银行保险经营分析报告

银行保险经营分析报告一、业绩展示二、KPI状况三、渠道经营分析四、问题研究报告主要内容2一、业绩展示3本月经营概述单位：万元本月又有南京、天津、长沙、西安、乌鲁木齐、银川6家机构完成全年规保任务。截止本月底，全系统共有18家机构完成全年规保计划继北京、沈阳、哈尔滨、长春、贵阳、呼和浩特、太原、南宁之后，兰州也已完成全年标准保费计划本月D10规模保费占比49%，基本和上月持平；D5为32%，较上月（27%）有较大幅度增长；A款16%（上月为23%），其占比逐步下降4首年保费业务发展趋势（1/2）——规模保费2001年实际2002年计划2002年实际2002年10月全系统实现保费收入70596万元，，当月计划达成率136%1-10月累积实现保费收入734817万元，已完成全年计划的113%2000年实际5首年保费业务发展趋势（2/2）——标准保费2002年计划2002年实际本月标准保费共计完成7471万元，当月计划完成率84％1-10月累积实现标准保费收入92109万元，，全年计划完成率为83%，计划完成进度较为理想6本月完成期交保单5215件（包括直邮方式销售的千禧平安意外伤害保险45件），较上月减少900件，月度计划完成率为25%1-10月累计完成期交46295件，完成全年期交保单件数计划的31%期交保单件数情况2002年实际2002年计划7活动网点数计划达成情况本月活动网点数为6511个，较上月（6671个）减少160个，减幅同上月持平2002年计划2002年实际8签约网点数计划达成情况单位：个至今全系统签约网点数20141个，由于机构网点信息清理以及网点流失等多种原因，从系统数据看继续较上月下降659个9二、KPI状况10本月银行代理业务KPI整体状况

注：有效活动专管员是指：A类机构人均产能（以标准保费计）在25000元以上；B类机构人均产能在20000元以上;C类构人均产能在15000元以上的专管员数据来源：LBS系统11银行代理全系统9月KPI排名（采用线性插值法）A类机构B类机构C类机构二级机构银行保险KPI综合评分结果=（首年规模保费计划达成率×20%＋首年标准保费计划达成率×25%＋非趸交保单件数计划达成率×25%＋月平均活动网点数计划达成率×20%＋月签约网点数计划达成率×10%）12首年规模保费计划完成率指标状况按本月达成状况排名单位：万元在前期网点流失之后经过不懈的努力，本月北京、上海两大机构业绩有所回升本月银川、广州、海南等机构保费较上月有较大提升；厦门、宁波、贵阳、昆明等机构保费有明显下滑

注：以上各机构保费数据均已扣除D5超限额部份13首年标准保费计划完成率指标状况按本月达成状况排名单位：万元由于D5折标系数的影响，本月标保计划完成情况不甚理想。6大战略机构仍未完成本月标保计划上海、合肥D5占比超过了88%，因此本月标保计划达成很不理想14期交保单件数指标完成情况按本月达成状况排名本月杭州、太原等机构期缴保单件数较上月有较大提升；广州、佛山、海南、贵阳等机构有明显下滑

15各机构月平均活动网点数计划达成情况按本月达成状况排名本月银川、大连、杭州等机构活动网点数较上月有所改善，南昌、贵阳、海南等有所下降16各机构签约网点数计划达成情况按本月达成状况排名本月成都、哈尔滨、沈阳等机构签约网点数有较大幅度下降1710月网点活动率指标完成情况按本月达成状况排名A类机构B类机构C类机构全系统网点活动率持续偏低，其中A/B类各机构中仅有北京、石家庄处于健康状态本月银川、成都、哈尔滨等机构网点活动率有明显改善，佛山、海南、贵阳、南昌等机构有较大幅度下降18月活动网点网均产能A类机构B类机构C类机构以标准保费测算单位：万元本月重庆、银川等机构活动网能产能有明显改善，昆明、厦门、呼和浩特等机构有较大幅度下降19月活动网点网均产能本月达成排名

A类机构B类机构C类机构以保单件数测算单位：件20人员有效活动率指标达成率按本月达成状况排名21LBS系统人力数据与总部核人数据对照表上海、南京、青岛、广州等地LBS数据与总部实际核人人数差距巨大，建议尽快对LBS中数据进行清理，以使数据能更真实反映实际情况。22人员有效活动率指标累计完成率情况计划实际23本月险种结构分析截至10月，南京、宁波、合肥、西安、厦门、太原等6家机构D款5、8年期已超过限额保费占比件数占比24三、渠道经营分析2510月各渠道网点分布及对业务量贡献状况以规模保费、标准保费计业务量占比5230个（26%）3409个（17%）5153个（26%）3202个（16%）1791个（9%）1356个（7%）网点数占比工行中行建行农行邮政其它20561308164379844526118.4%7.7%4.3%签约网点数活动网点数本月标保本月规保100%=20141个100%=6511个100%=7471万100%=70596万20%12%7%2.1%32%25%标保占比规保占比47.6%48.2%16.9%18.6%19.6%7%5.4%1.9%9.2%4%26各渠道网点增量分析增量工行中行农行建行邮储其他合计-659-942002年10月-258+28-1602002年9月+1025230340932025153179113562014154883381336254301885125420800-277本月签约网点数继续前几月的下滑幅度，其中以工行、农行、建行尤为明显27各渠道活动网点增量分析增量工行中行农行建行邮储其他合计-160+222001年11月-202001年10