中国中投证券有限责任公司证券经纪人管理制度汇编

中国中投证券有限责任公司证券经纪人管理制度汇编一、中国中投证券有限责任公司证券经纪人管理办法（试行）（2-31）二、中国中投证券有限责任公司证券经纪人委托协议书（32-42）三、中国中投证券有限责任公司证券经纪人培训管理办法（43-48）四、中国中投证券有限公司证券经纪人风险管理细则(试行）（49-63）五、中国中投证券有限责任公司营业部标准化服务暂行规定（64-69）六、中投证券经纪业务客户投诉管理办法（70-79）七、中国中投证券有限责任公司经纪业务客户回访制度（80-89）八、中国中投证券有限责任公司安全应急预案（90-107）九、中国中投证券“金中投”手机短信管理办法（108-117）十、中国中投证券有限责任公司渠道营销员工管理办法（118-133）十一、中国中投证券实行证券经纪人管理系统建设和运营情况（134-136）十二、中投证券经纪业务营销遗留问题规范及合规情况（137-142）中国中投证券有限责任公司证券经纪人管理办法（试行）2023修订版第一章总则第二章证券经纪人管理组织架构第三章证券经纪人的签约与解约第四章证券经纪人的协议与档案管理第五章证券经纪人的执业资格管理第六章证券经纪人的培训管理第七章证券经纪人的营销行为规范与平常管理第八章证券经纪人的客户服务管理第九章证券经纪人绩效考核及代理费计付第十章证券经纪人的风险控制第十一章证券经纪人奖励与处罚第十二章附则

第一章总则第一条为规范公司证券经纪人（以下简称经纪人）管理，提高公司经纪业务客户营销与服务水平，保护投资者合法权益，防范经纪人业务风险。根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》（以下简称条例）、《证券经纪人管理暂行规定》（以下简称规定）以及其他相关法律法规，特制定本办法。第二条本办法所指经纪人是指具有证券从业资格或中国证券业协会（以下简称“协会”）认可的证券营销专项资格，已经在协会登记注册或者符合协会证券经纪人资格申请条件，接受公司委托，代理公司从事经纪业务客户招揽、客户服务、产品销售等活动的自然人。第三条公司遵循平等、自愿、诚实信用的原则，公平地拟定与经纪人之间的权利与义务。在切实保护投资者及公司合法权益的基础上，充足尊重经纪人的合理职业发展诉求与合法权益。对于符合规定条件同时业绩优秀的经纪人，公司将在其本人批准的情况下招聘其为公司正式员工并签订劳动协议。第四条名词释义一、公司：中国中投证券有限责任公司。二、公司市场部：经纪人业务管理归口部门。三、渠道营销部：各营业部设立的，负责经纪人平常管理的部门。四、一类地区：深圳、上海、广州、北京地区。二类地区：除一类地区外的其他地区。五、托管资产：客户账户内股票（A、B股）、权证市值、基金、债券、钞票和其他符合具体规定的资产的总和，如无具体规定限售股等不包含在内。六、有效户：指账户内托管资产或佣金收入达成公司规定标准的客户。具体标准由公司根据实际业务情况定期调整。七、代理费：经纪人履行委托协议约定的义务后，公司给予经纪人的报酬。八、风险金：为防范经纪人风险，公司从经纪人每月净手续费提成收入中提取的风险准备金。第二章证券经纪人管理组织架构第一节总部经纪人管理组织架构第五条公司建立集中统一的证券经纪人管理组织体系。公司总部各职能部门与营业部各岗位形成多层级管理体系，行使各自的管理职能。第六条市场部、交易运营部、人力资源部、计划财务部、风险管理部、法律合规部、稽核审计部、信息技术部等部门依据自身部门定位承担经纪人管理相关工作的运营支持和管理职能。第七条市场部为证券经纪人业务归口管理部门，其经纪人管理职责涉及但不限于：一、拟定并定期修订经纪人管理制度与业务流程，并报公司审批；二、推动经纪人的合规及风险管理，将合规管理与风险控制融入到营销管理的关键环节；负责经纪人营销业务风险监控工作，受理客户对经纪人的投诉；指导、监督、检查、评估、考核营业部层级的经纪人风险管理，牵头处置经纪人风险事项；三、配合人力资源部对经纪人执业资格、委托协议进行管理，并组织实行经纪人培训；四、建立健全公司的经纪人客户服务、回访以及投诉解决制度与流程；对经纪人的客户服务行为实行标准化管理和平常监控，提高经纪人客户服务品质；建立完善经纪人客户投诉解决及责任追究机制；五、配合信息技术部建立经纪人执业支持平台（以下简称“经纪人平台”），推动并完善纪人管理相关信息系统的建设与优化；六、督导营业部对经纪人平常展业行为进行管理，指导并定期检查营业部对经纪人的绩效考评和代理费计付；七、对经纪人营销提供支持。第八条交易运营部根据监管部门关于经纪人管理内控制度的规定，将合规管理与风险控制融入到经纪人管理的关键环节，其经纪人管理职责涉及但不限于：一、制定和完善经纪业务运作环节中有关经纪人风险的控制制度及流程，涉及拟定经纪人风险监控阀值，对经纪人制度中有关交易运营的控制流程进行审核；二、指导、监督营业部涉及经纪人的柜台业务办理，并对其业务办理合规性进行定期常规检查和专项检查并出具合规意见；三、督导营业部实时监控经纪人下挂客户交易情况，指导营业部及时排查经纪人业务风险，对经纪人违反交易运营规定的行为进行处罚；四、协助解决经纪人风险事项。第九条人力资源部将经纪人纳入公司整体人力资源管理框架进行统一管理，其经纪人管理职责涉及但不限于：一、建设经纪人人力资源管理体系，提供人力资源保障和支持；二、监督指导营业部开展经纪人人事及档案管理相关活动；三、管理经纪人执业资格；四、建立经纪人执业前及后续职业培训体系。第十条计划财务部对经纪人业务行使财务管理职能，其经纪人管理职责涉及但不限于：一、公司各项经纪人代理费用的资金划拨；二、经纪人代理费帐务解决。第十一条风险管理部经纪人管理职责涉及但不限于：一、监督经纪人风险管理工作；二、通过风险监控系统抽查监控经纪人业务风险点；三、提供与经纪人管理有关风险管理培训工作，推动风险管理文化建设；四、协调解决经纪人风险事项。第十二条法律合规部经纪人管理职责涉及但不限于：

一、推动经纪人合规文化建设；二、对与经纪人有关的内部管理制度进行合规审查；三、为与经纪人有关的事项提供合规征询，组织与经纪人有关的合规培训；第十三条稽核审计部经纪人管理职责涉及但不限于：一、审计确认公司经纪人管理执行法律、法规及规章制度情况；二、评价公司经纪人管理控制的效率与效果；对控制程序的健全性、有效性进行连续监督和评价；三、针对经纪人管理缺陷提出改善建议，连续监督、检查、报告整改情况；四、评价公司经纪人经营活动的效果性、效率性和经济性。第十四条信息技术部经纪人管理职责涉及但不限于：一、根据经纪人业务规划和业务需求，制定经纪人信息系统规划和工作计划，并组织实行系统建设；二、负责经纪人信息系统的运维保障；三、负责经纪人信息系统的系统优化和问题解决；四、负责制定经纪人信息系统的技术管理制度及贯彻检查；五、在经纪人信息系统使用过程中提供技术培训和技术支持。第二节营业部经纪人管理组织架构第十五条营业部为经纪人管理工作的实行单位，应贯彻并贯彻公司各项规章制度，切实防范经纪人业务风险。其经纪人管理职责涉及但不限于：一、贯彻公司各项规章制度，建设合规、专业的经纪人队伍；二、按照公司统一安排，实行经纪人培训，提高经纪人职业道德和素养；三、贯彻公司的各项工作部署，组织经纪人开展各种营销活动，完毕公司下达的各项营销任务；四、按照公司各项制度规定，进行经纪人平常管理和绩效考评；五、开展经纪人风险控制，对经纪人各项严禁性行为进行有效的监控及防范，重点防范违规代客理财与截留营业部自然客户行为；在总部的指导下及时化解经纪人业务风险事项；六、及时准确的计算发放经纪人代理费；七、管理经纪人档案。第十六条营业部经纪人管理组织架构图营业部负责人营业部负责人交易部客户服务部渠道营销部财务部团队管理岗营销策划岗经纪人1经纪人2经纪人N电脑部营销负责人第十七条营业部营销负责人负责本部经纪人营销业务的全面管理，其经纪人管理职责涉及但不限于一、负责营业部经纪人各项营销工作管理；二、协助营业部负责人制定营业部经纪人总体发展计划以及战略目的，根据行业变化趋势、本地市场情况及公司状况，制定适宜的营销工作计划，并协助负责人组织实行；三、组织编制每月经纪人营销工作计划履行情况及业务指标完毕情况，并准时向营业部负责人报告；四、收集市场信息、新产品信息、竞争对手动态、客户意见与反馈信息等。