互融云产品说明书(互联网小贷系统) -

第第#页共16页跟进记录管理业务主管对下级客户跟进的了解及点评，可以查看跟进详情和点评已转正客户从意向客户转化为正式的客户，可以查看。已排除客户已经排除的客户，可以查看，可以恢复。客户档案中心正式客户管理企业客户档案管理企业客户信息，可以新建、查看、编辑、删除、业务往来、导出excel、加入黑名单、开通网站账号、绑定网站账号个人客户档案管理个人客户信息，可以新建、查看、编辑、删除、导出excel、加入黑名单、开通网站账号、绑定网站账号客户资源分配管理个人'企业客户信息，可以查看和授权共有人客户网站账号管理互联网小贷网站账号管理，可以开通和绑定网站账号合作渠道管理合作机构管理专业放款机构或合伙机构，可以添加、查看、修改、删除合作个人管理专业放款人或合伙人，可以添加、查看、修改、删除企业网站账号管理专业放款机构或合伙机构的网站账号管理，可以开通网站账号、禁用和启用个人网站账号管理专业放款人或合伙人的网站账号管理，可以开通网站账号、禁用和启用业务管理中心流程任务处理待办任务用户待办任务，可查看处理任务、流程图和意见。办结任务已经结项的项目，可查看流程图和意见我参与的项目用户本人参与的项目，可查看流程图。

贷前业务查询待审核项目查询所有正在审核中的项目查询，可以查看、编辑、意见说明记录和流程图已过审核项目查询所有审核后的项目查询，可以查看、编辑、意见说明记录和流程图已否决项目查询又有已否决的项目查询，可以查看、编辑、意见说明记录和流程图贷中项目查询办理中项目办理中项目查询，可以查看、编辑、终止、意见与说明、流程图已终止项目已终止项目查询，可以查看、意见与说明、流程图贷后业务查询放款后综合查询放款后的项目查询，可以查看、编辑、意见与说明和流程图还款中项目查询还款中的项目查询，可以查看、编辑、意见与说明和流程图已展期项目查询已展期的项目查询，可以查看、意见与说明和流程图已违约项目查询已违约的项目查询，可以查看、意见与说明和流程图已完成项目查询已完成的项目查询，可以查看、编辑、意见与说明和流程图贷后业务办理还款催收还款催收录入，可以录入单笔催收、还款催收，可以打印催收通知单和导出excel贷后监管贷后监管办理，可以设置监管计划，查看项目详情贷款展期展期办理，可以展期办理和查看贷款详情。提前还款提前还款办理，可以办理提前还款和查看贷款详情利率变更利率变更办理，可以办理利率变更和查看贷款详情

贷款结项贷款结项办理，可以办理结项和查看贷款详情违约处理违约处理办理，可以处理违约和查看贷款详情贷款合同管理合同模板制作制作和上传合同模板，可以添加模板文档项、修改、删除、查看系统要素和合同要素导出，建议删除原有模板类型中的新增、删除、修改合同管理合同管理，查看所有项目的合同数量合同查询按项目列出所有合同抵质押物办理抵质押无办理押品手续办理，可以查看抵质押物、查看合同、查看项目、办理抵质押和解除抵质押项目归档管理项目归档管理办理项目归档，可以办理归档和查看项目财务管理中心银行账户管理银行账户管理我放银行账户，可以添加、删除、编辑、查看和账户流水明细银行流水录入银行转账流水录入，可以添加己方账户互转记录、业务往来记录、查看、编辑、删除、下载流水模板、上传流水现金流水录入现金交易的流水录入，可以批量添加、添加、查看、编辑和删除银行账户明细银行账户的明细查询财务款项台账综合收款台账所有的收款台账对账，可以流水对账、查看对账明细、上传、导出excel本金放款台账本金放款台账对账，可以流水对账、查看对账明细、核销、上传/下载凭证、预览凭证、导出excel本金收款台账本金收款台账对账，可以流水对账、查看对账明细、核销、罚息对账、上传/下载凭证、预览凭证、导出excel

利息收款台账利息收款台账对账，可以流水对账、查看对账明细、核销、罚息对账、上传/下载凭证、预览凭证、导出excel管理咨询费台账管理咨询费台账对账，可以流水对账、查看对账明细、核销、罚息对账、上传/下载凭证、预览凭证、导出excel财务服务费台账财务管理费台账对账，可以流水对账、查看对账明细、核销、罚息对账、上传/下载凭证、预览凭证、导出excel退费支出台账退费支出台账对账，可以流水对账、查看、平账、保障金垫付、上传/下载凭证、预览凭证、导出excel费用收取台账费用收取台账对账，可以流水对账、查看、核销、预期状态、导出excel本息收支对账日志本息收支对账日志，可以撤销对账费用收支对账日志费用收支对账日志，可以撤销对账还款对账管理对账申请审核显示线上提交的流水，进行账户审核，可以通过，驳回，查看。账户审核后信息进入贷款中心的银行账户流水录入，并标记线上银行流水对账借贷中心中银行流水对账的快捷入口产品中心小贷产品配置基础材料配置新增产品材料，可以增加、删除、查看和编辑新增贷款产品新增小贷产品，功能按钮，点击新建小贷产品产品参数配置配置小贷产品的产品信息，可以删除、配置、查看和导出excel申请材料配置设置小贷产品的步骤，可以可以删除、配置、查看和导出excel

