2023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前模考试卷（二）

PAGEPAGE12023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前模考试卷（二）一、单选题1.(2017年)基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。A、采用第三方机构评价结果B、信函和网络调查C、对已有客户信息进行分析D、当面调查答案：A解析：基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。2.基金销售机构的销售策略不包括（）。A、产品策略B、价格策略C、数量策略D、促销策略答案：C解析：基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。3.私募基金的特殊风险不包括下列哪项。（）A、基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险B、投资标的的风险C、基金委托募集所涉风险D、未在中国基金业协会登记备案的风险答案：B解析：私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不—致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。B项属于私募基金的一般风险。4.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A、向投资人承诺收益B、进行基金投资人风险承受能力调查C、介绍投资人想要了解的基金产品情况D、根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品答案：A解析：基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。5.在SEC注册的投资公司不包括（）A、共同基金B、母基金C、ETFD、封闭式基金答案：B解析：在SEC注册的投资公司包括共同基金、交易型开放式指数基金（ETF）、封闭式基金和单位投资信托。本题考察资产管理行业6.(2016年)当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。A、10B、20C、30D、40答案：C解析：C[解析]当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更．发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。7.合规风险不能简单视同于（）。A、操作风险B、道德风险C、声誉风险D、以上都是答案：D解析：合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。8.（）开始，公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段。A、2000年B、2001年C、2002年D、2003年答案：C解析：2002年开始，公募FOF产品在美国进入了飞速发展的阶段，每年都有大量的资金流入其中。9.(2016年)封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A、70％B、75％C、80％D、90％答案：C解析：根据《证券投资基金法》第五十八条，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。10.私募基金相关资料保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）。A、5年B、10年C、15年D、20年答案：B解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。11.(2016年)基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。Ⅰ．执行基金投资人身份认证程序Ⅱ．检查基金投资人的投资资格Ⅲ．了解基金投资人的投资意向A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ答案：B解析：基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，制定科学合理的调查方法和清晰有效的作业流程，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。12.下列不属于危机处理应遵循的原则是（）。A、完备性原则B、时效性原则C、及时报告原则D、优先性原则答案：B解析：总结起来，危机处理应遵循的原则是：（1）完备性原则。（2）预防为主的原则。（3）及时报告原则。（4）优先性原则。（5）相互协作原则。（6）尽快恢复原则。（7）积极沟通原则。（8）认真总结的原则。13.债券是一种（）凭证。A、所有权B、债权C、债务D、受益答案：B解析：债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人。14.(2017年)关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（）。A、私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益B、私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失C、私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证D、私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益答案：C解析：依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。15.(2016年)下列基金种类中，具有最低风险的是（）。A、债券基金B、货币市场基金C、股票基金D、混合基金答案：B解析：B[解析]我国开放式基金按风险由低到高的排序是：货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等。16.（）是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金。A、主动管理被动型FOFB、主动管理主动型FOFC、被动管理被动型FOFD、被动管理主动型FOF答案：B解析：主动管理主动型FOF是指基金经理主动地对不同资产的未来表现进行判断并择时，然后基于配置结论将标的投资于各主动管理型基金。17.中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入（）的通报事项。A、董事会B、监事会C、管理层D、业务部门答案：A解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。18.(2017年)我国资产管理行业的现状为（）。Ⅰ．各类机构广泛参与，各类资产管理业务交叉融合Ⅱ．各类机构分业经营，保险公司、期货公司等机构不得开展资产管理业务Ⅲ．处于同一监管体系下Ⅳ．分处于不同监管体系下V．处于混业经营局面Ⅵ．处于分业经营局面A、Ⅰ、Ⅳ、VB、Ⅰ、Ⅲ、VC、Ⅱ、Ⅲ、VD、Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ答案：A解析：（教材上册P14）随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。分处不同监督体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理的现状。19.(2017年)关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（）。Ⅰ．按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据Ⅱ．引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据Ⅲ．真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平Ⅳ．可以登载基金过往业绩，并表示可在一定程度上预示其未来的表现A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。（2）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。（3）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金宣传推介材料不得预测基金的投资业绩。20.下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有（）。Ⅰ．不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益Ⅱ．不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益Ⅲ．不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产Ⅳ．不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察忠诚尽责的含义及基本要求；忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：（1）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（2）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（3）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（5）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（8）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（9）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。21.专业审慎对于基金从业人员的基本要求不包括（）。A、持证上岗B、持续学习C、审慎开展执业活动D、客户至上答案：D解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。