第十八条营业部渠道营销部为经纪人平常管理的归口管理部门，其经纪人管理职责涉及但不限于：一、制定本部门工作计划和阶段任务目的，分解贯彻各项工作安排；二、按公司和营业部规定，组织进行经纪人增员；三、策划、组织、实行营销活动，协助所辖经纪人展业；四、组织各项培训活动，并将培训记录录入经纪人平台；五、按公司规定完毕对所辖经纪人的平常管理和考评，涉及销售活动管理、差勤管理、经纪人月度表现评估和相关业务报表的复核等；六、对所辖经纪人的展业行为进行合规管理，对严禁性行为进行重点防范。第十九条经纪人工作职责涉及但不限于：一、在公司授权范围内从事各项工作；二、接受公司平常管理；三、不断提高自身的专业素质与职业道德水平。第三章证券经纪人的签约与解约第二十条经纪人应具有的基本条件是：一、具有证券执业资格或通过协会认可的证券从业资格考试或证券营销人员资格考试；二、语言表达能力较强，具有较强的团队意识；三、身体健康，形象气质较佳；四、原则上学历规定在大专以上，有一定从业经验且具有客户资源的人员可放宽至高中学历。五、无不良行为记录，符合证监会对经纪人的规定。第二十一条有下列情况之一者，不得作为公司证券经纪人：一、无民事行为能力或者限制民事行为能力的；二、最近三年受过刑事处罚的，或者因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，执行期满未逾五年的，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年的；三、最近一年受过与金融业务有关的行政处罚的；四、因违法行为或者违纪行为被原单位开除的人员；五、被中国证监会认定为证券市场禁入者，尚在禁入期内的；六、有关法律、法规、规章、行业自律规范或公司规章制度规定不得录用的其他情形。第二十二条各营业部应根据自身业务开展情况以及管理能力，制定稳妥可行的证券经纪人招募计划，并组织实行。具体流程为：一、各营业部向公司市场部及人力资源部上报招募计划及招募名额二、成立本单位的招募小组并具体负责招募工作。三、拟签约人员填写《经纪人信息表》（附件一）并做出承诺，对其有无从事其他职业以及其填写的从业经历、合法合规情况做出如实承诺。各营业部应通过学历证书认证、原任职单位的离职证明做出核算，通过联系履历证明人、查询执业资格变更信息等手段，对拟聘人员有无从事其它职业进行必要的审查；各单位同时应综合评估其职业道德水平以及业务素质，由营业部负责人给予综合鉴定意见，并在拟聘证券经纪人信息登记表中留痕。四、各营业部为通过综合鉴定的拟签约经纪人建立相关信息档案，档案内容涉及：拟签约人员须填写《经纪人提成审批表》，个人健康证明、无犯罪记录证明、身份证复印件一份（原件查验，二代证双面复印）、学历证书和资格证书复印件(或从业资格考试合格证书）各一份(原件查验)、近期一寸免冠照片两张、生活照一张以及公司规定提交的其它资料。五、各营业部综合管理岗将拟签约经纪人相关请示以签报形式报公司市场部及人力资源部审批。人力资源部对拟签约人员是否具有经纪人资格申请条件进行审核，市场部对经纪人提成比例进行审核。六、各营业部应针对公司批准后的拟签约经纪人，统一组织不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。公司将对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。七、公司与通过执业前培训并经测试合格的证券经纪人签订委托协议，并组织其向协会进行执业注册登记。八、证券经纪人进行执业注册登记成功后，公司将由协会统一印制、编号的证券经纪人证书加盖公司公章后颁发给经纪人。经纪人在取得证券经纪人证书及公司授权委托书后，方可进行授权范围内的营销活动。第二十三条经纪人有下列情况之一的或不再具有委托协议约定的有效条件，公司可以解除与其签订的委托协议，并有权规定经纪人承担违约责任，并补偿由此给公司导致的损失：一、违反国家法律法规；二、违反社会公德和职业道德，损害公司信誉和形象；三、泄漏客户信息及公司商业秘密；四、违反公司有关经纪人管理规章制度，情节严重者；五、接受公司以外的其他证券公司委托，进行客户招揽、客户服务等活动；六、经纪人执业过程中从事本办法所约定的严禁行为中任何一项；七、经纪人的证券从业资格被证券监管部门吊销；八、经纪人的证券经纪人执业证书未准时提交公司办理年检；九、执业过程中从事超越代理权限的行为。第二十四条：当经纪人不再符合证券经纪人有关条件或者与公司终止委托协议时，由营业部代表公司办理有关协议解除（解约）手续，具体流程如下：一、营业部代表公司与经纪人办理有关协议解除（解约）手续，两个工作日内通过公司经纪人平台做解约备案，同时向人力资源部和市场部报备。二、经纪人向营业部上缴证券经纪人证书及公司授权委托书后，由营业部通过人力资源部向协会注销其执业注册登记。三、上述两个流程结束后，营业部方可为其办理有关后续事宜，如清算支付代理费、展业金、风险金以及取消相应的经纪人平台权限等。第四章证券经纪人的协议与档案管理第二十五条各营业部应根据经纪人的从业经历、职业道德和业务素质合理拟定其代理权限，并报公司审批决定是否与其签订书面委托协议。委托协议由公司法律合规部统一拟定，未经公司审批批准，不得增长、删减或以其他方式对协议进行任何修改。委托协议应明确经纪人的授权范围，涉及但不限于下列事项：一、经纪人的姓名；二、经纪人的代理权限；三、经纪人的代理期限；四、经纪人的执业地区范围；五、经纪人的基本行为规范；六、双方权利和义务；七、违约责任；八、法律法规规定的其他内容。第二十六条公司总部直接与证券经纪人签订委托协议，严禁各营业部以任何方式同证券经纪人直接签订协议。各营业部针对通过公司审批的经纪人发起签订委托协议用章流程，由公司统一盖章后将协议下发到各营业部。各营业部负责保管经纪人纸质协议原件。协议的变更、终止均应履行相应的报批流程。第二十七条公司对经纪人档案实行二级管理制度，人力资源部负责经纪人的资格管理；市场部负责经纪人违规情况、信誉情况等内容的管理；各营业部负责经纪人的二级档案管理，将证券经纪人执业过程及个人档案留痕。二级档案涉及经纪人的委托协议、个人基本信息、证券从业资格状态、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地区范围、执业前及后续职业培训情况、执业活动情况、客户投诉及解决情况、违法违规及超越代理权限行为的解决情况和绩效考核情况等信息。公司定期对各营业部经纪人档案管理工作进行检查。第五章证券经纪人的执业资格管理第二十八条营业部不得选用无证券从业资格或证券经纪营销资格的人员作为经纪人。第二十九条营业部综合管理岗同时负责经纪人资格管理，负责其执业资格证书、经纪人证书、授权委托书的管理。第三十条营业部必须按照中国证监会及协会的有关规定，为经纪人进行资格申请、注册、执业行为记录、注销等。一、与经纪人签约后，根据公司执业资格申请流程向协会进行执业注册登记。执业注册登记事项涉及证券经纪人的姓名、身份证号码、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地区范围和公司查询与投诉电话等。经纪人执业注册成功后，由营业部向经纪人颁发加盖公司印章的证券经纪人证书。二、证券经纪人证书载明事项发生变动时，营业部应当将该证书收回，向协会变更该人员的执业注册登记，并重新办理证书打印和颁发事宜。三、经纪人与公司终止委托关系时，应向营业部上缴其证券经纪人证书，由各营业部于5个工作日内通过人力资源部向协会注销该人员的执业注册登记。未能在规定期间内收回证券经纪人证书的，各营业部应当自委托关系终止之日起10个工作日内，通过证监会指定报纸和公司网站等媒体公告该证书作废，同时注销该人员的执业注册登记。