证券从业资格考试题库2

证券从业资格考试题库2

一、单项选择题（以下各题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，

请将正确选项的代码填入空格内。共60题，每题0.5分）

1.在股票各个特征中，其最基本的特征是（D）。

A.风险性

B.流动性

C.永久性

D.收益性

备注P44股票的五大特征：收益性，风险性，流动性，永久性，参与性

收益性是股票的最基本的特征

2.上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是（A）o

A.股票发行溢价

B.接受的赠与

C.资产增值

D因合并而接受其他公司资产净额

缘注psn咨木八和全捞出股未

资本公积?是司的i产经去之外，由资本，资产本身及其原因形成的股东

权益收入。，股票发行溢价是上市公司最常见，最主要的资本公积金来源

3.进入21世纪以来，国际证券市场发展的一个突出特点是（D）o

A.证券市场网络化

B.交易所重组与公司化

C.金融机构混业化

D.各种类型的机构投资者快速成长

备注P22证券市场发展现状：1.证券市场一体化2.投资者法人化（21世纪以来

国际证券市场发展的一个突出特点是各种类型的机构投资者快速成长）3.金融创

新深化4.金融机构混业化5.交易所重组和公司化

6.证券市场网络化：7金融监管合作化8.金融风险复杂化：

4.目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部

分资金，成立了代表国家进行投资的（B）。

A.信托投资公司

B.主权财富基金

C.国家开发银行

D.保险公司及保险资产管理公司证券市场基础知识

备注P11证券投资人的机构投资者中金融机构包括：证券经营机构，银行业金

融机构，保险业经营机构，合格境外机构投资者，主权财富基金，其他金融机构。

5.截至2009年年底，共有（C）家创业板公司上市交易，成为中国多层次资

本市场建设的又--重要里程碑。

A.25

B.31

C.36

D.42

备注P33

6.下面关于我国社保基金的叙述，不正确的是（B）o

A.在我国，社保基金主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是

企业年金

B.全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于银行存款、

在二级市场购买国债和政府机构债券

C.其在银行存款和国债投资的比例不低于50%,企业债、金融债不高于10%,

证券投资基金、股票投资的比例不高于40%

D.社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度

社保基金委托资产总值的20%

备注P12

在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的

全国性基金;其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。

在我国，社保基金也主要由两部分组成：一部分是社会保障基金。其资金来源

包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其

他方式筹集的资金及其投资收益;同时，确定从2001年起新增发行彩票公益金的

80%上缴社保基金。其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信

用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券，其中银行存款和国债投资的

比例不低于50%,企业债、金融债不高于10%,证券投资基金、股票投资的比例

不得于40%o

社会保险基金一般由养老、医疗、失业、工伤、生育五项保险基金组成。在现

阶段，我国社会保险基金的部分积累项目主要是养老保险基金，其运作依据是劳

动部的各相关条例和地方的规章。

7.根据我国政府对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易及外国证券

机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由（A）受理。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.国务院

