2023年证券投资顾问《证券投资顾问业务》重点考试题库提升预测题

地区:_________________编号:_________________姓名:_________________学校:_________________ 密封线 地区:_________________编号:_________________姓名:_________________学校:_________________ 密封线 密封线 2023年证券投资顾问业务题库题号一二三四五六阅卷人总分得分注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、地区、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。A卷（第I卷）第I卷（考试时间:120分钟）一、单选题1、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。Ⅰ上市公司本身Ⅱ其他上市公司Ⅲ与上市公司之间存在关联关系的非上市公司Ⅳ与上市公司之间存在收购行为的非上市公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C本题解析：证券投资分析中公司分析的对象主要是指上市公司，但证券分析师对上市公司进行分析的过程中往往还关注一些与上市公司之间存在关联关系或收购行为的非上市公司。2、家庭风险保障项目中的阶段项目包括（）。Ⅰ.货款还款Ⅱ.子女教育基金Ⅲ.遗嘱生活等保障项目Ⅳ.丧葬费用等保障项目A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A本题解析：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目。（1）阶段项目①货款还款②子女教育金③遗属生活等保障项目（2）长期项目①养老、应急基金②丧葬费用等保障项目3、股票类证券产品的组成包括（）。Ⅰ.普通股票Ⅱ.积累优先股Ⅲ.优先股票Ⅳ.非积累优先股A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ答案：C本题解析：股票类证券产品组成：①普通股票：普通股票持有者享有股东的基本权利和义务，股利完全随公司盈利的高低而变化。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后。②优先股票：优先股票持有者的股东权利受到一定限制，股息率是固定的，在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。4、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。Ⅰ.证券公司Ⅱ.证券交易所Ⅲ.证券投资咨询机构Ⅳ.中国证券业协会A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：C本题解析：证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。5、按交易的性质划分，关联交易可以划分为（）。Ⅰ.经营往来中的关联交易Ⅱ.资产重组中的关联交易Ⅲ.产品开发中的关联交易Ⅳ.利润分配中的关联交易A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A本题解析：按交易的性质划分，关联交易可以划分为经营往来中的关联交易和资产重组中的关联交易。6、下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。A.理财目标的弹性B.年龄C.理财产品的选择D.资金的投资期限答案：C本题解析：影响客户风险承受能力的主要因素包括年龄；受教育情况；收入、职业和财富规模；资金的投资期限；理财目标弹性；主观风险偏好等。7、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。Ⅰ.盈利能力Ⅱ.发展潜力Ⅲ.经营业绩Ⅳ.潜在风险A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案：A本题解析：公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经营管理能力,发展潜力、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析，借此评估和预测证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势。8、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。Ⅰ.风险承受能力Ⅱ.经济条件Ⅲ.服务需求Ⅳ.家庭成员A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ答案：B本题解析：证券投资顾问应当在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上.向客户提供适当的投资理议服务。9、利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表是（）。A.点数图B.棒形图C.阴阳矩形图D.线形图答案：A本题解析：利用带方格的图表来记录、分析和预测市场交易价格变动趋势的图表是点数图。10、根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A.买入B.卖出C.清仓D.满仓答案：A本题解析：移动平均法的实质是简单过滤器规则的一种变形。它是以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础。根据股票价格与该平均价之间的差额，在价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票。11、行为金融理论认为（）。Ⅰ市场是有效的，市场异常现象并不普遍Ⅱ证券价格由有信息的投资者决定Ⅲ投资者具有过快地卖出亏损的股票而保留有浮盈的股票的倾向Ⅳ专业投资人士，如基金经理，也会受心理偏差的影响A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ答案：B本题解析：Ⅰ项，行为金融理论认为，投资者实际决策过程不能很好地遵从于最优决策模型，因此，市场不可能完全有效，市场异象是一种普遍现象。Ⅲ项，行为金融理论的研究表明，投资者在进行投资决策时常常会表现出回避损失和心理会计等特点，比如：投资者总是选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来。12、心理账户通常分为（）Ⅰ.最小账户Ⅱ.局部账户Ⅲ.综合账户Ⅳ.最大账户A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：B本题解析：心理账户通常分为:最小账户；局部账户；综合账户13、公司分红派息交付方式（）。Ⅰ.支付现金。Ⅱ.向股东送股。Ⅲ.实物分派Ⅳ.把公司的产品作为股息和红利分派给股东。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：交付方式（1）支付现金。（2）向股东送股。（3）实物分派。即把公司的产品作为股息和红利分派绐股东。14、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。A.-1.5B.-1C.1.5D.1答案：C本题解析：根据久期缺口的计算公式，久期缺口=资产加权平均久期-(总负债／总资产)×负债加权平均久期=6-(900／1000)×5=1．5。15、普通股票与优先股票的说法正确的是（）。Ⅰ、普通股票的股息率不固定Ⅱ、优先股可以优先分配公司的红利Ⅲ、优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务Ⅳ、普通股票的持有者享有股东的基本权利和义务A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B本题解析：股票类证券产品组成：①普通股票：普通股票持有者享有股东的基本权利和义务，股利完全随公司盈利的高低而变化。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后。②优先股票：优先股票持有者的股东权利受到一定限制，股息率是固定的，在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。16、（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。