小贷产品发布小贷产品发布，可以选择3-4个小贷产品发布到首页，其余选择是否发布到我要贷款页，可以删除、发布、查看和导出excel小贷产品关闭小贷产品关闭，可以关闭、查看和导出excel小贷产品启用已关闭的小贷产品重新启用，可以启用、查看和导出excel小贷产品查询小贷产品查询，查询所有小贷产品，可以查看和导出excel统计分析管理统计分析管理客户类统计分析客户的借款，前十名借款、生日等报表统计财务收益统计分析统计财务收益，贷款发放、合同到期、费用收取等报表贷后统计分析贷后还款等信息的报表系统管理流程管理流程任务总四览设置任务到期时间、更改代办人、更改执行路径、代办任务、跳转任务流程配置管理制作流程图，配置流程处理人法律主体管理企业主体管理添加企业主体，删除企业主体，编辑企业主体个人主体管理添加个人主体，删除个人主体，编辑个人主体通用参数配置地区数据字典添加字典项，查看字典项，修改字典项，删除字典项，展开所有节点，收起所有节点银行数据字典添加字典，删除字典，编辑字典，查看字典单级数据字典业务经营类客户信息字典，其他数据字典，担保措施数据字典，节假日类别产品配置字典行业类别字典添加行业，编辑行业类别，删除行业类别基准利率管理添加基准利率，删除基准利率

节假日维护管理添加节假日，删除节假日系统资金配置系统资金配置宽限日配置，计息周期配置，罚息收取方式配置，计息方式带宽节点流程控制金额配置开发者管理流程定义管理自定义流程管理系统配置管理系统级配置项独立数据字典管理相关独立的数据字典管理报表模板管理添加报表模板，删除报表模板，编辑报表模板系统更新配置系统更新配置系统安全管理系统操作日志系统操作日志查看数据库备份日志用户登录日志、系统操作日志、接口操作记录、合同上传记录和数据库备份记录组织架构管理公司人员管理修改个人资料修改个人资料部门人员管理部门和人员的管理角色设置角色的设置和授权等员工推荐管理线下推荐码生成给员工开通或绑定P2P，并生成推荐码。推荐个数查询查询员工推荐个数推荐业绩查询员工业绩查询线下一级业绩明细一级推荐业绩查询线下二级业绩明细二级推荐业绩查询

风控中心（配套）流量任务监控流程任务综合监控项目所有节点查看，可以看意见与说明、流程图和导出excel流程任务合规性监控项目合规性监控，可以看意见与说明、流程图和导出excel流程任务工作台监控所有代办任务监控，可以看意见与说明、流程图和导出excel征信信息管理个人内部征信可以录入黑名单、不良征信等级、主借款人等级、保证人等级、法人借款等级、外部借贷款等级企业内部征信可以录入黑名单、不良征信等级、主借款人等级、保证人等级、外部借贷款等级风控评级等级定量指标管理可以增加定量指标定性指标管理可以增加定性指标信用等级管理信用类别等级，可以增加、修改、删除查看和复制评估模板管理可以建立评估模板客户资信评估通过评估模板给借款客户评级贷款控制中心贷款五类分级查看贷款五级的分裂，可以查看和导出excel贷后监管制定贷后监管的制定，制定监管计划和查看贷后逾期预警查看贷后行业，可以导出excel、制定监管计划和查询行业预警贷后行业查询，可以导出excel和查询担保措施监控抵质押物查看抵质押物，可以查看抵质押物、查看项目详情和合同材料监控中心贷款材料管理查看贷款材料归档材料管理查看归档材料品质服务互融云软件的服务流程区别于一般的简单软件交付，虽然我们的产品分标准产品版本及定制产品版本，但是所有版本产品均提供不等的定制设计内容，我们所有的签约项目服务流程都包含以下步骤：需求调研——原型设计——原型设计确认——产品定制部分开发——系统试运行交付——系统正式上线运行部分开发理序开发交付上线运行技术架构互融软件分层结构图互融软件分层结构图海量经验十余年项服务支持经验互融云在多年金融行业软件服务中累积了大量的行业经验，接触了上千家金融企业客户，在回答客户对公司产品的咨询以及满足客户对产品购买的需求外，也在这个过程中认真积累金融业务知识和金融企业的业务管理需求，如果服务于像金融行业这样一个具备准入门槛的行业，不站在客户业务角度提供软件服务，那么提供的软件是很难真正帮助企业将业务管理与信息化建设高度整合的，从而使得软件不能真正产生价值，在企业内部也不能正常使用运转。唯一一家全业务软件企业我们提供的产品涵盖整个金融行业，既包括小贷、担保、典当、融资租赁等传统金融业务，也包含时下新兴的理财、债权转让、P2P、股权配资、信托基金互联网整合、分期购物等业务领域，甚至一些细分业务领域，例如票据融资、汽车库存融资、供应链融资、收藏品融资等专业细分业务的管理。