D.国家外汇管理局

备注P38

8.中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（D）o

A上海证券交易所B上海众业公所

C上海华商证券交易所D北平证券交易所

备注P28最早的股份制企业：1872年设立的轮船招商局。。

1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所：

9.股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产

的（A）。

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%

10.下面（B）不是记名股票的特点。

A.便于挂失，相对安全

B.认购股票时要求一次缴纳出资

C.股东权利归属于记名股东

D.转让相对复杂或受限制

备注P46

记名股票的特点

1、股东权利归属于记名股东以及代理人

2、认购股票的款项不一定一次缴足。记名股东与股份公司之间形成了特定关

系。

3、转让相对复杂，或者受到限制。转让必须依据公司章程和法律程序，必须

将受让人的信息记载于公司股东名册。

4、便于挂失，相对安全。遗失股票后，股东的资格和权利关系并不消失，可

以依照法定程序向公司挂失，要求补发新的股票（我国需要经过法院公示环节）

11.（C）是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

A.债券证券

B.证权证券

C.物权证券

D.要式证券

备注P43

物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

债券证券市指证券持有者为公司债权人的证券

12.稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩

较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为（B）。

A.潜力股

B.蓝筹股

C.红筹股

D.绩优股

备注P50

股利政策的派现（现金分红），稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高

的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为

蓝筹股

13.股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（A）计算出来的未来收入的

现值。

A.必要收益率

B.定期存款利息率

C.无风险利率

D.基准利率

备注P54

股票的理论价格

14.改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是：自股权分置改革方案

实施之日起，持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在12个月规定期

满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总

数的比例在12个月内不得超过（A）。

A.5%

B.7%

C.10%

D.15%

备注P76

我国股权分制改革

15.通常情况下，判断股票流动性强弱主要分析对象不包括（C）o

A.市场深度

B.报价紧密度

C.股票发行公司经营业绩

D.股票的价格弹性或者恢复能力

备注P44

股票五大特征的流动性，判断股票流动性强弱主要有三个方面：市场深度，其

次是报价紧密度，最后是股票的价格弹性或恢复能力

16.无记名国债属于（A）o

A.实物债券

B.记账式债券

C.凭证式债券

D.政府机构债券

备注P83

按债券形态分类：实物债券，凭证式债券，记账式债券

实物债券：具有标准格式实物券面的债券。例如，无记名国债是以实物券的形

式记录债权、面值等。实物券的特点：不记名、不挂失、可上市流通。无记名国

债就属于实物债券

17.关于债券的描述，错误的是（D）。

A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现

B.债券的本质是证明债权债务关系的证书

C.一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券

D.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券与实际资本紧密关

联

备注P81

债券的流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活的转让债券，

以提前收回本金和实现投资收益

18.中央银行票据简称央票，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一

级交易商发行的短期债券，期限通常在（C）。

A.3个月-6个月

B.3个月-1年

C.3个月-3年

D.6个月-1年

备注P8

中央银行是代表一国政府发行法偿货币，制定和执行货币政策，实施金融监管

的重要机构。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。第一，类是中央

银行股票，第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。中国

人民银行从2003年起发行中央银行票据，期限从3个月到3年不等，主要是用

于对冲金融体系中过多的流动性。

19.保证公司债券属于（B）范畴。

A.抵押债券

B.担保债券

C.无担保证券

D.金融债券

备注P101

保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券

的一种。

20.下面关于欧洲债券和外国债券的描述，正确的是（D）o

A.欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

B.在发行法律方面，欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券严格得多

C.外国债券的预扣税•般可以豁免，投资者的利息收入也免缴税

D.欧洲债券市场以众多创新品种而著称

备注P：110-111

欧洲债券：是指借款人在本国境外发行的，不以发行市场所在国货币为面值的

国际债券。

欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分

别属于不同的国家。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称为无国籍

债券。

欧洲债券与外国债券的区别：

在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，

而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个

国家或儿个国家同时承销。

在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束;并且

必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得

多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。

在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税

一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。

欧洲债券市场以众多创新品种而著称。在计息方式上既有传统的固定利率债

券，也有种类繁多的浮动利率债券，还有零息债券、延付息票债券、利率递增债

券（累进利率债券）和在一定条件下将浮动利率转换为固定利率的债券等。在附

有选择权方面，有双货币债券、可转换债券和附权证债券等。

21.当出现下列（B）情形时，应选择发行期限较短的债券。

A.当未来市场利率趋于上升时

B.当未来市场利率趋于下降时

C.流通市场发达，债券容易变现

D.为了满足对长期资金的需求

备注P79市场利率变化对债券的影响

22.下面（C）不是记账式国债的特点。

A.可以记名、挂失

B.上市后价格随行就市，具有一定的风险

C.付息方式较为多样

D.通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本

备注P90

记账式国债的特点是：①可以记名、挂失，以无券形式发行可以防止证券的遗

失、被窃与伪造，安全性好;②可上市转让，流通性好;③期限有长有短，但更适

