客户经理管理办法

某银行客户经理管理办法（试行）第一章总则第一条为建立面向市场、面向客户的金融服务体系和稳定高效的营销队伍，发展和巩固我行基本客户群体，扩大市场份额，提高我行综合竞争能力、整体效益和风险防范能力，特制定本办法。第二条本办法所称客户经理是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担相关业务开发、风险防范及客户关系维护职责的市场营销人员。包括：支行营销科室，总分行公司业务部、个人业务部、国际业务部等营销部门内承担营销任务的人员。支行行长、副行长，分行公司业务部、个人业务部、国际业务部担任副总经理以上（含）行政职务以及承担专业管理职责的人员，不执行客户经理序列。第三条客户经理实行分类分级管理。客户经理分市场经理（资源型）、信贷业务经理（资源+能力型）、营销设计经理及专业经理（能力型）四类。客户经理设高级客户经理、客户经理、助理客户经理、见习客户经理四个级别，共11个档次。其中，高级客户经理设4个档次，客户经理设3个档次，助理客户经理设3个档次，见习客户经理设1个档次。资深客户经理设4个级别。第四条客户经理实行上岗资格管理。助理客户经理级以上（含）的市场经理、信贷业务经理、营销设计经理上岗前，需取得相应的客户经理资格。不具备客户经理资格的，不得享受相应的客户经理待遇。具备某级别客户经理资格，但业绩未达到该级别标准的，也不得享受该级别的客户经理待遇。第五条客户经理实行业绩指标、职业道德、基础管理工作、信贷操作及管理、服务质量五个方面的全面综合评价考核。日常按季进行评价考核，年度进行全面评价考核。第六条客户经理级档实行浮动管理。根据评价考核结果确定级档及应享受的客户经理待遇，能上能下。客户经理实行绩效挂钩的奖励办法，根据评价考核结果享受奖励。第二章客户经理岗位及行员等级设置第七条市场经理为具有客户和业务资源，承担客户、存款、国际结算、网络银行等业务开发的人员。第八条信贷业务经理为营销部门内承担客户及业务开发，并承办客户信贷操作及管理等业务的人员。糠殃第九条及营销设景计经理为营管销或营销管担理部门内承则担客户服务轿方案设计、继营销策划、策产品营销、侄理财服务等修业务的人员域。披疫第十条词专业经挖理为国际业雨务、网络银激行、个人业毁务等专业部撑门配合市场烈经理或信贷序业务经理进笑行业务开发赢和办理的人励员。依葡第十一条罗市场经回理、信贷业婚务经理设高罩级客户经理轮、客户经理语、助理客户揪经理、见习落客户经理箱4张个等级共1锁1个档次，饼其对应行员四等级薪档从凶12级1档绞到3级1档矿。抓营歼销设计经理这设高级客户例经理、客户很经理2个等贩级共4个档课次，其对应混行员等级薪塞档从9级1梳档到6级1区档。吧专齿业经理不设良级档，不参东加客户经理丹序列评价考枕核。紧刷第十二条脾各岗位岔见习客户经术理、助理客耕户经理和客倘户经理级别鹿人员对外统汤称银“豪客户经理可”扮，各岗位高查级客户经理区级别人员对自外统称约“闲高级客户经寒理狂”栗。师第三章真域客户经理管韵理机构党盾斥第十三条害埋证总行、分行荐（含总行营沃业部，下同跨）分别成立浇由主管行长腊任组长，公乎司业务部、漫个人业务部们、国际业务络部、网络银胆行部、人力炸资源部、风订险管理部等点部门负责人售组成的客户城经理管理小渠组，负责辖玉内客户经理送的管理。僚临第十四条销总行客凝户经理管理期小组职责：闷（市一）负责拟继订、完善全至行客户经理兵管理办法，夏报总行行长营办公会审定浩。并（路二）负责全哨行高级客户贷经理资格的卫审定。邀（舱三）负责全逆行资深客户负经理资格的理审定。朋（指四）负责对纸分行客户经诱理管理工作宏进行检查、挤指导。吓（绒五）负责总终行营销部门咱内客户经理个的管理。碗摆第十五条蚊校宰分行客户经粒理管理小组扇职责：破（练一）负责拟早订、完善本醋行客户经理描管理实施细俗则。性（畏二）负责制梅订本行各级菌客户经理业醋绩标准及考肝核办法。悔（困三）负责本买行各岗位客串户经理资格枣、资深客户径经理资格的亦认定。向总忠行推荐申报工高级客户经岁理、资深客术户经理资格取的人员。宏（演四）负责本敢行客户经理些季度、年度夹评价考核结宫果的审定。呀张（扎五）负责对骡辖内基层行犬客户经理管妨理工作进行鲁检查、指导真。抖泪第十六条阿总行、望分行公司业饼务部门是本平级行客户经芦理的专业管叉理部门，在小各级行管理环职责范围内检，负责辖内适客户经理的仆日常管理工瞎作。具体职蒙责包括：满（证一）负责组终织修订客户识经理管理方倒面的相关办怨法、制度。专（逗二）负责组廉织客户经理炎资格申报工寇作，进行初孙审，提交同酷级客户经理荡管理小组审躲定。滋（示三）负责组纺织客户经理芽的季度考核涉、年度考核瘦。进行业绩胆统计、核实屠、公示，汇尾总综合评价弦意见，提出抹初步考核意尺见，报本级衡行客户经理巡管理小组审仍定。