中国人民银行山西省金融运行报告

中国人民银行太原中心支行2021年，山西省全面贯彻党的十九大和十九届历次全会精神，深入贯彻习近平总书记视察山西重要讲话重要指示精神，全面落实省第十二次党代会精神，坚持稳中求进工作总基调，持续巩固拓展疫情防控和经济社会发展成果，扎实做好“六稳”工作，全面落实“六保”任务，有效应对洪涝灾害，坚决扛从经济运行情况看，全年实现地区生产总值22590.2亿元，同比增长9.1%,首次迈上“两万亿”新产投资增长8.7%,高于全国3.8个百分点，制造业投资增长24.5%,带动固定资产投资较快增长。消费新业态新模式加快发展，社会消费品零售总额增长14.8%,高于全国2.3个百分点。外贸进出口总额大幅增长，进出口总额2230.3亿元，同比增长48.3%。二是三次产业协调发展，重点领域改革纵深推进。农业生产稳中向好，农林牧渔业增加值1356.9亿元，同比增长8%,粮食总产量达142.1亿公斤。工业经济快速增长，规模以上工业增加值同比增长12.7%,高于全国3.1个百分点。服务业规模不断扩大，服务业增加值完成10090.2亿元，同比增长8.3%。供给侧结构性改革持续深化，能源结构逐步优化，煤炭先进产能占比突破75%,完成电力升级改造841万千瓦，非常规天然气产量达到95亿立方米，新能源和可再生能源占比达到34.3%,工业技改投资同比增长11.3%。生态文明建设成效显著，黄河沿岸“散乱污”企业实现动态清零，汾河上游干流河道生态修复与治理工程工作扎实推进，空气质量综合指数同比改善11.5%。三是居民消费价格温和上涨，就业形势保持稳定。市场保供稳价力度不断扩大，居民消费价格上涨1%。就业形势持续向好，全省城镇新增就业50.6万人，完成全年目标112.4%;农村劳动力转移就业52.2万人，完成全年目标158.1%。居民收入稳定增长，全省城镇居民人均可支配收入37433元，同比增长7.6%;农村居民人均可支配收入15308元，同比增长10.3%。四是财政收入显著增长，民生福祉稳步增进。全省一般公共预算收入2834.6亿元，同比增长23.4%。税收收入2094.7亿元，同比增长28.8%,对一般公共预算收入增长贡献率达87%。一般公共预算支出5048.1亿元，其中教育、社会保障和就业、卫生健康等民生领域支出占78.7%。五是房地产业平稳发展，煤炭行业生产保障有力。房地产开发投资完成1945.2亿元，同比增长6.3%。商品房销售面积3204.4万平方米，同比增长19.3%;商品房销售额2170.9亿元，同比增长15.1%。规模以上企业原煤产量11.9亿吨，同比增长10.5%;发电量3734.4亿千瓦时，同比增长8.9%;外送电量1234.7亿千瓦时，同比增长17.2%。圆满完成国家下达的保供任务，向16个省区市发送电煤4356万吨，合同完成率106.2%。从金融运行情况看，信贷总量稳定增长，信贷结构不断优化，多层次资本市场和保险市场发展成效资规模增加3637.5亿元，存量突破5万亿元。票据贴现业务量增价降，四季度金融机构银行承兑汇票和商持续扩大，银行业资产总额72651.1亿元，全年实现净利润448亿元。存款稳定增长，本外币各项存款余高于去年2.7个百分点。货币政策工具的结构引导作用充分发挥，信贷结构持续优化，制造业中长期贷款和绿色贷款余额同比增速均高于各项贷款增速。企业融资成本明显下降，全省金融机构贷款加权平均利率为5.33%,同比降低0.22个百分点，其中小微企业贷款加权平均利率为5.95%,同比降低0.45个百分点。银行业资产质量持续好转，不良贷款率1.9%,同比下降0.1个百分点。跨境人民币业务结算量大幅增长，全省人民币跨境收付金额合计683.5亿元，三是证券期货业稳步发展，多层次资本市场体系趋于完善。