2020年证券从业资格金融市场基础知识模拟试题及答案三套

2020年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试题及答案（一）一、单项选择题1.“新三板”指的是()。A.中小板市场B.创业板市场C.全国中小企业股份转让系统D.区域性股权交易市场2.深证成分股指数由()家成分股组成。A.300B.400C.500D.6003.稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为()。A.蓝筹股B.红筹股C.法人股D.外资股4.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。A.账面价值B.资产价值C.实际价值D.清算资金5.标准普尔500指数以1941—1943年为基期，基期指数定为()。A.10B.100C.1000D.100006.下列对公司型基金的说法中，正确的是()。A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人7.关于证券交易所，下列说法不正确的是()。A.各国的证券交易均不以盈利为目的B.证券交易所不决定证券的价格C.证券交易所提供了证券交易的场所D.证券流通的途径除了通过证券交易所交易外还可以在场外交易场所进行8.信用评级的程序不包括()。A.实地调查B.策略实现C.评定等级D.结果反馈与复评9.公司债券的发行期限一般为()年，以()年为主。A.3~20；10B.3~20；5C.3~10；5D.3~10；1010.下列关于债券贴现率的确定的说法，不正确的是()。A.债券的贴现率也被称为必要回报率B.真实无风险收益率理论上由社会资本平均回报率决定C.价格风险和流动性风险之和称为名义无风险收益率D.无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示二、组合型选择题1.证券公司的()必须经证券监督管理机构批准。Ⅰ.变更持有5%以上股权的股东、实际控制人Ⅱ.设立、收购或者撤销分支机构Ⅲ.变更公司章程中的一般条款Ⅳ.变更业务范围或者注册资本A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.集合资产管理计划募集的资金可以投资于()。Ⅰ.中国境内依法发行的股票、债券Ⅱ.证券投资基金、央行票据、短期融资券Ⅲ.资产支持证券、金融衍生品Ⅳ.中国证监会认可的其他投资品种A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.下列属于中国证监会派出机构主要职责的有()。Ⅰ.认真贯彻、执行国家有关法律、法规和方针、政策Ⅱ.依据中国证监会的授权对辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券业务活动进行监督管理Ⅲ.依法查处辖区内监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议Ⅳ.中国证监会授予的其他职责A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.股东权利是一种综合权利，股东依法享有的权利包括()。Ⅰ.资产收益权Ⅱ.对公司财产的直接支配处理权Ⅲ.重大决策权Ⅳ.选择管理者权A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ5.中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有()。Ⅰ.中国证监会及其派出机构传送的文件Ⅱ.中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道Ⅲ.证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备Ⅳ.有关媒体，经证实后予以记录A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案解析一、单项选择题1、正确答案：C答案解析：全国中小企业股份转让系统俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，全国中小企业股份转让系统有限责任公司为其运营管理机构。2、正确答案：C答案解析：深证成分股指数由深圳证券交易所编制，按一定标准选出500家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。3、正确答案：A答案解析：稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为蓝筹股。4、正确答案：C答案解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，但实际并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。5、正确答案：A答案解析：标准普尔500指数以1941—1943年为基期，基期指数定为10，采用加权平均法进行计算，以股票上市量为权数，按基期进行加权计算。6、正确答案：B答案解析：公司型基金是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司，故A项说法错误；公司型基金以发行股份的方式募集资金，故C项说法错误；契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人，故D项说法错误。7、正确答案：A答案解析：会员制证券交易所不以盈利为目的，但公司制证券交易所以盈利为目的。8、正确答案：B答案解析：中华人民共和国金融行业标准(JR/T0030.2—2006)《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序作了如下规定。9、正确答案：C答案解析：企业债券的发行期限一般为3~20年，以10年为主；公司债券的发行期限一般为3~10年，以5年为主。10、正确答案：C答案解析：债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也称为必要回报率。(选项A正确)二、组合型选择题1、正确答案：C答案解析：证券公司的下列行为必须经证券监督管理机构批准：证券公司设立、收购或者撤销分支机构(Ⅱ正确)；变更业务范围或者注册资本(Ⅳ正确)；变更持有5%以上股权的股东、实际控制人(Ⅰ正确)；变更公司章程中的重要条款；合并、分立、变更公司形式；停业、解散、破产；证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构。2、正确答案：D答案解析：考查集合资产管理计划募集的资金的投资范围。集合资产管理计划募集的资金可以投资于：(1)中国境内依法发行的股票、债券；(Ⅰ正确)(2)证券投资基金、央行票据、短期融资券；(Ⅱ正确)(3)资产支持证券、金融衍生品；(Ⅲ正确)(4)中国证监会认可的其他投资品种。(Ⅳ正确)3、正确答案：D答案解析：中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。其主要职责是：(1)认真贯彻、执行国家有关法律、法规和方针、政策(Ⅰ项正确)，依据中国证监会的授权对其管辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券业务活动进行监督管理(Ⅱ项正确)；(2)依法查处辖区内前述监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议(Ⅲ项正确)；(3)中国证监会授予的其他职责(Ⅳ项正确)。