收回的经纪人证书由营业部销毁。第三十一条经纪人有义务准时参与公司组织的各项培训活动，达成监管机构对证券经纪人的执业后续培训的规定。第三十二条公司建立信息查询制度，保证客户可以通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的姓名、代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地区范围及证券经纪人证书编号等信息，可以通过现场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片。各营业部亦应在营业场合公示经纪人上述授权信息。第六章证券经纪人的培训管理第三十三条营业部应对所属的经纪人进行分阶段系统的培训。培训应分为岗前培训、业务提高培训和后续职业教育培训。第三十四条营业部应有专职的人员对经纪人进行培训，并依据证券经纪人的知识结构和工作需要分别制定培训计划并组织实行，以不断提高经纪人的业务水平。第三十五条经纪人应当接受为期不少于一周的岗前培训。岗前培训的重要内容涉及：证券基础知识及相应的法律法规、证券市场业务流程、市场开发相关知识、证券经纪人岗位职责及其严禁行为等规定与规定。达成规定的学时后，营业部应组织对经纪人的考核。第三十六条营业部应通过定期培训与专项培训等方式，对经纪人展开连续培训。完善经纪人业务技能、专业知识，促进其执业水平提高。定期培训每半月最少组织一次，专项培训重要针对新业务的开展进行。第三十七条公司负责证券经纪人的后续教育培训，后续教育培训的内容、课时规定纳入公司业务培训系统的统一管理。后续职业教育培训的相关情况及经纪人接受证券经营机构培训的总体情况，将作为证券经纪人进行业绩考核的重要依据。第三十八条营业部应指定专人负责管理经纪人培训考勤记录及培训考试记录，及时在经纪人平台中记录其培训档案。第七章证券经纪人的营销行为规范与平常管理第三十九条经纪人自签约之日，营业部后台管理人员就需在公司经纪人平台中给经纪人录入相应的信息并建立经纪账户。此经纪帐户用于公司对渠道经纪人业绩及收入的核算，同时亦作为登录经纪人平台的代码。经纪人应每日登录经纪人平台，查询公司各项告知报告与研究征询产品，按照公司客户服务制度的规定为客户提供客户服务。同时经纪人应每日录入当天工作日记以及相应的客户服务记录。上述工作完毕情况将作为证券经纪人月度工作考核的重要内容。第四十条营业部应根据自身业务实际情况制定经纪人考勤制度及相应的晨夕会制度，并做好会议与培训考勤。各营业部每周应至少组织一次不少于2小时的培训，用于对经纪人进行执业道德、风险合规以及专业知识的培训。上述培训的出勤情况亦将作为经纪人月度考核的重要内容。第四十一条经纪人在营销活动中必须积极向客户出示证券经纪人证书及公司授权委托书，明示与公司的关系和授权范围。经纪人开发新增证券交易客户必须按照公司有关规定履行客户预约及客户确认手续。经纪人开发的客户，其各项业务办理必须合规，否则不予确认经纪关系，相关的代理费也不予发放。自本办法下发之日起，从公司系统内营业部转出（客户转托管或撤指定）的客户一年内再回到经纪人名下的，一律不能记录入经纪人的开发客户中，仍作为存量客户解决。为保证经纪人发展客户认证工作的公平公正，经纪人每月的工作业绩，各单位予以公布，接受监督。经纪人与公司解约后，不得再计提手续费提成，其开发的客户自动转为公司存量客户。第四十二条公司授权经纪人从事下列营销活动：一、向客户介绍证券市场和公司的基本情况；二、向客户介绍证券投资的基本知识及业务流程；三、向客户介绍证券业务规则和公司的有关规定；四、向客户介绍推介产品的基本情况；五、向客户传递由公司统一提供的研究报告及与证券投资有关信息；六、法律法规允许开展的其他营销活动。第四十三条经纪人应当了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等，根据所了解的客户情况推荐适当的产品或服务，并向客户充足提醒证券投资及交易风险。经纪人从事产品推介时，向客户推介的产品应与客户的产品认知能力、风险承受能力相适应。经纪人在授权范围内从事客户招揽和客户服务等活动时，应符合以下规定：一、清楚、准确、客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的政策法规、基础知识、业务流程，帮助客户树立对的的投资理念，增强风险意识。二、如实向客户传递所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品推介材料及有关信息，不夸大、歪曲、隐瞒、漏掉有关内容。三、向客户充足提醒证券投资的风险，提醒客户不要超越自身风险承担能力从事证券投资活动。第四十四条经纪人只能接受一家证券公司的委托，专门代理其从事客户招揽和客户服务等活动。第四十五条证券经纪人应当在委托协议约定的代理权限、代理期间、执业地区范围内从事客户招揽和客户服务等活动，严禁有以下行为（以下严禁性行为亦是证券经纪人委托协议的必备条款）：一、在执业过程中未积极向客户出示证券经纪人证书及公司授权委托书，明示与公司的关系和授权范围；二、截留公司自然增长客户或下挂公司存量客户；三、违规代客理财；四、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；五、与客户约定分享投资收益，或对客户证券买卖的收益或者补偿证券买卖的损失做出承诺；六、在其他机构任职或者同时接受其他机构委托；七、为客户提供非法的服务场合或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；八、委托别人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；九、以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或别人签订任何协议、协议；十、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；十一、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；十二、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；十三、代客户在相关协议、文献等资料上签字；十四、采用贬低竞争对手、进入竞争对手营业场合劝导客户等不合法手段招揽客户；十五、违反所服务的证券营业部所在区域佣金自律规则的相关规定，以减少佣金等不合法竞争手段争抢客户；十六、在执业过程中索取或收受客户款项和财物；十七、向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；十八、损害客户合法权益或者扰乱市场秩序、损害所代理证券公司、证券行业声誉或者违反职业道德的其他行为；十九、违反监管法律法规、自律规则、公司制度等规定的行为；经纪人有违反上述规定行为并导致损失或影响的，经纪人应承担所有责任；公司将按照有关规定和委托协议的约定取消其证券经纪人资格，解除委托协议，并保存追索其责任的权利；无论其是否已离职，公司对其均有其在职期间应付责任的处罚权。第八章证券经纪人的客户服务管理第四十六条公司建立统一的客户服务体系，涉及客户分类管理、标准化服务规范、征询服务管理、客户回访及投诉解决、客户满意度管理等。第四十七条公司建立统一的证券资讯行情及征询信息平台，对证券资讯和资讯信息推送情况实现强制留痕。第四十八条经纪人通过经纪人平台为客户提供服务，提高客户满意度，保障客户合法权益。第四十九条公司建立客户回访制度，各营业部应指定人员定期通过面谈、电话、信函或者其他方式对证券经纪人招揽和服务的客户进行回访，了解证券经纪人的执业情况，并做出完整记录。负责客户回访的员工应为后台员工。公司按季将证券经纪人所招揽和服务客户账户的交易情况及资产余额等信息，以信函、电子邮件、手机短信或者其他适当方式提供应客户。与客户另有约定的，从其约定。