2023版对公外汇准入开放性测试题库必考点含答案

2023版对公外汇准入开放性测试题库必考点含答案1.以下（）不属于我行开展跨境双向人民币资金池的业务优势。选项：境内外一体化信息科技平台||遍布全球的境外机构网络||系统硬控制，确保任一时点净流入余额不超过上限。||系统灵活控制，允许特殊时点净流入余额超过上限。答案：D2.跨境双向人民币资金池应计所有者权益变动（），结算银行可以为主办企业调整跨境人民币资金净流入额上限？选项：10%||20%||30%||50%答案：B3.请问跨境资金集中运营管理业务中，（）账户可以开展集中收付款业务？选项：国内主账户||国际主账户||指定成员单位任一结算账户||主办企业任一结算账户答案：A4.某跨国公司（）成员单位不能纳入跨境双人民币资金池体系。选项：境内成员成立满一年，且上年度营收合计10亿元人民币||境外成员成立满一年，且上年度营收合计2亿元人民币||国内财务公司||国内金融租赁公司答案：D5.跨境资金集中运营管理业务中，以下哪类账户可以办理意愿结汇?选项：国内主账户||国际主账户||指定成员单位任一结算账户||主办企业任一结算账户答案：A6.企业申请跨境双向人民币资金池，需要提供以下哪些材料?选项：与结算银行签订跨境双向人民币资金池业务协议||主办企业业务申请||境内企业财务报表||以上都对答案：D7.跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营管理的成员单位包括?选项：境内成员企业上年度营收5亿元||境外成员企业上年度营收2亿元||境内成员企业为房地产企业||境内成员企业为地方政府融资平台答案：B8.跨国公司跨境资金集中运营业务中，主办企业申请开立国内资金主账户，应向承办行提交以下开户资料：（一）外汇分局出具的备案通知书（二）企业法人营业执照正本（三）法定代表人身份证件（四）法定代表人不能直接到银行办理开户手续，出具授权委托书，及法定代表人身份证件，被授权人的身份证件（五）《开立跨境资金集中运营业务国内资金主账户申请书》（六）非自然人客户受益所有人信息采集表（七）当地外汇管理分局有特殊要求的其他文件。选项：（一）（二）（三）（四）（七）||（一）（三）（四）（五）（七）||（二）（三）（四）（六）（七）||以上都要提供答案：D9.跨国公司跨境资金集中运营业务中，跨境双向资金池账户应包含跨国公司和跨国公司，且所有跨境资金流动必须经过。选项：境内成员企业账户；境外成员企业账户；国内资金主账户||国内资金主账户；境外成员企业账户；境内成员企业账户||国内资金主账户；境内、境外成员企业的账户；国内资金主账户||国内资金主账户；境内、境外成员企业的账户；境内成员企业账户答案：C10.跨国企业集团跨境人民币资金集中运营业务包括跨境双向人民币资金池业务和业务。选项：跨境外汇资金池||经常项下跨境人民币集中收付||资本项下资金归集||经常项下委托付款答案：B11.跨国企业集团跨境人民币资金集中运营业务中，财务公司作为主办企业开办的人民币银行结算账户按计息。选项：单位存款利率||约定利率||同业存款利率||活期存款利率答案：C12.跨国公司跨境资金集中运营业务中，主办企业应在取得跨国公司备案通知书后内开立国内资金主账户，并实际办理跨境资金集中运营相关业务，否则备案通知书自颁发满之日起失效。选项：半年||一年||一年半||两年答案：B13.跨国公司跨境资金集中运营业务中，跨国公司以主办企业国内资金主账户为主办理跨境资金集中运营各项业务；确有需要的，可以选择一家境外成员企业开立集中运营管理境外成员企业资金。选项：国际资金主账户||FT账户||外币账户||NRA账户答案：D14.跨国公司跨境资金集中运营业务中，承办行应当留存充分证明其交易真实、合法的相关文件和单证等备查。选项：1年||3年||5年||10年答案：C15.集中收付汇交易在进行国际收支申报时要求使用的特定交易编码是（）选项：999999||999998||999990||999996答案：A16.以下哪一项不是国内资金主账户的收入范围（）选项：境内成员企业从境外直接获得的经常项目收入；||境内成员企业经常项目账户、资本金账户、资本变现账户、境内再投资专用账户划入；||统一主办企业其他国内资金主账户资金划转收入；||境外成员企业从境外直接获得的收入；答案：D17.以下哪一项不是国内资金主账户的支出范围（）选项：境内成员企业向境外的经常项目支出；||向境内成员企业经常项目账户、资本金账户、资本变现账户、境内再投资专用账户划出；||境外成员企业向境外本地雇员发放的工资；||集中额度内向境外融处的境外放款和偿还的外债本息；答案：C18.以下关于NRA账户表述不正确的是（）选项：未经外管局批准，不得存取外币现钞；||存款利率、品种不受限制；||“物理”上开立在境内，“逻辑”上仍为境外账户；||与境内机构发生交易，参照跨境交易进行管理。答案：B19.主办企业申请办理集中境内成员企业外债额度备案时，以下哪项不是备案申请书中的说明事项（）选项：境内成员企业名称||境内成员企业的账户开户地||境内成员企业统一社会信用代码||拟集中的外债额度答案：B20.以下不纳入跨境资金集中运营境外放款额度控制的是（）选项：境内主办企业通过我行跨境资金池向境外成员企业账户下拨的资金；||境外成员企业在境外本地的水电费缴费支出；||境外成员企业通过我行跨境资金池日间透支对外支付的资金；||境外成员企业归还主办企业跨境融出资金的本金及利息。答案：B21.根据《跨国公司跨境资金集中运营管理规定》，初始时期，跨国公司外债集中额度计算的跨境融资杠杆率设为（）选项：0.5||1||1.5||2答案：D22.国内资金主账户的收入范围包括（）。选项：存款本息||该公司其他国内资金主账户资金划转||购汇存入||收回的境外放款本息答案：ABCD23.