银行分行客户经理考核管理办法

银行分行客户经理考核管理办法第一章总则第一条为推动分行业务发展，完善激励机制，稳定和提升市场营销队伍，实现对区域市场的深度开发与销售，确保业务快速、健康发展，特制定本办法。第二条本办法适用于金融部、支行专职从事市场开拓与营销、为公司和个人客户提供综合银行服务的市场人员（以下简称客户经理）。第三条客户经理考核为季度考核。第二章考核指标设置及记分规则第四条客户经理考核核心指标为各项业务创利，包括存款（含一般性对公存款、同业存款、储蓄存款）创利、表内资产业务（含本币对公贷款、个人贷款、贴现）创利、表外资产业务（主要是授信项下中间业务手续费）创利以及其他中间业务创利。第五条客户经理综合创利计算公式如下综合创利计算公式为：综合创利＝公司业务存款创利+个人业务存款创利+同业存款创利＋一般贷款创利+票据贴现贷款创利+表外资产业务创利+其他业务创利+产品销售创利各项业务创利计算公式明细如下：客户经理创利考核计算表主要指标计算公式备注存款创利公司业务存款创利（资金池价格－负债成本）×存款日均余额／4×存款创利调整系数同业存款创利（资金池价格－同业利率）×存款日均余额／4×70%个人业务存款创利（资金池价格－负债成本）×存款日均余额／4×存款创利调整系数表内资产业务创利公司业务贷款创利（贷款收益率－资金池价格）×贷款日均余额／4×贷款创利调整系数个人贷款创利同公司贷款计算公式票据贴现业务贴现金额×贴现期限×[贴现利率×（1－营业税率）－资金池价格]×贷款创利调整系数表外资产业务创利中间业务收入∑客户经理各项表外资产业务手续费收入含银承、保函、信贷证明、信贷承诺等，不包含投资银行业务其他业务创利其他中间业务收入∑客户经理其它中间业务手续费收入含委托贷款手续费、咨信证明、代收代付手续费、短期融资券、理财销售、其它非银行融资等注：1、资金池价格以总行公布的内部资金价格为基础。2、存贷业务创利调整系数采取浮动制，由计划财务部提交意见，分行考核委员会讨论确定。３、产品销售创利系数采取浮动制，在每季度考核前，由财富管理部、市场营销部等业务部门提交产品目录和创利计分表，分行考核委员会讨论确定。第六条分行客户经理名下已划归总行事业部客户和贸易金融业务的创利考核，按总行相关政策执行。第七条为推动信贷资源充分利用，结合分行实际，设置以下创利调整项目：1、次级（含）以下（当季形成当季收回的除外）和当年产生应收未收利息的贷款不计算贷款创利。2、贷款形态由正常转为关注（含）以下级别的，当年不计算贷款创利。存款对应的行员等级范围内按创利调整。第十四条对年初为个贷工作室的客户经理设定行员等级对应的存款规模标准。未达到日均存款标准的，行员等级直接下调至下一级最高档。创利对应行员等级等级对应日均存款指标（万元）6级50007级40008级30009级200010级150011级130012级100013级700注：此类人员前三个季度按本条款标准执行；第四季度比照第十二条和第十三条之规定执行。第十五条客户经理产品销售创利按封顶计算，即加上产品销售创利后，10级以下的不得在考核级别的基础上超过二档、10级以上（含）的不得在考核级别的基础上超过1档。第十六条对分行有特殊贡献的客户经理，由分行考核委员会进行行员等级的最终裁定。第十七条如客户经理出现以下情况之一的，经考核委员会决定，将扣减客户经理季度创利的10%-30%，或直接降级。1、私自对客户承诺不当利益，并导致客户投诉，影响本行对外声誉的；2、工作中出现违规或违法行为；3、不服从管理，缺少团队意识和协作精神；4、其他分行考核委员会认定的客户经理需做降级处理或不适合继续履责的行为。第十八条对入行、转岗和脱产休息的客户经理进行适当保护。１、对入行未满半年的客户经理，给予半年的保护期。在保护期内，如试考核达到标准的，则按考核等级执行，此后不再进行保护。２、转岗为客户经理的分行其它序列员工，在第一个季度保护为转岗前级别，第二个季度考核不达标的进入最低保护级别，经培训后仍不达标的转入派遣用工形式。３、国家规定需脱产休息一定时间的客户经理（如产假、工伤及其他不可抗因素形成的休假），给予一个季度的保护政策，其级别按休假前一个考核季度的级别执行。保护期间工资、福利参照总行相关文件执行，保护期满后的季度考核中按考核结果执行行员级别。第十九条考核准入达到以下考核标准的员工，由分行人力部按照相关管理规定进行审核，并报考核委员会审批通过后进入在册序列；（一）连续2个季度考核结果达到在册行员等级；（二）上季度日均存款达到2500万（含）以上，本季度日均存款达到3500万（含）以上；（三）当季度日均存款达到4000万（含）以上；（四）其它有重大题材或特殊事项，由所在单位提出申请，公司银行管理部和市场营销部同意。第二十条对于学历未达到总行准入条件，季日均存款规模达到5000万元或季创利达到25万元以上的人员，由分行考核委员会同意，并报总行审批通过后进入在册序列。第二十一条考核退出客户经理季度考核未达标、且工作态度及综合素质达不到要求的，经分行考核委员会审批，提前一个