2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1332

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案） 学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟 年级专业 学号 姓名 1、单选题（49分，每题1分）投资管理业务控制的部门不包括（）。A．研究B．产品C．投资D．交易答案印解析：基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。投资管理业务控制主要包括：①研究业务控制。②投资决策业务控制。③基金交易业务控制。T日投资者发起申购或赎回申请我国境内基金，关于基金申购和赎回的资金结算，下列说法错误的是（）。A.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户B．基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申请的申购和赎回数据信息进行的C赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出D.申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户答案印解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。关于基金投资人风险承担能力调查和评估，下列说法正确的是（ ）。A.普通投资者风险承担能力从高到低至少分为C1至C5五个类型，其中C5为最低类别B．对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查C．如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查D．为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查答案印解析：A项，普通投资者风险承受能力至少分为C1至C5五个类型，其中C1为最低类别。BCD三项，基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价，并告知投资者上述情况。过往的评价结果应当作为历史记录保存。下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是（）。A．开放式基金开放前披露每天的份额净值和资产净值B．普通基金净值公告的信息主要包括基金资产净值和基金份额净值C．封闭式基金一般至少每周披露一次份额净值和资产净值D．开放式基金披露每个开放日的份额净值和资产净值答案北解析：AD两项，开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。B项，普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。C项，封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法正确的是（）。A．基金份额持有人可少于200人B．发起式基金合同生效三年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止C．发起式基金合同生效三年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止D．发起资金不得少于3000万元人民币答案印解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（）。A．应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理B．向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务C．应基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品D．不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品答案北解析：C项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。A．会员大会及理事会的职权由中国证监会规定协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案C．会员大会是协会的权力机构D．理事会是协会的执行机构答案：人解析：在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。下列关于基金管理人内控机制的四个层次的说法中，错误的是（ ）。A．从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制B．经过横向和纵向的核查和制约，能更好地降低风险C．基金管理人应建立关键岗位轮岗和定期稽查制度，杜绝中层管理人员串通作案D．从横向关系来看，在同一内控层次内，应权力分配、相互制衡答案以解析：从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。A．基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作B．基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益C．当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先D．基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务答案印解析：B项，依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0.5%，赎回当日基金单位净值为1.003元，下列结果正确的是（）。A．赎回总金额为20035元B．赎回费用为100.5元C．投资者可得到净赎回金额为19959.7元D．赎回费用为100元答案乂解析：赎回总金额=20000x1.003=20060（元），赎回费用二20060x0.5%=100.3（元），投资者可得到净赎回金额=20060-100.3=19959.7（元）。关于开放式基金的申购和赎回的场所及时间，下列表述错误的是（）。A．基金管理人应当在申购赎回开放日前5个工作日在至少一种中国证监会指定媒介刊登公告B．申购赎回办理的时间为证券交易所的交易时间C．投资者可以通过基金管理人或其指定的基金销售代理人申购赎回基金D．申购赎回的工作日为证券交易所交易日答案：人解析：A项，基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间。根据法规要求，认可为专业投资者的自然人条件有：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元。以下不属于上述金融资产的是（）。A．保险产品B．信托计划C．银行理财产品D．未上市公司股权答案2解析：认可为专业投资者条件要求中的金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。A．内部控制情况B．账户管理制度C．经营管理能力和投资管理能力D．诚信状况答案印解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。B项，账户管理制度是基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容。下列不属于在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工需要遵守的原则的是（）。A．业务与信息混合原则B．长效激励约束原则C．人员敬业原则D．公司独立运作原则答案：人解析：在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工需要遵守十大原则：①基金份额持有人利益优先原则；②公司独立运作原则；③制衡原则；④公司的统一性和完整性原则；⑤股东诚信与合作原则；⑥公平对待原则；⑦业务与信息隔离原则；⑧经营运作公开、透明原则；⑨长效激励约束原则；⑩人员敬业原则。根据法规规定，开放式基金巨额赎回是指单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额的（）。A．10%B．20%C．5%D．15%答案：人解析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。私募基金管理人自行销售私募基金的，应当（）。A．采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估B．通过报刊向全体订阅人推介C．向投资者承诺最低收益率D．和运营商合作，通过手机短信向全体用户推介答案以解析：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件。