2023年一季度反洗钱专项培训考试

年一季度反洗钱专项培训考试

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一、单选题：

1.《中国邮政储蓄银行江苏省分行反洗钱信息安全事件应急预案》根据涉及的客户数和影响程度等，省分行负责（）事件的协调处置。

A.一级

B.二级

C.三级

2.补录补正及时率或完成率在80%（含）至90%（不含）之间，按月考核网点反洗钱联络员（）元。

A.100元

B.200元

C.300元

D.400元

3.补录补正及时率或完成率在80%（不含）以下，按月考核网点反洗钱联络员（）元。

A.200元

B.400元

C.600元

4.未经审批开立高风险地区客户帐户的，考核网点反洗钱联络员（）笔。

A.200元

B.300元

C.400元

5.司法查冻扣涉刑线索未报送可疑报告并调整风险，因报送线索通过审批周期较长，以两个月为周期进行查询，如发生未按要求报送的，考核联络员（）笔。

A.200元

B.300元

C.400元

6.当月网点补录补正完成率、及时率低于80%（不含）的，网点尽职调查、涉电信诈骗连续两个月以上发生逾期回复或收回的，由市分行下发督办单，各县（市、区）支行管理员陪同到市分行法律与合规部进行诫勉谈话，并按（）次的标准进行考核。

A.400元

B.600元

C.1000元

7.3月31日新系统切换上线后，老系统将不再下发补录补正新任务，但仍须在老反洗钱开展存量补录补正工作，并确保最迟于在（）前完成全部存量补录补正任务。

A.4月2日

B.4月3日

C.4月7日

8.中邮网院新一代反洗钱系统线上学习、考试，需确保参训人员于（）考试截止日之前，完成线上内容学习与考试。

A.5月15日

B.6月20日

C.6月30日

9.各分支机构应严格遵守反洗钱保密要求，在人工复评工作中，不得在“（）”中描写客户证件号码、手机号、账号等身份信息，若需引用应严格脱敏。

A.划分依据

B.可疑交易情况

C.洗钱风险等级

10.各分支机构应严格遵守反洗钱保密要求，后续评价工作中，若发现评价依据包含（）的，将纳入条线反洗钱工作考核。

A.客户敏感信息

B.洗钱风险等级

C.可疑交易情况

二、多选题：

1.义务机构反洗钱工作存在的主要问题：（）

A.是客户持续尽职调查机制仍未建立。

B.是反洗钱三道防线职责不清甚至错位。

C.是信息系统及数据管理和使用相对滞后。

D.是风险为本的反洗钱理念仍未真正树立。

2.我行可疑交易分析基本工作流程为：总行反洗钱系统将触发模型的可疑交易数据，通过反洗钱系统作为日常预警信息下发，一分反洗钱集中处理团队根据可疑数据下发的开展日常分析，形成（）；判断为可疑与不可疑；可疑数据异常线索作为提供给二分。

A.不可疑报告

B.可疑报告

C.异常线索

3.《中国邮政储蓄银行江苏省分行反洗钱信息安全事件应急预案》根据涉及的客户数和影响程度等，将反洗钱信息安全事件划分为（）个等级。

A.1

B.2

C.3

4.发生反洗钱信息安全事件时的工作流程（）：

A.事件报告

B.分级响应与事件处置

C.处置结束

D.事件总结评估

5.关于因反洗钱原因采取管控措施风险提示的通知，采取风险对等的管控措施。（）

A.是谨慎采取止付措施。

B.是避免管控空白和管控过度。

C.是避免提交防御性报告。

D.是提高强化尽职调查的有效性。

6.采取管控措施后的管理工作，是（）

A.是做好客户解释工作。

B.是严格落实解除管控措施的工作要求。

C.与第三方签署的合作协议

D.与客户签署的业务或服务协议

7.新一代反洗钱系统涉及业务范围：大额和可疑交易报送、可疑交易分析、客户洗钱风险评级、回溯性排查、（）等全部反洗钱业务工作。

A.客户尽职调查

B.数据补录

8.各分支机构应严格遵守反洗钱保密要求，对反洗钱工作中依法获知的客户信息严格保密，非经法律和制度允许，不泄露（）.

A.客户相关信息

B.反洗钱工作记录

9.各分支机构应严格遵守反洗钱保密要求，不得将（）等反洗钱工作信息告知客户