A.确定性效应B.反射效应C.孤立效应D.框定效应答案：D本题解析：框定效应指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择.17、随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断_________，且速度会越来越__________。（）A.增加；慢B.增加；快C.降低；慢D.降低；快答案：A本题解析：不同复利期间投资的年化收益率称为有效年利率(EAR)。名义年利率r与有效年利率，m指一年内复利次数。因此，随着复利次数的增加，有效年利率也会不断增加，但增加的速度越来越慢，当复利期间无限小时，相当于连续复利。18、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）Ⅰ.股价走势所形成的形态Ⅱ.股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置Ⅲ.股价走势的所经历的周期Ⅳ.完成某个形态所经历的时间长短A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：B本题解析：艾略特的波浪理论考虑的因表主要有：（1）股价走势所成的形态（2）股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置（3）完成某个形态所经历的时间长短19、年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（）。A.房赁月供B.养老金C.每月家庭日用品费用支出D.定期定额购买基金的月投资款答案：C本题解析：年金（普通年金）是指在一定期限内，时间间隔相同、不间断、金额相等、方向相同的一系列现金流。C项，每月家庭日用品费用支出不一定相等，因此不属于年金。20、下列属于客户财务信息的有（）。Ⅰ．投资偏好Ⅱ．收入状况Ⅲ．财务安排Ⅳ．支出状况A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ答案：C本题解析：财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。21、下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（）。Ⅰ.包含有流动性覆盖率和净稳定资金率Ⅱ.证券公司的流动性覆盖率应不低于100%Ⅲ.证券公司的净稳定资金率应不低于100%Ⅳ.不包含有流动性覆盖率，但包含净稳定资金率A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案：D本题解析：1.流动性覆盖率流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%证券公司的流动性覆盖率应不低于100%。2.净稳定资率净稳定资率=可用稳定资金/所需的稳定资金100%证券公司的净稳定资率应不低于100%。22、对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。A.交易B.头寸C.风险D.止损答案：C本题解析：风险限额是指对基于量化方法计算出的市场风险参数来设定限额，如对内部模型法计量出的风险价值设定的限额。23、量化风险的手段和工具包括（）。Ⅰ.VaR法Ⅱ.敏感性分析法Ⅲ.情景分析法Ⅳ.压力测试A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：量化风险的手段和工具有很多，包括VaR法、敏感性分析法、情景分析法、压力测试、波动率分析法等常用量化工具。24、下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有（）。Ⅰ.DIF和DEA均为正值，且DIF向上突破DEA是买入信号Ⅱ.DIF和DEA均为负值，且DIF向下突破DEA是卖出信号Ⅲ.DIF跌破零轴线时，为卖出信号Ⅳ.DIF上穿零轴线时，为买入信号A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：以上四个选项都是正确的。25、制定投资规划时的步骤包括（）。Ⅰ让客户认识自己的风险承受能力Ⅱ确定客户的投资目标Ⅲ实施和监控投资计划Ⅳ根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本题解析：制定投资规划先要确定投资目标和可投资财富的数量，再根据对风险的偏好确定采取稳健型还是激进型的策略。制定投资规划主要应遵循以下步骤：①确定客户的投资目标；②让客户认识自己的风险承受能力；③根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划；④实施投资计划；⑤监控投资计划。26、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有()的特点。Ⅰ．收集和分析信息的能力强Ⅱ．可通过适当的资产组合以分散风险Ⅲ．只强调盈利Ⅳ．投资资金来源分散而量小A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ答案：A本题解析：各类机构投资者的资金来源、投资目的、投资方向虽各不相同，但一般都具有投资的资金量大、收集和分析信息的能力强、注重投资的安全性、可通过有效的资产组合以分散投资风险、对市场影响大等特点。27、商业银行了解客户的渠道有（）。Ⅰ.开户资料Ⅱ.调査问卷Ⅲ.家访Ⅳ.面谈沟通Ⅴ.电话沟通A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：C本题解析：了解客户、收集信息的渠道和方法有如下几方面：①开户资料；②调查问卷；③面谈沟通；④电话沟通。28、已获利息倍数又称利息保障倍数，下列关于已获利息倍数的说法正确的是（）。I反映企业经营收益为所需支付的债务利息的多少倍Ⅱ也叫利息保障倍数III是指企业经营业务收益与利息费用的比率IV可以测试债权人投入资本的风险A.I、IIIB.II、III、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IV答案：D本题解析：四项均是对已获利息倍数的正确说法。考点：基本分析29、税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（）。Ⅰ.合法性Ⅱ.有规划性Ⅲ.纯经济行为Ⅳ.倡导性A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：C本题解析：节税规划的特征是：1、合法性；2、有规则性；3、经营的调整性与后期的无风险性；4、有利于促进税收政策的统一和调控效率的提高；5、倡导性。30、行业分析的主要任务包括（）。Ⅰ.预测行业的未来发展趋势，判断行业投资价值Ⅱ.分析影响行业发展的各种因素及其影响力度Ⅲ.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位Ⅳ.揭示行业投资风险A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案：C本题解析：行业分析的主要任务包括:解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位，分析影响行业发展的各种因素以及判断对行业影响的力度，预测并引导行业的未来发展趋势，判断行业投资价值，揭示行业投资风险，从而为政府部门、投资者及其他机构提供决策依据或投资依据。31、证券投资分析的目的在于（）I明确证券的价格形成机制II影响证券价格波动的各个因素III发现那些价格偏离的证券IV明确证券组合管理投资政策中确定的金融资产中的证券的价格作用机制A.II、IIIB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III答案：D本题解析：证券投资分析的目的在于：1、明确证券的价格形成机制2、影响证券价格波动的各个因素3、发现那些价格偏离的证券32、证券的绝对估计值法包括（）。Ⅰ.市盈率法Ⅱ.现金流贴现模型Ⅲ.经济利润估值模型Ⅳ.市值回报增长比法A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：C本题解析：绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额。主要包括:现金流贴现模型、经济利润估值模型、调整现值模型、资本现金流模型、权益现金流模型.33、市盈率的估价方法中属于简单估计法的是（）。Ⅰ．算术平均数法Ⅱ．趋势调整法Ⅲ．回归分析法Ⅳ．