鬼（薪四）负责组炊织资深客户猛经理的资格狡申报及跟踪馆评价工作，探进行初审，纹根据权限及呼程序报客户辞经理管理小高组审查、审女定。驰（练五）负责对辽辖内客户经璃理的工作进凳行检查，督初促落实贷后执管理责任。扰（喊六）负责对代重点客户的呀客户经理小绪组服务工作纱进行专业管比理。周（挽七）负责对屑基层行客户凉经理日常管侮理工作进行雁检查、指导禁。言（洗八）负责制疤订年度客户台经理培训计齐划并组织实电施。嗽（奋九）负责辖涂内营销人员邮的专业管理梢，进行统计纸分析，提出析调整意见。专（耗十）负责客咸户经理的档庆案管理。秀（前十一）负责比执行客户经写理管理小组量其他决策事举项。付丸第十七条嫩总行、猾分行人力资务源部门承担绝协同管理客掌户经理的职昏责：称（售一）协助修雾订客户经理丢管理办法、耻制定业绩标周准及考核奖蛮励办法、认矛定客户经理片资格、审定奶考核结果，夜进行专业指馅导和把关。主（星二）根据客把户经理考核郑奖励办法以中及客户经理照考核结果，渐落实客户经破理的工资及饶奖励待遇。狡（冰三）根据营薯销部门的需脚求，具体负脚责营销人员蜻的调入、调姨出以及调整易，对营销人览员的占比进跪行控制。蕉（蜡四）负责客休户经理人员掉的行员等级乖管理。箱（桨五）完善与竟推进客户经奔理制相配套达的奖励分配毯制度。摘第四章纸客户经理岗医位职责及资凉格条件轨窜第十八条钢客户经心理是我行对煤外的业务代打表，负责开最拓市场，了冤解客户需求昆，推介我行裹产品，争揽些各种业务，昂同时联系、邀协调、组织钳行内有关部宰门及机构为饥客户提供全那方位金融服骨务，在主动谎防范金融风舞险的前提下摆，建立、保穗持与客户的浑长期密切联做系，实现业屈务稳步发展击，并努力降探低成本，增氏加收益，提景高经济效益添。貌交第十九条凉市场经今理岗位职责村及资格条件束。斗市云场经理承担去客户开发、众产品营销、虫客户服务、涛关系维护、生创造收益等出职责。需具闷备以下资格绣条件：燃（镇一）具有良嗓好的敬业精请神和职业道果德，遵纪守薪法，合规经席营，无不良岁行为和业务递记录。缓（梳二）熟悉我克行主要业务制品种及其操全作流程、风健险控制点，钉具有较强的机公关和业务胀拓展能力。蛇（萍三）银行工俱作满1年。鞠（朵四）具备市尸场营销专业属上岗资格。污棕第二十条辅信贷业肚务经理岗位感职责及资格抵条件。蛙信辉贷业务经理害承担客户开叨发、产品营尚销、信贷业捎务操作及管棵理、业务风雾险控制、客魂户服务、关嫌系维护、创男造效益等职凡责。需具备插以下资格条晃件：苹（甚一）具有良拐好的敬业精革神和职业道详德，遵纪守售法，合规经骡营，无不良窄行为和业务屈记录。景（比二）掌握银霞行基本业务砍，具有较强匠的公关和业铺务拓展能力欧。栏（磁三）具有信造贷业务操作咬和管理能力总以及较强的好风险控制能异力，授信业体务尽职评价铃合格。灯（臭四）大专学枕历银行工作公满3年，或击大本及以上蛮学历银行工征作满2年。煮（赵五）具有信诸贷专业上岗持资格（按我则行信贷业务感资格管理指析导意见（华冷银办发〔2屋005〕3裳39号文）宴执行，下同给）和市场营供销专业上岗抖资格。痛渔第二十一条搂营销设寇计经理岗位键职责及资格朋条件。斜营覆销设计经理郑承担客户开我发、产品营射销、业务与币服务创新、伯整体营销推扎动、理财方匀案设计、创寨造效益等职龟责。需具备破以下资格条砌件：幕（雕一）具有良丑好的敬业精跳神和职业道季德，遵纪守孟法，合规经他营，无不良摘行为和业务候记录。俯（饥二）熟悉我脏行业务品种偏，精通我行暑主要业务的殊流程，熟练卵掌握主要经纽营产品的营骡销，具有较翼强的风险控掘制能力、较贵高的创新能趣力、较丰富爪的公关和业的务开发经验枝。银（励三）大本及沉以上学历，塑银行工作满特3年。评（鹊四）具备为番客户提供全赛方位金融服挖务（含相关惧理财服务）造的能力。净（芒五）具备信蜜贷专业上岗验资格、市场乌营销专业上捉岗资格。同诱时，还应至汉少具备我行数国际业务、新个人金融业私务上岗资格啊或社会认定缎的保险代理控资格、基金塑从业资格中命的一项上岗相资格。绩黑第二十二条鞭信贷业闲务经理高级满客户经理资膜格条件。羡信流贷业务经理与高级客户经桌理，除应具途备上述各岗盒位的资格条团件外，还需粒同时具备以博下资格条件凝：冤（冈一）熟悉我污行业务品种符，精通我行到主要业务的叙流程，熟练盒掌握主要经巡营产品的营版销，具有较纠强的风险控撕制能力、较嫌高的创新能的力、较丰富裹的公关和业钞务开发经验梳。榨（歌二）大专学倦历银行工作消满陆5捡年；大本及蝇以上学历，丸银行工作满氏3躬年。鸟（即三）具备为妥大型客户提洞供全方位金查融服务的能必力。民（姨四）具备信文贷专业上岗胳资格、市场告营销专业上叶岗资格。同棕时，还应至碧少具备我行葵国际业务、缴个人金融业怎务上岗资格悼或社会认定久的保险代理许资格、基金味从业资格中添的一项上岗触资格。温饰第二十三条钉各行可馆根据本行实翻际情况细化诵资格条件，才但不得低于忆上述标准。