合短期国债的发行;④通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本;⑤上

市后价格随行就市，具有一定的风险。

23.在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（A）以上的基金

资产投资于债券的，为债券基金。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

备注P123

股票性基金60%

24.证券投资基金、股票与债券的区别不包括（B）。

A.反映的经济关系不同

B.投资主体不同

C.所筹集资金的投向不同

D.风险水平不同

备注P120

证券投资基金与股票、债券的区别

1.反映的经济关系不同。

股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信

托关系，但公司型基金除外。

2.所筹集资金的投向不同。

股票和债券是直接投资工具，而基金是间接投资工具。

3.风险水平不同。（股票》基金》债券）

25.基金按（C）,可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.投资标的划分

B.基金的组织形式不同

C.投资目标划分

D.基金运作方式不同

备注P125

按投资理念的不同，可以分为主动型基金和被动性基金

按投资目标划分，基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金

按投资标的划分，基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等

按基金运作方式不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金。

按基金的组织形式不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。

26.（D）是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在

交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外

市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。

A.保本基金

B.QDII基金

C.ETF

D.LOF

备注P127

定义

27下列关于基金托管费的阐述正确的是（A）。

A.托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付

给托管人

B.我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，但须为此召开基金持有

人大会，经中国证监会核准后公告

C.我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25%

D.股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率

备注P135

基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管

费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管

人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异，如香港怡富东方

小型企业信托基金的托管费率为0.20%;而香港渣打世界投资基金支付的托管年

费分得更细，股票基金为基金资产净值的0.25%,债券基金为基金资产净值的

0.125%o目前，我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费，开放式基金

根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%;股票型基金的托管费率要高于

债券型基金及货币市场基金的托管费率。我国规定，基金托管人可磋商酌情调低

基金托管费，经中国证监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会。

（在基金费用部分将原来的其他费用细分为基金交易费，基金运作费，基金销

售服务费）

28.平衡型基金一般将（C）的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通

股。

A.20%-60%

B.20%-50%

C.25%-50%

D.25%-60%

备注P125

平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的

的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将

25%〜50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。平衡型基金的特

点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大。

29.基金管理人运用基金财产进行证券投资，-只基金持有一家上市公司的股

票，其市值不得超过基金资产净值的（D）。

A.25%

B.20%

C.15%

D.10%

备注P142

基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（1）一只基金持有

一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%;（2）同一基金管理人

管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%;（3）基金财产参

与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申

报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；（4）违反基金合同关于

投资范围、投资策略和投资比例等约定；（5）中国证监会规定禁止的其他情形。

完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受第（1）、（2）项

规定的比例限制。

30.下面属于嵌入式衍生工具的是（A）o

A.可转换公司债券

B.远期合同

C.期货合同

D.互换和期权

备注P148

独立衍生工具。根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》

的规定，衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、

期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具

嵌入式衍生工具。这是指嵌入到非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全

部或部分现金流量随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费

率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动的衍生工具。嵌入式

衍生工具与主合同构成混合工具，如可转换公司债券等。

31.金融衍生工具产生的最基本原因是（D）。

A.新技术革命

B金融自由化

C.利润驱动

D.避险

备注P150

金融衍生工具的产生与发展动因：：金融衍生工具产生的最基本原因是避险

20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展

金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因

新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段

32.根据《巴塞尔协议》的规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险

资产的比率维持在（B）以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

33.通过在现货市场与期货市场建立相反的头寸，从而锁定未来现金流或公允价

值的交易行为指的是金融期货的（A）。

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能