BD两项，依据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理暂行办法》《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金；非公开募集基金的募集对象是特定的，如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介。就违背了非公开募集基金的根本属性。C项，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。以下有关巨额赎回的处理措施，不符合法规规定的是（）。A．部分延期赎回B．出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告C．接受全额赎回D．延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权答案2解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，并在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。关于基金客户服务的内容，下列表述错误的是（）。A．让客户充分了解基金投资的特点B．进行相关信息披露C．根据客户的风险承受能力推介符合适用性原则的基金D．预测所推介基金的未来业绩答案”解析：基金销售机构在为客户提供服务过程中，应规范基金销售人员行为，产品推介时应注意：陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。下列关于基金赎回的计算公式，错误的是（）。A.赎回金额=赎回总金额一赎回费用B.赎回费用=赎回总金额X赎回费率C赎回总金额=赎回数量X赎回日基金份额净值D.赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额答案2解析：D项，投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式，不存在两次收费。赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值，赎回费用二赎回总额X赎回费率。以下选项中，均可以申请开展公开募集基金的基金管理人业务资格的资产管理机构是（）。A．基金管理公司、商业银行、证券公司B．证券公司、保险资产管理公司、资产管理机构C．证券公司、保险资产管理公司、商业银行D．商业银行、证券公司、证券投资咨询机构答案印解析：依据《资产管理机构开展公募证券投资基金管理暂行规定》，在股东、高级管理人员、经营期限、管理的基金财产规模等方面符合规定条件的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集基金管理业务的资产管理机构，向中国证监会申请开展公开募集资金管理业务，经中国证监会依法核准，即取得担任公开募集基金的基金管理人业务资格。关于开放式基金巨额赎回的认定及处理，下列表述正确的是（ ）。I.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回II.当出现巨额赎回，且决定部分延期赎回时，被转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权III.连续2个开放日以上发生巨额赎回，已接受赎回申请可以延期支付，但不得超过25个工作日W.巨额赎回时，基金管理人可根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回i、h、wni、wC.i、Id.i、w答案”解析：n项，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，并将以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额。川项，基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。某基金公司员工甲认为，风险管理是风险控制委员会和风险管理部的职责，与公司其他部门没有关系；员工乙认为，风险管理应遵循最高性原则，因此在风险管理过程中，可以不受公司制度的约束。关于两位员工的说法，下列判断正确的是（）。A.甲和乙的说法均错误B．甲的说法错误，乙的说法正确C．甲和乙的说法均正确D．甲的说法正确，乙的说法错误答案以解析：基金公司的风险管理是指基金公司围绕公司总体经营战略，从董事会、管理层到全体员工全员参与，在日常经营中，识别潜在风险，评估风险的影响程度，并根据公司风险偏好制定风险应对策略，有效管理公司各环节风险的持续过程。最高性原则是指风险管理作为公司的标志与文化，代表着公司管理层对基金投资者的承诺，公司管理层应始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺。基金监管的基本原则包括（）。.保障投资人利益原则.从严监管原则.高效监管原则W.依法监管原则V.审慎监管原则W.公开、公平、公正监管原则i、n、ni、w、v、wi、n、w、v、wi、n、ni、w、wi、ni、w、v、w答案”解析：基金监管的基本原则包括：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。A．基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念B．修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平C．基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导D．基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可答案乂解析：修养是指一个人的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平。职业道德修养是一种自律行为，关键在于“自我”的意愿和努力。《流动性新规》要求对短期申赎行为征收惩罚性赎回费，某投资者赎回开放式基金1万份，持有时间为5日，赎回当日基金份额净值为1.250元，赎回费率为1.5%，则其可得到净赎回金额为（）元。12500.0012687.5012312.5012350.00答案”解析：净赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值=10000x1.250=12500（元），赎回费用二赎回总额x赎回费率=12500x1.5%=187.5（元），则净赎回金额=12500-187.5=12312.5（元）。关于基金与其他金融工具的比较，下列说法正确的是（）。A．股票和基金变现能力弱，银行储蓄和传统保险产品变现能力强B．基金与股票属于直接投资工具，银行储蓄和保险产品属于间接投资工具C．购买基金和传统保险产品所要求的条件是基本相同的D．基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障答案2解析：A项，基金特别是主流的开放式基金是可以随时变现的；而保险是一种专款专用的解获中长期问题的“储蓄”，不可以随时变现。B项，基金属于间接投资工具。C项，购买基金和传统保险产品对投资人要求不同。D项，基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益；而保险的主要功能是保障，它是一种具有保障功能的理财工具，意义在于分散或者转移风险。下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。A．基金公司应建立投资与研究之间的防火墙，以防止出现内幕交易B．基金公司应当设立督察长，对公司经营层负责C．基金公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容D．基金交易应实行集中交易制度，基金经理应直接向交易员下达投资指令答案乂解析：A项，基金公司应建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；B项，基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准；口项，基金交易应实行集中交易制度，将投资管理职能和交易执行职能相隔离，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。关于避险策略基金的描述，不正确的是（）。A．在任意时点保证投资者本金安全B．投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报C．保证投资者投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报D．采用投资组合保险策略答案：人解析：避险策略基金原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金，而不保证在任意时点投资者本金的安全。关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是（）。A．应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行B．重大业务授权应当明确授权内容和时效C．公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围D．