基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编及答案

基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编

一、单选题（每题1分，共100题，共100分）单选题。以下备选项中只有一项最符合题目要求，

不选、错选均不得分。

1、关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是（X［单选题］*

A、根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项V

B、董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估

C、批准公司合规管理部门的设置及其职能

D、董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决

2、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（\［单选题］*

A、发售基金份额

B、建立并管理投资者资金账户

C、建立并保管基金投资者名册V

D、负责基金资产的保管

3、关于公募机构申请基金销售业务资格所应当具备的条件，以下说法错误的是（1［单选题］*

A、该机构需要根据中国证券业协会规定进行备案V

B、该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度

C、该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

D、该机构具备完善的业务流程、销售人员职业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度

4、关于投资者教育，以下描述正确的（）1.在制定投资者教育策略时，先致力于普及投资者专业技能

n.投资决策教育是投资者教育体系的基础m.资产配置教育是投资者对个人资产的科学计划和控制iv.权

益保护教育不是市场化的要求［单选题］

A、I、n

B、m、iv

c、n、nw

D、n、田、iv

5、关于基金职业道德修养，以下选项错误的是（1［单选题］*

A、正确树立基金职业道德观念

B、侧重内在自我学习，不需要外在教育灌输V

C、积极参加基金职业道德实践

D、深刻领会基金职业道德规范

6、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）［单选题］*

A、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

B、基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

C、基金管理人和托管人之间的互相监督和核查V

D、基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查

7、关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）［单选题］*

A、销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提V

B、申购费用由申购人承担，不列入基金资产

C、基金管理人可以根据情况调整申购费率

D、赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产

8、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）［单选题］*

A、道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律V

B、法律的实施主要靠国家强制力

c、相比法律，道德约束是软约束

D、相比法律，道德的调整手段更多

9、关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是()［单选题］*

A、基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

B、基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

C、基金合同中约定净值的计算方式披露方式

D、开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限V

10、国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于()人;城市商业

银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于()人。［单选题］*

A、30,20V

B、20,10

C、30,10

D、20,20

11、以下投资者教育活动中,直接体现保护投资者基本原则的是()［单选题］*

A、向投资者揭示证券市场风险，警示投资者"买者自负"

B、对异常账户进行监控并对其持有人进行合规交易方面的教育

C、了解客户资信状况，交易习惯，证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等倩况V

D、将本机构简介及资质证明文件置备于营业场所的显著位置

12、以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是(1［单选题］*

A、基金中的基金(FOF)

B、交易所交易基金(ETF)V

C、上市开放式基金(LOF)