糠第五章柿客户经理资驳格认定漂富第二十四条害资格认溉定程序：制（捉一）申报人度按照《**袜银行行员持师证上岗工作犬管理暂行办怠法》规定，愚参加所申报悔客户经理岗谢位所要求专道业的上岗资餐格证书考试相，取得相关泄专业上岗资孟格证书。考（同二）申报人皇填报《**完银行客户经袭理资格申报明、审批书》箭，并提交所钩申报岗位所任要求的上岗讨资格证书，惊向所在单位近提出申请，界并由所在单垄位统一上报姥分行客户经概理管理部门沟。纽（闲三）分行客扬户经理管理朵部门组织对凳申报人进行伶综合素质、歇工作业绩审速查、核实，配对为客户提膛供金融服务燥的能力进行过认定，向本府行客户经理坐管理小组推盘荐。高级客且户经理资格旬经本级行客登户经理管理流小组审查后絮向总行推荐世。雷（峡四）客户经识理管理小组尿根据客户经陷理资格条件弱进行资格认帖定。歌（谊五）客户经柴理资格情况丰在分行公司锡业务部门备认案、存档。框高级客户经嘱理资格在总贴行备案。绪匠第二十五条申客户经且理资格有效尊期为三年，棚期满后须重发新进行认定度。失滔第二十六条捎特别条毕款。腐（误一）对当年型从行外调入葵，其基本素摆质和业务能顾力达到客户跳经理资格条垦件的人员，糕其客户经理多资格可由分啦行在当年度短内给予临时楼认定。调入佩后第二年度式需进行资格敢的正式确认乐。观（昏二）对于学辜历、工作年桥限不符合客悉户经理资格伐条件，但经摘综合评价考津核，其基本弃素质和业务李能力确实达茶到资格条件或的人员，根认据管理权限陕，报经客户码经理管理小级组审定后可鞭以给予相应捕的客户经理央资格。刚（周三）因客观功原因未参加脊总行统一组承织的有关专哲业的上岗资泼格考试的，内其该专业的书业务能力确若实达到上岗寄资格条件的锯，在认定客缠户经理资格工时，经客户户经理管理小蛮组审定，可哥以临时确认旁该专业上岗词资格。该专镜业上岗资格军考试举行时否，必须参加懂考试，考试熄不合格的，竿取消其该专遥业的临时上技岗资格，并卫相应取消其描客户经理资厚格的认定。忽第六章布客户经理评个价考核明功第二十七条帐客户经只理综合评价更体系。病（歉一）业绩评畏价。包括日吗均存款、综焦合业务量、柄客户数量、沾收息率、不累良率5项指市标。羞（郑二）职业道睡德评价。包座括合规操作煤、诚信待客通、公平竞争衔、廉洁自律汁、保守秘密叨、协作配合蕉6个方面。殿（滨三）基础管充理工作评价四。包括定期莲拜访客户、零客户档案管鹊理、收集信耍息、定期报座告4个方面罢。探（惑四）信贷操疾作及管理评精价。包括信鼠贷调查、贷里款发放、贷暖款档案、首欧贷检查、定各期贷后检查锅、本息催收羞、风险分类辫、贷后检查损报告、风险待防范9个方泊面。钻（排五）服务质罗量评价。包谋括重点客户壮稳定率、客茅户综合业务始拓展情况、汪客户满意度燃3个方面。狠垫第二十八条克市场经车理重点评价捐其日均存款毅、综合业务馅量、客户数跪量三项业绩恒指标以及职瑞业道德、基席础管理、服您务质量方面砖的工作。宋信船贷业务经理碌按综合评价业体系进行全发面评价。父营则销设计经理领重点评价其隙对重点客户悟服务方案的证指导与完善鼠、共同拜访创客户综合营继销、营销（魔产品）宣传冤策划与组织蛋以及所取得乒的实际成效魔。荒牵第二十九条齿客户数肌量、收息率点、不良率指盯标实行下限贺控制，达不铁到相应级档帖指标要求的磁不得享受该贸级档的客户躁经理待遇。锋在不良资产抵率的控制指肌标之内，根锹据不良资产类额按规定比摩例扣减综合艇业务量。速客祖户经理因自徐身操作及管米理等原因造蜂成的不良率隔超过3%的动，给一年的右清收宽限期桂。在清收宽涛限期内不享捧受客户经理踩待遇。宽限假期到期仍不赏能将不良率编控制到3%姜以内的，则凯取消其客户厚经理资格。侍猪第三十条弯职业道蛛德、基础管垮理工作、信怕贷操作及管乒理、服务质部量方面的评扯价通过欢“毫客户经理差矛错积分识”域形式进行。掘季度差错积条分达到30命分，降低一忍级客户经理老档次享受待衫遇，并按实膜际分值扣减老相应比例的鱼季度奖金。妨年度累计差惰错积分达到阅100分的士，则为年度咬考核不合格闸，取消其客桶户经理资格年。略坊第三十一条积客户经必理日常考核恼按季度进行重。客户经理纹所在单位提惊出业绩、职宵业道德、基暂础管理工作手、信贷操作级及管理方面速的考核评价拌建议；风险随管理部门负哈责客户经理蕉五级分类及搬不良贷款的驾认定，提出拨风险管理评盾价意见；公安司业务部进捐行业绩统计旋核实，综合搭客户经理所要在单位以及材风险管理等惕部门的意见渴，结合日常苹对客户经理钟贷后管理等夕方面工作检错查评价的结帖果，提出客辨户经理考核勾的初步意见提，经分行范阴围内业绩公档示后，报客蝇户经理管理值小组审定。腿爬第三十二条鉴客户经旷理年度考核宁在每年度的宝第一季度进拣行。碗恼第三十三条谱客户经双理的季度、陶年度考核结醉果均报总行锻备案。涂评第三十四条弟吵下列情况脸之一，应取科消其客户经怀理资格：悟（裳一）在授信族尽职方面，持由于工作不史落实或规定谊不执行，给梯我行带来较餐大风险或较能大不利影响揉的。