证券营业部前台业务标准化操作手册

金信证券营业部前台业务标准化操作手册（讨论稿）前言建立营业部前台业务操作标准，规范其行为是防范经纪业务风险的最直接最有效的手段之一，是营业部前台业务发展的必然趋势和要求，是经纪业务发展的根本保障，是营业部前台业务操作应遵循的准则。为使营业部前台业务操作标准化、规范化，《金信证券公司营业部前台业务标准化操作手册》（以下简称手册）借鉴质量管理系列标准的有关格式与要求，以结构化、条理化、程序化、系统化为设计思想，通过规定业务范围、业务标准、业务流程和业务过程操作规范四个要素来固化一项业务内容，以此提高营业部前台业务的标准程度。手册中对营业部前台每项经纪业务的内容都规定了范围和对象。所指的前台业务是以下一些方面：A股、B股证券（股票）帐户开户；资金帐户开户；证券（股票）帐户注册资料变更、查询、挂失、补办、合并、注销；社会公众股非交易过户；前台业务权限管理、客户资料查询、变更；交易、资金密码修改；委托代理与撤销代理；资金帐户冻结与解冻；证券转托管；股票帐户指定交易与撤销指定交易；人工委托或撤销委托买卖；资金帐户销户；资金存取。除上述之外的内容不属前台业务。手册中规定的标准是引用中国登记公司、深沪证券交易所和金信证券的有关规定为准则，是审核投资者能否获准证券交易资格的标准，同时也是衡量前台业务人员遵守规范的一把尺子。手册中的流程采取图形加文字的表示方法，每个图形代表着不同的含义，它是一种图形语言。流程图中图框含义说明：表示准备过程；表示操作过程；表示预定义过程；表示内部贮存；表示多文档；表示终止；表示资料袋；表示卡片；表示库存数据；表示可选过程；表示电脑显示；表示数据；表示决策。手册中过程操作规范把操作流程中的每项作业内容进行了规范，保证各项业务流程都按照标准动作完成。手册的推出，构筑起了金信证券经纪业务发展的平台，对建立健全经纪业务内控制度，搞好营业部员工培训，提高员工业务素质有着深远的影响。受工作经验和业务水平所限，手册中存在的不足之处在所难免，恳请批评指正。手册制订过程中得到了部分营业部和有关部门的大力支持与帮助，他们为本手册的修改提出了宝贵的意见和建议，在此表示感谢！第一章A股证券（股票）帐户与资金帐户开户第一节A股证券（股票）帐户开户1、范围适用于在营业部（以下简称本部）开立A股证券（股票）帐户的境内自然人和境内一般法人。营业部无权受理保险公司法人申请开立的证券专用帐户；证券投资基金申请开立的基金专用帐户；证券公司法人申请开立的证券自营帐户。国家规定禁止开户的人员和开户的具体操作指令与技巧不在本范围之内2、标准引用《中国证券登记结算有限责任公司证券帐户管理规则》和上海、深圳登记结算分公司的有关帐户开立的规定为本标准条文。下列各项标准用于证券（股票）帐户开户是否获准的标准。同时本标准将随着情况变化进行修改，修改标准以当时有权部门公布的相关标准为准A股证券（股票）帐户开立标准表标准分类境内投资者登记公司提供的开户申请表自然人法人标准内容中华人民共和国公民身份证委托他人代办的，须提供经公证的委托代办书和代办人的有效身份证明文件1、境内法人的有效身份证明文件，包括：工商营业执照、社团法人注册登记证书（编制委（办）、民政局、总工会等颁发的事业(或社团)法人登记书）、机关事业法人成立批文等或加盖发证机关确认章的复印件2、业务经办人有效身份证明文件3、法定代表人证明书4、法定代表人授权委托书5、法定代表人的有效身份证明文件复印件填妥的《自然人（法人）证券帐户注册申请表》开户收费标准：以深沪登记公司公布的最新标准为准注意上海股票帐户自开立后的第一个交易日生效，即T+1日生效深圳证券帐户自开立后当日生效，即T+0日生效3、流程A股证券（股票）帐户开户流程图自然人、法人提供身份证明文件自然人、法人提供身份证明文件经办人核验证件退还申请人经办人核验证件不合格申请人填写开户申请表申请人填写开户申请表注明原因经办人审核申请表经办人审核申请表不合格按规定准确录入开户人资料上传按规定准确录入开户人资料上传据错误登记公司审查或申请登记公司审查不合格接收登记公司配发A股证券账号接收登记公司配发A股证券账号复印、扫描开户人证件与开户申请表证券（股票）帐户申请材料以电子介质保存复印、扫描开户人证件与开户申请表证券（股票）帐户申请材料以电子介质保存经办人签发A股证券（股票）帐户确认书，打印A股证券（股票）帐户卡经办人签发A股证券（股票）帐户确认书，打印A股证券（股票）帐户卡A股证券（股票）帐户卡交申请人A股证券（股票）帐户卡交申请人归档登记开户数、编号归档登记开户数、编号4、过程操作规范本操作规范只涉及开户审核、上报开户资料和开户资料保存三方面内容，其余内容按登记公司和交易所有关要求操作4.1代理开户准备4.1.1开户处应公示《A股证券帐户开户须知》4.1.2经办人应热情、礼貌接受开户申请人的咨询4.1.34.1.4营业部使用登记公司规定的统一格式印制的《自然人（机构）证券帐户注册申请表》4.1.5营业部按照登记公司要求，购买由登记公司统一印制的证券（股票）帐户卡向开户申请人有偿提供4.1.6营业部必须管理好开户终端设备和操作员密码，确保设备完好和开户安全4.1.7营业部必须制定出开户经办人与复核人的相互监督机制4.2开户申请人要求4.2.1申请人应遵守国家有关法律法规及《中国证券登记结算有限责任公司证券帐户管理规则》的规定4.2.2申请人应提供真实、准确、完整的有效身份证明文件等开户注册资料，并对开户注册资料的真实性、准确性与完整性负全部责任4.3代理开户经办人要求4.3.1经办人应认真审核开户申请人所提供的开户申请材料和所填写的开户申请表，对其准确性、真实性、有效性、完整性、一致性进行审核，确认无误后方可受理开户人申请材料4.3.2经办人对开户申请人的所有开户申请材料核验无误后，将《证券帐户注册资料申请表》传送至清算登记上海或深圳分公司4.3.34.3.4接登记公司返回的配号，按登记公司规定的打印格式四号仿宋字体打印《A股证券帐户卡》。内容包括证券帐户号、证券帐户持有人姓名或法人全称、开户机构代码及名称、开户日期。有更改的，应在更改处加盖开户业务专用章4.3.5审核合格后，在注册申请表上注明“已审核”字样并签名，留存除身份证明文件原件以外的所有开户申请材料，将加盖证券开户专用章的《A股证券帐户卡》连同身份证交开户申请人4.3.6经办人应对证券帐户持有人注册的开户资料保密，不得转借第三人使用，但法律法规另有规定的除外4.4开户资料保存要求4.4.1为了保证原始凭证的完整性，开户完成后，经办人应将开户资料附件装订在证券帐户申请表的背面4.4.2开户经办人应在每个交易日结束后整理当日开户资料并妥善保管4.4.3业务凭证装订：上海要求：开户业务书面凭证资料按账户类别分类保管，并按开户日期和证券账户号顺序装订成册；在每册的封皮标明起止日期和证券账户号范围，并加盖开户业务专用章；深圳要求：定期将开户凭证按时间、证券帐户号码顺序装订成册，中间不得缺漏，由开户代理机构负责保管，永久保存。