证券期货业运行稳健，证券经营机构投资者资金账户总数为578万户，客户总资产7367.8亿元，累计代理证券交易总额89096.9亿元，同比分别增长14%、22.5%、12.6%。期货经营机构投资者开户数13.7万户，累计成交额为3.3万亿元，同比分别增长61.1%、41%,四是保险业持续增长，风险保障功能不断增强。保险业务平稳发展，保险业实现保费收入998亿元，同比增长7.3%,快于全国3.3个百分点，保障水平持续提高，提供风险保障69万亿元，同比增长5.9%。五是金融生态环境持续优化，金融基二代征信系统平稳运行，全年累计为山西省115.2万户企业建立信用档案，全省人民银行提供企业征信查询58795次。支付系统全年处理业务12613.4万笔、44.6万亿元。金融服务不断改善，43家银行业金融机构在手机银行客户端上线无障碍服务。金融消费权益保护工作深入推进，解答咨询1.3万件，同比增长82.8%,满意度达97.6%。展望2022年，山西省将抢抓构建新发展格局战略机遇，以供给侧结构性改革为主线，进一步深化能源革命综合改革试点，提升绿色低碳发展水平，大力实施市场主体倍增工程，促进太忻一体化经济区强势起步，在转型发展道路上稳步前进。山西省金融业将准确把握好稳健的货币政策灵活适度的要求，坚持稳字当头，稳中求进，发挥好货币政策工具的总量和结构双重功能，保持信贷总量增长的稳定性，让信贷稳增长成为经济稳增长的关键支撑，做好两项直达货币政策工具的接续转换，落实好碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款，促进融资结构和信贷结构不断优化，推动实际贷款利率进一步降低，防范化解金融风险，优化金融营商环境，为支持山西经济实现高质量发展营造适宜的货币金融环2 (一)银行业稳健运行，支持实体经济力度加大 5(二)证券期货业稳步发展，多层次资本市场体系趋于完善 8(三)保险业持续增长，风险保障功能不断增强 8(四)金融市场平稳运行，市场主体交易活跃 8(五)金融生态环境持续优化，金融基础设施不断完善 9 (一)三大需求恢复明显，持续释放发展活力 (二)三次产业协调发展，重点领域改革纵深推进 (三)居民消费价格温和上涨，就业形势保持稳定 (四)财政收入显著增长，民生福祉稳步增进 (五)房地产业平稳发展，煤炭行业生产保障有力 (一)山西省经济金融大事记 (二)山西省主要经济金融指标 7 5 6 8 8 9 9 9图12020～2021年山西省金融机构人民币存款增长变化 5图22020～2021年山西省金融机构人民币贷款增长变化 6图32020～2021年山西省金融机构本外币存、贷款增速变化 63图42020～2021年山西省金融机构外币存款余额及外币存款利率 6图52020～2021年山西省社会融资规模分布结构 8图61981～2021年山西省地区生产总值及其增长率 图71982～2021年山西省固定资产投资(不含农户)增长率 图81981～2021年山西省社会消费品零售总额及其增长率 图92013～2021年山西省外贸进出口变动情况 图101988～2021年山西省外商直接投资额及其增长率 图111981～2021年山西省规模以上工业增加值实际增长率 图121986～2021年山西省财政收支状况 图132002～2021年山西省商品房施工和销售变动趋势 2021年，山西省金融业运行总体平稳，信贷总量稳定增长，信贷结构不断优化，多层次资本市场和保险市场发展成效显著，金融基础设施建设继续推进，金融生态环境持续改善，为支持实体经济转型高质量发展提供了有力支撑。(一)银行业稳健运行，支持实体经2021年末，山西省银行业资产总额72651.1亿元。在全省经济进位提质、资产质量提高等因素带动下，山西省银行业存款类金融机构盈利能力明显提升，全年实现净利润448亿元，同比增盈219.9亿元。