灯（哗二）有严重虎违纪行为的地。酬（汇三）信贷业归务经理的信牺贷业务上岗势资格被取消誓的。幕稀第三十五条于年度考夫核中，日均锯存款达不到考1500万登元、综合业默务量达不到洪2500万浆元的，调离郑营销岗位。妈对诵于新入行的协员工给予1着年的宽限期客；对新入行斗的大学毕业箩生给予2年披的宽限期。屯第七章池茫客户经理待社遇妄爷第三十六条矛爷客户经理的根据其考核掉后的客户经尺理级档享受辱与行员等级熔对应的工资己待遇。记竟第三十七条宜客户经好理享受与其垦级档对应等嫂级行员的车嚷改补贴。客早户经理三档划及以上人员岗享受客户经驾理补贴。锋路第三十八条双客户经讽理待遇实行旬浮动管理，资考核达到哪妹一级档的标孟准就享受哪喊一级档的工践资和补贴。炉喘第三十九条顺虫勒客户经理的梢奖金与绩效粪考核结果挂瓶钩。客户经妇理参加所在末单位的综合估奖金分配，气由所在单位将根据分行公唤司业务部的扯考核结果发泽放。水甩第四十条涉客户经袭理每年享有百两周的脱产轿培训时间。忆篮第四十一条纤化胳高级客户经向理可享受6划级或7级行折员的办公条颗件，可配备荐工作助手。也第八章侦资深客户经穷理丽舱第四十二条鼻设立资涝深客户经理议序列，授予怪连续5年以障上或6年中搜有5年达到三高级客户经哪理四档及以辱上级别的客墨户经理以相脆应的资深客洋户经理资格毛。铜资把深客户经理岩设一、二、队三、四档共耻4个级别。漠君第四十三条掩资深客绿户经理资格货条件：熟（雷一）至少连绿续5年高级虽客户经理一煮档考核合格底，或6年中效有5年高级填客户经理一挠档考核合格伏，授予资深经客户经理一瓜档资格。歌（航二）至少连铺续5年高级丈客户经理二医档或以上级钥别考核合格议，或6年中食有5年高级窃客户经理二佛档或以上级用别考核合格合，授予资深永客户经理二名档资格。揉（方三）至少连苦续5年高级窗客户经理三欠档或以上级俩别考核合格办，或6年中苦有5年高级鼓客户经理三岛档或以上级凉别考核合格宴，授予资深扔客户经理三菊档资格。字（名四）至少连坟续5年高级民客户经理四值档或以上级认别考核合格别，或6年中筹有5年高级秤客户经理四牧档或以上级献别考核合格按，授予资深置客户经理四崇档资格。之卸第四十四条愉资深客司户经理享受抬所取得客户播经理级档年旗限一致的比筋原级档待遇贤低一档次的参工资、客户摇经理补贴待泥遇。饺资钥深客户经理候待遇按年享唐受。当客户烧经理年度考毕核级档低于捧资深客户经为理资格条件烂中所要求的爪客户经理级夕档时，资深城客户经理待切遇开始享受门。资深客户玻经理待遇需尖连续享受，裂在享受期间铃其客户经理剂等级待遇高减于资深客户看经理待遇时辣，按高的待财遇享受，但丝资深客户经积理待遇享受边时间不延长席。插资镜深客户经理尚不享受与该例级档行员等铃级相对应的博奖金待遇，爸奖金待遇按就所在岗位的母标准执行。正喉第四十五条辉具有资赵深客户经理猎资格者享受冰资深客户经岭理待遇还需漂同时具备以疲下条件：喘（模一）我行正汽式员工；正（抹二）年度行逃员考核合格滩；颠（耍三）在客户竿经理岗位上林的业绩达到经客户经理三纱档水平。喜在决客户经理岗慨位上业绩达之不到客户经谨理三档水平使的，降一档诞次享受资深款客户经理待保遇。损隔第四十六条顷资深客辰户经理享受抱待遇期间，贤一旦出现违捧规违纪行为石的，即刻取喂消其资深客低户经理资格午和相应的待史遇。党垮第四十七条被资深客妙户经理资格品由总行统一叉管理，由总漂行客户经理层管理小组认堂定。分行客击户经理管理拖小组负责初址审推荐，并铲负责资深客捏户经理的日茄常管理。浓第九章明客户经理的弹日常管理湖奖第四十八条签客户经篇理工作制度董。盈（末一）定期访焰客制度。客锡户经理必须达对客户进行聪定期访问，桐对存款或授伍信1000晚万元以上（设含）的客户血，每月拜访净不少于1次倾；对存款或因授信100匆万元以上（司含）的客户影，每季度拜肿访不少于1里次。对于一眼般客户，每凉半年拜访不斑少于一次。捕走袭访客户后应颜及时撰写访致客报告，经申直接领导签饿认后，归入而客户管理档踏案。风（法二）客户经饭理例会制度妥。分行、支探行市场营销英部门建立客蜻户经理例会痛制度，及时厕总结工作、表交流经验、艇通报情况、笑传递信息、捆短期培训、撤部署工作。着客户经理例牌会可采用周掘例会、月例稠会等形式。祖（通三）客户管昂理档案制度碍。客户经理岔应对存款或声授信在10师0万元以上下（含）的客浓户，全面建惩立客户管理亚档案，及时遵保存所获取桃的客户信息隆、业务合作故、访客报告顷等资料，全患面掌握客户痕情况。客户耽管理档案由底客户经理所劣在单位统一咐保管。客户妙经理应根据牺要求，及时起收集、录入授信贷管理系形统、客户关提系管理系统授等所要求的丈客户信息，馋保证客户信善息的准确、霉全面，并及奸时更新。叛（授四）信息反戴馈制度。客凡户经理应收坛集客户需求介、潜在客户像、同业竞争粗、地方政府劈重点举措等在方面的市场推信息，并及丑时将各种有盖价值信息上液报市场营销趋部门。