随堂测试附有答案

随堂测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________司部/部门：[填空题]*_________________________________HR员工号：[填空题]*_________________________________1.对于保险费金额达人民币（）元以上且以转账形式缴纳的保险合同时，公司应按反洗钱相关要求，登记客户身份基本信息并留存客户有效身份证件。[单选题]*A.1万B.5万C.10万D.20万(正确答案)2.反洗钱义务主体应建立的三项基本制度是（）*A.客户信息保密制度B.客户身份识别制度(正确答案)C.客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)D.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)3.根据银保监会涉刑案件管理办法，事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于（）个工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。*A.一B.三C.五(正确答案)D.七4.下列哪些非自然人客户可以不识别受益所有人？（）*A.各级党政机关(正确答案)B.人民解放军、武警部队(正确答案)C.公立学校、医院D.私立学校、医院5.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金金额为人民币（）元以上，应对客户身份进行识别。[单选题]*A.1万(正确答案)B.5万C.10万D.20万6.受益所有人身份识别要素包括：（）*A.姓名(正确答案)B.地址(正确答案)C.身份证或者身份证明文件种类、号码和有效期(正确答案)D.联系电话7.金融机构应当在发生大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。[单选题]*A.3B.5(正确答案)C.7D.108.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。[单选题]*A.2B.3C.5(正确答案)D.109.（）承担洗钱风险管理的直接责任。[单选题]*A.反洗钱管理部门B.高级管理层C.业务部门(正确答案)D.内部审计部门10.公司自然人股东直接或间接的股权占比（）以上时可以判定为该公司的受益所有人。[单选题]*A.15%B.25%(正确答案)C.35%D.45%11.下面有关非自然人客户受益所有人说法错误的是（）*A.非自然人客户受益所有人可以是非自然人。(正确答案)B.非自然人客户受益所有人是自然人。C.非自然人客户受益所有人至少有一个。D.非自然人客户受益所有人只能有一个。(正确答案)12.在充分评估非自然人客户风险状况基础上，下列哪些非自然人客户可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）*A.个体工商户(正确答案)B.公司C.个人独资企业(正确答案)D.合伙企业13.根据银保监会涉刑案件管理办法，及市分公司要求，案发机构在知悉或应当知悉案件发生后，在（）将《案件确认报告》报市分公司法律合规部。*A.当日(正确答案)B.一个工作日C.五个工作日D.七个工作日14.对于公立学校、医院下列哪些信息可不录入CIF系统（）[单选题]*A.法人/负责人信息B.控股股东信息(正确答案)C.授权代办人信息D.受益所有人信息15.目前，我们主要通过（）上信息来核实非自然人客户提供的受益所有人信息。[单选题]*A.国家企业信用信息公示系统(正确答案)B.企查查C.天眼查D.启信宝16.下列属于非法集资特征要求的是（）*A.未经有关部门依法批准吸收资金(正确答案)B.通过媒体、推介会、传单、收集短信等途径向社会宣传(正确答案)C.向社会公众(不特定对象)吸收资金(正确答案)D.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报(正确答案)17.我国法律规定，因参与非法集资活动受到的损失，由（）自行承担。[单选题]*A.参与者(正确答案)B.集资者C.国有银行D.其它金融机构18.面对非法集资陷阱我们可以做到（）*A.对“高息”诱饵”不动心(正确答案)B.对“老板”实力不崇拜(正确答案)C.对“官方”背景不迷信(正确答案)D.对“熟人”热心不轻信(正确答案)19.下面哪些属于一个理性投资者应有的投资观（）*A.合法投资(正确答案)B.只注重高额回报C.眼见为实(正确答案)D.审慎投资(正确答案)20..以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）[单选题]*A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集C.煽动、策划非法集会、游行、示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求(正确答案)21.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处（）罚金。[单选题]*A.二万元以下B.二万元以上二十万元以下C.五万元以上五十万元以下(正确答案)D.五十万元以上22.集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪在客观上表现为非法集资的行为，二者区别的关键在于是否以（）为目的。[单选题]*A.非法持有B.非法牟利C.非法占有(正确答案)D.非法经营23.购买保险产品过程中要尽量做到“三查、两配合”，其中三查是指通过保险公司网站、客户热线或行业协会网站（）*A.查人员(正确答案)B.查产品(正确答案)C.查单证(正确答案)D.查服务24.根据银保监会涉刑案件管理办法，以下属于重大案件的是（）。*A.保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的(正确答案)B.性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响的(正确答案)C.客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的D.保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的25..当前，非法集资的