一般情况个人开户凭证每200户装订一册，每册封面必须写明起止日期、起止证券帐户号码、户数、装订人姓名,4.4.4开户代理业务凭证资料按A4纸尺寸（21×29.7厘米）装订4.4.54.4.64.4.75、开户收费标准5.1个人开户收取40元人民币开户费，其中30元上缴登记公司，10元作为代理开户费5.2机构开户收取400元人民币开户费，其中350元上缴登记公司，50元作为代理开户费5.3营业部代收的投资者开户费，除代理开户费留存营业部外，其余金额按公司财务规定全额上缴第二节A股资金帐户开户1、范围适用于境内自然人、境内一般法人已开立过A股证券（股票）帐户的客户。本标准包括开户标准、开户流程、开户过程操作规范三方面内容，是营业部前台业务应遵守和执行的准则，是公司对营业部前台经纪业务稽核检查的参照标准2、标准引用深、沪证券交易所（以下简称交易所）、中国登记公司以下简称（登记公司）有关证券帐户开户的规定成为本标准参考条文，金信证券公司制订的《经纪业务代理协议文本》（以下简称“文本”）和“金信证券有限责任公司营业部业务档案管理办法”自然成为本标准条文，下列各项标准用于资金帐户开户是否获准的标准。同时本标准将随着登记公司、交易所等有权部门届时公布的开户标准进行相应修改A股资金帐户开户标准表标准分类开户人必须提供的开户资料《文本》营业部档案管理办法自然人法人标准内容中华人民共和国公民身份证、护照、社保卡本人证券（股票）帐户卡如需代理的，委托人与代理人须临柜签订《代理委托书》，代理人须提供身份证加盖公司公章的公司营业执照复印件法人证券帐户加盖公司公章的法人代表资格证明书复印件法人代表授权委托书原件法人代表身份证或复印件6、开户人身份证证券交易委托代理业务风险揭示书开户申请表3、《代理委托书》4、承诺书《营业部档案管理办法》中的客户协议文本档案管理规定3、流程该开户流程是资金帐户开户时应遵循的过程操作顺序规范，流程中〈经办人核验证件>是流程的关键资金帐户开户流程图自然人、法人提供身份证明文件与证券帐户卡自然人、法人提供身份证明文件与证券帐户卡退还经办人核验证件申请人经办人核验证件不合格申请人填写开户申请表申请人填写开户申请表选择签订各项协议与委托方式注明原因选择签订各项协议与委托方式经办人审核申请表经办人审核申请表及协议与委托方式不合格准确将开户人开户资料录入电脑准确将开户人开户资料录入电脑复印或扫描开户人证件复印或扫描开户人证件经办人发放资金帐号，制作资金帐户卡经办人发放资金帐号，制作资金帐户卡资金帐户卡与客户联开户资料交开户申请人资金帐户卡与客户联开户资料交开户申请人复核整理开户人资料复核整理开户人资料资料归档资料归档4、过程操作规范4.1资金帐户开户要求4.1.1设专柜和专人受理开户事宜4.1.2开户处应公示《开户须知》4.1.3经办人应具备高度的责任感，确保客户资料的完整，保守客户档案秘密，热情服务4.2开户申请人填写协议文本要求4.2.1准确、完整、真实填写《文本》4.2.2在《风险提示书》签字盖章处签字，并注明日期4.2.3在开户申请表中,开户申请人必填的栏目有：开户人姓名、性别、身份证号码、通讯地址、邮政编码、联系电话、证券（股票）帐户号码、开户日期、开户人签名.如需代理的，代理人须填写有关代理人的栏目4.2.5开户申请人须填写《文本》中承诺书（留存联）,经办人应告知开户人先阅读相关协议条款，在选择协议内容的括弧内写“是”或“否”或空白来确定所需签定的协议4.2.6如需要代理的，委托人与代理人应亲临柜台真实填写《证券交易授权委托书》，双方当事人在委托书上签字4.3经办人审核验证要求4.3.1认真查验身份证、证券（股票）帐户的合法性、真实性、有效性，以及与开户人姓名的一致性4.3.2逐一核对《文本》中开户人填写的各项要素，确保填写内容准确、完整，特别是身份证号和证券（股票）账号的正确性，将各类复印件统一粘贴在协议文本内预留处4.3.3对《文本》核对完毕后,经办人应在开户申请表（留存联）的“经办人”加盖个人人名章，在承诺书（留存联）的“乙方：***营业部”处并加盖营业部业务公章，填写开户日期。若开户申请人要求签定“证券交易授权委托书”的，经办人应在该委托书右下方加盖个人人名章和营业部业务章，此章只做为证明甲方是乙方之客户的身份证明4.4经办人开立资金帐户要求4.4.1在电脑开户系统中完整输入各项开户要素，在确认所输入的内容准确无误后按回车键完成电脑资金帐户开户4.4.2如开户申请人已签定委托代理协议的，在电脑备注栏中应记录委托代理内容与有效期限4.4.3需要办理指定交易的，经办人须对上海证券帐户做指定交易，请客户填写《指定交易申请表》后，进行指定操作，确认指定交易生效4.4.4经办人应在《开户申请表》上和协议文本封面〈客户编号〉上填写开户人资金账号4.5经办人返还开户人有关资料要求沿装订线撕下开户人签定的协议（客户联），按顺序折叠好与开户人的身份证、证券（股票）帐户卡、资金卡等一并装入金信证券客户开户信封袋中，双手递还开户人，并向开户人提示及时修改资金密码4.6复核整理开户人资料与归档要求4.6.1经办人应在每个交易日结束后整理当日开户的《文本》，并对《文本》进行连续编号，注在《文本》右上角的营业部编号处并制作编号索引4.6.2经办人应将当日开户文本交柜台负责人或指定人员进行审核，审核人在审核无误后在开户申请登记表上签字，并将审核过的开户资料归档4.6.3柜台负责人或指定人员按月或按季度将《文本》移交专人归档保存,每年将《文本》移交营业部档案管理部门4.6.4《文本》移交必须办理移交手续,移交手续的基本要素有:移交内容;移交数量;移交编号；移交双方签收;移交日期;移交资料的完好程度营业部档案管理人应将《文本》按照资金账号或文本编号顺序放置，便于日常查阅复核人对当日开立的资金帐户进行复核，制作资金帐户开户复核记录表，并将当日复核结果进行记录，记录表内容至少包括：复核日期、复核数量、差错内容、差错纠正、差错人、复核与经办人签字。年底将资金帐户开户复核记录表装订成册移交营业部档案管理部门归档第二章B股证券帐户、资金帐户开户与资金划转第一节B股证券帐户开户1、范围适用于境内、境外公民、境外法人在营业部开立B股证券帐户时，营业部应遵守和执行的标准。国家禁止开户的人员不在本范围之内2、标准引用《证券法》、《关于境内公民个人投资境内上市外资股若干问题的通知和补充通知》、《中国登记公司关于B股证券帐户代理开户的规定》、交易所、登记公司有关B股开户主要规定成为本标准条文。