表12021年山西省银行业金融机构情况营业网点(个)(个)(人)(亿元)四、城市商业银行七、财务公司八、信托公司00200030002合让2.各项存款稳定增长，住户存款拉动作用明显。2021年末，山西省金融机构本外币各项存款余额46813.9亿元，同比增长10.2%;全年新增存款4316.8亿元，同比多增201.2亿元。分部门看，住户存款、非金融企业存款、财政性存款、非银行业金融机构存款分别增加2974.8亿元、678.2亿元、134.0亿元、48.6亿元，住户存款增量占全部存款增量的68.9%,有效带动全省存款增长。分机构看，地方法人金融机构存款较年初新增1550.4亿元，占全部存款增量的35.9%。图12020～2021年山西省金融机构人民币存款增长变化3.贷款增速稳中有升，信贷结构持续优化。2021年末，山西省金融机构本外币各项贷款余额34214.9亿元，较年初增加3574.0亿元，同比多增1052.5亿元；余额同比增长11.7%,高于去年同期2.7个百分点。在再贷款、再贴现等货币政策工具的结构引导作用下，全省信贷结构稳步优化。金融支持绿色低碳发展取得积极成效，创新推出了可持续挂钩债券融资计划、碳排放权质押贷款等绿色金融产品，全省绿色贷款余额同比增长25.1%。制造业贷款增速明显加快，全省制造业中长期贷款同比增长14.8%,高于去年同期9.1个百分点。脱贫攻坚成果与乡村振兴金融服务有效衔接，涉农贷款余额较年初增加830.5亿元，同比多增511.0亿元。52020年各月当月新增人民币贷款(左量标)持平稳，活期存款加权平均利率为0.33%,同比下降0.01个百分点；定期存款加权平均利率为2.45%,同比上升0.03个百分点。企业贷款利率持续下行，全省金融机构贷款加权平均利率为5.33%,同比降低0.22个百分点，其中小微企业贷款加权平均利率为5.95%,同比降低0.45个百2月3月4月5月6月34.826.517.819.525.518.55.57月8月9月10月11月12月LPE100.0100.0100.0100.0100.0100.06.77,86.213,96.17.4LPR+5%及以上 图42020～2021年山西省金融机构外币存款余款率1.9%,同比下降0.1个百分点，不良贷款率6阳泉市商业银行通过新设合并方式设立，管理体制机制得到优化，内部管理进一步规范。农信社改革工作取得积极成效，太原等地6家农信社成功完成改制。7.跨境人民币业务结算量大幅增长，业务覆盖面持续扩大。2021年，山西省对外贸易高质量发展，利用外资质量和水平不断提升，外贸进出全年人民币跨境收付金额合计683.5亿元，占同期本外币跨境收付的比重为18.4%,高于去年同期13.1个百分点。办理跨境人民币业务的企业占发生本外币跨境收支业务全部企业数的35%,高于去年同期5.7个百分点，涉外企业风险中性意识进一步增强，对推动山西外向型经济发展起到极大的促进作用。2021年，人民银行太原中心支行紧紧围绕发挥绿色金融“三大功能”、完善绿色金融体系“五大支柱”的重要部署，结合山西实际，整合资源、集中力量、积极探索，取得了一定的成效。一、加强制度建设，完善工作机制先后制定出台《关于推动山西省绿色金融发展的指导意见》《地方法人金融机构绿色信贷业绩评价实施细则》等文件。围绕山西实际，选取六家具有绿色金融业务发展优势的金融机构建立绿色金融主办行制度，联合省发改委、省能源局、省国有资本运营公司建立“山西省煤电煤炭行业绿色低碳转型企业名单”,并将该名单推送至各金融机构，帮助金融机构精准识别符合条件的煤炭煤电企业，提高绿色金融服务的针对性与有效性。二、围绕重点突破，积极组织绿色金融工作试点扎实开展绿色金融支持清洁供暖试点工作，加强与地方政府及金融机构的沟通协调，制定工作方案，明确行动计划。引导金融机构通过探索绿色金融工具推进清洁供暖试点工作。