备注P165

金融期货具有4项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利

功能。

期货交易之所以能够套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期

货价格和现货价格受相同经济因素的制约和影响，从而它们的变动趋势大致相

同;而且，现货价格与期货价格在走势上具有收敛性，即当期货合约临近到期日

时，现货价格与期货价格将逐渐趋同。因此，若同时在现货市场和期货市场建

立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸

的盈亏恰好抵消，使套期保值者避免承担风险损失。

34.下列关于期权的描述，错误的是（D）。

A.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购

买或出售一定数量的基础工具的权利

B.看涨期权也称认购权，看跌期权也称认洁权

C.在金融期权交易中，由于期权购买者与出售者在权利和义务上的不对称性，

他们在交易中的盈利和亏损也具有不对称性

D.金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果日渐

趋同

备注P171

期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买

或出售一•定数量的基础工具的权利。期权交易就是对这种选择权的买卖。

期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡。期权的买方以支付一定数量的

期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务;期权的卖方

则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履

行成交时的允诺。

与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换。

金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，但它们的作用与效果是不

同的。人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时,

也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益。人们利用金融期权进行套期保值，

若价格发生不利变动，套期保值者可通过执行期权来避免损失;若价格发生有利

变动，套期保值者可通过放弃期权保护收益。

35.在2007年以来发生的全球性金融危机当中，（B）是导致大量金融机构陷

入危机的最重要一类衍生金融产品。

A.货币互换

B.信用违约互换（CDS）

C.利率互换

D.可转换债券

备注P191

36.参与美国存托凭证发行与交易的中介机构不包括（D）。

A.存券银行

B.托管银行

C.中央存托公司

D.评级公司

备注P183

参与美国存托凭证发行与交易的中介机构：存券银行。托管银行。中央存

托公司

37.（C）不属于建构模块工具。

A.金融远期合约

B.金融互换

C.结构化金融衍生工具

D金融期货

备注P149

金融远期合约，金融互换，金融期货和金融期权通常被称为建构模块工具，他

们是最简单和最基础的金融衍生工具，而利用其结构化特性，通过相互结合或

者与基础金融工具相结合，能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品,

后者通常被称为结构化金融衍生工具，或简称为结构化产品。例如，在股票交易

所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的外汇结构化理财产品等

都是其典型代表。

38.最靠《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在（D）

股以上的，可以向战略投资者配售股票。

1亿

AB.2亿

c3亿

D4亿

备注P208

39.沪深证券交易所自2007年1月8日起对未完成股改的股票（即S股）实施

特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为（C）,同时要求该

类股票实行与ST、*ST股票相同的交易信息披露制度。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

备注P218

上市交易的股票的特别处理

40.无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的（B）或当日竞价时间大

宗交易在交易所正常交易、日收盘后的限定时间进行，申报方式有意向申报和成

交申报。

有涨跌幅限制证券的大宗交易须在当日涨跌幅价格限制范围内，无涨跌幅限制

证券的大宗交易须在前收盘价的正负30%或当日竞价时间内已成交的最高和最

低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确

认后成交。

大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计人

当日行情，成交量在收盘后计入该证券的成交总量。（计量不计价）

41.下列选项中，属于综合指数类的是（A）o

A.深证新指数

B.深证A股指数

C.深证100指数

D.深证成分股指数

备注P246

综合指数类：上证综合指数，新上证综合指数，分类指数类，深证综合指数，

深证新指数，中小企业板指数，分类指数

42.NASDAQ综合指数是以在NASDAQ市场上市的、所有本国和外国的上市

公司的（B）为基础计算的。

A.优先股

B.普通股

C.金融债券

D.公司债券

备注P257

43.（C）是最普通、最基本的股息形式。

A.股票股息

B.财产股息

C.现金股息

D.负债股息

备注P

44.（A）是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合于证券发行数量多、

筹资额大、准备申请证券上市的发行人。

A.公募发行

B.私募发行

C.直接发行

D.间接发行

备注P199

公募发行与私募发行的区别

45.依据《证券法》，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证

券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币

（A）0

A5000万元

B.l亿元

C.2亿元

D5亿元

备注P274

证券公司注册资本要求

《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂

钩，分为5000万元、1亿元和5亿元3个标准。

1.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的

财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元。

2.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中

的任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。

3.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中

的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

46.证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的

（C）计算经纪业务风险资本准备。

A.O.5%

B.1%

C.3%

D.5%

备注P308

证券公司风险资本准备基准计算标准。

（1）证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的

3%计算经纪业务风险资本准备。

（2）证券公司经营证券自营业务的，应当按固定收益类证券投资规模的10%

计算风险资本准备;对未进行风险对冲的证券衍生品和权益类证券分别按投资规

模的30%和20%计算风险资本准备;对已进行风险对冲的权益类证券和证券衍生

产品投资按投资规模的5%计算风险资本准备。

证券公司违反规定超比例自营的，在整改完成前应当将超比例部分按投资成本

的100%计算风险资本准备。

（3）证券公司经营证券承销业务的，应当分别按包销再融资项目股票、IP0项