下列各项标准用于B股证券帐户开户是否获准的标准。同时本标准将随着情况变化进行修改，修改标准为有权部门届时公布的标准B股证券帐户开户标准表标准分类上海、深圳交易所境内公民、境外公民与法人开立B股证券帐户须提供的材料境内公民境外公民与法人标准内容中华人民共和国居民身份证银行出具的等值的1000美圆以上（含开户费）的进帐单填妥的《自然人证券帐户注册申请表》4、委托他人代办的，需提供经公证的委托代办书和代办人有效身份证明文件一、境外公民：有效身份证明文件（指境外所在国家或地区护照或身份证明文件，有境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区公民身份证，台湾同胞台胞证等）外个人投资者可委托他人代办,每个投资者只能开立一个帐户二、境外法人：法人的身份证明文件（包括商业注册证明文件、税号、与客户签定的协议文件等，或与商业注册登记文件具有同等法律效率的可证明其机构设立的文件，如基金注册文件、基金设立公告、基金与其托管机构签定的托管协议、托管机构对开户申请人的确认文件、或境外开户代理机构对开户申请人的确认文件）2、填妥的《法人证券帐户注册申请表》3、经办人身份证及复印件4、法定代表（董事）证明文件（须由律师或会计事务所出具）5、董事会或董事、主要股东授权的委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件禁止内容境内法人不允许办理B股帐户开户B股证券帐户收费标准上海交易所：境内、境外个人证券帐户每户开户费19美元（现汇），其中15美元上缴登记公司，4美元为代理开户费；境外机构证券帐户每户开户费85美元，其中75美圆上缴登记公司，10美圆为代理开户费深圳交易所：境内、境外个人投资者每户开户费120港元，其中100港元上缴登记公司，20港元为代理开户费；境外机构投资者每户开户费580港元，其中500港元上缴登记公司，80港元为代理开户费注意：深沪B股证券帐户均实行实时开户。深圳当日开户当日生效；上海当日开户次日生效，重新指定交易次日生效；境外投资者实行通买通卖，自行决定是否办理指定；境外投资者在开立B股帐户时没有要求“银行出具的等值1000美圆进帐单”4、流程B股证券帐户开户流程的关键为〈经办人核验证件〉银行出具的外汇、现钞存款划转原始凭证（境内居民）境内为身份证境外为护照或其他有效身份证件银行出具的外汇、现钞存款划转原始凭证（境内居民）境内为身份证境外为护照或其他有效身份证件申请人提供身份证明和进帐凭证经办人核验证件经办人核验证件不合格申请人填写开户申请表申请人填写开户申请表注明经办人审核申请表原因经办人审核申请表报送数据不合格按规定录入开户资料上传有误或申按规定录入开户资料上传请不符合登记公司审查条件登记公司审查不合格接收登记公司配发B股证券账号接收登记公司配发B股证券账号境外投资者B股证券帐户确认书由清算登记中心根据营业部的申请统一向登记公司申领后邮至各营业部境外投资者B股证券帐户确认书由清算登记中心根据营业部的申请统一向登记公司申领后邮至各营业部经办人签发B股证券帐户确认书经办人签发B股证券帐户确认书证券帐户申请材料以电子介质保存复印、扫描开户人证件与申请表证券帐户申请材料以电子介质保存复印、扫描开户人证件与申请表B股证券帐户卡交申请人B股证券帐户卡交申请人登记开户数、编号登记开户数、编号整理开户资料、归档整理开户资料、归档4、过程操作规范参照A股证券帐户开户过程操作规范执行第二节B股资金帐户开户范围适用于在本部开立B股证券帐户后，直接办理资金帐户开户或拟指定交易、转托管的境内外自然人、境外法人标准引用《关于境内公民个人投资境内上市外资股若干问题的通知和补充通知》、《中国登记公司关于B股证券帐户代理开户的规定》、交易所、登记公司有关B股开户主要规定成为本标准的参考条文，金信证券制订的《文本》自然成为本标准条文。下列各项标准用于资金帐户开户是否获准的标准。同时本标准将随着情况变化进行修改，修改标准为有权部门届时公布的标准B股资金帐户开户标准表标准分类申请开户人须提供的材料《文本》境内公民境外个人与法人标准内容公民身份证、护照、社保卡2、B股证券帐户3、委托他人代办的，需提供经公证的委托代理书和代理人有效身份证明文件境外个人有效身份证明文件（指境外所在国家或地区护照或身份证明文件，有境外其他国家、地区永久居留签证的中国护照，香港、澳门特区公民身份证，台湾同胞台胞证等）B股证券帐户确认书境外法人：法人的身份证明文件（包括商业注册证明文件、税号、与客户签定的协议文件等，或与商业注册登记文件具有同等法律效力的可证明其机构设立的文件）经办人身份证及复印件法定代表身份证明文件（原件或复印件）（须由律师或会计事务所出具）董事会或董事、主要股东授权的委托书原件授权人的有效身份证明文件B股证券帐户确认书境外自然人与法人如作会员变更的，须提供转出券商提供的已签字和加盖业务专用章的《B股结算会员变更表》1、证券交易委托代理业务风险揭示书2、开户申请表3、代理委托书4、承诺书3、流程与过程操作规范参照A股资金帐户流程与过程操作规范执行第三节B股资金划转1、范围适用于境内、境外公民和法人在本部进行B股交易的保证金划入、划出业务2、标准引用《国家外汇管理条例》和境内公民从事B股交易的有关规定为本标准条文，金信证券有限责任公司资金存取规定自然成为本标准条文2.1境内公民个人划入B股资金帐户进行B股交易的资金，只能是本人存放在境内商业银行的外汇存款（包括外汇现钞户和现汇户）2.2境内公民个人从其外汇帐户向B股保证金帐户划转外汇资金时，不允许跨行和异地划转，如银行同意除外2.3境内公民个人的B股资金帐户的支出范围为从事B股交易需支付的外汇以及划回境内商业银行，不得用于向境外支付2.4境内公民个人开立的B股资金帐户中的资金只能划回本人原外币现钞帐户，或新开外币现钞帐户，不能划到原现汇帐户，并且只能在同名之间划转2.5境内公民个人不得从B股资金帐户直接提取外币现钞，如果境内公民个人提取外币现钞，应当按照《境内公民个人外汇管理暂行办法》及其它外汇管理规定中有关外币现钞规定，从本人原外币现钞帐户或新开的外币现钞帐户中提取2.6境外投资者划入B股资金帐户进行B股交易的资金，只能是直接从境外汇入或本人在境内的现汇帐户中的资金2.7境外投资者汇出B股交易资金时，可以直接汇往境外或存入本人在境内的现汇帐户或现钞帐户（汇出时银行要求提供汇款者的身份证复印件）2.8境外公民不能从B股资金帐户直接提取外汇现钞2.9境内外投资者的资金不能在证券公司内部划转2.10资金外划遵守T+3原则，即股票卖出后第3天才能外划资金3、过程操作要求3.1境外公民划出款，必须持本人身份证、证券帐户卡到指定营业部办理3.2境外公民填写汇款申请书，必须填写收款人姓名、开户银行、收款人帐户等项目3.3境外公民的汇款在附言栏中注明“境外护照号或境外身份证号”3.4资金汇往境外时，收款人及收款银行的名称、地址须用英文填写3.5境内公民取款须提供身份证、证券帐户卡和原外汇现钞或现汇存款银行的同名外汇现钞或现汇帐号（或活期银行存折），经营业部财务验审后，方可到银行办理取款事项3.6大额取款须提前通知营业部第三章证券（股票）帐户注册资料变更1、范围适用于在本部指定交易或证券托管的自然人、一般法人的证券（股票）帐户注册资料变更申请。