回归调整法A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案：D本题解析：市盈率的估价方法中属于简单估计法的有算术平均数法、趋势调整法、回归调整法。34、税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A.合法性原则B.综合性原则C.规划性原则D.目的性原则答案：C本题解析：税收规划是指通过一种具有事先性的计划、设计和安排，在进行筹资、投资等活动前，把这些行为所承担的相应税负作为影响最终财务成果的重要因素来考虑，通过趋利避害来选取最有利的方式。所以说，规划性原则是税收规划最有特色的原则。35、宏观经济分析主要包括（）Ⅰ.宏规经济形势分析Ⅱ.宏观经济政策分析Ⅲ.宏观经济走势分析Ⅳ.宏观经济现状分析A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案：C本题解析：宏观经济分析主要包括宏观经济形式分析（GDP及其增长率分析、经济周期分析、通货膨胀分析）和宏观经济政策分析（货币政策、财政政策、汇率政策）。36、央行采用的一般性货币政策工具包括（）。Ⅰ．法定存款准备金率Ⅱ．再贴现政策Ⅲ．公开市场业务Ⅳ．税收和支出A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ答案：A本题解析：货币政策工具包括法定存款准备金率、再贴现政策和公开市场业务。37、某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500答案：C本题解析：FV=PV（1+r）∧t=5000（1+10%）∧5=8052.55（元）38、退休规划的步骤（）Ⅰ.确定退休目标Ⅱ.计算资金需求和退休收入Ⅲ.计算资金缺口Ⅳ.制定退休规划Ⅴ.退休规划的执行和跟踪A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：C本题解析：退休规划的步骤有（1）确定退休目标（2）计算资金需求和退休收入（3）计算资金缺口（4）制定退休规划（5）退休规划的执行和跟踪。39、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%答案：B本题解析：流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%40、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。Ⅰ．将5000元进行投资，年利率为12％，每半年计息一次，则3年后该笔资金的终值为7024．64元Ⅱ．在未来10年内，每年年初获得1000元，年利率为8％，则该笔年金的终值为15645．5元Ⅲ．利率为5％，拿出来10000元投资，一年后将获得10500元Ⅳ．如果未来20年的通货膨胀率为5％，那么现在的100万元相当于20年后的265．3万元A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：+r)。带入计算可知Ⅱ正确。单利终值的计算公式：FV=PV×(1+r×t)，经计算，选项Ⅲ正确。选项Ⅳ，FV=100×(1+5％)20=265．3(万元)，选项Ⅳ正确。41、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。A.公司账户B.证券投资顾问人员个人名义C.投资顾问妻子D.投资顾问父母答案：A本题解析：证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取，禁止以证券投资顾问人员个人名义收取。42、已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元.营业利润360万元，营业成本304万元，利润总额53万元,净利润37万元。根据上述数据可以计算出（）。Ⅰ.流动资产周转率为3.2次Ⅱ.存货周转天数为77.6天Ⅲ.营业净利率为13.25%Ⅳ.存货周转率为3次A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：B本题解析：存货周转率=营业成本平均存货=304/（69+62）2=4.64次存货周转天数=360存货周转率=3604.64=77.6天营业净利率=净利润/营业收入100%=3796=38.54%流动资产周转率=营业收入平均流动资产=360/（130+123）2=2.843、以下关于应急资金管理的说法，正确的有（）。Ⅰ.失业保障月数=存款.可变现资产或净资产/月固定支出Ⅱ.失业保障月数的指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作Ⅲ.最低标准的失业保障月数是一个月，能维持三个月的失业保障较为妥当Ⅳ.应急资金管理应以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案：B本题解析：失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出；以现有资产状况来衡量紧急预备金的应变能力；该指标越高，表示即使失业也暂时不会影响生活，可审慎地寻找下一个适合的工作；最低标准的失业保障月数是三个月，能维持六个月的失业保障较为妥当。44、关于技术分析中的K线图，说法正确的是（）。Ⅰ.K线图又称阴阳矩线图Ⅱ.阳线通常用空心实体表示Ⅲ.最高价和实体之间的线被称为上影线Ⅳ.在囯内股票和期货市场，通常用红色表示阴线A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A本题解析：如果收盘价格高于开盘价格，则k线被称为阳线，用空心的实体表示。反之称为阴线，用黑色实体或白色实体表示。在国内股票和期货市场，通常用红色表示阳线，绿色表示阴线。最高价和实体之间的线被称为上影线，最低价和实体间的线称为下影线。45、我国保险的基本原理有（）。Ⅰ.大数法则Ⅱ.风险选择原则Ⅲ.风险分散原则Ⅳ.风险保障原则Ⅴ.多散法则A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅲ.Ⅴ答案：B本题解析：我国保险的基本原理有：大数法则、风险选择原则、风险分散原则。46、下列各项中，（）不是银行等金融机构的流动性风险预警的内部预警指标或信号。A.所发行的股票价格下跌B.某项业务风险水平增加C.盈利能力下降D.资产过于集中答案：A本题解析：流动性风险在发生之前，通常表现的内部指标或信号主要包括商业银行内部有关风险水平、盈利能力、资产质量，以及其他可能对流动性产生中长期影响的指标变化。47、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。Ⅰ.货币价值的时间参数系数，通常用t表示Ⅱ.影响货币时间价值程度的波动要素利率，通常用g表示Ⅲ.货币在未来某个时间点上的价值，通常用FV表示Ⅳ.货币现值的价值，通常用PV表示A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：Ⅱ选项，影响货币时间价值程度的波动要素利率，通常用r表示。货币价值的时间参数系数，通常用t表示。货币在未来某个时间点上的价值，通常用FV表示。货币现值的价值，通常用PV表示。48、证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的（）。Ⅰ信用风险Ⅱ市场风险Ⅲ流动性风险Ⅳ操作风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A本题解析：根据《证券公司投资者适当性制度指引》第二十一条，证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等可能影响客户权益的主要风险特征。49、假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。A.110B.150C.161D.180答案：B本题解析：100（1+10%5）=150（万元）。50、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。Ⅰ.支撑线又称为抵抗线Ⅱ.支撑线总是低于压力线Ⅲ.支撑线起阻止股价继续上升的作用Ⅳ.压力线起阻止股价下跌或上升的作用A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：支撑线起阻止股价继续下跌的作用，压力线起阻止股价上升的作用，支撑线和压力线可以相互转化，没有高低之分。51、某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500B.7052.55C.8052.55D.8500答案：C本题解析：FV=PV（1+r）∧t=5000（1+10%）∧5=8052.55（元）52、了解客户的基本情况和要求包括（）。