目股票、公司债券、政府债券金额的30%、15%、8%、4%计算承销业务风险资

本准备。

同时成效多家发行人公开发型的证券，发行期有交叉、且发行尚未结束的，应

当分别计算各项承销业务风险资本准备。

（4）证券公司经营证券资产管理业务的，应当分别按专项、集合、定向资产

管理业务规模的8%、5%、5%计算资产管理业务风险资本准备。

（5）证券公司经营融资融券业务的，应当分别按对客户融资业务规模、融券

业务规模的10%计算融资融券业务风险资本准备。

（6）证券公司设立分公司、证券营业部等分支机构的，应当对分公司、证券

营业部，分别按每家2000万元、500万元计算风险资本准备。

(7)证券公司应按上一年营业费用总额的10%计算营运风险资本准备。

47.证券公司未按期完成整改，风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公

司稳健运行的，中国证监会可以(B)0

A.责令停业整顿

B.撤销其有关业务许可

C.指定其他机构托管、接管

D.撤销经营证券业务许可

备注P310

监管措施

1.证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情

形，对其采取下列措施：

(1)向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控

制措施；

(2)要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平；

(3)要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明

有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响；

(4)责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控

制指标水平的报告。

2.证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令

公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20

个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形对证券公司采取以下措施：

(1)停止批准新业务；

(2)停止批准增设、收购营业性分支机构；

(3)限制分配红利；

(4)限制转让财产或在财产上设定其他权利。

3.证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起。派出机构应当区别

情形，对其采取下列措施：

(1)限制业务活动；

(2)责令暂停部分业务；

(3)限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利：

(4)责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；

(5)责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利；

(6)认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选。

4.证券公司未按期完成整改，风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公

司稳健运行的，中国证监会可以撤销其有关业务许可。

5.证券公司风险控制指标无法达标，中国证监会可以区别情形，对其采取下列

措施：

(1)责令停业整顿；

(2)指定其他机构托管、接管；

（3）撤销经营证券业务许可：

48.（C）是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，

并收取担保物的经营活动。

A.证券承销与保荐业务

B.证券经纪业务

C.融资融券业务

D.证券自营业务

备注P291

定义

49.证券公司经营证券自营业务的，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比

例不得超过（D）,但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

A.500%

B.100%

C.30%

D.5%

备注P288

证券公司经营证券自营业务的，自营股票规模（按成本价计算）不得超过净资

本的100%;证券自营业务规模不得超过净资本的200%;持有一种非债券类证券的

成本不得超过净资本的30%;持有--种证券的市值与该类证券总市值的比例不得

超过5%,但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。

50.（D）不是证券公司合规总监的履职保障。

A.独立性

B.知情权

C.必要的工作条件

D.调查权

备注P305-306

独立性，知情权，必要的工作条件是合规总监的履职保障。

51.对证券公司的股东及实际控制人认识不正确的是（D）。

A.股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门

规定的资格条件

B.实际控制人，是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的

法人、其他组织或个人

C.证家公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违

规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正

D.证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保

备注P298

52.证券公司以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点不包括（A）。

A.建立了流动负债与净资本水平的动态挂钩机制

B.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制

C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制

D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

备注P281

53.下列选项中，（C）不是集合资产管理业务的特点。

A.证券公司与客户是一对多

B.投资范围有限定性和非限定性的区分

C.具体投资的方向在资产管理合同中约定

D.客户资产必须托管;专门账户投资运作

备注P289

证券公司办理集合资产管理业务，可以设立限定性集合资产管理计划和非限定

性集合资产管理计划，限定性集合资产管理计划的资产主要用于投资国债，国家

重点建设债券，债券性证券投资基金。在证券交易所上市的企业证券，其他信

用额度高且流动性强的固定收益类金融产品。投资于权益类证券及股票型证券投

资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。非限定性集合资产计划的投资

范围由管理合同约定，不受上述规定。

客户资产必须托管，专门帐户投资运作，比较严格的信息披露。

54.招股说明书的有效期为（C）,自中国证监会核准前招股说明书最后一次

签署之日起计算。

A.12个月

B.9个月

C.6个月

D.3个月

备注：P341

信息披露制度的要求

55.（D）的成立标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架

已经基本形成。

A.中央证券登记结算有限责任公司

B.深圳证券登记结算公司

C.上海证券登记结算公司

D.中国证券登记结算有限责任公司

备注P377

56.根据《刑法》规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐

瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、

后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处

非法募集资金金额（B）罚金。

A.5%以下

B.1%以上5%以下

C.10%以下

D.3%以上10%以下

备注P329

非法发行股票和公司，企业债券罪。

57.从资本市场的发展历程来看，（C）是培育和发展市场的重要环节，是证

券监管机构的首要任务和宗旨。

A.降低系统性风险

B.保证证券市场的公平、效率和透明

C.保护投资者合法权益，让投资者树立信心