国内资金主账户的支出范围包括（）。选项：结汇||境内非成员单位向境外经常项目支出||境外放款和偿还外债本息||存款划出答案：ACD24.国内资金主账户与境外经常项目收付以及结售汇，包括集中收付和轧差净额结算等，由承办行按照“”“”“”等展业原则办理相关手续。选项：了解客户||防范风险||尽职审查||了解业务答案：ACD25.国内资金主账户可集中办理、、和项下结售汇。选项：经常项下||直接投资||外债||境外放款答案：ABCD26.关于跨国公司跨境资金集中运营业务，以下表述正确的有。选项：国内资金主账户涉及外债资金收付的，资金净融入金额（即外债余额）不得超过经备案的外债集中额度||涉及境外放款资金收付的，资金净融出金额（即境外放款余额）不得超过经备案的境外放款集中额度||主办企业可以自身为实际借款人集中借入外债，也可以成员企业为实际借款人代理其借入外债。但外债的借入和偿还应通过主办企业的国内资金主账户进行。||参与跨国公司跨境资金集中运营业务并被集中境外放款额度的成员企业，自主办企业递交申请之日起，原则上不得自行开展境外放款业务。在主办企业递交申请之前，成员企业已经自行开展境外放款业务的，在其境外放款全部收回之前，原则上不得作为成员企业参与境外放款额度集中。答案：ABCD27.4.《跨国企业集团跨境人民币资金集中运营业务管理实施细则（2015年版）》（工银规章[2015]185号）中，跨国企业集团是指以资本为联结纽带，由境内外母公司、子公司、参股公司及其他成员企业共同组成的企业联合体。包括；。选项：母公司及其控股51%以上的子公司||具有实际控制权的公司||虽无直接或间接持股关系，但属同一母公司控股的兄弟公司||母公司、控股51%以上的子公司单独或者共同持股20%以上的公司，或者持股不足20%但处于最大股东地位的公司答案：AD28.跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务，其参加归集的境内外成员企业需满足的条件有：选项：境内成员企业上年度营业收入合计金额不低于10亿元人民币||境内成员企业上年度营业收入合计金额不低于20亿元人民币||境外成员企业上年度营业收入合计金额不低于2亿元人民币||境外成员企业上年度营业收入合计金额不低于1亿元人民币答案：AC29.我行跨境资金池产品有如下特点（）：选项：支持多币种多账户、可以实现多个币种统一管理；||境外他行账户可加入资金池；||具有灵活的资金调配方式，资金归集多场次、多渠道、自动化处理；||信息完整，可为客户提供资金池内部往来清单、归集下拨成功与失败清单等，满足客户的信息查询需要。答案：ABCD30.在我行办理跨境资金集中运营业务的客户，国内资金主账户资本项下对外支付的业务办理渠道有（）：选项：柜面||企业网银||银企互联||企业手机银行答案：ABC31.境内企业可使用下列（）外汇资金，开展境外放款业务；选项：自有外汇||人民币购汇||国内外汇贷款||经外汇局核准的外币资金池内资金答案：ABD32.跨境实体资金池支持的资金归集类型包括：（）选项：定额归集||留底金额归集||百分比归集||不定额归集答案：ABC33.专门用于跨境人民币双向资金池业务所开立的人民币专用存款账户，以下描述正确的是（）选项：账户内资金按单位存款利率执行；||不得投资有价证券；||不得投资金融衍生品及非自用房地产；||可用于购买法人理财产品。答案：ABC34.跨国公司跨境资金集中运营业务中，国内资金主账户币种不设限制，可以为多币种（含人民币）账户，开户数量不予限制，但应符合审慎监管要求。答案：对35.跨国公司跨境资金集中运营业务中，国内资金主账户不得办理日间及隔夜透支。答案：错36.跨境双向资金池业务由总行或一级（直属）分行负责审批，并与客户签订跨境双向资金池业务协议答案：对37.跨境双向人民币资金池应计所有者权益增加超过20%的，主办企业可向承办行提交业务申请表，申请调增跨境人民币资金池净流入额上限。答案：对38.跨国公司跨境资金集中运营业务中的经常项目资金集中收付，是指主办企业通过任意对公结算账户集中代理境内成员企业办理经常项目收支。答案：错39.跨国公司跨境资金集中运营业务中A类成员企业货物贸易收入可不进入出口收入待核查账户。答案：错40.国内资金主账户可集中办理经常项下、直接投资、外债和境外放款项下结售汇。答案：对41.合作银行对跨国公司集中运营业务及提交的资料，应做好真实性审核，做好资金流动的监测和额度管理。答案：错42.跨境实体资金池是指我行为客户提供的境内NOVA账户、境外FOVA账户以及直连合作银行间账户的资金归集、下拨、联动支付、内部计价等资金管理服务。答案：对43.托收是一种：选项：顺汇方式||保证出口商能得到付款的方法||商业信用的支付方式||进口商向出口商提供融资的付款方式答案：C44.跟单托收的D/A交单方式下，出口商通常会开立（），通过代收银行向进口商提示。选项：即期汇票||远期汇票||银行汇票||银行承兑汇票答案：B45.（）是指在银行叙做的进口代收业务项下，应代收付款人申请，与其达成进口代收项下单据及货物所有权归代收行所有的协议后，代收行以信托收据的方式向其释放单据，并委托其他银行代为支付进口货款,到期后由客户偿还融资本息以及相关费用的行为。选项：进口代收项下代付||进口代收项下押汇||进口代收项下贴现||进口T/T代付答案：A46.以下关于跟单托收结算特点的说法中，错误的是：选项：对于进口商来说，托收比预付货款更为安全||托收和汇款相比费用较高，手续较多||使用托收方式结算时以银行信用为基础||托收出口商负担较重，但是因为有单据，更容易获得银行融资答案：C47.国际商会针对托收业务制定的出版物名称简称为：选项：URR525||URDG758||ISP98||URC522答案：D48.