4、正确答案：A答案解析：股东权是一种综合权利。股东依法享有资产收益权(Ⅰ正确)、重大决策权(Ⅲ正确)、选择管理者权等(Ⅳ正确)。股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。5、正确答案：C答案解析：中国证券业协会主要通过以下渠道获得相关的诚信信息：(1)中国证监会及其派出机构传送的文件；(Ⅰ正确)(2)中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道；(Ⅱ正确)(3)证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备；(Ⅲ正确)(4)有关媒体，经证实后予以记录；(Ⅳ正确)(5)投诉，经核实后予以记录；(6)其他合法途径。2020年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试题及答案（二）一、单项选择题1.会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于()万元。A.8000B.3000C.1000D.50002.我国证券市场监管的主要任务是()。A.营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益B.形成证券市场的法制秩序C.追求自律规范的市场秩序D.优先保护投资者利益3.沪港通是指()允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。A.上海证券交易所和香港联合交易所B.深圳证券交易所和香港联合交易所C.上海证券交易所和深圳证券交易所D.深圳证券交易所和台湾证券交易所4.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币()亿元。A.30B.50C.60D.705.相同的发行人发行的不同期限债券其收益率不一样，债券期限与收益率的关系被称为()。A.利率的风险结构B.利率的期限结构C.信用利差D.无差异收益曲线6.证券投资基金在投资管理过程中，面临着外部风险和内部风险，下列属于外部风险的是()。A.合规风险B.政策风险C.操作风险D.职业道德风险7.证券金融公司开展转融通业务，应当以()的名义，在证券登记结算机构分别开立账户。A.客户B.自己C.股东D.投资人8.当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而()。A.下降B.增加C.不变D.无法判定9.债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的()凭证。A.债权债务B.所有权、使用权C.权利义务D.转让权10.对基金份额持有人大会认识不正确的是()。A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D.一般由基金管理人召集二、组合型选择题1.债券兑付方式有()。Ⅰ.到期兑付Ⅱ.提前兑付Ⅲ.债券替换Ⅳ.分期兑付A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ2.股价平均数的种类有()。Ⅰ.简单算术股价平均数Ⅱ.加权股价平均数Ⅲ.修正股价平均数Ⅳ.指数平均数A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.按用途划分，证券账户可以划分为()。Ⅰ.上海证券账户Ⅱ.深圳证券账户Ⅲ.人民币特种股票账户Ⅳ.证券投资基金账户A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ4.企业债券的品种有()。Ⅰ.短期融资券Ⅱ.中期票据Ⅲ.可交换债券Ⅳ.非公开定向发行债券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.下列属于中国证监会派出机构主要职责的有()。Ⅰ.认真贯彻、执行国家有关法律、法规和方针、政策Ⅱ.依据中国证监会的授权对辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券业务活动进行监督管理Ⅲ.依法查处辖区内监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议Ⅳ.中国证监会授予的其他职责A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案解析一、单项选择题1、正确答案：A答案解析：会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于8000万元。2、正确答案：A答案解析：为了有效防范和化解证券市场风险，促进证券市场健康发展，各国都致力于建立全国统一的证券市场体系和与之相适应的集中统一的监管体制，把营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务。3、正确答案：A答案解析：沪港通是指上海证券交易所和香港联合交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。4、正确答案：C答案解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，其注册资本不少于人民币60亿元。注册资本为实收资本，其股东应当用货币出资。证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经中国证监会批准；变更名称、注册资本、股东、住所、职责范围，制定或者修改公司章程，设立或者撤销分支机构，应当报中国证监会备案。5、正确答案：B答案解析：相同的发行人发行的不同期限债券其收益率不一样，债券期限与收益率的关系被称为利率的期限结构。6、正确答案：B答案解析：基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。7、正确答案：B答案解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立转融通专用证券账户、转融通担保证券账户和转融通证券交收账户。8、正确答案：A答案解析：当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而下降。9、正确答案：A答案解析：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。10、正确答案：A答案解析：代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。二、组合型选择题1、正确答案：A答案解析：债券兑付方式有五种，分别是：到期兑付(Ⅰ正确)、提前兑付(Ⅱ正确)、债券替换(Ⅲ正确)、分期兑付(Ⅳ正确)和转换为普通股兑付。2、正确答案：C答案解析：股价平均数包括简单算术股价平均数(Ⅰ正确)、加权股价平均数(Ⅱ正确)和修正股价平均数(Ⅲ正确)等三种形式，没有指数平均数这种说法。3、正确答案：D答案解析：按用途划分，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户(Ⅲ正确)、证券投资基金账户(Ⅳ正确)和其他账户等；按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户。4、正确答案：C答案解析：企业债券的品种有：(1)短期融资券；(Ⅰ正确)(2)中期票据；(Ⅱ正确)(3)中小非金融企业集合票据；(4)非公开定向发行债券。(Ⅳ正确)Ⅲ项，可交换债券属于公司债券。