D.防止B21%C50%D38%

备注:则当日即实现盈利为[（2748.6—2648）x300=]30180元。

因期货公司要求的初始保证金等于交易所规定的最低交易保证金10%,则该策

略投入资金为[2648x300x10%=]79440元。

二、不定项选择题（以下各题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求,

请将符合题目要求选项的代码填入空格内。共40题，每题1分）

1.2009年年末，中国证监会适时启动了以（CD）为代表的重大创新，对中

国证券市场的完善和发展具有深远影响。

A.创业板

B.代办股份转让系统

C.沪深300殷指期货

D.融资融券制度

备注P33

我国资本市场进一步规范和发展

2.证券市场的基本功能包括（BCD）O

A.风险控制功能

B.筹资一投资功能

C.定价功能

D.资本配置功能

备注P6

3.下面关于证券市场的叙述正确的是（ABD）。

A.证券市场是市场经济发展到一定阶段的产物，是为解决资本供求矛盾和流动

性而产生的市场

B.证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系

C.证券市场可分为有形市场和无形市场，无形市场的诞生是证券市场走向集中

化的重要标志之一

D.根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为主板市场、二板市场

（创业板或高新企业板）备注P5

4.证券市场的参与者包括（ABCD）o

A.证券发行人

B.证券投资人

C.证券市场中介机构

D.自律性组织和证券监管机构

备注P7

5.公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，下面属于公司证券的有

（ABCD）。

A.股票

B.公司债券

C.商业票据

D.金融债券

备注P2

6.关于无面额股票的阐述正确的是（ABC）0

A.无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所

占比例的股票

B.无面额股票淡化了票面价值的概念，但仍然有内在价值，它与有面额股票的

差别仅在表现形式上

C.无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减

D.无面额股票虽然发行或转让价格较灵活，但不便于股票分割

备注P49

7.关于股利政策的阐述正确的是（ABC）o

A.从会计角度说，股份公司的税后利润归全体股东所有，不论是否分红派息，

股东利益并不受影响

B.分红派息是股票投资者经常性收入的主要来源

C.送股实质上是留存利润的凝固化和资本化，表面上看，送股后，股东持有的

股份数量因此而增长，其实股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化

D.在我国，投资者获上市公司送股时也需缴纳所得税，目前为20%

备注P49

8.关于股票价值与价格的叙述，正确的是（BC）o

A.股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，也即股票未来收益的现值

B.股票价格又称股票行市，是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，

股票价格应由其价值决定

C.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的

D.股票的市场价格一般是指股票在级市场上交易的价格，股票的市场价格由

股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响

备注P53

9.按投资主体的不同性质。我国将股票划分为（ABCD）。

A.国家股

B.法人股

C.社会公众股

D.外资股

备注P70

10.衡量财务流动性状况需要从资产负债整体考量，最常用的指标包括（AD）。

A.流动比率

C.杠杆比率

B.债务担保比率

D.速动比率

备注P57

11.属于境外上市外资股的是（ACD）o

A.H股

B.B股

C.N股

D.S股

备注P72

12.债券发行人在确定债券期限时，要考虑的影响因素主要有（ABD）。

A.资金使用方向

B.市场利率变化

C.筹资者的资信

D.债券的变现能力

备注P79

13.在实际经济活动中，债券收益可以表现为（BCD

A.违约风险补偿

B.资本利得

C.再投资收益

D.利息收入

备注P81

14.我国的金融债券主要有（ACD）。

A.政策性银行金融债券

B.信用公司债券

C.证券公司债券

D.保险公司次级债务

备注P96

我国的金融债券主要：政策性银行金融债券，商业银行债券。证券公司债券,

保险公司债券，财务公司债券

15.（A）属于可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式。

A.股票交割

B.现金交割

C.混合交割

D.债券交割

备注P109

可交换债券与可转换债券的不同之处是：第一，发债主体和偿债主体不同，前

者是上市公司的股东，通常是大股东，后者是上市公司本身;第二，适用的法规

不同，在我国发行可交换债券的适用法规是《公司债券发行试点办法》，可转换

债券的适用法规是《上市公司证券发行管理办法》，前者侧重于债券融资，后者

更接近于股权融资;第三，发行目的不同，前者的发行目的包括投资退出、市值

管理、资产流动性管理等，不一定要用于投资项目，后者和其他债券的发债目的

一般是将募集资金用于投资项目;第四，所换股份的来源不同，前者是发行人持

有的其他公司的股份，后者是发行人未来发行的新股;第五，股权稀释效应不同，

前者换股不会导致标的公司的总股本发生变化，也不会摊薄每股收益，后者会使

发行人的总股本扩大，摊薄每股收益;第六，交割方式不同，前者在国外有股票、

现金和混合3种交割方式，后者一般采用股票交割;第七，条款设置不同，前者

一般不设置转股价向下修正条款，后者一般附有转股价向下修正条款。

16.对债券与股票的比较，正确的是（ABD）o

A.总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会

大体保持相对稳定的关系

B.债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表

C.发行股票和债券是都是公司追加资本的需要

D.债券是一种有期证券;股票是一种无期证券

备注P84

债券与股票的比较：

1.相同点：有价证券、筹措资金的手段、收益率相互影响

2.债券与股票的区别（权利不同、目的不同、期限不同、收益不同、风险不同）

1.二者权利不同：债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间的经济关系

是债权、债务关系，债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公

司的经营决策。股票则不同，股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的

股东，股东••般拥有表决权，可以通过参加股东大会选举董事，参与公司重大事

项的审议和表决，行使对公司的经营决策权和监督权。

2.二者目的不同：发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是

资本金。发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要，筹措的资金列入公司资

本。

3.二者期限不同：偿还期，永久性。

4.二者收益不同：利息，红利股息。

5.二者风险不同：股票风险较大，债券风险相对较小。

17.证券投资基金的特点有（ABC）o

A.集合投资

B.分散风险

C.专业理财

D.稳定市场

备注P118

证券投资基金的特点

18.下列关于封闭式基金和开放式基金的描述，正确的是（CD）0

A.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并

不必然反映单位基金份额的净资产值

B.绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之

间进行

C.开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请

D.开放式基金的赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场

供求影响

备注P122

封闭式基金与开放式基金有以下主要区别:

