2023年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试参考题库（含答案）

2023年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试参考题库（含答案）（图片大小可任意调节）第I卷一.全考点试题库(共20题)1.案件处置三项制度从2011年1月1日起执行。

正确答案:正确2.中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（）

A、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序

B、全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目

C、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

D、确保操作风险操作风险制度和措施得到遵守

正确答案:B3.银行承兑汇票业务的客户准入条件之一为（）

A、是否已在金融机构开立基本账户

B、是否已在金融机构开立一般存款账户

C、是否已在金融机构开立基本账户或一般存款账户

D、办理低风险承兑业务是否已开立临时账户

正确答案:C,D4.衡量由于内部程序不完善、操作人员差错或舞弊以及外部事件造成的风险，此类指标属于（）。

A、操作风险指标

B、流动性风险指标

C、信用风险指标

D、市场风险指标

正确答案:A5.保证贷款贷后管理环节的风险防控措施（）

A、借款人在不能按期归还贷款本息需要申请展期时，必须征得保证人书面同意，并规范办理相关手续

B、在实际操作中，保证合同中应明确约定保证人承担连带保证责任，防止借款人悬空、逃废银行债务

C、审核保证人资料是否真实、完整，且复印件是否与原件相符

D、通过与保证人面谈，深入了解其真实的代偿意愿

正确答案:A6.下列会计核算单位属于独立核算单位的是（）

A、统一法人信用社

B、信用分社

C、储蓄所

D、农村合作银行

正确答案:D7.《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。

正确答案:错误8.禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。

正确答案:正确9.有价单证、重要空白凭证必须纳入（）核算。

A、负责类

B、资产类

C、委托代理业务类

D、表外科目

正确答案:D10.各银行业金融机构要加大案防工作考核力度，提升（）在经营绩效考核中的权重。

A、合规管理

B、业务营销

C、案防内控

D、风险管理

正确答案:C,D11.金融机构明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储应如何处理？

正确答案:

给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。12.《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施、突出重点、（）、（）、（）”的原则。

A、落实责任

B、强化整改

C、严肃问责

D、滚动覆盖

正确答案:A,B,D13.保函类业务一般包括以下哪些操作环节（）

A、申请受理

B、调查审查审批

C、反担保落实

D、保函出具

E、保函管理

正确答案:A,B,C,D14.《会计法》规定（）不得兼任稽核、会计档案保管、收入、支出、费用、债权、债务的登记工作。

A、记账人员

B、会计主管

C、出纳人员

D、会计复核员

正确答案:C15.中小金融机构应明确防控重点，建立对（）的风险排查制度，加强对印押证、票据审验、授权卡等案件易发部位及业务环节的风险防控，建立案件定期排查制度，及时堵塞漏洞，严防操作风险。

A、要害部门

B、重点业务

C、重要人员

D、重要岗位

正确答案:A,B,C16.对挂失当事人和代理人的身份真伪进行核查，防止假冒他人身份挂失，特别是要严禁内部人员代理办理挂失业务。代理挂失业务，代理人和被代理人身份证明提供不全的，不予以受理。（）

正确答案:正确17.银行员工对于同事非故意地违反规章行为要及时进行善意的提示，对违法行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、监管及公检法等部门报告。（）

正确答案:正确18.内部监督机制方面（）

A、实施会计委派

B、完善稽核体系

C、加大检查整改力度

正确答案:A,B,C19.商业银行应加强员工行为管理，针对突出风险点要制定并下发员工（），对违反规定的发现一起、严厉查处一起。

A、岗位管理