第五十条公司建立客户的投诉解决及责任追究机制，建立具体、明确的投诉和差错纠纷解决流程，保障客户合法权益。各营业部应当保证在营业时间内，有专门人员受理客户投诉、接待客户来访。客户投诉将作为经纪人月度合规评分的重要依据。第九章证券经纪人绩效考核及代理费计付第五十一条公司根据经纪人提供客户招揽、客户服务及产品介绍的相关工作，以及其执业合规情况向经纪人按月支付代理费。公司将经纪人的执业行为合规性纳入其绩效考核，营业部各职能部门应每月按照如下原则为经纪人评估月度表现得分：项目营业部评估部门评分标准1.考勤情况渠道营销部满分15分，每缺勤一次扣3分。2.参与例会及培训情况渠道营销部满分15分，每缺席一次例会或培训扣3分。3.展业规范情况交易部满分30分，发现一次不规范的开户流程或档案扣5分。4.客户服务情况客户服务部满分20分，检查出一次不规范的客户服务记录扣5分。5.客户投诉情况客户服务部无投诉得20分。出现一次客户投诉扣10分。营业部应将经纪人每月经纪人月度表现评分表定期归档到其执业档案中。第五十二条经纪人的代理费计算公式为：本月实发代理费=本月应发代理费-个人所得税本月应发代理费=展业金+销售金融产品奖励+开户奖励+净手续费提成收入（经各项系数调整后）-风险金。一、展业金=固定展业金+浮动展业金（一）一类地区固定展业金为200元/月，其它地区固定展业金为100元/月.（二）浮动展业金计算方式为经纪人开发客户上月末总托管资产每百万元折合50元浮动展业金。（三）每月发放展业金上限为1000元。二、销售金融产品奖励为在法律法规允许的情况下，根据上月代销基金及金融产品具体奖励办法提取的奖励金额。三、开户奖=上月新增有效户个数×50元/个四、净手续费：指扣除各项规费、证管费、营业税、公司所得税、投资者保护基金等费用后公司实收部分。其计算公式为净手续费=客户佣金收入×（1-交易规费费率-证管费费率）×（1-投资者保护基金率）×（1-营业税率）×（1-公司所得税率）净手续费提成收入=上月经纪人名下客户净手续费×提成比例×月度表现得分/100。其中：（一）上月经纪人名下客户净手续费为上月经纪人招揽客户产生的净手续费。（二）提成比例：各营业部在综合考虑经纪人专业素质、客户资源的情况下、报请公司市场部批准后，分别拟定每个经纪人提成比例。一个经纪人针对不同客户可以报批多个提成比例。（三）月度表现得分：满分100分。（四）营业部可根据本地税务监管政策以及市场竞争情况，经报请公司批准后，在计算净手续费时可豁免扣除公司所得税。五、风险金=净手续费提成收入×15%。（一）风险金按月计提累计，各营业部应建立明细台帐。（二）每年一月份确认经纪人无风险事件后，各营业部可将上年累计计提风险金的70%扣除个人所得税后发放给经纪人。（三）经纪人解约后6个月，确认无风险事件后，可在申请全额（扣除个人所得税）发放前期计提的风险金。（四）上述风险事件涉及但不限于违反国家相关政策法规、违反公司有关经纪人管理相关制度、带走公司客户，给公司以及客户带来损失等。若出现上述风险事件，其风险金作为第一清偿准备金不予返还，风险金局限性抵偿损失的，公司保存继续向经纪人追讨损失的权利。第五十三条经纪人的代理费在营业部手续费及佣金支出科目中列支。第五十四条经纪人的代理费每月发放一次，按下列原则发放：一、各营业部每月十五日发放上月经纪人代理费，如遇节假日则提前或顺延至最近的工作日发放。二、各营业部通过公司经纪人平台计算经纪人代理费，编制《经纪人收入发放表》由各营业部财务人员复核，负责人审批后发放。三、公司按照国家法律法规规定，为经纪人代扣代缴个人所得税。若本地税务部门规定经纪人提供发票应从其规定。第五十五条经纪人每月应完毕公司规定的最低业绩指标，具体为：一、每月有效开户数不低于3户或每月新增客户资产不低于30万元或每月名下客户净佣金收入不低于1万元。二、经纪人连续三个月没有完毕最低业绩指标，公司可与其解除委托代理关系。第十章证券经纪人的风险控制第五十六条在公司统一的风险管理架构下，总部相关部门和营业部根据职责分工，对经纪人执业行为进行合规与风险管理。第五十七条第五十八条公司对经纪人的客户进行开户回访与定期的客户服务回访，确认开户过程的合规性以及经纪人开展客户服务的规范性。营业部将根据证券经纪人下挂客户的回访情况，将其开户过程的规范性以及客户服务的规范性纳入其月度合规评分评估。第五十九条公司统一的投诉电话接受客户和经纪人的投诉，指定专人负责解决投诉事项并及时反馈客户。第六十条公司建立集中统一的风险监控平台，由总部及营业部经纪人风险控制岗对异常交易和操作进行实时监控，对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控。发现异常情况的，立即规定营业部风险控制岗查明因素并按照规定流程解决。第六十一条公司建立经纪人风险处罚与责任追究机制，将营业部对证券经纪人管理的有效性纳入合规绩效考核范围。第六十二条公司对经纪人管理情况定期进行专项检查。第十一章奖励与处罚第六十三条经纪人有以下行为之一，营业部给予适当的嘉奖：一、绩效进步显著或绩效突出；二、为营业部的经营管理和业务发展提出合理化建议，并取得了重大成果或显著成绩；三、经常协助公司开展各项训练活动和公关活动，对其它经纪人的工作绩效有长期帮助；四、在风险控制方面做出重大奉献，使公司的利益免受重大损失；五、为公司做出较大奉献。第六十四条营业部可视情况应在报请公司批准后给予优秀证券经纪人以下奖励：一、对月度表现得分给予适当的调整；二、参与表彰大会，颁发获奖证书、奖状、或奖牌；三、提供参与培训的机会；四、其它奖励方式。第六十五条经纪人有以下行为之一，营业部应给予相应处罚：一、违反法律法规或公司与经纪人有关的规章管理制度；二、工作中玩忽职守，或不负责任，给公司或客户导致一定的经济损失或荣誉损失；三、服务态度不良引起客户投诉或客户满意度不佳；四、其它应当给予处罚的行为。第六十六条营业部可视情况给予违法违规经纪人以下处罚：一、警告；二、记过；三、扣减代理费和风险金；四、解除委托协议；五、通报批评或除名。警告两次视同记过一次；记过两次者解除委托协议。第六十七条经纪人违反本办法第四十五条严禁性行为规定，公司按情节轻重给予处罚，以下处罚措施同时作为经纪人委托协议的必备条款：一、经纪人违反严禁性行为第1项规定的，公司将给予警告处罚，同时处以1000元/次的经济处罚。二、经纪人违反严禁性行为第2项规定，视同侵占公司资产，处罚措施涉及但不限于：公司将给予经纪人记过处罚，并处以5000元/户的经济处罚，同时解除经纪人与截留自然客户或下挂存量客户的经纪关系并向经纪人追索经纪人因截留自然客户或下挂存量客户的所有所得；公司同时将经纪人不良从业记录向行业协会报告备案；对于情节严重者，公司将提请司法机关追究法律责任。三、经纪人违反本严禁性行为第3、4项规定，处罚措施涉及但不限于：公司立即解除委托协议、扣罚所有风险金，并依法追究经纪人责任；公司同时将经纪人违法违规行为向行业协会报告备案；对于情节严重者，公司将提请司法机关追究法律责任。四、经纪人违反严禁性行为第5-18项规定，处罚措施涉及但不限于：公司将立即解除委托协议、扣罚所有风险金，并依法追究经纪人责任；经纪人的行为涉嫌违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定的，公司将报告有关监管机构或者行政管理部门；涉嫌犯罪的，公司将提请司法机关追究法律责任。第六十八条经纪人奖惩记录应放入经纪人档案中。第六十九条经纪人在执业过程中发生违反公司与经纪人有关的管理制度、自律规则或者法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定行为的，公司将按照有关规定和委托协议的约定，追究其责任，并及时向公司住所地和该证券经纪人服务的证券营业部所在地证监会派出机构报告。证券经纪人不再具有规定的执业条件的，公司将解除委托协议。经纪人的行为涉嫌违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定的，公司将及时报告有关监管机构或者行政管理部门；涉嫌刑事犯罪的，公司将及时向有关司法机关举报。第七十条营业部发生管理经纪人不力、为经纪人违规提供便利等情况，将按公司问责相关规定进行处罚。第十二章附则第七十一条本办法为公司具体规章，由公司市场部负责解释第七十二条本办法自下发之日起执行。