Ⅰ.婚姻状况、纳税历史情况Ⅱ.子女及其他赡养人员Ⅲ.财务情况Ⅳ.投资意向、对风险的态度Ⅴ.要求增加短期所得还是长期资本增值A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：D本题解析：了解客户的基本情况和要求包括:①婚姻状况;②子女及其他赡养人员;③财务情况;④投资意向;⑤对风险的态度;⑥纳税历史情况:⑦要求增加短期所得还是长期资本增值;⑧投资要求。53、三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。Ⅰ．对称三角形Ⅱ．等边三角形Ⅲ．上升三角形Ⅳ．下降三角形A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：三角形整理形态主要分为三种：对称三角形、上升三角形和下降三角形。第一种有时也称“正三角形”，后两种合称“直角三角形”。54、证券投资顾问业务的基本原则包括（）。Ⅰ．依法合规Ⅱ．诚实信用Ⅲ．公平维护客户利益Ⅳ．集中管理A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：B本题解析：证券投资顾问业务的基本原则是依法合规、诚实信用、公平维护客户利益。55、公司分红派息交付方式（）。Ⅰ.支付现金。Ⅱ.向股东送股。Ⅲ.实物分派Ⅳ.把公司的产品作为股息和红利分派给股东。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：交付方式（1）支付现金。（2）向股东送股。（3）实物分派。即把公司的产品作为股息和红利分派绐股东。56、基本教育的成本一般包括（）。Ⅰ.基础教育学费Ⅱ.高等教育费用Ⅲ.兴趣技能培训班Ⅳ.课外辅导班A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ答案：A本题解析：基本教育的成本一般包括基础教育与高等教育的学费等常规费用。57、道氐理论中的主要原理的趋势（）Ⅰ.累积阶段Ⅱ.上涨阶段Ⅲ.市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期Ⅳ.上升阶段A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：B本题解析：道氏理论主要趋势有三个阶段（以上升趋势为例）。a.累积阶段b.上涨阶段c.市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期。58、下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。A.食、住B.本息还贷支出预算C.普通娱乐休闲D.医疗答案：B本题解析：专项支出预算，包括:①子女教育或财务支持支出预算；②赡养支出预算；③旅游支出；④其他爱好支出预算；⑤保费支出预算；⑥本息还贷支出预算；⑦私家车换购或保养支出预算；⑧家居装修支出预算；⑨与其他短期理财目标相关的现金流支出预算等。59、下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）A.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%B.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%C.流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%D.流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%答案：B本题解析：流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%60、证券产品选择的步骤是（）。A.了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品B.确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略C.确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品D.了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略答案：C本题解析：证券产品选择的步骤：1.确定投资策略:根据投资者对风险的态度‘衡量其风险承受能力，决定投入的资金量，确定最终的证券产品种类。2.了解证券产品的特性:投资者要广泛了解各种证券产品的期限、有无担保、收益高低、支付情况、风险大小等。3.分析证券产品:运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。61、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。A.5B.8C.10D.20答案：A本题解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条，证券公司、证券投资咨询机构向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。62、调査研究法的特点是（）。Ⅰ.省时、省力并节省费用Ⅱ.可以获得最新的资料和信息，并且硏究者可以主动提出问题并获得解释，适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用Ⅲ.缺点是只能被动地囿于现有资料，不能主动地去提出问题并解决问题Ⅳ.缺点是这种方法的成功与否取决于硏究者和访问者的技巧和经验A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ答案：D本题解析：调查研究法的优点是可以获得最新的资料和信息，并且研究者可以主动提出间题并获得解释，适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用。缺点是这种方法的成功与否取决于研究者和访间者的技巧和经验。63、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。Ⅰ．投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响Ⅱ．这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动Ⅲ．这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态Ⅳ．这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ答案：B本题解析：增长型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关。这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为它们主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态。64、反转突破形态包括（）。Ⅰ.双重顶和双重底Ⅱ.头肩顶和头肩底Ⅲ.三重顶（底）形态Ⅳ.圆弧形态Ⅴ.喇叭形A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：C本题解析：反转突破形态还包括菱形和V形等。65、偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（）。Ⅰ.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债Ⅱ.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议Ⅲ.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入Ⅳ.当债务负担率比率超过30%,对生活品质可能会产生影响A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：[注意]题干是不正确的是。偿债能力分析①平均负债利率分析:平均负债利率=统计年度利息支出/总负债,当该比率高于基准贷款比率的20%以上,—方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议。②债务负担率分析:债务负担率=统计年度的本息/税后支出工作收入,当该超过40%,对生活品质可能会产生影响。