无权受理保险公司证券帐户、证券投资基金专用帐户、证券公司自营帐户的注册资料变更业务2、标准引用中国证券登记结算有限责任公司规定的证券（股票）帐户注册资料变更规定为本标准标准条文变更证券帐户注册资料标准表标准分类变更证券帐户注册资料自然人法人标准内容本人证券（股票）帐户卡2、发证机关出具的名称或身份证明注册号变更的证明材料及复印件（境内自然人提供）填妥的《证券帐户注册资料变更申请表》委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件1、法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件2、经办人有效身份证明文件及复印件3、发证机关出具的注册资料变更证明及复印件（注明原身份证明文件号码和名称，否则，提供原身份证明文件及复印件）（境内法人提供）4、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书（境内法人提供）5、法定代表人有效身份证明文件复印件（境内法人提供）6、境外法人董事会、董事或主要股东授权委托书及授权人的有效身份证明文件复印件7、填写《证券帐户注册资料变更申请表》注意如出现因原开户代理机构工作失误致使证券帐户持有人申请变更证券帐户注册资料的，需提供开户代理机构出具的相关证明3、流程变更证券（股票）帐户注册资料流程图自然人、法人提供变更身份证明文件自然人、法人提供变更身份证明文件退还经办人核验证件申请人经办人核验证件不合格申请人填写变更申请表申请人填写变更申请表经办人审核申请表注明原因经办人审核申请表不合格按规定准确录入变更人资料上传传送数按规定准确录入变更人资料上传据错误登记公司审查或变更登记公司审查不合格复印、扫描变更人证件复印、扫描变更人证件接受登记公司变更结果接受登记公司变更结果打印变更帐户卡交变更人打印变更帐户卡交变更人留存变更人资料、归档留存变更人资料、归档4、过程操作规范4.1经办人对申请人所填写的变更申请表内容与所提供申请材料的一致性进行认真核验，重点审核法人单位申请变更全称以及变更后全称变更的简称4.2经办人受理变更证券（股票）帐户持有人姓名（全称）和有效身份证明文件号码的申请后，应将相关申请材料寄至登记结算中心，由清算登记中心向登记公司办理变更手续4.3经办人在办理证券（股票）帐户注册资料变更手续后须留存除有效身份证明文件原件以外的所有申请材料4.4经办人对同时变更帐户持有人姓名（全称）和有效身份证明文件号码的注册资料变更申请审核合格后，经复核人在《证券帐户注册资料变更申请表》上注明"已审核"字样并签名，同时加盖开户业务专用章。将相关申请材料寄给登记公司，由登记公司办理变更手续4.5经办人在直接办理申请人注册资料变更手续中，需在登记公司规定时间内，通过实时开户系统，按规定数据格式向登记公司传送申报数据4.6营业部对变更前后的原始注册资料按《帐户注册资料保管方法》（见第九章）妥善保存，按时送报登记公司备查4.7注册资料的变更业务书面凭证资料按账户类别分类保管，并按日期顺序装订成册；在每册封皮标明起止日期，并加盖开户业务专用章4.8营业部办理投资者变更证券帐户资料业务，深沪个人A股帐户每户10元，法人每户100元标准收费；上海A、B股帐户暂不收费；深圳B股帐户变更资料每次收取10港元第四章证券（股票）帐户资料查询范围适用于在本部指定交易或有股份托管并已开立资金帐户的A股、B股证券（股票）帐户持有人进行帐户注册资料的查询标准引用中国登记公司证券帐户管理规则中帐户查询规定成为本标准条文，有效身份证明文件是指公民身份证、护照、社保卡A、B股证券（股票）帐户查询标准表标准分类证券（股票）帐户注册资料查询需提供的申请材料自然人法人标准内容1、本人填妥的《证券帐户注册资料查询申请表》2、本人有效身份证明文件及复印件，或本人户口本或所在地公安机关出具的贴有本人照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明原件及复印件3、委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件4、证券帐户卡及复印件（只查询证券帐户注册资料时不需提供）5、已死亡投资者的家属查询该投资者证券帐户资料的，应提供该投资者死亡证明、户口簿、结婚证等1、本人填妥的《证券帐户注册资料查询申请表》2、法人有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件，或发照机关出具的注明注册号的遗失证明及复印件3、经办人有效身份证明文件及复印件4、境内法人还需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证明文件复印件5、境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件，或符合规定的其他相关授权书流程证券帐户注册资料查询流程图自然人、法人提供身份自然人、法人提供身份证明文件、证券帐户卡退还经办人核验证件申请人经办人核验证件不合格申请人填写查询申请表申请人填写查询申请表经办人审核申请表注明原因经办人审核申请表不合格按规定准确录入查询内容上传传送数按规定准确录入查询内容上传据错误登记公司审查或申请登记公司审查不合格复印查询人证件复印查询人证件接受登记公司查询结果接受登记公司查询结果打印查询结果交查询人打印查询结果交查询人留存变更人资料、归档留存变更人资料、归档4、过程操作规范4.1经办人在审核查询人提供的材料无误后，方可向登记公司办理查询4.2经办人受理投资者查询开户资料应当准确录入申请查询人的证券帐户或身份证号或营业执照注册号4.3经办人受理投资者查询开户资料应按上海和深圳登记公司规定的数据接口将查询数据即时传送至相关登记公司4.4经办人应即时接收登记公司返回的确认及不确认开户资料查询数据，打印查询确认单交申请人，如属于数据录入错误，修改后再向登