附件一：中国中投证券有限责任公司证券经纪人信息表营业部：编号：年月日姓名性别出生日期文化限度贴照片身份证号码身高体重政治面貌职称健康状况民族户籍联系地址联系电话证券执业资格证书编号受教育情况学历毕业学校起始时间毕业证或学位证专业高中大专大学其他工作简历起始时间工作单位职务证明人联系电话爱好爱好有何专长懂何种外语配偶情况姓名出生日期参与工作时间籍贯文化限度联系电话工作单位职务子女情况户籍重要社会关系姓名关系工作单位职务列出至少一名对本人学习或工作情况熟悉并能给您提供担保的人（本地户口）姓名工作单位地址联系电话对本申请表内容的确认：个人签字：年月日团队管理岗签字：渠道营销主管签字：营业部负责人签字：证券经纪人委托协议书委托人（以下简称甲方）：中国中投证券有限责任公司地址：联系电话：证券业务经营许可证号码：代理人（以下简称乙方）：身份证号码：家庭住址：联系电话：《证券经纪人证书》编号：鉴于：甲方已经监管部门认可，具有委托证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动的条件；乙方为具有完全民事行为能力的自然人，提供应甲方的信息和资料真实、准确、完整。根据《中华人民共和国协议法》、《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》和《证券经纪人管理暂行规定》等相关法律法规的规定，甲方委托乙方作为证券经纪人，代理甲方从事客户招揽、客户服务活动，乙方批准接受甲方的委托，从事客户招揽、客户服务活动。双方本着“合法、合规、自愿、有偿、公平、合理”的原则，就甲方委托乙方作为证券经纪人的事项达成一致，签订本协议。第一条代理甲乙双方基于本协议，形成委托代理关系：即甲方委托乙方在授权范围内从事客户招揽、客户服务活动，承担该行为产生的法律责任；乙方在甲方的授权范围内从事约定的代理行为，获得甲方支付的代理费。甲方和乙方之间不构成任何劳动关系，乙方不具有甲方任何类别的员工身份，本协议的订立不直接或间接构成甲乙双方的劳动协议关系。甲方对乙方的监督管理甲方依照《证券公司监督管理条例》的规定，制定《证券经纪人管理办法》（试行）（简称“基本管理办法”），作为甲方对乙方管理的基本办法。《证券经纪人管理办法》(试行)作为本协议的附件，乙方可在甲方开设的证券经纪人平台查阅。乙方自愿遵守基本管理办法，并接受甲方的监督管理。代理权限甲方授权乙方进行客户招揽、客户服务活动，从事如下代理行为：向客户介绍甲方和证券市场的基本情况；向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和甲方的有关规定；向客户传递由甲方统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；向客户传递由甲方统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；其他经甲方书面授权的行为。甲方向乙方核发《证券经纪人证书》之后，乙方才干在授权范围内从事代理行为。代理期间本协议有效期年。协议期满前三十天内，甲乙双方任何一方可以向对方提出续签本代理协议。乙方服务的证券营业部和执业地区范围乙方为甲方的证券营业部提供服务，该营业部经营证券业务许可证编号为：。甲方授权乙方在行政区域内代理进行客户招揽、客户服务活动。严禁的代理行为代理协议有效期间，乙方应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，接受甲方的管理和监督，在甲方授权范围内开展业务。乙方从事下述行为的，视为严重违反本协议，甲方有权按照本协议第十六条追究乙方责任：在执业过程中未积极向客户出示证券经纪人证书及公司授权委托书，明示与公司的关系和授权范围；截留公司自然增长客户或下挂公司存量客户；违规代客理财；替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；与客户约定分享投资收益，或对客户证券买卖的收益或者补偿证券买卖的损失做出承诺；在其他机构任职或者同时接受其他机构委托；为客户提供非法的服务场合或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；委托别人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或别人签订任何协议、协议；提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；代客户在相关协议、文献等资料上签字；采用贬低竞争对手、进入竞争对手营业场合劝导客户等不合法手段招揽客户；违反所服务的证券营业部所在区域佣金自律规则的相关规定，以减少佣金等不合法竞争手段争抢客户；在执业过程中索取或收受客户款项和财物；向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；损害客户合法权益或者扰乱市场秩序、损害所代理证券公司、证券行业声誉或者违反职业道德的其他行为。代理责任在本协议有效期限内，乙方在甲方授权范围内，代理进行客户招揽、客户服务的行为，由甲方承担责任。乙方越权代理或者违反严禁行为及本协议义务的行为，由乙方承担责任。代理费用的支付及结算甲方应按照基本管理办法及甲方有关实行办法及时向乙方支付代理费：代理费为甲方按照基本管理办法规定向乙方支付的报酬；乙方所得代理费用产生的税款由乙方承担；除为满足合规规定或者经甲方和乙方协商一致且调整后有助于乙方的情形外，在本协议有效期内不得调整代理费的计算依据和计算方法；每月中旬支付上一月代理费。甲方还享有的权利根据国家有关法律、法规、行政规章、自律规则和基本管理办法，对乙方与证券经纪人代理活动有关的行为进行监督、管理和检查；根据管理办法对乙方的执业情况进行考核；依照国家主管机关规定或市场变化、业务发展的需要制定或修改基本管理办法及其他公司规章，乙方应遵照执行；对乙方超越授权范围的证券业务活动，甲方有权制止；因乙方过错导致甲方损失，甲方有权在乙方的代理费及缴纳的风险金中扣除相应的补偿金额；按照有关规定以及本协议的约定，办理乙方证券经纪人证书的颁发、收回、变更、注销等事宜；按照税务机关规定代扣乙方应缴纳的税款；按基本管理办法的规定从乙方每月净手续费提成收入中提取一定比例的风险准备金。甲方承担的义务本协议签订，对乙方进行执业前培训并经测试合格后，为乙方申请执业注册登记，办理《证券经纪人证书》；按照管理办法和本协议第八条的约定，向乙方支付代理费，该代理费为乙方依据本协议所获得的所有报酬；向乙方说明其代理费的计算依据、方法和结果；向乙方提供相应的培训；向乙方提供从事代理业务所需的资料和信息；听取乙方的意见和建议，对合理的意见和建议予以采纳。乙方享有的权利在授权范围内为甲方进行客户招揽、客户服务活动，并根据管理办法及甲方有关实行办法获得甲方支付的代理费用；了解代理费的计算依据、计算方法和计算结果；依法解除本协议；规定甲方提供有关证券经纪人业务开展的资料和信息；参与甲方组织的相应培训；拒绝执行甲方的违法、违规或者违反协议的管理制度；向甲方提出意见和建议。乙方还须承担的义务遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，自觉遵守甲方的基本管理办法及甲方制定的与证券经纪人有关的规章制度，涉及奖惩办法，考勤纪律、业务培训、考核体系，财务管理等，接受和服从甲方的管理和监督；在本协议约定的代理权限、代理期间和执业地区范围内从事客户招揽和客户服务等活动；本协议有效期内，乙方只能接受甲方的委托进行客户招揽、客户服务活动，不能接受其他证券公司的委托。