22.（），深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》?A、1992年6月B、1992年7月C、1992年8月D、1992年9月答案：A解析：1992年6月，深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》，同年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司。23.“公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务”体现的是（）。A、人员敬业原则B、经营运作公开、透明原则C、制衡原则D、基金份额持有人利益优先原则答案：B解析：经营运作公开、透明原则。公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。24.在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A、承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B、承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费C、承诺及时地将公开的信息与其沟通D、承诺定期提供详尽的投资策略报告答案：B解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。25.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A、公募基金和私募基金B、开放式基金和封闭式基金C、在岸基金和离岸基金D、公司型基金和契约型基金答案：C解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国的证券基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。本题考察证券投资基金的分类标准及介绍26.以下属于我国证券投资基金销售的方式的是（）。Ⅰ独立第三方销售公司Ⅱ基金公司直销Ⅲ证券公司代销Ⅳ商业银行代销A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：我国基金销售渠道的方式有：商业银行代销、证券公司代销、独立第三方销售公司、新兴的互联网金融渠道、基金公司直销。27.下列不属于基金客户服务提供方式的是（）。A、上门服务B、电话服务中心C、邮寄服务D、“一对一”专人服务答案：A解析：基金客户服务提供方式：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，“一对一”专人服务，互联网的应用，微信和移动客户端的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。28.下列关于基金管理人进行合规培训的具体内容，说法错误的是（）。A、国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规B、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C、案例警示教育D、先进事迹激励教育答案：D解析：基金管理人合规培训的具体内容包括：①国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；②公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；③案例警示教育。29.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。A、收取销售费用的项目B、收取销售费用的条件C、收取销售费用的方式D、收取销售费用的用途答案：D解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。30.(2017年)关于基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是（）。A、股东利益至上B、风险控制优先C、管理规模至上D、业务发展为重答案：B解析：所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。因此，合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。31.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，基金客户的系统数据应（）。A、逐日备份并本地妥善存放B、逐月备份并异地妥善存放C、逐日备份并异地妥善存放D、实时备份并本地妥善存放答案：C解析：《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，基金客户的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。32.对公开募集基金销售活动的监管，不包括（）。A、基金销售适用性监管B、对基金宣传推介材料的监管C、对基金注册的监管D、对基金销售费用的监管答案：C解析：对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：①基金销售适用性监管；②对基金宣传推介材料的监管；③对基金销售费用的监管。33.道德规范的表现不能是（）。A、公约B、行为准则C、守则D、法律答案：D解析：道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念中。不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。34.各国政府对金融市场的监管模式有（）。Ⅰ．政府集中型监管模式Ⅱ．行业自律型监管模式Ⅲ．不同金融行业的分业监管Ⅳ．各金融行业的统一监管A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。35.董事会给予的关注和指导属于企业风险管理基本框架中的哪个方面？（）A、内部环境B、风险应对C、控制活动D、信息与沟通答案：A解析：内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力；管理层的理念和经营风格；管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。36.基金管理人内部环境中至关重要的要素是（）。A、员工道德价值观B、员工胜任能力C、经理层风险偏好D、以上都不是答案：C解析：基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的方式，以及董事会给予的关注和指导。37.基金合同一般不约定（）的权利和义务。A、基金销售机构B、基金管理人C、基金份额持有人D、基金托管人答案：A解析：基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。38.(2017年)在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是（）。A、监管机构的信息B、被调查方公开披露的信息C、第三方独立机构的信息D、被调查方提供的非公开信息答案：B解析：开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。39.封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为（）。A、105%B、95%C、-5%D、6%答案：C解析：当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%=（二级市场价格/基金份额净值-1）×100%。折价率=（1.14-1.20）/1.20×100%=-5%。40.股票型分级基金份额为（）。A、母基金份额B、A类子份额C、B类子份额D、以上都是答案：D解析：分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。41.每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。这说明了职业道德具有（）。A、特殊性B、继承性C、具体性D、规范性答案：C解析：职业道德具有的具体性。职业是多种多样的，每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。42.(2016年)请回答下列问题。基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。以下原则中，（）不是基金监管的原则。A、审慎监管原则B、监管的连续性和有效性原则C、保障投资者利益原则D、依法监管原则答案：B解析：B[解析]基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。43.基金公司的治理中，保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以（）利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。A、基金经理B、基金公司C、基金持有人D、基金管理人答案：C解析：保持公司规范运作，建立长期激励约束机制，推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一，并以基金持有人利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。44.合规政策是基金管理人（）的纲领性、指导性的文件。A、体现合规理念B、培育合规文化C、实现合规目标D、以上都是答案：D解析：合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。45.(2016年)（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。A、主动型基金B、被动型基金C、增长型基金D、公司型基金答案：B解析：被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。46.申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（）提出申请，（）依法审核同意的，双方应当签订上市协议。