在委托人选择以出口托收作为结算方式的前提下，以下哪个选项不是委托人的义务：选项：按时发运符合贸易合同要求的货物||收到银行提示后，在承兑交单的条件下承兑赎单||提交符合约定的单据||向银行提出托收申请，并提交托收项下的单据答案：B49.在托收结算方式中，委托人与托收行的关系是：选项：委托代理关系||担保与反担保关系||债权债务关系||无明确关系答案：A50.托收项下付款交单的方式不包含（）。选项：D/PSIGHT||D/R||D/PUSANCE||D/A答案：B51.出口托收贴现业务是指银行（）地对出口跟单托收项下已经承兑的远期票据进行的融资。选项：有追索权||无追索权||有抗辩权||无抗辩权答案：A52.跟单托收是以一种（）为基础的国际结算方式。选项：商业信用||国际信用||银行信用||个人信用答案：A53.以下为托收行义务的是哪一项？选项：审核单据内容||按委托人的指示行事||保证为委托人收回款项||保护出口商货物的安全到港答案：B54.出口托收款项收妥后，应根据客户交单委托书中的指示，办理结汇或原币入账手续，进行相关（）工作。选项：反洗钱工作||国际收支申报||贸易外汇收支企业名录登记||涉密信息调查答案：B55.以下哪个选项不是托收方式的当事人：选项：委托人||托收行||代收行||保兑行答案：D56.在托收业务中，委托人可以执行在付款地的代理人作为（），以便在拒付时料理货物存仓、保险、转手、运回等事宜。选项：法定代理人||委托代理人||托收代理人||需要时的代理人答案：D57.托收业务当事人中属于委托代理关系的有（）。选项：出票人与付款人||委托人与托收行||出票人与代收行||托收行与代收行答案：BD58.在收到托收行来单或委托书中有以下哪些情况时，应及时电告托收行我行不予接受或暂不办理此类业务，并要求对方进行修改：选项：来单中汇票的付款人为我行||托收行要求我行代办仓储保险||来单中提单背书给我行||托收行要求我行在付款人拒付时做成拒绝证书答案：ABCD59.在跟单托收方式下，按照进口商交单条件的不同，可分为（）和（）两种。选项：付款交单||即期付款交单||承兑交单||远期付款交单答案：AC60.国际贸易中，出口商选择托收作为结算方式所面临的各种风险主要为：选项：交易对手的履约（信用）风险||交易对手所在国家或地区政治风险或政策风险||交易对手以虚假单据进行欺诈的风险||代收行未按照托收行的指示正确提示单据的风险答案：AB61.D/P交单包括D/P付款交单和D/P远期交单。答案：对62.托收行要求我行对托收款项加保，我行可在占用托收行授信额度的情况下,办理该业务。答案：错63.现行的托收业务遵循国际商会第525号出版物。答案：错64.信用证是一种（）付款承诺。选项：有条件的银行||无条件的银行||有条件的商业信用||无条件的商业信用答案：A65.信用证是一项（）的安排。选项：可撤销||不可撤销||可撤销或不可撤销||以上都不对答案：B66.信用证是（）对相符交单予以承付的确定承诺。选项：通知行||交单行||开证行||保兑行答案：C67.信用证各当事人在处理业务纠纷时，是以（）为依据。选项：买卖合同||双方协商||申请人意见||信用证本身的条款规定答案：D68.下列哪种信用证必须要汇票？（）选项：承兑信用证||即期付款信用证||延期付款信用证||议付信用证答案：A69.下列哪种信用证一定不要汇票？（）选项：即期付款信用证||延期付款信用证||承兑信用证||议付信用证答案：B70.光票信用证指开证行仅凭（）付款的信用证。选项：发票||运输单据||汇票||保单答案：C71.在信用证业务中，最基本的当事人有（）选项：开证申请人||开证行||保兑行（如有的话）||受益人答案：ABCD72.按照循环方式，循环信用证可以分为（）。选项：自动式循环||非自动式循环||半自动式循环||积累循环答案：ABC73.预支信用证又称红条款信用证。答案：对74.循环信用证只能按时间循环，不能按金额循环。答案：错75.信用证是以商业信用为基础的。答案：错76.假远期信用证从受益人寄单索汇的角度来看等同于即期信用证。答案：对77.已转让信用证的转让行跟背对背信用证的开证行一样都不具有付款责任。答案：错78.关于提单的描述不正确的是（）选项：属于物权单据||必须显示正本份数||可以没有承运人||签章人要表明身份答案：C79.关于议付信用证下列说法不正确的是（）选项：开证行授权另一银行议付并对议付行偿付||必须有汇票||议付必须是相符单据||期限为即期或远期均可答案：B80.关于信用证的特点描述不正确的是（）选项：银行信用||独立性||附属性||抽象性答案：C81.关于简电通知（MT705）描述错误的是（）选项：属于预通知||需要核押||后续应有MT700||报文内容相对简单答案：B82.发票必须看似由（）出具选项：开证行||申请人||受益人||被保险人答案：C83.保兑行不具有以下（）特点选项：跟开证行的付款责任相同||凭受益人提交的相付单据付款||增加了开证行的信用等级||对受益人不利答案：D84.关于保单的描述正确的是()选项：物权单据||可以转让||必须有正本份数||无需签署答案：B85.涉敏业务是指各项业务办理过程中，仅交易的直接关联方涉及全球特别控制名单或敏感国家和地区的业务。答案：错86.在汇入汇款业务项下，只有在汇款附言里出现第三方委托人涉及敏感国家，可直接处理，无需按照管理办法执行。答案：错87.自2018年9月1日起，全球特别控制名单系统将不再拦截个人分拆结售汇相关业务。答案：对88.各一级（直属）分行全部人员可以使用全球特别控制名单处理系统中FOL工具在线查询制裁名单信息。答案：错89.凡涉及SDN名单的业务，审批权限均在总行。答案：错90.在掌握的信息不足以确认业务是否涉及SSI名单制裁范围的情况下，应第一时间开展尽职调查。答案：对91.