66、利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。A.金融远期合约B.金融期货C.结构化金融衍生工具D.金融互换答案：C本题解析：结构化金融衍生工具:结构化金融衍生工具是指利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品。67、按照风险来源的不同，利率风险可以分为（）。Ⅰ重新定价风险Ⅱ股票价格风险Ⅲ基准风险Ⅳ收益率曲线风险A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C本题解析：利率风险是指由于利率的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险。利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。68、李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.3234B.32.432.45C.3032.45D.32.434.8答案：B本题解析：PV=30,t=2,r=4%,单利终值=PV（1+tr）=30（1+24%）=32.4（万元），复利终值=PV（l+r）t=30（l+4%）2=32.448≈32.45（万元）69、假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。A.33339B.43333C.58489D.44386答案：C本题解析：年要求回报率为10%，投资在第三年年末的终值为：100000（1+10%）^3+50000（1+10%）^2=193600（元）。然后题目就转化为一个年金的问题，知道年金终值、期数、回报率，求年金的问题193600l0%/[（1+10%）^3-1]=58489.43（元）70、套利定利理论的假设条件包括（）。Ⅰ.工.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的Ⅱ.所有证券的收益都受至少一个共同因素的影响Ⅲ.投资者能够发现市场强是否存在套利机会，并利用该机会进行套利Ⅳ.投资者以收益率的均值和方差为基础选择投资组合A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案：B本题解析：套利定价理论的假设条件包括:（1）投资者是最求收益的，同时也是厌恶风险的。（2）所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响。（3）投资者能够发现市场上是否存在套利机会。并利用该机会进行套利。71、（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.A.日历效应B.遵循内部人的交易活动C.低市盈率效应D.小公司效应答案：D本题解析：3.市场异常策略（1）小公司效应小公司效应是以市场资本总额衡量的小型资本股票，其投资组合收益通常优于股票市场的整体表现.多数情况下。小公司的投资回报要优于大公司。（2低市盈率效应低市盈率效应是指由低市盈率股票组成的投资组合的表现要优于由高市盈率股票组成的投资组合的表现。其特点表现在:①这类股票的市场价格更接近于价值，或者出现价值被低估的情况；②这类般票往往是市场投资者关注较少的股票，或者不是短期内的热点。（3）日历效应市场走势通常会表现出一些特定的规律.一些有经验的投资经理会选择股价走势通常较好的时期，作为买入时点，而在股价走势较弱的月份选择卖出。（4）通活内部人的交易活动内部人通常可以利用其特殊地位提前于投资者获得公司尚未公布的信息。或者掌握比普通投资者更多的信息，并以此获得超额回报。72、下列各项属于投资适当性要求的是（）。A.特定的投资者购买恰当的产品B.适合的投资者购买低风险的产品C.适合的投资者购买恰当的产品D.特定的投资者购买低风险的产品答案：C本题解析：适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。即投资适当性的要求是“适合的投资者购买恰当的产品”。73、下列关于Stata的特点，说法正确的有（）。Ⅰ.绘图软件Ⅱ.数据管理软件Ⅲ.矩阵计算软件Ⅳ.统计分析软件Ⅴ.程序语言A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：D本题解析：Stata具有数据管理软件、统计分析软件、绘图软件、矩阵计算软件和程序语言的特点,在平行数据分析方面具有优势，几乎具有所有计量经济学模型估计和检验的功能。74、行业竞争分析的主要内容包括（）。Ⅰ．产业价值链分析Ⅱ．行业竞争结构分析Ⅲ．完全竞争结构分析Ⅳ．完全垄断结构分析A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ答案：C本题解析：行业竞争分析的主要内容包括两个方面，即产业价值链分析和行业竞争结构分析。75、以下不属于投资规划的步骤的是（）。Ⅰ.确定客户的投资目标Ⅱ.预测客户的风险承受能力Ⅲ.监控投资计划Ⅳ.实施投资计划Ⅴ.进行投资的风险控制A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ答案：D本题解析：投资规划的步骤的是：（1）确定客户的投资目标（2）让客户认识自己的风险承受能力（3）根据客户的目标和风险承受能力（4）实施投资计划（5）监控投资计划76、在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益B.存在套利机会，技术分析可以获得超额收益C.存在套利机会，技术分析不能获得超额收益D.不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益答案：C本题解析：在弱式有效市场中，资产价格充分及时地反映了与资产价格变动有关的历史信息。例如历史价格水平、价格波动性、交易量、短期利率等。利用历史数据对未来价格趋势进行分析的技术分析无效，需要通过基本面分析才能获得超额收益。提前掌握大量消息或内部消息的投资者可以比其他投资者更准确地识别证券的价值。77、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高至少一定水平Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A本题解析：风险限额管理是指对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监侧和控制的过程.若出现违反限额情况，风险管理部门必须确保下列两项措施之一被采取:（1）业务单位或部门主管将风险减少到限额之内:（2）业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额.78、公司区位分析的主要内容应当包括()。Ⅰ．公司所处区位内的经济特色分析Ⅱ．公司所处区位内的自然条件分析Ⅲ．公司所处区位内的基础条件分析Ⅳ．公司所处区位内的产业政策分析A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本题解析：公司经济区位是指地理范畴上的经济增长点及其辐射范围，区位分析主要内容包括：①区位内的自然条件与基础条件；②区位内的政府的产业政策；③区位内的经济特色。79、一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。A.股票型基金B.股票C.混合型基金D.固定收益类基金答案：D本题解析：风险厌恶型投资者以安全性高的储蓄、国债、保险等为主，对待风险态度消极，不愿为增加收益而承担风险，非常注重资金安全，极力回避风险。固定收益基金提供给投资人稳定的收益，同时又有部分保本功能。对于只想获取稳定的经常性收益，却又能承担一定风险的投资人，可考虑此类型基金。ABCD四项中，固定收益类基金是相对最为安全的投资。80、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。Ⅰ．参数估计是用样本统计量去估计总体的参数Ⅱ．参数估计包括点估计和区间估计Ⅲ．区间估计是用样本统计量0的某个取值直接作为总体参数0的估计值Ⅳ．区间估计是在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A本题解析：参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数，包括点估计和区间估计：①点估计是指用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值；②区间估计是在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度。