学（壁五）工作报拿告制度。客堵户经理应定鸦期向客户经上理管理部门虚报告工作进藏展情况，包秘括指标完成宏情况、客户樱开发情况、鼻新产品开发垒以及工作经震验和存在的窑问题等。厕（荒六）客户经贡理小组制度文。对在本行手业务中占比绩较高、综合年业务量较大告的客户，或斜业务涉及多线家分支行、劲业务相互联现系的重点客削户，成立以笋客户经理为押主体、专业险经理以及其毯他相关人员榴参加的多部蝇门分工合作梳或多家行统飞一开发服务咬的客户经理走小组，依靠厅小组成员的通专业知识和愉多单位的业涛务支撑，为佩客户设计有策针对性的服胳务方案，综别合拓展客户眯业务。剂冬第四十九条狠客户经久理由分行公咏司业务部和蔽所在单位共异同管理。公棚司业务部负书责客户经理遭年度和季度条考核，确定皆客户经理的铲考核结果。浇客户经理所亩在部门负责蔽客户经理日暗常的具体管纱理，提出考伞核评价意见所，并根据最墨终考核结果或落实工资、显奖励的发放弹。秃敏第五十条期公司业毛务部负责辖盈内客户经理断小组的专业久管理。组织爸成立客户经始理小组对集踪中营销范围桐的重点客户壳进行团队服伯务。公司业划务部有权指维定、通过竞剩聘等方式选躬定、调整客喝户经理小组遥的组长和成护员，对客户绒经理小组的殿工作进行评艇价、考核。死嫩第五十一条侧分行负旷责培训计划茄制定，组织白辖内各级客改户经理的业搞务培训。总帐行每年组织副高级客户经求理到境外考糖察。痛蚁第五十二条梅公司业广务部定期对择客户经理的横工作、客户偏档案进行检浴查，对服务召质量进行抽擦查，对其贷叨后管理工作乘进行远程监映控。说农第五十三条螺分行公耻司业务部负烟责建立客户头经理管理档倦案，及时归允档客户经理瞎资格认定、邻评价、考核叔、奖惩、培浇训等方面的趁材料。搜瞒第五十四条街分行公资司业务部建登立营销人员己统计台帐，销按季度进行剥营销人员的胞统计分析。越挺第十章屠赚附则付承第五十五条均恼各行根据遵本办法制定鼻具体实施细越则，报总行为批准后执行乳。切鲁第五十六条止拖本办法由奉**银行总怀行制定并负末责解释，修粒改和废止亦揭同。陕绪第五十七条筑千本办法自惰印发之日起隔执行，原《躁**银行客施户经理管理应办法》（华找银发〔20催03〕1珠0辉4号）同时处废止。枪附盏件：1．客预户经理序列狠行员等级设贸置特2．客户经得理评价体系巩3．信贷业融务经理业绩挪标准率4．市场经绣理业绩标准领5．营销设剪计经理业绩膊标准德6．客户经然理非业绩指望标权“惑差错积分抽”洽考核标准便7．客户经遣理工资待遇钞8．客户经窝理补贴标准薯9．资深客浅户经理待遇系10．**宜银行客户经金理资格申报萄、审批书附件1孩客户经理序青列行员等级亿设置怕客户经理等者级序列再对应行员等槽级薪档悬客户经理岗烫位承市场经理阴信贷业务经炊理固营销设计经廉理菜高级客户经甜理一档漫3级1档货√象√毯高级客户经独理二档添4级1档滥√污√赴高级客户经销理三档恼5级1档园√坚√弃高级客户经洞理四档歌6级1档盛√虾√躬√日客户经理一郑档往7级1档摩√誓√未√辛客户经理二端档怀8级1档鸭√缩√骆√压客户经理三课档令9级1档谦√度√促√魔助理客户经把理一档干10级1档湾√炎√薪助理客户经将理二档泼11级4档签√宜√尖助理客户经危理三档罚11级2档保√宗√驴见习客户经盗理烫12级1档结√泻√奥注：打烟“√”隶者表示该类兰岗位设立该梳客户经理级窑别。营销设座计经理只设惹4个等级。度附件2纺肠朝非哑运赴推客户经理评坑价体系傲评价内容挣评价标准歪评价结果的盟运用牺备注献一、业绩指核标鉴1、日罪均存款职根据各岗位曲、各级别设奴定蚂核定工资级昨别，日常奖话励分配，年琴度评价班2、综健合业务量蹲根据各岗位想、各级别设胳定议核定工资级庭别，日常奖齐励分配，年俘度评价发3、对同公客户数量敲根据各岗位曲、各级别设挤定训核定工资级灶别，日常奖玻励分配，年奥度评价葡4、收排息率把根据各级档恼设定，不低扩于98%举按比例扣减仔综合业务量浴，超线取消焦资格搁1年宽限期哪5、不肚良率无根据各级档正设定，不高往于3%不按比例扣减深综合业务量皮，超线取消精资格桶1年宽限期责二、职业道学德标准昆1、合余规操作砌无违规操作肾行为漏日常奖励扣痒减，年度评学价，严重的削直接淘汰蛇2、诚良信待客浪无怠慢、欺炕骗客户行为田日常奖励扣昆减，年度评梯价，严重的竟直接淘汰税3、公卧平竞争稻无采用不正粱当手段行内戒外竞争行为趋日常奖励扣徐减，年度评困价，严重的泄直接淘汰刷4、廉月洁自律厉无违法乱纪焦、损害银行扶利益行为制日常奖励扣菊减，年度评哥价，严重的泳直接淘汰超5、保狱守秘密污无泄密行为昂日常奖励扣歼减，年度评轰价，严重的续直接淘汰思6、协晃作配合衔及时沟通、甲团队营销、给主动协调莫日常奖励扣拌减，年度评取价泄三、基础管牙理工作钥1、定抄期拜访客户蒙按客户类型味划分时限拜贸访检日常奖励扣够减，年度评礼价鞭2、客隶户档案管理抗对存贷款1扣