在执业过程中向客户出示证券经纪人证书，明示与甲方的委托代理关系以及代理权限、代理期间和执业地区范围；妥善保管执业证书并在证书事项变更、委托关系终止时交回甲方；依法纳税，并批准甲方代扣代缴相应款项；恪守职业道德，采用合法的竞争手段为甲方进行客户招揽、客户服务活动；保证与所开发的客户之间无不合法交易行为或商业贿赂；不得以任何形式和手段协助客户进行市场操纵、内幕交易、洗钱等违法违规活动或为客户的违法违规行为提供便利；将所开发客户的基本信息以电话、传真或口头方式告知甲方办理预约登记，乙方必须将客户带到甲方营业场合并协助其办理相关手续；在开发客户过程中，对所知悉的甲方商业秘密涉及但不限于技术信息、经营信息、客户资料负有保密义务；维护所开发的客户权益及甲方利益，严禁乙方为牟取代理提成收入而未经客户授权为客户进行证券买卖；严禁乙方开发甲方的现有客户及截留自然增长客户。协议的变更本协议有效期限内，根据国家有关法律、法规和行政规章，市场变化、业务发展的需要，甲方有权以文献或书面形式调整和修改基本管理办法及其他公司与证券经纪人有关的规章，变更本协议中约定的乙方服务的证券营业部，乙方代理地区范围、代理业务范围等，乙方应当执行经甲方调整与修改后的内容。若乙方就甲方调整与修改后的内容不予认可的，有权单方解除本协议。乙方应当将解除协议的书面告知在甲方调整或修改的书面文献下达后三十天内送达甲方。双方未就继续履行协议达成一致的，解除书面告知送达对方之日本协议即为终止。协议的终止有下列情形之一的，本协议终止：本协议期限届满没有顺延的；乙方丧失民事行为能力；法律规定的其他应当终止的情形。协商终止：甲乙双方协商一致并签订书面协议，可提前终止本协议，协议书签订之日为协议终止日。单方解除乙方有下列情况之一的，甲方可随时单方解除本协议：①违反国家法律法规；②违反社会公德，损害甲方信誉和形象；③乙方不再具体规定的执业条件；④违反本协议第六条、第十二条的规定，甲方有权解除本协议。⑤乙方在业务考核中没有达成基本管理办法规定的继续从事代理业务所需的最低业务标准；⑥乙方未履行本协议约定的其他义务给甲方导致损失的。甲方有下列情形之一的，乙方可随时单方解除本协议：①因甲方被监管机构依法责令暂停业务、撤消业务许可或者自行停业等原因，乙方无法正常执业；②甲方未按照协议约定支付报酬；③甲方相关管理制度违法违规或者违反协议，损害乙方合法权益④违反本协议约定义务给乙方导致损失的，或者依照本协议第十三条规定。本协议有效期限内，任何一方规定解除本协议，应提前三十天书面告知对方。双方未就继续履行协议达成一致的，书面告知送达对方之日本协议即为终止。协议终止后双方的权利义务自本协议终止之日起，甲乙双方的委托代理关系终止，乙方不得再以甲方代理人的名义进行客户招揽、客户服务等活动。本协议终止，乙方应按照基本管理办法和甲方有关经纪人规章，办理交接手续，并归还甲方向其颁发的《证券经纪人证书》，归还甲方的有关文献和物品。按基本管理办法的规定归还乙方缴存的风险金。违约责任及追偿甲方不在规定的时间内向乙方支付代理费，每日应按照代理费的万分之五向乙方支付滞纳金。非因甲方因素致使甲方不能及时向乙方支付代理费的，甲方不受本款约束。乙方超越代理权限或者违反本协议义务，给甲方或甲方客户导致损失的，由乙方承担责任。若甲方先行承担了该损失，甲方有权在代理费及风险金中扣除；对局限性填补损失的部分，甲方有权继续向乙方进行追偿。乙方违反本协议第六条规定，甲方按情节轻重分别处以警告、记过、解除委托协议，并可根据情节轻重扣罚风险金。警告两次视同记过一次；记过两次者，解除委托协议。乙方违反本协议第六条第1项规定的，甲方将给予警告处罚，同时处以1000元/次的违约金；乙方违反本协议第六条第2项规定，视同侵占公司资产，处罚措施涉及但不限于：甲方将给予乙方记过处罚，并处以5000元/户的违约金，同时解除乙方与截留自然客户或下挂存量客户的经纪关系并向乙方追索乙方因截留自然客户或下挂存量客户的所有所得；甲方同时将乙方不良从业记录向行业协会报告备案；对于情节严重者，甲方将提请司法机关追究法律责任；乙方违反本协议第六条第3、4项规定，处罚措施涉及但不限于：甲方立即解除委托协议、扣罚所有风险金，并依法追究乙方责任；甲方同时将乙方违法违规行为向行业协会报告备案；对于情节严重者，甲方将提请司法机关追究法律责任；乙方违反本协议第六条第5-18项规定，处罚措施涉及但不限于：甲方将立即解除委托协议、扣罚所有风险金，并依法追究乙方责任；乙方的行为涉嫌违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定的，甲方将报告有关监管机构或者行政管理部门；涉嫌犯罪的，甲方将提请司法机关追究法律责任。争议的解决甲乙双方就本协议发生争议时，可协商解决。协商不成：（二选一）①双方批准由仲裁委员会仲裁；②向人民法院起诉。协议的生效本协议自甲方授权代表签字或签章并加盖公章，以及乙方签字后生效。附则本协议一式叁份，甲方持二份，乙方持一份。

协议签署页：签约提醒：请乙方仔细阅读本协议的每一条款以及与本协议密切关联的甲方制定的证券经纪人基本管理办法，特别请关注代理费的支付、风险金的提取、乙方代理权限和严禁性行为以及违约责任及追偿条款。甲方：中国中投证券有限责任公司（盖章）授权代表签字：乙方（签字）：签订时间：年月日承诺函本人：，身份证号码：，系中国中投证券有限责任公司证券经纪代理人，本人只接受中国中投证券有限责任公司的委托，专门代理从事客户招揽和客户服务活动，未同时在其他机构任职。若本人的承诺存在虚假，中国中投证券有限责任公司有权单方解除与本人的证券经纪人委托代理协议。承诺人：时间：

中国中投证券有限责任公司证券经纪人培训管理办法第一章总则第一条为建立全面、系统的培训体系，树立证券经纪人（以下简称经纪人）对的的职业发展观，提高经纪人综合素质与绩效，优化经纪人客户服务水平，建设经纪人合规文化，根据《证券公司监督管理条例》和《中国中投证券有限责任公司证券经纪人管理基本制度》，制定本办法。第二条经纪人培训体系纳入公司培训体系整体规划与统筹管理，是公司培训体系重要组成部分。第三条经纪人培训应当遵循系统、全面、有效的原则，科学管理，满足经纪人职业发展需求。第二章培训管理组织体系第四条公司构建以人力资源部、市场部为主导，各相关职能部门分工协作、各营业部渠道营销部为实行终端的培训管理组织体系。第五条市场部负责经纪人培训实行的组织与督导工作，制定经纪人年度、月度培训计划，对级经纪人培训进行规划、指导、检查、考评。第六条人力资源部负责公司培训体系建设与管理，监督经纪人培训管理与实行，按照中国证券业协会规定组织经纪人从业资格的后续教育。第七条公司其他部门根据部门职能对经纪人培训提供培训支持。第八条营业部渠道营销部负责本网点经纪人培训的组织实行、培训考评，进行网点培训平常管理等工作，具体职责为：（一）负责组织所辖区域内经纪业务员工的培训。（二）建立所辖区域内经纪业务员工以及兼职培训师的培训档案。（三）定期向市场部上报培训进度及组织情况。（四）征集参训人员对培训课程设立及培训师的反馈意见，并及时上报市场部。第九条营业部渠道营销部应建立本团队的兼职培训师团队，兼职培训师人数不得少于三人，兼职培训师人员可由渠道营销部，通过考试、推荐、培养等方式从渠道营销各个工作岗位人员中选拔产生，具体职责为：（一）负责所辖区域内培训课程的培训；完毕由市场部组织实行的全公司范围内的集中培训；并不定期进行各种形式的培训成效考核等工作任务，认真履行工作职责。（二）积极收取各层级培训对象的培训需求，定期总结培训目的完毕情况，对培训工作提出合理化建议。（三）积极参与市场部组织的师资培训、课程研讨、专题教材开发。（四）负责对公司经纪业务员工实行新上线业务的培训。第三章培训内容第十条经纪人培训内容应根据行业发展、公司战略和经纪人职业生涯规划进行规划与设立。第十一条经纪人培训内容涉及但不限于行业发展、公司文化、证券知识、业务规则、法律法规、营销技能、风险防范和职业道德等。按照经纪人职业发展阶段划分为执业前培训和后续执业培训。