D、QDII基金

13、作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）［单选题］*

A、基金公司为张三提供资产管理服务

B、张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

C、张三需支付该基金一定的费用

D、基金公司将保障张三的投资增值V

14、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、

准确,并遵守以下行为规范（）1.提供业绩披露信息的原始出处n.不片面夸大过往业绩in.不预测所推

介基金的未来业绩IV.根据推介基金的过往业绩合理预测其未来表现［单选题］*

A、I、n、nw

B、I

c、i、n、m、iv

D、i、n

15、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是（\［单选题］*

A、基金经理恶意砸盘

B、基金管理人挪用基金财产

C、基金业绩排名靠后V

D、基金产品间利益输送

16、体现依法监管原则的行为包括（11.监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据n.监

管职权的行使，必须依据法律程序in.对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定［单选题］*

A、I、n

B、I、in

c、I、□、nw

D、n、m

17、基金托管人的工作不包括（\［单选题］*

A、安全保管基金财产

B、编制中期和年度基金报告V

C、按规定召集持有人大会

D、复核基金资产;辐

18、以下不属于基金客户个性化服务内容的是（1［单选题］*

A、接受客户委托，代理客户进行投资决策V

B、提供市场行情分析咨询，揭示市场风险

C、做好客户动态分析

D、加强客户沟通，了解客户深度需求

19、基金管理人公司监察稽核控制，错误的是（\［单选题］*

A、公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告

B、公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责V

C、督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案

D、公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作

20、关于私募基金管理人登记，以下说法正确的是（\［单选题］*

A、登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力、持续合规情

况的认可，不作为基金资产安全的保证，

B、中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案，对私募基金业务活动进行自律管理

C、私募基金管理人申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人不需要主动告知登记

部门

D、经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，登记部门不需要注销

基金管理人登记

21、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为

投资人办理登记权益手续［单选题］*

A、A:TB

B、B:T+3日

C、C:T+2日

D、D:T+1日V

22、关于基金从业人员"合法合规”职业道德规范的含义，以下表述错误的是（）［单选题］*

A、守法合规强调的是基金从业人员遵守法律法规，不包括其所属机构的管理规则V

B、守法合规调整的是基金从业人员、基金行业及基金监管之间的关系

C、守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求

D、守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或参与违法违规行为,或者为他人违法违规行为提

供帮助

23、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。（）［单选题］*

A、2V

B、3

C、5

D、7

24、关于基金从业人员职业道德规范，以下表述错误的是（）［单选题］*

A、守法合规是调整基金从业人员与基金公司之间关系的基础要求V

B、客户至上是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范

C、诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则

D、专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

25、对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（I［单选题］*

A、基金托管人V

B、基金注册登记机构

C、基金销售机构

D、中国反洗钱监测分析中心

26、甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，

这一行为（1［单选题］*

A、没有违规

B、不公平对待客户

C、泄露商业机密V

D、泄露内幕信息

27、关于基金管理公司董事会风险管理的职责,以下说法错误的是（\［单选题］*

A、董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略

B、董事会对风险管理的有效性承担直接责任V

C、董事会确定公司管理总体目标

D、董事会批准公司基本风险管理制度

28、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）［单选题］*

A、私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

B、私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的

认同V

c、申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会

并变更申请登记内容

D、中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记

申请材料进行核查

29、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）［单选题］*

A、基金监管应遵循“公平/公信/公正”的三公原则

B、基金监管的首要目标是促进基金行业规模的壮大

C、根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域V

D、为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

30、确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（I［单选题］*

A、基金信息披露

B、基金的投资

C、基金份额登记V

D、基金的收益分配

31、在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括（X［单选题］*

A、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

B、基金托管人的资本金规模V

C、基金的历史规模和持仓比例

D、基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

32、某开放式基金的基金总份额为1亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）［单选题］*

A、赎回2000万份，申购1500万份，通过基金转换转出1300万份，转入700万份

B、赎回700万份，申购100万份，通过基金转换转出1500万份，转入1000万份

C、赎回1000万份，申购100万元通过基金转换转出800万份，转入900万份V

D、赎回1500万份，申购1300万份，通过基金转换转出1800万份，转入900万份

33、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括（）［单选

题］*

A、高级管理人员的基本信息

B、公司章程或者合伙协议

C、主要股东或者合伙人名单

D、公司内部控制制度V

34、自基金合同生效之日起，招募说明书每（）更新一次［单选题］*

A、每个月

B、9个月

C、3个月

D、6个月V

35、利率上行，导致债券价格下跌风险属于（）风险。［单选题］*

A、利率风险V

B、市场风险

C、流动性风险

D、信用风险

36、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是（\［单选题］*

A、对某一行业的研究报告

B、客户的身份证件和联系方式

c、某基金的招募说明书V

D、执业过程中获知的客户商业秘密

37、以下选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是（）［单选题］*

A、协调性

B、专业性

C、关键性V

D、独立性

38、关于基金职业道德，以下表述错误的是（\［单选题］*

A、基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构V

B、基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范

C、基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化

D、基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

39、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的（）派出机构进行注册并取得相应资格。

（）［单选题］*

A、中国证监会V

B、中国证券投资基金业协会

C、证券交易所

D、中国证券登记结算有限责任公司

40、基金管理公司在基金投资运作中,合规的做法是（）［单选题］*

A、基金同时买入一只股票，交易员让指令数量小的先成交

B、董事长直接给投资总监打电话,要求他买入某只股票

C、公司的两只公募基金^一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券，对于申购到的债券，交易员

按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例V

D、总经理在列席投资决策委员会时,建议研究部对某行业进行重点研究

41、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）［单选题］*

A、防范和化解经营风险提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

B、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C、各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标V

D、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作的

经营思想

42、按照交易的标的物分类，以下属于金融市场的是（）i.票据市场n.证券市场in.外汇市场iv.黄

金市场［单选题］*

A、n、m、iv

B、I、n

c、i、n、m、ivv

D、i、n、m

43、证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考;争值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信