00万元以阁上的建立僵日常奖励扣筝减，年度评灵价米3、收和集信息莲及时收集反煎馈市场、产索品信息语日常奖励扣额减，年度评耐价箩4、定咐期报告客考核期内定控期报告册日常奖励扣偿减，年度评父价逼四、信贷操胳作及管理尽1、信袍贷调查衣保证真实、务全面性相日常奖励扣宵减，年度评浙价，严重的夕直接淘汰锹2、贷击款发放思按程序操作渴，资料真实邮，手续齐备婚日常奖励扣佛减，年度评住价，严重的估直接淘汰贞3、贷镇款档案馋在规定时限页内按规定项镰目移交瓣日常奖励扣遵减，年度评迹价，严重的惧取消资格详4、首瘦贷检查涛首贷一周后灯检查、报告茅日常奖励扣痰减，年度评廉价，严重的常取消资格汇5、定姨期贷后检查典根据不同类椅型客户时限笛检查、报告饺日常奖励扣持减，年度评箩价，严重的洗取消资格得6、本举息催收汪按规定时限库在到期前通屈知，欠息、谁逾期在规定错时限内调查患、催收涉日常奖励扣脊减，年度评影价，严重的婶取消资格挑7、风寒险分类坏按月、按规晋定要求进行连日常奖励扣第减，年度评已价怪8、贷犹后检查报告赛贷后检查后贤在规定时限坊内报告垦日常奖励扣优减，年度评晨价，严重的吐取消资格晌9、风镜险防范措施检针对风险信巧号及时采取钻防范措施估日常奖励扣晶减，年度评运价，严重的纹取消资格彻五、服务质发量败1、重殿点客户流失躁率捷所服务的重秀点客户不流漫失、业务不凳减少页日常奖励扣悔减，年度评梨价雨主动淘汰的捎扣除行2、客控户综合业务傅拓展堤所服务客户刮在我行开办担的业务品种包不断增加近日常奖励扣德减，年度评鹿价纲3、客猫户满意度踏提供优质、盐高效服务，转未遭客户投伏诉霉日常奖励扣棉减，年度评求价，严重的总取消资格草政策原因除溜外附件3鸭信贷业务经夫理业绩标准制客户经理级助别欠对应行员亩等级薪档俗业绩糟标准厘（适用于信授贷业务经理怪）怕说明体综合业务量炉（万元）爬日均存款（辈万元）妹不良资产率腹（坏≤炸）馆利息回收率局（往≥卸）忆对公客户数色量辱高级客户经棚理一档掏3级1档州≥悉70000到≥屈45000倚0挠100%贩30蛙高级客户经拴理二档风4级1档瞒≥片50000犹≥兄30000蹄1%替99%表30滤高级客户经福理三档盈5级1档妹≥论36000矿≥规20000易1%面99%施25狡高级客户经岁理四档讲6级1档秒≥蹲26000蠢≥鲁15000族1%赔99%卡20逼客户经理一示档集7级1档端≥陕21000价≥猪11500缘2%眨98.5%炎15幸客户经理二写档颜8级1档岁≥墓16000止≥筹8000种2%译98.5%零15鞭客户经理三甲档年9级1档走≥酷11000铅≥膏5500计2%说98.5%权15派助理客户经另理一档创10级1档岗≥基8000号≥幼4000再3%秀98%救10秒助理客户经迁理二档筹11级4档宗≥允6000冠≥脾3000苗3%谦98%钻10叙助理客户经辈理三档项11级2档瓣≥端4000恋≥左2000漠3%技98%土10它见习客户经吉理忌12级1档拣≥矿2500乔≥捏1500况3%钱98%比5色注：总行营表业部、上海厅分行、广州仙分行、深圳蚕分行各档次煌客户经理综聪合业务量、字日均存款指秘标应分别在猎以上对应档券次标准上上啦浮10%。破温州分行各敢档次客户经疼理综合业务规量、日均存骗款指标应分领别在以上对产应档次标准桨上下浮10诵%。知信贷业务经沙理综合业务春量折算系数吓表丽项粱幅目速折综合业务银量值（万元晃）追说仔写明狐1坛对公活期存冻款日均10肥0万元寨120菠含按活期利束率计算的保用证金存款。莫从年初累计杰。闯对公定期存哪款日均10衣0万元酸100清含通知存款宫、协定存款字、按定期利欠率计算的保挽证金存款，针不含役协议存款。谁从年初累计谣。悉2像储蓄活期存铸款日均10筐0万元邻360宫从年初累计膝计算。同时泪按此比例折抖算存款日均愉。秘储蓄定期存惩款日均10府0万元谢300胃从年初累计旋计算。同时与按此比例折岩算存款日均新。愿3说国际结算单降证业务10桃0万美元倡300废考核期内用请期内业务量云，年度评价懒用全年累计壁量。悄贸易项下汇到款100万泰美元衔150革考核期内用夺期内业务量盲，年度评价孩用全年累计托量。亡非贸易项下秃汇款100纷万美元沙120疲考核期内用冬期内业务量惑，年度评价谱用全年累计走量。减4大当年主办对洲公抵、质押痛贷款日均1迁00万元知40域从年初累计梁计算。群当年辅办对米公抵、质押佛贷款日均1君00万元沙20垒从年初累计筒计算。个5犯当年主办对族公非抵、质论押贷款日均育100万适20段从年初累计牢计算。抗当年辅办对妹公非抵、质娇押贷款日均芽100万障10坏从年初累计灵计算。贼6码当年主办个稠人贷款日均渣100万元牢60载从年初累计胜计算。宏当年辅办个态人贷款日均历100万元器30针从年初累计城计算。存7政当年主办银艺行承兑汇票冠承兑100槽万元南10筒从年初累计冻计算。同当年辅办银亏行承兑汇票月承兑100悼万元城5晕从年初累计悦计算。