记公司发送，如属于申请资料不合格的或不符合其它业务规定的，对不确认的数据应说明原因并将申请材料退回申请人4.5经办人受理投资者查询股份及股份变更资料的申请并审核申请材料后，应当在《查询申请表》上签名，盖营业部业务章，并编序号后，将当日的《查询申请表》传真至相关登记公司，登记公司于下一工作日处理，并将查询确认单传真返回营业部，经办人应当在收到查询确认单的下一工作日将该确认单交申请人4.6注册资料的查询业务书面凭证资料按账户类别分类保管，并按日期顺序装订成册；在每册封皮标明起止日期，并加盖开户业务专用章，妥善保存，以备查验4.7经办人受理死亡的投资者的家属查询该投资者证券帐户资料的，应当核验该投资者死亡证明及证明查询人与该投资者法律关系的有效法律文件，如户口簿，司法公证书，结婚证等5、查询收费标准5.1上海、深圳A股，个人或法人查询用股，代理查询机构收取20元查询费（归代理查询机构所有）；上海、深圳B股个人或法人查询均不收费；深圳B股查询股东资料，代理机构收取10港元查询手续费5.2上海、深圳A股，个人和法人查询股份变更与送配股情况，代理机构收取50元查询费（同前）；深沪B股查询不收费第五章社会公众股非交易过户1、范围社会公众股非交易过户暂适用于在本部开立资金帐户的投资者所持有的社会公众股的遗产继承及上市公司职工股的赠予，司法部门要求的非交易过户另行处理2、标准引用中国登记公司有关社会公众股非交易过户规定为本条文标准2.1受理个人投资者办理因遗产继承而发生的社会公众股非交易过户的申请，应当核验申请人以下材料：2.1.1继承公证书2.1.2证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件2.1.3继承人身份证、继承人与被继承人证券（股票）帐户卡原件及复印件2.1.4股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明2.1.5填妥的《股份非交易过户申请表》2.2受理个人投资者办理因赠与人出国定居向受赠人赠与公司职工股的非交易过户申请，应当核验申请人下列材料：2.2.1赠予公证书2.2.2赠予方原户口所在地公安机关出具的身份证注销证明及复印件2.2.3受赠方身份证及复印件2.2.4当事人双方证券（股票）帐户卡及复印件2.2.5上市公司出具的确认受赠人为该公司职工的证明2.2.6填妥的《股份非交易过户申请表》2.3司法部门要求的社会公众股非交易过户，须咨询登记公司后按登记公司回复的要求办理3、流程：社会公众股非交易过户流程图继承公证书、身份证、证券帐户卡、冻结证明继承公证书、身份证、证券帐户卡、冻结证明退还经办人核验证件申请人经办人核验证件不合格申请人填写股份非交易过户申请表申请人填写股份非交易过户申请表经办人审核申请表注明原因经办人审核申请表不合格登记公司传真或特快专递或实时开户系统送至登记公司登记公司传真或特快专递或实时开户系统送至登记公司登记公司审查登记公司审查不合格复印过户人证件复印过户人证件接受登记公司过户确认单接受登记公司过户确认单向当事人双方分别收取手续费，代收印花税上缴向当事人双方分别收取手续费，代收印花税上缴非交易过户确认单交继承人非交易过户确认单交继承人留存过户人资料、登记编号、过户资料归档留存过户人资料、登记编号、过户资料归档4、过程操作规范4.1经办人应认真审核申请人所提供材料的真实性、有效性、一致性和完整性以及与填妥的申请表内容是否相符4.2对于个人投资者委托他人代办的，经办人还应核验经公证的代理委托书，代办人身份证及复印件4.3经办人受理投资者办理社会公众股非交易过户申请并审核后，应当在《股份非交易过户申请表》上签名，盖营业部业务章，并编序号。经办人应当在申请表上注明“已审原件”，签名盖章，留存申请表复印件备查后，将当天的股份非交易过户申请材料以传真或特快专递等方式发至相关登记公司。登记公司于收到申请材料的下一工作日办理所涉证券过户，并将公众股非交易过户确认单传真返回代理机构4.4经办人应当在收到非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交申请人4.5经办人办理社会公众股非交易过户业务，按“所涉证券上一交易日收市价×股数×证券交易手续费率”的标准向当事人双方分别收取手续费，并按“所涉证券上一交易日收市价×股数×证券交易印花税税率”的标准向当事人双方分别收取印花税，证券投资基金、国债过户不收印花税。应于每月5号前将上月代收的印花税划入登记公司指定帐户5、收费标准5.1社会公众股非交易过户，代理机构收取10元代理过户费（归代理机构所有）5.2B股非交易过户，上海帐户代理机构收取每笔30美元代理过户费（同前），深圳帐户代理机构收取成交面额的3.5‰第六章证券帐户卡挂失与补办范围适用于在本部开立的A股、B股证券（股票）帐户持有人（自然人或法人）证券帐户卡发生的损坏或遗失，申请的挂失或补办。补办的证券（股票）帐户卡可以是原有的证券（股票）帐户号，也可以是新的证券（股票）帐户号。补办上海原号码的证券（股票）帐户卡，由原开户代理机构或该证券帐户托管的证券公司（或B股托管机构）受理；补办新号码的证券帐户卡，本部受理2、标准2.1自然人申请挂失补办证券（股票）帐户卡所需申请材料：2.1.1本人填写的《挂失补办证券帐户卡申请表》2.1.2本人有效身份证明文件及复印件，或者本人户口本、户口所在地公安机关出具的贴有本人照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明及复印件2.1.3补办新号码证券（股票）帐户卡时，还应当提供托管证券公司（或B股托管机构）出具的原证券帐户冻结证明2.1.4委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件2.2法人申请挂失补办证券帐户卡所需申请材料：2.2.1《挂失补办证券帐户卡申请表》2.2.2企业法人营业执照或注册登记证书原件及复印件，只提供复印件的，复印件上应当加盖发证机关确认章2.2.3经办人有效身份证明文件及复印件2.2.4补办新号码证券帐户卡时，还应当提供托管证券公司（或B股托管机构）出具的原证券帐户冻结证明2.2.5境内法人还需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证明文件复印件2.2.6境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件，或符合规定的其他相关授权书3、流程参照证券帐户注册资料查询流程4、过程操作要求4.1经办人认真核验申请人提供的申请材料的股东姓名或