1.期限不同。

2.发行规模限制不同。

3.基金份额交易方式不同。

4.基金份额的交易价格计算标准不同。

封闭式基金与开放式基金的基金份额除了首次发行价都是按面值加一定百分

比的购买费计算外，以后的交易计价方式不同。封闭式基金的买卖价格受市场供

求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。

开放式基金的交易价格则取决于每一基金份额净资产值的大小，其申购价一般

是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎

回费，不直接受市场供求影响。

5.基金份额资产净值公布的时间不同。

封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续

公布。

6.交易费用不同。

投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放

式基金时，则要支付申购费和赎回费。

7.投资策略不同。

封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可进行长期投资，基金资产的

投资组合能有效地在预定计划内进行。

19.我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有

(BD)□

A.在最近一个年度末，资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产

B.净资产不低于2亿元人民币

C.经营行为规范，管理证券投资基金3年以上

D.最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有

因违法违规行为正在被监管机构调查

备注P131

基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备下列基本条件：(1)净资

产不低于2亿元人民币。

(2)在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产。

(3)经营行为规范，管理证券投资基金2年以上且最近1年内没有因违法违规

行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机

构调查。

20.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括(D)0

A.证券投资咨询机构

B.资信评级机构

C.会计师事务所

D.证券登记结算机构

备注P310

证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包

括投投资资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事

务所等从事证券服务业务的机构。

21.金融远期合约主要包括(ACD)。

A.远期利率协议

B.远期债券合约

C.远期股票合约

D.远期外汇合约

备注P154

常见的金融远期合约：股权类资产的远期合约，债权类资产的远期合约，远期

利率合约，远期汇率协议

22.关于金融期权与金融期货套期保值的作用与效果阐述正确的是（BD）。

A.金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果基本

是相同的

B.人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，

也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益

C.通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上

保住价格有利变动而带来的利益，因而金融期权比金融期货更为有利

D.在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定

的组合或搭配来实现某一特定目标

备注P173

金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，但它们的作用与效果是不

同的。人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成损失的同时,

也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益。人们利用金融期权进行套期保值，

若价格发生不利变动，套期保值者可通过执行期权来避免损失;若价格发生有利

变动，套期

保值者乂可通过放弃期权来保护利益。这样，通过金融期权交易，既可避免价

格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益。

但是，这并不是说金融期权比金融期货更为有利。如从保值角度来说，金融期

货通常比金融期权更为有效，也更为便宜，而且要在金融期权交易中真正做到既

保值又获利，事实上也并非易事。

所以，金融期权与金融期货可谓各有所长，各有所短。在现实的交易活动中，

人们往往将二者结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标。

23.按照持有****利的性质不同，权证分为（AD）o

A.认购权证

B.认股权证

C.备兑权证

D.认沽权证

备注P176

权证的5个不同分类标准

24.选择沪深300指数作为中国金融期货交易所首个股票指数期货标的，主要是

基于（ABD）原因。

A.沪深300指数市场覆盖率高，主要成分股权重比较分散，有利于防范指数操

纵行为

B.沪深300指数成分股涵盖能源、原材料、工业、可选消费、主要消费、健康

护理、金融、信息技术、电讯服务、公共事业等10个行业，各行业公司流通市

值覆盖率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动

C.沪深300指数每日价格最大波动限制较为宽松，有利于投资者获得更为丰厚

的回报，能够有效地提高投资者的操作积极性

D.沪深300指数的编制吸收了国际市场成熟的指数编制理念，采用自由流通股

本加权、分级靠档、样本调整缓冲区等先进技术，具有较强的市场代表性和较高

的可投资性，有利于市场功能发挥和后续产品创新

备注P163

三方面

25.2006年以来我国资产证券化业务表现出的特点是（ACD）。

A.发行规模大幅增长、种类增多、发起主体增加

B.机构投资者数量大幅增加

C.机构投资者范围增加

D.二级市场交易尚不活跃

备注P193三方面

26.下列选项中，关于询价论述正确的是（ACD）。

A.询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段

B.通过初步询价确定发行价格和相应的市盈率

C.首次公开发行的股票在中小企业板和创业板上市的，发行人及其主承销商可

以根据初步询价结果协商确定发行价格，不再进行累计投标询价

D.上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以与主承销商协

商确定发行价格备注P209

股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取一般询价方式、累

计投标询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首

次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。根据规定，首次公开发行股

票的公司及其保荐机构应通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。询价对

象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投

资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者（QFII）以及其他经

中国证监会认可的机构投资者。发行申请经中国证监会核准后，发行人应公告

招股意向书并开始进行推荐和询价。询价分为初步询价和累计投标询价两个阶

段。通过初步询价确定发行价格区间和相应的市盈率区间。发行价格区间确定

后，发行人及保荐机构在发行价格区间向询价对象进行累计投标询价，并根据累

计投标询价的结果确定发行价格和发行市盈率。首次公开发行的股票在中小

企业板和创业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果确定发行价

格，不再进行累计投标询价。