2021年末，试点长子县辖区金融支持清洁供暖贷款余额为2.7亿元，同比增长23.8%。认真做好气侯风险压力测试试点工作。成立气候风险压力测试工作领导小组，制定重点工作推进表。确定了2家试点银行和火电、钢铁、水泥、煤炭、炼焦5个行业的对公客户名单，组织对名单内1322家企业开展数据预收集工作；建立1489家主要工业企业名录库和157家重点工业企业碳排放数据库。有序推动企业碳账户监测试点工作。以长治市为试点，探索建立企业碳账户监测体系。梳理了涵盖8大重点碳排放行业503户重点工业企业的碳账户监测名录，建立了涵盖统计局、能源局、供电局、金融机构等部门的数据采集及校核机制，完成了相关能源消费数据采集工作。稳步推进金融机构环境信息披露试点工作。确定两家试点银行，指导制定环境信息披露方案。三、用足现有资源，多措并举助推绿色金融快速发展引导金融机构加大绿色信贷投放力度。2021年末，全省绿色贷款余额2735.8亿元，同比增长25.1%,高于各项贷款增速13.4个百分点。其中，清洁能源产业贷款余额1152.5亿元，同比增长41%,高于各项贷款增速29.3个百分点。发挥再贴现引导作用。按照“优惠贴现+再贴现”业务模式，创新开展“绿票通”再贴现业务，对绿色票据再贴现实行“额度优先、程序优先”,帮助盘活企业应收账款，提高资金使用效率，降低融资成本。全年累计办理“绿票通”再贴现业务23.3亿元。力推绿色债券发行。面向18家省属国企推介碳中和债等创新型债务融资工具，主动摸排全省符合条件的优质绿色企业和项目需求，指导辖内某公司成功发行规模5亿元的碳中和债。据测算，本期碳中和债募集资金拟投风力发电和太阳能电站项目，与同等火力发电上网电量相比合计每年可减排二氧化碳139.6万吨，可实现节约标准煤53万吨。创新绿色金融业务模式。通过聚焦产品创新，强化示范引领，在省内金融机构中形成了协同创新的良好氛围。目前除可持续发展挂钩贷款外，山西省内金融机构已相继推出可持续发展挂钩债权融资计划、碳排放配额质押贷款等创新产品，绿色金融服务能力不断提升。7(二)证券期货业稳步发展，多层次资本市场体系趋于完善内共有A股上市公司41家，新增科达自控1家，总部设在辖内的证券公司数(家)总部设在辖内的基金公司数(家)总部设在辖内的期货公司数(家)年末国内上市公司数(家)203当年国内股票(A股)筹资(亿元)3当年发行H股筹资(亿元)0当年国内债券筹资(亿元)其中：短期融资券筹资额(亿元)中期票据筹资额(亿元)5现保费收入998亿元，同比增长7.3%,快于全国业提供风险保障69万亿元，同比增长5.9%,其中财产险公司保险金额51万亿元，同比增长万件、3.2亿元。农险保额同比增长9.5%,赔付支出16亿元，受益农户203万户次。大病保险，养老年金分别覆盖2519万人、234万人。总部设在辖内的保险公司数(家)1其中：财产险经营主体(家)1寿险经营主体(家)0保险公司分支机构(家)其中：财产险公司分支机构(家)寿险公司分支机构(家)保费收入(中外资，亿元)其中：财产险保费收入(中外资，亿元)人身险保费收入(中外资，亿元)各类赔款给付(中外资，亿元)997.5230.5767.0337.0用明显。2021年，山西省社会融资规模增加强；表外融资减少568.7亿元，同比多减390亿构业拆借累计拆入资金6825.2亿元，同比增长51.9%;累计拆出资金6330亿元，同比增长17.1%。山西省244家银行间市场成员累计完成质押式回购69159笔，成交金额1173买断式回购1845笔，累计成交1551亿元，同比8票和商业承兑贴现余额同比分别增长25.9%和率分别为2.45%和4.09%,分别较一季度下降112341234台共采集91.6万户企业的信用信息1644万条，全年累计评定信用村7904个、信用示范村2160件的56.7万户信用户发放贷款547亿元。