81、证券市场供给的决定因素包括（）。Ⅰ宏观经济环境Ⅱ发行上市制度Ⅲ市场设立制度Ⅳ市场准入制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A本题解析：证券市场供给的决定因素包括宏观经济环境、发行上市制度、市场设立制度、股权流通制度、上市公司质量等；证券市场需求的决定因素包括宏观经济环境、市场准入制度、利率水平、个人投资者的金融资产结构、机构投资者的数量和类型、市场的对外开放等。82、关于缺口，下列说法错误的是（）。A.缺口，通常又称为“跳空”，是指证券价格在快速大幅波动中没有留下任何交易的一段真空区域B.缺口的出现往往伴随着向某个方向运动的一种较强动力。缺口的宽度表明这种运动的强弱。一般来说，缺口愈宽，运动的动力愈大；反之，则愈小C.持续性缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者D.一般来说，突破缺口形态确认以后，无论价位（指数）的升跌情况如何，投资者都必须立即作出买入或卖出的指令，即向上突破缺口被确认立即买入答案：C本题解析：持续性缺口一般不会在短期内被封闭。普通缺口具有的一个比较明显的特征是，它一般会在3日内回补；同时，成交量很小，很少有主动的参与者。1、普通缺口一般是指在横盘整理中偶然性出现的跳空，并且很快就被回补，对趋势研判的作用不大；普通缺口具有的一个比较明显特征是，它一般会在3日内回补。2、突破缺口通常股价经过长时间筑底或筑顶整理走势后，积聚的做多和做空能量突然爆发，股价开始启动、上涨或出现下跌。突破缺口预示行情才刚刚起步，后市还将有一段较长的发展过程。一般来说，突破缺口形态确认后，无论价位的升跌情况如何，投资者都应该立即做出买入或卖出的操作，即向上突破缺口被确认即买入；相反向下情况则卖出；因为突破缺口一旦形成，行情走势必将向突破方向纵深发展。突破缺口往往伴随成交量的放大。3、持续缺口在出现了一个或一个以上的缺口后再次出现的缺口，延续性很强且具有中继形态特征，具有助涨助跌的作用。持续性缺口一般不会在短期内封闭，所以一旦向上出现就是买入时机；向下则是卖出时机；持续性缺口产生的时候，交易量可能不会增加，但如果增加的话，则通常表明一个强烈的趋势。4、衰竭性缺口（或称消耗性缺口）表示做多和做空动能都已经过度消耗，行情的发展已经是强弩之末，预示见顶或见底行情即将来临。5、岛型反转缺口岛型反转缺口是指在K线图形的同一价位附近发生两个缺口，而且这两个缺口的方向相反，发生的时间间隔不长。岛型反转缺口是趋势发生重要转折的信号，其引发的上涨或下跌力量非常强烈，往往会形成幅度较大的上涨或下跌行情。6、除权缺口通常是股票市场上市公司分红派息或配股、送股等除权造成的缺口。除权缺口常常是庄股活跃的投资区域，牛市中往往发动填权行情；熊市中可能将炒高的股价拉低，使投资者感觉股价便宜，后市还有继续上涨的可能，而庄家则乘机借助除权缺口出逃。83、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会B.中国证监会C.国务院D.期货业协会答案：A本题解析：中国证券业协会对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。84、已知终值求现值的过程叫（）A.贴现B.映射C.回归D.转换答案：A本题解析：贴现是指运用一定的必要收益率将终值转换为现值。85、下列不属于客户财务信息的是（）。A.财务状况末来发展趋势B.当期收入状况C.当期财务安排D.投资风险偏好答案：D本题解析：客户信息可简单分为财务信息和非财务信息两大类。财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排（包括储蓄、投资、保险账户情况等。）客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。86、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。Ⅰ．两者都可独立存在并起作用Ⅱ．股价对两者的突破都可认为是趋势反转的信号Ⅲ．两者是相互合作的--x寸，但趋势线比轨道线重要Ⅳ．先有趋势线，后有轨道线A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：Ⅰ项，趋势线可以单独存在，而轨道线则不能单独存在；Ⅱ项，趋势线被突破后，就说明股价下一步的走势将要反转。与突破趋势线不同，对轨道线的突破并不是趋势反转的开始，而是趋势加速的开始，即原来的趋势线的斜率将会增加，趋势线的方向将会更加陡峭。87、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。A.国外居民B.常住居民C.国内居民D.常住居民但不包括外国人答案：B本题解析：国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有常住居民在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。88、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。Ⅰ.真实性Ⅱ.准确性Ⅲ.规范性Ⅳ.完整性A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案：C本题解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行检查和验证。89、风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。A.—B.二C.三D.四答案：B本题解析：风险对冲（套期保值）,是指利用特走的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，分为自我对冲和市场对冲两种情况。90、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）。Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前，了解客户的身份.财产与收入状况.证券投资经验.投资需求与风险偏好Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载.保存。IV.向客户提供适当的投资建议服务A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案：A本题解析：投资顾问业务的适当性管理要求有以下几个方面：（1）证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。（2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。91、资本资产定价模型假设条件有（）。Ⅰ.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。Ⅱ.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择证券组合。Ⅲ.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。Ⅳ.资本市场没有摩擦。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：资本资产定价模型假设条件有（1）投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，投资者都依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，并按照投资者共同偏好规则选择最优证券组合（2）投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期（3）资本市场没有摩擦。92、中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.5D.70答案：C本题解析：贴现利息=贴现金额x贴现天数x（月贴现率+30天）=贴现金额x贴现月数x月贴现率；实付贴现金额=贴现金额-贴利息。结合题意，贴现利息=145x36xl2.93‰=67.49元注：式中36为三年期国库券的月数即36个月。实付贴现金额=145-67.49=75.51元也就是说,这时,在有关金融机构中出让1985年的国库存券，贴现金额为75.51元左右。93、下列属于免疫策略的是（）.Ⅰ.满足单一负债要求的投资组合免疫策略Ⅱ.多重负债下的组合免疫策略Ⅲ.多重负债下的投资组合免疫策略Ⅳ.