。人身保险是以人的生命或身体为保险对象的，保险人对被保险人的生命或身体因患病事故、意外损害、疾病、年轻等缘由导致的死亡、残疾、丢失工作力量或者年老退休责任给付保险金的一种保险方式。因此，以经营人身保险为主的保险公司所供应的产品就具有无形性、同质性、广泛多样性和分散性等特性。而且人身保险所涉及的往往是人的老、死、疾、残等。在中国这样一个儒教的过度里人们大多忌讳谈论这些话题。所以即使人们有巨大的保险需求，也很少有人主动的去购置保险产品。这就需要我们的人身保险推销员来为客户介绍保险产品，引导客户发觉需求，激发客户实现需求，推销公司的保险产品，提高公司的业绩，提升公司的形象。所以保险推销工作是保险公司的赖以生存的前提。

在进公司做业务之前，我们首先要进展2周的培训工作，以确保我们能更好的适应这个工作，提高和客户的沟通力量，能够更有力的进展销售工作。挖掘客户的潜在需求并加以制造和满意。

在培训中，我学习到了销售的主要方法，懂得了如何积极的去面对人生，调整自己的心态。人身保险的推销工作具有一些特点：

第一，推销工作具有效劳性。这种效劳性表现为：首先是在顾客购置之前，推销人员应依据客户的需要，帮忙其设计保险方案，选择适当的险种;其次在顾客购置之后，依据客户保险需求的变化和新险种的消失，帮忙顾客调整保险方案，确保其财务稳定;再次当保险事故发生或期限届满时，主动帮忙客户索赔或供应这方面的询问效劳。

其次，保险工作需要丰富的学问。人身保险本身是一种合同，也是一种家庭经济规划。它不但牵涉到法律、税金、医学、金融投资、社会学方面的学问，还要考虑到客户家庭状况、收入状况及将来的经济规划和投资方向及客户的心理状态和消费习惯。

第三，推销工作意义重大。人身保险是帮忙他人追求幸福人生的保证。推销员在

推销工作中到处为客户着想，供应给客户优质的保单，使客户在遭受不幸时准时得到经济帮忙，渡过难关，自然会受到人们的敬重。

第四，推销工作敏捷自由。人身保险推销工作可以由保险员依据自己的状况选择工作时间、对象及地点，根据个人的规划自由调整安排。

第五，推销工作还有独特的工作程序和工作要领。所以，任何一家人寿保险公司都相当重视保险推销人员的培训与开发。

三、实习内容

实习的内容主要参与岗前培训班培训之后通过保险从业资格证考试，完成岗前班学习任务并通过考核，之后开头销售人身保险，学习公司的企业文化、销售技巧、团队协作精神、礼仪等各方面的学问。靠着对本公司产品的了解和与其它公司产品的比照，突出本公司产品的优点和公司的良好信誉，积极开拓客户源，向顾客推销产品，并尽量推销系列产品，完成公司安排的任务。

四、实习心得

通过在平安实习了5个月，我受益匪浅，在各方面都得到了明显的成长和提升，在思想上受到了深刻的教育。一是汲取了平安的优秀文化，每一次早会都唱公司司歌，并高声朗读公司训导、效劳宗旨、工作信条等，让我深刻感觉自己融入到了平安这个暖和的大家庭中;二是进一步熟悉到已经渐渐在走入千家万户的保险，它不仅是一种风险治理方法，也是一种理财工具。保险代理人是在帮忙别人的同时成就了自己;三是深刻的明白了胜利之路没有捷径，除了要有乐观的心态和毅力之外，更要拥有丰富的学问、执着的态度、娴熟的技巧和良好的习惯这四个专业条件，拥有这些特质可以让我们比别人更接近胜利;四是增加了从事保险代理人等经纪中介工作的荣耀感、使命感和责任感。与此同时也逐步了解和学习了保险理论学问，如《保险学》《保险法》等理论学问，我也很好地熟识了“鑫利两全保险”、“智胜人生”“才智星(少儿险)”等平安的寿险产品，能向客户讲解这些产品，并能向客户解释这些险种的规划书和合同条款等。

中国平安作为世界五百强企业的确是名不虚传，在优秀企业文化的气氛中，我承受了熬炼，获得了诸多提高和成长，我也学会了诸多待人处事的态度和方式，无论从工作、学习、生活上我都有很大的收获。

1.学会了沟通

在保险公司，部门与部门之间，个人和个人之间应当是分工合作关系，在我的实习部门，我觉得每个成员的独立工作力量很强，但合作精神却到处表达。分工的同时需要沟通，否则就无法实现既定目标，无法让工作完成得更精彩。新人上道，自然简单多犯错。我仔细做好每件事尽管还是会出小过失，还是会心慌，但我