单位名称、身份证号码或注册号是否与开户资料相符，若不符的，应当按变更证券帐户资料的规定先办理证券帐户资料的变更手续4.2经办人在办理补办证券帐户卡时应注意：投资者身份证与证券帐户卡同时丢失时，应当为投资者办理为新号码的证券帐户卡；投资者只丢失证券帐户卡的，应当根据投资者选择补办原号或新号的证券帐户卡4.3经办人在审核申请人提交的申请材料合格后，在登记公司规定的时间内，按规定数据格式向登记公司上报《挂失补办证券帐户卡申请表》4.4经办人在补办原号码证券（股票）帐户卡时，经审核合格后按登记公司返回结果为申请人补打印证券（股票）帐户卡交申请人4.5经办人在补办深圳新号码证券帐户卡时，按规定数据格式将开户及有关资料传送至登记公司，登记公司审核合格后即时予以配号，将新证券帐户托管到原证券帐户托管的证券公司（或B股托管机构），并将相关证券由原证券帐户转到新的证券帐户，打印新证券帐户卡交申请人4.6对于未办理指定交易的证券帐户持有人，申请补办证券帐户卡之前，应先办理指定交易手续4.74、注册资料的挂失与补办业务书面凭证资料按账户类别分类保管，并按日期顺序装订成册；在每册封皮标明起止日期，并加盖开户业务专用章，按“帐户注册资料保管方法”（见第九章）妥善保存，以备查验5、收费标准5.1补办单一A股证券帐户原号的，深圳收取10元手续费，归代理机构所有，上海暂不收费；补办单一B股证券帐户原号的，上海帐户暂不收费，深圳帐户机构或个人均收50港元代理费，归代理机构5.2补办单一证券帐户新号的，按证券帐户新开户的收取标准向个人或机构收取收取相应的开户费第七章A股、B股证券帐户合并1、范围适用于在本部开立资金帐户的证券（股票）帐户持有人持有多个本人证券（股票）帐户时，要求办理合并证券帐户手续。合并证券帐户的手续，由合并后拟留存的证券帐户所托管的证券公司（或B股托管机构）受理。对于被合并的证券帐户，其持有人还应先到该证券帐户所托管的证券公司（或B股托管机构）办理撤消托管手续，并在拟留存帐户所托管的证券公司（或B股托管机构）办理托管手续2、标准引用中国登记公司证券帐户管理规则中的证券帐户合并的规定为本标准条文2.1合并帐户所需提供的书面材料2.1.1自然人申请时，需提供：2.1.1.1拟合并的证券（股票）帐户卡及复印件2.1.1.2本人有效身份证明文件及复印件2.1.1.3委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件2.1.1.4由本人或委托代办人填写的《合并证券帐户申请表》2.1.2法人申请时，需提供：2.1.2.1拟合并的证券帐户卡及复印件2.1.2.2企业法人营业执照或注册登记证书原件及复印件，只提供复印件的，复印件上应当加盖发证机关确认章2.1.2.3经办人有效身份证明文件及复印件2.1.2.4境内法人还需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证明文件复印件2.1.2.5境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件，或符合规定的其他相关授权书由法定代表人或委托代办人填写的《合并证券帐户申请表》3、流程参照证券帐户注册资料查询流程4、过程操作要求4.1经办人何验申请人所提供的材料的股东姓名或单位名称、身份证号或注册号与记录的证券帐户资料的一致性，如有出入，代理机构应当按变更证券帐户资料的规定先为投资者办理变更证券帐户资料手续4.2经办人在受理帐户合并时，只受理身份证号码相同的多个不同证券帐户号码4.3经办人受理帐户合并申请后，将被合并的证券帐户卡收缴存档，并按规定的数据格式报送登记公司，登记公司审核合格后办理合并手续，并将被合并的帐户予以注销4.4经办人在为投资者办理合并其证券帐户手续时，应收回已被合并的证券帐户卡，核验已遗失被合并的证券帐户卡，在申请合并申请表的备注栏注明“已遗失被合并的帐户卡”4.5经办人在办理合并证券帐户时，要求证券帐户持有人先撤销指定交易，再办理帐户合并4.6经办人在受理证券帐户持有申请合并帐户时，对于证券帐户没有姓名、身份证号码、开户资料不真实，违规使用他人身份资料开户和使用他人证券帐户的等不予合并4.7证券帐户合并手续与挂失补办新号码证券帐户卡相似，可参照挂失补办新号码证券帐户卡要求执行4.8证券帐户注销后不得再恢复使用5、收费标准5.1A股帐户合并时，上海收取10元人民币手续费，深圳帐户收取20元人民币手续费，均归代理机构所有5.2B股帐户合并时，如被合并的帐户中存有股份，上海证券帐户按非交易过户每一只股票收取30美元的过户费，上缴上海登记结算公司；深圳证券帐户按非交易过户每一只股票收取100港元过户费，上缴深圳登记结算公司第八章注销证券帐户1.范围适用于在本部开立资金帐户，申请注销证券帐户的投资者2、标准引用中国登记公司有关注销证券（股票）帐户的规定成为本标准条文2.1个人投资者注销其证券（股票）帐户应当提供下列材料：2.1.1拟注销证券（股票）帐户卡2.1.2拟注销户人身份证及复印件2.1.3填妥的《注销证券帐户申请表》2.2法人投资者注销其证券帐户应当提供下列材料：2.2.1企业法人营业执照或注册登记证书原件及复印件，只提供复印件的，复印件上应当加盖发证机关确认章2.2.2法定代表人证明书与法定代表人授权委托书2.2.3法定代表人身份证明文件（代码证）复印件2.2.42.2.5由法定代表人或委托代办人填写的《注销证券帐户申请表》2.2.6拟注销证券（股票）帐户卡2.2.7委托代办人身份证及复印件3、流程参照证券帐户注册资料查询流程4、过程操作要求4.1经办人何验申请人所提供的材料的股东姓名或单位名称、身份证号或注册号与记录的证券帐户资料的一致性，如有出入，代理机构应当按变更证券帐户资料的规定先为投资者办理变更证券帐户资料手续4.2经办人应准确录入注销证券帐户申请人的证券（股票）帐号、股东姓名（或单位名称）、身份证号（或注册号）数据，按登记公司规定的数据接口将注销证券帐户的数据即时上传4.3经办人应及时接收登记公司返回的确认及不确认数据，对确认的数据打印注销证券帐户确认单交申请人，对不确认的数据应说明原因并将申请材料退回申请人4.4经办人应及时收回已注销的证券帐户卡，核验遗失证券帐户卡的投资者是否在申请表“备注”栏已注明“已遗失帐户卡”4.5被注销的帐户必须没有股份余额4.6营业部办理投资者注销证券帐户业务免收费5、收费标准注销帐户深沪A、B帐户均免收费第九章证券帐户注册资料保管办法1、保管对象证券（股票）帐户的开立、注册资料的查询与变更、挂失与补办、注销与合并等开户代理业务书面凭证资料书面凭证资料包括各开户代理业务申请表及本部留存的