况持续向好，共开立2243.5万户，同比增长11.9%;全年处理业务84038.7万笔、29458.6亿参与方(个)间接参与方(个)率(%)当年大额支付系(万笔)同比增长73(亿元)同比增长数(万笔)同比(亿元)同比增长369330.0409914.-0.411.026792.730787.3按不变价格计算，同比增长9.1%,高于全国1个9别为8.1%、10.2%、8.3%。年地区生产总值(左坐标)图61981～2021年山西省地区生产总值及其增2021年，山西省统筹疫情防控和经济社会发展，统筹发展和安全，继续做好“六稳”“六保”2021年，山西省固定资产投资同比增长8.7%,二产、三产投资同比分别增长33.4%、5.1%、9%,制造业投资持续发力，同比增长24.5%,带动固定资产投资较快增长，其中装备制造业投资增长22.1%,工业技改投资增长11.3%,均明显快于全省固定资产投资增速。图71982～2021年山西省固定资产投资(不含农户)增长率2021年，山西省社会消费品零售总额7747.3亿元，同比增长14.8%,高于全国2.3个百分点。住宿餐饮、升级类消费品和网上零售对社会消费防控得当，住宿餐饮业恢复较快，全年全省餐饮收入同比增长33.9%。另一方面，山西省加速塑造消费新业态、新模式、新场景，促使居民消费额不断提升。2021年，山西省网上零售额871.2亿元，同比增长24.9%,占全省社会消费品零售额的比重为11.2%,高于去年1.1个百分点；限额以上消费品零售额中，可穿戴智能设备、新能源汽车零售额分别增长150%、98.2%。年年图81981～2021年山西省社会消费品零售总额及其增长率3.外贸进出口总额大幅增长，外商投资保持平稳。2021年，山西省进出口总额2230.3亿元，同比增长48.3%。其中进口864.3亿元，增长37.1%;出口1365.9亿元，增长56.3%;贸易顺差501.6亿元，较去年扩大102.1%。从贸易方式看，加工贸易占比近6成，同比增长60.6%。“一带一路”沿线国家进出口总额76.7亿美元，同比增长53%。2021年，山西省实际利用外商直接投资流入17.0亿美元，同比增长0.6%。图92013～2021年山西省外贸进出口变动情况图101988～2021年山西省外商直接投资额及1.农业生产稳中向好，乡村振兴步伐坚实有力。2021年，山西省实现农林牧渔业增加值克服干旱、极端秋汛等不利因素，全年粮食总产量142.1亿公斤。高水平建设晋中国家农高区，农产品精深加工十大产业集群发展势头良好，农产品加工销售收入完成2620亿元，同比增长2.工业经济快速增长，新动能增势明显。2021年，山西省规模以上工业增加值同比增长12.7%,高于全国3.1个百分点。从三大门类看，采矿业增长10.8%,制造业增长17.5%,电力、热力、燃气及水生产和供应业增长7.6%,制造业带动作用明显。从煤与非煤看，煤炭工业增长11.2%,非煤工业增长14.5%,增速明显快于煤炭工业。工业新动能增势明显。全省规上高技术制造业增加值增长34.2%,装备制造业增长24.4%,工业战略性新兴产业增长19.5%,均明显快于全省规上工业增速。部分新产品产量快速增长，如新能源汽车产量5.3万辆，增长1.5倍。年值实际增长率3.服务业规模持续扩大，现代服务业增势良好。2021年，山西省服务业增加值完成10090.2亿元，同比增长8.3%,增速高于去年同期6.6个百分点。其中，住宿和餐饮业增加值增长17.8%,信息传输、软件和信息技术服务业增长11.8%,卫生和社会工作增长10.8%,交通运输、仓储和邮政业增长9.7%,带动服务业较快增长。4.供给侧结构性改革持续深化，重点领域改电力、焦化、钢铁等传统优势产业率先转型。煤炭先进产能占比突破75%,完成电力升级改造841万千瓦，非常规天然气产量达到95亿立方米，新能源和可再生能源占比达到34.3%,工业技改投资同比增长11.3%。