对OFAC限制性制裁（SSI）名单上的俄罗斯银行及其持股超过50%（含）的子银行，除OFAC明确禁止的业务外，各境内外机构可继续与其开展其他业务合作。答案：对92.美元汇入汇款，报文的汇款人和汇款行涉及敏感国家或地区，只要确认该笔汇款通过美国的银行汇入，可以简化审批流程。答案：错93.涉敏业务处理过程中，各境内机构可以酌情对业务单据或报文自行补充相关信息。答案：错94.OFAC的“50%规则”只针对所有权，而非控制权。由一个或多个受冻结人控制（但其所有权占比之和不超过50%）的实体不会依据OFAC的“50%规则“被自动认定为受冻结实体。答案：对95.所有涉及俄罗斯的业务都需要做涉敏审批及尽职调查。答案：错96.客户通过拨打营业网点电话或95588咨询涉朝业务的，电话中进行回复：我行不办理涉朝业务。答案：错97.涉敏业务尽职调查/增强型尽职调查由（）及以上的业务受理行或受理部门负责。选项：网点||支行||二级分行||一级分行答案：C98.涉敏业务按照风险程度从高到低依次为：选项：涉及联合国或中国政府制裁名单的业务、涉及OFAC制裁名单的业务、涉及敏感国家和地区的业务||涉及联合国或中国政府制裁名单的业务、涉及敏感国家和地区的业务、涉及OFAC制裁名单的业务||涉及OFAC制裁名单的业务、涉及敏感国家和地区的业务、涉及联合国或中国政府制裁名单的业务||涉及敏感国家和地区的业务、涉及联合国或中国政府制裁名单的业务、涉及OFAC制裁名单的业务答案：A99.敏感国家和地区，是指我行参考联合国、等有关国际组织及国家发布的有关决议和建议等所确定的国家和地区。选项：联合国||中国政府||C、金融行动特别工作组（FinancialActionTaskForce，FATF）||美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）答案：C100.交易限制措施不包括（）选项：撤销金融账户||拒绝转移、转换金融资产。||限制人身自由||停止金融账户的开立、变更和使用答案：C101.牵头全行涉敏业务管理，负责拟定集团涉敏业务管理制度的部门是选项：总行国际业务部||总行内控合规部||总行运行管理部||国际结算单证中心答案：B102.如确认或有合理理由怀疑业务涉及一类敏感国家和地区，各机构选项：A、对于美元汇入汇款，各机构在涉敏业务增强型尽职调查并确认业务不涉及制裁名单或禁运物资的情况下，报一级（直属）分行审批同意后，方可入账。||应立即停止办理或不予受理，并退回相关业务资料。||对于我行收到的出口信用证及保函（含备用信用证），如仅涉及二类敏感国家和地区，可以办理通知。对于后续交单或对外索偿无法受理的情况，应在通知时提示交易风险。||作为业务接收方，各机构在确认业务不涉及制裁名单或禁运物资的情况下，可自行办理。答案：B103.涉及三类敏感国家和地区的业务，作为业务的发起方，经办机构应在以下哪个部门批准后方可办理选项：授信审批部||国际业务部||公司部||个人金融业务部答案：B104.对于全球特别控制名单处理系统提示命中的船名，应（）选项：通过中国海事服务网或船讯网等网站查询相关信息||结合船舶航行轨迹判断是否涉及敏感国家和地区港口||通过船舶类型等信息判断是否为真命中||以上都对答案：D105.通过拨打营业网点电话或95588咨询涉朝业务的，严禁在电话中进行回复，统一话术应为（）选项：根据最新监管要求及我行管理要求，需对客户及每笔业务进行完整的尽职调查。||请在工作时间到我行营业网点进行咨询||我行不能办理涉朝业务，非常抱歉。||我行暂无能力办理。答案：B106.以下有关我行涉敏业务保密原则表述错误的是（）选项：涉敏业务管理是根据我行的风险偏好设置的风险合规管理规定，商密等级二级，该管理规定应严格保密||在向客户解释过程中务必不能向客户透露我行的风险合规规定||我行的涉敏业务管理办法与他行风险控制措施无可比性，不应在同业间互相交流||在日常工作和业务培训中应重点强调保密原则，增强员工保密意识答案：A107.CAATSA法案中对俄罗斯制裁的影响，其中针对金融服务业中规定“不得参与与受此指令约束的个人或实体超过30天期限的新债务”改为选项：不得参与与受此指令约束的个人或实体超过14天期限的新债务||不得参与与受此指令约束的个人或实体超过12天期限的新债务||不得参与与受此指令约束的个人或实体超过7天期限的新债务||不得参与与受此指令约束的个人或实体超过5天期限的新债务答案：A108.开户环节，对使用护照开户的客户，柜员应按照客户涉敏准入要求、涉敏业务管理办法（国别）进行现场审查。对于按照制度要求现场识别无法开户的客户应____选项：当场予以拒绝||及时向总行国际业务部报告||及时向一级/直属国际业务部报告||及时向二级分行国际业务部报告答案：A109.一级（直属）分行、二级分行反洗钱中心，应根据客户提供的开户信息及“特别控制名单系统”发出的甄别任务提示，及时做好名单甄别工作。自收到甄别任务之日起，应在___个工作日内完成疑似命中信息的甄别，并在系统中录入甄别结果。选项：2||3||5||7答案：A110.下列哪项不属于修改业务信息的行为选项：发现系统提示信息后删除命中字段并再送检||暗示客户修改、隐藏涉敏交易要素||未完整、准确将客户提供业务信息录入系统||对于营业网点或柜面接到涉及朝鲜业务咨询时，已开户的朝鲜客户应先行出示我行账户信息，未开户客户应出示朝鲜身份证件。网点人员应先确认客户身份信息后再行回复答案：D111.涉及贸易的涉敏业务审查要增加船舶名称和船运航线记录信息选项：相关调查资料留存5年备查||相关调查资料留存4年备查||相关调查资料留存3年备查||相关调查资料留存2年备查答案：A112.涉朝业务管理，下述错误的是：选项：通过拨打营业网点电话或95588咨询涉朝业务的，严禁在电话中进行回复。||回复过程不得由客户录音录像。