A、基金业协会、证券交易所B、证券交易所、证券交易所C、证券交易所、中国证监会D、基金业协会、中国证监会答案：B解析：申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向证券交易所提出申请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。47.投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A、申请人B、管理人C、托管人D、持有人答案：B解析：投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。48.封闭式基金的资金交割实行（）制度。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3答案：B解析：我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。49.既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。A、指数基金B、增长型基金C、收入型基金D、平衡型基金答案：D解析：平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。50.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管的主体是（）。A、中国证监会机构部B、分支机构所在地证监局C、母机构所在地证监局D、以上都是答案：B解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。51.根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。A、3％B、5％C、10％D、20％答案：C解析：根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集。52.申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（）。A、基金募集申请报告B、招募说明书草案C、基金合同草案D、主要股东或者合伙人名单答案：D解析：申请募集基金应提交的主要文件包括基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件等。53.将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。A、资金募集方式B、法律形式C、运作方式D、所投资的对象的不同答案：B解析：投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。54.下列关于合规管理的意义，说法错误的是（）。A、可以帮助基金管理人控制违规风险B、减少违规处罚导致的损失C、减少声誉风险导致的潜在损失D、减少基金持有人的损失答案：D解析：合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险，减少违规处罚导致的损失以及由于声誉风险导致的潜在损失，加强合规管理不仅对基金管理人也对基金行业具有非常长远的战略意义。55.IT治理委员会中IT人员的比例应在（）以上。A、10％B、20％C、30％D、80％答案：C解析：IT治理委员会一般由负责IT的高管人员、IT部门负责人、相关业务负责人、财务负责人、内部控制负责人及部分技术骨干人员组成，其中IT人员的比例应在30％以上。56.下列属于基金按照投资对象不同分类的是（）。A、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金B、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D、股票基金、债券基金、保本基金、指数基金答案：C解析：根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。57.避险策略基金的（）是风险资产投资可承受的最高损失限额。A、最低目标价值B、安全垫C、现时净值D、价值底线答案：B解析：安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的安全性。58.下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B、基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩C、基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突D、基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，井客观介绍基金的风险收益特征答案：B解析：B项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同—基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。59.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。A、证券交易所B、中国证监会C、基金业协会D、工商登记注册地中国证监会派出机构答案：B解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。60.投资基金的目的是获得（）。A、投资收益B、资产保值C、资产保障D、资产升值答案：A解析：证券投资基金与其他金融工具的比较；基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益；而保险的主要功能是保障，他是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或者转移风险。61.(2016年)世界上第一只公认的证券投资基金——海外及殖民地政府信托诞生于（）。A、美国B、英国C、法国D、德国答案：B解析：世界上第一只公认的证券投资基金——海外及殖民地政府信托诞生于1868年的英国。62.经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。A、董事B、监事C、股东D、高级管理人员答案：B解析：当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。63.（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A、研究委员会B、产品审批委员会C、投资委员会D、风控委员会答案：B解析：产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。64.在风险管理责任的划分上，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。A、各部分负责人B、董事长C、独立监事D、基金经理答案：D解析：在风险管理责任的划分上，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。65.修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。A、2012年12月28日B、2013年12月28日C、2012年6月1日D、2013年6月1日答案：D解析：2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。66.债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A、大于B、等于C、小于D、不确定答案：C解析：债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。67.(2016年)（）对公司的合规管理的有效性承担责任。A、督察长B、合规与风险控制部C、合规与风险管理委员会D、董事会答案：D解析：D[解析]董事会对公司的合规管理的有效性承担责任，履行相应的合规职责。68.基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务隔离制度。A、基金托管人B、基金管理人C、基金份额持有人D、基金结算机构答案：B解析：基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。69.关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是（）。A、银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务B、随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升C、传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司D、各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状答案：A解析：在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。近年来，随着我国居民个人财富的不断积累，金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松，投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务，除公募基金、私募基金、信托计划外，还提供券商资管、保险资管、期货资管、银行理财等各种资产管理产品。分处不同监管体系的各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合所形成的既相似又不同的混业局面，是我国目前资产管理行业的现状。故A项说法错误70.基金的募集一般要经过申请、注册、发售及（）四个步骤。A、发行B、上市C、审批D、基金合同生效答案：D解析：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。71.证券投资基金的参与主体包括（）。A、基金当事人B、基金市场服务机构C、基金监管机构和自律组织D、以上都是答案：D解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。72.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。