其他书面凭证资料2、保管方法2.1开户代理业务凭证资料由营业部保管2.2按照登记公司规定的方法和格式将开户注册资料通过电子介质保存，于每季度结束后的十个工作日内，报送登记公司2.3开户业务书面凭证资料按帐户类别分类保管，并按开户日期和证券（股票）帐户号顺序装订成册；在每册的封皮标明起止日期和证券帐户号范围，并加盖开户业务专用章2.4注册资料的查询与变更、挂失与补办、注销与合并等其他开户代理业务书面凭证资料按帐户类别分类保管，并按日期顺序装订成册；在每册封皮标明起止日期，并加盖开户业务专用章2.5开户代理业务凭证资料按A4纸尺寸（21×29.7厘米）装订2.6开户代理业务凭证资料保存期不少于20年3、保管要求3.1营业部应有专门的库房用于存放开户代理业务凭证资料3.2库房内常年保持适宜的湿度和温度，防止有害气体、灰尘、霉菌和虫害等对凭证资料的损坏3.3营业部对开户注册资料的完整性负责，建立完善的开户注册资料保管制度并报登记公司备案第十章营业部前台业务操作权限管理范围前台业务操作权限仅限于证券（股票）帐户、资金帐户的开户与销户；上海股票帐户指定交易；深圳证券帐户转托管；证券（股票）帐户挂失、资金帐户解冻、资金存取、资金与交易密码修改八项前台业务（以下简称八项业务）以及公司、营业部、司法部门、上级主管部门进行的临时性业务操作2、释义前台业务操作权限分为操作管理权限、业务查询权限与实际操作权限三部分。操作管理权限是指对前台业务具有授予权、设置权与审批权限，但不直接对前台业务进行操作的权利；业务查询权指对前台业务进行查询的权限；实际操作权限是指对前台“八项”业务进行具体操作的权限临时性操作权限是指公司、营业部的临时应急或司法部门、上级主管部门执行公务临时设置的超出正常权限范围的权限3、规定3.1操作管理权限的对象为营业部经理室成员、电脑部负责人3.2查询权限的对象由营业部经理室决定3.3前台业务实际操作权限的对象为业务部门负责人、所涉及前台业务的员工3.3电脑部人员只有柜台系统的维护与管理权限，不得涉及前台业务的操作权限3.4财务部人员只有支票存取、资金划转和前台业务的查询权，不再有其它前台业务的操作权限3.4前台业务部门负责人与前台业务人员的实际操作权限只能按所从事的业务内容与所涉及的业务范围授予，在授予实际操作权前，必须界定岗位与业务内容，并进行备案3.5严禁营业部经理室成员直接使用界定的前台“八项”业务的操作权限3.6营业部经理室成员只能通过下达指令的方式实现界定的前台“八项”业务的操作权3.7临时操作权限的使用必须经过申请与经理室审批方可授予，并注明权限有效期限3.8正常情况不得随意使用临时操作权限3.9临时操作权限到期应及时注销4、权限流程图操作权限实现流程分为两部分，一是决策部分，包括经理室和业务部分负责人被授予的管理权限；二是操作部分，包括前台操作员和业务部门负责人被授予的操作权限。流程将决策与执行权进行分离实际操作权限实现示意图业务查询前台业务：开户、销户、指定交易、转托管、帐户挂失、资金帐户解冻、现金存取、修改密码业务查询前台业务：开户、销户、指定交易、转托管、帐户挂失、资金帐户解冻、现金存取、修改密码被授权的业务负责人被授权的业务负责人经理室指令经理室前台业务查询指令反馈操作指令前台业务查询被授权的操作员操作指令被授权的操作员信息反馈操作隔离墙决策执行5、过程操作规范5.1业务权限应以公司规定和公司职能部门和业务部门制定的营业部工作目标、范围和职责来划定5.2前台业务权限须根据业务分工、岗位职责和工作需要设定5.3权限设置必须采取至上而下、逐级授予的做法，不允许越级授权5.4经理室不具有前台“八项”业务的操作权，只能以书面形式、不能以其他形式向操作层下达前台八项的业务的操作指令5.5操作层只允许在授权的范围内、按照相关规定开展各项业务5.6营业部各项权限的分配、时效与设置必须有详细的书面记载，由办公室负责监督和备案存档5.7营业部各级人员必须在授权的范围内行使权利，严格遵守执行公司制订有关的各岗位工作权限规定第十一章营业部客户资料查询范围适用于开户人、代理人查询，上级主管部门、营业部、公安司法等部门查询、特经批准的查询。查询内容分为客户电脑资料查询和客户文本资料查询规定2.1营业部内部查询须经理室或有授权人的批准方可进行2.2公安司法等部门要求查询的客户资料，必须出示有效证明或公函等有效文件2.3上级主管部门业务稽核需要查询客户文本资料须持稽核通知书办理借阅手续，查询电脑资料须有工作联系单2.4客户或代理人查询须凭身份证、证券（股票）帐户卡3、流程营业部客户资料查询营业部客户资料查阅流程中〈经办人审核验证>、<经理核准>和<归还与复核归档>是整个流程的关键营业部客户资料查询营业部内部查询公司稽核查询客户临柜查询公安司法等查询营业部内部查询公司稽核查询客户临柜查询公安司法等查询提供身份证、证券帐户卡公函或证明稽核通知单查询专门查询提供身份证、证券帐户卡公函或证明稽核通知单查询专门查询授权负责人查询授权负责人查询经理核准经理核准经办人审核验证经办人审核验证客户电脑资料电脑资料查询指令文本资料查询指令客户电脑资料电脑资料查询指令文本资料查询指令操作员档案管理员操作员档案管理员档案柜档案柜电脑电脑资料归还与复核归档归还与复核归档4、过程操作规范4.1经办人在查找客户资料时，必须做到快速、准确；查询人归还客户资料时，档案管理人员必须做到先复核完整性，后归档4.2经办人对所查询的内容有保密义务，不得随意泄漏客户帐户、保证金、证券、交易等内容4.3外部查询时，营业部须指定专人负责，不得超越营业部负责人核准的查询范围查询和提供资料4.4文本资料的借阅必须办理借阅登记手续，借阅时间不能超过1天，否则重新办理手续第十二章客户协议文本资料变更1、范围适用于本部客户证券（股票）帐户注册资料发生变更后的资金开户资料变更2、标准引用中国登记公司证券帐户管理规则中有关客户资料变更规定成为本标准参考条文客户协议文本资料变更标准标准分类自然人资料变更应提供的材料法人资料变更应提供的材料标准内容1、变更后的本人身份证2、变更后的本人证券（股票）帐户卡3、填写《客户协议文本变更申请表》4、未办理过委托变更协议文本资料需他人代办的，提供经公证的委托代办书和代办人的有效身份证明文件及复印件1、加盖变更后公司公章的法人有效身份证明文件2、代办人有效身份证明文件及复印件3、变更后的证券（股票）帐户4、法定代表人授权委托书（境内法人提供）5、境外法人董事会、董事或主要股东授权委托书及授权人的有效身份证3、流程协议文本资料变更流程图自然人、法人提供身份证明文件、证券帐户卡自然人、法人提供身份证明文件、证券帐户卡退还经办人核验证件申请人经办人核验证件不合格申请人填写变更申请表申请人填写变更申请表经办人审核申请表注明原因经办人审核申请表不合格将变更后的资料按规定准确录入电脑，修改申请人资料将变更后的资料按规定准确录入电脑，修改申请人资料复印变更人证件复印变更人证件归还变更人证件归还变更人证件将变更申请表、证件复印件粘贴在文本预留处将变更申请表、证件复印件粘贴在文本预留处4、过程操作规范4.1经办人认真审核变更人提供的证件真实性与有效性。