||不得向无关人员透露我行涉朝管理政策。||可以就涉朝业务接受媒体采访答案：D113.对经由我行通知的保函/备用证项下索偿，可免于对保函/备用证通知（含修改）环节已审查的内容进行重复审查，仅需对（）进行涉敏审查。选项：单据内容||担保行||保函受益人||被担保人答案：A114.如果业务处理中命中的公司名称与名单中的公司名称一样但国别不同，应（）处理。选项：属误中，直接放行||要求提供两家公司没有关联的证明才可以放行||不予受理||劝客户到其他行办理答案：B115.境内机构涉及伊朗业务的，境内分行可办理以（）结算的基本民用品、食品的出口收汇。选项：人民币||美元||欧元||英镑答案：A116.一笔通过美国大通银行清算汇往乌克兰国家的美元汇款，59项收款人及地址项中缺失了完整的收款人地址信息，涉敏甄别岗在简单判断70项附言信息误中船舶后，选择放行处理；则涉敏审核岗应做的是：选项：直接选择“审核放行”||直接拒绝该笔交易，拒绝理由为“涉及制裁国家”。||退回涉敏甄别岗，要求其下发尽职调查，待获得收款人完整地址信息后，再行综合判断该笔交易。||要求客户出具“客户承诺函”，确保交易不涉及相关制裁，之后再选择“审核放行”。答案：C117.以下说法准确的是：选项：乌克兰不是我行定义的敏感国家和地区分类，所有乌克兰业务均可放行；||朝鲜目前是我行二类敏感国家地区；||即使制裁法律有明确的禁止性规定，保兑行也不可以拒绝承付或议付相符交单；||涉及到俄罗斯受制裁企业SSI名单的业务，按照“一事一议”的原则，不得违反OFAC的制裁要求，重大事项应及时报告总行。答案：D118.按照涉敏业务管理要求，严禁与（）实体和个人新建客户和业务关系选项：一类敏感国家||联合国安理会制裁名单||OFAC制裁名单||中国政府制裁名单答案：ABCD119.中国工商银行涉敏业务管理办法所指的交易限制措施包括但不限于：（）选项：停止金融账户的开立、变更和使用||撤销金融账户||暂停金融交易||拒绝转移、转换金融资产答案：ABCD120.OFAC制裁的类型包括：（）选项：国家制裁||基于名单的制裁||行业制裁||其他制裁答案：ABCD121.日常涉敏甄别前台网点应重点关注：（）选项：按照接收到的尽职调查指示搜集信息、及时反馈，必要时应提供证明材料||在与客户沟通取证时树立保密意识，避免透露被命中名单、制裁项目等相关信息，严禁与客户勾结，指导其修改或删除汇款信息，躲避系统筛选||表面信息明显涉及我行二、三类敏感国家的交易，应主动发起事前涉敏审批||表面信息明显涉及我行一类敏感国家的交易，应及时终止办理，并以统一口径答复客户，对于其他同业不予办理的业务，应提高警惕，充分调查，审慎开办答案：ABCD122.涉及二类敏感国家美元接受类业务时需提交的资料有：选项：尽职调查报告或增强型尽职调查报告||客户承诺函||涉敏信息的原始业务资料||涉敏信息的审查结果答案：ABCD123.涉敏业务的受制裁名单，是指（）发布的制裁名单。选项：联合国||中国政府||FATF组织发布的敏感国家和地区||OFAC答案：ABD124.联合国安理会判定对和平的威胁或侵略行为是否存在，敦促以和平方式解决终端，并在有些条件下可以实施制裁，手段包括（）选项：经济制裁、军火禁运、金融惩罚和限制、履行禁止令||断绝外交关系||封锁||集体军事行动答案：ABCD125.对于汇款人国别是叙利亚的美元汇入汇款，正确的处理方式为：（）选项：做好涉敏业务增强型尽职调查||确认业务不涉及制裁名单或禁运物资||通过全球特别控制名单处理系统报二级分行国际业务部门审批同意，方可办理。||通过全球特别控制名单处理系统报一级分行国际业务部门审批同意，方可办理。答案：ABD126.涉敏业务增强型尽职调查要在尽职调查的基础上进一步了解…实际控制人，对于“实际控制人”的理解，正确的是：选项：买方||卖方||对于公司客户，“实际控制人”是指对于经确认的涉敏主体而言，按单一持有股份降序排列，持股合计达到50%（含）以上的有关股东||对于个人客户，如业务资料中如无能反映存在实际控制人的情况，即认为个人的实际控制人为其自身答案：CD127.境内分行业务受理网点通过跨境支付运营管理系统处理的对公跨境汇款业务包含（）。选项：柜面渠道提交的单笔跨境汇款||电子渠道提交的单笔跨境汇款||柜面渠道提交的批量跨境汇款||电子渠道提交的批量跨境汇款答案：BCD128.业务受理网点通过跨境支付运营管理系统收到企业客户在电子渠道发起的单笔跨境汇款申请，需进行对公售汇或对公外汇买卖的，无需打印纸质《单位外汇交易申请书》，可直接在经办界面完成售汇或外汇买卖。答案：错129.业务受理网点通过跨境支付运营管理系统收到企业客户在电子渠道发起的批量跨境汇款申请，经审核汇款申请指令明细信息及相关申请资料无误的，可选中多笔明细进行批量业务提交。答案：对130.业务受理网点通过跨境支付运营管理系统受理企业客户发起的跨境汇款申请，可直接在汇款经办界面查询货物贸易分类名录。答案：对131.业务受理网点通过跨境支付运营管理系统受理企业客户在柜面渠道发起的批量跨境汇款申请，应首先通过（）解密指令。选项：批量指令查看||批量指令处理||批量汇款经办||任务监控答案：B132.业务受理网点通过跨境支付运营管理系统收到企业客户发起的跨境汇款申请，需进行对公售汇或对公外汇买卖的，可根据客户外汇交易申请指令及相关申请资料，正确录入对公售汇或对公外汇买卖相关字段，经远程授权通过后完成对公售汇或对公外汇买卖交易。答案：错133.业务受理网点通过跨境支付运营管理系统收到企业客户发起的跨境汇款申请，需进行对公售汇的，可根据客户外汇交易申请指令及相关申请资料，进行（）。选项：全额售汇||部分售汇||全额售汇或部分售汇均可答案：A134.境内外币支付系统危机处置应遵循业务连续性、效率性、数据准确性和可操作性的原则。答案：错135.