A、从合同生效之日起计算的业绩B、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C、当年上半年的业绩D、自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。答案：D解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。基金合同生效1年以上但不满10年，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩,宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩。73.（）是指专门融通不超过一年短期资金的场所。A、资本市场B、货币市场C、开放式基金市场D、股票市场答案：B解析：金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。其中，货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所；资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。74.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（）。A、登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B、违规承诺收益或者承担损失C、预测该基金的证券投资业绩D、使用“最好”、“名列前茅”等表述答案：A解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情形。本题考察宣传推介材料的禁止性规定75.债权类金融资产以（）、债券等契约型投资工具为主?A、票据B、股票C、基金D、期货答案：A解析：债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。76.基金销售机构职责的规范主要包括以下方面（）。Ⅰ．签订销售协议Ⅱ．制定业务制度和规则并监督实施Ⅲ．禁止提前发行Ⅳ．基金销售机构反洗钱A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察基金销售机构职责规范；基金销售机构的职责规范：《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括以下几方面。1、签订销售协议，明确权利与义务基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式，基金持有人联系方式等客户资料的保存方式，对基金持有人的持续服务责任，反洗钱义务履行及责任划分，基金销售信息交换及资金交收权利与义务。未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。同时，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。2、基金管理人应制定业务规则并监督实施在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。基金管理人、基金销售机构按规定进行业务操作。为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。3、建立相关制度基金管理人、基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度，加强对基金业务合规运作和销售人员行为规范的检查和监督。基金管理人、基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。4、禁止提前发行基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。5、严格账户管理基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之问划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当就账户性质、功能、使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定。6、基金销售机构反洗钱反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。77.(2016年)基金业协会的职责不包括（）。A、依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求B、组织基金从业人员的上岗培训，资质管理C、对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节D、制定和实施行业自律规则答案：B解析：基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券的法律、行政法规，维护投资人合法权益；（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反规则和章程的，按照规定给予纪律处分；（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员考试、资质管理和业务培训；（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新．开展行业宣传和投资人教育活动；（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节；（7）协会章程规定的其他职责。78.资产管理具有（）特征。A、使有限的资源得到有效的利用B、从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方C、帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D、给金融市场提供流动性，减少交易成本答案：B解析：资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值。79.下列可以担任公募基金管理人的是（）。A、基金发起人B、基金管理公司C、基金托管银行D、基金投资者答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。而担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者经中国证监会按照规定核准的其他机构担任。所谓“中国证监会按照规定核准的其他机构”，是指依据中国证监会2013年2月18日发布的《资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。80.合规管理部门的基本职责包括（）。Ⅰ．制定并执行风险为本的合规管理计划Ⅱ．审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性Ⅲ．协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训Ⅳ．决定公司的合规管理部门的设置和职能A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。（6）积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。如基金管理合规部门可就基金募集、基金投资、管理人员变动等运作情况主动与监管机构进行沟通，通过监管机构相关信息的反馈避免合规风险的发生。81.基金管理人内部控制应履行的原则不包括（）。A、适用性原则B、独立性原则C、有效性原则D、相互制约原则答案：A解析：基金管理人内部控制的五原则：①健全性原则；②有效性原则；③独立性原则；④相互制约原则；⑤成本效益原则。82.(2016年)关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。A、合规管理部门B、管理层C、督察长D、监事会答案：C解析：督察长应重点关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。83.关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是（）。A、基金可以给投资者带来较为确定的利息收入B、基金相对股票风险更高C、基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象D、基金相对债券风险更低答案：C解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。84.根据（）的不同，证券投资基金可分为公司型基金和契约型基金。A、基金存续期B、法律形式C、基金规模D、投资理念答案：B解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。85.(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。A、发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正B、不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规C、妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备D、发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库答案：C解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。86.目前，我国（）开办上市开放式基金业务。A、中国证券登记结算公司B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、基金管理人指定的证券公司答案：B解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）；目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。87.（）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。A、美国财政部B、英国财政部C、美国银行D、中央银行答案：A解析：美国财政部金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。88.下列不属于按投资对象分类的基金是（）。A、债券基金B、股票基金C、货币市场基金D、全球股票基金答