信用社客户信息管理讲义

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1ppt课件课程内容课程内容

·客户管理2ppt课件个人黑名单管理个人客户管理集团关联管理对公黑名单管理对公客户管理客户管理联保小组管理合作方管理3ppt课件客户管理各种客户类型间关系：是借款人,且与我社（行）有直接信贷业务联系：对公客户、个人客户非借款人,但业务相关：合作方客户借款人组成的不同借款载体（形式):集团关联、联保小组4ppt课件客户管理--功能点分布功能分类功能模块功能点客户管理对公客户管理对公客户新增财务信息新增对公客户维护财务信息维护对公黑名单客户管理对公黑名单维护

对公黑名单查询

个人客户管理个人客户新增

个人客户维护

个人黑名单客户管理个人黑名单维护个人黑名单查询集团/关联管理新建集团/关联

维护集团/关联

合作方客户管理合作方客户新增

合作方客户维护

联保小组管理联保小组新增联保小组维护5ppt课件客户管理—对公客户分类对公客户企业客户事业客户农经组织客户其他经济组织客户法人企业客户团场/兵团企业客户一般事业单位团场及兵团事业单位团场（农场）兵团直属企业师部直属企业团场企业兵团直属事业团场事业单位师部直属事业6ppt课件对公客户管理概况界面7ppt课件对公客户管理客户信息分类8ppt课件对公客户管理概况信息录入

●先从客户信息管理系统获取已有数据

ECIF已存在客户：自动取回已有信息

ECIF不存在的客户：不取任何信息●补齐、修正信息后保存

注：ECIF指“客户信息管理系统”

9ppt课件对公客户管理概况--新国标

29个行业分类将用于人行征信上报、系统内评级10ppt课件对公客户管理概况信息下的联保信息录入11ppt课件对公客户管理概况信息保存

12ppt课件对公客户管理地址信息录入与概况信息录入方法相同。

先从ECIF获取，补齐、修正、保存

13ppt课件对公客户管理经营信息

14ppt课件对公客户管理特种行业信息六大特种行业（煤矿企业、房地产企业、焦化企业、水泥企业、钢铁企业、化工企业）

--《新疆维吾尔自治区农村信用社信贷业务担保管理办法》

15ppt课件对公客户管理专业担保公司

16ppt课件对公客户管理家族企业

家族企业就是指资本或股份主要控制在一个家族手中，家族成员出任企业的主要领导职务的企业。

17ppt课件对公客户管理所属集团显示所属集团信息、我行管理团队、该集团成员列表在主菜单中“集团关联管理”可维护其关联企业18ppt课件对公客户管理保证限额录入客户的信用保证限额。此限额控制客户为他人做担保的最高额度。当客户无保证限额信息时，不能为他人做担保。

体现为：发起业务申请时，担保方式为“保证”的，担保人保证限额必须足额。

19ppt课件对公客户管理我行管理团队显示该客户在我行的客户管理团队信息及管理的权限。管户权业务权担保业务权20ppt课件对公客户管理农村经济组织农村经济组织是指在自然乡村范围内，由农民自愿联合，将其各自所有的生产资料（土地、较大型农具、耕畜）投入集体所有，由集体组织农业生产经营，农民进行集体劳动，各尽所能，按劳分配的农业社会主义经济组织。常见:农村专业合作社21ppt课件对公客户管理财务信息报表模型：新旧2种会计准则报表模型输入方式：逐项输入、报表批量导入财务报表包括：资产负债表、现金流量表、损益表、财务报表附注。保存方式：临时保存、正式保存22ppt课件对公黑名单客户管理对公黑名单管理

·黑名单的起源

·黑名单管理的意义

·转入黑名单

·迁出黑名单23ppt课件个人客户管理个人客户农户客户城镇个人客户兵团个体工商户兵团自然人一般农户农村个体工商户农工个体工商户城镇自然人24ppt课件个人客户管理城镇个人客户证件：身份证、军官证

1、对于联网核查问题-----

2、所在街道行政村、户籍性质

3、婚姻状况

4、职业、职业划分

5、从业年限、职务

6、保险信息

25ppt课件个人客户管理农户--家庭信息--四知四清四掌握

选择内容：放心户、基本户、重点户、监控户。此项非必填项。

用于后续信用工程采集数据项。

26ppt课件个人客户管理财务信息◆收支信息◆家庭资产负债信息财务收入信息的录入方法：直录法、轧差法农户牧民人均纯收入和城镇居民家庭可支配收入的区别27ppt课件个人客户管理客户档案的更新和维护按年维护：财务信息、经营信息实时维护：概况信息、职业信息、联系方式、家庭信息、保险信息、重大事件等28ppt课件个人黑名单客户管理●转入黑名单●迁出黑名单29ppt课件合作方客户管理合作方客户中介机构合作客户委托单位保险公司房地产开发商汽车(农机)经销商其他代理类客户政府部门、企事业单位自然人30ppt课件联保小组管理联保小组分类●农户联保小组●商户联保小组●小企业联保小组

31ppt课件联保小组管理组建联保小组

“联保小组管理”只是发起联保贷款的一个环节。建立客户评级、授信组建联保小组批量业务发起

32ppt课件联保小组管理主要规则：1、如果参加联保小组，必须有生效的评级、授信额度信息。2、一个联保小组必须有且只能有一个联保小组组长，否则小组的状态：“未组建成功”。3、“农户联保小组”一个客户同时只能参加一个联保小组，夫妻中同时只能一人参加联保小组。4、“农户联保小组”成员至少5户，“商户联保小组”成员至少3户，否则小组的状态：“未组建成功”。联保协议有效期上限3年。5、加入联保小组必须满足中客户概况信息的所有准入条件。（客户概况信息最下方的准入条件选择均为“是”）。6、成为联保小组成员后方能发起“联保小组类贷款”。“未组建成功”的联保小