授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权答案^解析：授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：①股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。②公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。③公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。④公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。A．认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回B．认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回C．认购费一般高于申购费D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认答案”解析：基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。A．受益凭证B．债务凭证C．股票D．资金拨付确认函答案：人解析：投资基金主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。可能对基金持有人权利及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。A．开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项B．延长基金合同期限C．基金管理人或基金托管人变更D．基金份额持有人大会的召开答案：人解析：基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开、提前终止基金合同、延长基金合同期限、转换基金运作方式、更换基金管理人或托管人、基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。A项，应为“开放式基金发生巨额赎回并延期支付”。中国证监会对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中，属于内控管理缺陷的是（）。1、11n、ni、wi、ni、wi、n、w答案”解析：工项，个人合格投资者要求金融资产不低于300万元。n项，产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接受中等风险以下的产品。IV项，基金管理公司应将合规风控负责人离职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。基金季度报告中披露的投资组合，下列表述错误的是（）。A．需要披露前10名股票明细B．需要披露按券种分类的债券投资组合c．需要披露前10名债券明细D．需要披露按行业分类的股票投资组合答案”解析：基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前5名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。关于基金销售机构向普通投资者销售产品前应当告知的相关信息，下列表述错误是（）。A．告知可能直接导致本金亏损的事项B．告知所销售产品未来收益预期C．告知投资者适当性匹配的意见D．告知限制销售对象权利行使期限答案印解析：基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：①可能直接导致本金亏损的事项。②可能直接导致超过原始本金损失的事项。③因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。④因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。⑤限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。⑥投资者适当性匹配意见。B项，不可对证券投资业绩进行预测。关于LOF与ETF的特征，下列描述错误的是（ ）。LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价LOF和ETF都为主动管理型基金ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票答案乂解析：C项，ETF与LOF的基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。上市交易基金的市场价格等事项可能受到（）因素的影响，信息披露义务人有义务向投资者发布公告进行澄清。谣言、猜测和投机等基金管理人变更基金托管业务的诉讼基金运作方式转换答案：人解析：由于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清。以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。I.信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载II.承诺收益in.对货币基金低风险的评估w.登载其他组织的推荐性文字i、n、wi、n、nn、n、wi、n、w答案：。解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。关于主动型基金和被动型基金的特征，以下说法正确的是（ ）。A.跟踪指数的ETF是典型的、追求超越市场业绩表现的基金B.被动型基金一般不追求超越市场的业绩表现c.相比被动型基金，主动型基金通常更便于投资监控D.相比被动型基金，主动型基金通常费用更低廉答案印解析：A项，交易型开放式证券投资基金联接基金（简称ETF联接基金），是指将绝大部分基金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF（简称目标ETF），紧密跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。CD两项，被动型（指数）基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点。当开放式基金出现巨额赎回时，下列最有可能导致部分延期赎回的是（）。A．基金管理认为兑付全额赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动B．基金资产组合中，重仓股持续停牌中C．基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请D．基金资产组合中，现金类资产配置较少答案：人解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。某基金管理人在披露基金年度报告时，仅披露了对信息披露义务人有利的信息，而忽略了对信息披露义务人不利的各种风险因素，此行为违反了基金信息披露的（）。A．真实性原则B．准确性原则C．完整性原则D．公平性原则答案”解析：完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。关于基金投资能够优化金融机构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。A．基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例B．起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用C．提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展D．有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险答案”解析：AB两项，证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。C项，基金投资与证券市场股票市值无明显关系。D项，近年来，投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。中国证监会对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中，属于内控管理缺陷的是（）。A.I、IIn、ni、wi、ni、wi、n、w答案：。解析：工项，个人合格投资者要求金融资产不低于300万元。n项，产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接受中等风险以下的产品。IV项，基金管理公司应将合规风控负责人离职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。根据《开放式证券投资基金运作管理办法》的规定，发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。A．1亿元B．1000万元c．2亿元D．5000万元答案北解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民