5、正确答案：D答案解析：中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局，在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局。其主要职责是：(1)认真贯彻、执行国家有关法律、法规和方针、政策(Ⅰ项正确)，依据中国证监会的授权对其管辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所、会计师事务所、资产评估机构等中介机构的证券业务活动进行监督管理(Ⅱ项正确)；(2)依法查处辖区内前述监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议(Ⅲ项正确)；(3)中国证监会授予的其他职责(Ⅳ项正确)。2020年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试题及答案（三）一、单项选择题1.法人违反《中华人民共和国证券法》规定，以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予()，并处以罚款处罚。A.警告B.降职C.撤销任职资格或者证券从业资格D.停薪留职2.托管人每月结束后()个工作日内，向中国证监会和国家外汇管理局报告境内机构投资者境外投资情况，并按相关规定进行国际收支申报。A.3B.5C.7D.83.保荐机构更换保荐代表人的，应当通知发行人，并在()个工作日内向中国证监会、证券交易所报告，说明原因。A.3B.5C.7D.104.行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取()的证券市场禁入措施。A.3—5年B.3—10年C.5—10年D.2—5年5.参加证券业从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在()年内不得参加资格考试。A.1B.2C.3D.46.对经过整改符合有关法律行政法规规定的以及持续性经营规则要求的期货公司，国务院期货监督管理机构应当自验收完毕之日起()内解除对其采取的有关措施。A.10日B.3日C.5日D.1日7.下列关于私募基金投资回访，说法正确的是()。A.销售机构从事基金销售推介业务的人员进行投资回访B.回访过程不得出现诱导性陈述C.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认有效D.募集机构应可以在投资冷静期中进行回访8.以下关于反洗钱和反恐怖融资监控名单监控的说法中，错误的是()。A.恐怖组织及恐怖活动人员名单包括中国政府、联合国列示的恐怖活动组织机恐怖活动人员名单B.恐怖组织及恐怖活动人员名单包括中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织机人员名单C.证券公司有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与名单相关的，应立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告，并以电子形式或书面形式进行汇报D.恐怖活动组织及恐怖人员名单调整的，证券公司应立即开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告9.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币()万元。A.50B.100C.200D.50010.证券公司应当自每月结束之日起()个工作日内，报送月度报告。A.1B.3C.5D.7二、组合型选择题1.以股东权行使的目的是为股东个人利益还是涉及全体股东共同利益为标准，可以将股东权分为()。Ⅰ.共益权Ⅱ.自益权Ⅲ.单独股东权Ⅳ.少数股东权A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ2.设立股份有限公司申请公开发行股票，应当符合的条件有()。Ⅰ.其生产经营符合国家产业政策Ⅱ.发起人认购的股本数额不少于公司拟发行股本总额的35%Ⅲ.发起人在近3年内没有重大违法行为Ⅳ.具有持续盈利能力，财务状况良好A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.证券公司参与区域性市场，应()。Ⅰ.合理确定参与的数量和地域Ⅱ.制定开展区域性市场业务方案Ⅲ.建立健全业务规则、内部控制制度和风险防范机制Ⅳ.制定接受监管的方案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ4.证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于()。Ⅰ.客户身份核实Ⅱ.客户账户变动确认Ⅲ.是否向客户充分揭示风险Ⅳ.是否存在全权委托行为A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.直投子公司及其下属机构，直投基金在有效控制风险、保持流动性的前提下，可以以现金管理为目的，将闲置资金投资于()。Ⅰ.国债Ⅱ.投资级公司债Ⅲ.证券投资基金Ⅳ.集合资产管理计划A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ参考答案解析一、单项选择题1、正确答案：A答案解析：违反《中华人民共和国证券法》规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款。2、正确答案：C答案解析：托管人每月结束后7个工作日内，向中国证监会和国家外汇管理局报告境内机构投资者境外投资情况，并按相关规定进行国际收支申报。3、正确答案：B答案解析：保荐机构更换保荐代表人的，应当通知发行人，并在5个工作日内向中国证监会、证券交易所报告，说明原因。4、正确答案：C答案解析：根据《证券市场禁入规定》，违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取3至5年的证券市场禁入措施；行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5至10年的证券市场禁入措施。5、正确答案：B答案解析：参加证券业从业资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年内不得参加资格考试。6、正确答案：B答案解析：根据《期货交易管理条例》的规定，对经过整改符合有关法律、行政法规规定以及持续性经营规则要求的期货公司，国务院期货监督管理机构应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。7、正确答案：B答案解析：募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员进行投资回访，回访过程不得出现诱导性陈述，募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。8、正确答案：C答案解析：证券公司有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与名单相关的，应立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主观部门的要求依法采取措施。9、正确答案：B答案解析：证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。10、正确答案：D答案解析：证券公司应当自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。二、组合型选择题1、正