2023年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试参考题库（含答案）

2023年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛考试参考题库（含答案）（图片大小可任意调节）第I卷一.全考点试题库(共20题)1.下列哪些信息属于内幕信息（）。

A、经营方针的重大变化

B、经营范围的重大变化

C、重大投资行为

D、面临的重大诉讼

正确答案:A,B,C,D2.商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。

正确答案:正确3.严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。

正确答案:正确4.“一案四问”的具体内容是什么。

正确答案:

即问案件当事人、问不严格执行规章制度的相关人员、问与作案人交往较多的知情人、问发案单位两级领导人之责。5.根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是（）

A、向其他商业银行投资

B、房地产开发业务

C、信托投资业务

D、股票投资业务

正确答案:A6.当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任。

正确答案:正确7.银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行（）的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。

A、全面

B、客观

C、公正

D、公平

正确答案:A,B,C8.进入董事会、未设董事会的经理班子的党委（党组）成员，应当贯彻（）的意见或决定。

A、董事会

B、经理班子

C、监事会

D、党组织

正确答案:D9.抵押物估价取值风险表现包括（）

A、与没有评估资格的评估机构开展业务合作

B、严格按要求控制抵押物抵押率，降低抵押贷款额度

C、内部估价中，银行（信用社）工作人员与借款人、抵押人恶意串通，导致抵押物价值严重失实，套取信贷资金

D、评估机构出具不符合实际的估价意见，刻意低值高估，隐瞒抵押物瑕疵

正确答案:A,C,D10.银行从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，包括（）。

A、不得买卖有相关关系的上市公司股票

B、不得挪用公款买卖股票

C、不得挪用客户资金买卖股票

D、不得用个人消费贷款买卖股票

正确答案:B,C,D11.案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。

正确答案:正确12.下列符合银行从业人员职业操守的行为是（）

A、银行员工李某和赵某喜欢互相打听对方的薪酬信息，并经常对银行的薪酬制度表示不满

B、王某对于银行的某项业务有较深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不将研究研究成果与同事分享

C、何某与科室经理因琐事而产生矛盾，但他仍然服从经理的领导，执行各项工作指令

D、某部门员工因对新进员工不满，而在公开场合经常贬低该员工

正确答案:C13.（）负责对银行高级管理人员进行离任审计，有权对银行的经营决策、风险管理、内部控制等情况进行审计。

A、董（理）事会

B、监事会

C、内部审计部门

D、监管部门

正确答案:B14.下列哪几项属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施（）

A、机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B、机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C、机构准入、业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

D、实施对总行管理部门和分支行负责人诫勉谈话制度，并与岗位任职挂钩

正确答案:A,B,C15.《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。

正确答案:正确16.《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）

A、提供资金账户的

B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的

C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的

D、协助将资金汇往境外的

正确答案:A,B,C,D17.监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的重要参考。

A、监管计划制订

B、市场准入审批

C、诫勉谈话

D、监管评级

正确答案:A,B,D18.商业银行资金业务的组织结构应如何设置？

正确答案:

应当体现权限等级和职责分离的原则，做到前台交易与后台结算分离、自营业务与代客业务分离、业务操作与风险监控分离，建立岗位之间的监督制约机制。19.客户提交伪造、涂改的存折（单、卡），利用银行（信用社）防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等，诈骗银行资金，这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。（）

A、开户与续存资料返还、归档

B、支取与销户申请、审核

C、开户与续存录入、授权与复核

D、支取与销户录入、授权与复