计息规则是根据规定的利率、结息日期和计息方式结计利息。答案：对136.境内外币结算账户是指参与者在银行开立的，并与银行签署境内外币支付系统外币结算账户协议，可用于办理境内外币支付业务的外币同业往来账户。答案：错137.按照中国人民银行跨境人民币业务清算及结算安排要求，境外清算行应以直接参与者或者间接参与者身份接入CIPS，开展跨境人民币清算业务。答案：对138.中国人民银行公开评议并授权工商银行为境内外币支付系统日元、欧元的（）银行，为境内外币支付系统参与者开立外币结算账户、办理外币资金结算等业务。选项：账务核算||资金清算||代理结算||业务清分答案：C139.工商银行作为上海清算所外汇结算银行，承担银行间外汇市场人民币外汇交易中央对手清算业务外汇结算银行职能，并为上海清算所及清算会员办理（）等5个币种的外汇资金结算及清算业务。选项：美元、日元、澳元、英镑、港币||欧元、日元、加元、英镑、港币||欧元、日元、澳元、英镑、港币||欧元、日元、澳元、英镑、瑞士法郎答案：C140.清算业务通用平台中（）可提供国际银行账号（IBAN）查询校验功能。选项：IBAN账号汇路库||全球银行汇路库||清算账户汇路库||清算系统汇路库答案：A141.我行作为境内外币支付系统欧元、日元代理结算银行，金融同业机构启用在我行开立的外币结算账户时，需同时满足以下哪些条件。()选项：在我行开立外币同业存款账户||与我行建立代理行关系||以单一法人为单位与我行签署境内外币支付系统外币结算账户协议||获得人民银行跨境人民币支付系统参加行资格答案：ABC142.中国境内银行间外币资金清算和结算不能通过哪种渠道办理。（）选项：境内外币支付系统||境内代理银行||境外代理银行||人民银行大额支付系统答案：D143.工银速汇转汇业务是指依托于我行境外机构的本地清算网络，通过锁定汇路的方式实现转汇的跨境汇款产品，该产品具有（）等功能。选项：资金抵达通知||转汇费用预知||汇款进度查询||汇款币种转换答案：ABC144.各级机构受理或处理汇出汇款查询申请，应于当前工作日至迟下一个工作日发出查询。答案：对145.通过总行代理行账户清算的跨境汇出汇款，境内分行发送涉及款项取消、解付信息修改的查询类报文，可以不经过总行直接将报文发送至境外代理行。答案：错146.对公外汇汇出汇款款区分贸易、非贸易和资本项目下汇款的不同性质，需审核汇款人提交的各种有效单据和凭证，同时必须符合国家外汇管理局对外汇账户支付范围的有关规定。答案：对147.跨境人民币同业往来账户利息收支按照与银行同业签订的账户协议直接借贷记。答案：对148.外汇账户开立成功后，开户行应于账户开立次日向外汇局准确完整报送账户开户信息。答案：错149.开户行应完整采集受益所有人的姓名、地址、身份证或身份证明文件的种类、号码及有效期等相关信息。答案：对150.外汇账户开立时，由一名开户人员受理审查单位开户资料的真实性、完整性、合规性。答案：错151.开户行不得为境内机构或境外机构开立外币现钞账户。答案：错152.境内机构接收境内主体再投资外汇资金或以外汇支付的股权转让对价的，应在常驻地银行申请办理接收境内再投资基本信息登记后，再开立外汇资本金账户。答案：错153.境内机构从两个（及以上）不同的投资主体接收再投资资金或股权转让对价的，不同的来源主体可只开立一个外汇资本金账户或结汇待支付账户。答案：错154.境内机构原则上应在银行开立一一对应的结汇待支付账户，用于存放资本项目外汇收入意愿结汇所得人民币资金。答案：对155.保证金专用外汇账户不可在异地开户。答案：对156.开户行为客户开立外汇账户时，须核验开户申请人身份信息，对提供的身份证明文件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和其开户意愿进行核实，不得为身份不明的客户开立外汇账户，不得开立匿名或假名账户。答案：对157.开户行须事先通过国家外汇管理局数字外管平台查询客户是否已（），核验已登记的基本信息与实际情况是否一致。选项：取得《业务登记凭证》||进行主体档案建立||办理工商营业执照答案：B158.开立用于接收外国投资者汇入的外商投资企业资本金的，应填写以（）开头的业务编号。选项：12||14||16||19答案：B159.开立用于接收境内再投资外汇资金的的，应填写以（）开头的业务编号。选项：12||14||16||19答案：D160.开户行为非银行债务人开立外债账户时，必须提供（）。选项：《境内个人参与境外上市公司股权激励计划外汇登记表》||额度控制信息表||《境内机构外债签约情况表》||资本金流入控制信息表答案：C161.（）网点可以为非银行机构办理外汇结算账户开立业务。选项：具有对私结售汇业务资质||任一正常营业||具有外币兑换业务资质||具有对公结售汇业务资质答案：D162.开立用于接收境外股权转让对价的，应填写以（）开头的业务编号。选项：33||35||36||43答案：B163.开立用于接收境外投资企业减资所得的，应填写以（）开头的业务编号。选项：33||35||36||43答案：C164.开立用于接收境外企业清算所得的，应填写以（）开头的业务编号。选项：33||35||36||43答案：D165.开户行为客户开立外汇账户时，须核验开户申请人身份信息，对提供的（）进行核实，不得为身份不明的客户开立外汇账户，不得开立匿名账户或假名账户。选项：身份证明文件的有效性||开户申请人与身份证件的一致性||开户意愿真实性||开户申请人征信答案：ABC166.开户行应在（）三原则的基础上，为企业办理外汇账户开立、变更、关闭业务。选项：了解你的客户||了解你的业务||尽职审查||了解你的风险答案：ABC167.开户行为境内机构开立经常项目出口收入待核查账户，须审核哪些资料：（）选项：营业执照或其他设立证明文件||境内机构外汇账户开立申请书||法定代表人（单位负责人）身份证件||企业货物贸易名录答案：ABCD168.