第十二条经纪人执业前培训是指经纪人与公司签订代理协议前，必须参与的由公司组织的经纪人新人入职培训。经纪人新人入职培训时间不少于60个学时，其中法律法规培训不少于20小时，执业前培训测试合格方可上岗。培训内容涉及公司发展历史与文化、经纪人营销管理制度、证券业务知识及业务流程、客户拓展、展业礼仪、风险管理、职业道德等。第十三条经纪人后续执业培训是指经纪人与公司签订代理协议后，公司应向其提供的在岗连续培训。涉及衔接培训、多项从业资格培训、兼职培训师培训、以及其他专业类、产品类、风险控制类培训等。第十四条经纪人衔接培训是强化经纪人证券业务知识、风险教育、法律法规、职业道德等内容的系列在岗后续培训。经纪人衔接培训时间应不少于三个月，培训时长不少于36学时。培训内容应当涉及公司制度、法律法规、业务规则、专业技能、营销技能、风险意识、职业道德等方面的知识。第十五条多项资格培训内容涉及证券、期货、基金销售等相关从业资格考试科目。公司鼓励经纪人在取得证券从业资格的基础上，参与多项从业资格培训，进一步取得各项从业资格，提高专业度及服务水平。第十六条兼职培训师培训内容涉及：讲师的使命与未来、如何提高演讲能力、资深讲师培训经验分享、风险防范及职业道德。第十七条公司鼓励经纪人运用业余时间积极参与公司外各种提高自身素质和业务能力的培训。第四章培训考评第十八条公司制定统一的经纪人培训考评方式及标准，营业部渠道营销部可根据自身情况修改培训考评标准，并报市场部审核。第十九条公司对参与公司及营业部渠道营销部培训的经纪人必须进行培训考评。考评结果由营业部渠道营销部系统维护员定期在经纪人管理系统中录入留存，作为计算经纪人代理费的依据之一。第二十条经纪人月度培训考评重要涉及经纪人考试成绩、培训出勤率及其他指标。第二十一条实行培训的部门应在结训后二个工作日内建立培训学员档案，结训后五个工作日内由营业部渠道营销部系统维护员在经纪人管理系统中录入经纪人培训记录、考试成绩等。第五章培训管理执行第二十二条经纪人培训管理包含培训师管理、培训学员管理、培训考试管理、培训教材管理和培训档案管理。第二十三条经纪人培训师分为外聘培训师、内部培训师及经纪人兼职培训师。第二十四条内、外聘培训师应具有相应的专业资历和较好的教学能力。外聘讲师可从国内外大专院校、金融证券行业、专业培训机构及其他机构选取。内部培训师在公司各级管理人员和专业人员中选拔和培养。第二十五条经纪人兼职讲师应在经纪人队伍中选拔和培养。经纪人兼职讲师管理是经纪人培训管理的重要内容之一。市场部负责建立经纪人兼职讲师师资档案，并根据公司规定对其进行培养、考核与管理。第二十六条培训学员管理应充足考虑经纪人的特点，在公司总部与营业网点建立完善的培训管理与风险防范机制，依据公司制度及本办法规定，对经纪人进行规范管理。第二十七条市场部、营业部渠道营销部应根据培训计划安排，组织统一考试，在经纪人管理系统定期录入经纪人考试成绩。经纪人培训考试形式涉及笔试、口试、技能测试等。第二十八条公司根据经纪人培训需求，开发及维护培训教材，保证教材的合用性，提高经纪人培训质量。第二十九条公司开发的培训教材及配套资料知识产权归公司所有，开发人员应严格遵守教材开发保密协议约定的保密规定。课件开发人员、培训学员或其别人员违反公司规定外泄培训教材及资料者，公司保存追究其法律责任的权利。第三十条营业部渠道营销部必须建立完整的纪人培训档案，具体记录经纪人培训和培训考核情况，纳入经纪人档案管理，保存期限不少于十五年。每月最后三个工作日内，由市场部、营业部渠道营销部在经纪人管理系统电子化备存经纪人培训记录，实现经纪人培训档案强制留痕。第三十一条营业部渠道营销部在每次培训（不包含各种会议）结束后进行培训评估反馈，反馈意见作为培训改善及培训管理提高的标准之一。第三十二条市场部、营业部渠道营销部定期对参训经纪人培训后的行为改变、业绩提高进行跟踪与评估，定期、不定期出具培训跟踪报告。第六章附则第三十三条本办法为一般性管理制度，由公司人力资源部、市场部负责解释。第三十四条本办法自发布之日起实行。

中国中投证券有限公司证券经纪人风险管理细则（试行）第一章总则本细则所称经纪人风险是指经纪人违规或不妥行为所导致的对证券投资者、对其本人、对公司、对社会导致损失的也许，以及公司对经纪人管理缺陷导致的操作风险。第二章证券经纪人风险管理的目的和原则第三章证券经纪人风险管理组织架构监督经纪人风险管理工作，通过监控系统对高级别监控阀值的经纪人业务监控点进行风险监控，协调处置经纪人风险事项第四章证券经纪人风险管理要点第十三条经纪人有违反上述规定行为并导致损失或影响的，经纪人应承担所有责任；公司将按照有关规定和市场部与经纪人签订的委托协议的约定进行处罚：经纪人违反严禁性行为规定，公司按情节轻重分别处以警告、记过、解除委托协议，并可根据情节轻重扣罚风险金。警告两次视同记过一次；记过两次者，解除委托协议。一、经纪人违反严禁性行为第1项规定的，公司将给予警告处罚，同时处以1000元/次的违约金。二、经纪人违反严禁性行为第2项规定，视同侵占公司资产，处罚措施涉及但不限于：公司将给予经纪人记过处罚，并处以5000元/户的违约金，同时解除经纪人与截留自然客户或下挂存量客户的经纪关系并向经纪人追索经纪人因截留自然客户或下挂存量客户的所有所得；公司同时将经纪人不良从业记录向行业协会报告备案；对于情节严重者，公司将提请司法机关追究法律责任。三、经纪人违反本严禁性行为第3、4项规定，处罚措施涉及但不限于：公司立即解除委托协议、扣罚所有风险金，并依法追究经纪人责任；公司同时将经纪人违法违规行为向行业协会报告备案；对于情节严重者，公司将提请司法机关追究法律责任。四、经纪人违反严禁性行为第5-18项规定，处罚措施涉及但不限于：公司将立即解除委托协议、扣罚所有风险金，并依法追究经纪人责任；经纪人的行为涉嫌违反法律、行政法规、监管机构和行政管理部门规定的，公司将报告有关监管机构或者行政管理部门；涉嫌犯罪的，公司将提请司法机关追究法律责任。第十四条公司市场部负责将前述第十二条、第十三条所有内容纳入经纪人协议。第五章证券经纪人风险管理的基本规定第一节风险防范第二节风险辨认第三节风险监控第四节风险处置第六章证券经纪人风险管理报告第七章证券经纪人业务风控考核第八章罚则。第九章附则

中国中投证券有限责任公司营业部标准化服务暂行规定第一章总则第一条为了规范营业部员工服务行为，提高营业部的整体服务质量，塑造优秀公司形象，特制定本规定。第二条本规定合用于公司营业部。第二章营业部服务环境第三条营业厅环境应保持整洁美观，各种营业单据、设施及办公用品摆放整齐有序。第四条营业场合不摆放与业务及服务无关的物品。第五条营业厅柜台内应摆放服务监督牌和服务内容提醒牌。第六条营业厅悬挂的各类牌匾，张贴的宣传横幅和张贴画内容应清楚明确。第七条营业内厅墙体应悬挂营业执照、经营证券业务许可证、收费许可证和有关资质证书等。第八条营业部应开辟投资者园地，用于张贴营业部告知和证券资讯。营业部可设立征询服务台，并摆放服务台标记。第三章员工服务行为第十条员工上岗应佩带公司统一的服务工号牌。第十一条在营业部碰到客户，应面带微笑，积极打招呼，并问候：“您好！”。第十二条当客户在营业大厅踌躇不决时，员工应积极上前询问。第十三条碰到客户临柜提问征询，应起身迎接，待客户坐下后方可坐下。第十四条碰到不能即时答复的事项，应请客户留下联系电话和联系人，明确告知客户答复的时间和方式。第十五条客户临柜办理业务，员工应面带微笑，问候客户：您好，您需要办理什么？第十六条碰到不能办理的业务，应采用婉转的语言向客户解释。第十七条碰到不熟悉的业务，应立刻联系熟悉业务的员工前来解答，严禁使用“不知道”、“好象”、“也许”等模糊不清的用语。第十八条碰到客户业务办理不在本柜时，员工应立即起身热情地给予指引和帮助，如“不好意思，这项业务请您到XX柜台办理”。第十九条碰到等候多时的客户，应用文明服务用语“抱歉，让您久等了”。第二十条当客户办完业务之后，员工应将资料文献双手交到客户手中，并使用文明礼貌用语，如：“请带好您的资料”等。第二十一条碰到非本营业部经办的业务，应积极电话联系相关部门，介绍客户前往办理或告知客户有关部门或营业部的联系电话。