推动战略性新兴产业引领转型，快速掘进智能成套装备成功应用，大运氢性新兴产业、高技术制造业增加值分别增长综合指数同比改善11.5%,PM2.5平均浓度降到衡。2021年，山西省居民消费价格上涨1%,控制在3%的年度目标内。分类别看，食品烟酒类价格上涨0.4%,衣着类上涨0.3%,居住类上涨0.4%,生活用品及服务类上涨0.4%,交通和通信类上涨4.4%,教育文化和娱乐类上涨2.6%,医疗保健类下降0.5%,其他用品和服务类下降增加1.8万人，完成全年目标112.4%;全省农村收入37433元，同比增长7.6%;农村居民人均可支配收入15308元，同比增长10.3%。专栏2:多措并举加大金融支持能源保供力度9月29日，山西省与14个省(区、市)签订保供协议。人民银行太原中心支行引导金融机构理性全省煤炭贷款余额5610.4亿元，同比增长8.3%;煤电贷款余额646.7亿元，同比增长5.7%,为企业能2021年，山西省一般公共预算收入2834.6增长28.8%,对一般公共预算收入增长贡献率达87%;非税收入739.9亿元，同比增长10.3%,增西省房地产贷款余额5250.5亿元，同比增长6.3%;较年初新增437.9亿元，同比少增29.9亿15.5%;较年初增加512.1亿元，同比多增25.4出的78.7%。-地方本级财政收入增长率(左量标)地方本规财政支出增长率(左坐标)(五)房地产业平稳发展，煤炭行业% 生产保障有力落成1556.1亿元，同比增长8.7%,占房地产开发投资的比重由去年的78.2%提高到80.0%。长19.3%,增幅较前三季度回落23.0个百分点原煤产量11.9亿吨，同比增长10.5%;发电量亿千瓦时，同比增长17.2%;煤成气产量94.1亿立方米，同比增长15.6%;煤、电、气产量均创发送电煤4356万吨，合同完成率106.2%,圆满2022年，山西省经济发展面临的国内外环境仍复杂多变。从国际环境看，全球新一轮科技革国际产业链供应链紊乱，复合型通胀风险正在显经济发展面临需求收缩、供给冲击、预期转弱三经济韧性强，长期向好的基本面没有改变。从山西情况看，转型重要窗口期仍在延续当前经济走势平稳健康，转型态势强劲向好，后发优势突出明显，为全方位推动高质量发展创造了良好基础和有利条件。但全省经济实现高质量发展仍存在着长期积累的结构性、体制性、素质性矛盾，防控金融风险任务重，山西省将继续坚持稳中求进工作总基调，完整准确全面贯彻新发展理念，抢抓构建新发展格局战略机遇，以供给侧结构性改革为主线，进一步深化能源革命综合改革试点，提升绿色低碳发展水平，大力实施市场主体倍增工程，促进太忻一体化经济区强势起步，在转型发展道路上稳步前进。金融业将准确把握好稳健的货币政策要灵活适度的要求，坚持稳字当头，稳中求进，发挥好货币政策工具的总让信贷稳增长成为经济稳增长的关键支撑，做好两项直达货币政策工具的转换和接续，落实好碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款，促进融资结构和信贷结构不断优化，推动实际贷款利率进一步降低，防范化解金融风险，优化金融营商环境，为支持山西经济实现高质量发展营造适宜的货币金融环境。4月28日，山西银行股份有限公司正式揭牌开业。6月28日，太原农村商业银行股份有限公司揭牌开业。9月29日，山西与14省(区、市)签订四季度煤炭中长期保供合同。11月15日，山西科达自控成功上市，山西迎来北交所“第一股”,12月31日，在全国碳排放权交易市场第一个履约周期结束之际，山西省顺利完成碳排放权的清缴和履约工作，履约率达99.68%。2021年，山西省地区生产总值增长9.1%,总量跨过2万亿元大关，实现历史性突破。2021年，山西省实施服务业提质增