多重负债下的现金流匹配策略A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ答案：C本题解析：免疫策略包括:满足单一负债要求的投资组合免疫策略;多重负债下的组合免疫策略;多重负债下的现金流匹配策略。94、下列属于健康保险的有（）。Ⅰ.疾病保险Ⅱ.医疗保险Ⅲ.长期护理保险Ⅳ.特定意外伤害保险A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A本题解析：健康保险主要包括疾病保险、医疗保险、收入保障保险、长期护理保险。95、常见的战略性投资策略包括（）。Ⅰ．买入持有策略Ⅱ．交易型策略Ⅲ．投资组合保险策略Ⅳ．固定比例策略A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：常见的战略性投资策略包括买入持有策略、固定比例策略和投资组合保险策略，交易型策略属于战术性投资策略。96、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。Ⅰ.银行存款Ⅱ.工资薪金税后收入Ⅲ.稿费收入Ⅳ.股票分红A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：客户现金流量表里的主要收入项目有工资和薪金税后净收入、自雇收入、投资收入、其他收入等。97、预期效用函数的公理化假设包括()。Ⅰ．完整性假设Ⅱ．中性值假设Ⅲ．传递性假设Ⅳ．恒定性假设A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C本题解析：预期效用模型建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础之上，这些假设包括：①完整性；②传递性；③连续性；④恒定性98、某公司某会计年度的财务数据如下，公司年初总资产为20000万元，流动资产为7500万元；年末总资产为22500万元，流动资产为8500万元；该年度营业成本为16000万元，营业毛利率为20％，总资产收益率为5％。给定上述数据，则该公司的流动资产周转率为（）次。A.1.88B.2.50C.2D.2.35答案：B本题解析：营业收入=营业成本÷(1-营业毛利率)=16000÷(1-20％)=20000(万元)；99、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）I.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为Ⅱ.市场波动具有某种趋势Ⅲ.主要趋势有三个阶段Ⅳ.主要趋势有四个阶段A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ答案：A本题解析：道氏理论的主要原理：①市场平均价格指数可以解释和反映市场大部分行为。②市场波动具有某种趋势。③主要趋势有三个阶段（以上升趋势为例）。100、下列说法不正确的有（）。Ⅰ、增长型年金终值的计算公式为FV=Ⅱ、生活费支出、教育费支出和房贷支出都属于期初年金Ⅲ、（期初）增长型永续年金的现值计算公式（r>g）为PV=Ⅳ、NPV越大说明投资收益越高A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A本题解析：101、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。Ⅰ.甲银行贷款的月还款额较大Ⅱ.乙银行贷款的月还款额较大Ⅲ.甲银行贷款的有效年利率较高Ⅳ.乙银行贷款的有效年利率较高A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A本题解析：有效年利率EAR的计算公式为：EAR=（1+r/m）m-1。年金现值的计算公式为:PV=C［1-1/（1+r）t］。甲银行：贷款的有效年利率EAR=（1+12%/12）12-1=12.68%。甲银行每月还款：300000=C/0.011–1/（1+0.01）240。解得，C=3303（元）。乙银行：贷款的有效年利率EAR=（1+12%/2）2-1=12.36%。根据：1+EAR=（1+月利率）12，解得乙银行月利率为0.9759%。乙银行：每月还款：300000=C/0.9759%1-1/（1+0.9759%）240。可得C=3243（元）。102、教育投资规划要遵循提前规划、目标合理、定期定额、专款专用、保值增值的原则，教育投资规划的步骤主要包括（）。Ⅰ确立子女培养目标Ⅱ教育费用估算Ⅲ预测教育费用的增长率Ⅳ选择适当的教育投资工具A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A本题解析：教育投资规划的步骤包括：①设定教育目标；②预测教育费用的增长率，计算实现教育目标未来所需费用；③计算为累积足够的上述费用而需要的投资资金；④选择适当的投资工具进行投资；⑤执行与定期检讨。103、信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。Ⅰ.房地产贷款月供支出的下降Ⅱ.违约概率的下降Ⅲ.违约损失率的下降Ⅳ.违约风险暴露的下降A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：信用风险缓释是指公司运用合格的净额结算、保证和信用衍生工具、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险。采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露（如净额结算）的下降。104、套利定利理论的假设条件包括（）。Ⅰ.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的Ⅱ.所有证券的收益都受至少一个共同因素的影响Ⅲ.投资者能够发现市场强是否存在套利机会，并利用该机会进行套利Ⅳ.投资者以收益率的均值和方差为基础选择投资组合A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案：B本题解析：套利定价理论的假设条件包括:（1）投资者是最求收益的，同时也是厌恶风险的。（2）所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响。（3）投资者能够发现市场上是否存在套利机会。并利用该机会进行套利。105、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）Ⅰ.预欺损失率=资产风险暴露/预期损失率100%Ⅱ.单一（集团）客户贷款集中度=最大一家（集团）客户贷款总额/资本净额100%Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%Ⅳ.不良货款拨备覆盖率=（次级类货款＋可疑类货款＋损失类货款）/（一般准备＋专项准备＋特种准备）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案：C本题解析：不良货款拨备覆盖率=（一般准备＋专项准备＋特种准备）/（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）预期损失率=预期损失/资产风险暴露100%106、下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。Ⅰ.可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到Ⅱ.不能人为设定Ⅲ.可以直接使用历史上发生过的情景Ⅳ.包括基准情景、最好的情景和最坏的情景Ⅴ.可以通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：D本题解析：情景分析中的情景通常包括基准情景、最好的情景和最坏的情景。情景可以人为设定（如直接使用历史上发生过的情景），也可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到，或通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到。107、每股股利与股票市价的比率称为（）。A.股利支付率B.市净率C.股票获利率D.市盈率答案：C本题解析：A项，股利支付率=每股股利／每股净收益；B项，市净率=股票市价／每股净资产；D项，市盈率=每股市价／每股收益。108、目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货B.利率互换C.远期交易D.