客户服务内容及流程第二十二条客户服务人员每日上午上OA系统的客户服务平台下载当天公司提供的资讯产品，分类简化后，将标准化服务产品打印，张贴于营业部的公告栏。第二十三条客户服务人员在开市时间应在客户中进行流动征询，不能长时间坐在办公室。第二十四条营业部天天至少通过广播或现场进行一次解盘，碰到重大行情，应增长解盘的次数。第二十五条营业部应及时将标准化产品以邮件、短信、电话等方式告知场外客户。第二十六条营业部可以根据不同客户的需要发送个性化服务短信。第二十七条营业部应及时更新委托电话语音中的征询内容。第二十八条每日收市后，客户服务人员要认真查阅当天的开户、资金的转进转出等情况，及时了解客户变动状况。第二十九条营业部应定期分析客户操作行为、持股变化、损益等情况，掌握各类具体数据。第三十条营业部应根据佣金奉献、客户资产等指标对客户进行细分，找出核心客户。第三十一条营业部客户服务人员应每周举行客户服务的周会，小结本周客户服务工作情况，安排下周工作。第三十二条定期开设股民沙龙，向客户讲解投资技巧，解答提出的问题。第三十三条营业部应定期将有关客户服务工作意见及建议反馈至市场部。第三十四条碰到重大的节日，如春节、元旦，要给客户发送祝福短信。第三十五条营业部应加强核心客户的服务，内容涉及：（一）建立核心客户档案，并报市场部；核心客户转出或新增，应及时将变化上报市场部；（二）核心客户维护管理应贯彻到人，并根据客户稳定性、帐户损益情况、客户反映的服务态度、个性化需求定制情况对其进行考核；（三）客户服务人员应将分类的服务产品及时通过不同服务渠道送至核心客户，对重要研究产品、客户定制的产品、有也许对客户交易产生重大影响的产品，应在第一时间传递到客户手中；（四）客户服务人员应与现场核心客户就产品进行面对面的交流沟通，进行必要的操作指导，交流互相见解；（五）客户服务人员应通过电话、短信、邮件方式与网上交易核心客户进行定期交流沟通；（六）客户服务人员对公司提供的产品如有异议可以与市场部或产品提供人员直接沟通寻求帮助；（七）客户服务人员应对核心客户帐户进行跟踪，掌握帐户损益情况。对收益不抱负和亏损较大的客户要及时进行沟通，了解客户需求，制定解决方案，解决不了的需求上报市场部；对交投不活跃的核心客户，营业部要制定盘活资产的具体方案，自身不能解决的问题要及时上报市场部。（八）营业部应定期将有关核心客户的服务产品、服务流程、服务渠道等方面的意见及建议反馈至市场部；（九）营业部应定期举行针对核心客户的投资研讨会、客户联谊活动等；（十）碰到核心客户的生日，营业部应通过短信、电话、邮件、贺卡等方式进行祝贺；（十一）碰到核心客户生病，营业部要积极电话问候或者登门看望。第五章附则第三十六条本制度为公司一般性管理制度，由公司授权经纪业务总部市场部解释。第三十七条本规定自颁布之日起执行。

中投证券经纪业务客户投诉管理办法（2023年修订版）总则为进一步提高公司规范化服务水平及客户服务质量，加强经纪业务客户投诉的管理，建立起畅通的客户投诉渠道和有效管理机制，特制定本办法。客户和相关人员向监管部门投诉、上访的，由当事营业部、业务归口管理部门负责妥善解决，及时接回上访人员，妥善疏解、息诉息访。客户向监管部门的投诉、上访事项涉及重大合规风险事件或合规风险隐患的，当事营业部、业务归口管理部门应及时报告法律合规部。客户向公司的投诉（以下统称“客户投诉”），按以下分工解决：（一）公司市场部客户服务中心负责受理公司所有客户的投诉事项，并向客户反馈解决结果；营业部负责受理本营业部及下属服务部所属客户投诉事项，并向客户反馈解决结果。（二）客户服务中心、营业部受理客户投诉后，可以自行解决的，应及时解决；不能自行解决的，应及时将客户投诉事项转报相关解决部门解决。（三）涉及公司和工作人员违法违规行为的客户投诉，相关解决部门应及时报告法律合规部，由法律合规部协助解决部门解决。（四）紧急、重大、异常的投诉事项，突发性事件或群体性事件，解决部门应及时向公司维稳小组报告，按照维稳小组指导意见及时解决。客户投诉解决原则：（一）客户致歉原则。客户投诉没有大小之分，对于因员工过错、失职、疏忽等主观因素导致客户投诉，根据情节轻重，第一受理人或当事人应在第一时间向客户进行口头或书面道歉，积极、及时为客户解决，直至客户对解决结果表达满意及接受道歉；（二）及时性原则。对客户投诉和意见应在第一时间进行解决，并及时解决，对于当场无法解决的情况，应明确告知客户解决时间，在规定期限内必须给客户一个准确的答复；对突发性事件或群体性事件，及时派人进驻现场控制局面，尽也许稳定客户情绪，防止事态扩大，并在第一时间按公司维护稳定制度的规定进行报告。（三）分级解决原则。客户投诉实行营业部和公司总部分级解决程序，对于营业部职责范围内无法解决的客户投诉，应及时转交给公司客户服务中心，协调公司总部各相关部门予以解决，并及时将解决结果告知营业部和客户。第二章客户投诉分类及等级划分客户投诉根据投诉是否合理、有效分为无效投诉和有效投诉。无效投诉是指客户投诉内容不符合事实或不符合有关法律法规等规定的投诉；有效投诉是指客户投诉符合事实或符合有关法律法规等规定的投诉。客户投诉按投诉的内容可以分为服务投诉和交易投诉、公司和工作人员违法违规行为的投诉。服务投诉是指因公司员工服务态度及服务质量所引起的客户投诉。交易投诉是指因公司交易系统出现故障或员工工作发生差错所引起的投诉。违法违规行为的投诉是指公司和工作人员违反公司或国家法律法规引起的投诉。有效投诉按是否由人为因素引起分为无过错投诉和有过错投诉。无过错投诉是指因非人为因素引起的有效投诉。有过错投诉是指因人为因素引起的有效投诉。有过错投诉按投诉影响分为一般投诉和严重投诉。一般投诉指投诉事项不影响客户交易，对公司形象信誉和利益不构成重大影响的投诉。严重投诉指投诉事项已给客户带来损失，影响客户交易，对公司形象信誉和利益构成重大影响的投诉。第三章客户投诉的受理公司指定专线电话、专用邮箱和信箱受理公司客户投诉。公司及营业部应在公司网站、营业部公告栏公布统一的公司及营业部投诉电话、投诉邮箱和信箱，并指定专人负责受理客户投诉事项。客户服务人员在受理客户投诉时，应做到态度热情诚恳，语言礼貌亲切，耐心听取客户投诉和建议，并对事件发生的通过或起因进行认真分析后，制订出全面妥善的解决方案。客户服务中心或营业部接到客户投诉后，应对客户投诉情况进行确认。受理人应耐心、细致地听取、了解客户投诉的对象和投诉内容，并具体记录客户投诉内容，按照《中投证券客户投诉登记表》栏目规定，逐个登记并确认投诉事项。受理人应对客户投诉反映的问题进行逐个分析、甄别判断，若客户投诉内容不符合事实或不符合有关法律法规等规定，则应作为无效投诉来解决。受理人对客户进行耐心解释说明，安抚客户，使客户谅解并接受解决建议。如客户投诉内容涉及公司其他部门，受理人应在24小时内对投诉事实进行核算、确认。受理人应迅速联系相关业务部门查明因素，调查、核算情况，以电话调查为原则，必要时可进行实地调查，调查内容涉及：1、投诉范围（数量、金额等）是否属实。2、投诉理由是否合法。3、投诉因素调查。4、投诉调查分析。5、客户规定是否合法。6、其他必要事项。受理人对投诉事实进行核算、确认后，应将有关调查核算具体情况汇总整理成书面文字，作为《中投证券客户投诉登记表》的附件。第四章客户投诉解决流程无法解决无法解决客户满意接受道歉客户满意接受道歉各类投诉汇总投诉解决与反馈营业部现场解决投诉记录工作改善客户投诉进行道歉事后解决客户反馈与满意度调查客户服务中心投诉调查投诉分解解决部门客户反馈与满意度调查营业部接到客户投诉后，营业部接受客户投诉的工作人员应在第一时间当面向客户进行道歉，并对投诉事件进行判断，如当场可以解决的，应在第一时间给予客户满意答复，现场解决；对不能立即解决的，应明确告知客户，在约定期限内（2个工作日内）给予客户满意答复。非营业部解决权限范围内的投诉或营业部无法解决的客户投诉，营业部应及时转交客户服务中心协助解决，并实时进行跟踪，在约定期限内给予客户满意答复。客户服务中心接到客户或营业部转