上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以与主承销商协商

确定发行价格。

27.某投资者买了1500元期限为1年期、年利率为9%的公司债券，若1年中通

货膨胀率为2%,则该投资者的实际收益率为（B）。

A.11%

B.7%

C.9%

D.2%

备注P265

实际收益率=名义收益率一通货膨胀率

28.根据中小企业板块交易规则，中小企业板块股票连续竞价期间有效竞价范围

为最近成交价的上下（B）0

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

备注P232

中小企业的交易规则：设置有效的竞价范围以保证盘间交易价格

29.公司申请公司债券上市交易应当符合的条件包括（AC）o

A.公司债券的期限为1年以上

B.公司债券实际发行额不少于人民币3000万元

C.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件

D.公司在最近1年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

备注P217

公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：（1）公司债券的期限为1年

以上；（2）公司债券实际发行额不少于人民币5000万元；（3）公司申请债券上

市时仍符合法定的公司债券发行条件。

30.关于我国股票发行方式的论述正确的是（ABCD）o

A.股票配售对象只能选择网下或者网上一种方式进行新股申购，所有参与该只

股票网下报价、申购、配售的股票配售对象均不再参与网上申购

B.我国的股票发行主要采取公开发行并上市方式，同时也允许上市公司在符合

相关规定的条件下向特定对象非公开发行股票

C.我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会

公开募集股份（公募增发）采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结

合的发行方式

D.股票发行人及其主承销商应在网下配售的同时对社会公众投资者进行网上

公开发行

备注P207

我国的股票发行主要采取公开发行并上市方式，同时允许上市公司在符合相关

规定的条件下向特定对象非公开发行股票。

我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公

开募集股份（公募增发）采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合

的发行方式。

根据《证券发行与承销管理办法》首次公开发行股票数量在4亿以上的，可以

向战略投资者配售。战略投资者应当承诺获配售的股票持有期限不少于12个月。

股票配售对象只能选择网下或者网上一种方式进行新股申购，所有参与该只股

票网下报价、申购、配售的股票配售对象均不再参与网上申购

发行人及主承销商应在网下配售的同时对社会公众投资者进行上网公开发行

31.当上市公司出现下列（AB）情形的，深圳证券交易所对在中小企业板块

上市的股票交易实行退市风险警示。

A.最近1个会计年度的审计结果显示公司对外担保余额（合并报表范围内的公

司除外）超过1亿元且占净资产值的100%以上（主营业务为担保的公司除外）

B.最近1个会计年度的审计结果显示公司违法违规为其控股股东及其他关联方

提供的资金余额超过2000万元或者占净资产值的50%以上

C.公司受到深圳证券交易所公开谴责后，在36个月内再次受到深圳证券交易

所公开谴责

D.连续30个交易日，公司股票每日收盘价均低于每股面值

备注P219

公司受到深圳证券交易所公开谴责后，在24个月内再次受到深圳证券交易所

公开谴责

连续20个交易日，公司股票每日收盘价均低于每股面值

32.证券公司提供中间介绍业务，不得从事的业务行为有（ABCD

A.证券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务

委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承

诺，不得虚假宣传，误导客户

B.证券公司不得代客户下达交易指令

C.证券公司不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交

易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码

D.证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保

备注P296

33.证券公司设立子公司，应当符合的审慎性要求包括（BCD）o

A.证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要

的“隔离墙”制度，防止风险传递和利益冲突

B.具备较强的经营管理能力，设立子公司经营证券经纪、证券承销与保荐或者

证券资产管理业务的，最近1年公司经营该业务的市场占有率不低于行业中等水

平

C.具备健全的公司治理结构、完善的风险管理制度和备注P276

证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间应当建立合理必要的

“隔离墙”制度，防止风险传递和利益冲突是证券公司对子公司的监管要求。

34.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件包括（ABCD）0

A.具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元

B.具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少

于3人

C.最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因

涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形

D.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、商业银行等

机构无不良诚信记录备注P315

申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：

（1）具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元；

（2）具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员

不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年

以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格

的评级从业人员不少于3人；

(3)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度；

(4)具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、

评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级

业务档案管理制度等；

(5)最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存

在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形；

(6)最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行

等机构无不良诚信记录；

(7)中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。

35.下面关于证券公司的说法，正确的是(ABC)o

A.世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是投资银行，

英国则称商人银行

B.证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资

者

C.日本等一些国家和我国一样，将专营证券业务的金融机构称为证券公司

D.《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接

挂钩，分为5000万元、1亿元和3亿元三个标准

备注P271-274

《证券法》将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事