对自然人审核重点：变更前后的身份证号是否一致；对法人审核重点：法定代表人更换后与公司营业执照变更后的法定代表人名称是否一致，营业执照更名后与证券（股票）帐户更名后的帐户名称的一致性；对代理人审核重点：代理内容、代理时效、代理人身份证4.2经办人指导客户填写《客户资料变更申请表》，审核变更申请表所填内容完整与正确性4.3准确输入变更的有关资料，在电脑注明变更内容4.4复印或扫描变更申请人变更后的身份证明文件、证券（股票）帐户卡，与变更申请表一起粘帖在已开户的《文本》预留处4.5经办人按日或月复核整理变更后的《文本》，将复核后的《文本》回归原处，并制作变更登记表进行登记。变更登记表内容至少包括变更人名称、变更内容、经办人和复核人签字，年底将变更登记表移交营业部档案管理部门，并办理移交手续，移交手续内容至少包括：移交名称、移交日期、移交数量、移交人签名第十三章资金密码与交易密码变更1范围适用于在本部已开立资金帐户，因资金密码或交易密码泄露、遗忘需要变更密码的客户2标准2.1资金帐户持有人变更资金帐户密码、交易密码须持本人身份证、证券（股票）帐户卡在营业部开户处办理密码变更2.2已签代理委托变更密码协议的客户，如需代理的，需提供代理人身份证、委托人证券（股票）帐户卡3流程密码变更流程图申请人提供身份证、证券帐户卡申请人提供身份证、证券帐户卡注明经办人核验证件原因经办人核验证件不合格申请人填写密码变更申请表申请人填写密码变更申请表经办人审核申请表不合格经办人审核申请表经办人进行电脑清密经办人进行电脑清密变更人输入变更后的新密码变更人输入变更后的新密码将申请表粘贴在文本预留处将申请表粘贴在文本预留处归还证件于客户归还证件于客户4、过程操作规范4.1经办人认真审核帐户持有人身份证件的有效性、真实性和身份证与证券帐户的一致性以及填妥的密码申请表的完整性4.2对已签订修改密码代理协议的，经办人应审核代理内容与代理时效4.3申请人须临柜办理密码修改业务，否则经办人不予受理，经办人不得泄露客户密码4.4密码变更后，经办人应提醒客户保存好新密码4.5经办人将变更申请表粘贴在申请人开户资料预留处，并制作密码变更登记表，变更表内容至少包括：序号、变更人姓名、证券或资金帐号、变更时间、经办人签字，在每年年底将变更登记表随同客户档案移交营业部档案管理部门，并办理移交清单。移交清单内容至少包括档案册名称、移交时间、移交数量、交接人签字，将移交清单粘贴在档案册的首页第十四章代理与撤销代理范围适用于在本部开户的委托他人代理从事证券买卖、指定交易、撤消指定交易、转托管、密码修改、资金存取等业务的投资者标准2.1代理委托标准：2.1.1委托和代理当事人双方应提供的材料：委托人身份证；代理人身份证；委托人证券帐户卡2.1.22.2撤销代理委托标准：2.2.1委托人撤销代理委托须以书面形式提出，在营业部柜台亲自办理撤销代理委托事宜2.2.2委托人临柜办理撤消代理委托事宜时，须提供本人身份证；证券（股票）帐户卡2.3经办人只受理委托人提出的撤销代理委托书面申请2.4委托人在委托代理期限内提出终止委托代理关系的，经办人应予受理3、流程代理与撤销代理流程图申请人提供身份证明文件、证券帐户卡申请人提供身份证明文件、证券帐户卡退还经办人核验证件申请人经办人核验证件委托人与代理人临柜签定代理协议或委托人提交撤销代理委托申请委托人与代理人临柜签定代理协议或委托人提交撤销代理委托申请注明原因经办人审核填写内容经办人审核填写内容不合格将代理委托协议或撤销代理申请内容输入电脑，设置代理或撤销内容与日期将代理委托协议或撤销代理申请内容输入电脑，设置代理或撤销内容与日期复印代理人证件复印代理人证件归还申请人证件归还申请人证件留存代理人证件复印件或撤销代理申请，将其粘贴、编号、归档留存代理人证件复印件或撤销代理申请，将其粘贴、编号、归档4、过程操作规范4.1经办人逐项审核代理人或委托人提供的代理材料的真实性、有效性4.2经办人认真审核双方当事人签订的代理委托协议内容的范围、各自权利责任与义务、期限4.3经办人在电脑中设置代理委托或撤销代理时，应准确、完整地输入代理委托或撤销代理要素，注明代理权限与期限和撤销代理日期，在完成委托代理或撤销委托代理设置前，认真复核设置的要素与申请人填写的申请表内容是否相符4.4经办人办理完毕申请人的撤销委托代理协议时，应及时提醒申请人修改委托或资金密码4.5将代理人的身份证复印件、委托代理协议或撤销委托代理申请粘贴在委托人的开户《文本》预留处，如是新开户客户办理的委托，将办理完毕的客户《文本》按编号进行归档；如是已开户办理的委托或撤销委托，将办理完毕后的客户《文本》归放原处。并制作委托代理和撤销委托代理申请登记表，将每日发生的委托代理或撤销委托代理的内容进行登记，登记表内容至少包括委托代理双方当事人姓名、委托人开户《文本》编号、委托代理或撤销委托日期、复核与经办人签字。年底将登记表移交营业部档案管理部门，并办理移交手续，营业部档案管理部门应对登记表进行编号，装订成册，与客户《文本》一同留存第十五章资金帐户冻结与解冻范围适用于在本部开立资金帐户的客户，因客户要求（如身份证、证券帐户卡丢失），公安司法部门要求与上级主管部门或营业部要求资金帐户的冻结与解冻2、标准2.1客户因身份证、证券（股票）帐户卡丢失要求冻结与解冻资金帐户时需提供的资料：2.1.1本人身份证或法人身份证明文件（如证件同时丢失，凭公安机关出具贴有本人照片的遗失证明）及证券（股票）帐户卡2.1.2已签订代理协议由代理人办理的，须提供代理人身份证2.1.3未签订代理协议由代理人办理的，代理人需出具经公证的委托冻结与解冻书和代理人本人身份证2.2公安司法机关要求冻结与解冻的客户资金帐户时需提供的资料：2.2.1执行人身份证、工作证2.2.2公安司法机关出具的要求冻结与解冻该客户的司法执行函、判决书等2.3上级主管部门或营业部要求冻结与解冻客户资金帐户时需提供的资料：相关部门出具的书面冻结与解冻通知3、流程资金帐户冻结与解冻的关键流程是<经办人核验证件与文件>和<执行冻结与解冻>资金冻结与解冻流程图申请人提供身份证、证券帐户、公函、判决书等申请人提供身份证、证券帐户、公函、判决书等注明原因经办人核验证件与文件经办人核验证件与文件不合格申请人填写帐户冻结与解冻申请