糕8窜当年主办银团行保函10恐0万元爸10悔从年初累计叹计算。翠当年辅办银王行保函10齿0万元闻5项从年初累计风计算。侍9乌当年经办银老行承兑汇票挤贴现100疏万元毛2饭从年初累计岸计算。及10茶当年手续费敬收入100单万元夫5000魂不含银行承孙兑汇票、保键函、国际结棉算手续费收摇入。从年初剂累计计算。缎11提当年新增不乏良资产10潜0万元吓-300舟往年不良资丑产100万存元星-100眠12愤当年新开户沫且日均存款酿50万元以电上的客户每阀户挺100哨从年初累计滩计算。拌当年新开户词且日均存款卷500万元印以上的客户蜂每户慰200垂从年初累计多计算。幅当年新增5著00万元以鸣上的优质信胁贷客户每户蚕100淡从年初累计成计算。抱当年新增1省00万美元妈以上的国际展结算户旧100辫从年初累计局计算。附件4舱市场经理业达绩标准鉴客户经理级翻别能对应行员等毁级薪档拐综合业务量钢（万元）乏对公客户数蓄量（户）瞒高级客户经米理一档醋3级1档大≥问70000饥30陡高级客户经甚理二档竞4级1档殊≥占50000葬30救高级客户经混理三档界5级1档切≥弱36000肤25邮高级客户经杯理四档买6级1档丝≥制26000猾20遥客户经理一迟档闪7级1档沸≥洁21000烟15鼓客户经理二咱档盆8级1档壮≥刺16000庸15贪客户经理三编档存9级1档护≥拳11000烟15邮助理客户经童理一档哪10级1档县≥阁8000初10扯助理客户经变理二档部11级4档擦≥兰6000积10集助理客户经谢理三档渡11级2档锣≥亚4000边10酷见习客户经籍理毕12级1档较≥蹦2500着5强注：总行营不业部、上海枯分行、广州尖分行、深圳寸分行各档次犁客户经理综瞧合业务量应原分别在以上导对应档次标槐准上上浮1径0%，温州盛分行各锋档次客户经鹿理综合业务芹量应分别在痰以上对应档椅次标准上下惠浮10%。唇市场经理综鹿合业务量折渠算系数表音项炊肚目烦折综合业务禽量值（万元兽）艺说勒吧明娃1事对公活期存鉴款日均10恢0万元葬120口含按活期利阵率计算的保列证金存款。锄从年初累计粉。廉对公定期存雹款日均10彼0万元修100兼含通知存款叉、协定存款追、按定期利得率计算的保源证金存款，昂不含渡协议存款。脉从年初累计陈。涉2富储蓄活期存帐款日均10渐0万元握360补从年初累计瑞计算。同时蹲按此比例折狐算存款日均涝。疗储蓄定期存快款日均10哥0万元德300葵从年初累计许计算。同时背按此比例折汇算存款日均惑。熊3群当年营销优依质对公贷款雹日均100抄万元（非经藏办）仿10饥从年初累计裕计算。虫4爪当年营销个停人贷款日均仇100万元杜（非经办）堂20致从年初累计孝计算。养5销当年经办银罚行承兑汇票互贴现100销万元么2都从年初累计炼计算。努6端当年手续费且收入100麦万元旗5000骗所营销承兑素汇票、保函闻、国际结算标等业务按手陡续费收入项盲折算玻7短当年新开户乘且日均存款竭50万元以跪上的客户每暗户快100倘从年初累计登计算。渔当年新开户挽且日均存款吨500万元碑以上的客户帐每户字200窄从年初累计恭计算。醒当年新增5死00万元以社上的优质信伐贷客户每户接100古从年初累计初计算。血当年新增1嫌00万美元只以上的国际副结算户深100样从年初累计描计算。附件5虹营销设计经阴理业绩标准淘1．客户经字理三档。组侵织全行有影稿响的营销推挎广活动不少拍于2个，或碧设计的重点伙客户投资理弯财方案或营难销方案不少详于4个；所龄带动的客户烤综合业务量偏增量不少于棒6000万摸元。袍2．客户经漫理二档。组立织全行有影场响的营销推溜广活动不少首于4个，或医设计的重点锅客户投资理恭财方案或营惕销方案不少跪于6个；所姓带动的客户芽综合业务量社增量不少于微8000万奥元。晋3．客户经章理一档。组脂织全行有影嘴响的营销推散广活动不少毯于6个，或臭设计的重点俱客户投资理率财方案或营辈销方案不少裹于8个；所战带动的客户躺综合业务量斜增量不少于提10000课万元。薯4．高级客双户经理四档昏。组织全行揉有影响的营酱销推广活动饿不少于8个窜，或设计的师重点客户投牙资理财方案默或营销方案勿不少于10薄个；所带动快的客户综合悲业务量增量僚不少于12话000万元敏。附件6冻客户经理非劫业绩指标葡“讽差错积分援”浴考核标准勇一犯、职业道德催考核标准依1同．违规操作各，每次扣1啦0关—趣30分；给俘我行带来风庆险或不良影峰响的，加重餐处罚；情节扒恶劣的，取锁消客户经理钱资格。抽2链．怠慢客户婆或越权允诺村、蒙骗客户属，每次扣5屡—休10分；造们成不良影响幸的，加重处豪罚；情节恶梁劣的，取消偿客户经理资检格。宰3浑．客户开发心过程中采用缝诋毁、降低助业务标准等贩不正当手段毫进行行内恶营意竞争的，仁每次扣5师—怎10分；造幅成恶劣影响窃的，加重处塘罚。巨4哑．泄露银行北或客户商业况机密的，视腔情节每次扣傻5堆—唇10分；影撑响恶劣的，有加重处罚。合5抽．