息，计算公布ETF基金份额参考净值的时间是（1［单选题］*

A、在当日开市前15分钟计算并公布

B、在交易结束前15分钟计算并公布

C、在次日开市前15分钟计算并公布

D、在交易时间内实时计算并公布V

44、基金合同的重要信息中，不包括（）［单选题］*

A、基金持有人大会的召开，议事规则

B、基金份额发售安排信息

C、基金风险提示V

D、基金当事人的权利义务

45、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（X［单选题］*

A、股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险

B、股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资买卖的影响

C、股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化V

D、投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额;争值是客观的

46、内部控制的要素包括（）1.控制环境n.风险评估m.控制活动IV.内部监督［单选题］*

A、I、n、田、ivv

B、I、n、iv

c、i、m、iv

D、n、田、iv

47、以下不属于基金宣传推介材料的是（）［单选题］*

A、基金的宣传单

B、基金公司的公开出版材料

C、基金的代理销售协议V

D、基金的海报

48、体现依法监管原则的行为包括（）I、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据n、

监管职权的行使，必须依据法律形式m、对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定［单选题］*

A、I、n

B、I、in

c、I、□、nw

D、n、m

49、需载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）I.基金合同n.招募说

明书in.发售公告iv.托管协议［单选题］*

A、I、m、iv

B、I、n、iv

c、i、n、nw

D、n、m、iv

50、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）I、性质不同n、收益不同风险特征

不同w、信息披露程度不同［单选题］*

A、I、n、田、ivv

B、n、m、iv

c、I、n、m

D、I、in

51、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（x

［单选题］*

A、认购、场内买卖

B、认购、申购和赎回V

C、场内买卖、申购和赎回

D、份额登记、申购和赎回

52、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是（）［单选题］*

A、有利于投资人取得良好的收益

B、有利于投资者的价值判断V

C、有利于投资人参与基金投资的具体决策

D、能够杜绝信息滥用

53、中国证监会对基金行业的监管措施，包括（）［单选题］*

A、民事赔偿

B、限制交易V

C、撤销董事长

D、刑事责任

54、为规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中

国证监会修订了（\［单选题］*

A、《证券投资基金销售管理办法》V

B、《证券投资基金运作管理办法》

C、《证券投资基金信息披露管理办法》

D、《证券投资基金法》

55、关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是（\［单选题］*

A、基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集

B、基金份额持有人大会由基金管理人召集

C、代表基金份额5%以上的基金份额持有人自行召集V

D、基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集

56、基金季度报告中披露的投资组合，下列表述错误的是（\［单选题］*

A、需要披露按行业分类的股票投资组合

B、需要披露前10名债券明细V

c、需要披露前10名股票明细

D、需要披露按券种分类的债券投资组合

57、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露务,披露事项包括（）

I,投资标的口.投资日期田.适用费率IV.交易金额［单选题］*

A、n、m、ivv

B、I

c、i、n、in

D、i、n

58、某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下

关于甲的行为错误的是（I［单选题］*

A、甲立即向公司领导报告此情况

B、甲立即报告公司合规部门核查此事

C、甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报

D、甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券V

59、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是（）［单选题］*

A、基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保

基金管理人独立运作

B、基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务

C、当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先

D、基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利

益V

60、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式,为其办结备案手续。其中，网站

公示内容不包括私募基金（X［单选题］*

A、主要投资领域

B、备案时间

C、托管人

D、代销机构V

61、招募说明书编制义务人是（）［单选题］*

A、基金管理人V

B、基金投资人

C、基金托管人

D、基金管理公司

62、在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份额涉及的（）［单选题］*

A、证券价格

B、资金金额D

C、现金替代比例

D、对价种类V

63、以下信息中，不属于内幕信息的是（）［单选题］*

A、尚未公开的上市公司重大资产重组计划

B、尚未公开的上市公司股息分配计划

C、尚未公开的上市公司股权结构的重大变化

D、尚未公开的证券研究所研究员对上市公司对上市公司股价走势预测V