开户行为境内机构开立资本项目外汇账户，应根据客户提供的业务登记凭证，通过外汇管理局资本项目系统核实哪些信息：选项：客户不存在管控信息||客户已进行资本项目业务登记||客户已登记基本信息与实际情况一致答案：ABC169.以下（）账户开户时，必须提供业务登记凭证。选项：外汇资本金账户||资产变现账户||捐赠账户||结汇待支付账户答案：ABD170.开户行为境外机构开立境内外汇账户时，应审核外汇局颁发的《特殊机构代码通知书》。答案：对171.如果企业组织机构代码变更，需先关闭原账户，然后用新组织机构代码开立新账户。答案：对172.如果机构关键信息修改，可以直接在5416交易中相应修改并报送至外汇局。答案：错173.如机构信息变更，需先查询“数字外管”平台内企业信息是否已变更，如未变更则不能直接在主机系统中对机构信息进行修改。答案：对174.机构账户信息变更，除主机交易外，还需使用5411交易进行修改，以将变更信息报送至外汇局。答案：错175.企业的（）、机构性质、组织机构代码等基本情况发生变更时，应及时办理境内机构基本信息变更手续。选项：联系方式||股权结构||注册地址||机构名称答案：D176.个人结算账户若变更法人，银行应：选项：保留原账户||先销户||后按新的法人重新开立账户||将原账户名称更改为变更后法人答案：BC177.外商投资前期费用账户，在外商投资企业设立后，不能直接变更为外商投资企业资本金账户使用。答案：对178.经常项目账户关户，账户中资金可以转入其他性质外汇账户。答案：错179.经常项目账户关户，账户余额如不转入其他外汇账户，可以提取外币现钞。答案：错180.如外汇局账户系统出现关户余额不为零错误提示，需要先通过（）将账户状态修改为“开户”，将收支余信息修改报送正确后再将账户状态修改为“关户”选项：5657交易||5659交易||5410交易||5411交易答案：B181.境内机构现钞账户销户，账户内余额可（）选项：提取现钞||结汇||转入其他外汇账户||汇至境外账户答案：AB182.对于外商投资前期费用账户关户，以下说法正确的是：选项：账户内资金余额可在成立外商投资企业后转入其资本金账户||账户内资金余额可转至原企业股权转让方资产变现账户||账户内资金余额可结汇后存入人民币账户||若未设立外商投资企业，外国投资者应向银行申请关闭该账户，账户内剩余资金原路汇回境外。答案：ABD183.债务人申请关闭国内外汇贷款账户时，账户存续期内的外汇利息收入选项：可自行办理结汇||可原币划转至同名经常项目外汇结算账户||可划转至其他同名国内外汇贷款账户||可提取外币现钞答案：ABC184.企业申请关闭国内外汇贷款账户，需向银行提交资本项目信息系统业务登记凭证。答案：错185.企业申请关闭外债账户，需提交以下资料选项：营业执照||外债签约登记情况表||外债合同||业务登记凭证答案：D186.对于资本项目下的长期不动户，可参照人民币账户的有关规定办理销户手续。账户内余额可以结汇为人民币保存。答案：错187.境外机构申请关闭合格境外投资者账户，应向托管人（或主报告人）提交以下资料选项：外汇管理局同意关户的批复||关闭账户书面申请或指令||中国注册会计师出具的投资收益专项审计报告||完税或税务备案证明答案：BCD188.NRA账户关户时，账户内余额可以：选项：结汇||提取外币现钞||汇至境外机构境外账户||在符合外汇管理规定的情况下汇至境内机构答案：CD189.驻华机构关闭外汇账户后，其外汇账户余额可以转移或者汇出。答案：对190.现行流通的港元最大面额是5000元。答案：错191.500元面额的港元主色调是金色。答案：错192.我行可正常收兑的美元最大面额是100元。答案：对193.现行收兑的美元各面额尺寸大小都是相同的。答案：对194.我行可收兑的美元最小面额是1元，有纸张和塑料2个版本。答案：错195.欧元各面额纸币均采用了全息贴膜技术。答案：对196.2017年发行的塑料版10英镑，透过大透明窗口观察可见有英国女王人像和威斯敏斯特大教堂。答案：错197.美元彩版钞系列最低面额是（）。选项：1元||2元||5元||10元答案：C198.欧罗巴系列欧元是第（）套欧元。选项：一||二||三||四答案：B199.日元由（）银行发行。选项：日本邮政银行||农林中央金库||三菱银行||日本银行答案：D200.以下哪类日元具备全息图防伪特点（）。选项：93版1000元||00版2000元||04版1000元||04版10000元答案：D201.现行流通的英镑有对印图案防伪特征的是（）。选项：5磅||10镑||2006版20镑||1994版50镑答案：C202.英镑塑料币的荧光面额数字为（）双色。选项：黄绿||红绿||蓝红||黑红答案：B203.港元纸币2018年系列包括以下哪几种面额（）。选项：20元||50元||100元||500元||1000元||10000元答案：ABCDE204.机构外币现钞收付是指境内机构发生的外币现钞的收取、提取以及相关的结汇和购汇等行为。答案：对205.银行同业之间、获准经营个人本外币兑换业务的非金融机构同业之间及上述机构之间，因外币存款、兑换等业务发生外币现钞收付的，可根据实际需要直接办理，但同样需要进行存取数据报送。答案：错206.司法和行政执法等机构的罚没款、暂扣款和专项收缴款为外币现钞的，可根据上述机构的相关文件直接办理结汇、存入外币现钞账户、提取外币现钞和境内划转等手续。答案：对207.下列机构外币现钞存取业务中，无需进行数据报送的业务情况是（）选项：银行同业之间、获准经营个人本外币兑换业务的非金融机构同业之间及上述机构之间，因外币存款、兑换等业务发生外币现钞收付||境内机构公务出国项下团组人员提取外币现钞||境外机构因临时使用境内港口等交通设施所支付的服务和补给物品费用||境内免税商品经营单位和免税商店销售免税商品的外汇收入答案：A208.