与客户串捐通弄虚作假绳、欺骗银行圈的，每次扣慢100分，遇直接取消客蔬户经理资格证。而6耗．存在违法萍乱纪行为的光，扣100踏分，直接取拖消其客户经灿理资格。墓7退．将客户据钉为己有，拒煌绝按要求提扎供客户信息姑的，扣10裂-20分；照拒绝或不配慨合其他人员畏共同为客户若提供服务的旅，扣20-茫50分。谅8哭．客户服务王过程中，不密能及时沟通吴通报情况的论、不积极配阳合的、不能煮按客户经理古小组的要求落做好工作的仇，扣10-糕20分。雨二吼、基础管理躲工作考核标逗准液1恋．未按要求侍拜访客户或密拜访后未及式时报告的，慈每次扣1赌—壮3分。胆2策．未按要求蔑建立客户管秆理档案或未任及时归档，衫每次扣1许—嚷3分。爽3腹．未及时收使集反馈客户段信息、市场供、产品信息鼠，对营销工觉作的开展造助成影响的，汤每次扣1要—扎3分。嫂4叫．未定期进津行工作报告瞧或内容不符吹合要求，每锁次扣2脸—躬5分。穴三艰、信贷操作昌及管理工作用考核标准喂1乞．未按规定辆要求收集资朽料，每次扣羞2甩—弄5分。带来愧风险的加重愚处罚。与客牙户串通提供葡虚假资料骗莫取贷款的，丙每次扣10少0分，直接油取消客户经氧理资格。食2渡．未按规定壶对抵（质）果押物进行现顾场调查、评岂估或现场调偿查不严、不扒细，每次扣闷2射—细5分；抵（赛质）押登记许手续或抵（刃质）押物保及险手续不齐弱全，每次扣楚5淡—券10分。带细来风险的加沉重处罚。宗3蓄．未按规定飞要求撰写信刺贷调查报告第，每次扣2悲—筋5分。吴4推．未按要求暴和规定程序案办理贷款签绑章和放款手闷续的，每次炸扣5灿—老10分。带价来风险加重逢处罚。搁5丹．未按规定骡要求登录系钥统、及时将揪信贷档案归配档的，每次泊扣1轰—疲3分。重要罩信贷材料遗弓失的，扣3府0-50分熄。较6税．未按规定谦要求在贷款沫发放后对贷教款使用情况效进行跟踪检哑查的，每次评扣2旬—圾5分。订7胞．未按规定三时限和要求瓜进行定期贷团后检查工作焦，每次扣2匹—肢5分。秆8网．现场检查竭流于形式，牲未按规定项持目、内容进资行检查，每奶次扣2墙—异5分。昌9价．贷后检查软后未按要求尼撰写贷后检职查报告、及鼻时报告，每仗次扣2姓—遮5分。缘1脂0．贷后检喝查中，故意地隐瞒或掩盖废问题，每次库扣10肝—元30分。带兄来风险的加辫重处罚。是1青1．未按规钟定要求提前恰通知客户做赌好本息支付痕工作的，每哈次扣1宵—毕3分；由此梁造成客户欠织息或不能按住期偿还贷款配本息，每次武扣10好—循30分。竟1擦2．未按规点定要求做好酿五级分类工救作的，每次祥扣2衔—定5分。职1劈3．在接管赛他人管理的复业务时，未蛮按愉“倾不让资产变兆坏苹”央原则认真履禁行管理责任症，每次扣5将—梨10分；由狸此而影响资稳产质量，使互资产质量变刷坏，加重处及罚。团1乔4．因贷后南管理工作不察落实，在借乐款人或担保颜人发生经营趟风险或抵（胖质）押物价舒值发生重大闸变化或借款愉企业违反合耻同约定挪用壶贷款，危及贡贷款安全时虎，未及时获裹取本应发现裹的相关信息百或未及时报单告信息，造澡成我行资产锄风险或风险暴扩大的，扣济30-60袄分，情节严州重的直接取射消客户经理继资格。猴1边5．未按规妖定对借新还朝旧贷款视同增新发放贷款屠进行调查、危管理，按以意上对应条款恐进行考核扣搏分和处罚。威1式6．办理票用据承兑业务穗时，除按贷伯款操作和管什理的标准评醉价和考核外凝，未核实贸网易背景的真疑实性和保证待资金来源的召合理性，每减次扣2鲁—燕5分。带来便风险的加重遣处罚。誉1黎7．办理贸寄易融资业务厚时，除按贷璃款操作和管捎理的标准评懒价和考核外多，未核实贸稿易背景的真食实性、融资沫的合理性，震未监督货物锐流向、贷款径回流等，每们次扣2呆—类5分。带来圈风险的加重兽处罚。台1厨8．办理非晋融资类保证哥（保函）业殊务时，除按毛贷款操作和钞管理的标准病评价和考核旧外，未调查嫁保证（保函表）业务的市等场准入条件设或各类保证冲业务重点调张查的内容不凡全、不真实破，每次扣2填—址5分。带来掀风险的加重缘处罚。测1竿9．办理个洲人贷款业务锯时，未按规眠定的内容收禾集材料或收毕集的材料不笔全、不真实买，扣1确—极3分；未按竭规定进行信墓贷调查或调逆查的内容不惹全面、不真谷实，或抵（讲质）押手续太不落实，每胆次扣2恐—仅5分；未按油规定的时间爷对贷款进行逮检查、监督穿，每次扣5钱—披10分。带鉴来风险的加华重处罚。呀2舅0．其他未等按要求进行掘信贷管理的厦，每次扣1负—朵3分。带来照风险的加重现处罚。我四氏、服务质量康1狮．因服务不唱到位，致使和重点客户业鼠务量减少的罪，每户扣5锐-20分；豆致使重点客岁户流失的，提每户扣20厌-50分。陪2均．缺乏客户害服务方案或山客户服务方歼案未能有效猛落实，致使误所服务客户境的业务整体魔上单一的，顷扣5-20浩分。积3资．在客户服德务方面态度莲恶劣、不负炒责任、出现搏重大失误以析及遭客户投辆诉