64、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应

当披露（）1.截至前一日的基金资产净值n.前一日的每万份基金收益m.基金合同生效至前一日的每

万份基金收益IV.前一日的7日年化收益率［单选题］

A、I、m、IVV

B、n、w

c、I、n、m

D、I、n

65、基金管理公司的经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，以下做法正确

的是（）［单选题］*

A、某新设基金公司的股东在权益投资方面具有强大优势，因此派出投资经理参与基金公司的具体投

资活动

B、某基金公司总经理看好某只股票，要求公司的基金经理买入

C、某基金经理出差，按照公司规定的流程临时授权另一基金经理代为管理基金的投资组合V

D、某基金经理用基金财产多次与固定交易对手进行债券买卖，高买低卖

66、证券投资基金可分为封闭式基金开放式基金，两者之间的划分依据是（1［单选题］*

A、价格形成方式的不同

B、交易场所的不同

C、组织运作方法的不同V

D、期限的不同

67、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。［单选题］*

A、董事会

B、股东大会

C、公司经营层V

D、总经理

68、在合理审查私募基金投资者是否符合合格投资者标准时，私募基金销售人员以下做法中不严谨的

是（）［单选题］*

A、审查投资者自行取来的由其打印的证券账户持仓信息截图V

B、审查法人单位上一年度末的资产负债表，并确认是否加盖该单位公章或财务章

C、审查收入证明是否加盖了其任职单位的公章或人事章

D、审查由银行柜台出具的存款证明，并核验银行加盖的相关印鉴和出具日期

69、关于私募基金的托管事项,以下表述不正确的是（）［单选题］*

A、私募基金必须由基金托管人托管，

B、私募基金不设托管人的，应当在合同中特别注明

C、私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全度措施

D、私募基金不设托管人的，应当在基金合同中明确纠纷解决机制

70、关于投资人办理封闭式基金认购申请的业务，以下表述错误的是（）［单选题］*

A、投资者可以按"份额"提交认购申请

B、投资者需要开立沪、深证券账户

C、认购申请已经受理后可以申请撤单V

D、投资者也可以开立沪、深基金账户及资金账户

71、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（I［单选题］*

A、基金公司销售人员开发高净值个人客户

B、基金公司销售人员维护机构客户

C、基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品V

D、基金公司自主开发建立电子商务平台

72、以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）［单选题］*

A、经济性原则V

B、有效性原则

C、独立性原则

D、健全性原则

73、中国证券投资基金业协会的会员种类有（）［单选题］*

A、普通会员、专业会员、特别会员

B、普通会员、联席会员、特别会员V

C、联席会员、专业会员、特别会员

D、普通会员、联席会员、专业会员

74、关于证券投资基金"利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是（\［单选题］*

A、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有

B、基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益V

C、基金托管人与基金管理人共同分担投资风险

D、为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配

75、我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加减有关费用计算的。（）［单选题］*

A、基金发行时的价格

B、基金市场供求关系

C、基金发行时的面值

D、基金份额净值V

76、基金管理人应当在基金份额发售前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，公布上述文件的

时间是（X［单选题］*

A、基金份额发售的三日前V

B、基金份额发售的五日前

C、基金份额发售的当日

D、基金份额发售的三个工作日前

77、私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）［单选题］*

A、基金代销协议V

B、基金合同、招募说明书

C、公司章程或者合伙协议

D、基金主要投资方向和类别

78、根据《证券投资基金法》的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为（X［单选题］*

A、基金合同生效公告发布之日

B、投资人缴纳认购的基金份额的款项之日

C、基金管理人办理完毕基金备案手续之日V

D、基金募集结束日

79、基金销售机构准入条件，不包括（）［单选题］*

A、具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行

B、财务状况良好，运作规范稳定

C、有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设海口其他设施

D、净资产规模达到1亿元V

80、基金管理人应在每年结束后（）内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度

报告［单选题］*

A、30日

B、15个工作日

C、90日V

D、60H

81、根据《公开募集证券投资基金法》关于公募证券投资基金募集的规定，以下符合法律规定的是（I

［单选题］*

A、某封闭式公募证券投资基金募集期限届满，募集的基金份额总额为准予注册规模的65%，基金管

理人宣布募集失败V

B、某公募证券投资基金募集完毕，发布基金合同生效公布后，进行验资

C、某公募证券投资基金募集期届满但募集失败，其后第50天，基金管理人向投资人返还了全部已

交纳的款项并加计银行同期存款利息

D、某公募证券投资基金募集过程中，管理人为提高资金收益而将募集资金投资于理财产品

82、基金管理人应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的（）监督［单选题］*

A、事前

B、事后

C、全过程V

D、事中

83、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前,应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知