挂钩不同标的资产的理财产品答案：D本题解析：利用最基础的金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出的具有复杂特性的金融衍生产品，通常称为结构化金融衍生工具。在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。ABC三项均属于基础金融衍生工具。109、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。Ⅰ.广播Ⅱ.电视Ⅲ.网络Ⅳ.报刊A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。110、技术分析方法常见的切线有（）。Ⅰ.趋势线Ⅱ.轨道线Ⅲ.黄金分创线Ⅳ.甘氏线和角度线A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A本题解析：切线类切线类是按一定方法和原则，在根据股票价格数据所绘制的图表中画出一些直线，然后根据这些直线的情况推测股票价格的未来趋势，为投资操作提供参考。常见的切钱有趋势线、轨通钱、黄金分割线、甘氏钱、角度线等。111、转嫁的判断标准包括（）。Ⅰ.转嫁和商品价格是直接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。Ⅱ.转嫁是个客观过程，没有税负的转移过程不能算转嫁。Ⅲ.税负转嫁是纳税人的主动行为，与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁。Ⅳ.转嫁和商品价格是间接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案：D本题解析：转嫁的判断标准包括：①转嫁和商品价格是直接联系的，与价格无关的问题不有纳入税负转嫁范畴。②转嫁是个客观过程,没有税负的转移过程不能算转嫁。③税负转嫁是纳税人的主动行为，与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁。112、下列属于短期目标的有()。Ⅰ．子女的教育储蓄Ⅱ．休假Ⅲ．购置新车Ⅳ．退休规划A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ答案：A本题解析：Ⅰ项属于中期目标；Ⅳ项属于长期目标；Ⅱ、Ⅲ项属于短期目标。113、理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（）。I.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险Ⅳ.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险Ⅴ.乘坐飞机不购买意外伤亡险A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：D本题解析：D项中保险期限太短，属于未充分保险的风险；Ⅲ项对财产超额保险；Ⅳ项属于过分保险的风险，人们白己承担风险这种处理办法反而更为方便和简单；Ⅴ项属于未充分保险的风险。114、中国证监会颁布的《关于发布证券硏究报告暂行规定》中对证券硏究报告发布机构做出相关要求说法正确的有（）。Ⅰ.发布证券研究报告时，应当遵守法律、行政法规和本规定Ⅱ.应当公平对待其发布对象，但在特定条件下可优先持资料提供给特定对象Ⅲ.为了实现信息的保密性，不鼓励证券分析师通过公众媒体发表评论意见Ⅳ.应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ答案：C本题解析：Ⅱ项，根据《关于发布证券研究报告暂行规定》第十一条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当公平对待证券研究报舌的发布对象，不得将证券研究报舌的内容或者观点，优先提供给公司内部部门、人员或者特定对象；Ⅲ项，根据《关于发布证券研究报告暂行规定》第十九条规定，鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券分析师，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况，证券市场变动情况表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务,传播证券知识，掲示投资风险,引导理性投资。证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾间业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子形式予以记录留存。证券投资顾问业务挡案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。115、下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有（）。Ⅰ．跨境资金转出Ⅱ．紧缩性货币政策Ⅲ．羊群效应的存在Ⅳ．投资者自信程度的增加A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：金融泡沫是指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。其产生的根源是过度的投资引起资产价格的过度膨胀，导致经济的虚假繁荣。金融市场泡沫主要具有乐观的预期、大量盲从投资者的涌入、庞氏骗局和股票齐涨四大特征。116、下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）。Ⅰ．有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的Ⅱ．有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合Ⅲ．对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好Ⅳ．有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案：D本题解析：证券组合的可行域表示了所有可能的证券组合，它为投资者提供了一切可行的组合投资机会，投资者需要做的是在其中选择自己最满意的证券组合进行投资。不同的投资者对期望收益率和风险的偏好有所区别，因而他们所选择的最佳组合将有所不同。117、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。Ⅰ盈利能力Ⅱ发展潜力Ⅲ经营业绩Ⅳ潜在风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D本题解析：公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经营管理能力、发展潜力、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析，借此评估和预测证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势。118、以下不属于投资规划的步骤的是（）。Ⅰ.确定客户的投资目标Ⅱ.预测客户的风险承受能力Ⅲ.监控投资计划Ⅳ.实施投资计划Ⅴ.进行投资的风险控制A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ答案：D本题解析：投资规划的步骤的是：（1）确定客户的投资目标（2）让客户认识自己的风险承受能力（3）根据客户的目标和风险承受能力（4）实施投资计划（5）监控投资计划119、关于支撑线和压力线说法错误的是（）。Ⅰ.支撑线和压力线可以相互转化Ⅱ.—条压力线被突破，则成为支撑线Ⅲ.压力线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方増加，卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线Ⅳ.对支撞线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线重要性的确认A.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案：C本题解析：压力线是指股价上涨到某价位附近时，出现卖方增加，买方减少的情况，使股价停止上涨的直线。120、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然己出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通