下列说法正确的是（）。选项：与战乱、金融条件差的国家（地区）间开展的服务贸易、初次收入和二次收入交易不可以收取外币现钞||境内免税商品经营单位和免税商店销售免税商品的外汇收入现钞可以不办理结汇，可以存入经办银行转为现汇||向战乱、金融条件差的国家（地区）支付的服务贸易支出不可以办理现钞提取||境内机构经常项目外币现钞的收付，应当具有真实、合法的交易基础答案：D209.下列说法不正确的是（）选项：按规定已提取但未使用完的服务贸易项下外币现钞，可以结汇或存入原提取外币现钞所使用的外汇账户||银行同业之间、获准经营个人本外币兑换业务的非金融机构同业之间及上述机构之间，因外币存款、兑换等业务发生外币现钞收付的，应提供合理的兑换证明或协议||境内机构办理经常项目项下外币现钞收付时，经办银行应当审核可证明外币现钞交易必要性以及证明交易真实、合法的相关单证||司法和行政执法等机构的罚没款、暂扣款和专项收缴款为外币现钞的，可根据相关文件直接办理结汇、存入外币现钞账户、提取外币现钞和境内划转等手续答案：B210.下列情况可以不提供相关证明而根据实际需要直接办理业务的是（）。选项：司法和行政执法等机构的罚没款、暂扣款和专项收缴款为外币现钞||与战乱、金融条件差的国家（地区）间开展的服务贸易||银行同业之间、获准经营个人本外币兑换业务的非金融机构同业之间及上述机构之间，因外币存款、兑换等业务发生外币现钞收付的||国际海运船长借支答案：C211.为境外机构开立境外机构人民币银行结算账户（即人民币NRA账户），开户行应当在开户日起（）个工作日内，向人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）报送非居民机构人民币账户信息。选项：1||3||5||7答案：C212.境内机构累计汇出的前期费用原则上累计汇出额不得超过其向境外直接投资主管部门申报的中方投资总额的（）%。选项：20||15||10||5答案：B213.跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务，其参加资金归集的境内外成员企业需满足以下条件：（一）境内成员企业上年度营业收入合计金额不低于（）亿元人民币;（二）境外成员企业上年度营业收入合计金额不低于（）亿元人民币。选项：52||101||51||102答案：D214.项目实际投资超过原定投资预算金额，借款人申请追加贷款的，应按照（）确定审批权限，并重新履行审查审批程序。选项：原审批金额与追加金额之和||原审批金额||追加金额||原定项目投资金额与追加项目投资金额之和答案：A215.贷款发放和支付过程中，下列哪种情形借款人无需补充贷款发放和支付条件，无需根据合同约定停止贷款资金的发放和支付：选项：借款人信用状况下降||借款人不按合同约定支付贷款资金||借款人项目进度快于资金使用进度||借款人违反合同约定，以化整为零方式规避受托支付答案：C216.贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及（）的统一授信额度管理。选项：担保人||借款人所在集团客户||借款人关联客户||债权人答案：B217.固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款（）的项目资本金足额到位，并与贷款配套使用。选项：小于||同比例||大于||全部答案：B218.中长期固定资产贷款是否分期还款取决于借款人的资金需求。答案：错219.固定资产贷款贷款期限一般不超过固定资产建设期加上5年。答案：错220.贷款金额应根据固定资产投资的资金需求、资本金比例要求，结合借款人现有融资水平、经营活动现金流量、盈利能力、发展前景、我行同业占比等因素合理确定。答案：对221.借款人申请固定资产贷款应提交以下书面材料：选项：借款申请书||借款人近三年经审计的年度财务报表和即期财务报表。经营期不满三年的，依据实际经营期限提供财务报表||项目可行性研究报告||国家有权部门对项目的审批、核准或备案文件||国家有权部门对项目在环境保护、土地使用、资源利用、城市规划、安全生产等的方面批文或核准文件||项目资本金和其他建设资金筹措方案及其落实情况证明资料答案：ABCDEF222.固定资产投资项目应同时具备以下条件：选项：符合我行信贷政策||涉及国家产业、环境保护、土地使用、资源利用、城市规划、安全生产等方面政策的，符合其要求||需经国家有权部门审批、核准或备案的，完成相关手续||国家对固定资产投资有资本金比例要求的，符合其要求答案：ABCD223.办理固定资产贷款的借款人应同时具备以下条件：选项：依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记||在我行开立基本存款账户或一般存款账户||信用等级在A-级（含）以上，在银行融资无不良信用记录，无其他重大不良记录||生产经营正常，财务状况良好，有合法稳定的收入来源，具备按期还本付息能力||国家对固定资产投资有投资主体资格和经营资质要求的，符合其要求||借款用途及还款来源明确、合法答案：ABDEF224.并购贷款不得用于短期投资收益为主要目的的财务性投资活动。答案：对225.下列关于防范跨境并购国别风险说法不正确的是：选项：应优先支持我行已设立机构、国别和政治风险较低地区的业务||应拓展“一带一路”相关的跨境并购融资业务||应谨慎办理国别和政治风险较高地区的业务||对于非资源矿产类并购业务，标的公司及其主要经营实体所在国原则上应为我行国别风险分类属低风险或中风险国家答案：D226.并购贷款期限一般不超过()。选项：三年||五年||七年||十年答案：C227.并