的有（XI.可能直接导致本金亏损的事项口.可能直接导致超过原始本金损失的事项因经营机构的业务或

财产状况变化影响客户判断的重要事由IV.投资者适当性匹配意见［单选题］*

A、I、in、iv

B、I、ILIII

c、n、in、iv

D、I、II、III、IVV

84、以下各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是（'［单选题］*

A、控制成本

B、控制利润

C、控制目标

D、控制环境V

85、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是（X［单选题］*

A、两者均以从业人员的自我学习为基础

B、两者均以职业道德观念的培养和树立为前提V

C、两者均以行业自律组织的自律工作为核心

D、两者均以从业机构的培训教育为主要手段

86、关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是（）［单选题］*

A、不可以由基金管理人办理

B、可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理V

C、可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理

D、只可以由基金管理人办理

87、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是（X［单选题］*

A、基金份额的转换不需要额外支付转换费用

B、一般采用未知价法V

C、按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量

D、基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费

88、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）［单选题］*

A、基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B、基金相对股票风险更高

C、基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象V

D、基金相对债券风险更低

89、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是（X［单选题］*

A、采用金额认购方式V

B、只能采用前端收费模式

C、都收取认购费用

D、采用份额认购方式

90、关于非公开募集基金管理人登记的描述,以下错误的是（）［单选题］*

A、降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本

B、体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

C、有利于非公开募集基金的灵活操作

D、中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管V

91、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）［单选题］*

A、投资人递交申购申请，申购成功

B、基金份额登记机构确认申购款项，申购生效V

C、投资人交付申购款项，申购成功

D、投资人交付申购款项，申购生效

92、以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）1.基金管理人按照基金的资产规模获得一定比

率的管理费收入n.证券投资基金是投资人直接分散投资的一种投资方法m.证券投资基金的投资人共享

投资收益，共担投资风IV.证券投资基金的资产独立于管理人和托管人的［单选题］*

A、I.n.iv

B、口、田、IV

c、I、□、m

D、i、m、ivv

93、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超（），普通程序注册的审查时间原则上

不超（X［单选题］*

A、20个工作日、3个月

B、20个工作日、6个月V

C、20日、6个月

D、20日、3个月

94、商业银行从事基金销售业务，应向（）进行注册并取得相应资格。［单选题］*

A、中国人民银行

B、中国证券投资基金业协会

C、中国银保监会

D、工商注册登记所在地的中国证监会派出机构V

95、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容（）［单选题］*

A、基金份额平均净值V

B、基金资产净值

C、基金份额净值

D、基金份额累计净值

96、基金在其放开申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产;争值和份额净值。［单选题］*

A、每个开放日

B、每个估值

c、每周V

D、每月

97、关于基金交易业务内部控制的要求，以下表述不正确的是（X［单选题］*

A、应先审核投资指令的合法、合规和完整性

B、基金管理人应建立完善的交易记录制度，至少每日核对投资组合列表并存档保管

C、基金管理人应执行公平交易原则,确保不同投资者的利益能够得到公平对待

D、基金经理在紧急情况下，可直接向交易员下达投资指令直接进行交V

98、根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括（）项。I.保

险经理公司n.保险代理公司in.信托公司iv.期货公司［单选题］*

A、I、n、田、iv

B、n、m、iv

c、i、m、iv

D、i、n、ivv

99、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（X［单选题］*

A、目标设定

B、资产负债V

C、内部环境

D、风险应对与评估

100.对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载,以下说法错误

的是（）［单选题］*

A、如宣传推介材料公布日在下半年,还应当登载当年年初以来的业绩V

B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告

c、应当登载自合同生效当年开始所有完整刽十年度的业绩

D、计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则

1、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。［单选题］*

A、审批

B、发行

C、募集V

D、披露

2、（）是对基金评价机构及从业人员的要求。［单选题］*

A、勤勉尽责、恪尽职守

B、建立应急等风险管理制度和灾难备份系统

C、禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突V

D、不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息

3、下列不属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责的是（I［单选题］*

