中级银行从业资格之中级银行管理题库及答案（基础题）收藏

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单选题（共50题）1、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】C2、（），国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行先后组建成立。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】B3、财务公司长期投资比例不得高于（）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】C4、（）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】B5、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】C6、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】D7、（）年发布的《中国银行业新监管标准指导意见》强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】A8、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】B9、银行的最高权力机构是（）。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】C10、“许可的业务范围”指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】A11、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】C12、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】D13、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】A14、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答案】C15、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额______以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额______以下的交易。（）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】B16、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】C17、根据《商业银行公司治理指引》，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】B18、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】A19、金融资产管理公司从（）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】A20、创新理论是由（）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】C21、根据《商业银行监管评级内部指引》商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】A22、银行业消费者权益保护工作应当（）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】D23、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为()。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】D24、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】A25、国际货物运输的基本方式包括()。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】A26、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】A27、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票．向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】B28、商业银行一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】D29、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】A30、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】B31、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答案】B32、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】A33、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】C34、根据《金融资产管理公司并表监管指引（试行）》，下列不应当被纳入并表监管范围的是（）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】B35、合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于（）万元。A.100B.50C.40D.30【答案】D36、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】A37、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】D38、《银行业全面风险管理指引》要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】A39、根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】A40、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】D41、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为()。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】A42、1994年，人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考()规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.《巴塞尔资本协议Ⅰ》B.《巴塞尔资本协议Ⅱ》C.《巴塞尔资本协议Ⅲ》D.《巴塞尔资本协议Ⅳ》【答案】A43、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】A44、金融资产管理公司从（）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】A45、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于()。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】C46、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】C47、根据《商业银行贷款损失准备管理办法》，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】C48、根据《商业银行压力测试指引》，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】B49、()是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】A50、Apgar评分是一种简易的临床上评价新生儿窒息程度的方法，其内容包括（）A.心率B.呼吸C.肌肉张力D.皮肤颜色【答案】A多选题（共20题）1、（）不属于商业银行资产负债管理计划中的风险控制计划。A.外汇存贷款计划B.利率风险控制计划C.资本充足计划D.人民币存贷款计划E.经济资本计划【答案】ACD2、根据《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司的发起人包括（）。A.具有金融或融资租赁工作经历3年以上的中国境内公民B.在中国境外注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业C.在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业D.在中国境外注册的具有独立法人资格的融资租赁公司E.在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行【答案】CD3、佝偻病的发病机制，下列哪项是错误的（）A.维生素D的缺乏B.肠道钙磷吸收减少C.血钙降低D.甲状腺旁腺反应迟钝E.血磷降低【答案】D4、我国的银行监管目标主要有（）。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信心C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪E.维护金融稳定【答案】ABCD5、A企业从银行办理了以下业务：（1）A企业在甲银行贷款100万元期限1年用于原材料采购，该笔贷款由B企业提供担保；（2）A企业在乙银行开具由该行承兑的汇票；（3）A企业收到了采购商的银行承兑汇票，并到丙银行贴现。下列关于上述信贷业务分类的说法正确的有（）。A.第（1）笔业务中的贷款属于担保贷款B.第（1）笔业务中的贷款属于短期贷款C.第（2）笔业务属于乙银行的表外业务D.第（1）笔业务中的贷款属于流动资金贷款E.第（3）笔业务属于丙银行的表外业务【答案】ABCD6、行政诉讼的程序包括（）。A.起诉B.受理C.审理D.判决E.决定【答案】ABCD7、下列属于合格优质流动性资产应具备的基本特征的有（）。A.风险高，且与低风险资产的相关性低B.易于定价且价值稳定C.市场基础设施比较健全，存在多元化的买卖方，市场集中度低D.合格优质流动性资产属于无变现障碍资产E.在广泛认可、活跃且具有广度、深度和规模的成熟市场中交易，市场波动性低，历史数据表明在压力时期的价格和成交量仍然比较稳定【答案】BCD8、根据《银行业监督管理法》，申请设立银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构应当对股东的（）进行审查。A.财务状况B.诚信状况C.资金来源D.资本补充能力E.资产规模【答案】ABCD9、消费者在使用自助设备时应注意（）。A.确认银行客户服务专用热线号码，切勿拨打粘贴在自助设备周围除银行客服电话外的任何联系电话B.消费者如果发现自助设备工作不正常，应立即取消交易并退卡C.若自助设备吞卡、交易金额有误或未吐钞，应及时联系银行营业网点人员或拨打客户服务电话D.如有门禁系统需刷卡，留意门禁是否有改装痕迹。查看自助设备插卡口、出钞口、键盘及机器其他部位是否加装多余装置或摄像头E.选择打印交易单据后，妥善保管或及时销毁，切勿随意丢弃，以防银行卡信息泄露【答案】ABCD10、下列各项中属于贷款提款时需要考虑的条件的有（）。A.合法授权B.政府批准C.资本金要求D.监管条件落实E.市场稳定【答案】ABCD11、在大批量生产模式到来之前的长期生产实践中，最主要的生产方式是()。A.小批量生产B.作坊式手工生产C.单件小批量生产D.多品种小批量生产【答案】B12、商业银行建立的流动性风险管理的制度框架，制定了流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序，对（）等方面进行了详细规定。A.现金流测算B.限额管理C.风险对冲D.融资管理E.压力测试【答案】ABD13、银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作，银行业消费者权益保护职能部门应当具备开展相关工作的（）。A.排他性B.向董（理）事会、行长（主任）会议直接报告的途径C.专业能力D.权威性E.独立性【答案】BCD14、关于老年人运动，下列叙述不正确的是（）A.空腹及饱餐后不宜立即运动B.每天活动1～2次，每次1～2小时C.动作轻柔，避免跌倒D.运动后最适宜心率为170-年龄E.避免奔跑等强度大，容易毁损关节的活动【答案】B15、根