A、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B、按照规定召集公司股东大会V

C、办理基金备案手续

D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

4、识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括（1［单选题］*

A、拓展经营活动的新业务领域V

B、为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试

C、识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立

D、识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险

5、下列不属于合规审核程序的是（X［单选题］*

A、制定合规审核机制

B、合规审核调查

C、合规审核评价

D、合规审核监督V

6、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出证券投资基金的一种（）

特点。［单选题］*

A、集合理财V

B、组合投资

C、分散风险

D、风险共担

7、基金公司、部门及员工可以有的市场行为是（\［单选题］*

A、利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格

B、与他人串通，影响证券交易价格或者证券成交量

C、向家属和朋友合规推荐基金V

D、为获取利益或减少损失为目的，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下做出投资决定

8、中国证监会对基金市场的监管措施不包括（\［单选题］*

A、检查

B、终止交易V

C、调查取证

D、行政处罚

9、内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（X［单选题］*

A、环境控制V

B、风险控制

C、投资管理

D、信息披露

10、私人银行客户是指金融净资产达到（）万元人民币及以上的商业银行客户。［单选题］*

A、200

B、300

C、500

D、600V

11、对公开募集基金销售活动的监管内容不包括（1［单选题］*

A、基金销售内容的监管V

B、基金销售适用性监管

C、对基金宣传推介材料的监管

D、对基金销售费用的监管

12、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在基金管理人网

站上。［单选题］*

A、60

B、45V

C、30

D、15

13、当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人

大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，这部分基金份额持有人有权自行召集。［单选题］*

A、10%V

B、15%

C、20%

D、25%

14、在基金销售适用性中，基金销售机构应具体遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、

及时性原则、有效性原则和（1［单选题］*

A、差异性原则V

B、同质性原则

C、主观性原则

D、公平原则

15、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（1I、基金的市场营销n、基金的盈亏核算

m、基金的投资管理iv、基金的后台管理［单选题］*

A、I、n、in

B、i、m、ivv

c、n、m、iv

D、i、n、m、iv

16、某封闭式基金二级市场价格为1.25元，基金份额净值为1.10元，该基金的这种现象属于（x［单

选题］*

A、溢价，溢价率约为12.0%

B、折价，折价率约为13.6%

C、折价，折价率约为12.0%

D、溢价，溢价率约为13.6%V

17、担任基金托管人应当具备的条件不包括（\［单选题］*

A、净资产和风险控制指标符合有关规定

B、具有基金从业人员资格证书V

C、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

D、有安全保管基金财产的条件

18、我国基金信息披露制度体系的规范性文件不包括（1［单选题］*

A、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》

B、《证券投资基金信息披露编报规则》

C、《证券投资基金信息披露XBRL模板》

D、《证券投资基金法》V

19、（）同时以股票、债券等为投资对象,以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平

衡。［单选题］*

A、货币市场基金

B、混合基金V

C、ETF基金

D、契约型基金

20、基金获准上市的，应在上市日前（）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理

人网站上。［单选题］*

A、1

B、3V

C、5

D、7

21、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息,

公示的内容可能不包括（1［单选题］*

A、所在营业网点

B、从业资质证明

C、从业年限V

D、从业资质证明编号

22、私募基金的合格投资者应具备的条件不包括（\［单选题］*

A、具备相应风险识别能力和风险承担能力

B、投资于单只私募基金的金额不低于200万元V

C、净资产不低于1000万元的单位

D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

23、基金销售机构客户档案的保存应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信

息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。［单选题］*

A、5

B、10

C、15V

D、20

24、下列关于我国证券投资基金监管目标的说法，不正确的是（X［单选题］*

A、保护投资人及相关当事人的合法权益

B、促进我国经济的稳定发展V

C、规范证券投资基金活动

D、促进证券投资基金和资本市场的健康发展

25、下列哪一项属于基金客户售中服务的内容？（）［单选题］*

A、介绍证券市场基础知识

B、提醒客户及时核对交易确认

C、介绍基金产品V

D、定期进行投资者回访

26、（）要求基金公开披露信息处于最新状态。［单选题］*

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则V

27、基金客户个性化服务包括（1［单选题］*

A、做好客户的动态分析

B、做好客户的参谋

C、通过加强客户沟通了解客户深度需求

D、以上都是V

28、（）是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇

时都能得到充分的法律救助。［单选题］*

A、投资产品教育

B、资产配置教育

C、投资者权益保护V

D、投资决策教育

29、金融市场上进行交易的载体是（X［单选题］*

A、市场参与者B

B、金融工具V

C、金融交易的组织方式

D、监督机构

30、销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的（）特点。［单选

题］*

A、专业性

B、时效性

C、持续性V

D、规范性

31、企业风险管理基本框架包括（）个方面的内容。［单选题］*

A、4

B、5

C、6

D、8V

32、开放式基金的买卖价格以（）为基础。［单选题］*

A、基金份额总额

B、银行存款利率

C、基金份额净值V

D、市场供求关系

33、下列不属于投资者教育内容的是（［［单选题］*

A、投资决策教育

B、资产配置教育

C、权益保护教育

D、投资理念教育V

34、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内编制完成基金季度报告并对外披露。［单选

题】*

A、15V

B、20

C、10

D、30

35、下列关于投资基金的说法，错误的是（\［单选题］*

A、投资基金是一种直接投资工具V

B、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人

C、投资基金的资产可以投资股票、债券

D、投资基金的资产可以投资房地产、大宗能源

36、按投资基金的个体不同划分，基金投资者可以分为（X［单选题］*

A、个人投资者和合伙投资者

B、单一投资者和多人投资者

C、小投资者和大投资者

D、个人投资者和机构投资者V

37、基金与股票债券的相同点包括（X［单选题］*

A、反映的经济关系相同

B、所筹资金投向相同

C、投资收益与风险相同

D、都是有价证券V

38、"产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确"属于基金的（）销售策略的不足之处。

［单选题］*

A、价格

B、促销

C、渠道

D、产品V

39、下列不属于基金信息披露的内容是（\［单选题］*

A、基金募集情况

B、基金合同生效公告

C、基金份额上市交易公告书

D、基金管理人运作基金的具体情况V

40、修改公司章程、批准对公司经营范围的任何修改属于（）的职权范围。［单选题］*

A、董事会

B、股东会V

C、监事会

D、督察长

41、招募说明书及基金份额发售公告中有关基金销售费用的信息内容不包括（X［单选题］*

A、基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准

B、约定支付报酬的比例和方式V

c、以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平

D、中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项

42、（屡求共同基金的销售商要受证券交易委员会的监管，并且置于全美证券商协会的管理权限之下。

［单选题］*

A、《1934年证券交易法》V

B、《1934年证券法》

C、《1934年投资公司法》

D、《1934年证券投资基金法》

43、监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。［单选题］*

A、1/3

B、1/2V

C、2/3

D、全体

44、（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不

相容职务分离等方法。［单选题］*

A、信息与沟通

B、行为监控

C、目标设定

D、控制活动V

45、在英国，证券投资基金被称为（X［单选题］*

A、共同基金

B、单位信托基金V

c、集合投资基金

D、证券投资信托基金

46、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（X［单选题］*

A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告

C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜h匕较基准3个百分点V

D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

47、QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（XI境外投资顾问和境外资产托管人信息n境外证

券投资信息田外币交易及外币折算相关的信息IV投资顾问主要负责人变动信息［单选题］*

A、I、m、iv

B、n、m、iv

c、i、n、nw

D、m、iv

48、我国基金行业快速发展的阶段是（）年。［单选题］*

A、1985-1997

B、1998~2002

C、2003-2007V

D、2008~2015

49、投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金，其中包含证

券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。［单选题］*

A、0.01%

B、0.1%

C、0.5%V

D、2%

50、参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有

人大会召开时间的（）个月以后、（）个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。［单选题］*

A、2;3

B、2;6

C、3:4

D、3:6V

51、从参与方来看，资产管理的受托方为（I［单选题］*

A、金融机构

B、中介机构

C、投资者

D、资产管理人V

52、下列不属于监事会的职权的是（X［单选题］*

A、列席董事会会议

B、对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事提出罢免的建议

C、对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督

D、审议批准合规管理的基本制度V

53、下列不属于招募说明书摘要的内容是（1【单选题］*

A、基金投资目标V

B、基金投资基本要素

C、基金业绩和费用概览

D、投资组合报告

54、在招募说明书（）位置，基金管理人T殳会做出"基金过往业绩不预示未来表现;不保证基金一定

盈利，也不保证最低收益”等风险提示。［单选题］*

A、内文

B、内文开头

C、封底

D、封面的显著V

55、担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，可以由（）担任。［单选题］*

A、基金业协会

B、基金管理公司V

C、会员大会

D、证券交易所

56、在证券市场交易中,（）是市场存在的基础。［单选题］*

A、投资需求

B、信息不对称V

C、投机需求

D、风险管理

57、行政监管机构依法行使的监管权不包括（I［单选题］*

A、审批权

B、禁止权

C、撤销权

D、经济权V

58、下列均为债券类金融资产的是（X［单选题］*

A、基金、国债期货

B、城投债、限售股

C、可转债、票据V

D、现金、定期分红蓝筹股

59、（）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，